Betriebsmittelfinanzierung

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1 Betriebsmittelfinanzierung Ulrike Zabini Doris Tillian OeKB > Exportakademie Mai 2017

2 Ihre Partner in der Betriebsmittelfinanzierung österreichischer Exporteur Hausbank 2

3 Nutzen/Vorteil günstige Refinanzierung laufender Exportgeschäfte Risikoteilung mit der Hausbank möglich langfristige Partnerschaft über Betriebsmittelfinanzierung 3

4 Zielgruppe Kunden sind kleine und mittlere Unternehmen (KMU) beim Exportfonds und Großunternehmen (GU) bei der OeKB Sämtliche Branchen sind vertreten: Industrie/Güterproduktion Dienstleister: IT-Unternehmen, Architekten etc. Handel, Speditionen und Reiseveranstalter Hotels/ Tourismus (Incoming) Jeder Neukunde ist in bester Gesellschaft. Die OeKB und der Exportfonds betreuen derzeit rd Betriebsmittelkredite. 4

5 Definition KMU Großunternehmen (GU) Mitarbeiter oder Jahresumsatz und Bilanzsumme oder Beteiligung eines GU* bis 250 oder bis EUR 50 Mio. und bis EUR 43 Mio. oder über 250 oder über EUR 50 Mio. und über EUR 43 Mio. oder * Bei verbundenen Unternehmen werden die Mitarbeiterzahl sowie die Jahresumsatz- u. Bilanzsummenwerte zur Gänze und bei Partnerunternehmen (Beteiligungen 25 % bis 50 %) aliquot hinzugerechnet. 5

6 Refinanzierung Überblick Betriebsmittelkredit Hausbank Kreditrahmen Wechselakzept österreichischer Exporteur 6

7 Gemeinsame Basis OeKB und Exportfonds Rahmenkredit: Laufzeit revolvierend zur Finanzierung der Exportforderungen (Zahlungsziele) zur Finanzierung der Exportaufträge (Produktionsfinanzierung) Fokus: Österreichische Wertschöpfung > 25 % Risikoübernahme: max. 80 % des Kreditbetrages abhängig von Bonität und Sicherheiten Bestellung und Verwaltung der Sicherheiten durch die Hausbank auch bei geringerer Wertschöpfung < 25 % ist die Finanzierung möglich, allerdings nur mit Hausbankhaftung 7

8 Besonderheiten - Exportfonds kleine und mittlere Unternehmen Limit: max. 30 % des Exportumsatzes (letztes Jahr) bzw. Exportumsatz-Erwartung lfd. Jahr max. 14 % bei Tourismusfinanzierungen (Incoming) All-in-Zinssatz gem. Exportfonds Website kein Bearbeitungsentgelt 8

9 Besonderheiten - OeKB Großunternehmen Limit: Exportforderungen und max. 10 % des Exportumsatzes für Exportaufträge ÖHT Formel bei Tourismusfinanzierungen Risiko-Obergrenze: 15 % vom Exportumsatz bzw. EUR 60 Mio. Verfahrenszinssatz gem. OeKB Website Haftungsentgelt: 0,3 % - 0,4 % p.a. 9

10 Zusammenfassung die Vorteile der kurzfristige Kredit ist de facto der langfristigste günstiger Zinssatz rasche und unkomplizierte Abwicklung keine Bereitstellungsgebühr OeKB und Exportfonds als stabiler Finanzierungs- und Risikopartner flexible Ausnützung möglich 10

11 Nur 4 Schritte zum Kredit 1. Einreichung Antrag / ergänzende Unterlagen via Hausbank 2. Antragsprüfung / Risikobeurteilung durch OeKB bzw. Exportfonds 3. Entscheidung Beirat auf Basis OeKB bzw. Exportfonds- Vorschlag 4. Zusage u. Wechsel ergehen an Hausbank Finanzierung via Hausbank 11

