SICHERES PERSÖNLICHES FINANZMANAGEMENT AUS DEUTSCHLAND MIT INTERAKTIVEN TOOLS UND FINANZCHECKS FÜR DAS ONLINE-BANKING DER ZUKUNFT

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1 NEU: ELAXY FINANZMANAGER Kundenbindung leben: Personal Finance Management SICHERES PERSÖNLICHES FINANZMANAGEMENT AUS DEUTSCHLAND MIT INTERAKTIVEN TOOLS UND FINANZCHECKS FÜR DAS ONLINE-BANKING DER ZUKUNFT > Vertrauen gewinnen und neue Erlösquellen erschließen mit einer intelligenten PFM-Lösung > Kundenbindung und zufriedenheit erhöhen und neue Potenziale in Vertrieb/Marketing generieren > Chancen der Interaktion nutzen, zielgruppengerechter ansprechen für effizienteres Cross-Selling

2 ONLINE-BANKING DER ZUKUNFT DIE KUNDE-BANK-BEZIEHUNG IM WANDEL Der Kunde von heute wird zum einen von Online-Finanzangeboten und Vergleichsplattformen, zum anderen aber auch von attraktiven Wechselkonditionen angezogen. Mit dem richtigen System können Banken dem begegnen, indem sie online ein Forum schaffen, das dem Bankkunden individuelle Fragen beantwortet, Licht in den Finanzdschungel bringt und die Brücke zwischen Berater, Individualität und Hilfestellung bildet. INTERAKTIVE TOOLS BERATUNG Was bedeutet Infl ation? Was heißt Riester? BERATUNG MIT BERATER Beratungswünsche, Terminanfragen oder Berechnungen der Online- Rechner direkt aus dem Finanzmanager an den Berater schicken. TOOLS ZU INTERAKTIVEN INFORMATION Ausrechnen, ob sich eine eigene Immobilie doch lohnt, ob die Absicherung reicht. AUSLÖSER FÜR FILIALBESUCHE Zukünftig könnte der Kunde ausgewählte Informationen per Tablet oder Smartphone mit QR-Code in die Filiale zum Gespräch bringen. PERSONAL FINANCE MANAGEMENT Finanzen online verwalten, Übersicht erhalten über die Finanzen. PEERGRUPPEN- VERGLEICH Meine Finanzsituation mit anderen vergleichen, anonym und im gesicherten Bereich. HILFESTELLUNG DER WEG ZUR BERATUNG FÜHRT ÜBER HILFESTELLUNG, INTERAKTIVE TOOLS UND ONLINE-KOMMUNIKATIONSANGEBOTE Wahres Multikanal-Banking gelingt mit einem intelligenten Personal Finance Management- System, das eine Finanzverwaltung um interaktive Tools ergänzt und so die Lücke schließt zwischen dem Wunsch das finanzielle Leben selbst in die Hand zu nehmen, anonym auszuprobieren und im geeigneten Moment doch auf den Bankexperten zuzugreifen. 02

3 PERSÖNLICHES FINANZMANAGEMENT, DAS MEHR KANN Der ELAXY Finanzmanager unterstützt die strategische Ausrichtung des Online- Bankings. Er hilft Ihnen nicht nur dabei, die Kundenbindung zu stärken, sondern auch, sich zusätzliche Cross-Selling-Potenziale zu erschließen. Prognosen und Studien zeigen: Um Ihre Kunden langfristig über den Vertriebskanal Internet an Ihre Bank zu binden, reicht ein einfacher Transaktionsservice bei weitem nicht mehr aus. Vielmehr erwarten Kunden von Ihnen als Hausbank, Werkzeug zur Kundenbindung und Generierung zusätzlicher Cross-Selling-Potenziale geworden. Über einhundert Banken weltweit haben ihren Kunden bereits einen Finanzmanager zur Verfügung gestellt. Und viele europäische Bankinstitute ziehen nach. Der ELAXY Finanz- Bankkunden erwarten in Zukunft von Ihrer Hausbank ein persönliches Online- Finanzzentrum mit aktuellen Daten sämtlicher Konten