Finanzierung von Geschäften mit China

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1 Finanzierung von Geschäften mit China Sicher und gefördert ins Land der Mitte Dr. Manfred Seyringer Export- und Investitionsfinanzierung Wien, 3. Mai 2018

2 Erfolgreich nach China Inlands- investitionen Markt- erschließung Exporte Auslands- investitionen

3 FINANZIERUNG ABSICHERUNG Exportgeschäfte und Investitionen im Ausland Übersicht Fördermöglichkeiten EXPORTGESCHÄFTE AUSLANDSINVESTITIONEN Exportgarantien Private Kreditversicherer Garantie G4 der OeKB Beteiligungsgarantie Absicherung von politischem Risiko Wechselbürgschaft der RepÖ (bis zu 30% Corporate Risk) aws Austria Wirtschaftsservice Finanzierungs- und/oder Projektgarantie ExportfondsRahmenkredit (KMU) KRR revolvierender Exportkredit für GU OeKB Beteiligungsfinanzierung erp-kmu-internationalisierung

4 Langfristige OeKB-Finanzierungen Die Oesterreichische Kontrollbank bietet für exportorientierte Unternehmen mit Sitz in Österreich attraktive langfristige Refinanzierungen an Beteiligungsfinanzierung Finanzierung von Auslandsinvestitionen (weltweit) - Unternehmenskauf - Firmengründung/-ausbau - Working Capital-Bedarf von Tochtergesellschaften ExportInvest Investitionen am Standort in Österreich, ab Investitionsvolumen von EUR 2 Mio. Eine Finanzierung ist im Ausmaß der bisherigen Exportquote am Gesamtumsatz möglich Die Exportquote wird auf Zehner abgerundet (zb 78% 70% finanzierbar) AuftragsInvest Investitionen am Standort in Österreich Investitionen stehen in Zusammenhang mit einem konkreten Exportauftrag 100% der Investitionskosten sind finanzierbar 4

5 Exportfinanzierung für Inlandsinvestitionen die OeKB kann Investitionen am Standort Österreich mit langfristigen Finanzierungen begleiten Zielgruppe sind österreichische, exportorientierte Unternehmen (KMUs und GU) für aktivierte Inlandsinvestitionen in Maschinen, Anlagen, Gebäude.(auch rückwirkende Anerkennung bereits getätigter Investitionen attraktive Konditionen; Fixzinssatz oder EURIBOR-gebunden (no floor), ausgewählte Fremdwährungen grundsätzlich bis zu 10J Laufzeit möglich natürlich abhängig vom Investitionszweck 30% Bundesobligo möglich Positive Auswirkungen auf die österreichische Leistungsbilanz und Arbeitsplatzsituation OeKB AuftragsInvest OeKB ExportInvest Investition steht in Zusammenhang mit einem konkreten Exportauftrag 100% der Investitionskosten sind finanzierbar Abgrenzung zu aws/sonstigen Invest-Förderstellen ist erforderlich ab Investitionsvolumen von EUR 2 Mio. Investition kann im Ausmaß der bisherigen Exportquote finanziert werden Exportquote wird auf Zehner abgerundet (zb 78% 70% der Investition finanzierbar)

6 Instrumente zur Risikoabsicherung I Absicherung des politischen Risikos mittels Bundesgarantie G4 der OeKB Krieg, Aufruhr, Enteignung Politisches Risiko im engeren Sinn Politisches Risiko im weiteren Sinn Transferrisiko (= staatliche Maßnahmen, die den Devisentransfer nach Österreich be-/verhindern) Höchstbetrag Deckungsquote Kosten Laufzeit Kombination max. Buchwert der Auslandsbeteiligung je nach Land 95 % bzw. 100 % lfd. Garantieentgelt je nach Land (Bandbreite 0,2 % -1,2 % p.a. bei Absicherung des politischen Risikos inkl. Absicherung des Transferrisikos) 1 %o Bearbeitungsgebühr, max. EUR 720,-- i.d.r. bis 10 Jahre (max. 25 Jahre) G4 und Wechselbürgschaft (zur Ausfinanzierung des Selbstbehaltes der G4 bzw. zur zusätzlichen Absicherung von Corporate Risk von bis zu 30 %); Bonifikation auf Garantieentgelt von bis zu 0,10% p.a. möglich, abhängig von der Länderkategorie der OeKB

