Online-Depoteinsicht mit Postbox

Transkript

1 Online-Depoteinsicht mit Postbox financetec AG, April 2012

2 Copyright Benutzerhandbuch für Online-Depoteinsicht mit Postbox der OpenCircle GmbH 04/12. Handbücher und Software sind urheberrechtlich geschützt. Dieses Handbuch darf weder in Teilen noch im Ganzen vervielfältigt und/oder übersetzt werden. Die Vervielfältigung darf weder mechanisch noch elektronisch erfolgen. financetec AG. Alle Rechte vorbehalten. Änderungen vorbehalten. Die im Handbuch verwendeten Namen sind frei erfunden. Genannte Marken und Warenzeichen können Eigentum von anderen Unternehmen sein.

3 Inhaltsverzeichnis Grundlagen Online-Depoteinsicht 4 Voraussetzungen...4 Anmelden...5 Abmelden...5 Passwort ändern...6 Schnelleinstieg Register und Funktionen...6 Schnelleinstieg Arbeitsweise...8 Verwendung der Online-Depoteinsicht 10 Bestände ansehen...10 Entwicklung und Details einzelner Gruppierungen ansehen...11 Filter für Bestände verwenden...12 Depot des Ehe- oder Lebenspartners oder Kindern einsehen...12 Depotbericht erstellen und drucken...13 Postbox in der Online-Depoteinsicht 14 Voraussetzung...14 Schnelleinstieg Postbox...14 Nachrichten lesen...15 Nachricht versenden...16 Anhang aus Nachricht löschen...16 financetec AG April

4 Grundlagen Online-Depoteinsicht Dieses Kapitel ist der Schnelleinstieg zu den wichtigsten Funktionen und der Oberfläche. Voraussetzungen Eine Installation der Online-Depoteinsicht auf Ihrem Rechner ist nicht erforderlich. Die Online- Depoteinsicht wird in Ihrem Browser ausgeführt. Powertipp: Die Online-Depoteinsicht steht auch als App für das iphone zur Verfügung. Systemvoraussetzungen Browser: IE 8 oder höher, Google chrome 11 oder höher, Mozilla Firefox 6 oder höher PDF-Anzeige: zum Beispiel Acrobat Reader Aktive Internetverbindung: empfohlen DSL 6000 Browsereinstellungen Javascript zulassen Cookies erlauben Mittlere Sicherheitseinstellung ist nötig, vor allem wenn die Anmeldedaten gespeichert werden sollen. Zugangsdaten URL für die Online-Depoteinsicht ggf. Geschäftsstellennummer -Adresse als Benutzername Passwort financetec AG April

5 Anmelden Ihr Berater schaltet die Online-Depoteinsicht für Sie frei und gibt Ihnen Ihre persönlichen Zugangsdaten. url für die Online-Depoteinsicht ggf. Geschäftsstelle (fünfstellige Nummer) -Adresse Passwort So melden Sie sich für Ihre Online-Depoteinsicht an: 1 Öffnen Sie Ihren Browser. 2 Geben Sie die url ein. Der Anmeldedialog der Online-Depoteinsicht wird angezeigt. 3 Geben Sie die Geschäftsstelle ein. 4 Geben Sie die -Adresse ein. 5 Geben Sie das Passwort ein. Hinweis: Das Passwort können Sie nach der Anmeldung ändern. 6 Wählen Sie die Schaltfläche Anmelden. Hinweis: Aktivieren Sie die Checkbox Anmeldedaten speichern, merkt sich die Online-Depoteinsicht die eingegebene -Adresse und die Geschäftsstelle. Sie müssen lediglich das Passwort eingeben. Diese Einstellung sollte Sie zur eigenen Sicherheit nicht bei Laptops verwenden, die Sie unterwegs dabei haben. Abmelden Da in der Online-Depoteinsicht sehr persönliche Daten von Ihnen eingestellt sind, sollten Sie sich immer abmelden. Auf jedem Register finden Sie die Schaltfläche Abmelden. financetec AG April

