20. ordentliche Hauptversammlung der Erste Group Bank AG. 16. Mai 2013 Austria Center Wien

Transkript

1 20. ordentliche Hauptversammlung der Erste Group Bank AG Austria Center Wien

2 Friedrich Rödler Vorsitzender des Aufsichtsrates

3 Erster Punkt der Tagesordnung Bericht des Vorsitzenden des Vorstands über das Geschäftsjahr

4 Bericht über das Geschäftsjahr 2012 der Erste Group Bank AG (konsolidiert) Andreas Treichl Vorsitzender des Vorstands

5 Disclaimer Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen DIE INFORMATIONEN, DIE IN DIESEM DOKUMENT ENTHALTEN SIND, SIND NICHT VON UNABHÄNGIGER SEITE VERIFIZIERT WORDEN. ES WERDEN WEDER ZUSICHERUNGEN NOCH GARANTIEN FUER DIE FAIRNESS, GENAUIGKEIT, VOLLSTÄNDIGKEIT ODER RICHTIGKEIT DER ENTHALTENEN INFORMATIONEN ODER MEINUNGEN ABGEGEBEN ODER IMPLIZIERT. BESTIMMTE AUSSAGEN, DIE IN DIESEM DOKUMENT ENTHALTEN SIND, KÖNNEN AUSSAGEN ÜBER ZUKÜNFTIGE ERWARTUNGEN UND ANDERE ZUKUNFTSBEZOGENE AUSSAGEN SEIN, DIE AUF GEGENWÄRTIGE ANSICHTEN UND ANNAHMEN DER GESCHÄFTSLEITUNG BERUHEN. DIESE KÖNNEN VON BEKANNTEN UND UNBEKANNTEN RISIKEN SOWIE UNGEWISSHEITEN BEEINFLUSST WERDEN. TATSÄCHLICHE RESULTATE, ERGEBNISSE ODER EREIGNISSE KÖNNEN SICH VON JENEN MATERIELL UNTERSCHEIDEN, DIE IN SOLCHEN AUSSAGEN AUSGEDRÜCKT WURDEN ODER ANGEDEUTET WAREN. WEDER DIE ERSTE GROUP NOCH VERBUNDENE UNTERNEHMEN, BERATER ODER REPRÄSENTANTEN HAFTEN (WEDER AUS FAHRLÄSSIGKEIT ODER ANDERWEITIG) FÜR SCHÄDEN, DIE IM ZUSAMMENHANG MIT DER VERWENDUNG DIESES DOKUMENTS ODER SEINES INHALTS ENTSTEHEN. DIESES DOKUMENT STELLT KEIN ANGEBOT ODER EINLADUNG ZUM KAUF ODER ZUR ZEICHNUNG VON AKTIEN DAR UND IST WEDER ALS GESAMTES NOCH ZUM TEIL ALS BASIS EINES VERTRAGES ODER EINER WIE IMMER GEARTETEN VERBINDLICHKEIT ZU SEHEN. 5

6 Wirtschaftliches Umfeld Schwache Inlandsnachfrage hemmt Wachstum Reales BIP Wachstum in den Kernmärkten der Erste Group (in %) 4, ,7 2,1 0,8 0,9 2,3 1,9 2,2 0,7 1,8 3,2 2,0 0,5 1,6 1,3 0, e 1,6 1,5 1,0-0,3-1,2-1,1 Durchschnitt Eurozone 2013e: -0,3% -1,7-0,2-2,3-2,0-0,8-1,9 AT CZ RO SK HU CR RS 6

7 Wirtschaftliches Umfeld Niedrige Staatsverschuldung in CEE Staatsverschuldung in den Kernmärkten der Erste Group (in %, 2013e) 75,4 Budgetdefizit, Eurozone Ø: 2,8% Staatsverschuldung, Eurozone Ø: 95,1% 46,0 54,9 79,8 73,1 60,1 35,9-2,3-3,2-2,8-3,0-3,0-4,5-5,0 AT CZ RO SK HU HR RS Budgetdefizit/BIP Staatsverschuldung/BIP 7

8 Betriebserträge/ Zins- & Provisionsüberschuss Verhaltene Kreditnachfrage führte zu Rückgang J. Entwicklung der Betriebserträge in EUR Mio ,3% Handelsergebnis Provisionsüberschuss Zinsüberschuss 8

