Bilanzpressekonferenz 2015

Transkript

1 Werte verbinden Dr. Wolfgang Kuhn Dr. Andreas Maurer Wolfgang Jung 1

2 SÜDWESTBANK AG Agenda 01 Rückblick Standorte und Mitarbeiter 03 Kompetenzerweiterung 04 Ausblick

3 0 1 Rückblick 2014

4 SÜDWESTBANK 2014 Auf einen Blick - Bilanzsumme erstmals bei rund 6 Milliarden Euro - Zinsüberschuss überproportional gestiegen - Kreditvolumen deutlich ausgebaut - Vermögensverwaltung: Volumen um knapp 60 Prozent erhöht - Positiver Ergebnistrend nachhaltig bestätigt - Mit neuer Online-Strategie klare Positionierung als Filialbank 4

5 Gesamtwirtschaftliches Umfeld Deutschland Moderates Wachstum in schwierigem Umfeld Entwicklung Bruttoinlandsprodukt Deutschland Veränderungen gegenüber dem Vorjahr in Prozent Quelle: Statistisches Bundesamt Wiesbaden 5

6 Gesamtwirtschaftliches Umfeld Baden-Württemberg Wachstum über Bundesdurchschnitt Entwicklung Bruttoinlandsprodukt Baden-Württemberg Veränderungen gegenüber dem Vorjahr in Prozent Quelle: Statistisches Landesamt Baden-Württemberg, Prognose SÜDWESTBANK 6

7 Gesamtwirtschaftliches Umfeld Deutschland DAX dank Jahresendrallye leicht im Plus Entwicklung des DAX 2014 Quelle: GIS 7

8 Geschäftsentwicklung 2014 Entwicklung Geschäftsvolumen und Bilanzsumme Bilanzsumme erstmals knapp 6 Mrd. Euro in Mio. Euro (vorläufig) Geschäftsvolumen Bilanzsumme 8

9 Geschäftsentwicklung 2014 Kundenkreditgeschäft Kontinuierlicher Anstieg deutlich stärker als der Markttrend SÜDWESTBANK (in Mio. EUR) Markt (in Mrd. EUR) Quelle: Monatsbericht Dt. Bundesbank, Dez ,3 % ,8 % ,4 % ,7 % -3,7 % +1,2 % (vorläufig)

10 Geschäftsentwicklung 2014 Kundengelder Kundengelder weiter gestiegen in Mrd. Euro 4,5 4,2 4 3,5 3,4 3,4 3,6 3,6 3 2, (vorläufig) 10

11 Geschäftsentwicklung 2014 Vermögensverwaltung verwaltetes Volumen Volumen Vermögensverwaltung um fast 60 Prozent gestiegen in Mio. Euro % % % %

12 Geschäftsentwicklung 2014 GuV-Rechnung per [1/2]* 2013 (Mio. Euro) 2014 (Mio. Euro) Veränderungen (Mio. Euro) % Zinsüberschuss 76,8 88,0 11,2 14,6 Provisionsüberschuss 24,5 28,6 4,1 16,7 Handelsergebnis 2,4 3,7 1,3 54,2 Rohertrag 103,7 120,3 16,6 16,0 Personalaufwendungen 42,9 47,4 4,5 10,5 Andere Verwaltungsaufwendungen 27,0 25,6 1,4 5,2 Abschreibungen a. d. Anlagevermögen 3,0 3,8 0,8 26,7 Teilbetriebsergebnis 30,8 43,5 12,7 41,2 Sonstige betriebliche Erträge/ Aufwendungen und sonstige Steuern 2,7 1,7 4,4 > 100,0 Betriebsergebnis vor Risikovorsorge und Bewertung 33,5 41,8 8,3 24,8 * Bei allen Angaben zum Geschäftsjahr 2014 handelt es sich um noch nicht testierte Zahlen. 12

13 Geschäftsentwicklung 2014 Die GuV-Rechnung Zinsüberschuss Zinsüberschuss deutlich gestiegen (+11,2 Mio. Euro) in Mio. Euro 90,0 88,0 85,0 80,0 75,0 70,0 73,5 71,1 70,6 76,8 65,0 60,0 55,0 50, (vorläufig) 13

