ALF-BanCo5 Umstieg und Neuerungen

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1 ALF-BanCo 5: Umstieg und Neuerungen Das sind die wichtigste Neuerungen in ALF-BanCo 5: Neue, wesentlich übersichtlichere Menüstruktur Übersichtsseite erweitert und verbessert SEPA-Terminüberweisungen und SEPA-Lastschriften Optional automatischer Abruf der Konten beim Programmstart (ab Spezial-Version) Konto-Ticker BanCo-Ticker (ab Spezial-Version) Direkte Umbuchung zwischen 2 Offline-Konten PayPal-Konten können abgerufen werden (ab Profi-Version) EBICS-Zugänge können eingerichtet und abgerufen werden (ab Business-Version) Rechnungs-Verwaltung (ab Business-Version) Sammelaufträge: Vereinfachte Bedienung Sammelaufträge: Termin-Bestand abrufen und anzeigen können (ab Profi-Version) Sammelaufträge: Rücklastschriften und Suchfunktion (ab Business-Version) Festgeld-Vergleich (ab Profi-Version) Tagesgeld-Vergleich: Assistent für Tagesgeld-Optimierung (ab Profi-Version) Kontoauszüge können in der Datenbank gespeichert werden Kurzanleitung für Umstieg auf ALF-BanCo 5: Auf die ALF-BanCo5 60-Tage-Testversion herunterladen und installieren (siehe Kasten Startseite rechts). Die Daten werden nach der Installation automatisch aus Ihrem alten ALF-BanCo übernommen, wenn Sie das Häkchen setzen. Sie testen ALF-BanCo 5 jetzt für 60 Tage kostenlos im vollem Umfang und mit Ihren Daten. Bei jedem Programmstart sehen Sie die Freischaltung. Sie wählen, ob Sie weiter testen oder Ihre ALF-BanCo 5 Version kaufen möchten. 1 Installation ALF-BanCo 5 wird völlig unabhängig von früheren Versionen installiert. Die Daten und alle Einstellungen sind vollständig getrennt. Ihre alte ALF-BanCo-Version bleibt bestehen. Sie können dadurch ALF-BanCo 5 für 60 Tage kostenlos und unkompliziert testen. Ihre Daten werden auf Wunsch automatisch aus der Vorgängerversion (ALF-BanCo 2, 3 oder 4) übernommen. Falls Sie später nur noch mit ALF-BanCo 5 arbeiten möchten, deinstallieren Sie die alte Version.

2 1.1 Daten-Übernahme Wenn Sie ALF-BanCo 5 auf dem gleichen PC installieren, auf dem Sie bisher ALF-BanCo 4 (bzw. 2 oder 3) genutzt haben, wird am Ende der Installation die Datenübernahme angeboten: 2 Wenn Sie diese Möglichkeit nicht nutzen, können Sie später jederzeit über "Start > Programme > ALF-BanCo 5 > Konvertierung alter Daten" Ihre Daten aus der alten Version übernehmen. Bitte beachten Sie, dass bei einer späteren Konvertierung die Daten, die Sie bis dahin in ALF- BanCo 5 erfasst haben mit der Konvertierung überschrieben werden. Sie können aber einzelne Datenbanken aus früheren Versionen übernehmen (siehe manuelle Übernahme ). Für die Datenübernahme startet ein Assistent. Falls Sie mehrere ältere Versionen von ALF-BanCo auf Ihrem PC installiert haben, wählen Sie bitte, aus welcher Version die Daten übernommen werden sollen. Klicken Sie auf "Weiter". Im nächsten Schritt ändern Sie bei Bedarf die Verzeichnisse, in denen ALF-BanCo 5 die konvertierten Datenbanken speichert. Klicken Sie "Starten", um die Datenübernahme zu beginnen. Starten Sie ALF-BanCo 5. Dabei wird die Datenbank des aktuellen Benutzers in das neue Format von ALF-BanCo 5 konvertiert. 1.2 manuelle Übernahme von Daten Falls Sie nur die Daten eines bestimmten Benutzers einer früheren Version benötigen, können Sie diese Datenbank einzeln übernehmen. Falls Sie ALF-BanCo 1, 2, 3 oder 4 noch installiert haben, überprüfen Sie dort zuerst, wo die gewünschte Datenbank liegt. Kopieren Sie dann die Datenbank an einen anderen Ort, da die Datenbank bei der Übernahme in ALF-BanCo 5 konvertiert wird. Starten Sie dann ALF-BanCo 5 und wählen Sie "Neuen Benutzer" im Anmeldefenster. Wählen Sie "vorhandene Datenbank verwenden" und geben Sie den Pfad zu Ihrer Datenbank ein. Folgen Sie weiter dem Assistenten. Nach Anlegen des Benutzers wird die Datenbank in das Format von ALF-BanCo 5 konvertiert. 1.3 Daten-Übernahme USB-Version Beim Start der USB-Version sehen Sie zuerst den Start-Bildschirm. Hier haben Sie die Möglichkeit, Daten aus einer älteren Version (PC- Standard- oder USB-Version) in Ihre USB- Version zu übernehmen. Wenn Sie "Konvertierung aus früherer Version" wählen, erscheint der Konvertierungs- Assistent wie oben für die Standard-Version beschrieben.

3 3 2 ALF-BanCo 5 - Neuerungen 2.1 Wichtigste Neuerungen Neue, wesentlich übersichtlichere Menüstruktur Übersichtsseite erweitert und verbessert SEPA-Terminüberweisungen SEPA-Lastschriften Optional automatischer Abruf der Konten beim Programmstart (ab Spezial-Version) Konto-Ticker BanCo-Ticker (ab Spezial-Version) Direkte Umbuchung zwischen 2 Offline-Konten PayPal-Konten können abgerufen werden (ab Profi-Version) EBICS-Zugänge können eingerichtet und abgerufen werden (ab Business-Version) Rechnungs-Verwaltung (ab Business-Version) Sammelaufträge: Vereinfachte Bedienung Sammelaufträge: Termin-Bestand abrufen und anzeigen können (ab Profi-Version) Sammelaufträge: Rücklastschriften verwalten (ab Business-Version) Sammelaufträge: Umfangreiche Suchfunktion (ab Business-Version) Festgeld-Vergleich (ab Profi-Version) Tagesgeld-Vergleich: Assistent für Tagesgeld-Optimierung (ab Profi-Version) Kontoauszüge können in der Datenbank gespeichert werden 2.2 Kleinere Neuerungen / Verbesserungen Allgemein - Komprimierung der Datenbank einstellbar (über Extras > Optionen) - Globale Suche: Datum (Buchungsdatum) anzeigen - Größe und Position der Unterfenster (Empfänger, Umsatz-Details) speichern - ALF-BanCo muss für Datensicherung nicht mehr beendet werden - Datensicherung kann direkt bei Neuer Benutzer wieder eingespielt werden - Menüleiste: Schriftgröße einstellbar und optional Text neben Icons ausblenden Aufträge - Aufträge markieren und daraus Sammelauftrag erzeugen können - Sammelauftrag-Details können als Beleg aus Aufträge in Tabellenform gedruckt werden Auswertung - Farben anpassen können - Prozent der Summe einer Zeile von Gesamtsumme anzeigen Budget-Planung (ab Profi-Version) - Projektion/ungeplante Zahlungen beim Soll-Ist Vergleich - Planung: Summierung optional pro Jahr oder pro aktuelles Kalenderjahr - aktuelles Kalenderjahr bei Zeitraum Chipkarten - Beim Beenden prüfen, ob Chipkarte eingesteckt ist und (optional) Warnung anzeigen

4 4 Export / Import - Export und Import von Splitbuchungen - DTA mit mehreren Konten automatisch zuordnen (Business-Version) - mehrere DTA Dateien auswählen können (Business-Version) - Export im DATEV-Format (Business-Version) - Import von SEPA-Zahlungen (Überweisung/Lastschrift) - DTA nach Einlesen optional löschen - Mehrere DTA einlesen: optional zu einem SA zusammenfassen oder einzeln lassen - itan-export: Trennzeichen wählen können (Doppelpunkt, Komma, Tab) - Inhalt von Tabellen kann exportiert werden (Kontenübersicht, Aufträge ) - CSV-Export: Reihenfolge der zu exportierenden Felder wählen können - Import von aus PayPal im CSV-Format exportierten Daten verbessert Kontoauszüge - wenn Abruf der Liste nicht unterstützt bei "Abruf" fragen, ob neuester oder bestimmter Auszug - Kontoauszüge (optional) in Datenbank speichern - Pfad für alle Kontoauszüge einstellbar - Kontoauszüge automatisiert aus Verzeichnis lesen können und Datenbank hinzufügen Online - TAN-Verfahren oder Medium direkt vor Sendevorgang wählen können - Neue HBCI-Zugangsdaten werden bei Bedarf automatisch heruntergeladen Sammelaufträge - Suche in Sammelaufträgen (Business-Version) - Zahlungsüberwachung für Vereine / Firmen: Rücklastschrift erkennen und (halb-) automatisch Sammelauftrag zuordnen (Business-Version) - Alle Zahlungen eines Empfängers auflisten können (Business-Version) - Sammelaufträge direkt aus Auftragsliste erstellen können - Bestand an Termin-Sammelaufträgen abrufen und anzeigen können (HKTSB, HKSLB) - Assistent für Sammelauftrag neu/ändern Übersichtsseite - Die Übersichtsseite kann leicht über Vorlagen angepasst werden - Überweisungen direkt auf der Übersichtsseite - Zusätzliche Anzeige-Optionen (Letze Umsätze, Umsatz-Vorschau) Umsätze - Umsätze können als Steuer-Relevant (für Steuererklärung) markiert werden (ab Profi-Version) - Umsatz-Suche: Filter für Steuer-Relevanz - Umsatz-Suche: Filter für Betrag (Einnahmen/Ausgaben) - Umsatz-Suche: Filter für Farbmarkierungen - Umsatz-Suche: Filter für Kategorien (über Kategorie-Baum) - Umsatz-Suche: Filter für ungelesene Umsätze - Bei mehrzeiligem Druck werden Splitbuchungen mitgedruckt - Umsatz-Vorschau kann exportiert und gedruckt werden - Neuer Eintrag im Kontextmenü: Datei/Dokument zuordnen - Details von ungebuchten Umsätzen können gedruckt werden Wertpapiere - Farben für Chart definieren können - Umbuchung zwischen 2 Offline-Konten Zahlung - Offline-Konto: Auszahlung oben als Standard - Neuer Menüpunkt SEPA-Zahlung mit SEPA-Terminüberweisung/Lastschrift

5 5 2.3 Beschreibung der wichtigsten Neuerungen Neue Menüstruktur Erweiterungen der Übersichtsseite Umsätze: Erweiterte Suchfunktion Umsätze als Steuerrelevant markieren Automatischer Abruf (ab Spezial-Version) BanCo-Ticker (ab Spezial-Version) Direkte Umbuchung zwischen 2 Offline-Konten Kontoauszüge: Neue Optionen Sicherheitsmedium oder TAN-Verfahren vor dem Senden wählen Festgeld-Vergleich (ab Profi-Version) Tagesgeld-Vergleich: Tagesgeld-Optimierung (ab Profi-Version) PayPal-Konten abrufen (ab Profi-Version) SEPA-Lastschriften und SEPA-Terminüberweisungen Sammelaufträge: Neue Verwaltung (ab Profi-Version) Sammelaufträge: Termin-Bestand abrufen und anzeigen können (ab Profi-Version) Sammelaufträge: Rücklastschriften verwalten (ab Business-Version) Sammelaufträge: Umfangreiche Suchfunktion (ab Business-Version) Rechnungs-Verwaltung (ab Business-Version) EBICS-Konto einrichten (nur Business-Version) Neue Menüstruktur Ganz oben im Fenster finden Sie eine neue Menüleiste (Bild oben). Links finden sich dort weitere - weniger häufig benötigte - Funktionen. Den rechten Bereich können Sie über Anpassen selbst an Ihre Bedürfnisse anpassen. Hier können Sie z. B. häufig benötigte Funktionen hinterlegen. Alle wichtigen Funktionen von ALF-BanCo 5 finden Sie links in der Funktions-Leiste übersichtlich gegliedert (Bild links). Zusätzlich finden Sie hier große Buttons für den BanCo-Ticker (nähere Erläuterungen s. h.) und für erläuternde Filme zu ALF-BanCo 5.

