Starke Argumente, überzeugende Produkte. Maklernews Bestens informiert Inhalt

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1 Maklernews Bestens informiert Inhalt 18. Oktober 2013 Auszeichnung Platz eins beim AssCompact Award Verkaufsansatz Maxxellence Invest für Kinder Fondsporträt Der GARS hat den Bogen raus Innovationsarena Die Zukunft des Verkaufens Freelax Die profitable Form der Sicherheit Starke Argumente, überzeugende Produkte Wichtige Infos zu unseren BQS: Unser Stichtag für die SEPA- Umstellung ist der 1. Januar Ab dann sollten alle Anträge ein SEPA-Lastschriftmandat haben. Ab 18. November stehen neue Bedingungen zur Verfügung. Sie glauben an uns, liebe Vertriebspartnerinnen und -partner. Das haben Sie uns mit Ihrem Votum beim AssCompact Award bewiesen. Das beflügelt uns, damit wir genauso stark performen wie unser Global Absolute Return Strategies (GARS) Portfolio. Dieses Erfolgsprodukt stellen wir Ihnen in unserem Fondsporträt vor. Das beste Argument für den GARS: seine Wertentwicklung. Bei Ihren Kunden können Sie auch mit unserem Verkaufsansatz zum Zinseszinseffekt punkten. Maklernews Nr. 04 / /6

2 Ihr Kompliment für unsere Performance: Der erste Platz beim AssCompact Award Höhepunkt des AssCompact Trendtags war am 19. September die Verleihung des AssCompact Award in Wien/Vösendorf. Über die Vergabe haben Sie, liebe Vertriebspartnerinnen und -partner, entschieden. In der Kategorie Fondsgebundene Lebensversicherung konnten wir die Auszeichnung für den ersten Platz entgegennehmen. Den Award für diese Platzierung sehen wir als klares Indiz dafür, dass unsere Strategie die richtige ist. Im Bereich der fondsgebundenen Lebensversicherungen werden wir von Ihnen als Topanbieter wahrgenommen. Im Namen von Standard Life bedanke ich mich herzlich bei Ihnen allen. Unser Team betrachtet die Auszeichnung als Anerkennung wie auch als Ansporn, unseren gemeinsamen Erfolg mit nachhaltigen Produkten und bestem Service weiter zu sichern. Bernhard Fasching Verkaufsstory Maxxellence Invest für Kinder: In kleinen Schritten zum großen Polster Albert Einstein bezeichnete den Zinseszins als die größte Entdeckung der Menschheit. Gut möglich, dass er auch in diesem Punkt recht hatte. In jedem Fall ist der Zinseszins über die Jahre gesehen ein exzellenter Ansparbeschleuniger. Und je früher Ihre Kunden mit dem Sparen beginnen, desto deutlicher macht sich dieser Effekt bemerkbar. Als 35-Jähriger erstmals Rücklagen zu bilden ist eine Sache als 35-Jähriger bereits ein gutes Polster auf dem Konto zu haben eine ganz andere. Viele Eltern und Großeltern wünschen sich genau das für ihre Kinder und Enkel. Deshalb ist diese Zielgruppe für Ihre Argumente offen. Maklernews Nr. 04 / /6

3 Ob monatliche Prämie oder Einmalerlag wer früh startet, den belohnt der Zinseszins Jetzt Vertriebspaket anfordern Kundenanschreiben Foliensatz mit ausführlichen Prämien- und Investitionsberechnungen Foliensatz mit punktuellen Prämien- und Investitionsberechnungen Gern können Sie dieses Vertriebspaket im PDF-Form bei uns anfordern: Stichwort Vertriebspaket Zinseszins. Maklernews Nr. 04/ /6

