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Pflegeimmobilie als Kapitalanlage
Aktuelle Situation
Der schlimmste Feind auf den Besitz von Geld und Vermögen ist die Inflation! Zitat Helmut Schlesinger, ehem. Präsident der Dt. Bundesbank
Entwicklung Inflation
Entwicklung Inflation 40 45 51 55 100 60 55 49 45 Heute 25 Jahre 30 Jahre 35 Jahre 40 Jahre *Inflationsrate 2 % Kaufkraft Inflationsverlust *
Beeinflussende Faktoren des Vermögensaufbaus Inflation Währungsreform Finanzkrisen
Die Zahl der Pflegebedürftigen nimmt in den nächsten Jahren deutlich zu. Dadurch werden in Deutschland noch mehr Heime für die stationäre Pflege benötigt. Profiinvestoren haben Pflegeheime und Seniorenresidenzen als lohnendes Anlageziel entdeckt. Im vergangenen Jahr wechselten in Deutschland solche Gesundheitsimmobilien im Wert von insgesamt 811 Millionen Euro den Besitzer. Damit stieg das Transaktionsvolumen zum Vorjahr um 24 Prozent, berichtet das Beratungsunternehmen CBRE. "Die Nachfrage nach deutschen Pflegeheimen ist [ ] aufgrund der höher erzielbaren Rendite im Vergleich zu den klassischen Segmenten wie Büro oder Einzelhandel ungebrochen hoch", [ ].
Zehn gute Gründe in eine Pflegeimmobilie zu investieren 20-Jahres-Mietverträge Die Verträge garantieren Ihnen zu 100 % die Zahlung Ihrer Miete auch bei Leerstand Ihrer Wohneinheit. Grundbuchsachliche Absicherung Sie haben alle Rechte an dieser Wohnung und können diese vererben, verschenken, beleihen oder verkaufen. Indexierte Mietverträge Automatische Erhöhung der Miete bei Inflation. Keine Nebenkostenabrechnungen Der Betreiber ist verantwortlich für die Abführung von Strom, Wasser, Gas und Versicherung. Solide Bausubstanz Pflegeapartments wurden auf hohem Qualitätsstandard und nach den neuesten Altenpflegeerkenntnissen erstellt. Instandhaltung nur für Dach und Fach Der Betreiber ist für die Instandhaltung im Gebäude verantwortlich. Kein Mieterkontakt Die Vermietung Ihres Apartments ist Betreibersache. Günstige Finanzierung Nutzen Sie ein immer noch niedriges Zinsniveau für sich. Steuerliche Vorteile durch Abschreibungen Holen Sie sich einen Teil Ihrer Einkommensteuer vom Finanzamt zurück. Konjunkturunabhängiger Wachstumsmarkt der Zukunft Schon heute kann vielerorts der Pflegeplatzbedarf nicht gedeckt werden und es bestehen lange Wartelisten.
Gute Gründe für die Investition 1. Wachstumsmarkt (konjunkturunabhängig) Die Überalterung der Deutschen ist ein unaufhaltsamer Trend Schon heute kann der Bedarf an Pflegeplätzen nicht mehr gedeckt werden und es bestehen zum Teil lange Wartelisten
Die Bevölkerung in Deutschland ist die älteste in Europa und die zweitälteste der Welt. 2,6 Millionen Menschen galten 2013 in Deutschland als pflegebedürftig. 2030 werden es bereits rund 1 Millionen mehr sein und 2050 sogar doppelt so viele. Zitat Roderich Egeler, (Präsident des statistischen Bundesamtes) Pressekonferenz zur Vorstellung des Statistischen Jahrbuchs 10.10.12
Entwicklung der Lebenserwartung
Anzahl der Pflegebedürftigen
Pflegebedürftige und deren Verteilung 2,6 Mio. 48% 23% 29%
Wohnflächenbedarf
Zukunftsmarkt Zahlen, Daten, Fakten - Wir haben heute ca. 11.000 Pflegeheime, in denen ca. 800.000 Menschen leben. - In 30-35 Jahren sind es schon etwa 2 Mio. - Dazu müssten ca. 18.000 Heime neu erstellt werden. - Das bedeutet ca. 500 pro Jahr. - Zusätzlich muss ein Großteil der bestehenden 11.000 Heime renoviert oder ersetzt werden Das bedeutet dann durchschnittlich 750 neue Heime pro Jahr in den nächsten 30-35 Jahren - 2013 wurden 121 neue Heime gebaut - In 2014 waren es 146 Heime
Presse 03/2005 2011 04/2011 Die Sorglos- Immobilie für Anleger: Pflegeappartments. Pflegeimmobilien bilden einen Wachstumsmarkt. Mit der älter werdenden Bevölkerung steigt die Pflegebedürftigkeit, was das Wachstum sichert. Pflegeimmobilien sind günstig, sicher und wertsteigernd! 03/2012 03/2012 10/2010 Rechtzeitig auf die Alten setzen! Die Investitionen in Pflegeimmobilien steigen drastisch. Der Deutsche Pflegeheimmarkt steht vor einem neuen Investmentboom! Pflegeimmobilien ein konjunkturunabhängiger Wachstumsmarkt in der stationären Pflege mit attraktiver Rendite und staatlicher Einnahmesicherheit! In der Finanzkrise ist vielen Investoren bewusst geworden, dass Pflegeheime langfristig sicherere Investitionen als viele andere Produkte sind.
