Investitionsbank Schleswig-Holstein (IB.SH) IB.SH Ahrensburg Beimoorkamp 6 22926 Ahrensburg IB.SH Kiel Fleethörn 29-31 24103 Kiel IB.SH Elmshorn Ramskamp 71-75 25337 Elmshorn IB.SH Lübeck Fackenburger Allee 2 23554 Lübeck IB.SH Flensburg Friesische Str. 1-9 24937 Flensburg IB.SH Neumünster Kleinflecken 34 24534 Neumünster Darlehensantrag Fördermittel der IB.SH IB.SH Immoflex Fördermittel des Landes Schleswig- Holstein Soziale Wohnraumförderung IB.SH Immofix IB.SH Immokonstant24 Fördermittel des Bundes (KfW-Darlehen) Wohneigentumsprogramm KfW Wohneigentumsprogramm Energieeffizient Bauen (EnEV 2009) KfW Effizienzhaus 40/Passivhaus KfW Effizienzhaus 55/Passivhaus KfW Effizienzhaus 70 Energieeffizient Sanieren (EnEV 2009) KfW Effizienzhaus 55 KfW Effizienzhaus 70 KfW Effizienzhaus 100 KfW Effizienzhaus 115 KfW Effizienzhaus 85 KfW Einzelmaßnahmen KfW Ergänzungskredit Altersgerecht Umbauen KfW Altersgerecht Umbauen Erneuerbare Energien KfW Standard Photovoltaik KfW Speicher 1
I Persönliche und wirtschaftliche Angaben I.1 Allgemeine Daten Name Vorname Geburtsname Geburtsdatum Nationalität 1. Antragsteller 2. Antragsteller/ Mitverpflichteter aktuelle Anschrift Straße Postleitzahl, Ort Wohnsitz im o. g. Ort seit Jahr/en seit Jahr/en Telefon Mobil E-Mail-Adresse I.2 Persönliche Verhältnisse Familienstand Kinder und weitere Personen im Haushalt Vor- und Nachname: 1. 2. 3. 4. 5. ledig verheiratet seit (Jahr) geschieden/getrennt lebend verwitwet Geburtsdatum: ledig verheiratet seit (Jahr) geschieden/getrennt lebend verwitwet Schwerbehinderte Personen im Haushalt mit einem Behinderungsgrad von mind. 50 % Personen im Haushalt mit Pflegestufe ohne Behinderung Name Grad der Merkmal/e Behinderung Name Pflegestufe 2
Studium / Meister Studium / Meister Qualifikation Lehrabschluss Lehrabschluss ungelernt ungelernt ausgeübter Beruf Aktueller Dienstsitz (Arbeitsort) Straße Postleitzahl, Ort Eintrittsdatum.... befristetes Arbeitsverhältnis ja nein ja nein selbstständig ja, seit.. als nein ja, seit.. als nein I.3 Einkünfte Nichtselbstständige Arbeit brutto jährlich EUR EUR Selbstständige Arbeit/Gewerbebetrieb (Überschuss im Vorjahr) Vermietung und Verpachtung EUR EUR Mieteinkünfte (lt. Steuerbescheid) EUR EUR Miete aus zu finanzierendem Objekt EUR Sonstige Einkünfte Kindergeld EUR EUR Unterhaltsleistungen EUR EUR Rente/Pension EUR EUR EUR EUR Einkünfte der weiteren Haushaltsangehörigen Name brutto Einkommensart EUR Einkommensart EUR 3
Höhe der Werbungskosten (ggf. Pauschale) EUR EUR für die Höhe der künftigen Werbungskosten Entfernung Arbeitsplatz - künftiger Wohnort km km Innerhalb der nächsten 12 Monate ist eine Einkommensveränderung zu erwarten. ja nein ja nein Zeitpunkt der Veränderung.... Grund für die Veränderung Veränderungsbetrag brutto EUR EUR I.4 Vermögen (nicht für die Finanzierung eingesetzt) Sparguthaben, Wertpapiere etc. Bausparguthaben Rückkaufwerte aus Lebensversicherungen EUR EUR EUR Weitere Immobilien in Baujahr Wohnfläche in m² Verkehrswert in EUR aktuelle Restschuld in EUR Nettokalt miete mtl. in EUR Finanzierungsrate mtl. in EUR I.5 Verpflichtungen Art (Unterhalt, Darlehen, Leasing, etc.) Kreditinstitut akt. Restschuld in EUR Laufzeit bis monatliche Belastung in EUR 4
II Objektangaben (Technische Angaben) (künftiger) Eigentümer/Erbbauberechtigter: Bei Neubau Name und Anschrift der Baufirma/des Bauträgers: Die Gewerke werden einzeln vergeben. Objektanschrift Grundstücksgröße m 2 Erbbaurecht ja nein Erbbauzins EUR/Monat Ablauf des Erbbaurechtes am.. Verwendungszweck Neubau Kauf Modernisierung/Ausbau Hausart Einzelhaus Reihenmittelhaus Doppelhaushälfte Eigentumswohnung Reihenendhaus Anzahl der Wohnungen Baujahr des Hauptgebäudes Bauart Massivbauweise Leichtbauweise Holzständerwerk Keine Blockbohlenbauweise Fassade Verblendung Putz Holz Gasheizung Ölheizung Fernwärme Wärmepumpe Heizungsart Pelletheizung Holzheizung Solarthermie Sonstige: vorhandene Geschosse Erdgeschoss Weiteres Vollgeschoss Ausgebautes Dachgeschoss Nicht ausgebautes Dachgeschoss Keller, Grad der Unterkellerung % Anzahl Stellplätze/Garagen Stellplatz Garage Doppelgarage Carport Kellergarage Tiefgarage Wohnfläche nach WoFlV Hauptwohnung m 2 Einliegerwohnung m 2 Insgesamt: m 2 Ausbaureserve ja, m 2 nein Beheizte Nutzfläche m² 5
