Finanzierungs- und Förderinstrumente

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1 Finanzierungs- und Förderinstrumente Unternehmerforum: Fördermöglichkeiten für Unternehmen im ländlichen Raum 05. Dezember 2017 Seite 1

2 Agenda Informationen zur BMV/MBMV Zahlen und Fakten Finanzierungsmöglichkeiten der BMV Finanzierungsmöglichkeiten der MBMV Seite 2

3 BMV/MBMV Gründung: BMV 1991 MBMV 1993 Rechtsform: GmbH Eigenkapital: BMV ca. EUR 25 Mio. MBMV ca. EUR 12 Mio. Status: BMV Kreditinstitut nach 1 KWG MBMV Finanzinstitut Mitarbeiter: 26 Sitz: Bürgschaftsbank Mecklenburg-Vorpommern GmbH Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Mecklenburg-Vorpommern mbh Ludwig-Bölkow-Haus Graf-Schack-Allee Schwerin Seite 3

4 Agenda Informationen zur BMV/MBMV Zahlen und Fakten Finanzierungsmöglichkeiten der BMV Finanzierungsmöglichkeiten der MBMV Seite 4

5 Programme der Bürgschaftsbank im Überblick Produktportfolio (Gliederung nach) Entscheidungszeiträume und Kompetenzstufen 1. Bürgschaft Express innerhalb 24 Stunden (bis T 175 Bürgschaftsvolumen) 2. Eigenkompetenzbürgschaft ca. 7 Tage (bis T 120 Bürgschaftsvolumen) Zielgruppen 1. Kleinste, kleine und mittlere Unternehmen sowie Unternehmen aus dem Bereich der Freien Berufe 2. Existenzgründer 3. Bürgschaft für den Bürgschaftsausschuss ca. 14 Tage (bis 1,25 Mio. Bürgschaftsv.) 4. BMV-Darlehen ca. 14 Tage (bis T 500) 5. ErLa-Darlehen ca. 14 Tage (bis T 1.000) Seite 5

6 Wesentliche Rahmenbedingungen Bürgschaftsobergrenze Obergrenze Bürgschaftsobligo TEUR (entspricht TEUR 1.562,5 Kreditvolumen zu 80 %) Eigenobligo der Bürgschaftsbank Eigenrisiko 25% Rückverbürgung durch Bund und Land 75 % Verbürgungsgrad für Betriebsmittel-/Avalfinanzierungen Verbürgungsgrad max. 75 % Einmalige Bearbeitungsgebühr / jährliche Avalprovision jeweils 1,25 % (p. a.) Einhaltung KMU-Definition große Unternehmen sind Ausnahmen Entscheidung in Abstimmung mit dem WiMi Seite 6

7 BMV-Darlehen zur Förderung kleinster, kleiner und mittlerer Unternehmen einschließlich der Freien Berufe Gefördert aus Mitteln des Europäischen Fonds für regionale Entwicklung (EFRE V) der Europäischen Union Seite 7

8 BMV-Darlehen : Zielgruppe Zielgruppe = gewerbliche Wirtschaft mit Unternehmenssitz in MV Finanzierungszweck Besicherung Kleinste, kleine und mittlere Unternehmen (KMU), sowie Unternehmen aus dem Bereich der freien Berufe Existenzgründer Finanzierung von Investitionen im Rahmen konkreter Vorhaben, d. h. - Investitionen in Sachanlagevermögen, einschließlich Grundstücke - Ersatz- und Erweiterungsinvestitionen - Baumaßnahmen - Erwerb eines Unternehmens oder teiles - Betriebsmittel (u. a. Auftragsvorfinanzierung, Anzahlung für geleaste Wirtschaftsgüter) Keine Umschuldungen, Sanierungen oder Konsolidierungen Bankübliche Sicherheiten, notarielles Schuldanerkenntnis Seite 8

9 BMV Darlehen: Produktinformation Betrag TEUR Kondition Individuelle, risikoabhängige Bepreisung Keine Bearbeitungsgebühr Laufzeit Investitionsdarlehen: höchstens 20 Jahre Betriebsmitteldarlehen: höchstens 8 Jahre Tilgungsfreie Anlaufzeit: höchstens 3 Jahre Seite 9

10 BMV Darlehen: Voraussetzungen Vollerwerb Nachweis, dass eine Geschäftsbank nicht bereit ist, das Vorhaben in entsprechender Form und Umfang zu finanzieren. Tragfähiges Unternehmenskonzept Fachliche/kaufmännische Eignung Nachweis Kapitaldienstfähigkeit Einsatz vorhandener Eigenmittel Seite 10

11 Agenda Informationen zur BMV/MBMV Zahlen und Fakten Finanzierungsmöglichkeiten der BMV Finanzierungsmöglichkeiten der MBMV Seite 11

12 Zielsetzungen der MBMV Ergänzung für nicht ausreichend vorhandenes Eigenkapital bonitätsstärkende Unternehmensfinanzierung Vermeidung früher Überschuldungen durch Finanzierung von Einmalkosten (Gründung, Kooperation, F&E, Markteinführung) optimale Gesamtfinanzierung der Unternehmen durch vertrauensvolle Partnerschaft zu den Banken Kein Erfolg versprechendes Vorhaben sollte aufgrund zu geringen Eigenkapitals nicht zur Umsetzung gelangen! Seite 12

