Exporo - digitale Immobilieninvestments

Exporo - digitale Immobilieninvestments Einfach und direkt in Immobilien investieren 4-6 % Zinsen pro Jahr 1-3 Jahre Laufzeit Stand 04 / 2018 www.exporo.de

INTRO DIGITALE IMMOBILIENINVESTMENTS LIEBE LESER, Exporo hat die Vorteile der Digitalisierung früh erkannt und diese auf den Immobilienmarkt übertragen. Über die Online-Plattform, als vermittelnde Schnittstelle bündeln einzelne Privatanleger Ihre Anlagen zu einem Großinvestement. Bei Exporo finden Anleger jeden Monat mehrere Projekte und erhalten somit die Chance, Ihre Geldanlage breit zu streuen. Das Portfolio bei Exporo ist breit angelegt: Bestands- und Neubauimmobilien mit einem Fokus auf Wohnimmobilien sowie spannende Angebote aus den Bereichen Gewerbe, Pflege und Hotel - und das bundesweit. Simon Brunke (Vorstand Exporo) EINFACH UND DIREKT, ONLINE IN IMMOBILIEN INVESTIEREN - MIT DEM MARKTFÜHRER EXPORO PROBLEM: Wer sein Geld anlegen möchte, kommt nicht an dem Thema Immobilien vorbei. Laut einer Studie von Goldman Sachs wollen 3 von 4 Anlegern in Immobilien investieren den meisten fehlt jedoch der Zugang: Zum Einen wird viel Kapital benötigt, um sich zu beteiligen oder zu kaufen, zum Anderen das nötige Wissen und das Netzwerk, um attraktive Immobilien zu finden. Hinzu kommt, dass aufgrund der heutigen Kapitalmarktsituation kaum attraktive Anlagemöglichkeiten für private Anleger vorhanden sind. Die Festgeldzinsen befinden sich auf einem historischen Tief. LÖSUNG: Exporo verfügt über erfahrene Immobilienexperten und ein starkes Netzwerk, um attraktive Immobilienprojekte zu finden und nach strengen Kriterien zu analysieren. Diese werden digital zur Investition auf der eigenen Online-Plattform exporo.de angeboten - eine echte Innovation: Denn erstmals können dadurch viele Privatanleger gemeinsam, schon mit kleinen Beträgen ab 500, in Immobilienprojekte investieren. Mit den digitalen Immobilieninvestments von Exporo kann jeder sein eigenes, professionelles Immobilienportfolio aufbauen einfach, transparent, online. DAS PRINZIP VON DIGITALEN IMMOBILIENINVESTMENTS IHRE VORTEILE Direkter Zugang zu Immobilienprojekten Attraktive Renditen: 4-6 % Kurze Laufzeiten: 1-3 Jahre Keine Gebühren Maximale Transparenz Professionelle Projektprüfung SEITE 02 WWW.EXPORO.DE