Angaben zu den Räumen Wohnzimmer m 2 Flur Erdgeschoss m 2 Schlafzimmer m 2 Flur Obergeschoss m 2 Zimmer 1 m 2 Abstellraum m 2 Zimmer 2 m 2 m 2 Zimmer 3 m 2 m 2 Küche m 2 m 2 Bad m 2 m 2 Gäste WC m 2 m 2 Die Bedingungen gemäß Landesbauordnung für Aufenthaltsräume werden eingehalten Modernisierung (in den letzten 10 Jahren durchgeführt oder aktuell geplant) Maßnahme Jahr der Modernisierung Grad der Modernisierung 1/3 2/3 voll Kosten für geplante Maßnahmen in EUR Dacherneuerung einschließlich zusätzlicher Wärmedämmung komplette Erneuerung der Fenster u. Eingangstür Erneuerung der Installationen (Strom, Gas, Wasser, Abwasser) Einbau oder Modernisierung der Heizungsanlage Wärmedämmung aller Außenwände gemäß EnEV Grundmodernisierung von Bädern Dämmung der Kellerdecke und/oder der Dachgeschossdecke Grundmodernisierung von Fußböden und Decken (Parkett, Laminat, Fliesen, Kork) Wesentliche Umbaumaßnahmen und Verbesserung der Grundrissgestaltung Sonstige Maßnahmen: ----- ----- Nur auszufüllen bei der Beantragung des KfW-Programm Erneuerbare Energien Standard (274) für die Errichtung einer Photovoltaik-Aufdach-Anlage: Installierte Nenn- bzw. Spitzenleistung der Photovoltaik-Anlage in kw peak: 6
Anteil Erneuerbare Energien Ausnahmegenehmigung nach 9 EEWärmeG ja nein Mind. 15 % Solarenergie ja nein Mind. 30 % gasförmige Biomasse ja nein Mind. 50 % feste Biomasse ja nein Mind. 50 % flüssige Biomasse ja nein Mind. 50 % Geothermie ja nein Mind. 50 % Umweltwärme ja nein Mind. 50 % Abwärmenutzung oder KWK Anlage ja nein Mind. 50 % in Anlagen der Nah- und Fernwärme ja nein 15 % EnEV-Unterschreitung durch Wärmedämmung ja nein System für Be- und Entlüftung vorhanden/geplant ja nein III Bestätigung des/der Bauherren/Erwerber Ich verpflichte mich / Wir verpflichten uns, der IB.SH Änderungen anzuzeigen, soweit sie von den o. a. Angaben abweichen. Unterschrift Bauherren / Erwerber IV Bestätigung des Architekten/Bauvorlageberechtigten (nur bei Neubau oder wesentlichen baulichen Veränderungen) Ich bestätige die Richtigkeit der o. a. Angaben und erkläre, dass die baurechtlichen Voraussetzungen bei dem Bauvorhaben eingehalten werden. Die dem Bauamt angezeigten Baupläne stimmen mit den vorstehenden technischen Angaben überein. Unterschrift Architekt/in bzw. Unterschrift Bauvorlageberechtigte/r V Prüfvermerk der IB.SH (nur bei Neubau) Die Objektangaben haben wir geprüft. Dieses Formular ist Bestandteil der Förderzusage. Es ist dem Architekten / verantwortlichen Bauleiter zur Bestätigung des Bautenstandes für die Auszahlung der Darlehensraten auszuhändigen. IB.SH 7
VI Kosten- und Finanzierungsplan VI.1 Kostenplan Neubau: Angaben in EUR - Grundstückskaufpreis - Erschließungskosten - Erwerbskosten, Grundstücksnebenkosten (Gerichts-, Notarkosten, Grunderwerbsteuer usw.) - Gebäudekosten inkl. Kosten der Architekten- und Ingenieurleistungen - Kosten der Außenanlagen (z.b. Hausanschlüsse der Versorgungsunternehmen, Gartenanlagen) - Nebenkosten und Finanzierungskosten (Prüf- u. Genehmigungsgebühren, Kosten für die Zwischenfinanzierung, einmalige Geldbeschaffungskosten wie Disagio, usw.) Gesamtbetrag: Gebrauchtimmobilie: - Kaufpreis - Erwerbskosten - Kosten für geplante Modernisierung - Nebenkosten und Finanzierungskosten (Prüf- u. Genehmigungsgebühren, Kosten für die Zwischenfinanzierung, einmalige Geldbeschaffungskosten wie Disagio, usw.) Gesamtbetrag: Modernisierungsmaßnahme: - Kosten für geplante Modernisierung - Nebenkosten und Finanzierungskosten (Prüf- u. Genehmigungsgebühren, Kosten für die Zwischenfinanzierung, einmalige Geldbeschaffungskosten wie Disagio, usw.) Gesamtbetrag: Der Baubeginn ist am erfolgt. Der Kaufvertrag ist am geschlossen. Die Modernisierung hat am begonnen. 8
