Aufbau und Gliederung der Veranstaltung Versicherungsmanagement I. Block 1: Versicherungsunternehmen: Bedeutung, Herausforderungen und Strategien

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1 Dr. Alexander Tourneau Justus-Liebig-Universität Gießen Wintersemester 2016/17 Aufbau und Gliederung der Veranstaltung Versicherungsmanagement I Block 1: Versicherungsunternehmen: Bedeutung, Herausforderungen und Strategien Block 2: Grundlagen Block 3: Versicherungszweige und Prämienkalkulation Block 4: Strategien im Niedrigzinsumfeld Block 5: Chancen und Risiken durch Digitalisierung und Big Data Uhr * * Block 1 X Block 2 X X Block 3 X X Block 4 X X Block 5 X X Praxistag X Repetitorium X Klausur X *) Parallelveranstaltung "Strategy&Finance" (Anwesenheitspflicht ausgesetzt für Teilnehmer mit Doppelbelegung)

2 Block 1: Versicherungsunternehmen: Bedeutung, Herausforderungen und Strategien 1. Bedeutung von Versicherungsunternehmen a. Versicherungsmärkte i. Beiträge ii. Versicherungsdichte iii. Vertriebszweige b. Versicherungswirtschaft i. Marktstruktur ii. Sparten iii. Rechtsformen iv. Erst- vs. Rückversicherung v. Privat- vs. Sozialversicherung 2. Aktuelle Herausforderungen für Versicherungsunternehmen a. Demographischer Wandel b. Digitalisierung und Big Data c. Regulierung i. Aufsichtsrecht ii. Vertragsrecht iii. Vermittlerrecht d. Niedrigzinsumfeld 3. Strategien von Versicherungsunternehmen a. Fokussierung versus Diversifikation b. Internationalisierung c. Neue Geschäftsmodelle

3 Block 2: Grundlagen 1. Versicherungstheorie a. Sicherheit als Grundbedürfnis b. Definition Versicherung, Abgrenzung zur Wette c. Versicherbare Risiken d. Besonderheiten des Produktes von Versicherungen 2. Risikotheorie a. Risikobegriff, Risikoarten, Risikoberechnung b. Versicherungstechnische Risiken 3. Theorie der Versicherungsnachfrage a. Risikonutzen b. Risikoprämie c. Versicherungsoptimum d. Adverse Selektion e. Moral Hazard 4. Theorie des Versicherungsangebots a. Risikoausgleich b. Wertschöpfungskette c. Staatseingriff

4 Block 3: Versicherungszweige und Prämienkalkulation 1. Grundlagen der Prämienkalkulation a. Prinzipienbasierte Prämienkalkulation b. Kapitalmarktorientierte Prämienkalkulation c. Preisbildung der Versicherungsunternehmen in der Praxis 2. Schaden- und Unfallversicherung a. Definitionen und Kennzahlen b. Grundzüge der Prämienkalkulation am Beispiel der Beispiel Feuerversicherung c. Produktüberblick d. Aktuelle Herausforderungen der Schaden-/Unfallversicherung 3. Lebensversicherung a. Definitionen und Kennzahlen b. Grundzüge der Prämienkalkulation c. Produktüberblick d. Aktuelle Herausforderungen der Lebensversicherung 4. Krankenversicherung a. Definitionen und Kennzahlen b. Grundzüge der Prämienkalkulation c. Produktüberblick d. Aktuelle Herausforderungen der Krankenversicherung 5. Rückversicherung a. Definitionen und Kennzahlen b. Produktüberblick c. Aktuelle Herausforderungen der Rückversicherung

5 Block 4: Strategien im Niedrigzinsumfeld 1. Herausforderungen durch niedrigen Zinsen a. Zinsreagibilität des Geschäftsmodells b. Bilanzrisiken c. Solvenzrisiken 2. Grundlagen des Risikomanagements a. Aufbau eines Risikomanagement-Systems b. Anforderungen der Stakeholder an ein Risikomanagement c. Determinierende Standards für ein Risikomanagement 3. Asset-Liability-Management 4. Hebel und Maßnahmen in der Praxis a. Kapitalanlage b. Produktpolitik c. Kosten

6 Block 5: Chancen und Risiken durch Digitalisierung und Big Data 1. Digitalisierung und Big Data als Faktoren des Wandels a. Relevanz für die Versicherungswirtschaft b. Treiber der Veränderung c. Limitierende Faktoren 2. Veränderung der Geschäftsmodelle a. Optimierung bestehender Prozesse b. Verbesserte Produkt- und Serviceangebote c. Neue Produkt- und Serviceangebote d. Neue Geschäftsmodelle 3. FinTecs und InsurTecs als neue Wettbewerber a. Systematisierung der Geschäftsmodelle b. Investitionsvolumina c. Adaptionsstrategien traditioneller Anbieter 4. Chancen und Risiken am Beispiel der Telematik-Tarife in der K-Versicherung a. Telematik-Technologie b. Aktuelle Marktsituation c. Moral Hazard und Adverse Selektion d. Lessons Learned 5. Ausblick: Wohin geht die Branche?

7 Verwendete Lehrbücher/Monografien in VM I Farny, Dieter, Versicherungsbetriebslehre, 5. Auflage, Karlsruhe 2011 Koch, Peter, Versicherungswirtschaft, Ein einführender Überblick, 7. Auflage, Karlsruhe Nguyen, T., Romeike, F., Versicherungswirtschaftslehre, Wiesbaden 2013 Rosenbaum, Markus; Wagner, Fred, Versicherungsbetriebslehre, 3. Auflage, Karlsruhe 2006 Schulenburg, J.-Matthias; Lohse, Ute, Versicherungsökonomik, 2. Auflage, Karlsruhe 2014 Schulenburg, J.-Matthias, Zuchandke, Andy, Übungen zur Versicherungsökonomik, Berlin 2011 Zweifel, Peter; Eisen, Roland, Versicherungsökonomie, 2. Auflage, Berlin 2003

8 Ausblick SS 2017 Aufbau und Gliederung der Veranstaltung Versicherungsmanagement II Schwerpunkt von VM II ist die vertiefende Behandlung von aktuellen Themen des Versicherungsmanagements. Auf die Grundlagen von VM I wird aufgebaut. Die Themen werden in Form von Thesenpapieren und Vorträgen behandelt. Die Thesenpapiere haben einen Umfang von max. 15 Seiten und sollen weitestgehend wissenschaftlichen Standards entsprechen. Es werden voraussichtlich fünf Themen angeboten. Die Teilnehmer verteilen sich möglichst gleichmäßig auf die Themen. Gruppenarbeit ist möglich und auch erwünscht. Die Benotung des Papieres ist Richtwert für die Gesamtnote für die Veranstaltung. Die Benotung kann durch Präsentation/Diskussion verbessert werden. Der Vortrag soll mit Diskussion ca. 45 min dauern. Im Sommersemester 2016 wurden folgende Themen behandelt: Zukunft des Geschäftsmodells Rückversicherung im Kontext von Solvency II Zinswende Fluch oder Segen? Welche Chancen und Risiken erwachsen den VU aus der Wende am Kapitalmarkt? Fin Techs als neue Wettbewerber Chancen und Risiken für traditionelle Anbieter Ist der Krieg um Talente schon verloren? Demografischer Wandel als disruptive Kraft für Versicherungsunternehmen und vertriebe Individualisierung und adverse Selektion am Beispiel von Telematik-Tarifen in der Kfz-Versicherung Hybrides Kundenverhalten als Herausforderung für einen Multi-Kanal-Vertrieb am Beispiel der Sachversicherung Die Themen für das Sommersemester 2017 werden gegen Ende des Wintersemesters bekanntgegeben.