X53/06.2014/1500 Vermögensverwaltung Hauptsitz 5600 Lenzburg Bahnhofstrasse 2 Telefon 062 885 11 11 Fax 062 885 15 95 Geschäftsstellen 5605 Dottikon Bahnhofstrasse 20 Telefon 056 616 79 40 Fax 056 616 79 51 5502 Hunzenschwil Hauptstrasse 9 Telefon 062 889 46 80 Fax 062 889 46 90 5600 Lenzburg-West Augustin Keller-Strasse 26 Telefon 062 885 16 Fax 062 885 16 14 5616 Meisterschwanden Hauptstrasse 37 Telefon 056 676 69 60 Fax 056 676 69 79 5507 Mellingen Lenzburgerstrasse 15 Telefon 056 481 86 20 Fax 056 481 86 21 5737 Menziken Hauptstrasse 40a Telefon 062 885 11 90 Fax 062 885 11 91 5702 Niederlenz Hauptstrasse 16 Telefon 062 888 49 80 Fax 062 888 49 99 5452 Oberrohrdorf Zentrum 1 Telefon 056 485 99 00 Fax 056 485 99 08 52 Rupperswil Mitteldorf 2 Telefon 062 889 28 00 Fax 062 889 28 03 5703 Seon Seetalstrasse 47 Telefon 062 769 78 40 Fax 062 769 78 69 5034 Suhr * Postweg 1 Telefon 062 885 17 00 Fax 062 885 17 01 53 Wildegg Aarauerstrasse 2 Telefon 062 887 18 70 Fax 062 887 18 99 Zusätzliche Bancomaten 5712 Beinwil am See Volg, Aarauerstrasse 54 53 Möriken Volg, Dorfstrasse 5 5504 Othmarsingen vis-à-vis Landgasthof Pflug, Lenzburgerstrasse 5 5503 Schafisheim Gemeindeverwaltung, Winkelgasse 1 5603 Staufen Einkaufszentrum LenzoPark 5603 Staufen Mehrzweckgebäude, Lindenplatz 1 5034 Suhr Spittel 2 53 Wildegg Rüebliland Shop, Hardring 2 Vertrauen verbindet. www.hbl.ch www.hbl.ch info@hbl.ch * Geschäftsstelle ohne Bancomat
Vertrauen verbindet erst recht in Vermögensfragen Ihre Vorteile auf einen Blick Seit 1868 bietet die Hypothekarbank Lenzburg AG zeitgemässe und attre Produkte und Dienstleistungen zu fairen Konditionen an. Wir orientieren uns an den Bedürfnissen unserer Kunden und tätigen nur Geschäfte, deren Risiken überschaubar sind. Transparenz Mit übersichtlichen Vermögensaufstellungen informieren wir Sie regelmässig, umfassend und transparent über die Entwicklung Ihres Kapitals. Know-how als Erfolgsgrundlage Wer das Vermögen seiner Bank zur wirtschaftlichen Verwaltung anvertraut, schafft Raum und Zeit für Anderes. Wir legen grossen Wert auf eine umfassende und kompetente Kundenberatung. Die permanente Aus- und Weiterbildung unserer Mitarbeitenden dient Ihrer Sicherheit. Anlageentscheide werden erst nach eingehender Analyse durch unsere Spezia listen und mit Hilfe moderner technischer Hilfsmittel gefällt. Kundennähe ist uns wichtig Der Kundenberater ist Ihr persönlicher Gesprächs- und Vertrauenspartner. Er klärt mit Ihnen Ihre persönlichen Anliegen, Wünsche und Bedürfnisse ab, ermittelt Ihr Risikoprofil, definiert mit Ihnen gemeinsam die Ziele und unterstützt Sie bei der Wahl der mass ge schneiderten Anlagestrategie. Selbstverständlich respektieren wir dabei Ihre Privatsphäre. Komfort Der Portfolioverantwortliche behält Ihr Anlageziel stets im Auge und agiert entsprechend der von Ihnen individuell gewählten Anlagestrategie. Zeitersparnis Sie brauchen sich um nichts zu kümmern und haben mehr Zeit für die wesentlichen Dinge im Leben: Familie, Beruf, Freizeit und Hobbies. Flexibilität Wenn sich relevante Faktoren in Ihrem Leben verändern, kann die gewählte Anlage - strategie jederzeit der veränderten Situation angepasst werden. Kalkulierbare Risiken und Chancen Wir streben für Sie nicht nach kurzfristigen Kursgewinnen, sondern nach langfristigem und kontinuierlichem Wachstum. Unsere Anlagespezialisten verfügen über die Erfahrung und das nötige Know-how, die Risiken der einzelnen Märkte zu beurteilen. Diese sollen so gering wie möglich gehalten werden. Deshalb werden die Anlagen breit gestreut, laufend überwacht und von uns selbstständig optimiert.