VI.2 Finanzierungsplan Finanzierung über andere Darlehensgeber Name Betrag in EUR Sollzins % Tilgung Auszahlung % Sollzinsbindung (Jahre) monatliche Rate in EUR Annuitätendarlehen % Endfälliges Darlehen Bausparvertrag Lebensversicherung % % Finanzierung über die IB.SH Soziale Wohnraumförderung % IB.SH Immoflex % IB.SH Immofix in Verbindung mit Bausparverträgen IB.SH Immofix in Verbindung mit Lebensversicherungen % % IB.SH Immofix % IB.SH Immokonstant 24 % 24 Wohneigentumsprogramm % Energieeffizient Bauen % Altersgerecht Umbauen % Energieeffizient Sanieren % Erneuerbare Energien Eigenbeteiligung Guthaben auf Spar- und sonstigen Konten, Wertpapiere Bausparguthaben und Rückkaufwerte aus Lebensversicherungen bezahltes Grundstück Arbeitsleistung (Selbsthilfe) Gesamtbetrag*: * Die Gesamtbeträge in dem Kosten- und Finanzierungsplan müssen die gleiche Summe ausweisen. 9
VII Datenschutzklausel Ich bin/wir sind damit einverstanden, dass die IB.SH die persönlichen und sachlichen Angaben, die sich aus dem Antrag und den hierzu eingereichten bzw. noch einzureichenden Unterlagen ergeben, in Dateien speichert (Datenerhebung und Datenverarbeitung), sowie auf diese Daten im Rahmen des Vertragsverhältnisses zurückgreift (Datennutzung). Ich willige/wir willigen ein, dass die IB.SH soweit erforderlich Angaben zu meinen/unseren Personalien (insbesondere Name und Anschrift) sowie über Art und Durchführung des Bauvorhabens/ der Modernisierung/Instandsetzung an die an der Errichtung und Finanzierung des Bauvorhabens Beteiligten (insbesondere Bauunternehmer, Handwerker, Architekten, Bauleiter, Versicherer) und ggf. den nach den Förderungsbestimmungen zu benachrichtigenden Stellen wie Gemeinde, dem für die Wohnraumförderung zuständigen Ministerium des Landes Schleswig-Holstein und dem Finanzamt die Erteilung und Aufhebung der Zusage übermittelt. Die IB.SH hat das Recht, den Versicherer über die Modernisierungs-/Instandsetzungs-maßnahmen zu unterrichten, die Höhe der Kosten mitzuteilen und eine Bestätigung einzuholen, ob eine ausreichende Versicherung zum gleitenden Neuwert gegen Brand- und Sturmschaden besteht. Die IB.SH ist darüber hinaus berechtigt, etwaigen mitfinanzierenden Kreditinstituten über die o.g. Informationen hinaus Angaben zum Nachweis der Sicherstellung der Finanzierung und im Falle von Zwangsvollstreckungsmaßnahmen, (drohenden) Insolvenzverfahren bzw. bei Zahlungsrückstand über die Höhe des Rückstandes und die von ihr beabsichtigten Maßnahmen zu machen. In diesem Rahmen befreie ich/befreien wir die IB.SH zugleich vom Bankgeheimnis. Mir/uns ist bekannt, dass die vorstehenden Einwilligungen unbeschadet meines/unseres Rechts zum Widerruf mit Wirkung für die Zukunft Voraussetzung für die Bewilligung und das Belassen des beantragten Darlehens sind. VIII Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten Ich bestätige/wir bestätigen, dass das beantragte Darlehen/die beantragten Darlehen im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere eines Treugebers) aufgenommen wird/werden. Ich verpflichte mich/wir verpflichten uns, etwaige sich im Laufe der Geschäftsbeziehung ergebende Änderungen der gegenüber der IB.SH gemachten Angaben dieser unverzüglich schriftlich anzuzeigen ( 4 Abs. 6 Geldwäschegesetz). IX Bestätigung zu Zwangsvollstreckungsmaßnahmen Ich versichere/wir versichern, dass bisher keine eidesstattliche Versicherung gemäß 807 ZPO abgegeben wurde und innerhalb der letzten 5 Jahre weder ein Zwangsvollstreckungs- oder Insolvenzverfahren eingeleitet wurde und dass auch keine sonstigen Zwangsmaßnahmen seitens irgendwelcher Gläubiger stattgefunden haben. Mir/Uns ist bekannt, dass auch bei Vorliegen aller Voraussetzungen kein Anspruch