KLINGENDES MOTTO FÜR ANLEGER: SINGING IN THE RAIN. Amundi Annual Protect 85. Genießen Sie mit diesem Mischfonds unseres Partners Amundi, einem der größten Vermögensverwalter Europas, 85% Höchststandsschutz* auf Basis eines Kalenderjahres und jährlichem Kupon. Gleich Beratungstermin vereinbaren! Mitten im Leben. www.bawagpsk.com *) Vor sämtlichen Kosten, Kupon und Steuern. Bitte beachten Sie zusätzlich die Risiken auf Seite 2.
AMUNDI ANNUAL PROTECT 85 Der Amundi Annual Protect 85 ist ein global veranlagender Mischfonds, bei dem der Aktienanteil maximal 50% des Fondsvermögens beträgt. Das Anlagekonzept des Fonds beinhaltet einen teilweisen Kapitalschutz in der Höhe von 85% des höchsten im aktuellen Kalenderjahr erzielten Rechenwertes, nach Abzug des jährlichen Kupons. Der Fonds schüttet jährlich einen Betrag in der Höhe von 1,50% des letzten Rechenwertes des Vorjahres aus. Vorteile 85%iger Höchststandsschutz 1 auf Basis eines Kalenderjahres 1,50% jährlicher Kupon aktives und flexibles Fondsmanagement sehr breite Streuung weltweite Veranlagung in unterschiedliche Anlageklassen Risiken Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen. Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen. Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen. Fallende Aktienkurse können zu Kursrückgängen führen. Fallende Rohstoffpreise können zu Kursrückgängen führen. Ausfallsrisiko der Amundi Finance S.A. in Bezug auf den teilweisen Kapitalschutz Amundi Annual Protect 85 im Überblick ISIN FR0013186806 Verwaltungsgesellschaft Amundi Asset Management Kapitalschutz 1 jeweils gültig innerhalb eines Kalenderjahres Kapitalschutz bereitgestellt durch 1 Amundi Finance, 100%ige Tochter von Amundi (Rating A Fitch) jährliche Kuponzahlung 1,50%, zahlbar am letzten Kurstag des Kalenderjahres, Kupon wird vom letzten Rechenwert des Vorjahres berechnet. Im Jahr 2016 beträgt der Kupon für die drei Monate ab Fondsbeginn (3.10.2016) 25% von 1,50%. Empf. Mindestbehaltedauer ab 4 Jahre Produktrisiko mittel Zeichnungsfrist 29.8. bis 30.9.2016 Fondsstart 3.10.2016 Erstausgabepreis EUR 100, plus Ausgabeaufschlag Ausgabeaufschlag 3,50% laufende Kosten im Fonds 1,25% p.a. (Schätzung) Depotgebühr BAWAG P.S.K. 0,25% p.a. 1) Bitte beachten Sie dazu den Hinweis zum kalenderjahrbezogenen, teilweisen Kapitalschutzmechanismus auf der Rückseite dieses Factsheets sowie im Prospekt.
Warnhinweis gem. 128 InvFG 2011: Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Der Kapitalanlagefonds kann aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder der verwendeten Managementtechniken eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte sind auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt. Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Anteile an anderen Kapitalanlagefonds investiert werden. Darstellungsbeispiele Höchststandsschutz und jährliche Kuponzahlung Anhand folgender Szenarien wird die Entwicklung des 85% Höchststandsschutzes 1 dargestellt. Die Beispiele dienen nur der Illustration der Funktionsweise des Kapitalschutzes 1. Die angenommenen Wertentwicklungen sind willkürlich gewählt und stellen keinen Indikator oder gar ein Versprechen einer tatsächlichen zukünftigen Entwicklung dar. Der beim Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 3,50% und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sind in den Darstellungen nicht berücksichtigt. Positives Szenario 125 0,37 1,62 1,71 120 115 110 105 100 95 90 85 2016 Jan-17 Jan-18 Jan-19 NAV = Rechenwert Höchststandsschutz Quelle: Amundi Entwicklung 2016: Der Fonds startet am 3.10.2016 mit Kurs 100,. Der jährliche Kupon wird im ersten Jahr anteilsmäßig berechnet und beträgt für die 3 Monate seit Fondsbeginn 25% von 1,5%. Das ergibt eine Kuponzahlung in der Höhe von 0,37 pro Fondsanteil. Die Kuponzahlung wird vom letzten Kurs des Jahres ( 108,44) abgeschlagen. Der neue Rechenwert (NAV) beträgt 108,07. Entwicklung 2017: Das neue Schutzniveau beginnt bei 91,85 (= 85% von 108,07). Durch die positive Entwicklung des Rechenwertes steigt im Laufe des Jahres auch das Schutzniveau auf 99,. Ende des Jahres wird der neue Kupon berechnet ( 1,62 = 1,5% vom letzten Rechenwert 108,07 des Vorjahres). Die Kuponzahlung wird vom letzten Kurs des Jahres ( 116,08) abgeschlagen. Der neue Rechenwert beträgt 114,46.
