Objektiv Mikrofinanz AG. Kleine Kredite, große Ideen. Prüfungsbogen Kreditantrag. Morgenbergstrasse Plauen

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1 Kleine Kredite, große Ideen. Objektiv Mikrofinanz AG Prüfungsbogen Kreditantrag Objektiv Mikrofinanz AG Morgenbergstrasse Plauen

2 Inhaltsübersicht Teil I - Angaben zur Person Seite Angaben des/der Kreditantragsteller 2. Einnahmen und Ausgaben 3. Vermögensverhältnisse 4. Sonstige Angaben Teil II - Angaben zum Gründungs-/Wachstumsvorhaben Seite 8 5. Angaben zum gewünschten Mikrokredit 7. Angaben zu bisherigen Krediten Teil III - Erläuterungen Seite 9 Teil IV - Erklärungen und Unterschrift Seite 10 Teil V - Einzureichende Unterlagen/ Checkliste/ Kontakt Seite Stand: April

3 Teil I - Angaben zur Person 1. Persönliche Angaben 1.1 Angaben zum/ zur Kreditantragsteller/-in Name/ Geburtsname/ Vorname Höchster Schulabschluss Firmenname/ Branche Geburtsdatum, Geburtsort Staatsangehörigkeit Migrationshintergrund? ja nein Familienstand / Güterstand Anzahl und Alter unterhaltsberechtigter Kinder Privatanschrift Telefon / Fax privat Geschäftsanschrift Telefon / Fax geschäftlich Mobiltelefon / Ausweis- oder Reisepassnummer Ausstellende Behörde/ Datum der Ausstellung 1.2 Angaben zum Ehegatten Name/ Geburtsname/ Vorname Geburtsdatum, Geburtsort Staatsangehörigkeit Arbeitgeber (Firma, Anschrift) Stand: April

4 2. Einnahmen und Ausgaben 2.1 Aktuelle Einnahmen in EUR Eine detaillierte Darstellung ihrer Einnahmen muss auch Teil Ihres Geschäftsplans sein. Bitte verwenden Sie für weitere Angaben ggf. eine Anlage. Antragsteller/-in im Monat Ehepartner im Monat Gesamt im Jahr Lohn/ Gehalt aus nichtselbständiger Arbeit Einkünfte aus Kapitalvermögen (z.b. Zinsen) Beteiligungen (z.b. Dividenden) Renten/ Pensionen Arbeitslosengeld I Arbeitslosengeld II Überbrückungsgeld Einstiegsgeld Gründungszuschuss sonstige Einkünfte von Dritten (z.b. Unterhaltsansprüche, Kindergeld, Kinderzuschlag u.ä.) weitere nicht genannte Einkünfte Summe in Euro Stand: April

5 2.2 Laufende Ausgaben in EUR Bitte verwenden Sie für weitere Angaben ggf. eine Anlage. Ausgaben im Monat Ausgaben im Jahr Miete / Pacht Nebenkosten / Gas / Strom / Wasser Laufende KFZ- Kosten Benzinkosten,Kfz- Vers.,Leasingraten u.ä.) Unterhaltszahlungen Steuern und Abgaben Laufende Lebenshaltung Versicherungsbeiträge (auch private KV) Private Vorsorge Rückzahlung für Immobilienfinanzierungen Rückzahlung für sonstige private Darlehen Rückzahlung für gewerbliche Darlehen Sonstige Leasingraten Sparbeiträge Sonstige laufende Ausgaben Summe in Euro Stand: April

6 3. Vermögensverhältnisse 3.1 Guthaben in Euro Sollten Ihnen keine genauen Angaben vorliegen, schätzen Sie bitte den entsprechenden Wert. Schreiben Sie in diesem Fall bitte in Klammern geschätzt hinter den Schätzwert. Bitte verwenden Sie für weitere Angaben ggf. eine Anlage. Kontoguthaben (Kontokorrent, Spar, Termin) Wertpapiere (Kurswert) Bausparguthaben Lebensversicherungen (Rückkaufswert) Immobilien/ Grundstücke (Verkehrswert) Grundbuchauszug beifügen! Andere wichtige Vermögenswerte(Wert) 3.2 Schulden in Euro Haben Sie Schulden/ Verbindlichkeiten? Ja Nein Wenn ja, füllen Sie bitte folgende Felder. Sollten Sie zu den einzelnen Posten Sicherheiten gestellt haben, vermerken Sie diese bitte. Bitte verwenden Sie für ausführlichere Beschreibungen ggf. eine Anlage. Kurzfristige Bankverbindlichkeiten Steuerschulden Verbindlichkeiten aus Baufinanzierungen Sonstige Verbindlichkeiten (auch privat) Übernommene Bürgschaften Stand: April