auf die Gewährung der/des beantragten Darlehen/s besteht. Bei der Beantragung von Mitteln der Sozialen Wohnraumförderung gilt zusätzlich: Mir/uns ist bekannt, dass der Antragsteller nach der erfolgten Erteilung der Förderzusage bei einem Verzicht auf das beantragte Darlehen vor Auszahlung der ersten Rate ein Bearbeitungsentgelt in Höhe der Hälfte des in den Finanzierungsrichtlinien des Landes Schleswig-Holstein vorgesehenen Bearbeitungsentgeltes zu zahlen hat. Mit meiner/unseren Unterschrift/en erkenne/n ich/wir diese Verpflichtung an. Ich versichere/wir versichern die Richtigkeit der zuvor gemachten Angaben. Unterschriften aller Antragsteller / Mitverpflichteten 10
X Erklärung zur Feststellung politisch exponierter Personen (PEP) Gemäß Geldwäschegesetz (GWG) ist die IB.SH verpflichtet, den Status Politisch exponierte Person ihrer Kunden zu bestimmen. Politisch exponiert sind natürliche Personen, die entweder selbst wichtige öffentliche Funktionen, Positionen oder Ämter innehaben oder unmittelbare Familienmitglieder bzw. bekanntermaßen nahestehende Personen. Zu den wichtigen öffentlichen Ämtern, Funktionen und Positionen gehören Staats- und Regierungschefs, Minister und stellvertretende Minister bzw. Staatssekretären (einschließlich Ministerpräsidenten der Länder), Parlamentsmitglieder, Mitglieder oberster Gerichte oder Justizbehörden, Mitglieder der Rechnungshöfe oder Vorstände von Zentralbanken, Botschafter, Geschäftsträger und hochrangige Offiziere der Streitkräfte und Mitglieder der Leitungs-, Verwaltungs- und Aufsichtsgremien staatlicher Unternehmen. Unmittelbare Familienmitglieder sind der Ehepartner der Partner, der nach einzelstaatlichem Recht dem Ehepartner gleichgestellt ist die Kinder und deren Ehepartner und Partner die Eltern. Bekanntermaßen nahestehende Personen sind natürliche Personen, die bekanntermaßen mit einer PEP gemeinsame wirtschaftliche Eigentümer von juristischen Personen, Personengesellschaften oder -gemeinschaften sind oder sonstige enge Geschäftsbeziehungen zu diesen Personen unterhalten natürliche Personen, die alleinige wirtschaftliche Eigentümer einer juristischen Person, Personengesellschaft oder -gemeinschaft sind, die bekanntermaßen tatsächlich zum Nutzen der PEP errichtet wurde. Ich erkläre/wir erklären, dass ich/wir keine politisch exponierte/n Person/en sowie kein/e unmittelbares/n Familienmitglied/er einer politisch exponierten Person und keine ihr nahe stehende/n Person/en bin/sind. Ich erkläre/wir erklären, dass ich/wir (eine) politisch exponierte/n Person/en, (ein) unmittelbare/s Familienmitglied/er einer politisch exponierten Person oder (eine) ihr nahe stehende Person/en bin/sind. Vorname/n, Name/n Art des ausgeübten Amtes / Funktion des PEP Staat, in dem das öffentliche Amt ausgeübt wird Ich versichere/wir versichern, alle Angaben wahrheitsgemäß gemacht zu haben und etwaige Änderungen während einer laufenden Geschäftsbeziehung mit der IB.SH unaufgefordert umgehend bekannt zugeben. Unterschriften aller Antragsteller / Mitverpflichteten 11
XI Einverständniserklärung zur Einholung von Schufaauskünften und Übermittlung von Daten Ich willige ein, dass die IB.SH der SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden, Daten über die Beantragung, die Aufnahme (Kreditnehmer, ggf. auch Kreditbetrag, Laufzeit, Ratenbeginn) dieses grundpfandrechtlich gesicherten Kredits sowie dessen Rückzahlung übermittelt. Unabhängig davon wird die IB.SH der SCHUFA auch Daten über ihre gegen mich bestehenden fälligen Forderungen übermitteln. Dies ist nach dem Bundesdatenschutzgesetz ( 28a Absatz 1 Satz 1) zulässig, wenn ich die geschuldete Leistung trotz Fälligkeit nicht erbracht habe, die Übermittlung zur Wahrung berechtigter Interessen der IB.SH oder Dritter erforderlich ist und die Forderung vollstreckbar ist oder ich die Forderung ausdrücklich anerkannt habe oder ich nach Eintritt der Fälligkeit