und Planungsfunktionen. Ein Personal Finance Management ergänzt das Online-Banking hier perfekt. Martin Kinting, Geschäftsführer ELAXY len. Der Clou sind jedoch die umfassenden Auswertungs-, Analyse- und Visualisierungsfunktionen auf Basis aktueller Web-2.0-Technologien. Diese bieten dem Kunden einen grafisch aufbereiteten, leicht verständlichen Überblick über bankeigene Konten, Depots und Vermögensgegenstände. Mit dem ELAXY Finanzmanager lassen sich beispielsweise konkrete Budgetvorgaben komfortabel einrichten und Ausgaben kontrollieren. Künftig wird dieses auch erweitert auf Sparziele. Mit anderen Worten: Aus einem einfachen Konto mit statischen Daten wird ein dynamisches, stets aktuelles Kontroll- und Planungszentrum für die eigenen Finanzen sowohl für Privatkunden als auch für kleine Firmenkunden. dass Sie als zentrale Stelle für sämtliche Finanzfragen fungieren und das überall erreichbar und stets aktuell im Web. Darüber hinaus möchten immer mehr Kunden schlicht und einfach nicht mehr in ihre Bankfiliale gehen, sondern sämtliche Finanzfragen bequem zuhause online klären. Um auf diese Herausforderungen und veränderten Kundenbedürfnisse einzugehen, wird das Online- Banking in jüngster Zeit um ein umfassendes Online-Finanzmanagement erweitert. Online-Finanzmanagement ist bereits zu einem äußerst erfolgreichen manager ist die Lösung, mit der auch Sie Ihren Kunden ein umfassendes und flexibles Personal Finance Management- System bereitstellen können. Aber was haben Sie und Ihre Kunden konkret davon? Und was macht den ELAXY Finanzmanager zum Kundenbindungs- und Cross-Selling Instrument par excellence? KONTROLL- UND PLANUNGS- ZENTRUM FÜR ALLE FINANZEN Der ELAXY Finanzmanager importiert Kontoumsätze nahezu aller Kundenkonten auf Basis bestehender Schnittstel- STÄRKERE KUNDENBINDUNG UND MEHR KUNDENNÄHE Auf Ihren ELAXY Finanzmanager wird in Zukunft kein Kunde mehr verzichten wollen, denn nur Sie als Hausbank können die komplette Historie sämtlicher Finanzdaten als Basis zur persönlichen Finanzplanung bereitstellen. Noch besser: Hinweise aus dem Finanzmanager können dem Kunden zukünftig direkt in seinen Postkorb gestellt werden. Von dort kann er bei Interesse seinen Berater einschalten und mit ihm in Verbindung treten. 03

4 ELAXY FINANZMANAGER TRANSPARENZ IN DEN FINANZEN Den meisten Kunden fehlt eine Übersicht über ihre Finanzen. Mit dem ELAXY Finanzmanager bieten Banken ihren Kunden eine Lösung, die Transparenz schafft und so einen besseren Zugang zu den eigenen Finanzen fördert. Die Verweildauer auf der Bankseite erhöht sich um das bis zu Achtfache und somit auch die Möglichkeit zur Online-Ansprache durch die Bank. Wir wird sich mein Kontstand zukünftig entwickeln? Für was gebe ich wie viel aus? Wie entwickelt sich mein Vermögen? Wie groß ist mein Gesamtvermögen? Muss ich aktuell etwas für meine Finanzen tun? FINANZEN TRANSPARENT AUF EINEN BLICK Das Vermögenscockpit des ELAXY Finanzmanagers bietet einen grafisch aufbereiteten und leicht verständlichen Überblick über die aktuelle Finanzsituation und ist damit Ausgangsbasis für interaktive Online-Tools und die Initiierung von Kontakten zum Berater bei Finanzfragen.