4 Das Fondsporträt: Weniger Schwankung, mehr Rendite der GARS hat den Bogen raus Fondskunden sind sensibler denn je. Ihr Sicherheitsbedürfnis ist deutlich gestiegen. Mit dem Global Absolute Return Strategies Fund (GARS) bietet Maxxellence Invest einen Fonds, der diesem Bedürfnis Rechnung trägt. Sein Multi-Strategie-Ansatz federt die Risiken des Kapitalmarkts ab, ohne dabei externe Garantien finanzieren zu müssen. So lassen sich auch in negativen Börsenphasen konstante Gewinne generieren. Unser GARS kann das seit über sechs Jahren mit großer Konstanz darstellen. Wie alles begann Den Impuls zur Auflage des Portfolios gab der 2006 anstehende Börsengang von Standard Life. Damals haben wir uns dazu entschieden, die konzerneigenen Pensionsverpflichtungen höher abzusichern. Standard Life Investments entwickelte daraufhin den GARS. In ihm wurde zunächst nur das Deckungskapital der Pensionsverpflichtungen angelegt. Wie sich schon bald zeigte, ging das Konzept auf. Auf die Anfragen erster institutioneller Anleger, Teile ihres Vermögens im GARS managen zu lassen, brauchte man nicht lange warten. Mittlerweile fließen auch die Gelder der österreichischen und deutschen Versicherungskunden in unseren Erfolgsfonds. % Euro GARS brutto* Sechs-Monats-Euribor** Zielrendite Internationale Aktien** Wesentliche Risiken: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und die Erträge des Fonds zu. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert Ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Umfangreiche Nutzung von Derivaten: Um ihre Anlageziele zu erreichen, kombinieren Absolute Return Fonds traditionelle Investments (wie Aktien, Anleihen und Währungen) mit weiterentwickelten Techniken, die auf dem verstärkten Einsatz von Derivaten beruhen. Jedoch können Derivate zu einer erhöhten Volatilität der Erträge führen und bedürfen daher eines robusten Risikomanagements. Derivate beinhalten sowohl börslich als auch außerbörslich gehandelte Derivate. Wichtiger Hinweis: Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der in der fondsgebundenen Rentenversicherung Maxxellence Invest angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in den institutionellen -Fonds investiert und in Euro währungsgesichert ist, aufgelegt am Um historisch einen möglichst vollständigen Überblick über die Wertentwicklung zu geben, wird der -Fonds verwendet und in Euro umgerechnet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds entnehmen Sie den jeweiligen Angebotsunterlagen. Quelle: Standard Life Investments; bis Zielrendite: angestrebte Wertentwicklung über dem Sechs-Monats-Euribor auf rollierender Drei-Jahres-Basis vor Kosten. Euro GARS: Simulierte Euro-Performance des institutionellen -Fonds, Umrechnungskurs zum : 1 Pfund = 1, Euro. Quelle: Thomson Datastream für den MSCI World und Sechs-Monats-Euribor Maklernews Nr. 04 / /6

5 Multi-Strategie für Gewinne in schwierigen Phasen Ziel des Global Absolute Return Strategies Fund ist es, über jeden beliebigen Drei-Jahres-Zeitraum um 5 Prozent pro Jahr über der Geldmarkt-Benchmark Euribor zu liegen. Um dieses Ziel zu erreichen, investieren Guy Stern und sein 22-köpfiges Investmentteam in alle wichtigen Anlageklassen und nutzen den Multi-Strategie-Ansatz als stabilisierenden Faktor. Unsere circa 30 Anlagestrategien unterteilen wir in vier Segmente: Market Returns Anlagen in klassischen Vermögenswerten (z. B. Aktien, Anleihen, Immobilien), von denen wir uns auf lange Sicht höhere Erträge erhoffen als von Geldmarkt-Anlagen. Stock Selection Hier kommt die individuelle Fachkenntnis unserer Fondsmanager zum Tragen: Mithilfe des gezielten Einsatzes ausgewählter Einzeltitel streben wir eine Wertentwicklung an, die über der Benchmark liegt. Directional Diese Strategien basieren oft auf Bewegungen an den Zins- und Devisenmärkten und nutzen zyklische Marktchancen. Sie sind auf kurzfristige Renditechancen ausgerichtet. Relative Value Manchmal erreichen Aktienmärkte Niveaus, die dauerhaft nicht gerechtfertigt sind. Relative-Value-Strategien können die Normalisierung dieser Märkte nutzen, um Renditen zu erwirtschaften. Unabhängig davon, ob die Aktienmärkte generell steigen oder fallen. Durch diese echte Streuung auf voneinander unabhängige Strategien wird eine aktienähnliche Rendite angestrebt, während der Fonds gleichzeitig darauf abzielt, die Volatilität im Vergleich zu einer Aktienanlage auf rund ein Drittel beziehungsweise die Hälfte zu reduzieren. Neues aus der Innovationsarena Die Zukunft des Verkaufens Ist es denkbar, dass Tablets demnächst die Verkaufstheke ersetzen? Laut der Studie die Zukunft des Verkaufens des 2b AHEAD ThinkTank ist das mehr als wahrscheinlich. Und das ist nicht die einzige Konsequenz aus der zunehmenden Digitalisierung. Das Erinnerungsvermögen elektronischer Assistenzsysteme übertrifft das menschliche bei Weitem. Oder wissen Sie auf Anhieb, wann die Kunden, die Ihnen Woche für Woche gegenüberstehen, zuletzt eine Versicherung abgeschlossen oder in eine Eigentumswohnung investiert haben? So viele Daten kann Ihr Gehirn gar nicht speichern. Was hat das für Konsequenzen? Sind elektronische Assistenten am Ende die besseren Verkäufer? In seiner Studie stellt Deutschlands innovativster Trendforscher Sven Gábor Jánszky diese und andere provokative Thesen auf immer zusammen mit einem Tipp, wie man einem solchen Trend gewinnbringend begegnet. Maklernews Nr. 04 / /6