der Forderung mindestens zweimal schriftlich gemahnt worden bin, die IB.SH mich rechtzeitig, jedoch frühestens bei der ersten Mahnung, über die bevorstehende Übermittlung nach mindestens vier Wochen unterrichtet hat und ich die Forderung nicht bestritten habe oder das der Forderung zugrunde liegende Vertragsverhältnis aufgrund von Zahlungsrückständen von der IB.SH fristlos gekündigt werden kann und die IB.SH mich über die bevorstehende Übermittlung unterrichtet hat. Darüber hinaus wird die IB.SH der SCHUFA auch Daten über sonstiges nichtvertragsgemäßes Verhalten (z.b. betrügerisches Verhalten) übermitteln. Diese Meldungen dürfen nach dem Bundesdatenschutzgesetz ( 28 Absatz 2) nur erfolgen, soweit dies zur Wahrung berechtigter Interessen der IB.SH oder Dritter erforderlich ist und kein Grund zu der Annahme besteht, dass das schutzwürdige Interesse des Betroffenen an dem Ausschluss der Übermittlung überwiegt. Insoweit befreie ich die IB.SH zugleich vom Bankgeheimnis. Die SCHUFA speichert und nutzt die erhaltenen Daten. Die Nutzung umfasst auch die Errechnung eines Wahrscheinlichkeitswertes auf Grundlage des SCHUFA-Datenbestandes zur Beurteilung des Kreditrisikos (Score). Die erhaltenen Daten übermittelt sie an ihre Vertragspartner im Europäischen Wirtschaftsraum und der Schweiz, um diesen Informationen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von natürlichen Personen zu geben. Vertragspartner der SCHUFA sind Unternehmen, die aufgrund von Leistungen oder Lieferung finanzielle Ausfallrisiken tragen (insbesondere Kreditinstitute sowie Kreditkarten- und Leasinggesellschaften, aber auch etwa Vermietungs-, Handels-, Telekommunikations-, Energieversorgungs-, Versicherungs- und Inkassounternehmen). Die SCHUFA stellt personenbezogene Daten nur zur Verfügung, wenn ein berechtigtes Interesse hieran im Einzelfall glaubhaft dargelegt wurde und die Übermittlung nach Abwägung aller Interessen zulässig ist. Daher kann der Umfang der jeweils zur Verfügung gestellten Daten nach Art der Vertragspartner unterschiedlich sein. Darüber hinaus nutzt die SCHUFA die Daten zur Prüfung der Identität und des Alters von Personen auf Anfrage ihrer Vertragspartner, die beispielsweise Dienstleistungen im Internet anbieten. Ich kann Auskunft bei der SCHUFA über die mich betreffenden gespeicherten Daten erhalten. Weitere Informationen über das SCHUFA-Auskunfts- und Score-Verfahren sind unter www.meineschufa.de abrufbar. Die postalische Adresse der SCHUFA lautet: SCHUFA Holding AG, Privatkunden ServiceCenter, Postfach 103441, 50474 Köln. Unterschriften aller Antragsteller / Mitverpflichteten 12
XII Erklärung zur elektronischen Kommunikation Ich bin/wir sind damit einverstanden, dass sämtliche im Zusammenhang mit meiner/unserer Antragstellung zwischen der Investitionsbank Schleswig-Holstein (IB.SH) und mir/uns [nur auszufüllen, wenn zutreffend] sowie dem/der von uns beauftragten Herrn/Frau/Firma Name, Anschrift, ggf. sonstige Kontaktdaten auszutauschenden Informationen (Daten) auf elektronischem Wege, d. h. per E-Mail, übermittelt werden. Ich bin/wir sind ferner damit einverstanden, dass dabei trotz der bei dieser Art der Kommunikation bestehenden Risiken auf die Verwendung von E-Mail-Verschlüsselungstechniken verzichtet wird. Ich/Wir erkennen an, dass uns gegenüber weder die IB.SH noch der/die ggf. von mir/uns beauftragte Herr/Frau/Firma (s. o.) haftet, sollten mir/uns durch die unverschlüsselte Informationsübermittlung Schäden entstehen. Die Haftung für vorsätzliche und grobfahrlässig verursachte Schäden bleibt unberührt. Diese Einwilligungserklärung kann ich/können wir mit Wirkung für die Zukunft widerrufen, indem ich/wir eine entsprechende schriftliche Erklärung gegenüber der Investitionsbank Schleswig-Holstein, Fleethörn 29 31, 24103 Kiel und gegenüber dem/der ggf. von mir/uns beauftragten Herrn/Frau/Firma (s. o.) abgebe(n). Unterschriften aller Antragsteller / Mitverpflichteten 13