5 LANGE VERWEILDAUER STEIGERT CROSS-SELLING-CHANCEN Ein persönliches Finanzmanagement, das mehr bietet mit interaktiven Online- Tools, Mehrwertprogrammen oder Finanzchecks, macht die Bank zum vertrauensvollen, zentralen Ansprechpartner in Finanzfragen. PFM, DAS MEHR KANN Mit einem ELAXY Finanzmanager als Mehrwertservice lassen sich nicht nur Bestandskunden binden und neue Cross-Selling-Chancen nutzen, sondern auch Neukunden gewinnen, deren Hausbank dieses noch nicht bietet. Ralf Schwarz, Leiter Vertrieb ELAXY Im Vergleich zum eher kurzen Besuch auf dem Online-Konto, um beispielsweise Überweisungen zu tätigen, erhöht sich die Verweildauer der Kunden durch den Finanzmanager auf Ihrer Website um bis zu 150 %. Auf der Benutzeroberfläche platzierte Marketingbotschaften oder Hinweise zu weiteren Beratungsmodulen, wie Altersvorsorge, werden deshalb weitaus länger wahrgenommen und öfter genutzt als bisher. So können Sie Ihre Kunden zukünftig gezielter auf zusätzliche Angebote aufmerksam machen, diese im optimalen Umfeld kommunizieren und sich neue Cross-Selling-Potenziale erschließen. ZIELGERICHTETERE ANSPRACHE Darüber hinaus sorgen zukünftig interaktive Online-Tools dafür, dass kontextabhängig die richtigen Botschaften zum richtigen Zeitpunkt zu Ihren Kunden ge- langen. So können zukünftig Finanzierungsangebote beispielsweise zielgerichtet in der Analyse der monatlichen Wohnkosten erscheinen und erreichen so eine um ein Vielfaches gesteigerte Aufmerksamkeit beim Bankkunden. Interaktive Online-Tools, Peergruppenvergleiche und Finanzchecks bieten Kunden zukünftig die Möglichkeit, sich vorab zu informieren, decken Handlungsfelder auf und machen damit die Bank zur zentralen Anlaufstelle in Finanzfragen. In einem hart umkämpften Markt entscheiden nicht mehr nur Konditionen, sondern der beste Service für den Kunden. Persönliches Finanzmanagement liefert hier zukünftig den entscheidenden Unterschied und kann zum Alleinstellungsmerkmal werden. Mit dem ELAXY Finanzmanager bereiten die GAD und ELAXY den Weg für den Einstieg in das strategische Zukunftsthema "Personal Finance Management". Experten sind sich einig: Die reine Auswertung von Zahlungsströmen liefert nur begrenzten Mehrwert. Die Frequenz sinkt, wenn keine weiteren Dienste vorhanden sind. Mit intelligenten Zusatzmodulen wie interaktive Online-Tools, Finanzchecks und PeerGruppen-Vergleichen allerdings wird der Online-Auftritt zukünftig mehr und mehr zur zentralen Anlaufstelle in Finanzfragen und Kunden somit weniger anfällig für Vergleichsplattformen oder alternative Finanzangebote im Internet. Durch die Mit- und Selbstbestimmung wird wertvolles Vertrauen gewonnen und es eröffnen sich völlig neue Cross-Selling-Möglichkeiten. So heben sich VR-Banken mit Personal Finance Management deutlich von der Konkurrenz ab. 05