14 Geschäftsentwicklung 2014 Die GuV-Rechnung Provisionsüberschuss Der Provisionsüberschuss wuchs um 4,1 Mio. Euro (+16,7 %) in Mio. Euro , ,5 23,6 24, , (vorläufig) 14

15 Geschäftsentwicklung 2014 Die GuV-Rechnung Kosten Weitere Investitionen in Personal in Mio. Euro ,8 2,6 2,5 66,9 68,5 2,9 25,6 24,9 25,0 72,9 3,0 27,0 76,8 3,8 25, ,6 39,5 40,6 42,9 47,4 Abschreibungen auf das Anlagevermögen Andere Verwaltungsaufwendungen Personalaufwendungen (vorläufig) 15

16 Geschäftsentwicklung 2014 GuV-Rechnung per [2/2]* 2013 (Mio. Euro) 2014 (Mio. Euro) Veränderungen (Mio. Euro) % Betriebsergebnis vor Risikovorsorge u. Bewertung 33,5 41,8 8,3 24,8 Risikovorsorge-/Bewertungsergebnis 10,8 16,2 5,4 50,0 Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit 22,7 25,6 2,9 12,8 Außerordentliches Ergebnis/ Teilgewinnabführung 0,4 0,4 0,0 0,0 Betriebsergebnis vor Steuern 22,3 25,2 2,9 13,0 * Bei allen Angaben zum Geschäftsjahr 2014 handelt es sich um noch nicht testierte Zahlen. 16

17 Geschäftsentwicklung 2014 Entwicklung Risikovorsorge-/Bewertungsergebnis* Anstieg durch Kreditwachstum in Mio. Euro ,4 16, ,9 10, , (vorläufig) * Inkl. Zuführung zu Vorsorgereserven ( 340f HGB) und zum Fonds für allg. Bankrisiken ( 340g HGB) 17

18 Geschäftsentwicklung 2014 Betriebsergebnis vor Steuern Deutliche Steigerung des Ergebnisses vor Steuern (+13,0 %) in Mio. Euro 25 22,3 25, , , , (vorläufig) 18

19 Geschäftsentwicklung 2014 Hohe Beratungsqualität Wiederholte Auszeichnungen Beste Beratung in Baden-Württemberg und Elite der Vermögensverwalter. Erstmaliger Preisträger Herausragende Vermögensverwaltung. SÜDWESTBANK gehört laut der Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz zu den Top 5 der kundenfreundlichsten Banken in Baden-Württemberg. In einer Umfrage des TÜV Saarland beurteilten die Kunden die Leistungen der SÜDWESTBANK mit der Note 1,8. Weiterempfehlungsquote: 80 Prozent. 19

20 Geschäftsentwicklung 2014 CityContests Rückblick 2011 bis Getestete Standorte davon Platz (Bewertungsnoten) (1,8 2,0) (1,7 2,1) (1,3 2,0) (1,4 1,8) Südwestbank- Durchschnitt 2,51 2,14 1,74 1,61 20

21 Geschäftsentwicklung 2014 Multikanalvertrieb und Online-Marketing Ziele der Online-Strategie 1. Wettbewerbsfähigkeit als Qualitätsführer stärken 2. Ertragswachstum durch Produktivität und Effizienz steigern 3. Kundenorientierung in den Kernzielgruppen leben à Klares Bekenntnis zum Filialgeschäft à Online soll diesen Kanal ergänzen/unterstützen 21

22 0 2 Standorte und Mitarbeiter

23 Standorte und Mitarbeiter Klare Positionierung als klassische Filialbank Veränderung der Anzahl an Bankfilialen zwischen 2003 und 2013 Relative Änderung 2013 gegenüber 2003 in Prozent; 402 Kreise und kreisfreie Städte Quellen: Hoppenstedt Bankenortslexikon, Statistisches Bundesamt, KFW Economic Research 23

