Fondskörbe Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds Marketinginformation-Angaben ohne Gewähr Stand: 2015 Gemeinsam mehr vermögen.
Persönliche Ziele 2 Es ist immer der richtige Zeitpunkt, mit der Vorsorge zu beginnen. Die Veranlagung in eine Fondsvermögensverwaltung macht persönliche Ziele realistisch. Wenn nicht jetzt, wann dann? 6-12% p.a. Lf. Aktieninvestment 2-4% p.a. Fondsgebundene Lebensversicherung 1-3% p.a. Sparbuch Quelle: Partner Bank AG
Produkte 3 reddiamond bluediamond whitediamond > Verwirklichung der persönlichen Bedürfnisse und Ziele > Fundament zur eigenverantwortlichen Altersvorsorge > Optimale Ertrags-Risiko-Relation durch aktive Vermögensverwaltung
Fondskörbe 4 > Breite Diversifikation Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold, Immobilien, AI > Streuung des Anlagebetrages auf etwa 16 ausgewählte Elitefonds > Unabhängige Aktienauswahl von Elitefonds renommierter Fondsgesellschaften > Tägliches Monitoring durch automatisierte Systeme > Regelmäßiges Screening nach chancenreichen Branchen und Regionen durch das WP - Research unter Einbeziehung eines Expertenbeirats > Top Down Investmentprozess > Unterstützung durch Handelssystem Vorteile
Fondskörbe 5 > Flexible Bandbreiten der Assetklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold, Immobilien, AI > Drei Produkte mit unterschiedlichen Risikoklassen gemäß Kundenrisikopräferenz frei wählbar > Aktives Portfoliomanagement mit Kern-Satelliten Ansatz > Planvariante: ab monatlich EUR 50,- > Einmalanlage: ab EUR 2.500,- Vorteile
Kern-Satelliten-Ansatz 6 Aktiv verwaltetes Kern-Portfolio > Internationale Elitefonds > Erfolgreiche Fondsmanager > Top Ratings Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Aktiv verwaltete Satelliten > Emerging Markets > Infrastruktur, Rohstoffe, Gold > Technologie, Erneuerbare Energie
Kern-Satelliten-Ansatz 7 > Das stabile Kern - Portfolio bildet idealtypisch den Trend des Gesamtmarktes ab. > Die Satelliten - Themen repräsentieren chancenreiche thematische und regionale Schwerpunkte, die eine Outperformance gegenüber dem Gesamtmarkt erzielen sollen. > Anleihen, Gold und Alternative Investments runden das Portfolio ab und können zusätzlich das Gesamtrisiko reduzieren. > Dieser Ansatz eignet sich ideal zur Risikosteuerung unter Zuhilfenahme eines Handelssystems.
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.
reddiamond BANDBREITEN IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG 9 Aktienfonds Anleihenfonds Immobilienfonds Alternative Investments Bargeld 50-100% 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Die Bandbreiten sind aufgrund der aktiven Vermögensverwaltung variabel und können ggf. durch die Leitung des Asset Management der Partner Bank geändert werden. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Stand: 2013
reddiamond 10 AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIENANTEIL NACH REGIONEN* USA 16% Aktien 100% Europa 22% Global 62% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
reddiamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIEN ISIN Rating Anmerkung Kern BGF Continental Europa Flexibel (EUR) LU0224105477 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 5 Sterne Fidelity America Fund (USD) LU0069450822 4 Sterne US-Aktien mit Stock Picking Ansatz TEMPLETON US Opportunities (USD) LU0109391861 4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE0009848010 5 Sterne Internationales Aktienportfolio Threadneedle spec I pan EUR GB00B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien mit Value Ansatz Parv.-EQ.EU.SM.Cap C.Cleo LU0212178916 5 Sterne europ. Aktien Small Caps Magellan Sicav Actions AU Porteur FR0000292278 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Aktienfonds Emerging Markets Asien, Europa und Südamerika Threadneedle Lux American Portfolio LU0757425094 4 Sterne Aktien USA mit Value Ansatz Threadneedle American Smaller Cos GB0002769643 4 Sterne Aktien USA Small Caps 11 Satelliten TEMPLETON Technology (EUR) LU0260870158 4 Sterne Technologie global TEMPLETON Biotechnology (USD) LU0109394709 4 Sterne Biotechnology AXA WLD-FR EUR RE ESA A LU0216734805 5 Sterne europäische Immobilienaktien FID.FS-china consum.a EO LU0594300252 5 Sterne Aktien China Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
reddiamond 12 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Netto-Wertentwicklung seit Jänner 2012 Performance 2015* (nach Spesen) + 11,30% Performance Benchmark 2015* + 15,58% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
reddiamond ERGEBNIS DER AKTIVEN VERMÖGENSVERWALTUNG AN EINEM BEISPIEL 13 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld.
reddiamond ERGEBNIS DER AKTIVEN VERMÖGENSVERWALTUNG AN EINEM BEISPIEL 14 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +17,2% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld.