6 ELAXY FINANZMANAGER DIE VORTEILE AUF EINEN BLICK Eine Lösung, die sich auszahlt. Ob eine Steigerung der Kundenzufriedenheit und -bindung, zusätzliche Erlöspotenziale und Cross-Selling-Chancen oder längere Verweildauer auf der Bankseite: Die Vorteile des Finanzmanagers sprechen für sich. ALLES IN EINEM PAKET Hohe Kundenzufriedenheit und verbessertes Image durch den ELAXY Finanzmanager, mit dem sich die aktuelle Vermögenssituation darstellen und die persönliche Finanzplanung vereinfachen lässt. Endgerätefähig durch mobile Nutzung auf Smartphones und Tablet PCs Zusätzliche Erlös- und Kundenbindungspotenziale durch Mehrwertprogramme Der Türöffner für Finanzprodukte Automatisierte Empfehlungen und Interaktion mit Informationsmodulen werden zum Türöffner für Finanzprodukte. 100 % ZUKUNFTS- FÄHIG Finanzwissen verständlich machen und so Vertrauen schaffen zur Beratung. Langfristige Kundenbindung durch Angebot einer zentralen Anlaufstelle für sämtliche Finanzfragen mit vollständiger Datenhistorie. Der Convenience- Gedanke immunisiert gegen Konkurrenzangebote. Neue Cross-Selling- Potenziale durch gezielte Produktinformationen im pas senden Umfeld bei bis zu 150% längerer Verweildauer im Vergleich zum Online-Banking PERSÖNLICHES FINANZMANAGEMENT IST ERST DER ANFANG. Ein persönliches Finanzmanagement, angereichert mit attraktiven Zusatzmodulen ist für Banken der entscheidende Wettbewerbsvorteil im Kampf um den Kunden. 06

7 PERSONAL FINANCE MANAGEMENT: DIE REVOLUTION IM ONLINE-BANKING Eine moderne Online-Filiale muss Marketing, Vertrieb und Beratung vereinen und die großen Chancen der Interaktion nutzen. Mit dem ELAXY Finanzmanager wird ein großer Schritt in diese Richtung getan. Der ELAXY Finanzmanager bietet hochinteressante Möglichkeiten, um Kundenbindung, Vertrieb und Beratung zu perfektionieren. Online-Banking ist weiterhin auf dem Vormarsch. Laut einer Untersuchung des Bundesverbands deutscher Banken hat sich der Anteil der Nutzer von Online-Banking in Deutschland innerhalb der letzten zehn Jahre mehr als verdoppelt, Tendenz steigend. ternet-banking mittlerweile selbstverständlich. Es gibt heute nicht mehr den reinen Offline- und den typischen Online-Kunden: die Service-Kanäle werden je nach Bedarf abgerufen. Entscheidend ist hierbei eine konsequente Verbindung der Kanäle vor allem zur Über- Der Schnellere gewinnt. Experten sind sich einig, dass die Bank, die als erste den Service des persönlichen Finanzmanagements bietet, Kunden gegen die Konkurrenz abschottet. Personal Finance Management macht Sie wieder zur Hausbank Nr. 1. Unangefochten. Ralf Schwarz, Vertriebsleiter ELAXY Daher sollte Online-Banking den vielfältigen Möglichkeiten gerecht werden, die das weltweite Netz bietet. So ist für immer mehr Kunden die Nutzung von In- leitung in die Filialberatung. Je nach Bedarf muss der Kunde den Kanal wählen können, der ihm zusagt und eine entsprechende Verknüpfung zwischen diesen ermöglicht werden. Damit wird die Qualität des Onlineangebots zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor und sie muss deshalb echten Mehrwert bieten. KOMPLETTE FINANZÜBERSICHT MIT BERATUNGSHILFEN IN EINEM In den Vereinigten Staaten hat die Finanzindustrie auf diese Entwicklung bereits reagiert und das Thema Personal Finance Management implementiert. Es handelt sich dabei um ein interaktives Informations-Modul, das den Kunden bei seiner persönlichen Finanzplanung praktisch unterstützt und Banken ganz neue Wege im Umgang mit den Kunden eröffnet. Mit Hilfe der Tools des ELAXY Finanzmanagers können die Kunden Budgetvorgaben und Sparziele komfortabel einrichten und kontrollieren. Die Verwaltung des ELAXY Finanzmanagers ist pragmatisch und nutzerfreundlich, was eine zwingende Notwendigkeit ist, um den spielerischen Charakter im Umgang mit dem oft als schwer empfundenen Finanzthema zu ermöglichen. So werden unter anderem Transaktionen auf Basis neuester Technologien automatisch kategorisiert und übersichtlich aufbereitet. Budgetvorgaben können täglich einfach überprüft, zukünftig Finanzierungsziele unkompliziert geplant werden. Zukünftig werden Kundenkontakte durch Benachrichtigungen, beispielsweise anlässlich bestimmter Ereignisse wie neue Kontostände, Budgetstände oder Lastschriften, erhöht werden. 07

8 ELAXY FINANZMANAGER ÜBERZEUGENDE ZAHLEN Die Möglichkeit online Finanzen selbst zu verwalten, überzeugt mehr und mehr Bankkunden in aller Welt. Die aktuellen Zahlen* aus dem US-amerikanischen Markt sprechen eine deutliche Sprache, wohin der Weg im Online-Banking geht. 400 % PROFITABLER Nutzer von PFM-Systemen in den USA sind vier Mal profitabler (als Durchschnittskunden). 75 % MEHR VERTRAUEN Über drei Viertel der US-amerikanischen Bankkunden würden ihre Finanzen lieber über persönliches Finanzmanagement ihrer Bank verwalten (als über einen unabhängigen Service). 75 % SIND NÄHER Fast drei Viertel der Finanzmanager-Nutzer fühlen sich stärker an ihre Bank gebunden als Nutzer ohne Finanzmanagement. 50 % WÜRDEN WECHSELN Rund die Hälfte der US-amerikanischen Bankkunden würden für eine Finanzmanager- Software die Bank wechseln. 2X BESTE LÖSUNG BEI BANKING-CLUB VERANSTALTUNG DIE ZUKUNFTSSICHERE LÖSUNG Online-Banking, das nur Überweisungen und Kontoauszüge umfasst, reicht nicht mehr aus. Wenn Banken Kunden binden, Vertrauen zurückgewinnen und neue Erlösquellen erschließen möchten, ist persönliches Finanzmanagement gepaart mit interaktiven Tools der richtige Weg. Ein Grund, warum ELAXY bereits zum zweiten Mal als bester deutscher Anbieter für PFM-Lösungen bewertet wurde. 08 * Quellen: Intuit Financial Services, Intuit Survey, Forrester Research

9 KUNDENBINDUNG WIRD ENORM ERHÖHT Für Kunden und Banken eröffnen sich dadurch ganz neue Perspektiven und Services. Kunden erhalten nicht nur einen besseren Überblick zu den persönlichen Finanzen, sondern ihr Know-how rund um das Thema Geld und Budgetplanung wird langfristig optimiert. Untersuchungen in den USA zeigen, welch großes Potenzial im Online-Finanzmanagement steckt: der Einführung den Finanzmanager aktiviert (Quelle: Forrester Research) Nach Bereitstellung eines Finanzmanagement-Systems verdoppelt sich im Durchschnitt die Anzahl der Webseitenbesuche, die Aufenthaltsdauer steigt um 150 %. Modernes Banking bedeutet, den Kunden bei seinen Entscheidungen in Finanzangelegenheiten stärker zu involvieren. MEHR INFOS: UNTER FINANZMANAGER BEWERTUNG IHRER FINANZSITUATION Nutzer von PFM-Lösungen in den USA sind 4-mal profitabler als der Durchschnittskunde (Quelle: Intuit Financial Services) Mehr als 50 % der US-amerikanischen Bankkunden würden für eine Finanzmanager-Software die Bank wechseln. (Quelle: Intuit Survey) 70 % der Finanzmanager-Nutzer