6 Passwort ändern Für die Erstanmeldung bekommen Sie ein Passwort. Sie können dieses Passwort jederzeit ändern. Beachten Sie dabei folgende Regeln: Mindestens 6 Zeichen sind nötig. Erlaubte Zeichen: a-z, 0-9, Groß- und Kleinschreibung Erlaubte Sonderzeichen: + #! $ %? sowie Punkt und Komma Mischen Sie Zeichen und Zahlen. So ändern Sie Ihr Passwort in der Online-Depoteinsicht. 1 Zeigen Sie das Register Willkommen an. 2 Wählen Sie die Schaltfläche Passwort ändern. 3 Geben Sie das Aktuelle Passwort ein. 4 Tragen Sie das neue Passwort ein. 5 Wiederholen Sie das neue Passwort noch einmal ein. 6 Wählen Sie die Schaltfläche Senden. Das neue Passwort ist gespeichert. Schnelleinstieg Register und Funktionen Die Oberfläche der Online-Depoteinsicht ist in Register eingeteilt. Die Register sind thematisch aufgebaut und stellen Ihnen die Informationen übersichtlich zur Verfügung. Unterhalb der Register finden Sie Funktionen für das jeweilige Register. Das können Filter, Gruppierungen und Zeiteinstellungen sein oder die Druckfunktion. Neben der Depoteinsicht sehen Sie auch Register für Ihre Anträge und Verträge sowie die Postbox für den sicheren Versand von Nachrichten. financetec AG April

7 Register Willkommen Bestände Depotinformationen Entwicklungen Transaktionen Anträge Verträge Postbox Funktionen Die Startseite der Online-Depoteinsicht Kunde wechseln (nur sichtbar, wenn freigeschaltet) Passwort ändern Kontaktdaten Berater inkl. Adresse Bestände des Depots ansehen Filter, Gruppierung und Zeitraum auswählen Bestände/Report drucken Entwicklungen einzelner Gruppierungen ansehen (nur sichtbar, wenn freigeschaltet) Zusätzliche Depotinformationen ansehen Beispiel: Entnahmepläne, Freistellungsaufträge und Sparpläne Depotentwicklung über einen bestimmten Zeitraum (nur sichtbar, wenn freigeschaltet) Filter auswählen Zeitraum einstellen Liste der Transaktionen für einen bestimmten Zeitraum und Filter Filter auswählen Zeitraum auswählen Transaktionsliste drucken Liste der Anträge (nur sichtbar, wenn freigeschaltet) PDF des Antrags anzeigen Liste der Verträge Vertragsdetails ansehen Postein- und ausgang für die verschlüsselte -Kommunikation mit Ihrem Berater (nur sichtbar, wenn freigeschaltet) Nachricht verfassen financetec AG April

8 Schnelleinstieg Arbeitsweise Die Online-Depoteinsicht ist einfach zu bedienen und zeigt Ihnen die wichtigsten Informationen zu Ihrem Depot als Grafik oder Liste. Sie können Listen sortieren und den Blick auf das Depot über Filter, Gruppierungen und Zeiträume anpassen. Die wichtigsten Arbeitsweisen Listen sortieren Mit einem Klick in die Spaltenüberschrift sortieren Sie nach der ausgewählten Spalte. PDF öffnen PDFs öffnen sich in einem weiteren Register Ihres Browsers. Filter auswählen Filter werden von Ihrem Berater erstellt und für Sie freigeben. Können Sie keinen Filter auswählen, hat Ihr Berater keine Filter freigegeben. Kunde wechseln Ihr Berater kann für Sie die Online-Depoteinsicht anderer Kunden freischalten. Das ist in der Regel der Ehe- oder Lebenspartner sowie Söhne und Töchter und erfolgt nur in Absprache mit dem entsprechenden Kunden. Interaktive Kurven zu Investmententwicklung Für die Investmententwicklung werden der Depotwert und der Kapitaleinsatz als Kurve dargestellt. Zusätzlich kann Ihr Berater auch noch einen Vergleichsindex für Sie erstellen und für die Online-Depoteinsicht freischalten. Fahren Sie mit dem Mauszeiger auf einen Punkt der Kurve, wird ein Popup-Feld mit den Werten angezeigt. Klicken Sie auf Kapitaleinsatz oder Depotwert wird die Kurve ausgeblendet. financetec AG April

9 Interaktive Kuchendiagramme Bestände Die Kuchendiagramme zeigen die Bestände nach Gruppierungen an. Fahren Sie mit dem Mauszeiger auf ein Kuchenstück, werden die Werte für die Gruppierung angezeigt. financetec AG April

10 Verwendung der Online-Depoteinsicht Die Online-Depoteinsicht ist einfach zu bedienen. Hier finden Sie Tipps mit denen Sie schnell und effektiv den Blick auf die Daten wechseln und zum Beispiel andere Zeiträume und Filter einstellen oder sich einen individuellen Report erstellen. Bestände ansehen In der Online-Depoteinsicht sehen Sie Ihre Depotdaten so, wie sie bei Ihrem Berater vorliegen. Die Bestände sind gruppiert und für einen bestimmten Zeitraum aufsummiert. Die Gruppierung und der Zeitraum sind von Ihrem Berater voreingestellt. Sie können mit den Pulldown-Menüs Gruppierungen und Zeiträume verändern. Wichtig: Je nachdem wie Ihr Berater die Depoteinsicht für Sie eingerichtet hat, sehen Sie mehr oder weniger Details. Gruppierung ändern Stellen Sie eine andere Gruppierung ein, ändern sich das Kuchendiagramm und die Tabelle mit den Gruppierungen. Beispiel: Sie möchten wissen, welcher Prozentsatz Ihres Vermögens als Aktien und Immobilien angelegt ist. Wählen Sie als Gruppierung Art aus. In der Tabelle sehen Sie die Anlagen nach Arten gruppiert. Zeitraum ändern Der Zeitraum bezieht sich auf die Depotübersicht neben dem Kuchendiagramm und wird außerdem in den Details der einzelnen Positionen berücksichtigt. Beispiel: Sie möchten wissen, wie viel Dividende Sie im letzten Jahr erhalten haben. Wählen Sie den Zeitraum voriges Jahr aus. Die Dividenden werden für diesen Zeitraum berechnet. Detaíls zu einzelnen Positionen ansehen Die Details können Sie nur sehen, wenn Ihr Berater diese Funktion freigeschaltet hat. Klicken Sie auf das, öffnet ein weiteres Fenster. Sie sehen die Kurve zur Entwicklung der Position und weitere Positionsdetails für den eingestellten Zeitraum. financetec AG April

11 Entwicklung und Details einzelner Gruppierungen ansehen Im Register Bestände können Sie sich die Entwicklung einzelner Gruppierungen über den ausgewählten Zeitraum ansehen. Zusätzlich zu einem Kurvenverlauf sehen Sie eine Tabelle mit den wichtigsten Details. Voraussetzung: Ihr Berater hat diese Ansicht für Sie freigeschaltet. Beispiel: Sie möchten sich von einem bestimmten Wertpapier die Entwicklung der letzten beiden Jahre bis zum aktuellen Datum ansehen. 1 Wählen Sie in der Online-Depoteinsicht das Register Bestände. 2 Wählen Sie im Pulldown-Menü Gruppierung Wertpapiere aus. Das Kuchendiagramm ist nach Wertpapieren aufgeteilt und in der Tabelle sind alle Wertpapiere aufgelistet. 3 Wählen Sie im Pulldown-Menü Zeitraum vorige 2 Jahre bis Aktuell. 4 Klicken Sie auf das hinter der Aktie. Ein weiteres Fenster mit den Details und dem Kurvenverlauf wird angezeigt. Powertipp: Fahren Sie mit der Maus auf eine beliebige Stelle in der Kurve, werden die Daten für den ausgewählten Punkt angezeigt. 5 Auswählen eines Zeitbereichs mit gedrückter linker Maustaste. Markieren Sie mit gedrückter linker Maustaste einen Bereich in der Kurve, wird er grau hinterlegt. Sobald Sie die Maustaste loslassen, wird der Ausschnitt als Verlauf angezeigt. 6 Mit Alles anzeigen wechseln Sie wieder zum ursprünglichen Verlauf. financetec AG April