9 Betriebsaufwendungen Strikte Kostendisziplin, Personalstand gesunken 5 J. Entwicklung der Betriebsaufwendungen in EUR Mio ,4% Abschreibungen Sachaufwand Personalaufwand 9

10 Betriebsergebnis Trotz Niedrigzinsumfelds solides Betriebsergebnis 5 J. Entwicklung des Betriebsergebnisses in EUR Mio

11 Risikokosten Blieben erhöht, jedoch niedrigstes Niveau seit J. Entwicklung der Risikokosten in EUR Mio -12,7% Group Markets GCIB Privatkunden & KMU: Österreich Privatkunden & KMU: CEE 11

12 Betriebsergebnis nach Risikokosten Erstmals seit 2008 deutlich gestiegen 5 J. Entwicklung des Betriebsergebnisses nach Risikokosten in EUR Mio ,7%

13 Sonstiger Erfolg Negative Sondereffekte per saldo in 2012 gesunken Sonstiger Erfolg in EUR Mio (sonstiger betrieblicher Erfolg + Ergebnis aus Finanzanlagen)

14 Bankensteuern Bankensteuern hemmen Kapitalaufbau ,0% Slowakei Ungarn Österreich In 2011 wurde in Ungarn die Bankensteuer gegen die Kosten der nicht zu marktkonformen Konditionen durchgeführten FX-Zwangsumwandlung gegengerechnet. 14

15 Nettogewinn Überleitung zum bereinigten Nettogewinn Positive außerordentliche Effekte 2012: EUR 380,1 Mio (nach Steuern) Negative außerordentliche Effekte 2012: EUR 740,8 Mio (nach Steuern) 56,8-360,7 844,2 323,3 456,2 kapitalneutral 187,4 75,0 22,2 483,5 Bereinigter Nettogewinn Rückkäufe Hybridinstrumente Firmenwertabschreibungen Verkaufsgewinne Immobilien/ Finanzanlagen Bankensteuern BCR Restrukturierung Verkaufsverlust Ukraine Nettogewinn 15

16 Dividende Vorschlag an HV: EUR 0,40 Dividende pro Aktie 5 J. Entwicklung der Dividende in EUR 0,65 0,65 0,70 +0,40 0,40 0,

17 Bilanz Kredit-Einlagen-Verhältnis auf 107,2% verbessert 5 J. Entwicklung der Kredite und Einlagen in EUR Mrd +3,5% 126,2 109,3 128,8 112,0 132,3 117,0 134,8-2,1% 118,9 131,9 123, Forderungen an Kunden Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 17

18 Bilanz Stabilisierte Kreditqualität, Deckungsquote gestiegen Überblick Kreditqualität in % ,0 61,9 61,2 63,1 62, ,5 8,8 9,2 9,2 9, /12/11 31/3/12 30/6/12 30/9/12 31/12/12 0 NPL Quote NPL Deckungsquote (exkl. Sicherheiten) 18

19 Kapital Beste Kapitalposition seit Börsengang 1997 Kernkapital (CT1) in EUR Mio Kernkapitalquote (CT1) bezogen auf das Gesamtrisiko in % ,3% 9,2% 9,4% 11,2% 31/12/09 31/12/10 31/12/11 31/12/12 31/12/09 31/12/10 31/12/11 31/12/12 19

20 Entwicklung des Aktienkurses Erste Group Aktie stieg in 2012 um 76,8% ,03 +6,3% 25, ,59 +76,8%

21 Q1 13 Ergebnisüberblick Rückgang der Risikokosten, BCR im Aufwind Erfolgsrechnung Q1 13 vs Q1 12 Erfolgsrechnung Q1 13 vs Q4 12 Nettogewinn EUR 176,2 Mio unterstützt durch deutlich reduzierte Risikokosten Rückgang des Nettogewinns da positive Sondereffekte vom Q1 12 entfielen Verhaltene Kreditnachfrage und niedrige Zinsen belasteten Betriebsergebnis Risikokosten auf 123bps des Ø Kundenkreditbestands gesunken (EUR 402,2 Mio) Höherer Nettogewinn (Wegfall der negativen Einmaleffekte vom Q4 12) Leichter Rückgang der Betriebserträge, Verwaltungsaufwand unverändert Risikokosten deutlich gesunken, insbesondere in Rumänien und Österreich Bilanz März 13 vs Dez 12 Ausgewiesene Kundeneinlagen mit EUR 123,1 Mrd stabil, real gestiegen Kundenkredite gingen auf EUR 130,3 Mrd zurück Kredit-Einlagen-Verhältnis von 107,2% auf 105,9% verbessert Kreditqualität NPL-Quote stieg auf 9,4% (Dez 12: 9,2%) NPL-Deckungsquote 62,4% (Dez 12: 62,6%) NPL-Zuflüsse sanken auf EUR 134 Mio gg.vj., Anstieg gg.vq. wegen niedrigerer Verkäufe Kapital Kernkapitalquote (CT1, Basel 2.5) stabil bei 11,2% (Dez 12: 11,2%) Eigenmittelquote leicht auf 15,9% per März 2013 gestiegen (Dez 12: 15,5%) Risikogewichtete Aktiva mit EUR 105,1 Mrd fast unverändert 21

22 Ausblick Die Erste Group erwartet eine leichte Verbesserung in der Wirtschaftsentwicklung in H2 2013, allerdings wird das Wachstum weiterhin moderat bleiben Ziel der Erste Group für 2013: stabiles Betriebsergebnis gegenüber 2012 Etwas niedrigere Betriebseinnahmen auf Grund moderater Kreditnachfrage und des Niedrigszinsumfelds sollten durch niedrigere Betriebskosten kompensiert werden Rückgang der Risikokosten (konsolidiert) im zweistelligen Prozentbereich im Jahr 2013 Hauptsächlich auf Grund rückläufiger Risikokosten in Rumänien BCR sollte 2013 in die Gewinnzone zurückkehren 22

23 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

24 Friedrich Rödler Vorsitzender des Aufsichtsrates Erläuterung der Tagesordnungspunkte

25 Zweiter Punkt der Tagesordnung Verwendung des Bilanzgewinns 25

26 Dritter Punkt der Tagesordnung Entlastung der Mitglieder des Vorstands und des Aufsichtsrats 26

27 Vierter Punkt der Tagesordnung Vergütung für die Mitglieder des Aufsichtsrats 27

28 Fünfter Punkt der Tagesordnung Wahl in den Aufsichtsrat 28

29 Sechster Punkt der Tagesordnung Wahl eines zusätzlichen Abschlussprüfers 29

30 Siebenter Punkt der Tagesordnung Genehmigung des Erwerbs eigener Aktien zum Zweck des Wertpapierhandels 30

31 Achter Punkt der Tagesordnung Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien ohne besondere Zweckwidmung 31

32 Neunter Punkt der Tagesordnung Genehmigung des Erwerbs eigener Partizipationsscheine zum Zweck des Wertpapierhandels 32

33 Zehnter Punkt der Tagesordnung Ermächtigung zum Erwerb eigener Partizipationsscheine ohne besondere Zweckwidmung 33

34 20. ordentliche Hauptversammlung Erste Group Bank AG Fragen der Aktionäre und Antworten

35 20. ordentliche Hauptversammlung Erste Group Bank AG Abstimmungen

36 Zweiter Punkt der Tagesordnung Verwendung des Bilanzgewinns 36

37 Dritter Punkt der Tagesordnung Entlastung der Mitglieder des Vorstands und des Aufsichtsrats 37

38 Dritter Punkt der Tagesordnung a) Entlastung der Mitglieder des Vorstands 38

39 Dritter Punkt der Tagesordnung b) Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrats 39

40 Vierter Punkt der Tagesordnung Vergütung für die Mitglieder des Aufsichtsrats 40

41 Fünfter Punkt der Tagesordnung Wahl in den Aufsichtsrat 41

42 Fünfter Punkt der Tagesordnung a) Reduktion der Anzahl der Mitglieder von zehn auf neun 42

43 Fünfter Punkt der Tagesordnung b) Wahl von Frau Dr. Theresa Jordis 43

44 Sechster Punkt der Tagesordnung Wahl eines zusätzlichen Abschlussprüfers 44

45 Siebenter Punkt der Tagesordnung Genehmigung des Erwerbs eigener Aktien zum Zweck des Wertpapierhandels 45

46 Achter Punkt der Tagesordnung Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien ohne besondere Zweckwidmung 46

47 Neunter Punkt der Tagesordnung Genehmigung des Erwerbs eigener Partizipationsscheine zum Zweck des Wertpapierhandels 47

48 Zehnter Punkt der Tagesordnung Ermächtigung zum Erwerb eigener Partizipationsscheine ohne besondere Zweckwidmung 48

49 20. ordentliche Hauptversammlung Erste Group Bank AG Vielen Dank für Ihre aktive Teilnahme!