Entwicklung 2018: Das neue Schutzniveau beginnt bei 97,29 (= 85% von 114,46). Das Schutzniveau steigt im Laufe des Jahres aufgrund des steigenden Rechenwerts auf 100,02 und behält diesen Wert, auch wenn zwischenzeitlich der Rechenwert fällt. Am Ende des Jahres steigt das Schutzniveau auf 101,36. Der neue Kupon wird berechnet ( 1,71 = 1,5% vom letzten Rechenwert 114,46 des Vorjahres). Die Kuponzahlung wird vom letzten Kurs des Jahres ( 119,30) abgeschlagen. Der neue Rechenwert beträgt 117,59. Negatives Szenario 105 0,37 1,43 1,25 100 95 90 85 80 75 70 65 60 2016 Jan-17 Jan-18 Jan-19 NAV = Rechenwert Höchststandsschutz Quelle: Amundi Entwicklung 2016: Der Fonds startet am 3.10.2016 mit Kurs 100,. Die jährliche Kuponzahlung wird im ersten Jahr anteilsmäßig berechnet und beträgt für die 3 Monate seit Fondsbeginn 25% von 1,5%. Das ergibt einen Kupon in der Höhe von 0,37 pro Fondsanteil. Die Kuponzahlung wird vom letzten Kurs des Jahres ( 95,86) abgeschlagen. Der neue Rechenwert (NAV) beträgt 95,49. Entwicklung 2017: Das neue Schutzniveau beginnt bei 81,16 (= 85% von 95,49). Durch die positive Entwicklung des Rechenwertes steigt im Laufe des Jahres auch das Schutzniveau auf 83,22. Dieses Schutzniveau bleibt bis Ende des Jahres unverändert, obwohl der Rechenwert im Laufe des Jahres weiter zurück fällt. Ende des Jahres wird der neue Kupon berechnet ( 1,43 = 1,5% vom letzten Rechenwert 95,49 des Vorjahres). Die Kuponzahlung wird vom letzten Kurs des Jahres ( 84,89) abgeschlagen. Der neue Rechenwert beträgt 83,46. Entwicklung 2018: Das neue Schutzniveau beginnt bei 70,94 (= 85% von 83,46). Danach steigt das Schutzniveau kurz auf 71,30. Im Laufe des Jahres kommt es im Fonds durch eine ungünstige Marktentwicklung zu einem Absenken der dynamischen Ertragskomponenten und in weiterer Folge nimmt der Fonds bis Ende des Jahres lediglich an der Entwicklung des Geldmarktes teil. In diesem Fall bleiben Rechenwert und Schutzniveau bis zum vorletzten Tag des Jahres unverändert auf demselben Niveau. Am Ende des Jahres wird die Kuponzahlung berechnet und vom Kurs ( 71,30) abgeschlagen ( 1,25 = 1,5% vom letzten Rechenwert 83,46 des Vorjahres). Der neue Rechenwert beträgt 70,05.
Anlegerhinweise Es handelt sich um eine Marketingmitteilung im Sinne des WAG 2007. Die Informationen stellen kein Angebot, keine Anlageberatung sowie keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar und können ein individuelles Beratungsgespräch durch einen Anlage- und/oder Steuerberater nicht ersetzen. Investmentfonds weisen je nach ihrer produktspezifischen Ausgestaltung ein unterschiedlich hohes Anlagerisiko auf. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Der Fonds hat keine Kapitalgarantie. Hinweis zum kalenderjahrbezogenen, teilweisen Kapitalschutzmechanismus: Der kalenderjahrbezogene, teilweise Kapitalschutz wird bereitgestellt von Amundi Finance S.A., welche laufend sicherstellt, dass in jedem Kalenderjahr 2 85% des höchsten seit dem letzten Geschäftstag des vorhergehenden Kalenderjahres erreichten Rechenwertes (nach Abzug der jährlichen Kuponzahlung) geschützt sind unabhängig vom individuellen Investitionszeitpunkt des Anlegers. Dieses Schutzniveau wird am Anfang eines jeden Kalenderjahres abhängig vom Rechenwert des Fonds am letzten Geschäftstag des vorhergehenden Kalenderjahres (nach Abzug des jährlichen Kupons) neu festgelegt und kann somit auch geringer sein als im Vorjahr. Am letzten Geschäftstag jedes Kalenderjahres zahlt der Fonds einen Kupon ihv 1,5% des Rechenwertes am letzten Geschäftstag des jeweils vorhergehenden Kalenderjahres aus. Diese Kuponzahlung verringert den Rechenwert am Auszahlungstag und damit den ersten Referenz-Rechenwert für das Schutzniveau im folgenden Kalenderjahr. Nicht vom kalenderjahrbezogenen, teilweisen Kapitalschutz umfasst sind: Ausgabeaufschlag und sonstige Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sowie allfällige Steuern, die vom Anleger zu tragen sind. Zur Sicherstellung des Kapitalschutzes wird die Allokation zwischen der dynamischen Ertragskomponente (z.b. Aktien, Anleihen, Währungen, etc.) und der Sicherungskomponente des Fonds überwacht und abhängig von der Marktentwicklung ggf. angepasst. Bei ungünstiger Marktentwicklung kann es zu einem Absenken der dynamischen Ertragskomponente bis zum Ende des jeweiligen Kalenderjahres auf Null kommen (Kapitalschutzfall), wodurch in weiterer Folge der Fonds lediglich an der Entwicklung des Geld- bzw. kurzfristigen Anleihenmarktes teilnimmt und von einer allfälligen Erholung der dynamischen Veranlagung bis zum Ende dieses Kalenderjahres nicht profitiert. Für weitere Informationen zum Kapitalschutzmechanismus und zu den verbundenen Risiken wird auf den Prospekt verwiesen. 2) Der Fonds wird am 3.10.2016 aufgelegt. Im ersten Kalenderjahr der Fondslaufzeit läuft der Betrachtungszeitraum daher vom Tag der ersten Berechnung eines Rücknahmewertes am 3.10.2016 bis zum 31.12.2016 und wird am Jahresende 2016 ein zeitanteiliger Kupon ausbezahlt. Prospekthinweis Die veröffentlichten Prospekte und die Kundeninformationsdokumente (Wesentliche Anlegerinformationen) stehen Ihnen in deutscher Sprache kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, der BAWAG P.S.K. bzw. deren Filialen sowie unter www.amundi.at zur Verfügung. Stand: August 2016