fühlen sich stärker an die Bank gebunden. (Quelle: Befragung unter Bankkunden) Die Anzahl der US-amerikanischen Online-Finanzmanagement-Nutzer wächst in den nächsten fünf Jahren um 100 % (Online Banking Report, Mai 2010) Zwischen % der amerikanischen Onlinekunden haben 6 Monate nach Früher hieß es: Wer das Konto hat, hat den Kunden. Heute heißt es: Wer PFM hat, behält ihn auch. Martin Kinting, Geschäftsführer ELAXY Personal Finance Management wird diesem hohen Anspruch gerecht und führt zu einer langfristigen Kundenbindung. Durch gezielte Produktinformationen im individuellen Umfeld des Kunden werden zudem die Cross-Selling-Quoten erhöht und der Vertrieb optimiert. Weiterhin trägt der ELAXY Finanzmanager zu einer Imageverbesserung bei, da er zur zentralen Anlaufstelle für alle Finanzfragen wird. Die Identifikation des Kunden mit seiner Bank steigt, ebenso wie die Attraktivität des Online-Angebots. In dieser Innovation steckt ein enormes Potenzial. Darin sind sich Experten einig. Allerdings auch in dem Punkt, dass Schnelligkeit entscheidend ist. Denn hat sich ein Bankkunde erst einmal an ein PFM bei seiner Bank gewöhnt, braucht er kein zweites mehr. Mit zusätzlichen Modulen wie dem Finanzversteher und interaktiven Tools können Bankkunden das Thema Finanzen besser greifen. Ob ein Finanzcheck, der auf wichtige Versicherungsprodukte für Menschen in einer ähnlichen Lebenssituation aufmerksam macht, die Einbindung Ihrer facebook-seite, die Möglichkeit der Video-Chat-Funktion, eine intelligente und spielerische Form finanzielle Ziele und Wünsche in der eigenen Timeline festzulegen: Alle Elemente führen zu einem neuen Umgang mit dem Thema Finanzen und machen die Bank wieder zum zentralen Ansprechpartner rund um alle Finanzfragen. In der sicheren Atmosphäre zu Hause und mit der Gewissheit, jederzeit auf qualifizierte Hilfe zurückgreifen zu können, nähern sich Bankkunden auch Fragen, für die sie über herkömmliche Ansprachen nicht zugänglich wären. Zielgruppengerechtes Marketing, passgenau auf die Bedürfnisse zugeschnitten, mündet so in einer individuellen Ansprache, die der Kunde als Mehrwert empfindet, weil sie genau auf seine eigene Lebenssituation zugeschnitten ist. 09

10 ELAXY FINANZMANAGER INTEGRIERT IN DAS ONLINE-BANKING Der ELAXY Finanzmanager wird zukünftig in Ihre bestehende bank21-online-filiale integriert und bietet so ein Banking-Erlebnis aus einem Guss. Alle Daten sind immer synchron und Sicherheit ist garantiert. SOFORT LIEFERBAR Sichere PFM-Datencloud (Daten ALLER Kunden) ALLE DATEN IMMER SYNCHRON INTEGRATION IN ONLINE-FILIALE (geplant) APP AB HERBST 2013 IM NEUEN ONLINE-STYLE- GUIDE MIT ZUNEHMENDER MARKTDURCHDRINGUNG > erfolgt eine INTEGRATION in die bank21-online-filiale > wird der FUNKTIONSUMFANG stetig ausgebaut > werden BESTIMMTE DATEN vertrieblich nutzbar gemacht (anonymisiert oder mit Kundenzustimmung) START IN 2013 STRATEGISCHES ZIELBILD bank21- Online-Filiale ELAXY Finanzmanager (PFM) bank21- Online-Filiale PFM- Funktion bank21 PFM bank21 PFM WERBEPAKET FÜR IHRE ENDKUNDEN STARTKLAR MIT DER KOMMUNIKATION ZUM ONLINE-FINANZMANAGER Sie entscheiden sich für den Einsatz des Online-Finanzmanagers? Präsentieren Sie Ihren Kunden die Lösung sympathisch und aufmerksamkeitsstark im Layout der genossenschaftlichen FinanzGruppe. Dazu stellt Ihnen unser Werbepartner eine Printkommunikation in Typo- und Motivvariante zur Verfügung. Gerne auch individualisiert und angepasst. Informationen hierzu finden Sie in der Rubrik Angebote auf 10