6 Freelax die profitable Form der Sicherheit Positive Performance in allen With Profits Serien Je volatiler die Märkte, desto größer wird das Bedürfnis nach Sicherheit. Dafür gab es lange ein Patentrezept: garantierte Verzinsung. Doch in einer Niedrigzinsphase wird das für Kunden zunehmend uninteressant. Als britisches With Profits Produkt ist Freelax bereits seit Jahren eine attraktive Alternative. Freelax ermöglicht einen sicherheitsorientierten Vermögensaufbau, nutzt aber dennoch die Renditechancen der Märkte. Das Prinzip: Statt durch hohe Garantien während der Laufzeit die Investmentfreiheit einzuschränken und damit die Aussichten auf das Mehr an Wertentwicklung zu schmälern, verzichten wir auf einen garantierten Rechnungszins während der Laufzeit. Stattdessen erhalten unsere Kunden eine sinnvolle Garantie zum vertraglich vereinbarten Rentenbeginn: eine garantierte Erlebensfallrente bzw. -leistung am Ende der Laufzeit. Seit Auflage beweist das Produktkonzept seine Tragfähigkeit: Sämtliche With Profits Serien überzeugen mit einer attraktiven Performance seit Auflage selbst Serie III, deren Wertentwicklung nicht zuletzt zwei Wirtschaftskrisen abbildet. An der Erfolgsstory unserer Freelax können Sie auch weiterhin partizipieren. Bis ins erste Quartal 2014 ist unser Klassiker für Sie und Ihre Kunden verfügbar. Wertentwicklung p. a. zum 1. März 2013 Serie (Auflagejahr) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre Seit Vertriebsstart Serie II (1996) 6,8 % 9,2 % 6,9 % 7,1% 4,8 % (1999) Serie III (2001) 9,4 % 9,9 % 6,4 % 7,4% 6,9 % (2005) Serie IV (2006) 12,3 % 10,9 % 7,0 % n. v. 6,4 % Anlageergebnisse zum 1. März 2013 (ungeglättet, p. a.). Die Anlageergebnisse beziehen sich auf die Kapitalanlagen, in die wir für die With Profits Verträge investieren. Kosten für Abschluss und Verwaltung, das Fondsmanagement und den Risikoschutz sowie unser Glättungsverfahren Smoothing sind nicht berücksichtigt. Die Ergebnisse ermöglichen Ihnen den Vergleich unserer Kapitalanlageleistung mit den Märkten. Sie dienen nicht der Bewertung der Vertragsentwicklung oder der Ablaufleistung einzelner Verträge. Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Im sicheren Rahmen Chancen nutzen Das Auf und Ab an den Märkten spiegelt sich auch in den gemischten With Profits Portfolios wider. Dennoch hält sich das Anlagerisiko für Ihre Kunden in Grenzen. Eine vertraglich garantierte Mindestleistung bei vertraglich vereinbartem Ablauf, Rentenbeginn oder Tod ist ohnehin gesetzt. Parallel können kurzfristige Schwankungen durch unser Glättungsverfahren Smoothing * reduziert werden. Ausblick auf die nächste Freelax Generation Sicherheitsorientierung und Renditechancen zu kombinieren bewährt sich selbst in hochvolatilen Märkten. Durch Auflage neuer With Profits Serien haben wir Freelax über die Jahre kontinuierlich weiterentwickelt. Von einer Beruhigung der Märkte und einer Rückkehr zu besseren Zeiten ist nicht auszugehen. Deshalb arbeiten wir bereits an einer völlig neuen Freelax Generation. Das Prinzip die Kombination von Garantien und Renditechancen behalten wir bei und entwickeln es weiter. * Aus Sicht der Versicherungsnehmer ist das Smoothing Verfahren ein kollektives Schutzinstrument, das dazu dient, die Performance zu verstetigen. Kurzfristige Schwankungen auf den Kapitalmärkten werden nicht unmittelbar und in vollem Umfang an die Versicherungsnehmer weitergegeben. Die Auswirkungen langfristiger Kapitalmarktentwicklungen sind auch mit Smoothing in der Performance enthalten. Um den fairen Ausgleich zwischen abgehenden und verbleibenden Verträgen zu gewährleisten, können wir den Grad der Glättung anpassen. Smoothing kann nach Bedarf angepasst oder ausgesetzt werden. Es schützt nicht vor langfristigen negativen Kapitalmarktentwicklungen. Sämtliche Informationen wurden von uns sorgfältig recherchiert. Für die Richtigkeit der Angaben können wir dennoch keine Gewähr übernehmen. Die dargestellten Einschätzungen, Meinungen und Prognosen geben unsere subjektive Beurteilung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder und sind rechtlich unverbindlich. Eine Änderung ist jederzeit, auch ohne weitere Unterrichtung, möglich. standardlife.at Standard Life Versicherung, Vertriebsdirektion Österreich, Arche Noah 9, 8020 Graz Telefon (kostenfrei), standardlife.at Maklernews Nr. 04 / /6