Beizufügende Unterlagen Damit wir Ihren Finanzierungsantrag zügig bearbeiten können, bitten wir Sie, folgende Unterlagen beizufügen: Einkommensunterlagen Nichtselbstständige Arbeit Land- und Forstwirtschaft Gewerbebetrieb selbstständiger Arbeit - die letzten drei Gehaltsabrechnungen - Abrechnung für Dezember des Vorjahres - bei freiwillig Versicherten: Nachweis über die Höhe der Krankenversicherungsbeiträge - die Bilanzen der letzten drei Jahre mit Gewinn- und Verlustrechnung bzw. die Einnahmen- / Überschussrechnungen (ggf. mit Prognose Ihres Steuerberaters über die weitere Entwicklung) - aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung - die letzte Steuererklärung - der letzte Steuerbescheid - Nachweis über die Beitragshöhe zur Kranken- / Pflege- / Rentenversicherung - Darlehens- / Leasingverträge bei bestehenden Unternehmensfinanzierungen Die Jahresabschlussunterlagen sind mit Angabe des Datums von Ihnen bzw. Ihrem Steuerberater zu unterzeichnen. Kapitalvermögen - aktuelle Konto- / Depotauszüge Vermietung und Verpachtung Weitere Einkünfte - Kopie der Mietverträge - aktueller Grundbuchauszug - Kopie der Kreditverträge - Kopie Jahreskontoauszug - aktueller Rentenbescheid - Nachweis über Lohnersatzleistungen - Unterhaltsnachweise (bei geschiedenen Ehepartnern oder nicht verheirateten Lebenspartnern: Bestätigung des Rechtsanwaltes über die Höhe und Dauer der Leistungen für den Unterhaltsberechtigten, bei nicht verheirateten Lebenspartnern alternativ eine Bestätigung beider Partner über die Dauer der Zahlung sowie Kontoauszüge der letzten 3 Monate bei Kindern: Titel oder Kontoauszüge der letzten 3 Monate) Einkommensveränderung - Nachweis über Höhe und Zeitpunkt Werbungskosten, sofern diese die Pauschale übersteigen Wo zu erhalten? Arbeitgeber / Ihre Unterlagen Steuerberater / Ihre Unterlagen Bank oder Sparkasse / Ihre Unterlagen Ihre Unterlagen / Amtsgericht Ihre Unterlagen Arbeitgeber / Ihre Unterlagen - Kopie des letzten Steuerbescheides Ihre Unterlagen Objektunterlagen bei Gebrauchtimmobilien Fotos von - den Außenansichten - den Fenstern - den sanitären Anlagen - der Heizungsanlage Kopie des Erbbaurechtsvertrages bzw. Entwurf (mit allen Nachtragsverhandlungen) Wo zu erhalten? Verkäufer der Immobilie / Ihre Unterlagen Verkäufer der Immobilie / Ihr Notar 14
Weitere Unterlagen - aktuelle Konto- / Depotauszüge - letzter Jahresauszug Ihrer Bausparkasse Eigenkapitalnachweis - Schenkungsbestätigung sowie vom Schenkenden Kontoauszug und Kopie des Personalausweises Aufstellung der Selbsthilfeleistungen, sofern diese mehr als 12.500 EUR betragen Wo zu erhalten? Bank oder Sparkasse / Ihre Unterlagen Anlage zum Darlehensantrag Nachweis über private Verbindlichkeiten (Kopie der Leasing-, Kreditverträge) Ihre Unterlagen Unterhaltszahlungen - Titel - Kontoauszüge der letzten 3 Monate Ihre Unterlagen bei Beantragung von Modernisierungsdarlehen zusätzlich einfacher Grundbuchauszug aktuellen Datums (nicht bei Darlehen unter 15.000 EUR erforderlich) Kopien von bestehenden Darlehensverträgen nebst Nachweis über Restkapitalstände (aktuelle Jahresauszüge oder Tilgungspläne) bei Beantragung von KfW-Darlehen zusätzlich Antragstellung mit separater Dokumentation der Antragsteller-Unterschrift Energieeffizient Bauen (153) / Energieeffizient Sanieren (151/152): Online-Bestätigung zum Antrag Erneuerbare Energien Standard Photovoltaik (274) / Speicher (275): Anlage zum Kreditantrag (nicht erforderlich bei Photovoltaik-Aufdachanlagen) Beihilferechtliche Unterlagen bei Programm Speicher (275) Weitere Angaben zum KfW-Programm Erneuerbare Energien (nicht erforderlich bei Photovoltaik-Freiflächenanlagen) Altersgerecht Umbauen (159): Beratungsformular zum Antrag Wo zu erhalten? Amtsgericht/Ihre Unterlagen Bank oder Sparkasse / Ihre Unterlagen Wo zu erhalten? Anlage zum Darlehensantrag Sachverständiger