11 DER WEG ZURÜCK ZUR HAUSBANK GEHT ÜBER DAS INTERNET Das Gespräch am Schalter, das bei internetaffinen Kunden nicht immer möglich ist, geht auch im Internet. Mit einem persönlichen Finanzmanagement bleiben VR-Banken Ansprechpartner Nr. 1 und Hausbank. Bankgeschäfte sind Beziehungsgeschäfte. Eine gute Beziehung zwischen Kunde und Bank ist das Fundament aller zukünftigen Geschäfte und Vertriebsaktivitäten. Aber Beziehungen brauchen Zeit und Gespräche. Die fanden früher am Schalter statt. Bei der Abgabe von Überweisungsträgern kamen ganz nebenbei auch die Sorgen und Nöte des Kunden zur Sprache. Es gelang eine Atmosphäre zu schaffen, in der sich der Kunde wohlfühlt und so ergaben sich neben der Überweisung immer wieder Gelegenheiten und Anlässe für Beratungsgespräche. Mit dem Internet hat sich dies verändert. Viele Bankkunden nutzen den komfortablen Service des Online-Bankings und sind froh, ihre Bankgeschäfte unabhängig von Filialöffnugnszeiten tätigen zu können. Aber die Gespräche mit dem Banker fehlen. Mit dem richtigen Personal Finance Management-Ansatz kommen Sie wieder ins Gespräch mit Ihren Kunden und Sie bleiben Hausbank. Hausbank in dem Sinne, dass Sie der Ansprechpartner Nr. 1 in finanziellen Fragen bleiben und Sie schon früher erfahren, wenn Wohnungswechsel, Familienplanung, Hauskauf, Autoleasing oder Ähnliches anstehen. Das Internet ist in den meisten Fäl- len die Kontaktstelle erster Wahl und häufigster Berührungspunkt des Kunden mit der Bank. Online-Banking, Überweisungen, Aktien-Depots werden dort abgewickelt.so entsteht eine einseitige Beziehung, denn die Kommunikation ist eingeschränkt und der Informationsgehalt ebenfalls. Mit einem persönlichen Finanzmanagement innerhalb des Online-Bankings bieten Sie Ihren Kunden einen Service, der mehr bietet. Die Kontoanalysen zeigen ihm auf, wo er wie viel ausgibt, wo er sparen kann, wie sich sein Erspartes zusammensetzt und so generiert er immer wieder Gesprächsanlässe. Der Kunde lernt diesen Service zu schätzen und wird aufgrund der Datenhistorie, die bei Ihnen angesammelt ist, nicht aufgrund günstigerer Konditionen im Tages- geld zur Konkurrenz wechseln. Kategorisierungen helfen beispielsweise bei der Vorbereitung der Steuerunterlagen. Der Kunde erlebt Sie als Bank als Ansprechpartner und Sie werden wieder zum Mittelpunkt der finanziellen Angelegenheiten. Ein Effekt, der messbar ist: Die Aufent- Längere Verweildauer, mehr Umsätze mit Karte, mehr Vertriebsansätze und zufriedenere Kunden. Personal Finance Management ist ein Service, der Kunden bindet und sich rechnet. Ralf Schwarz, Leiter Vertrieb ELAXY haltszeiten auf Ihrer Webseite erhöhen sich und Untersuchungen bei Pilotkunden haben gezeigt: Der Kartenumsatz erhöht sich, da Umsätze per EC- Zahlung automatisch vom System zugeordnet werden. Hinzu kommt ein Service, den kein Bankkunde mehr missen möchte. Allerdings benötigt er diesen nur bei einem Anbieter. Hoffentlich bei seiner VR-Bank, die ein Personal Finance Management anbietet, seiner Hausbank eben. 11