7 4. Sonstige Angaben 4.1 Abtretung/ Pfändung Erfolgt(e) eine Abtretung/ Pfändung der unter Punkt 2.1 genannten Einnahmen? Ja Nein 4.2 Beteiligungen Sind Sie privat oder mit Ihrem Unternehmen an einem anderen Unternehmen beteiligt? Ja Nein 4.3 Vermögensverfügung Haben Sie innerhalb der letzten 5 Jahre Vermögen an Dritte ausgereicht (Geld oder Gegenstände), ohne dass eine angemessene wirtschaftliche Gegenleistung erfolgte? Ja Nein 4.4 Kontoführende Banken Bitte teilen Sie uns mit, bei welchen Banken Sie ein Konto führen. Bitte verwenden Sie für die Beschreibung weiterer Konten ggf. eine Anlage. Name Bank (Privatkonto): BLZ/ Kontonummer Name Bank (Geschäftskonto): BLZ/ Kontonummer Das Geschäftskonto wird i.d.r. für den zu beantragenden Mikrokredit als Auszahlungs- und Einzugskonto verwendet. Bankverbindung abweichendes Auszahlungskonto Bankverbindung abweichendes Einzugskonto Stand: April

8 4.5 Weitere Auskünfte Bestehen oder bestanden in den letzten 10 Jahren Mahnverfahren oder Zahlungsklagen, Zwangsvollstreckungen, Verfahren zur Abgabe einer eidesstattlichen Versicherung, Insolvenz- oder Vergleichsverfahren? Ja Nein Stand: April

9 Teil II - Angaben Gründung-/ Wachstumsvorhaben 5. Angaben zum gewünschten Mikrokredit Der Verwendungszweck ist detailliert im Investions-/ Finanzplan des Geschäftsplans darzustellen. Kreditzweck Gründungsvorhaben Wachstumsvorhaben Maximal beantragbares Kreditvolumen: EUR Benötigter Kapitalbedarf in Euro Erstkredit max. EUR Zweitkredit max. EUR Folgekredit max. EUR Maximale Laufzeit des Kredites: 36 Monate Kreditlaufzeit in Monaten 36 Monate 18 Monate 6 Monate 24 Monate 12 Monate Verwendungszweck Was soll finanziert werden? Welche Sicherheiten stellen Sie? Bürgschaft (1 Bürge max. EUR 3.000) Forderungsabtretung Sicherungsübereignung KFZ Sicherungsübereignung von Gegenständen keine 6. Angaben zu bisherigen Krediten (geschäftlich und privat) Haben Sie bereits privat oder geschäftlich einen Kredit aufgenommen? Ja Nein Für weitere Kredite verwenden Sie bitte eine Anlage. Kredit 1 Kredit 2 Kredit 3 Höhe in EUR Kreditgeber/innen Höhe der monatl. Rate in EUR Laufzeit (von/ bis) gestellte Sicherheiten Stand: April

10 Teil III - Erläuterungen Mit der Speicherung und Verarbeitung meiner Daten bei der Objektiv Mikrofinanz AG und bei der GLS Gemeinschaftsbank eg bin ich einverstanden. Hiermit ermächtige ich alle meine kontoführenden Banken (siehe 4.2) gegenüber der Mikrofinanz AG und der GLS Gemeinschaftsbank eg die üblichen Bankauskünfte, insbesondere über meine Kreditwürdigkeit und Zahlungsfähigkeit, zu erteilen. Nach etwaiger Genehmigung ihres Kredites wird ein Kreditkonto von der GLS Gemeinschaftsbank eg eingerichtet, auf das Sie ihre Rückzahlungsraten einzahlen. Ich stimme ausdrücklich der Regelung zu, dass die Objektiv Mikrofinanz AG zur Verfolgung der Ein- aus Auszahlungen auf diesem Kreditkonto einen Online-Zugang zu diesem Konto erhält und beauftrage bereits jetzt die GLS Gemeinschaftsbank eg die erforderlichen Unterlagen zur Verfügung zu stellen. Insofern ist die Bank vom Bankgeheimnis befreit. Die Objektiv Mikrofinanz AG nimmt an einer vom Deutschen Mikrofinanz Institut (DMI) durchgeführten statistischen Erhebung und Analyse teil. Der Übermittlung der notwendigen Daten aus diesem Prüfungsantrag und einem evtl. Kreditverhältnis an das DMI zur Durchführung dieser Erhebung und Analyse stimme ich ausdrücklich zu. Die Objektiv Mikrofinanz AG beurteilt die eingereichten Unterlagen und die Gründerpersönlichkeit im Rahmen der Kreditprüfung. Diese beinhaltet eine Einschätzung zur Kreditwürdigkeit und Kreditfähigkeit des/ der Kreditantragsteller. Die Objektiv Mikrofinanz AG ist berechtigt, sich bei Behörden, Grundbuchämtern, sonstigen öffentlichen Stellen und Versicherungs-gesellschaften Auskünfte einzuholen, Unterlagen zu beschaffen und dort Einsicht in Akten und Register zu nehmen. Stand: April