www.kfw.de www.kfw.de Darlehensantrag II. Objektangaben www.kfw.de bei Beantragung von Mitteln der Sozialen Wohnraumförderung zusätzlich Kopie der Heiratsurkunde (wenn beide Antragsteller unter 40 Jahre und nicht länger als 5 Jahre verheiratet) Wo zu erhalten? Ihre Unterlagen Kopie des Schwerbehindertenausweises bzw. Nachweis über die Pflegestufe Ihre Unterlagen Nachweis über bestehende Schwangerschaft Ihr Arzt bei Neubau oder Neubaukauf: Bestätigung des Architekten oder Ingenieurs über die Einhaltung des Effizienzhaus SH-Standards (Anlage zum Darlehensantrag) bei Gebrauchtimmobilien: Bestätigung des Architekten bzw. Ingenieurs über den aktuellen und geplanten energetischen Standard (Anlage zum Darlehensantrag). Verkäufer Ihrer Immobilie / Architekt oder Ingenieur Berücksichtigen Sie bitte, dass 1. bei Beantragung von Fördermitteln mit dem Bau erst begonnen oder der Kaufvertrag erst geschlossen werden darf, wenn die Förderzusage vorliegt. Ein Abschluss des Kaufvertrages ist möglich, wenn ein unbefristetes Rücktrittsrecht für den Fall der Ablehnung der Fördermittel vereinbart wird. 2. mit den mit KfW-Darlehen finanzierten Modernisierungsmaßnahmen vor Antragsstellung nicht begonnen werden darf. 3. im Einzelfall die Anforderung weiterer Unterlagen erforderlich sein kann. 4. unsere Eingangspost elektronisch verarbeitet und anschließend vernichtet wird. 15
Aufstellung der Selbsthilfeleistungen (wenn größer 12.500 EUR) Bauherr Bauvorhaben I Wertangaben Gesamtkosten in EUR Anfallende Materialkosten in EUR Wert der Arbeitsleistung in EUR Erdarbeiten Maurer- und Putzarbeiten Zimmererarbeiten Fliesenarbeiten Dachdeckerarbeiten Klempnerarbeiten Tischlerarbeiten Maler- und Tapezierarbeiten Sanitärarbeiten Elektroarbeiten Außenanlagen Architektenleistungen Gesamtbetrag: 16
II Helferliste Name Beruf Unterschrift Die aufgeführten Personen sind in der Lage, die Selbsthilfearbeiten sachgerecht auszuführen. Sie arbeiten unentgeltlich. Schwarzarbeit liegt nicht vor. Unterschrift Bauherren / Erwerber Unterschrift Architekt / Unternehmer 17
Antragstellung mit separater Dokumentation der Antragsteller-Unterschrift (für alle KfW-Darlehen) Durchleitendes Kreditinstitut / Hausbank IB.SH Beantragte Währung EUR Beantragte Kredite Programm (Bezeichnung) Betrag (in EUR) Lauf- Frei- Dauer Dauer zeit jahre Haft.- Zinsfreist. bindung Antragsteller Name, Vorname/Firma (lt. Handelsregister) 2. Geschäftspartner (Mithafter) Name, Vorname/Firma (lt. Handelsregister) Erklärungen: I. Ich/Wir bestätige/n die Richtigkeit und Vollständigkeit der in diesem Antrag und in den Anlagen gemachten Angaben und versichere/versichern, kein anderes Kreditinstitut mit der Antragstellung betraut zu haben. Ich/Wir verpflichte/n mich/uns, die Hausbank über die wesentlichen Änderungen der zu diesem Antrag gemachten Angaben, die vor Auszahlung des Darlehens eintreten, unverzüglich und unaufgefordert in Kenntnis zu setzen. II. Ich/Wir verpflichte/n mich/uns, die Bereitstellungsprovision in der programmgemäßen Höhe (vgl. Programm-Merkblatt) sowie die bei Zusagen der KfW ggf. zu zahlende einmalige Zusagegebühr in der programmgemäßen Höhe (vgl. Programm-Merkblatt) an die Hausbank zur Weiterleitung an die KfW zu entrichten. Diese Bereitstellungsprovision sowie bei Zusagen der KfW ggf. die einmalige Zusagegebühr ist auch dann zu zahlen, wenn ich/wir den beantragten und von der KfW zugesagten Kredit nicht in Anspruch nehme/n, es sei denn, dass ich/wir meiner/unserer Hausbank innerhalb der für die Berechnung der Bereitstellungsprovision maßgeblichen Frist (vgl. Programm- Merkblatt) mitteile/n, dass ich/wir den Kredit nicht in Anspruch nehme/n. Über die Höhe der Bereitstellungsprovision bzw. der Zusagegebühr habe/n ich/wir mich/uns anhand des Programm-Merkblattes informiert. Mir/Uns ist bekannt, dass die Kreditkonditionen zum Zeitpunkt der Erteilung der Kreditzusage der KfW an das durchleitende