China Roadshow 2006 Finanzierung vor Ort

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1 Dr. Heike Klöpfer China Roadshow 2006 Finanzierung vor Ort 19. Juli 2006 Autor Abteilung TT. Monat JJJJ Seite 46

2 4 x in China Peking BayernLB Rep.-Office (1997) Shanghai BayernLB Branch (1998) German Centre (1994) Hong Kong BayernLB Branch (1994) Peking Shanghai Hong Kong Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 2

3 Unsere Produkte und Kompetenzen auf einen Blick Shanghai Branch: Finanzierungen (FX/ RMB): Kredite, Garantien und Syndizierungen Zahlungsverkehr (FX/ RMB): Konto-Service, Einlagengeschäft, Transaktionsservice Trade Finance (im Aufbau) Begleitung während der Gründung und Expansion von Unternehmen in China Competence Centre: strukturierte Finanzierungen Zusammenarbeit mit Deutsche Leasing in Planung für Shanghai: Hedging von Währungsrisiken Internet Banking Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 3

4 RMB FX RMB- und FX-Lizenz der Derzeit: 25 Städte voraussichtlich ab 12/06: Chinaweit Chinaweit Beijing Changchun Chengdu Chongqing Dalian Fuzhou Guangzhou Harbin Jinan Kunming Lanzhou Nanjing Nanning Ningbo Qingdao Shanghai Shantou Shengyang Shenzhen Tianjin Wuhan Xiamen Xian Yinchuan Zhuhai Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 4

5 Allgemeines zur Finanzierung in China Das mindestens vorzuhaltende Eigenkapital leitet sich vom Gesamtinvestitionsvolumen ab Gesamtinvestition < 3 Mio. USD 3 Mio Mio. USD 10 Mio Mio. USD > 30 Mio. USD Registriertes Mindest- Eigenkapital (in % der Gesamtinvestition) (mind. 2.1 Mio. USD) 40 (mind. 5 Mio. USD) 33,3 (mind. 12 Mio. USD) Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 5

6 Financing gap = frei verbleibender Restbetrag Geplantes Investitionsvolumen (bestimmt das Eigenkapital) Verbindlichkeiten des Unternehmens Registrierte Sicherheiten Financing gap Das Financing gap ist die Differenz zwischen der genehmigten Investitionssumme und dem zuvor eingebrachten Kapital eines Unternehmens abzüglich aller Verbindlichkeiten 1, die in Fremdwährung seitens des Unternehmens bestehen. Der verbleibende Restbetrag kann für Fremdwährungskredite und/oder Kredite in RMB mit Sicherheiten in FX genutzt werden. [1] [1] Ausstehende Beträge der Short-Term-Loans + Nominalbetrag der Medium und Long-Term- Loans + Nominalbetrag der Sicherheiten aus dem Ausland in Fremdwährung = Verbindlichkeiten des Unternehmen Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 6

7 FX- Kredite FX- Kredite werden nach internationalen Marktstandards berechnet (i. d. R. Libor/USD, aber auch Euribor/EUR) FX-Kredite müssen von Einnahmen in FX zurückbezahlt werden. Nur wenn diese Einnahmen nicht vorhanden sind oder nicht ausreichend sein sollten, kann RMB in FX konvertiert werden und zur Rückzahlung des Kredites verwendet werden. FX-Kredite müssen an die SAFE berichtet werden. Das registrierte Kapital muss vor dem Abruftermin der ersten Ziehung des Kreditbetrages eingezahlt sein. Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 7

8 RMB- Kredite Zinssätze sind von der Zentralbank (PBOC) vorgegeben. Banken ist es erlaubt, max. 10% von den von der PBOC vorgegebenen Zinssäte nach unten abzuweichen. Nach oben existieren keinerlei Beschränkungen. Laufzeit i. d. R. < 1 Jahr. Bei langfristigen Krediten mit Laufzeit > 10 Jahre ist die Anmeldung bei der PBOC erforderlich. Rückzahlung von Krediten < 1 Jahr erhöht Spielraum des Financing gaps wieder. Die Rückzahlung von mittel- und langfristigen Krediten hat diesen Effekt nicht, Financial gap steigt nicht wieder an. Generell werden ausländische Sicherheiten (z.b. Bankgarantien oder Garantien der Muttergesellschaft) verlangt. Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 8

9 Beispiel einer möglichen FX oder RMB-Kredit Struktur mit Sparkassengarantie Kreditantrag Mutterunternehmen Hausbank Garantie Chinesisches Tochterunternehmen vergibt FX oder RMB Kredit Shanghai Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 9

10 Trade Finance die BayernLB plant, ihren Kunden kurzfristig auch Produkte im Bereich Trade Finance in Shanghai anzubieten. Diese sind: Akkreditve (Letters of Credit) inkl. Risikoübernahmen* Herauslegung von Garantien mit Bayern LB Shanghai als garantiegebende Bank* Inkasso (Collections)* Forfaitierungen in RMB, EUR, US$ Sonderfinanzierungsformen (z.b. Trust Receipt Loans) * Bereits möglich Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 10

11 Mehrwert durch die BayernLB in Shanghai Professionelle Unterstützung und Schaffung eines Mehrwertes für die Kunden der S-Finanzgruppe Systematische Marktbearbeitung durch Nutzung der bestehenden Kundenbeziehungen Erschließung von zusätzlichem Marktpotential Deutschsprachige Mitarbeiter Wir sind der kompetente Ansprechpartner für Ihre Kunden in China! Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 11

12 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Dr. Heike Klöpfer 19. Juli 2006 Seite 12