Produktinformationen 15 > Produkt- und Performanceblatt werden monatlich aktualisiert > auf Serviceplattform für Finanzberater verfügbar > Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.
bluediamond BANDBREITEN IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG 17 Aktienfonds Anleihenfonds Immobilienfonds Alternative Investments Bargeld 0-50% 40-100% 0-20% 0-30% 0-60% Die Bandbreiten sind aufgrund der aktiven Vermögensverwaltung variabel und können ggf. durch die Leitung des Asset Management der Partner Bank geändert werden. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Stand: 2013
bluediamond 18 AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIENANTEIL NACH REGIONEN* USA 29% Global 36% Anleihen 50% Aktien 50% Europa 35% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
bluediamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIEN ISIN Rating Anmerkung Kern BGF Eurpean Focus (EUR) LU0229084990 4 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz C-Quadrat Arts Total Return Balanced (EUR) AT0000634704 4 Sterne Dachfonds mit Momentumstrategie, global CS USA Equity (EUR-H) LU0145374574 k.r. US - Aktien mit Stock Picking Ansatz BGF Continental Europa Flexibel (EUR) LU0224105477 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz TEMPLETON US Opportunities (USD) LU0109391861 4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz Fidelity America Fund (USD) LU0069450822 4 Sterne US-Aktien mit Stock Picking Ansatz Flossbach von Storch Multi Opportunities II LU0148742835 5 Sterne Dachfonds mit Schwerpunkt auf Intern. Aktien Satelliten TEMPLETON Technology (EUR) LU0260870158 4 Sterne Technologie global BGF World Health Science (USD) LU0122380701 4 Sterne Gesundheit global TEMPLETON Biotechnology (USD) LU0109394709 4 Sterne Biotechnology global Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) LU0390135415 5 Sterne Asian small and mid cap ETF ishare Dax DE0005933931 ETF Deutschland - large Cap ETF auf DAX 19 ANLEIHEN gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) LU0093503810 4 Sterne Anleihen gemischt global, Kurzläufer M&G OPTIMA INCOME (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. gemischte Anleihen Allianz Euro Rentenfonds A (EUR) DE0008475047 5 Sterne Mix Allocation europ. Staats- und Unternehmensanleihen Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR) LU0119391471 4 Sterne europ. Staatsanleihen Unternehmensanleihen (Satellit) HSBC GIF Euro HY (EUR) LU0165128421 4 Sterne denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter HSBC GIF Euro Credit (ähnlich EUR-H) LU0165124784 4 Sterne globale in denom. Anleihen, Schwerp. Corporates Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
bluediamond 20 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Netto-Wertentwicklung seit Jänner 2012 Performance 2015* (nach Spesen) + 8,16% Performance Benchmark 2015* + 7,86% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
Produktinformationen 21 > Produkt- und Performanceblatt werden monatlich aktualisiert > auf Serviceplattform für Finanzberater verfügbar > Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.
whitediamond BANDBREITEN IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG 23 Aktienfonds Anleihenfonds Immobilienfonds Alternative Investments Bargeld 0-30% 50-100% 0% 0-30% 0-50% Die Bandbreiten sind aufgrund der aktiven Vermögensverwaltung variabel und können ggf. durch die Leitung des Asset Management der Partner Bank geändert werden. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Stand: 2013
whitediamond 24 AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* ANLEIHEN NACH ART* Aktien 25% Wandelanleihen 7% Staatsanleihen 20% Anleihen 75% gemischte Anleihen 33% Unternehmensanleihen 40% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
whitediamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIEN ISIN Rating Anmerkung Kern Ethna-Aktiv (EUR) LU0136412771 5 Sterne global Dachfond mit flex. Assetklassen Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS MULTI OPPORTUNITIES (EUR) LU0148742835 5 Sterne globaler Dachfonds mit flex. Assetklassen 25 ANLEIHEN gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) LU0093503810 4 Sterne Anleihen Europa mit bester Bonität; Kurzläufer Allianz Euro Rentenfonds A (EUR) DE0008475047 5 Sterne Mix Allocation europ. Gov. + U-Anleihen M&G OPTIMA INCOME (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. gemischte Anleihen JPMorgan Investment Funds (EUR) LU0395794307 5 Sterne Mischfonds Aktien + Anleihen, weltweit Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR) LU0119391471 4 Sterne europ. Staatsanleihen Unternehmensanleihen (Satellit) SCHRODER ISF Global Corporate Bond (EUR-H) LU0201324851 3 Sterne globale Unternehmensanleihen HSBC GIF Euro Credit (ähnlich EUR-H) LU0165124784 4 Sterne globale in denom. Anleihen, Schwerp. Corporates HSBC GIF Euro HY (EUR) LU0165128421 4 Sterne denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
whitediamond 26 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Netto-Wertentwicklung seit Jänner 2012 Performance 2015* (nach Spesen) + 2,35% Performance Benchmark 2015* + 4,55% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand: 31.03.2015
Produktinformationen 27 > Produkt- und Performanceblatt werden monatlich aktualisiert > auf Serviceplattform für Finanzberater verfügbar > Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite
Performance-Vergleich 28 Index 2015* