Kurs Individualkundenbetreuung (IKB 1) Kurs Financial Consultant (IKB 2) Certified Financial Consultant S-Finanzgruppe

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1 Sparkassenakademie Kurs Individualkundenbetreuung (IKB 1) Kurs Financial Consultant (IKB 2) Certified Financial Consultant S-Finanzgruppe

2 Sparkassenakademie

3 3 1 Einordnung der Kurse in die Weiterbildungssystematik Die Kurse Individualkundenbetreuung (IKB 1) und der Financial Consultant (IKB 2) richten sich an Sparkassenmitarbeiter, die Ihre fachlichen und persönlichen Kompetenzen aufbauen und weiter professionalisieren wollen. Die Kurse können isoliert im Rahmen der aufgabenbezogenen Weiterbildung besucht werden oder als Baustein zur Erreichung des Abschlusses Sparkassenbetriebswirt eingeplant werden. Sofern mit der Teilnahme an den Kursen Individualkundenbetreuung und Financial Consultant die berufsqualifizierende Bezeichnung Spakarkassenbetriebswirt angestrebt wird, ist eine Kombination mit dem Fernkurs S-Kolleg und dem Kurs Unternehmerische Basisqualifikation (UBQ) vorgeschrieben.

4 4 2 Unsere pädagogigschen Leitlinien Sie als Lernenden möchten wir bewegen, erreichen und begeistern und richten uns dabei nach folgenden pädagogischen Leitlinien: Sparkassenakademie

5 5 3 Ihre Karriere als Individualkundenbetreuer Die Kurse Individualkundenbetreuung und der Financial Consultant unterstützen Sie optimal bei Ihrer Kundenbetreuung. Bedarfsgerecht werden Ihre Kompetenzen für die optimale Analyse, Kundenberatung und Produktpräsentation weiterentwickelt. Angefangen bei den Beratungsmedien bis hin zu Detailanalysen innerhalb der technischen Umgebung von OSPlus erleben Sie ein Lernen in einer realitätsnahen Sparkassenumgebung. Gezielt werden Sie auf die unterschiedlichen Individualkunden vorbereitet und können so souverän auf die unterschiedlichen Bedürfnisse der jeweiligen Lebenssituationen reagieren und Lösungen anbieten. Karrierestufen im Privatkundenvertrieb gemäß VdZ-Zielbild Beraterrollen Individualkundenbetreuer Privatkundenbetreuer Private Banking Betreuer Produktberatung, in einfachen Produkten für IK-Kunden Aktive ganzheitliche Betreuung von Komfortkunden unter Berücksichtigung des definierten Produktkorbs gemäß Zielgruppenkonzept : Junge Ü-30 Kunden Senioren Erwachsene Aktive ganzheitliche Betreuung von IK- Kunden unter Berücksichtigung des definierten Produktkorbs gemäß Zielgruppenkonzept: Vermögenskunden Einkommenskunden Studenten Akademische Berufseinsteiger Eigentumsfinanzierer Top- Vermögenskunden Vertriebs-auftrag Reaktive Produktberatung für Servicekunden Services für alle Kunden Standard-Individualkunde Services für eigene Kunden Zert. Financial Consultant S- Finanzgruppe Sparkassenbetriebswirt bzw. IKB 1 & Financial Consultant* Qualifizierung Sparkassenfachwirt für Kundenberatung bzw. KBL* bzw. FS PKB* bzw. Aufbaulehrgang* Berufsausbildung: Bank-/ Sparkassenkaufmann/-frau inkl. zusätzliche sparkasseninterne Vertriebsausbildung * Individualkundenbetreuung 2 Vermögende Kunden erwarten einen Geschäftspartner auf Augenhöhe. Dazu gehören nicht nur exzellente Fachkenntnisse, sondern auch das Wissen um die Lebenswelten Ihres Gegenübers, denn nur so können echte Mehrwerte geschaffen und Beziehungen zu Ihren Kunden aufgebaut werden. Mit dem Besuch unserer Kurse Individualkundenbetreuung und Financial Consultant werden Sie systematisch auf diese Herausforderungen vorbereitet und für die tägliche Praxis der Topkundenbetreuung stark gemacht.

6 6 4 Kurs Individualkundenbetreuung IKB Kurs Individualkundenbetreuung (IKB) Individualkunden HHNE Single > Verh. > Geldvermögen bis Sparfähigkeit > 250 mtl. Beratungsprozess SFK/FPP 4.1 Die Zielgruppe Der Kurs Individualkundenbetreuung richtet sich an (angehende) Individualkundenbetreuer mit Kunden bis zu einem Geldvermögen in Höhe von ,00 EUR und einem Haushaltsnettoeinkommen ab 2.000,00 EUR für Alleinstehende bzw ,00 EUR bei Verheirateten. Sie sind verantwortlich für die Zielgruppe der Studenten, der Einkommenskunden, der akademischen Berufsanfänger, der Eigentumsfinanzierer und angehenden Vermögenskunden. 4.2 Die Ziele Der Kurs Individualkundenbetreuung bereitet Sie unmittelbar auf die Beratung von Individualkunden vor. Sie erwerben die erforderlichen Fachkenntnisse, lernen und trainieren das strukturierte und ganzheitliche Beraten mit der Finanzplanung Privat und den dazugehörigen Detailanalysen. Darüber hinaus entwickeln Sie die Fähigkeit, Ihre Kundengespräche effizient und zielorientiert zu führen. 4.3 Ihr Nutzen Sie setzen die Finanzplanung Privat und die Detailanalysen kundenorientiert und professionell ein. Sie überzeugen durch fachliche Kompetenz und persönliche Überzeugungskraft. Als Profi in der Beratung erkennen Sie den Kundenbedarf und generieren mehr Vertriebserfolg. Sparkassenakademie

7 7 4.4 Studieninhalte Selbststudium 6 DS Recht im Wertpapiergeschäft 3 Basisinformationen Wertpapiergeschäft 1 Grundlagen im Versicherungsgeschäft 2 Vertriebliche/persönliche Kompetenz 48 DS Finanzplanung Privat Profi Struktur & Strategie 6 Finanzplanung Privat Profi Fragen & Zuhören 4 Finanzplanung Privat Profi Vermögen bilden & optimieren 4 Finanzplanung Privat Profi Altersvorsorge 3 Finanzplanung Privat Profi Schenken + Vererben 3 Altersvorsorgeberatung 1 Verhandlungsführung auf Augenhöhe 4 Fallstudientraining 23 Steuern 13 DS Einkommensteuer bei Kapitalanleger 5 Einkommensteuer bei Haus- und Grundbesitz 4 Erbschaft- und Schenkungssteuer 4 Vermögensmanagement 20 DS Analyse der Finanzmärkte 6 Investmentgeschäft 5 Innovative Anlageformen 4 Geschlossene Investments 4 Private Kranken und Pflegeversicherung 1 Finanzierung 3 DS Die Immobilie als Anlageform 3 Gesamtdoppelstunden 90 DS

8 8 5 Kurs Financial Consultant FC / IKB2 Kurs Financial Consultant (IKB 2) TOP-Individualkunden Angehende Private Banking-Kunden HHNE Single > * Verh. > * Geldvermögen > Beratungsprozess PB, Financial Planning 5.1 Die Zielgruppe Der Kurs Financial Consultant (IKB 2) richtet sich an Individualkundenbetreuer mit Kunden ab einem Geldvermögen in Höhe von ,00 EUR und einem Haushaltsnettoeinkommen größer 4.000,00 EUR für Alleinstehende bzw. größer 6.000,00 EUR bei Verheirateten. Sie sind verantwortlich für die Zielgruppe der Akademiker, der Eigentumsfinanzierer und Vermögenskunden. 5.2 Die Ziele Der Kurs Financial Consultant bereitet Sie unmittelbar auf die Beratung von gehobenen Individualkunden und angehenden Private Banking Kunden vor. Sie erwerben die erforderlichen Fachkenntnisse für die gehobene Beratung. Sie lernen und trainieren das strukturierte und ganzheitliche Analysieren von komplexen Kundensituationen und das Erarbeiten passender Lösungsstrategien. Ferner entwickeln Sie die Fähigkeit, Kundensituationen effizient und nutzenorientiert zu erfassen und Lösungen abschlussorientiert zu präsentieren. 5.3 Ihr Nutzen Sie überzeugen durch fachliches Expertenwissen und persönliche Überzeugungskraft. Sie erkennen Handlungsfelder und Wirkzusammenhänge in der Finanzplanung Ihrer Kunden und generieren mehr Vertriebserfolg. Als Profi für Vermögensanlage sind Sie in der Lage marktgerechte Anlagestrategien zu entwickeln. Sparkassenakademie

9 9 5.4 Studieninhalte Selbststudium 7 DS Börsenhistorie 3 Geschlossene Investmentvermögen Spezialwissen 2 Vertriebliche/persönliche Kompetenz 30 DS Management der Kundenbeziehung Grad Training 4 SWOT-Analyse in der Finanzplanung 4 Das Konzept der privaten Finanzplanung 8 Fallstudien zur angewandten Finanzplanung 12 Steuern und Recht 18 DS Steuerliche Rahmenbedingungen in der Topkundenberatung 8 Spezielle Steuerfragen bei Topkunden 3 Generationenmanagement 7 Vermögensmanagement 35 DS Riskmanagement (Lebensrisiken) 3 Volkswirtschaftliche Kompetenz für die Finanzplanung 4 Behavior Finance 3 Immobilienmanagement 5 Rohstoffe 3 Portfoliomanagement und Anlageklassen 5 Profi Portfolio 4 Optionsgeschäft 5 Finanzinnovationen, Anleihen, Zertifikate 3 Gesamtdoppelstunden 90 DS

10 10 6 Highlights aus den Kursen im Kurs Individualkundenbetreuung (IKB 1) im Kurs Financial Consultant (IKB 2) Super! Immer jemand da. Motivierende und engagierte Unterstützung. Gute Hilfestellungen Super Anregungen erhalten. Zeigt Lösungen. Motiviert. Hilfsbereit. Fachlich sehr kompetent. Die Konzepte sind übersichtlich und gut strukturiert. Durchwegs gute Dozenten Super Unterricht, war sehr informativ und hilfreich. Für die Praxis im Kundengespräch habe ich viele neue Erkenntnisse gewonnen.viele Tipps bekommen. Man merkt, dass es den Dozenten viel Freude macht. Sehr gute Trainingsrunde. Super Expertenfragen, war sehr gute Wiederholung. Praxisnahes Feedback. SUPER! Hat sogar im Nachgang noch per Fragen beantwortet. Sparkassenakademie

11 11 7 Zertifizierter Financial Consultant Sparkassen- Finanzgruppe Aufbau der Qualifizierung zum Zertifizierten Financial Consultant Sparkassen Finanzgruppe ID 2202 Kurs Financial Consultant (IKB 2) ID 2511 Vorbereitungsseminar (2 Tage) Praxisworkshop zur erfolgreichen Zertifizierung Zertifizierungskolloquium zum Zertifizierter Financial Consultant Requalifizierung (erfolgt alle 3 Jahre) 7.1 Zielgruppe Der Zertifizierte Financial Consultant Sparkassen-Finanzgruppe richtet sich an erfolgreiche Absolventen des Kurses Financial Consultant (IKB 2), die nachweislich über insgesamt mindestens 18 Monate Praxiserfahrung im Funktionsfeld Vermögensmanagement bzw. dem gehobenen Segment der Top-Kunden verfügen. Durch die Teilnahme am Zertifizierungskolloquium können Sie den markenrechtlich geschützten Titel Zertifizierter Financial Consultant S-Finanzgruppe (CFC) erwerben. 7.2 Ziele Die Zertifizierung dient der Qualitätssicherung nach bundeseinheitlichen Qualitäts- und Durchführungsstandards sowie der Umsetzung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen. 7.3 Nutzen Sie erlangen nachweislich die Befähigung Kundensituationen zweckadäquat zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Diese Planung beinhaltet alle Vermögensgegenstände (insbesondere Wertpapiere und Immobilien) und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben, die Erfassung notwendiger persönlicher Informationen (insbesondere Steuern, Nachfolgemanagement sowie Vorsorge- und Risikomanagement) und die Abbildung der persönlichen Zielsetzung des Kunden (Vollständigkeit).

12 Vorbereitungsseminar - Praxisworkshop zur erfolgreichen Zertifizierung (ID 2511) 7.5 Zielgruppe Das Vorbereitungsseminar Praxisworkshop zur erfolgreichen Zertifizierung richtet sich an Berater, die das Zertifizierungskolloquium zum Zertifizierten Financial Consultant Sparkassen-Finanzgruppe anstreben. 7.6 Ziele Sie eignen sich im Rahmen dieses Praxisworkshops zur erfolgreichen Zertifizierung die notwendigen Kenntnisse und Fertigkeiten bzw. Fähigkeiten an, um im Anschluss die Zertifizierung zum Zertifizierten Financial Consultant Sparkassen-Finanzgruppe erfolgreich an der Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe zu absolvieren. 7.7 Inhalte Kennenlernen der Softwarelösung ELAXY Analyse Themenpläne und Empfehlungen Ergebnisdarstellung Konzept der Finanzplanung Finanzplanungsprozess anhand eines Kundenfalles Anwendung der Finanzplanung Ablauf des Zertifizierungskolloquiums 7.8 Weiterführende Informationen Weitere Informationen hinsichtlich der Zertifizierung finden Sie auf der Homepage der S- Hochschule im Bereich Zertifizierungs- und Rezertifizierungsordnung der Sparkassen- Finanzgruppe. Sparkassenakademie

13 13 8 Wir sind für Sie da! Ihr Team der Individualkundenbetreuung vom Bereich Private Kunden / Private Banking Katja Keller Referentin Individualkundenbetreuung Bereich Private Kunden / Private Banking Telefon: Christian Conrad-Koch Referent Financial Consultant und Certified Financial Consultant Bereich Private Kunden / Private Banking Telefon: c.conrad-koch@s-akaby.de Brigitte Beck Sachbearbeiterin Bereich Private Kunden / Private Banking Telefon: b.beck@s-akaby.de Monika Boos Sachbearbeiterin Bereich Private Kunden / Private Banking Telefon: m.boos@s-akaby.de

14 14 Impressum Herausgeber Sparkassenakademie Sparkassenverband Körperschaft des öffentlichen Rechts Bürgermeister-Zeiler-Str Landshut Kontakt Telefon: Fax: info@s-akaby.de Sparkassenakademie