6 Erweiterungen der Übersichtsseite Durch Klick auf diesen Button in der Fußzeile haben Sie die Möglichkeit, die Übersichtsseite Ihren Wünschen anzupassen. Hier wählen Sie eine Vorlage oder stellen Ihre Übersichtsseite selbst zusammen. Sie können die Elemente der Übersichtsseite zuklappen aufklappen nach oben verschieben nach unten verschieben In der Übersichtsseite kann ab ALF-BanCo 5 auch das Zahlungsformular für Überweisungen angezeigt werden: Welches Konto für die Überweisung verwendet wird, legen Sie fest, indem Sie das Konto im Element Konten der Übersichtsseite durch Anklicken wählen (Bild unten). Wenn Sie hier ein Offline- Konto wählen, können Sie auch für dieses Konto direkt Buchungen eingeben. Auch für die Tabelle mit wählbaren Daten wählen Sie über Konten das für die Anzeige gewünschte Konto. Wenn Sie auf die Zeile Gesamtsaldo klicken, dann sind für die Anzeige alle Konten ausgewählt.

7 Umsätze: Erweiterte Suchfunktion In den Umsätzen gibt es bei Klick auf die Lupe erweiterte Such- und Filterfunktionen: Mit den neuen Optionen kann nach Kategorie, Betrag, Markierung, ungelesenen Umsätzen oder Steuer-Relevanz gefiltert werden (siehe Bild) Umsätze als Steuerrelevant markieren Für Ihre Steuererklärung können Sie einzelne Umsätze als steuerrelevant markieren. Sie finden diese Möglichkeit in den Umsatz-Details (über Ändern ). Bei Bedarf können Sie auch Umsätze nach Steuerrelevanz filtern und diese Umsätze dann ausdrucken oder exportieren Automatischer Abruf (ab Spezial-Version) Wenn Sie mindestens ein Online-Konto eingerichtet haben, erscheint beim Programmstart (optional) folgendes Fenster: Hier wählen Sie, ob ein automatischer Abruf durchgeführen werden soll. Wählen Sie, ob alle oder nur die auf der Übersichtsseite markierten Konten abgerufen werden sollen und ob der Abruf bei jedem Start (bzw. Benutzerwechsel) oder nur einmal täglich (für diesen Benutzer) erfolgen soll.

8 BanCo-Ticker (ab Spezial-Version) Über diesen Knopf links starten Sie den BanCo-Ticker: Der Ticker läuft dann standardmäßig rechts unten und ruft in einstellbaren Intervallen Ihre Konten ab. So sehen Sie immer den aktuellen Stand. Welche Konten angezeigt und abgerufen werden, können Sie über das mittlere Tab wählen: Allgemeine Einstellungen finden Sie im rechten Tab Direkte Umbuchung zwischen 2 Offline-Konten Wenn Sie bei Einzelaufträge ein Offline-Konto auswählen, sehen Sie in der Navigationsleiste den Punkt Umbuchung. Sie können dann im Zahlungsformular direkt das gewünschte Offline-Konto auswählen, auf das die Umbuchung erfolgen soll:

9 Kontoauszüge: Neue Optionen Neue Optionen unter Mehr (Bild rechts): Kontoauszüge automatisch aus einem Verzeichnis lesen (Bild unten): Speicher-Optionen für Kontoauszüge einstellen (Bild unten): Auszüge können nun optional in der Datenbank oder wie bisher separat gespeichert werden. Wenn die Auszüge als einzelne Dateien gespeichert werden, wählen Sie die Speicherung:

10 Sicherheitsmedium oder TAN-Verfahren vor dem Senden wählen Wenn Sie einem Konto mehrere Sicherheitsmedien zugeordnet haben, oder für dieses Konto mehrere TAN-Verfahren, können Sie im Fenster Sende-Vorbereitung direkt vor dem Senden das Sicherheits- bzw. TAN-Verfahren wählen: Klicken Sie dazu auf das aktuell gewählte Verfahren und wählen Sie ggf. ein anderes Verfahren. Falls dieses Fenster nicht angezeigt wird, können Sie dieses über folgende Option bei Extras > Optionen aktivieren: Festgeld-Vergleich (ab Profi-Version) Beim Festgeld-Vergleich erhalten Sie einen Überblick der besten Festgeld-Angebote der Kreditinstitute. Außerdem können Sie dort über die Funktion Zins-Vergleich den besten Zinsertrag für Ihr Festgeld ermitteln: Tagesgeld-Vergleich: Tagesgeld-Optimierung (ab Profi-Version) Mit dem Tagesgeld-Optimierer können Sie einfach und schnell Geld von einem Konto mit weniger Zinsertrag auf ein Konto mit mehr Zinsertrag umbuchen. Im Tab Optimierer sehen Sie sofort, welchen Zinsvorteil Sie durch eine Umbuchung erzielen: Dort ändern Sie bei Bedarf den Zinssatz und wählen, auf welches Konto die Optimierung erfolgt. Die Optimierung wird gestartet, wenn Sie in der Tabelle auf klicken.

11 11 Es wird dann folgendes Fenster angezeigt: Wählen Sie bei Bedarf den zu überweisenden Gesamt-Betrag. Außerdem können Sie noch die tägliche Rate wählen, falls das Konto ein Kontolimit hat. Wenn Sie das Kontolimit einstellen, werden die Raten automatisch festgelegt. Wenn Sie auf Übernehmen klicken werden die entsprechenden Überweisungen erstellt. Diese Überweisung können Sie nochmal überprüfen bzw. ändern und dann an das Institut übermitteln oder manuell durch ALF-BanCo ausführen lassen PayPal-Konten abrufen (ab Profi-Version) Um PayPal-Konten mit ALF-BanCo abrufen zu können, benötigen Sie eine API-Berechtigung für Ihren PayPal-Zugang. So erhalten Sie eine API-Berechtigung für Ihr PayPal-Konto: 1. Loggen Sie sich in Ihr PayPal-Konto ein. 2. Klicken Sie auf die Registerkarte Mein Profil und auf den Link API-Zugriff in der linken Spalte. 3. Klicken Sie auf API-Berechtigungen anfordern. 4. Um eine API-Signatur anzufordern, wählen Sie die entsprechende Option. 5. Lesen Sie die API-Nutzungsbedingungen, aktivieren Sie das Kontrollkästchen Ich stimme zu, um die Nutzungsbedingungen zu akzeptieren und klicken Sie auf Senden. Um Ihr PayPal-Konto in ALF-BanCo einzurichten, klicken Sie z.b. in der Menüleiste auf Verwalten > Konten > Neues Konto. Wählen Sie im folgenden Assistenten den ersten Punkt und bestätigen Sie mit Weiter : Im nächsten Schritt wählen Sie und klicken Sie Weiter. Geben Sie dann die Daten Ihres PayPal-Zugangs ein:

12 SEPA-Lastschriften und SEPA-Terminüberweisungen Ab ALF-BanCo 5 werden nicht nur SEPA-Überweisungen, sondern auch SEPA-Lastschriften und SEPA-Terminüberweisungen unterstützt (Bild rechts): Sammelaufträge: Neue Verwaltung (ab Profi-Version) Die Sammelauftrags-Verwaltung ist komplett neu gegliedert. Wählen Sie links in der Navigationsleiste den Punkt Darunter finden Sie folgende Unterpunkte: Um einen neuen Sammelauftrag anzulegen, klicken Sie auf.