11 Teil IV - Erklärungen und Unterschrift Ich bin zurzeit (zutreffendes bitte ankreuzen): in einem festen Beschäftigungsverhältnis, selbständig, arbeitslos bzw. von Arbeitslosigkeit bedroht. Ich bin bereit, mein Gründungsvorhaben ggf. vor einem Vergabebeirat des Mikrofinanzierers zu präsentieren und stimme einer Protokollierung durch den Mikrofinanzierer zu. Ich verpflichte mich, alle wesentlichen Änderungen bzgl. der in dieser Selbstauskunft gemachten Angaben dem Mikrofinanzierer unverzüglich mitzuteilen. Ich erkläre alle Seiten dieses Dokumentes sorgfältig gelesen zu haben und versichere an Eides statt die Vollständigkeit und die Richtigkeit der gemachten Angaben und das ich voll geschäftsfähig bin. Ort, Datum Unterschrift Kreditantragsteller Stand: April

12 Teil V - Einzureichende Unterlagen/ Checkliste Folgende Dokumente sind mit dem vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Vorprüfungsantrag (Seite 2 11 dieses Dokuments) einzureichen: Tragfähigkeitsbescheinigung über das Geschäftsvorhaben Kopie des Personalausweises bzw. Reisepasses Kopie der Gewerbeanmeldung Kopie des Fragebogens zur steuerlichen Erfassung Kopie der Bestätigung der Kleinunternehmerregelung durch das Finanzamt (falls beantragt) Kopie der Mitteilung des Finanzamtes über die Steuernummer ggf. Vertragskopien langfristig eingegangener Verträge, wie Gesellschaftervertrag, Franchisevertrag, Mietvertrag etc. Kopie der Kontoauszüge der letzten 6 Monate Sollten Ihnen die zuvor genannten Unterlagen noch nicht vorliegen, so sind sie nachzureichen! Weitere einzureichende Dokumente siehe Folgeseite! Stand: April

13 Sie planen ein Unternehmen zu gründen? Bitte reichen Sie zusätzlich einen Geschäftsplan ein, bestehend aus: Businessplan Zusammenfassung der Geschäftsidee (max. eine Seite) Problemstellung (die mit ihrer Geschäftsidee gelöst Produkt oder Dienstleistung (Nutzen, Mehrwert, Problemlösung) Markt- und Wettbewerb (Kunden- und Wettbewerbsanalyse) Kommunikation/ Vertrieb (Absatzkanäle) Organisation des Unternehmens (Geschäftssystem) Gründer oder Unternehmerteam (Qualifikation etc.) Realisierungsfahrplan/ Meilensteine Chancen und Risiken werden soll) Finanzplan Kapitalbedarfs-/ Investitionsplanung Liquiditätsplanung Finanzierungsplan Weitere Informationen zum Geschäftsplan finden Sie online unter: Sie planen mit ihrem Unternehmen zu wachsen? Bitte reichen Sie zusätzlich ein: aktueller Geschäftsplan (sofern vorhanden) Businessplan Finanzplan und/ oder Wachstumsplanung / Mittelverwendungsplanung Jahresabschlüsse bzw. die Einnahmen-Überschuss-Rechnungen der letzten beiden Jahre aktuelle betriebswirtschaftliche Daten (z. B. Summen- und Saldenlisten aus Ihrer Buchhaltung) Stand: April

14 Weitere Informationen zum Geschäftsplan finden Sie online unter: Sie haben Fragen? Bitte kontaktieren Sie unser Service-Büro in Plauen: Nicole Kühn-Büttner Diplom-Betriebswirtin (BA) Telefon: Telefax: Montag Freitag von Uhr Alle Unterlagen fertig? Bitte senden Sie ihre Dokumente auf dem Postweg per Einschreiben an: Objektiv Mikrofinanz AG Morgenbergstraße Plauen Stand: April