12 Filter für Bestände verwenden Normalerweise sehen Sie in der Online-Depoteinsicht Ihren Gesamtbestand. Ihre Depots werden aufsummiert, gruppiert und über einen bestimmten Zeitraum betrachtet. Wenn Sie Ihr Anlagevermögen unter individuellen Gesichtspunkten betrachten möchten, legt Ihr Berater die entsprechenden Filter für Sie an. Das kann beispielsweise die Anlage für die Ausbildung Ihres Sohnes sein oder Bestände, die einer bestimmten Steuerart unterliegen oder auch ein Filter für ein einzelnes Depot. Ihr Berater kann die Filtereinstellungen individuell für Sie einrichten. Nur wenn Ihr Berater einen Filter anlegt und für die Online-Depoteinsicht freigibt, können Sie den Filter in der Online-Depoteinsicht anwenden. Sprechen Sie Ihren Berater auf die Möglichkeit an, wenn Sie Ihr Investment nach bestimmten Kriterien filtern möchten. Beispiel: Sie möchten nur die Anlagen betrachten, mit denen Sie die Ausbildung Ihres Sohnes finanzieren möchten. Ihr Berater hat den entsprechenden Filter für Sie angelegt. 1 Wählen Sie in der Online-Depoteinsicht das Register Bestände. 2 Wählen Sie im Pulldown-Menü Filter Ausbildung Sohn. Es werden nur noch die entsprechenden Bestände für die Depoteinsicht betrachtet. Depot des Ehe- oder Lebenspartners oder Kindern einsehen In einer Ehe oder Partnerschaften kommt es häufig vor, dass die Partner unabhängig voneinander ihr Vermögen anlegen. Werden die Vermögen vom gleichen Berater betreut, kann er die Online- Depoteinsicht so einrichten, dass beide Partner die Online-Depoteinsichten einsehen können. Auch wenn Depots für Kinder angelegt sind, kann der Berater die Online-Depoteinsicht so einstellen, dass die Depots dort sichtbar sind. Unter folgenden Bedingungen kann der Berater den Zugriff auf die Daten einrichten: Sie stehen in einer Beziehung zu der Person Ehepartner, Lebenspartner, Kinder oder andere verwandtschaftliche Beziehung. Die andere Person ist mit dem Zugriff einverstanden. Die andere Person hat sein Vermögen ebenfalls über den selben Berater oder die gleiche Beratungsfirma angelegt. financetec AG April

13 Beispiel: Ihr Berater hat Ihnen die Online-Depoteinsicht Ihres Ehepartners und Ihrer Kinder freigegeben. Sie möchten die Online-Depoteinsicht Ihres Ehepartners einsehen. 1 Starten Sie Ihre Online-Depoteinsicht. 2 Wählen Sie das Register Willkommen. Haben Sie Zugriff auf eine zweite Online-Depoteinsicht sehen Sie das Pulldown-Menü Wechseln zu. 3 Wählen Sie den Ehepartner im Pulldown-Menü Wechseln zu aus, wenn der Name des Ehepartners noch nicht eingetragen ist. 4 Klicken Sie auf die Schaltfläche Kunde wechseln. Die Online-Depoteinsicht Ihres Ehepartners wird angezeigt. Sie haben Zugriff auf alle Depotinformationen, Anträge, Verträge und die Postbox Ihres Ehepartners. Depotbericht erstellen und drucken Aus der Online-Depoteinsicht können Sie sich jederzeit einen Depotbericht drucken. Sie stellen dafür den Filter, die Gruppierung und den Zeitraum ein, damit können Sie auch rückwirkend noch einen Depotbericht erstellen. Welche Daten und Informationen im Depotbericht enthalten sind, legen Sie gemeinsam mit Ihrem Berater fest. Beispiel: Sie möchten einen Depotbericht über den Zeitraum der letzten beiden Jahre erstellen. Die Daten sollen nach Depots gruppiert werden. 1 Wählen Sie in der Online-Depoteinsicht das Register Bestände. 2 Wählen Sie im Register Gruppierung Depots. 3 Wählen Sie im Register Zeitraum vorige 2 Jahre. 4 Klicken Sie auf die Schaltfläche Drucken. Der Depotbericht wird als PDF erstellt und angezeigt. 5 Drucken Sie den Depotbericht aus. financetec AG April

