Datenerfassungsbogen. für die. Altersvorsorge-Planung

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1 Datenerfassungsbogen für die Altersvorsorge-Planung Für den nteressenten: Herr / Frau Datum Persönliche Daten... 2 inkommen... 3 Rentenbedarf... 4 Versorgungssituation... 5 Kapitalverrentung... 9 Anlagewünsche... 10

2 Persönliche Daten nteressent Vorname Nachname Geburtsdatum Beruf Straße / Hsnr. PLZ / Ort Telefon / Fax -Mail hepartner Vorname Nachname Geburtsdatum Beruf Kinder Vorname / Geb.datum Ausbildungsende Vorname / Geb.datum Ausbildungsende Vorname / Geb.datum Ausbildungsende 2 von 10

3 inkommen nteressent Bruttogehalt Vorjahr / aktuell inkünfte aus selbständiger Tätigkeit Zinseinnahmen Dividenden Weitere inkünfte Berufliche Werbungskosten Beiträge zum berufsständischen Versorgungswerk Kirchensteuerpflichtig ja nein Riesterförderfähigkeit ja nein Kranken-/ Pflegeversicherung gesetzlich privat, Beitrag Gewünschtes Alter bei Rentenbeginn Schul-/ Hochschuljahre nach dem 17. Lebensjahr hepartner Bruttogehalt Vorjahr / aktuell inkünfte aus selbständiger Tätigkeit Zinseinnahmen Dividenden Weitere inkünfte Berufliche Werbungskosten Beiträge zum berufsständischen Versorgungswerk Kirchensteuerpflichtig ja nein Riesterförderfähigkeit ja nein Kranken-/ Pflegeversicherung gesetzlich privat, Beitrag Gewünschtes Alter bei Rentenbeginn Geheiratet vor dem ja nein Schul-/ Hochschuljahre nach dem 17. Lebensjahr 3 von 10

4 Rentenbedarf Heutige Belastungen: igenheim und Beruf Derzeitige finanzielle Belastungen, die im Ruhestand wegfallen: Belastungen durch igenheim () Jährliche Zins- und Tilgungsleistungen für hr igenheim Miete, sofern Sie heute in Miete, im Alter im igenheim wohnen Jährliche Zins-/ und Tilgungsleistungen für fremd genutzte mmobilien Aufwendungen für hre Kinder, die über dem Kindergeld liegen Belastungen durch Beruf () Fahrtkosten, Zweitwohnsitz Arbeitsmittel, Berufskleidung Fort- und Weiterbildung Mitgliedschaftsbeiträge, die ab Rentenalter enden Heutige Belastungen: Versicherungen und rsparnisbildung Derzeitige Versicherungsprämien und Sparraten, die im Ruhestand wegfallen: Prämien für Versicherungen () Prämien zu Lebensversicherungen (inkl. Zusatzversicherungen) Sach- und Personenversicherungen, die ab Rentenalter enden Beiträge zu betrieblichen Altersversorgung/ zu Riesterverträgen Beiträge zu privaten/ sonstigen Rentenversicherungen Sparraten für rsparnisbildung () Sparraten für nvestmentfonds, die im Alter nicht fortgeführt werden Sparraten für Spareinlagen, die im Alter nicht fortgeführt werden Prämien für Bausparverträge, die bis Rentenbeginn auslaufen Sonstige Zahlungen, die im Ruhestand wegfallen 4 von 10

5 Zusätzliche Belastungen im Ruhestand: Mehraufwendungen für Freizeit (z.b. Hobbys, Urlaub) Mehraufwendungen für Krankheit (z.b. höhere Krankenversicherungsbeiträge sowie Pflege und Arzneikosten) Versorgungssituation Für Verheiratete legen Sie bitte für jeden Versorgungsweg die Zuordnung fest: Der Versorgungsweg wird dem nteressenten zugeordnet Der Versorgungsweg wird dem hepartner zugeordnet 1. Schicht Gesetzliche Rente, falls laut BfA-Bescheid bekannt Monatliche Altersrente zu Rentenbeginn Basisrenten Rente Berufsständische Versorgung / Beamtenpensionen Rente 5 von 10