Das Konzept Die Beteiligten
Das Konzept Die Aufteilung
Das Konzept Die Mieteinnahmen
Pflegeheim
Pflegeheim
Pflegeheim
Immobilien als Altersvorsorge
Geldwert vs. Sachwert Geldwert Sachwert Konto-/ Spar-/ Termingelder Bausparverträge kapitalbildende Lebens-/ Rentenversicherungen Festverzinsliche Wertpapiere Gold / Edelmetalle Kunst / Oldtimer Beteiligungen Immobilien
Warum in Immobilien investieren? Vorteile Nachteile Steuerlich begünstigt Inflationsschutz Stabile und sichere Anlage Niedriges Zinsniveau Vermietung Baurisiko Instandhaltung Verwaltung Lage
Warum in Pflegeimmobilien investieren? Vorteile Nachteile Steuerlich begünstigt Inflationsschutz Stabile und sichere Anlage Niedriges Zinsniveau Vermietung Baurisiko Instandhaltung Verwaltung Lage
Gute Gründe für die Investition 2. Mietsicherung 20-Jahres-Mietverträge Mietzahlung auch bei evtl. Leerstand Ihrer Wohneinheit Staatliche Mietsicherung, durch Versorgungsvertrag werden die Kosten bei Bedarf von den Sozialträgern übernommen
Sozialimmobilien
Sozialgesetzbuch 11/12 Nicht förderungswürdig ohne Refinanzierung der Miete Betreutes Wohnen Altersgerechtes Wohnen Service Wohnen Altenwohnheime erhöhtes Mietrisiko Kosten zu 100 % beim Bewohner Förderungswürdig gem. SGB 11/12 mit Refinanzierung der Miete Psychiatrische Einrichtung Behindertenheime Hospizeinrichtung Stationäre Pflegeeinrichtung kein Mietrisiko 100 % staatliche Refinanzierung
Versorgungsvertrag Förderungswürdig gem. SGB 11 mit Refinanzierung der Miete Pflegeplatz Stufe 1 Pflegeversicherung Rente Unterversorgung 2.400 1.064 1.000 336 Vermögen oder Angehörige Sozialamt
Gute Gründe für die Investition 3. Indexierte Mietverträge Automatische Erhöhung der Miete bei Inflation
Erfolgsbeispiel: Objekterwerb 2004 Kaufpreis 120.000 EUR 2004 2014 Rendite: 6 % Miete p.a.: 7.200 Rendite: 6,8 % Miete p.a.: 8.161
Gute Gründe für die Investition 4. Grundbuch Absicherung Das Objekt wird durch Eintragung in das Grundbuch abgesichert Sie haben alle Rechte an der Wohnung und können diese vererben, verschenken, beleihen oder verkaufen 5. Instandhaltung Der Betreiber ist für die Instandhaltung im Gebäude verantwortlich Kosten / Instandhaltung nur für Dach und Fach
Gute Gründe für die Investition 6. Sorglos - Immobilie Kein Mieterkontakt Kein Verwaltungsaufwand Vermietung, Nebenkostenabrechnung und sämtliche Belange sind Sache des Betreibers bzw. Verwalters 7. Günstige Finanzierung Historisch niedriges Zinsniveau Inanspruchnahme des KfW-Programms möglich
Gute Gründe für die Investition 8. Steuerliche Vorteile Holen Sie sich durch Abschreibungen einen Teil Ihrer Einkommenssteuer vom Finanzamt zurück 9. Solide Bausubstanz Die Pflegeappartments wurden auf hohem Qualitätsstandard und nach den neuesten Erkenntnissen der Altenpflege erstellt Großzügige Gestaltung der Wohn- u. Gemeinschaftsräume mit Sonnenbalkonen und Aussenterrassen
Objekte
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10 gute Gründe für die Investition 10. Belegungsrecht Gilt für alle Einrichtungen des Betreibers, wie auch für die Angehörigen
Berechnungsbeispiel bei Finanzierung Kaufpreis: Inkl. Kaufnebenkosten: Finanzierung bei 10.000 Eigenkapital: 135.088 EUR 145.219 EUR 135.219 EUR Mieteinnahmen p.a.: Instandhaltung + Verwaltung p.a.: Zinsen (2,5 %) + Tilgung* (3,46 %) p.a.: 7.054 EUR - 466 EUR - 7.706 EUR Ø Eigenaufwand pro Monat (vor Steuer): 93 EUR *Tilgungsdauer von 23 Jahren
Berechnungsbeispiel bei Finanzierung Kaufpreis: Inkl. Kaufnebenkosten: Finanzierung bei 30.000 Eigenkapital: 135.088 EUR 145.219 EUR 115.219 EUR Mieteinnahmen p.a.: Instandhaltung + Verwaltung p.a.: Zinsen (2,5 %) + Tilgung* (6,05 %) p.a.: 7.054 EUR - 466 EUR - 9.162 EUR Ø Eigenaufwand pro Monat (vor Steuer): 215 EUR *Tilgungsdauer von 15 Jahren
Berechnungsbeispiel bei Barzahlung Kaufpreis: Inkl. Kaufnebenkosten: 135.088 EUR 145.219 EUR Mieteinnahmen p.a.: Instandhaltung + Verwaltung p.a.: 7.054 EUR - 466 EUR Mieteinnahmen (vor Steuer) p.a.: 6.588 EUR
10 gute Gründe für die Investition Resümee 4 5 % staatlich gesicherte Mieteinnahmen Inflationsgeschützter Vermögensaufbau (ab ca. 50 pro Monat) Börsen- und finanzkrisenunabhängig Historisch niedrige Zinsen Vermögensschutz durch Grundbucheintrag Ideal für Erstanleger oder als Ergänzung zur bestehenden Immobilie Kein Verwaltungsaufwand und kein Mieterkontakt Steuervorteile für den Anleger