13 13 Geben Sie im folgenden Fenster eine Bezeichnung für den Sammelauftrag ein und wählen Sie ggf. das Ausführungsdatum (Bild rechts): Im nächsten Schritt fügen Sie die Einzel- Aufträge diesem neuen Sammelauftrag hinzu. Dazu haben Sie verschiedene Möglichkeiten, die Sie durch Anklicken links auswählen können (Bild links). Um z.b. eine Überweisung manuell einzugeben, klicken Sie auf Einzel-Überweisung erfassen. Im folgenden Fenster können Sie die Zahlung eingeben: Sobald alle Zahlungen im Sammelauftrag enthalten sind klicken Sie auf.

14 14 Im Abschnitt Prüfen können Sie die enthaltenen Aufträge nochmal prüfen und ggf. ändern: Sind alle Zahlungen im Sammelauftrag korrekt, klicken Sie auf. Im letzten Schritt Senden wählen Sie, wie Sie den Sammelauftrag an Ihr Institut übermitteln möchten:

15 Sammelaufträge: Termin-Bestand abrufen und anzeigen können (ab Profi-Version) Sofern Ihr Institut dies per HBCI/FinTS unterstützt können Sie über Sammelaufträge > Terminbestand den bei dem Institut vorliegenden Bestand an Termin-Sammelaufträgen abrufen und anzeigen lassen. Sie können bei Bedarf vorliegende Aufträge vor der Ausführung wieder beim Institut löschen Sammelaufträge: Rücklastschriften verwalten (ab Business-Version) Wenn Sie Sammel-Lastschriften versenden, kann es vorkommen, dass einzelne Aufträge später zurückgebucht werden, z.b. weil das Konto des Zahlungspflichtigen kein ausreichendes Guthaben hatte oder der Zahlungspflichtige der Lastschrift widerspricht. Solche Rückbuchungen verwalten Sie über Sammelaufträge > Rücklastschriften (Bild rechts): Im oberen Bereich wählen Sie das Konto. Darunter sehen Sie dann die Rückzahlungen dieses Kontos. Sie wählen, ob Sie alle Rückzahlungen oder nur die noch nicht oder schon erledigten Rückzahlungen sehen möchten. Alternativ können Sie auch alle Umsätze des Kontos für einen gewünschten Zeitraum anzeigen lassen. Darunter können Sie zu dieser Rückzahlung passende gesendete Sammelaufträge suchen. Hier haben Sie dann die Möglichkeit, eine Einzelzahlung des Sammelauftrags einer Rückbuchung zuzuordnen. Falls die Zahlung nicht mehr auszuführen ist, können Sie die Einzelzahlung aus dem Sammelauftrag entfernen. Oder Sie können über Mehr Einzelaufträge nochmal neu ausführen.

16 Sammelaufträge: Umfangreiche Suchfunktion (ab Business-Version) Über Sammelaufträge > Suche können Sie in offenen und gesendeten Sammelaufträgen suchen. Über den Bereich allgemeine Suche suchen Sie nach beliebigen Begriffen in den Sammelaufträgen (Bild rechts): Im Bereich Suche nach Empfänger können Sie zu den gespeicherten Empfängern direkt die offenen oder ausgeführten Zahlungen / Lastschriften einsehen: Rechnungs-Verwaltung (ab Business-Version) Über Rechnungen können Sie in ALF-BanCo (ab Business-Version) Ihre Rechnungen eingeben. ALF-BanCo verwaltet dann die Rechnungen und Sie können die fälligen Rechnungen jeweils nach Bedarf bezahlen. Um Ihre erste Rechnung einzugeben, klicken Sie auf Neu:

17 17 Jetzt wird folgendes Fenster angezeigt (Bild rechts): Wenn Sie noch kein Rechnungs-Konto haben, klicken Sie auf Neues Konto anlegen. Geben Sie dann im nächsten Schritt den Namen des neuen Kontos ein und bestätigen Sie mit Weiter. Geben Sie jetzt im Formular die Daten der neuen Rechnung ein. Bei Skonto können Sie den Skonto-Prozentsatz eintragen. Bei Skonto Datum geben Sie das Datum ein, bis wann die Rechnung bezahlt werden muss, um den Skonto abziehen zu können. Bei Fällig am geben Sie ein, bis wann die Rechnung spätestens (ohne Skonto, letzte Fälligkeit) zu zahlen ist. Die Rechnungen werden dann in einer Tabelle angezeigt: Links oben wählen Sie, von welchem Rechnungs-Konto Sie die zugehörigen Rechnungen sehen möchten. Sie können beliebig viele Rechnungs-Konten anlegen. Diese Konten dienen nur der internen Verrechnung. Bei diesen Konten handelt es sich nicht um Online-Konten. Sie können dann je nach Bedarf einzelne Rechnungen ausführen. Als Vorschau wird für die markierten Rechnungen der Gesamtbetrag und Kontostand nach Ausführung für das aktuell gewählte Ausführungskonto angezeigt. Sie können Rechnungen einfach markieren, indem Sie bei Markierung die entsprechende Auswahl wählen (Bild rechts): So können Sie z.b. alle Rechnungen markieren lassen, die bis heute fällig sind. Um die markierten Rechnungen zu bezahlen, klicken Sie auf.

18 18 Es öffnet sich folgendes Fenster: Wählen Sie hier das Ausführungskonto und außerdem, wann und wie die Aufträge ausgeführt werden sollen. Nach Klick auf Ok werden die Aufträge bzw. die DTAUS-Datei entsprechend angelegt EBICS-Konto einrichten (nur Business-Version) Über einen EBICS-Zugang können bei allen deutschen Kreditinstituten Konten verwaltet werden. Dieser Zugang ist insbesondere für Geschäftskunden gedacht. Falls Sie noch keinen EBICS-Zugang für Ihr Konto haben, fragen Sie bitte bei Ihrem Institut nach. Um für Ihr Konto einen EBICS-Konto in ALF-BanCo einzurichten, klicken Sie z.b. in der Menüleiste auf Verwalten > Konten > Neues Konto. Wählen Sie im folgenden Assistenten den ersten Punkt und bestätigen Sie mit Weiter : Im nächsten Schritt wählen Sie den Punkt Und klicken Sie Weiter. Es startet der Einrichtungs-Assistent für EBICS (Bild rechts): Je nachdem ob Sie Ihren Zugang mit einer Schlüsseldatei oder einer Chipkarte verwalten möchten, klicken Sie auf Schlüsseldatei oder Chipkarte. Bei Schlüsseldatei können Sie im nächsten Schritt eine vorhandene Datei auswählen oder eine neue Datei anlegen.

19 19 In beiden Fällen müssen Sie den Dateinamen für die vorhandene oder neue Datei auswählen. Anschließend klicken Sie auf Weiter. Erfassen Sie das Passwort für die Schlüsseldatei. Bei neuer Schlüsseldatei müssen Sie das Passwort zur Sicherheit zweimal eingeben. Geben Sie im nächsten Schritt die Host-ID des EBICS-Servers Ihres Instituts ein. Diese Host-ID erhalten Sie von Ihrem Institut zusammen mit Ihren weiteren Zugangsdaten. Nach Eingabe einer gültigen Host-ID und Bestätigung durch die Tabulator-Taste wird in den meisten Fällen die URL automatisch ausgefüllt. Falls nicht, geben Sie bitte die URL ein, die Sie von Ihrem Institut erhalten haben. Bestätigen Sie mit Weiter. Im nächsten Schritt geben Sie die Teilnehmer- und Kundenkennung ein.

20 20 Nach Klick auf Weiter können Sie bei Bedarf die EBICS-Version und die Sicherheitsverfahren wählen. Die nötigen Angaben finden Sie wieder im Schreiben Ihres Instituts. Nach Klick auf Weiter werden bei neuem Sicherheitsmedium die Schlüssel an das Institut gesendet und der INI-Brief erstellt. Klicken Sie im nächsten Schritt auf Öffentliche Bankschlüssel abrufen und überprüfen Sie anschließend, ob die Hash-Werte mit den Ihnen vorliegenden Werten der Bankschlüssel übereinstimmen. Im letzten Schritt können Sie dem EBICS Bankzugang einen Namen geben. Beenden Sie die Einrichtung durch Klick auf Fertigstellen. Im Anschluss daran werden automatisch die zugehörigen Konten abgerufen und in ALF- BanCo gespeichert.