12 ELAXY FINANZMANAGER SUMMARY IM NEUEN ONLINE-STYLE- GUIDE > LEISTUNGSMERKMALE ELAXY bietet mit dem Finanzmanager als erster deutscher Anbieter eine Personal Finance Management-Lösung, die neben der Darstellung von Umsatzkategorien die Bank als zentrale Anlaufstelle für alle Finanzfragen etabliert. Die Lösung verlängert die Verweildauer auf der Bankseite und bietet zukünftig mit integrierten interaktiven Tools, Finanzchecks und hinterlegten Regeln eine Lösung, die das Cross-Selling-Potenzial merklich erhöht. Bei einem Shoot Out des Bankingclubs, in dem die vier großen PFM-Anbieter antraten, wurde der ELAXY Finanzmanager bereits zum zweiten Mal von den Teilnehmern als beste vorgestellte Lösung bewertet. > FEATURES > VERMÖGENSCOCKPIT Vermögensüberblick mit Darstellung unterschiedlicher Kontotypen und Depots Darstellung der Einnahmen- und Ausgabenstruktur sowie der Entwicklung des Vermögenstands Anzeige des frei verfügbaren Vermögens Newsfeed mit aktuellen Umsätzen, Budgetwarnungen und Statusmeldungen > ANALYSE & REPORTING Darstellung der Einnahmen und Ausgaben als Torten- und Balkendiagramm Tiefenanalyse auf Basis von zwei Kategorienebenen Analyse des historischen Ausgabenverlaufs einzelner Kategorien mit Drilldown-Funktion Cashflow-Analyse Saldierungsfunktion von Einnahmen und Ausgaben in einer Kategorie Exportmöglichkeit aller Auswertungen nach Excel zur Weiterbearbeitung Filter für Datum, Konten, Label und Kategorien > UMSATZKATEGORISIERUNG Automatische Klassifikation auf Basis eines lernenden Systems mit hoher durchschnittlicher Trefferquote (> 80 %) Umfassendes Regelmanagement für individuelle Kategorisierung Tagging von Transaktionen zur späteren Weiterbearbeitung (z.b. Steuererklärung) Anlage und Verwaltung individueller Kategorien Aufteilung einzelner Transaktionen auf mehrere Kategorien > BUDGETIERUNG Erstellen beliebig vieler Budgets zu Umsatzkategorien Auto-Budget: Vorschlag eines Budgets auf Basis der letzten 6 Monate Warnmeldungen bei Gefährdung eines eingestellten Budgets > HINTERLEGTE REGELMECHANISMEN Durch hinterlegte Regeln werden kontextabhängig relevante Finanzthemen adressiert. Möglichkeit zur Interaktion mit der Bank besteht. Interaktive Tools animieren zum Ausprobieren und erzeugen finanzielle Bedürfnisse. > INTERESSIERT? Gerne stellen wir Ihnen den ELAXY Finanzmanager und die individuellen Einsatzmöglichkeiten für Ihren Bedarf näher vor. Telefon: kontakt@elaxy.de MEHR INFOS: finanzmanager_vr Die Inhalte dieser Broschüre dienen nur der allgemeinen, nicht abschließenden Information; sie beruhen auf dem Informationsstand zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich nach dem Zeitpunkt der Veröffentlichung ohne Ankündigung ändern. Die Inhalte stellen in keiner Beziehung ein Angebot zum Abschluss eines Vertrages dar. ELAXY Financial Software & Solutions GmbH & Co. KG Gutenbergstraße Puchheim Germany Tel Fax info@elaxy.de, Standorte: Coburg, Frankfurt (Oder), Jever, Puchheim