13 Die typisch stille Beteiligung = Eigenmittel auf Zeit Finanzielle Begleitung in allen Unternehmensphasen Kein Eingriff in die laufende Geschäftsführung Keine Sicherheiten aus dem Unternehmen; daher frei für Bankkredite. Persönliche Haftung der für das Unternehmen wesentlichen Gesellschafter/Personen erforderlich (gilt nicht für Innovationsvorhaben) Seite 13

14 Produkte und Dienstleistungen der MBMV Mikromezzanin bis TEUR 50 MBMV express bis TEUR 150 Risikokapitalfonds für KMU in Verbindung mit EFRE Mitteln bis TEUR 400 MBMV classic/inno bis TEUR Seite 14

15 MBMV Mikromezzanin Kapital für kleine und junge Unternehmen Gefördert aus Mitteln des Europäischen Sozialfonds (ESF) der Europäischen Union sowie aus dem European Recovery Program (ERP-Fonds) Seite 15

16 MBMV Mikromezzanin : Zielgruppe Zielgruppe = gewerbliche Wirtschaft mit Unternehmenssitz in MV Finanzierungszweck Besicherung Kleinst- und Kleinunternehmen Kleine und junge Unternehmen, die ausbilden - Existenzgründer - Existenzgründungen aus der Arbeitslosigkeit - Unternehmensleitung mit Frauenbeteiligung - Menschen mit Migrationshintergrund Finanzierung von Investitionen im Rahmen konkreter Vorhaben, d.h. - Investitionen in Sachanlagevermögen - Ersatz- und Erweiterungsinvestitionen - Baumaßnahmen - Betriebsmittel Keine Umschuldungen, Sanierungen oder Konsolidierungen Keine Sicherheiten Seite 16

17 MBMV Mikromezzanin: Produktinformation Betrag TEUR Kondition Festentgelt 8,0 % p. a. Laufzeit Variable Gewinnbeteiligung von 1,5 % p. a. Bearbeitungsgebühr: 3,5 % von der Einlage Bei Nichtzustandekommen einmalig EUR 500 Abschreibungskonform, aber max. 10 Jahre, Tilgung ab dem 7. Jahr in 3 gleich hohen Jahresraten - bisher 120 Verträge mit einem Gesamtvolumen in Höhe von EUR 5 Mio. Schwerpunkte: Dienstleistungen, Einzelhandel und Handwerk Seite 17

18 MBMV Mikromezzanin: Voraussetzungen Bonitätsanforderung: Bestehende Unternehmen Positives wirtschaftliches Eigenkapital Positives Jahresergebnis Kapitaldienstfähigkeit Crefo-Index < 329 Fachliche/persönliche Eignung/Bonitätsbewertung Bonitätsanforderung: Existenzgründer/ Junge Unternehmen (bis 5 Jahre) Nachvollziehbare Geschäftsidee Kapitaldienstfähigkeit ist auf Basis der Planzahlen gegeben Keine Negativmerkmale Crefo-Index < 349 Fachliche/persönliche Eignung/Bonitätsbewertung Finanz.-Struktur Einbindung der Hausbank ist anzustreben Seite 18

19 MBMV express: Produktinformation Betrag TEUR Kondition Aktuelle Festkondition: 6,99 % p. a. Aktuelle gewinnabhängige Kondition: 1,5 % p. a. Bearbeitungsgebühr: 1 % der Einlage, mind. EUR 500 Laufzeit Abschreibungskonform, aber max. 12,5 Jahre Genehmigung 7 Tage Auszahlung 7 Tage nach Vertragsunterzeichnung Seite 19

20 MBMV classic/inno Faktoren Förderinhalt Beteiligungsart Begründung Finanzierung von Investitionen bei Existenzgründern und bestehenden Unternehmen im Rahmen konkreter Vorhaben sowie Nachfolgefinanzierungen Stille und offene Beteiligung Höhe TEUR 50 bis TEUR Kondition Bonitäts-/risikoabhängig zwischen 5 % und 9 % p. a. Aktuelles gewinnabhängiges Entgelt: 1,5 % - 3,0 % p. a. Bearbeitungsgebühr 1 % von der Einlage Sicherheiten Genehmigung Garantie der Gesellschafter ca. 6 Wochen Seite 20

21 MBMV innostart zur Förderung Erfolg versprechender Innovationen Gefördert aus Mitteln des Europäischen Fonds für regionale Entwicklung (EFRE V) der Europäischen Union Seite 21

22 Finanzierungsphasen Seed Produktkonzept Unternehmenskonzept F&E Early Stage Later Stage Buy-outs Divesting stage Start-up Unternehmensgründung Produktionsbeginn Markteinführung Marktdurchdringung Ausbau des Vertriebs Konsolidierung Akquisition Spin-Off MBO / MBI IPO Trade Sale Buy back Liquidation + - family, friends & fools Öffentliche Fördermittel Venture Capital Fremdfinanzierung Börse Beteiligungskapital Quelle: Bundesverband deutscher Kapitalbeteiligungsgesellschaften (BVK) Seite 22

23 MBMV innostart Faktoren Förderinhalt Begründung Unterstützung innovativer bestehender KMU bei der Produktentwicklung und der Markteinführung Beteiligungsart Stille und offene Beteiligung Höhe TEUR 50 bis TEUR 400 Kondition Bonitäts-/risikoabhängig zwischen 7 % und 12,0 % p. a. Aktuelles gewinnabhängiges Entgelt: 1,5 % - 3,0 % p. a. Abbruchgebühr: 2 % von der Einlage, mind. EUR 3.000,00 Sicherheiten Genehmigung Keine ca. 6 Wochen Seite 23

24 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Seite 24