Exportfinanzierung OeKB und Exportfonds

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1 Exportfinanzierung OeKB und Exportfonds Aktuelles aus der Förderlandschaft , Wirtschaftskammer Niederösterreich Carl de Colle, Christoph Seper 1

2 Ihre Partner und Ihr Nutzen in der Betriebsmittelfinanzierung österreichischer Exporteur Hausbank 2

3 Zielgruppe Kunden sind a) kleine und mittlere Unternehmen (KMU) beim Exportfonds und b) Großunternehmen (GU) bei der OeKB Sämtliche Branchen sind vertreten: Industrie/Güterproduktion Dienstleister: IT-Unternehmen, Architekten etc. Handel, Speditionen und Reiseveranstalter Hotels/ Tourismus (Incoming) rd Betriebsmittelkredite 3

4 Definition KMU Großunternehmen (GU) Mitarbeiter oder Jahresumsatz und Bilanzsumme oder Beteiligung eines GU* bis 250 oder bis EUR 50 Mio. und bis EUR 43 Mio. oder über 250 oder über EUR 50 Mio. und über EUR 43 Mio. oder * Bei verbundenen Unternehmen werden die Mitarbeiterzahl sowie die Jahresumsatz- u. Bilanzsummenwerte zur Gänze und bei Partnerunternehmen (Beteiligungen 25 % bis 50 %) aliquot hinzugerechnet. 4

5 Refinanzierung Überblick Betriebsmittelkredit Hausbank Kreditrahmen Wechselakzept österreichischer Exporteur 5

6 Gemeinsame Basis OeKB und Exportfonds Rahmenkredit: Laufzeit revolvierend zur Finanzierung der Exportforderungen (Zahlungsziele) zur Finanzierung der Exportaufträge (Produktionsfinanzierung) Fokus: Österreichische Wertschöpfung > 25 % Risikoübernahme: max. 80 % des Kreditbetrages abhängig von Bonität und Sicherheiten Bestellung und Gestion der Sicherheiten durch die Hausbank auch bei geringerer Wertschöpfung < 25 % ist die Finanzierung möglich, allerdings nur mit voller Hausbankhaftung 6

7 Besonderheiten - Exportfonds kleine und mittlere Unternehmen Limit: max. 30 % des Exportumsatzes (letztes Jahr) bzw. Exportumsatz-Erwartung lfd. Jahr max. 14 % bei Tourismusfinanzierungen (Incoming) All-in-Zinssatz gem. Exportfonds Website - aktuell: 0,95% p.a., kein Bearbeitungsentgelt 18-Monats-Sichtwechsel 7

8 Besonderheiten - OeKB Großunternehmen Limit: Exportforderungen und max. 10 % des Exportumsatzes für Exportaufträge ÖHT Formel bei Tourismusfinanzierungen Risiko-Obergrenze: 15 % vom Exportumsatz bzw. EUR 60 Mio. Verfahrenszinssatz gemäß OeKB Website (aktuell: 0,50% p.a.) zuzüglich Haftungsentgelt: 0,3 % - 0,4 % p.a. Bearbeitungsentgelt einmalig 0,1 % der beantragten Zusagenhöhe, (mindestens 10 Euro, maximal 720 Euro) 12-Monats-Sichtwechsel 8

9 Nur 4 Schritte zum Kredit 1. Einreichung Antrag / ergänzende Unterlagen via Hausbank 2. Antragsprüfung / Risikobeurteilung durch OeKB bzw. Exportfonds 3. Entscheidung Beirat auf Basis OeKB bzw. Exportfonds- Vorschlag 4. Zusage u. Wechsel ergehen an Hausbank Finanzierung via Hausbank 9

10 Beispiel OeKB: Josef Manner & Comp. AG Was kann die Josef Manner & Comp. AG auf Basis einer Wechselbürgschaft finanzieren? Umsatz 350 Mio. Davon Exportumsatz 200 Mio. Rahmen für die Finanzierung zum KRR-Satz (revolvierend) Exportforderungen 40 Mio. Exportaufträge Risikoobergrenze: 80 % des Kreditrahmens oder 15 % des Exportumsatzes % des EU Wechselbetrag 80 % 15 % 40 Mio. 20 Mio. 60 Mio. in Summe finanzierbar 48 Mio. 30 Mio. max. Risikoübernahme 10

11 Beispiel 1 Exportfonds: Formen GmbH Die Formen GmbH benötigt eine Betriebsmittelfinanzierung Exportfondskredit (revolvierend) Umsatz 24 Mio. Davon Exportumsatz 4,3 Mio. Finanzierungsbasis laut Antragsformular: Exportaufträge ,- Exportforderungen ,- 30 % des EU 1,3 Mio. max. mögl. Kredithöhe 1,3 Mio. Kreditbetrag Der Formen GmbH wird ein Exportfondskredit in Höhe von ,-- mit Zessionsbesicherung und 80 % Bundeshaftung eingeräumt. 11

12 Beispiel 2 Exportfonds: Hotel Sonne **** Die Sonne benötigt eine Betriebsmittelfinanzierung Umsatz 2,7 Mio. Anteil ausländischer Gäste: 80 % Exportumsatz 2,2 Mio. Finanzierungsbasis laut Antragsformular: Exportaufträge ,- Exportforderungen ,- 14 % des EU Exportfondskredit (revolvierend) ,- max. mögl. Kredithöhe ,- Kreditbetrag Die Sonne erhält einen Exportfondskredit in Höhe von ,-- und verfügt über einen komfortablen Rahmenkredit. 12

13 Zusammenfassung die Vorteile der kurzfristige Kredit ist de facto der langfristigste günstiger Zinssatz rasche und unkomplizierte Abwicklung keine Bereitstellungsgebühr OeKB und Exportfonds als stabiler Finanzierungs- und Risikopartner flexible Ausnützung möglich 13

14 Wie kann Sie die OeKB noch unterstützen? Betriebsmittelfinanzierung Kontrollbank-Refinanzierungsrahmen (für Großunternehmen) Exportfonds-Rahmenkredit (für Kleine und Mittlere Unternehmen) Finanzierung von Lieferungen für Exporteure und ihre Kunden Lieferanten- und Käuferkredite Forderungsverkauf Finanzierung von Investitionen für Exporteure im In- und Ausland Beteiligungen und Investitionen im Ausland Investitionen im Inland ( Auftragsinvest, Exportinvest ) 14

15 Export Services Haftung und Finanzierung Absicherung inländischer Risiken OeKB - Wechselbürgschaft DieHausbank kann sich mit OeKB das Risiko teilen, dass der Exporteur/Investor seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen kann. Absicherung ausländischer Risiken OeKB - Exportgarantie Exporteur/Investor und/oder Hausbank sichern sich gegen den Zahlungsausfall des ausländischen Vertragspartners ab Finanzierungen für Exporteure Exportfinanzierungsverfahren Vorteil: Im Wege der Hausbank finanziert OeKB u.a. auf Basis von Wechselbürgschaften und Exportgarantien zu attraktiven Zinssätzen 15

16 Wir freuen uns auf Ihren Anruf! Dr. Carl de Colle Geschäftsführer Tel. DW Österreichischer Exportfonds GmbH 1010 Wien, Strauchgasse 3 Tel DW exportfonds@exportfonds.at Mag. Christoph Seper Kundenberatung Niederösterreich Tel. DW Oesterreichische Kontrollbank AG 1010 Wien, Strauchgasse 3 Tel DW christoph.seper@oekb.at 16