Forderungsmanagement zur Vermeidung von krisenhaften Situationen in Unternehmen Hans-Werner Scherer auf der Euro Finance Hans-Werner Scherer auf der Euro Finance Week in Frankfurt, 19. November 2012
Forderungsmanagement zur Vermeidung von krisenhaften Situationen in Unternehmen Alle reden über Schulden. Wir auch. 2
Forderungsmanagement zur Vermeidung von krisenhaften Situationen in Unternehmen Bedingungen ändern sich, Liquiditätssicherung und Risikomanagement werden existenziell Neue Rahmenbedingungen Krise Basel III Europäische Bankenaufsicht Solvency II Ratings Etc. und deren Folgen: Liquiditätssicherung wird wichtiger Liquiditätsbeschaffung wird schwieriger Risikomanagement und Liquiditätssicherung gewinnen an Bedeutung 3
Forderungsmanagement zur Vermeidung von krisenhaften Situationen in Unternehmen Risikomanagement und Liquiditätssicherung wahren Unternehmensexistenzen Risikomanagement Liquiditätssicherung Wahrung von Unternehmensexistenz 4
Krisenmanagement als Bestandteil jedes Wirtschaftens Unternehmen müssen das Risiko von Krisen minimieren Kreditaufnahme Kreditgewährung Warenaustausch auf Kredit Stetige Leistungen aus Dauerschuldverhältnissen (Währungsrisiken) 5
Forderungsmanagement zur Vermeidung von krisenhaften Situationen in Unternehmen Krisen können externe und interne Ursachen haben Externe Ursachen Regierungshandeln Diffamierung der Branche oder des Produktes Negative Publicity Probleme im Produktionsbereich der Lieferanten Umweltskandale Sinkendes Residualeinkommen der Verbraucher Interne Ursachen Mangel an Liquidität Mangel an Absatzmöglichkeiten Wettbewerbsfähige Konkurrenzprodukte Unzureichende Servicebereitschaft / Lieferfähigkeit Produktivitätsprobleme 6
Risikomanagement findet in allen Unternehmen statt Unternehmen nutzen verschiedene Methoden zum Risikomanagement - teilweise mit externer Unterstützung Permanente Prüfung der Kundenbonität in definierten Zeiträumen Scoring der Kunden Kreditprüfung im Verkaufsprozess Überwachung von Zahlungszielen Festlegung von Zahlungswegen / Bezahlarten 7
Forderungsmanagement zur Vermeidung von krisenhaften Situationen in Unternehmen Es gibt vier wesentliche Handlungsmöglichkeiten zur Vermeidung von Krisen Liquidität sichern Risikokunden identifizieren Produktportfolio überprüfen Erfüllungssurrogate bei Zahlungsausfällen definieren 8
Handlungsmöglichkeiten Die nachhaltige Liquiditätssicherung ist wesentlich für die Vermeidung von Krisen Stufe I Verkürzung der Zahlungsziele Verringerung der Kreditlinien für Kunden Factoring des Forderungsbestandes Kreditversicherung Veränderung der Zahlarten Stufe II ABS-Transaktionen Aufnahme neuer Gesellschafter Unternehmensanteile als Sicherheit abgeben Neue Finanzierungsformen (z.b. Finetrading) Verringerung des Lagerbestandes 9
Handlungsmöglichkeiten Die Identifikation von Risikokunden hilft, Zahlungsausfälle im Vorwege zu minimieren Neukundenpolitik überprüfen, erweiterte Auskunftsbeschaffung Zeiträume für die Prüfung der bestehenden Kunden ggfs. Verkürzen oder anlassbezogene Überprüfung Kundenbeziehung in Branchen mit beeinträchtigtem Geschäftsmodell neu bewerten Auf risikobehafteten Umsatz verzichten 10
Handlungsmöglichkeiten Unternehmen sollten ihr Produktportfolio immer wieder prüfen und bewerten Margenstarke Produkte forcieren Produkte mit geringeren Deckungsbeiträgen nur unter besonderer Risikoabsicherung verkaufen Neuprodukte und neue Geschäftsideen nur bei gegebener Erfolgsaussicht platzieren 11
Handlungsmöglichkeiten Sicherungsmaßnahmen (Erfüllungssurrogate) tragen ebenfalls zur Vermeidung von Krisen bei Unternehmensanteile sicherungsabtreten lassen Werthaltiges Aktivvermögen abtreten lassen Verlängerter Eigentumsvorbehalt an verarbeiteten Produkten Verwertungsverfahren für Sicherungsgüter aus Eigentumsvorbehalt Geldgeber für Kunden suchen 12
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Hans-Werner Scherer, CEO EOS Holding GmbH Steindamm 71 20099 Hamburg www.eos-solutions.com 13