12 Schadensfall Insolvenz des Exporteurs Inanspruchnahme der Wechselbürgschaft Überprüfung der Einhaltung der Bedingungen der Wechselbürgschaftszusage Verwertung der Sicherheiten Verfolgung des Insolvenzverfahrens Abschreibung eines offenen Saldos 12

13 Beispiel OeKB: Josef Manner & Comp. AG Was kann die Josef Manner & Comp. AG auf Basis einer Wechselbürgschaft finanzieren? Umsatz 350 Mio. Davon Exportumsatz 200 Mio. Rahmen für die Finanzierung zum KRR-Satz (revolvierend) Exportforderungen 40 Mio. Exportaufträge Risikoobergrenze: 80 % des Kreditrahmens oder 15 % des Exportumsatzes % des EU 80 % 15 % 40 Mio. 20 Mio. 60 Mio. in Summe finanzierbar 48 Mio. 30 Mio. max. Risikoübernahme 13

14 Beispiel 1 Exportfonds: Formen GmbH Die Formen GmbH benötigt eine Betriebsmittelfinanzierung Exportfondskredit (revolvierend) Umsatz 24 Mio. Davon Exportumsatz 4,3 Mio. Finanzierungsbasis laut Antragsformular: Exportaufträge ,- Exportforderungen ,- 30 % des EU 1,3 Mio. max. mögl. Kredithöhe 1,3 Mio. Kreditbetrag Der Formen GmbH wird ein Exportfondskredit in Höhe von ,-- mit Zessionsbesicherung und 80 % Bundeshaftung eingeräumt. 14

15 Beispiel 2 Exportfonds: Hotel Sonne **** Die Sonne benötigt eine Betriebsmittelfinanzierung Umsatz 2,7 Mio. Anteil ausländischer Gäste: 80 % Exportumsatz 2,2 Mio. Finanzierungsbasis laut Antragsformular: Exportaufträge ,- Exportforderungen ,- 14 % des EU Exportfondskredit (revolvierend) ,- max. mögl. Kredithöhe ,- Kreditbetrag Die Sonne erhält einen Exportfondskredit in Höhe von ,-- und verfügt über einen komfortablen Rahmenkredit. 15

16 Bundesländerstatistik OeKB Ausnützungsstand: 4,75 Mrd. per Niederösterreich; 12% Vorarlberg; 6% Kärnten; 7% Burgenland; 1% Oberösterreich; 29% Steiermark; 18% Salzburg; 6% Tirol; 7% Wien; 14% 16

17 Bundesländerstatistik Exportfonds Ausnützungsstand: 1,13 Mrd. per Niederösterreich; 11% Vorarlberg; 7% Kärnten; 6% Burgenland; 2% Oberösterreich; 29% Steiermark; 11% Tirol; 11% Wien; 11% Salzburg; 11% 17

18 Kontakt Ulrike Zabini Tel. DW Doris Tillian Tel. DW Oesterreichische Kontrollbank AG Wechselbürgschaften 1010 Wien, Strauchgasse 3 Tel DW ulrike.zabini@oekb.at Österreichischer Exportfonds GmbH 1010 Wien, Strauchgasse 3 Tel DW exportfonds@exportfonds.at 18

19 Wechselmuster für gezogenen Wechsel Akzeptant: Josef Manner & Comp. AG Musterstraße Musterort EXPORTFÖRDERUNGSKREDIT NR.: 1.234/5 KRR Wien, den Wechsel-Nr..: Gegen diesen Wechsel - erste Ausfertigung - zahlen Sie am an eigene Order EUR **************60, ,-- Wechsel Bezogener: Josef Manner & Comp. AG Musterstraße Musterort Als Bürge für den Akzeptanten: Republik Österreich Als Bürge für den Akzeptanten EUR BMF-Stempel Für den Bundesminister für Finanzen: ************************SECHZIGMILLIONEN 0/100* Zahlbar bei: Musterbank AG Mustermanngasse Musterstadt Aussteller: Musterbank AG Mustermanngasse Musterstadt 19