Attraktive Zinsen auf soliden Fundamenten. Unser Nachrangdarlehen mit monatlicher Zinszahlung

Transkript

1 Attraktive Zinsen auf soliden Fundamenten Unser Nachrangdarlehen mit monatlicher Zinszahlung

2 Die Metropol Immobilien GmbH hat ihren Sitz in Wiesbaden und gehört zur Metropol Immobilien Rhein-Main AG, die im Jahre 2003 von Johann Herresthal als Familienunternehmen gegründet wurde. Im Rahmen seiner langjährigen Tätigkeit in den Bereichen Projektentwicklung und Immobilienfi nanzierung konnte er ein fundiertes Fachwissen und ein hervorragendes Netzwerk im Immobiliensektor aufbauen. Diese gebündelte Expertise brachte er in die Metropol Immobilien Rhein-Main AG ein. Als Vorstand steuert Johann Herresthal das Unternehmen seit seiner Gründung. Rendite schaffen durch Projektentwicklung Grundlage unseres Geschäfts ist es, Immobilien und Grundstücke zu möglichst günstigen

3 DAS UNTERNEHMEN Sehen, wo Sie investieren Beispiele für Projekte, in die wir investieren, können Sie auf der Homepage der AG einsehen und als PDF herunterladen. Die einzelnen Projekte und deren Baufortschritt werden auf der Homepage regelmäßig aktualisiert. Unter der Rubrik News fi nden Sie die neuen Informationen und bleiben so immer auf dem Laufenden. Marktpreisen zu erwerben, zu bebauen, zu sanieren, oder zu entwickeln. Durch den anschließenden Verkauf oder der Vermietung erzielen wir Gewinne. Wir bieten Ihnen die Möglichkeit sich über Darlehen an den Investitionen zu beteiligen und so attraktive Renditen zu erzielen. Zur Finanzierung neuer Projekte begibt die Metropol Immobilien GmbH ein qualifi ziertes Nachrangdarlehen mit einem Emissionsvolumen von 10 Mio. Euro. Es kann ab einer Mindestsumme von Euro gezeichnet werden. Als Anleger erhalten Sie eine attraktive Verzinsung, die je nach Laufzeit zwischen 5,1 und 6,46 % pro Jahr liegt und monatlich an Sie ausgezahlt wird. Ein Familienunternehmen, auf das Sie bauen können Seit vielen Jahren bieten wir Privatanlegern die Möglichkeit, an den Gewinnen unserer Projektentwicklung im Immobilienbereich zu partizipieren. Gewachsene Kompetenz, auf die Sie sich verlassen können.

4 METROPOL macht Pläne wahr Wir sind Projektentwickler im Bereich Wohnimmobilien. Anlegern bieten wir die Möglichkeit in unsere Projekte zu investieren: Mit einer attraktiven Rendite. Wir schaffen, was zurzeit sehr Viele suchen: Wohnraum. Mit dem Ziel eine angemessene Rendite zu erzielen. Projektentwicklung heißt alle Maßnahmen von Punkt Null bis zur Fertigstellung in eigener Regie durchzuführen. Angefangen bei der Suche geeigneter Grundstücke oder Immobilien, über die Bewertung und Planung sowie der Bebauung, Sanierung oder Umstrukturierung, bis hin zur Vermietung oder dem Verkauf. Als Entwickler kümmern wir uns um viele Aspekte: Um die Planung und Durchführung, die Finanzierung, Vertragsabschlüsse mit Baufirmen, Qualitätskontrolle, Einhaltung des Zeitplans und des Kostenrahmens, sowie die anschließende Vermarktung. Als Gesamtverantwortliche haben wir dabei immer eines vor Augen: Jedes einzelne Projekt so zu steuern, dass die gesteckten Gewinnziele erreicht werden. Jedes unserer Projekte wird als eigene Einheit abgewickelt. In der Regel als Objekt-KG, an der die Metropol Immobilien GmbH grundsätzlich mit mindestens 51 % beteiligt ist und damit die Planungshoheit besitzt. Über das Nachrangdarlehen wird nicht ein einzelnes Projekt finanziert, sondern ein Pool mit einer Vielzahl von Bauvorhaben. Gewusst wie Die Basis unseres Geschäftsmodells ist unsere Marktkenntnis und unsere Expertise im Immobilienbereich sowie unser fundiertes Know-how rundum die Finanzierung. Bevor wir ein Baugrundstück oder eine Bestandsimmobilie kaufen, wird eine umfangreiche Bewertung vorgenommen. Ist der Kaufpreis günstig oder angemessen? Wie hoch ist der Investitionsbedarf, um die Immobilie zu sanieren, zu entwickeln oder neu zu bauen? Wie zügig lässt sich das Projekt umsetzen? Welche Miete oder welcher Verkaufspreis kann in der jeweiligen Lage voraussichtlich erzielt werden? Um überhaupt in die Auswahl zu kommen, muss ein Projekt in der Planung eine Rohmarge von mindestens 15, besser 20 % aufweisen. Nur wenn wir uns sicher sind, dass ein angemessener Gewinn erzielbar ist, greifen wir zu.

5 DAS GESCHÄFTSMODELL

6 Projekt-Pool Darauf können Sie zählen Ihr Investment in unser Nachrangdarlehen zahlt sich sofort aus. An jedem Monatsende erhalten Sie eine festgelegte Auszahlung mit der es sich gut planen lässt. Die Metropol Immobilien GmbH entwickelt parallel eine Vielzahl von Projekten. Als Anleger investieren Sie nicht in einzelne Projekte, sondern nach dem sogenannten Blind-Pool-Prinzip, das heißt in sämtliche Projekte, die sich in der Entwicklung befi n- den. In diesen Pool können jederzeit neue Projekte aufgenommen oder fertiggestellte Projekte ausgegliedert werden. Erzielte Gewinne aus Immobilienverkäufen sowie Mietzahlungen von vermieteten Immobilien fl ießen in den Pool zurück. Aus diesen Rückfl üssen werden die Auszahlungen für die Anleger bedient, aber auch laufend weitere Projekte fi nanziert. Als Anleger stellen Sie der Metropol Immobilien GmbH Kapital für die Entwicklung ihrer Projekte zur Verfügung. Der Zinssatz hängt von der Laufzeit ab. Sie haben die Wahl zwischen den Modellen Metro Zins 5, Metro Zins 10 und Metro Return 12. Bei den Modellen Metro Zins 5 und Metro Zins 10 erhalten Sie monatlich einen festen Auszahlbetrag. Zum Laufzeitende wird Ihr eingesetztes Kapital vollständig rückerstattet. Modell Laufzeit Festzins Metro Zins 5 5 Jahre 5,10 % Metro Zins Jahre 6,25 % Metro Return Jahre 6,46 % Beim Modell Metro Return 12 wird Ihnen mit dem monatlichen Festbetrag gleichzeitig ein Tilgungsanteil ausgezahlt. Dieser ist so berechnet, dass Ihr Kapital mit der Auszahlung der letzten Monatsrate nach 12 Jahren inklusive Zinsen komplett zurückgezahlt ist. Durch den attraktiven Festzins, der monatlichen Auszahlung und den klar defi nierten Rückzahlungsmodalitäten haben wir eine Geldanlage mit maximaler Transparenz geschaffen.

7 DAS ANGEBOT auf drei Säulen gebaut Aus der Projektentwicklung der letzten 10 Jahre hält die Metropol Immobilien Rhein- Main AG Beteiligungen von bis zu 100 % an mittlerweile über dreißig Immobilieneinheiten im Rhein-Main-Gebiet. Daraus ergibt sich ein solider Grundstock an Eigenkapital. Für die Realisierung zukünftiger Projekte setzen wir auf eine Mischfi nanzierung aus Eigenkapital, Bankenfi nanzierung und Nachrangdarlehen. So steigen Sie ein Um zu investieren, erhalten Sie von unseren Anlagevermittlern oder bei Anfrage direkt von uns einen Darlehensantrag, den Sie einfach ausfüllen und mit Ihrer persönlichen Unterschrift bei uns einreichen. Sobald Ihr Darlehensbetrag auf dem Zeichnungskonto gutgeschrieben ist, gilt es als gewährt. Ab diesem Zeitpunkt beginnt die Laufzeit. Das Nachrangdarlehen ist nicht an den Finanzmärkten handelbar. Eine Kündigung innerhalb der Laufzeit durch den Anleger ist nur bei außergewöhnlich wichtigen Gründen möglich. Eigenkapital Nachrangdarlehen Bankenfi nanzierung Solide Finanzierung über 3-Säulen

8 Gute Aussichten für Wohnimmobilien Die Nachfrage nach Häusern und Wohnungen wächst seit Jahren ungebrochen. Vor allem in Ballungsgebieten. Bei der Projektentwicklung hat sich die Metropol Immobilien Rhein-Main AG bisher ausschließlich auf das Rhein-Main-Gebiet konzentriert. Doch jetzt weiten wir unseren Aktionsradius aus. Das aktuelle Projektportfolio der Metropol Immobilien Rhein-Main AG enthält nun auch Objekte in vielversprechenden Lagen unter anderem in Nürnberg und in Österreich. Zum Zeitpunkt der Drucklegung dieser Broschüre (Oktober 2016) befinden sich zehn Projekte in der Entwicklung bei der Metropol Gruppe. Dieser Status kann sich im Laufe der Zeit ändern. Neue Projekte sind bereits in Vorbereitung.