24 Standorte und Mitarbeiter Sanierung der Filiale Heilbronn (Entwurf) 24

25 Standorte und Mitarbeiter Entwicklung der Mitarbeiterzahl In zwei Jahren rund 100 neue Mitarbeiter Mitarbeiterkapazitäten Personen

26 0 3 Kompetenzerweiterung

27 Kompetenzerweiterung Neue Kompetenzfelder Weitere Kompetenzfelder im Bereich Unternehmenskunden erschlossen - Abrunden der Produktpalette mit kapitalmarktnahen Produkten durch den Aufbau von Corporate-Finance- und M&A-Expertise. - Begleitung unserer Kunden auch in Fragen zu Berufsgenossenschaftsbeiträgen und internationalen Vorsorgeplänen. - Die SÜDWESTBANK ist Kooperationspartner einer Internetplattform, auf der mittelständische Unternehmen die Möglichkeit haben, ihren Finanzierungsund Anlagebedarf auszuschreiben. 27

28 Kompetenzerweiterung Neue Tochtergesellschaft Als neue Tochtergesellschaft erwirbt und hält die SWB Immowert GmbH Immobilien als stabile Kapitalanlage. Sie kauft Geschäftshäuser und Gewerbeobjekte in zentraler, wirtschaftlich attraktiver Lage. Zudem erwirbt die Gesellschaft Wohnobjekte in privilegierten Wohnlagen. Geschäftsführer Michael Hofmann Joachim Zug Christoph Hornikel 28

29 Kompetenzerweiterung Überblick Tochtergesellschaften 29

30 0 4 Ausblick 2015

31 Wirtschaftliche Entwicklung Deutschland Prognose 2015 Bruttoinlandsprodukt Deutschland bei rund 2,0 % Veränderungen gegenüber dem Vorjahr in Prozent Quelle: Statistisches Bundesamt Wiesbaden, Prognose SÜDWESTBANK 31

32 Wirtschaftliche Entwicklung Baden-Württemberg Prognose 2015 Bruttoinlandsprodukt Baden-Württemberg bei ca. 2,25 % Veränderungen gegenüber dem Vorjahr in Prozent Quelle: Statistisches Landesamt Baden-Württemberg, Prognose SÜDWESTBANK 32

33 Wirtschaftliche Entwicklung DAX-Entwicklung Prognose 2015 Unterjährig weiterhin größere Schwankungen möglich Zum Jahresende bei ca Punkten erwartet Quelle: GIS 33

34 Wirtschaftliche Entwicklung Ausblick: Mittelstand in Baden-Württemberg Optimistischer Jahresbeginn im Mittelstand: Erwartungen geprägt durch turbulenten Jahresauftakt Über 50 % beurteilen ihre aktuelle Geschäftslage mit gut bis sehr gut. Knapp ⅓ sieht steigendes Investitionsvolumen, rund 50 % erwarten keine Veränderung. ⅓ der Unternehmen rechnet mit steigendem Exportgeschäft. Quelle: KfW (01/2014), VMW (12/2013), Statistisches Bundesamt, Deutsche Bundesbank 34

35 Geschäftsentwicklung 2015 Ausblick: Anlagetrends 2015 erneut Jahr der Aktie Auswirkungen des Niedrigzinsniveaus - Die tiefen Zinsen stützen Aktienkurse. - Verstärkte Nachfrage nach Sachwerten wie Immobilien in der Region. - Anlagenotstand erfordert mehr Risikobereitschaft. - Anhaltendes Tiefzinsniveau fördert die Gefahr von Blasenbildung an den Kapitalmärkten. Quelle: Frankfurt Trust 35

36 Geschäftsentwicklung 2015 Ausblick Weiterhin positive Geschäftsentwicklung erwartet Fortsetzung des Wachstumskurses geplant Für 2015 ist nach wie vor eine Steigerung des Zinsüberschusses geplant Ziel ist eine weitere Steigerung des Betriebsergebnisses vor Steuern Weitere Investitionen in die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Umfangreiche Investitionen in Standorte 36

37 Vielen Dank.

38 Werte verbinden Dr. Wolfgang Kuhn Dr. Andreas Maurer Wolfgang Jung 38