14 Postbox in der Online-Depoteinsicht Hat Ihr Berater die Postbox in der Online-Depoteinsicht eingerichtet, können Sie darüber verschlüsselt Nachrichten austauschen. Auch wenn Sie die App Online-Depoteinsicht besitzen, steht Ihnen dort die Postbox zur Verfügung. Voraussetzung Das Register Postbox sehen Sie nur, wenn Ihr Berater die Postbox freigeschaltet hat. Sprechen Sie Ihren Berater auf die Postbox an, wenn Sie den verschlüsselten Versand für Nachrichten verwenden möchten. Schnelleinstieg Postbox Die Postbox können Sie auch auf Ihrem iphone anzeigen. Dafür benötigen Sie die App Depoteinsicht der financetec AG. Mehr Informationen finden Sie bei itunes. Mit der Postbox der Online-Depoteinsicht kommunizieren Sie direkt mit Ihrem Berater. Nachrichten, die Sie über die Postbox versenden und empfangen, werden verschlüsselt übertragen. Wird eine Nachricht an Ihre Postbox gesendet, werden Sie darüber per informiert. Voraussetzung: Ihr Berater verwendet die Postbox. Das Register Postbox in der Online-Depoteinsicht ist übersichtlich aufgebaut. Im oberen Bereich werden alle eingehenden und ausgehenden Nachrichten aufgelistet. Im unteren Bereich wird die Nachricht angezeigt. Nachrichten können mehrere Anhänge in unterschiedlichen Datenformaten enthalten. Posteingang Postausgang financetec AG April

15 Folgendes können Sie tun: Liste sortieren Mit einem Mausklick auf den Spaltenkopf sortieren Sie die Liste nach Datum, Betreff oder Postein- bzw. Postausgang. Nachrichtentext ein- und ausblenden Unterhalb der Liste wird die ausgewählte Nachricht angezeigt. Die Details der Nachricht können Sie auf- und zuklappen. Nachricht versenden Neue Nachrichten für Ihren Berater erstellen Sie mit der Schaltfläche Nachricht verfassen. Nachrichten lesen Das Register Postbox ist in zwei Bereiche gegliedert. Oben sehen Sie die Liste mit allen versendeten und empfangenen Nachrichten und im unteren Bereich wird der Text der markierten Nachricht angezeigt. 1 Markieren Sie die gewünschte Nachricht. Der Listeneintrag wird hinterlegt und die Nachricht wird mit allen Details angezeigt. 2 Sind die Details zugeklappt, öffnen Sie die Details mit einem Mausklick in der Zeile Details. 3 Sind Anhänge an der Nachricht, klicken Sie auf den Eintrag. Der Anhang wird im dafür voreingestellten Programm angezeigt. Powertipp: Um auf eine Nachricht zu antworten, verfassen Sie eine neue Nachricht. financetec AG April

16 Nachricht versenden Über die Postbox der Online-Depoteinsicht können Sie nur Nachrichten an Ihren Berater schicken. Die Nachrichten aus der Postbox werden verschlüsselt und direkt an Ihren Beraters übertragen. Vor allem sensible Daten wie den Gesundheitscheck sollten Sie mit der Postbox versenden. Beispiel: Sie haben ein PDF-Formular für eine Lebensversicherung ausgefüllt und senden es an Ihren Berater. 1 Wählen Sie in der Online-Depoteinsicht das Register Postbox. 2 Wählen Sie die Schaltfläche Nachricht verfassen. Das Fenster Nachricht verfassen wird angezeigt. Der Empfänger ist schon eingetragen. 3 Geben Sie den Betreff und die Nachricht ein. 4 Wählen Sie die Schaltfläche Durchsuchen. Der Dateiauswahl-Dialog wird angezeigt. 5 Wählen Sie die Datei aus. Die Datei wird in die Postbox hochgeladen und unterhalb des Feldes Anhänge eingetragen. 6 Wählen Sie die Schaltfläche Senden. Die Nachricht wird in die Postbox Ihres Beraters eingestellt. Anhang aus Nachricht löschen Haben Sie eine Nachricht verfasst und dabei versehentlich die falsche Datei angehängt, können Sie den Anhang wieder entfernen. 1 Fahren Sie mit dem Mauszeiger auf das x vor dem Dateinamen, bis der Mauszeiger zur Hand wird. 2 Drücken Sie die linke Maustaste. Der Anhang wird ohne Rückfrage aus der Nachricht entfernt. financetec AG April