Kreditinstitut festgelegt werden, soweit für einzelne Programme nicht ausdrücklich etwas anders gilt. III. Mir/Uns ist bekannt, dass die KfW verpflichtet ist, bei Gewährung beantragter Kredite Kreditinstitute einzuschalten. Aus diesem Grund willige/n ich/wir darin ein, dass die KfW und die im Einzelfall einzuschaltenden Kreditinstitute (Hausbank und ggf. durchleitende Kreditinstitute, die die Mittel der KfW an die Hausbank leiten) alle mit diesem Antrag erhobenen personenbezogenen Daten und sonstigen Daten zum Zwecke der Antragsbearbeitung und Darlehensverwaltung und, soweit dies zur Aufgabenerfüllung der KfW erforderlich ist, erheben, elektronisch verarbeiten, speichern und einander übermitteln und auswerten. IV. Mir/Uns ist bekannt, dass die gegen mich/uns gerichteten Ansprüche aus dem Darlehensvertrag mit der Hausbank bereits mit ihrer Entstehung an die KfW ggf. über das durchleitende Kreditinstitut zur Sicherheit abgetreten sind. V. Ich/Wir erkläre/n mich/uns ferner widerruflich damit einverstanden, dass die mit diesem Antrag erhobenen Daten durch die KfW für volkswirtschaftliche und betriebswirtschaftliche Analysen sowie für schriftliche Kundenbefragungen - auch durch Beauftragte - gespeichert und genutzt werden. Ich/Wir bin/sind darüber informiert, dass ich/wir dieser gesonderten Verwendung gegenüber der KfW (KfW Bankengruppe, z. Hd. Datenschutzbeauftragter, Palmengarten 5-9, 60325 Frankfurt am Main) jederzeit widersprechen kann/können. Datum Ort rechtsverbindliche Unterschrift(en) des/der Antragsteller(s)/Mithafter(s) 18
Bestätigung des Architekten oder Ingenieurs zum Darlehensantrag für Fördermittel des Landes Schleswig-Holstein bei Neubau oder Neubaukauf Bauvorhaben in: Bauherr: Name und Privatanschrift des Architekten/Ingenieurs: Energetische Daten: Jahresprimärenergiebedarf IST kwh/(m²a) Jahresprimärenergiebedarf EnEV Anforderungswert Transmissionswärmeverlust IST Transmissionswärmeverlust EnEV Anforderungswert kwh/(m²a) W/(m²K) W/(m²K) Das Bauvorhaben/Die Kaufimmobilie erreicht folgenden energietechnischen Förderstandard: Energietechnischer Förderstandard Jahresprimärenergiebedarf Q P Transmissionswärmeverlust Effizienzhaus SH Plus 55% 55% Effizienzhaus SH 55 55% 70% Effizienzhaus SH 70 70% 85% H`T Die Hauptanforderungen der Effizienzhaus SH-Standards orientieren sich an den Effizienzhaus-Standards, so wie sie die KfW zu dem Förderprogramm Energieeffizient Bauen veröffentlicht, weisen aber Unterschiede in der Berechnungsmethodik auf. Auf der Grundlage der geplanten Maßnahmen sind der Jahres-Primärenergiebedarf (Q P ) und der auf die wärmeübertragenden Umfassungsflächen des Gebäudes bezogene Transmissionswärmeverlust (H`T) zu berechnen. Die entsprechenden energetischen Kennwerte des Referenzgebäudes (Q P REF, H T REF ) sind nach Anlage 1, Tabelle 1 (ohne Anwendung von Zeile 1.0) der EnEV zu ermitteln. Die errechneten Werte für den Jahres-Primärenergiebedarf (Q P ) und den Transmissionswärmeverlust (H`T) eines Effizienzhauses im SH-Standard dürfen im Verhältnis zu den jeweiligen Werten des entsprechenden Referenzgebäudes (Q P REF, H T REF ) die in der Tabelle 1 angegebenen prozentualen Maximalwerte nicht überschreiten. Gleichzeitig darf der Transmissionswärmeverlust H`T nicht das 1,0fache der pauschalen Höchstwerte nach Anlage 1, Tabelle 2 der EnEV überschreiten. Beim energetischen Standard Effizienzhaus SH Plus sind bei Q P zusätzliche Anforderungen in Bezug auf den Einsatz regenerativer Energien zu beachten (primärenergetisches Plus durch regenerativ gewonnenen Strom). Diese sind beispielsweise der im Downloadbereich der Arbeitsgemeinschaft für zeitgemäßes Bauen e.v. (ARGE) eingestellten Definition zum Standard Effizienzhaus SH Plus zu entnehmen. Ich versichere, dass die obigen Angaben vollständig und richtig sind und dass ich sie durch geeignete Unterlagen belegen kann. Unterschrift Architekt / Ingenieur 19