9 KURZINFORMATION Emittentin, Anbieterin und Metropol Immobilien Rhein-Main AG, vertreten durch das Mitglied der Prospektverantwortliche: Geschäftsführung Johann Herresthal Geschäftsanschrift: Willy-Brandt-Allee 6, Wiesbaden - Sitz: Wiesbaden Datum der Gründung der Emittentin: Handelsregister und Registernummer: Handelsregister des Amtsgerichts Wiesbaden, HRB Beschreibung der Vermögensanlagen: qualifizierte unbesicherte Nachrangdarlehen mit fester Verzinsung Rechtsnatur der qualifizierten Nachrangdarlehen: Die qualifi zierten unbesicherten Nachrangdarlehen sind nachrangige, nicht besicherte Verbindlichkeiten der Emittentin. Als reine Gläubigerrechte gewähren sie keine gesellschaftsrechtlichen Mitwirkungsrechte wie Teilnahme und Stimmrechte an der Gesellschafterversammlung der Emittentin. Im Gegenzug für das überlassene Kapital erhält der Anleger vorbehaltlich des Eintritts der Nachrangigkeit eine feste Verzinsung. Zudem hat der Anleger Anspruch auf Rückzahlung des überlassenen Kapitals. Emissionsvolumen: Erwerbspreis: Anlageobjekte: Zeichnungsfrist: Verzinsung: Laufzeit und Kündigung: Rückzahlung: ,00 EUR Der Erwerbspreis entspricht dem gewählten Anlagebetrag des Anlegers zuzüglich eines Agio i.h.v. 7 % bezogen auf den Anlagebetrag. Höhere Beträge müssen Rest frei durch 500 teilbar sein. Bei Erbringung des Mindestanlagebetrags beträgt der Erwerbspreis 5000,00 EUR zzgl. 7 % Agio, also 5350,00 EUR. Der Höchstanlagebetrag beträgt ,00 EUR. Auf Ebene der Emittentin: Die Emittentin geht Beteiligungen an noch zu gründenden Pro jektgesellschaften ein. Weiter bildet die Emittentin eine Liquiditätsreserve i.h.v ,00 EUR in Form von Bankguthaben. Hierbei handelt es sich um die unmittelbaren Anlageobjekte. Auf Ebene der Projektgesellschaften: Die noch zu gründenden Projektgesellschaften realisieren Immobilienprojekte (Kauf, Bau, Sanierung, Betrieb/Verkauf von Immobilien). Hierbei handelt es sich um mittelbare Anlageobjekte. Zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung stehen weder die unmittelbaren noch die mittelbaren Anlageobjekte fest. Das öffentliche Angebot der qualifizierten unbesicherten Nachrangdarlehen beginnt gemäß 9 Abs. 1 VermAnlG einen Tag nach Veröffentlichung des Verkaufsprospektes und endet mit Vollplatzierung, spätestens 12 Monate nach Billigung des Verkaufsprospektes. Vermögensanlage Metro Zins 5 : 5,1 % p.a. Vermögensanlage Metro Zins 10 : 6,25 % p.a. Vermögensanlage Metro Return 12 : 6,46 % p.a. Vermögensanlage Metro Zins 5 : 60 Monate Vermögensanlage Metro Zins 10 : 120 Monate Vermögensanlage Metro Return 12 : 144 Monate Die Laufzeit der Vermögensanlagen beginnt jeweils mit dem individuellen Gewährungszeitpunkt (Gutschrift des Anlagebetrags inkl. Agio auf dem Zeichnungskonto der Emittentin) und endet automatisch, ohne dass es einer Kündigung bedarf, bei der Vermögensanlage Metro Zins 5 nach Ablauf des 60. Monats, bei der Vermögensanlage Metro Zins 10 nach Ablauf des 120. Monats und bei der Vermögensanlage Metro Return 12 nach Ablauf des 144. Monats. Aufgrund der vorgenannten Laufzeiten der Vermögensanlagen haben alle Vermögensanlagen jeweils die Mindestlaufzeit gem. 5a Vermögensanlagengesetz von min destens 24 Monaten für jeden Anleger. Die Emittentin ist berechtigt, jederzeit und ohne Angabe von Gründen die qualifizierten unbesicherten Nachrangdarlehen ganz oder teilweise individuell für jeden Anleger vorzeitig zu kündigen, frühestens jedoch unter Einhaltung einer Mindesthaltedauer eines jeden Anlegers von 24 Monaten. Die Frist für die vorzeitige Kündigung durch die Emittentin beträgt sechs Monate zum Jahres ende. Sodann endet auch der Zinsanspruch des Anlegers. Das Recht zur ordentlichen Kündigung durch den Anleger ist ausgeschlossen. Sowohl der Anleger als auch die Emittentin sind berechtigt, die Vermögensanlagen außerordentlich zu kündigen. Die Anleger können deren Rückzahlung zum valutierenden Nachrangdarlehensbetrag (Anlagebetrag) zuzüglich etwaiger bis zum Tage der Rückzahlung (ausschließlich) aufgelaufene Zinsen zu verlangen, wenn ein wichtiger Grund vorliegt. Die Rückzahlung des Anlagebetrags erfolgt vorbehaltlich des Eintritts der Nachrangigkeit wie folgt: Vermögensanlage Metro Zins 5 : innerhalb von 10 Bankarbeitstagen nach Ablauf des 60. Monats Vermögensanlage Metro Zins 10 : innerhalb von 10 Bankarbeitstagen nach Ablauf des 120. Monats Vermögensanlage Metro Return 12 : Rückzahlung in 144 gleichhohen Raten beginnend ab dem auf den Gewährungszeitpunkt folgenden Monatsersten

10 Übertragbarkeit: Verlustteilnahme und Haftung: Handelbarkeit: Verkaufsprospekt: Jederzeit mit Zustimmung der Emittentin frei übertragbar durch Abtretung sämtlicher Rechte und Pflichten des Anlegers aus dem qualifizierten unbesicherten Nachrangdarlehen. Verstirbt ein Anleger, so gehen die Vermögensanlagen ohne weitere Rechtshandlungen auf den oder die Erben oder den oder die Vermächtnisnehmer über. Die Anleger nehmen an einem etwaigen Verlust der Emittentin nicht teil, insbesondere haften die Anleger nicht. Auf die qualifizierten unbesicherten Nachrangdarlehen sind keine Nachschüsse zu leisten. Die freie Handelbarkeit ist wie folgt eingeschränkt: Die Handelbarkeit über einen Zweitmarkt ist insoweit eingeschränkt, als es zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung keinen Zweitmarkt für derartige Vermögensanlagen gibt und die Zustimmung der Emittentin erforderlich ist. Die Zahlstelle hält den Verkaufsprospekt, das Vermögensanlageninformationsblatt, den letzten veröffentlichten Jahresabschluss und den Lagebericht zur kostenlosen Ausgabe bereit: Metropol Immobilien GmbH, Geschäftsanschrift: Willy-Brand-Straße 66, Wiesbaden

11 DIE PROJEKTE Diese Kurzinformation über das festverzinsliche, qualifizierte Nachrangdarlehen der Metropol Immobilien GmbH stellt weder einen Verkaufsprospekt noch ein Angebot auf den Abschluss eines festverzinslichen Nachrangdarlehens dar. Sie dient lediglich als unverbindliche, vorläufige Information ohne Anspruch auf Vollständigkeit und enthält nicht die Angaben, die für eine informierte Anlegerentscheidung notwendig sind. Diese Kurzinformation ist kein öffentliches Angebot und nicht Gegenstand der Prüfung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistung (BaFin). Verbindlich für das hier vorgestellte, festverzinsliche Nachrangdarlehen sind ausschließlich die Angaben im Exposé der Metropol Immobilien GmbH vom Dieses kann bei der Metropol Immobilien GmbH, Willy-Brandt-Allee 6, Wiesbaden angefordert werden. Dieses Exposé informiert insbesondere über die mit dem festverzinslichen Nachrangdarlehen verbundenen Risiken. Die wesentlichen Informationen im Überblick

12 Metropol Immobilien GmbH, Willy-Brandt-Allee 6, Wiesbaden Telefon +49 (0) , Telefax +49 (0)