Zwischenmitteilung Neunmonatsergebnis

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1 1 Zwischenmitteilung Neunmonatsergebnis 2013

2 Wesentliche Ereignisse und Geschäfte 2 DVB Bank Konzern erreichte stabiles Ergebnis zum 30. September 2013 Die DVB blieb auch in den ersten neun Monaten 2013 mit Finanzierungen und Beratungen für Kunden der internationalen Transportwirtschaft auf der Erfolgsspur, trotz der anhaltend schwierigen Bedingungen in einzelnen Teilmärkten der internationalen Seeschifffahrt. Das Konzernergebnis vor Steuern lag wegen des Wegfalls eines Sondereffekts (anteiliger Verkauf der Unternehmensbeteiligung an dem britischen Triebwerksspezialisten TES Holdings Ltd, Bridgend, Wales, an zwei japanische Investoren) mit 96,2 Mio um 7,8 % unter dem Vorjahresniveau (Vorjahreszeitraum: 104,3 Mio ). Zu den Einzelheiten Folgendes: In den ersten neun Monaten 2013 lagen die Ergebnisse aus Zinsüberschuss nach Risikovorsorge, Provisionsüberschuss, Ergebnis aus at Equity bewerteten Unternehmen, Ergebnis aus Finanzinstrumenten gemäß IAS 39 und Sonstiges betriebliches Ergebnis mit 221,9 Mio um 8,1 % unter denen des Vorjahreszeitraums (241,4 Mio ). Bis zum 30. September 2013 schloss die DVB 101 neue Transaktionen mit einem Volumen von 2,7 Mrd ab (Vorjahreszeitraum: 93 Transaktionen mit einem Volumen von 2,8 Mrd ). Aufgrund geringerer Refinanzierungskosten ging die durchschnittliche Brutto-Neugeschäftszinsmarge in den vier Transport Finance- Geschäftsbereichen (Shipping Finance, Aviation Finance, Offshore Finance und Land Transport Finance) auf 308 Basispunkte zurück (Vorjahreszeitraum: 357 Basispunkte). Der Zinsüberschuss nahm um 6,0 % auf 174,0 Mio ab. Die Netto-Risikovorsorge belief sich auf 45,0 Mio (Vorjahreszeitraum: 53,3 Mio ). Dabei wurde insgesamt Risikovorsorge in Höhe von 83,9 Mio zugeführt (davon Shipping Finance: 65,3 Mio ) und 41,9 Mio an Risikovorsorge wurden aufgelöst (davon Shipping Finance: 30,0 Mio ). Die DVB rechnet weiterhin für das Gesamtjahr 2013 mit einer Risikovorsorge, die etwa auf dem Niveau des Vorjahres liegen sollte (Jahresende 2012: 70,7 Mio ). Der Zinsüberschuss nach Risikovorsorge lag bei 129,0 Mio (Vorjahreszeitraum: 131,9 Mio ). Gegenüber dem Jahresende 2012 stieg der Bestand an Risikovorsorge bestehend aus Einzelwertberichtigungen, Portfoliowertberichtigungen und Rückstellungen von 149,5 Mio um 18,2 % auf 176,7 Mio. Der Provisionsüberschuss belief sich auf 79,0 Mio (Vorjahreszeitraum: 90,8 Mio ) und enthielt im Wesentlichen Provisionen aus dem Neugeschäft des Transport Finance sowie aus dem Asset Management und den Advisory Services. Er lag damit um 13,0 % unter dem hohen Vorjahresniveau. Das Sonstige betriebliche Ergebnis nahm von 42,3 Mio auf 3,8 Mio ab. Der erhebliche Rückgang ist bedingt durch den Wegfall eines Sondereffekts, den diese Ertragsposition im ersten Halbjahr 2012 mit dem Erlös aus dem anteiligen Verkauf der Beteiligung an dem britischen Triebwerksspezialisten TES Holdings enthielt. Die Verwaltungsaufwendungen gingen um 8,3 % auf 125,7 Mio zurück. Dabei stieg der Personalaufwand leicht um 3,3 % auf 78,4 Mio. Der Sachaufwand (inklusive Abschreibungen) konnte um 13,9 Mio auf 47,3 Mio gesenkt werden. Das Ergebnis aus Finanzinstrumenten gemäß IAS 39 (Handelsergebnis, Ergebnis aus Sicherungsbeziehungen, Ergebnis aus der Anwendung der Fair Value Option, Ergebnis aus ohne Handelsabsicht abgeschlossenen Derivaten und Ergebnis aus Finanzanlagen) spiegelte erneut die Volatilität an den Währungsund Zinsmärkten wider. Es war in den ersten neun Monaten mit 19,1 Mio positiv gegenüber dem negativen Ergebnis von 21,3 Mio im Vorjahreszeitraum. Das Konzernergebnis vor Steuern lag aufgrund des dargestellten Einmaleffekts im Jahr 2012 mit 96,2 Mio um 7,8 % unter dem Ergebnis des Vorjahreszeitraums (104,3 Mio ), während sich das Konzernergebnis nach Steuern um 14,6 % auf 81,8 Mio reduzierte (Vorjahreszeitraum: 95,8 Mio ). Konzernergebnis vor Steuern, jeweils zum 30. September Mio ,9 119,1 106,4 104,3 96,

3 Wesentliche Ereignisse und Geschäfte 3 Die Bilanzsumme der DVB nahm von 23,8 Mrd um 0,8 % auf 23,6 Mrd ab. Das nominale Kundenkreditvolumen der DVB (Forderungen an Kunden, Garantien und Bürgschaften, unwiderrufliche Kreditzusagen und Derivate) belief sich auf Euro-Basis auf 20,8 Mrd. Auf US-Dollar-Grundlage lag das Kundenkreditvolumen bei 28,0 Mrd USD. Zum 1. Januar 2013 gliederte die Bank die bisherigen Finanzierungsaktivitäten der Offshore Drilling & Production Group und der Offshore Support Group aus dem Geschäftsbereich Shipping Finance aus und stellte diese als vierten Geschäftsbereich Offshore Finance auf die gleiche Stufe wie die Schiffs-, Flugzeug- und Landtransportfinanzierung. Wie sich das Euro- Kundenkreditvolumen auf diese Geschäftsbereiche verteilt, zeigt die folgende Grafik. Ergebnisausblick Das Marktumfeld in einigen Bereichen der Seeschifffahrt bleibt weiterhin schwierig. Unter Berücksichtigung des Einmaleffektes im Vorjahr (anteiliger Verkauf der Beteiligung an der TES Holdings) und der zum Teil noch anhaltenden negativen Rahmenbedingungen, geht die Bank davon aus, für das Geschäftsjahr 2013 ein solides Ergebnis zu erreichen, das von dem des Vorjahres nicht wesentlich abweichen sollte. Frankfurt am Main, im November 2013 DER VORSTAND Die Kennzahlen der DVB entwickelten sich wie folgt: Der Return on Equity vor Steuern belief sich auf 10,6 % (Vorjahreszeitraum: 12,7 %). Die Cost-Income-Ratio veränderte sich um 0,6 Prozentpunkte auf 47,1 % (Vorjahreszeitraum: 46,5 %). Die Kernkapitalquote nach Basel II sank leicht um 0,6 Prozentpunkte auf 19,7 % (31. Dezember 2012: 20,3 %), während die Gesamtkapitalquote um 1,7 Prozentpunkte auf 21,9 % zurückging (31. Dezember 2012: 23,6 %). Entwicklung des Kundenkreditvolumens Mrd Mrd USD % % Shipping Finance 9,2 9,4 2,1 12,5 12,4 0,8 Aviation Finance 6,2 6,9 10,1 8,4 9,1 7,7 Offshore Finance 2,2 2,5 12,0 2,9 3,3 12,1 Land Transport Finance 1,6 1,7 5,9 2,1 2,2 4,5 Investment Management 0,5 0,6 16,7 0,6 0,8 25,0 ITF Suisse 0,9 0,9 0,0 1,2 1,1 9,1 Nicht mehr strategiekonfomes Geschäft 0,2 0,2 0,0 0,3 0,3 0,0 Insgesamt 20,8 22,2 6,3 28,0 29,2 4,1 Verteilung des Kundenkreditvolumens Shipping Finance Aviation Finance Offshore Finance Land Transport Finance ITF Suisse Investment Management Nicht mehr strategiekonformes Geschäft 44,2 % (+1,9 pp) 29,8 % ( 1,3 pp) 10,6 % ( 0,7 pp) 7,7 % (0,0 pp) 4,3 % ( 0,1 pp) 2,4 % ( 0,3 pp) 1,0 % (+0,1 pp)

4 Verkürzte Gewinn- und Verlustrechnung (IFRS) 4 Mio % Zinsüberschuss 174,0 185,2 6,0 Risikovorsorge im Kreditgeschäft 45,0 53,3 15,6 Zinsüberschuss nach Risikovorsorge 129,0 131,9 2,2 Provisionsüberschuss 79,0 90,8 13,0 Ergebnis aus at Equity bewerteten Unternehmen 1,4 2,3 39,1 Verwaltungsaufwendungen 125,7 137,1 8,3 Sonstiges betriebliches Ergebnis 3,8 42,3 Konzernergebnis vor IAS 39 und Steuern 77,1 125,6 38,6 Ergebnis aus Finanzinstrumenten gemäß IAS 39 19,1 21,3 Konzernergebnis vor Steuern 96,2 104,3 7,8 Steuern vom Einkommen und Ertrag 14,4 8,5 69,4 Konzernergebnis 81,8 95,8 14,6 davon nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis 0,1 1,6 davon den Aktionären der DVB zurechenbares Konzernergebnis 81,7 97,4 16,1 Ergebnis je Aktie ( ) % Unverwässertes Ergebnis 1,77 2,11 16,1 Verwässertes Ergebnis 1,77 2,11 16,1 Kennzahlen nach IFRS (%) pp Cost-Income-Ratio 47,1 46,5 0,6 Return on Equity vor Steuern 10,6 12,7 2,1 Return on Equity nach Steuern 9,0 11,7 2,7

5 Bilanz (IFRS) 5 Aktiva (Mio ) % Barreserve 1.979,5 869,6 Forderungen an Kreditinstitute 478,5 469,6 1,9 Forderungen an Kunden , ,3 5,0 Risikovorsorge 176,5 149,3 18,2 Positive Marktwerte aus derivativen Sicherungsinstrumenten 589,7 711,0 17,1 Handelsaktiva 285,4 195,1 46,3 Finanzanlagen 459,0 476,5 3,7 Anteile an at Equity bewerteten Unternehmen 199,9 191,2 4,6 Immaterielle Vermögenswerte 100,8 100,0 0,8 Sachanlagen 533,6 929,1 42,6 Ertragsteueransprüche 72,0 71,6 0,6 Sonstige Aktiva 154,3 32,1 Insgesamt , ,8 0,9 Passiva (Mio ) % Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 3.789, ,6 20,8 Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 5.985, ,9 15,7 Verbriefte Verbindlichkeiten , ,4 0,9 Negative Marktwerte aus derivativen Sicherungsinstrumenten 282,6 297,1 4,9 Handelspassiva 128,1 218,5 41,4 Rückstellungen 50,1 59,3 15,5 Ertragsteuerverpflichtungen 59,2 61,3 3,4 Sonstige Passiva 76,3 78,0 2,2 Nachrangige Verbindlichkeiten 346,1 411,8 16,0 Eigenkapital 1.374, ,9 3,4 Grundkapital 116,9 117,9 0,8 Kapitalrücklage 323,4 331,3 2,4 Gewinnrücklage 836,1 836,1 0,0 davon: Fonds für allgemeine Bankrisiken 82,4 82,4 0,0 Neubewertungsrücklage 7,0 3,8 84,2 Rücklage aus Cash Flow Hedges 6,5 6,3 3,2 Rücklage aus Net Investment Hedges 0,7 1,2 Rücklage aus der Währungsumrechnung 0,5 4,7 89,4 Konzerngewinn 81,7 27,9 Nicht beherrschende Anteile 1,7 2,1 19,0 Insgesamt , ,8 0,9 Kundenkreditvolumen (Mrd ) % Nominales Kundenkreditvolumen 20,8 22,2 6,3 Basel-II-Kapitalquoten (%) pp Kernkapitalquote 19,7 20,3 0,6 pp Gesamtkapitalquote 21,9 23,6 1,7 pp

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