DIGITALE IMMOBILIENINVESTMENTS EXPORO WIN-WIN-SITUATION FÜR ANLEGER UND PROJEKTENTWICKLER Durch die gestiegenen Regulierungen der Banken finan- Projekte gleichzeitig umzusetzen. Durch viele, gebündelte zieren diese i.d.r. nur noch bis zu 80 % eines Immobilien- Investments über exporo.de bieten wir Projektentwicklern diese Flexibilität, die ansonsten nur mit Großinves- projekts. Daher haben Projektentwickler einen höheren Bedarf an Eigenkapital, um flexibel zu bleiben und mehrere toren oder institutionelle Anleger erreicht wurde. SO FUNKTIONIERTS: KONVENTIONELLE FINANZIERUNG / BEISPIEL MEZZANINE-FINANZIERUNG 20% PROJEKTGEWINN 20% EIGENKAPITAL 20% 10% 10% FREMDKAPITAL 80% 80% EIGENKAPITAL MEZZANINE FREMDKAPITAL PROJEKT- ENTWICKLER EXPORO ANLEGER BANK In diesem Beispiel ist zu sehen, dass die Bank 80 % als Fremdkapital stellt und der Projektentwickler 20 % Eigenkapital einsetzt und darüber hinaus einen Gewinn von ca. 20 % kalkuliert. Anleger bei Exporo ersetzten einen Teil des Eigenkapitals des Projektentwicklers durch sogenanntes Mezzaninekapital. Die Darlehen sind dabei nachrangig zur Bank, jedoch vorrangig gegenüber dem Eigenkapital des Projektentwicklers und des kalkulierten Gewinns. AUCH DIE FREMDKAPITAL-FINANZIERUNG IST MÖGLICH FREMDKAPITAL-FINANZIERUNG BEI EXPORO 20% PROJEKTGEWINN 20% EIGENKAPITAL 80% FREMDKAPITAL PROJEKT- ENTWICKLER EXPORO ANLEGER Neben der Mezzanine Finanzierung haben Anleger bei Exporo auch die Möglichkeit, erstrangig besichert in Immobilienprojekte zu investieren und dem Projektentwickler damit Fremdkapital zur Verfügung zu stellen. Durch die obere Grafik wird deutlich: Die Exporo-Anleger ersetzen die finanzierende Bank und halten somit erstrangige Sicherheiten am Immobilienprojekt. Die Kombination aus beiden Investmentangeboten ermöglicht einen diversifizierten Portfolioaufbau. WWW.EXPORO.DE SEITE 03

PROJEKTKALKULATION DIGITALE IMMOBILIENINVESTMENTS BEISPIEL FELDBRUNNENSTRASSE - VON BAUBEGINN BIS RÜCKZAHLUNG AUFGABE: Entwicklung einer exklusiven Wohnanlage mit 10 Eigentumswohnungen in Alsternähe ZINSEN: 6 % p.a. (endfällig) FINANZIERUNGSVOLUMEN: 2.100.000 LAGE: Ruhige, etablierte und gehobene Wohnlage im LAUFZEIT: 24 Monate beliebten Hamburger Stadtteil Rotherbaum AUSZAHLUNG: Ca. 2.400.000 am 15.12.2016 Bereits zurückgezahlt MEDIEN MAP Sie haben eine Frage? Wir beraten Sie gern. 6 % Zinsen pro Jahr Finanzierungsziel... 2.100.000 Bereits investiert... 2.136.200 Mindestanlage... 500 101 % Exporo Investment-Rating? Hilfe AA A B C D E F Projekt Status Lage NEUBAU PROJEKT FERTIGGESTELLT UND BEREITS ZURÜCKGEZAHLT HAMBURG INVESTIEREN NICHT MEHR MÖGLICH UPDATES - DAS INVESTMENT COCKPIT Anleger bei Exporo haben jederzeit die Möglichkeit, sich Restlaufzeit, das vollständige Vertragswerk sowie Updates zu diesen Projekten. Darüber hinaus informiert über die Entwicklung Ihrer Projekte online zu informieren. Im Investment-Cockpit - das durch einen persönlichen Exporo in regelmäßigen Abständen über das Projekt Login geschützt ist - werden sämtliche Daten und Infor- und stellt unterschiedliche Informationen bereit: wie mationen zu den Investments bereitgestellt: z.b. die z. B. zum Fortschritt auf den Baustellen oder aktuelle Höhe des Investments, der aktuelle Zinsanspruch, die Verkaufsstände. FELDBRUNNENSTRASSE IN HAMBURG LAUFZEIT: 24 Monate ZINSEN: 6 % p. a. KAUFHAUS HELD IN LEIPZIG LAUFZEIT: 24 Monate ZINSEN: 5,5 % p. a. RIEHLUFER IN BERLIN LAUFZEIT: 17 Monate ZINSEN: 5,5 % p. a. SEITE 04 WWW.EXPORO.DE

DIGITALE IMMOBILIENINVESTMENTS TRANSPARENZ & CONVENIENCE WIE WÄHLEN WIR PROJEKTE AUS? Unser Team aus erfahrenen Immobilienexperten prüft jedes einzelne Projekt auf Herz und Nieren : Dazu gehören beispielsweise die Untersuchung von Wirtschaftlichkeit, Finanzierung und Marktumfeld. Nach diesem Auswahlverfahren schaffen es durchschnittlich von 100 Projektanfragen nur 2 Projekte auf die Online-Plattform. -50 % -60 % -90 % ANFRAGE: 100 % der Projekte VOR-PRÜFUNG: 50 % der PRÜFUNG: 20 % der Projekte FUNDING: 2 % der Projekte DIE WICHTIGSTEN KRITERIEN DER PROJEKTAUSWAHL LAGE Befinden sich die Immobilien in guten Lagen? KOSTEN UND VERKAUFSPREISE Sind Baukosten und Verkaufserlöse solide kalkuliert und realistisch? PROJEKTENTWICKLER Über welche Erfahrungen und Referenzen verfügt der Projektentwickler? EIGENKAPITAL Ist der Anteil des eingesetzten Eigenkapitals des Projekt- entwicklers groß genug? ZUSÄTZLICHE SICHERHEITEN Welche zusätzlichen Sicherheiten, wie z. B. persönliche Bürgschaften, Patronatserklärung, eingetragene Grundschuld oder Abtretungsvereinbarungen können vertraglich geschlossen werden? KEIN BLINDPOOL Bei Exporo entscheidet der Anleger selbst, in welche Immobilienprojekte er investieren und an welchen er sich nicht beteiligen möchte. Wir stellen jedes Projekt transparent vor und überlassen dem Anleger die Entscheidung. ALLGEMEINER WARNHINWEIS Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. WWW.EXPORO.DE SEITE 05

SICHERHEIT GEHT VOR DIGITALE IMMOBILIENINVESTMENTS EXPORO DÄMMT MÖGLICHE RISIKEN EIN Trotz der äußerst sorgfältigen Auswahl jedes einzelnen Projekts sind auch Immobilieninvestments - wie jede Kapitalanlage - mit gewissen Risiken verbunden. Unsere Immobilienexperten sind in der Immobilienwelt Zuhause und wissen wie man Risiken minimiert. INSOLVENZ EINES DARLEHENNEHMERS ODER ANDERE BETEILIGTER Exporo versucht in jedem Fall eine Refinanzierung auf Projektebene anzustoßen bevor eine Insolvenz angemeldet werden muss. BAUZEITVERZÖGERUNG Durch enges Controlling beobachten wir, ob Verzögerungen entstehen und wie diese aufgeholt werden können. KOSTENSTEIGERUNG Welche Kosten angefallen sind und ob sie im oder außerhalb des Budgets liegen, wird im Controlling ebenfalls regelmäßig nachverfolgt, sodass frühzeitig vorgesorgt werden kann. KÄUFER SPRINGEN AB Sollte z. B. ein Globalkäufer für eines der Projekte kurzfristig abspringen, unterstützen wir den Projektentwickler durch unser breites Netzwerk, um neue Investoren für das Projekt zu finden. UMWELT/HÖHERE GEWALT Grundsätzlich stellt Exporo sicher, dass alle Projekte, die über die Online-Plattform angeboten werden, auch versichert sind. VERKAUFSPREISE SINKEN Bis zu einem gewissen Punkt werden die sinkenden Verkaufspreise durch die Gewinnmarge und das Eigenkapital des Entwicklers aufgefangen. Auch hier ist das Controlling regelmäßig im Austausch mit dem Projektentwickler. BAUMÄNGEL Baumängel können durch externe Gutachter vermieden werden. Dazu gibt es Services, z.b. von TÜV oder Dekra, die in regelmäßigen Abständen die Arbeiten begutachten und dann Freigaben erteilen. UNSERE HAUPTAKTEURE HINTER DEN PROJEKTEN JULIAN OERTZEN ist seit Mitgründer und Vorstandsmitglied der Exporo AG. Von Beginn an hat er den Bereich Real Estate der Exporo AG aufgebaut und geführt. Er ist Ansprechpartner für die Projektentwickler. THOMAS LANGE verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung im Immobiliensektor, u.a. 15 Jahre als Kreditreferent Real Estate Finance und als Prokurist bei der SEB AG in Hamburg und Frankfurt. Er begleitete über 10 Mrd. Finanzierungsvolumen. BOTHO V. HÜLSEN ist Ansprechpartner für Projektentwickler und Immobilienunternehmen. Er bringt seine langjährige Erfahrung in den Bereichen Projektentwicklung sowie Immobilienfinanzierung und -rating ins Exporo-Team ein. DENISE ALBERS hat Immobilienökonomie studiert und arbeitet seit 16 Jahren in der Bau- und Immobilienbranche. Zuletzt als Investment Manager bei einem Single-Family-Office tätig, hat sie viel Erfahrung bei Kapitalinvestitionen in Immobilienprojektentwicklungen gesammelt. SEITE 06 WWW.EXPORO.DE

DIGITALE IMMOBILIENINVESTMENTS DAS SAGEN ANDERE ÜBER UNS DAS SCHREIBT DIE PRESSE ÜBER EXPORO IMMOBILIEN FÜR ALLE 24.07.2017 Immobilien-Crowdinvesting wächst und ist ein vielversprechendes Pflänzchen der modernen Finanzierung. Das Gesamtvolumen ist im Vergleich zu den Immobilienfinanzierungen durch Banken, Sparkassen und Versicherungen immer noch gering, sagt etwa Simon Brunke, Vorstand der Plattform Exporo, mit einem Marktanteil von etwa 50 Prozent derzeit die größte Plattform in Deutschland. IN DEN HIMMEL GEWACHSEN 27.07.2017 Warum sollen nur Großinvestoren vom Immobilienboom profitieren? Das Start-up Exporo gibt Kleinanlegern die Möglichkeit, in Bauprojekte zu investieren. Deutschlandweit hat Exporo bisher 51 Immobilien (Stand Juli 2017) mit Crowdinvestoren finanziert, 15 davon in Hamburg. Für die Anleger ist das einfach: Wir wollen das Amazon für Immobilien werden, sagt Geschäftsführer Simon Brunke. IMMO-CROWDINVESTING: EXPORO HÄNGT MITBEWERBER AB 04.10.2017 Verantwortlich ist dafür maßgeblich die Hamburger Crowdfunding- Plattform Exporo, die mit einem Volumen von 61 Millionen Euro mehr als 60 Prozent des Marktes innehat und schon jetzt den Jahresumsatz gegenüber 2016 verdreifachen konnte. DAS SAGEN KUNDEN ÜBER EXPORO Ausgewählte Kundenstimmen - aber schauen Sie selbst auf der ekomi Seite: www.ekomi.de/bewertungen-exporo.de Sehr seriöses, empfehlenswertes Unternehmen. Darlehen wurde vertragsgemäß und pünktlich ausgezahlt Es ist alles so gelaufen, wie es mir im Angebot durch Herrn *** erklärt worden war. Gute Beschreibung der Immobilie, übersichtliche und ausführliche Unterlagen, pünktliche Rückzahlung. Sehr zu empfehlen. WWW.EXPORO.DE SEITE 07

Mehr erfahren Sie auf www.exporo.de Exporo AG Am Sandtorkai 70 D-20457 Hamburg Tel. 040 / 210 91 73-00 E-Mail. info@exporo.de Vertreten durch den Vorstand Simon Brunke, Dr. Björn Maronde, Julian Oertzen Dies ist kein offizieller Verkaufsprospekt und dient der Veranschaulichung. Die konkreten Informationen und Risikohinweise entnehmen Sie bitte den Beschreibungen der einzelnen Anlageobjekte.