Definieren Sie Ihr persönliches Anlegerprofil Da jeder Anleger ein individuelles Risikoverständnis hat, wird in Zusammenarbeit mit dem Kundenberater Ihr persönliches Anlegerprofil ermittelt. Bei der Zielfestlegung werden Anlagehorizont, Risikofähigkeit und -bereitschaft sowie weitere persönliche Bedürfnisse und Fakten berück sichtigt. Daraus resultiert eine der folgenden Strategien: «Obligationen» ist für Anleger geeignet, welche das Schwergewicht auf Kapitalerhaltung legen. Durch Investitionen in festverzinsliche Valoren verringert sich das Risiko. Daraus resultieren eine grössere Sicherheit, jedoch in der Regel auch eine geringere Gesamtrendite. «Wachstum» setzt eine höhere Risikobereitschaft voraus. Die Anlagen erfolgen überwiegend in Aktien mit einem geringen Anteil an festverzinslichen Papieren. Langfristiger Vermögenszuwachs erfolgt grösstenteils durch Kapitalgewinne. Kursschwankungen müssen einkalkuliert werden. 15 85 Anlagehorizont mindestens 3 Jahre 22.5 67.5 Anlagehorizont mindestens 8 Jahre «Ertrag» eignet sich eher für konservative Anleger, welche den grössten Teil ihres Vermögens in festverzinsliche Produkte mit geringer Schwankungsanfälligkeit platzieren möchten und Wert auf Sicherheit legen. Durch Beimischung eines kleinen Anteils an Aktien nimmt die Wertschwankung leicht zu, dies verhilft jedoch den Portfolios zu zusätzlichen Wachstumschancen. 12.5 22.5 65 Anlagehorizont mindestens 5 Jahre «Aktien» verlangt eine erhöhte Risikobereitschaft. Das Kapital wird ausschliesslich in Aktien investiert. Dadurch liegen Risiko und Rendite deutlich höher. Grössere Kursschwankungen müssen in Kauf genommen werden. 90 Anlagehorizont mindestens Jahre «Ausgewogen» eignet sich für Anleger mit einer mittleren Risikobereitschaft. Diese Kategorie beinhaltet Anlagen zu etwa gleichen Teilen im Aktien- und Obligationenbereich. Somit können zu - sätz liche Kapitalgewinne generiert werden. 45 45 Anlagehorizont mindestens 6 Jahre Aktien Obligationen Liquidität
Welche Vermögensverwaltung bevorzugen Sie? Strukturierter Anlageprozess zu Ihrer Sicherheit Ihnen fehlt die Zeit, das Vermögen Ihren persönlichen Investitionszielen entsprechend anzulegen? Machen Sie sich unser Know-how zunutze! Zwei verschiedene Typen der Vermögensverwaltung stehen Ihnen, zugeschnitten auf Ihre individuellen Bedürfnisse, zur Auswahl. Mindestanlage Strategien Anlageinstrumente Titelselektion Asset Allocation (Anlagekategorie) Kündigung Vermögensbericht ETF-Vermögensverwaltung ab CHF 50 000. Ertrag, Ausgewogen, Wachstum, Aktien ETFs (Exchange Traded Funds) passiv Titelselektion erfolgt mit entsprechenden ETFs (Exchange Traded Funds). Das sind börsengehandelte Fonds, welche in der Regel einen Index nachbilden. Mit der en Vermögensallokation wird versucht, eine Outperformance (Überrendite) zu erzielen. jederzeit quartalsweise Klassische Vermögensverwaltung ab CHF 250 000. Obligationen, Ertrag, Ausgewogen, Wachstum, Aktien Direktanlagen und/oder Anlagefonds Vermögensallokation und Titelselektion werden der laufenden Marktentwicklung angepasst. Mit beiden Faktoren wird versucht, eine Outperformance (Überrendite) zum Benchmark (Vergleichsindex) zu erzielen. jederzeit quartalsweise Marktbeobachtung Die Anlagekommission verfolgt und analysiert die Entwicklung an den Finanzmärkten intensiv. Basierend auf diesen Analysen wird die langfristige Ausrichtung festgelegt. ETF-Vermögensverwaltung Anlageprozess Strategische Asset Allocation Aufgrund der makroökonomischen Daten und Entwicklung werden die Bandbreiten der Anlagekategorien bestimmt. Diese Strategie ist langfristig aus gerichtet und wird nur bei grundlegenden Veränderungen angepasst. Taktische Asset Allocation Die taktische Asset Allocation ist eine Ergänzung zur strategischen Ver mögensaufteilung. Sie ist kurzfristig orientiert und wird je nach Marktsituation angepasst. Mit entsprechenden Über- und Untergewichtungen soll ein Mehrwert erzielt werden. Klassische Vermögensverwaltung Titelselektion Die Anlagekommission stellt dem Portfolio-Management nach eingehender Analyse eine Titelaus - wahl zur Verfügung. Diese wird laufend an die veränderten Marktbedingungen angepasst. Kontrolle Die Einhaltung der Asset Allocation wird regelmässig durch das Portfolio- Management überprüft und bei Bedarf angepasst. Eine unabhängige interne Instanz überprüft zudem alle Verwaltungsmandate auf ihre formelle und mathematische Richtigkeit.
Gönnen Sie Ihrem Vermögen mehr Hypothekarbank Lenzburg AG Private Anlagekunden Postfach 5600 Lenzburg 1 Ja, ich wünsche eine unverbindliche, persönliche Beratung. Bitte informieren Sie mich ausführlich über Anlagemöglichkeiten/-vorschläge Wertschriftendepot Pensions- und Finanzplanung Ausfüllen Steuererklärung Senden Sie mir bitte Monatlich den Anlage-Service Info-Prospekt «Wertschriftendepot» Info-Prospekt «Dienstleistungspreise Anlagekunden» Info-Prospekt «Pensions-/Finanzplanung» Abonnieren Sie online unter www.hbl.ch/newsletter diverse interessante Publikationen als E-Mail-Newsletter auch zu Anlagethemen. Vorname/Name Adresse PLZ/Ort Geburtsdatum E-Mail Heimatort Rufen Sie mich an Telefon Privat Telefon Geschäft Erreichbar um (Datum/Zeit)