7 Instrumente zur Risikoabsicherung II Absicherung der Insolvenz des Beteiligungsunternehmens mittels Projektgarantie der aws (Austria Wirtschaftsservice GmbH) Garantiequote max. 50 % der Beteiligungsmittel Haftungsfall Insolvenz des Beteiligungsunternehmens Garantiehöhe max. EUR 20 Mio. aws-obligo (pro Unternehmensgruppe max. EUR 40 Mio.) Laufzeit i.d.r. bis 5 Jahre Kosten ratingabhängig, min. 0,30 % p.a. von den aushaftenden, garantierten Beteiligungsmitteln Bearbeitungsgebühr der aws: einmalig 0,25 % des Projektvolumens (max. EUR ,00)

8 Instrumente zur Risikoabsicherung III Absicherung des Kreditrisikos der finanzierenden Bank mittels Finanzierungsgarantie der aws (Austria Wirtschaftsservice GmbH) Garantiequote max. 80 % des Risikos aus der Finanzierung in der Praxis: Drittellösung je ein Drittel des Risikos tragen Bank, Kunde und aws Haftungsfall Insolvenz des kreditnehmenden, österreichischen Unternehmens Garantiehöhe max. EUR 25 Mio. aws-obligo (pro Unternehmensgruppe max. EUR 40 Mio.) Laufzeit i.d.r. bis 10 Jahre Kosten ratingabhängig, mind. 0,30 % p.a. vom aushaftenden garantierten Kreditbetrag Bearbeitungsgebühr der aws: einmalig 0,25 % des Projektvolumens (max. EUR ,00)

9 aws - Internationalisierung Finanzierung BA KN Österreichisches Unternehmen Finanzierungsgarantie max. 80 % bei Insolvenz des österreichischen Kreditnehmers Projektgarantie max. 50 % bei Insolvenz der ausländischen Beteiligungsgesellschaft Finanzierung => Projekt Projekt Ausland

10 EIF InnovFin KMU-Garantie-Fazilität Für erfolgreiche forschungsorientierte und innovative Unternehmen unter Investitionsoffensive EFSI Facts Voraussetzungen Kosten NEU seit Juli 2016 exklusiv via UniCredit Bank Austria AG für Innovative KMU und Mittelstandfirmen (bis max. 499 MA) und innovative Projekte 50% Haftung für KMUs und Mid Caps Laufzeit bei tilgenden Krediten max. 10 Jahre; bei revolvierenden Krediten max. 3 Jahre für Investitionen und Working Capital kombinierbar mit Exportfinanzierungen Eines von 14 Kriterien muss erfüllt werden (Auszug): Das Unternehmen wurde in den letzten 36 Monaten von einer EU, nationalen oder regionalen Institution als innovativ eingestuft. (Zuschuss Land, erp-kredit mit innovativem Charakter) Innovative Projekte, bei denen ein technologisches, industrielles oder marktmäßiges Risiko des Scheiterns besteht Das Unternehmen hat in den letzten 24 Monaten vor Antragstellung mindestens ein technologiebasiertes Schutzrecht registriert (z.b. Patente, Geschmacksmuster und Gebrauchsmuster) Garantieentgelt: 0,5 % p.a. für KMU (berechnet auf 50 % aller ausstehenden Kapitalbeträge (0,25% p.a. auf das Gesamtkreditvolumen)) 0,8 % p.a. für kleine Mittelstandsfirmen (berechnet auf 50 % aller ausstehenden Kapitalbeträge (0,4% p.a. auf das Gesamtkreditvolumen))

11 Der Online Förderfinder der Bank Austria Für mehr Durchblick im Förderdschungel. Online-Förderfinder Mit dem neuen Online-Förderfinder finden Sie ab sofort auf Knopfdruck die wichtigsten Förderungen, die zu Ihrem Vorhaben passen könnten. Zu finden unter foerderfinder.bankaustria.at Mit wenigen Eckdaten zum Ziel Der Online-Förderfinder fragt nach Unternehmensgröße, Branchenzugehörigkeit, groben Eckdaten zum Investitionsvorhaben und der bevorzugten Finanzierungs- bzw. Förderform. Anhand dieser Kriterien, die einfach per Mausklick ausgewählt werden, schlägt der Förderfinder geeignete Lösungen vor. Das Ganze dauert nicht länger als ein paar Minuten

12 Kontakt Bank Austria. Die Unternehmerbank Member of Unicredit Dr. Manfred Seyringer Export- und Investitionsfinanzierung Tel. +43 (0) Fax +43 (0) Imprint UniCredit Bank Austria AG 8844 Export and Investment Promotion Finance Rothschildplatz Wien Disclaimer: Alle Angaben wurden mit größter Sorgfalt erstellt, verstehen sich jedoch ohne Gewähr. Die Angaben basieren auf unserer derzeitigen internen Kostenstruktur. Wir behalten uns Änderungen vor.