6 2. Schicht Versorgungswege der betrieblichen Altersversorgung Rente Riester-Renten Rente 3. Schicht Pensionen / Mieteinnahmen Pension / Miete 6 von 10

7 (Fondsgebundene) klassische Rentenversicherungen, Zeitrenten Pension / Miete (Fondsgebundene) klassische Rentenversicherungen, Zeitrenten (Berechnen) Jahresbeitrag Beitragsdynamik in % Vertragsbeginn Rentenbeginn Beitragsfreie Jahre sonstige Leibrenten erwartete Zahlungen Steuerpflichtig in % Kapitallebensversicherungen, fondsgebundene Lebensversicherungen Auszahlungsjahr Voraussichtliche Kapitalleistung nach Steuer 7 von 10

8 Kapitallebensversicherungen, fondsgebundene Lebensversicherungen (Berechnen) Jahresbeitrag Beitragsdynamik in % Vertragsbeginn Rentenbeginn Beitragsfreie Jahre Verkaufserlöse, Abfindungen, rbschaften, sonstige Kapitalanlagen Auszahlungsjahr Voraussichtliche Kapitalleistung nach Steuer nvestmentfonds Aktien-, Renten- oder offener mmobilienfonds Aktueller Wert Sparpläne für nvestmentfonds Aktien-, Renten-, mmobilien Sparplanbeginn Jahresbeitrag Beitragsdynamik in % 8 von 10

9 Wertpapiere Aktueller Wert Rendite nach Steuer Kapitalverrentung Wie sollen Kapitalleistungen, die hnen für hre Altersvorsorge zufließen verrentet werden? Alternative 1: Das Kapital bleibt vollständig erhalten, es werden nur die Zinsen ausgezahlt. Alternative 2: Standardfall, im Altersvorsorge Planer voreingestellt. Das Kapital wird aufgezehrt, dies führt zu einer höheren Rente. Kombination aus Alternative 1 und 2: Prozentsatz für Alternative 1: % Der Rest des Kapitals wird mit Alternative 2 verrentet. 9 von 10

10 Anlagewünsche Welche Art der Leistungen im Ruhestand bevorzugen Sie? Rente Kapital Wie wichtig ist hnen im Falle hres Todes der Rückfluss des sehr wichtig weniger wichtig angesparten Kapitals? Wie wichtig ist für Sie die Vererbbarkeit von Vermögen an sehr wichtig weniger wichtig Personen außerhalb des Familienkreises? Wie wichtig ist hnen die Verfügbarkeit (vorzeitige sehr wichtig weniger wichtig Veräußerung, Beleihung, Übertragung) des Geldes? Wie wichtig ist hnen eine Absicherung gegen Hartz V? sehr wichtig weniger wichtig (Schutz hrer Altersvorsorge bei Arbeitslosigkeit) st hnen das Ausschöpfen von staatlichen Förderungen Ja nein (Zulagen, Steuervorteile) wichtiger als Flexibilität? Möchten Sie im Alter hren Wohnsitz evtl. ins Ausland Ja nein verlagern? Konservativ: Risiko: sehr gering Chancen: sichere, aber geringe rträge Sicherheitsorientiert: Risiko: gering Chancen: relativ sichere rträge rtragsorientiert: Risiko: Verluste möglich Chancen: höhere rträge Wachstumsorientiert: Risiko: überdurchschnittliche Kursrisiken Chancen: hohe rträge und Kursgewinne möglich Chancenorientiert: Risiko: sehr hohe Kursrisiken und sehr hohe Verluste möglich Chancen: sehr hohe rträge und Kursgewinne möglich Wie viel können Sie monatlich sparen? 10 von 10