Wirtschaftsberatung Woldomirski

Transkript

1 Obere Schanze 24, Detmold, Tel.: , Fax: , Mail: Mit der Güte Ihrer Informationen schaffen Sie mit uns die Basis für eine Verbesserung Ihrer wirtschaftlichen Spielräume. Nur in Ausnahmefällen dienen diese Daten der Kostenminimierung. Bitte beachten Sie generell: Bitte füllen Sie alle für Sie in Betracht kommenden Felder aus. Die von Ihnen dann per Brief, oder Fax an uns gesendeten Unterlagen sind absolut vertraulich. Sollte der Platz nicht ausreichen, nutzen Sie die Rückseite Ihres Ausdrucks oder stellen Sie uns bitte die zusätzlichen Daten in anderer Form zur Verfügung. Bitte nur die baugrau und gerahmten Felder nutzen. Bitte dort bei Zahlenbeträgen keine Nachkommastelle eintragen. Buchstabe A steht für Daten des Haupteinkommensbeziehers, B für die des Lebenspartners. Erfassungsdaten: Mandant: Name, Vorname: PLZ, Wohnort: Straße, Hausnummer: Telefon: Familienstand: Ausgeübter Beruf: mail: seit: Ehe/Lebenspartner: Name, Vorname: PLZ, Wohnort: Straße, Hausnummer: Telefon: Familienstand: Ausgeübter Beruf: mail: seit: Seite 1

2 Obere Schanze 24, Detmold, Tel.: , Fax: , Mail: Kinder: Kind 1, Vorname: Kind 2, Vorname: Kind 3, Vorname: Kind 4, Vorname: Hier erfassen Sie Ihre Einnahmeseite. Vermögenswirksame Leistungen sind aufgrund Ihrer Zweckbindung keine Nettoeinnahmen und werden nur zur Vollständigkeit erfasst. monatliche + jährliche NettoEinnahmen: monatliche Einnahmen: pro Monat Einkommen/Lohn/Gehalt/Rente A (netto): Einkommen/Lohn/Gehalt/Rente B (netto): Kindergeld: Miet und Pachteinnahmen A: Miet und Pachteinnahmen B: sonstige regelmäßige Einnahmen A: sonstige regelmäßige Einnahmen B: sonstige regelmäßige Einnahmen A: sonstige regelmäßige Einnahmen B: Nettoeinnahmen monatlich: 0 jährliche Einnahmen: pro Jahr Weihnachts /Urlaubsgeld A: Weihnachts /Urlaubsgeld B: Provisionen/Tantiemen A: Provisionen/Tantiemen B: Miet und Pachteinnahmen: unregelmäßige Nebentätigkeit: Zinseinnahmen: Dividenden: Sonstige Einnahmen: Summe jährlicher Nettoeinnahmen: 0 Vermögenswirksame Leistungen A: Vermögenswirksame Leistungen B: Seite 2

3 Obere Schanze 24, Detmold, Tel.: , Fax: , Mail: Im Folgenden geht es sehr detailliert um Ihre privaten Ausgaben. Die Erfahrung zeigt, dass diese Auseinandersetzung häufig einen ersten Lerneffekt bewirkt. Die Mühe lohnt sich und die Güte der Daten bildet einen wichtigen Baustein für unsere weitere Unterstützung. monatliche Ausgaben: Lebenshaltung: pro Monat Bank/Lieferant Ernährung (Lebensmittel, Kantine, Schule): Körperpflege (Friseur, Arzt + Arznei, Kosmetik): Kommunikation (Telefon, Handy, Internet): Anschaffungen (Bekleidung, Reparaturen, etc): GEZ/Medien (auch Zeitungen, Zeitschriften): Bildungsaufwendungen (VHS, Weiterb., etc): Zusatzkosten Kinder (Kiga, Musikschule, etc): Taschengelder, Geschenke: Fahrtkosten öffentliche Transportmittel: Verbrauchskosten KFZ: Kleinkredite (Gebrauchsgüter, etc): Rückzahlungen (Bafög, etc): Kontoführung (Gebühren, DispoKredit): Genussmittel (Tabak, etc): Haustiere: Summe Lebenshaltung: 0 Wohnung/Eigentum: pro Monat Bank/Lieferant Kaltmiete: Nebenkosten (Garage, Umlagen, etc): Finanzierung 1 (selbstgenutztes Eigentum): Finanzierung 2 (selbstgenutztes Eigentum): Finanzierung 3 (selbstgenutztes Eigentum): Pacht, Steuern, Abgaben ( Eigentum): Strom: Wasser: Heizung (Gas, Öl, etc): Summe Wohnen: 0 Sonstige Ausgaben: pro Monat Unterhalt: Freizeitgestaltung: andere Ausgaben (Immobilien, etc): Summe Sonstige Ausgaben: 0 Seite 3

4 Obere Schanze 24, Detmold, Tel.: , Fax: , Mail: jährliche Ausgaben: Kraftfahrzeuge: pro Jahr Versicherer/Institut Versicherung: Steuern: Reparaturen,Inspektion: Rücklagen (Ersatzbeschaffung): Summe KFZ: 0 Versicherungen: pro Jahr Versicherer/Institut Hausratversicherung: Haftplichtversicherung: Rechtsschutzversicherung: private Krankenversicherung A: private Krankenversicherung B: zusätzliche Krankenversicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung: Risikolebensversicherung: Unfallversicherung: Sonstige: Summe Versicherungen: 0 Geldanlagen: pro Jahr Versicherer/Institut Bausparen: Sparen 1: Sparen 2: Riesterrente A: Riesterrente B: kapitalbildende Versicherung A: kapitalbildende Versicherung B: Sonstiges: Summe Geldanlagen: 0 Sonstige Ausgaben: pro Jahr langlebige Gebrauchsgüter: Urlaub: andere Ausgaben (Immobilien, etc): Summe sonstige Ausgaben: 0 Seite 4

5 Obere Schanze 24, Detmold, Tel.: , Fax: , Mail: Hier helfen Sie uns, einen ersten Einblick in Ihre Zukunftsplanung zu erlangen. Bitte tragen Sie Ihre Daten vollständig ein. Bitte keine Kontodaten oder Anlagekennungen nennen, eine verbale Beschreibung (Beispiel: Festgeld, Anleihen) reicht. Eigenkapital und Vermögen: Liquidität: Girokonto/Tagesgeld Bank/Institut akt. Guthaben Aktien/Fonds Bank/Institut akt. Verkaufswert Sparen/Geldanlagen/Wertpapiere: Anlageart Bank/Institut akt. Auszahlungswert Verfügbar am Kapitalbildende Versicherungen: VSSumme (Tod) Versicherer akt. Rückkaufwert Ablauftermin Bausparen: Bausparsumme Institut akt. Guthaben Zuteilungstermin Immobilien/Grundstücke: Ort Baujahr geschätzter Wert Höhe Grundschuld Sonstige Vermögen (Bsp.: Beteiligungen): Art Wert Vielen Dank für Ihr Vertrauen. Seite 5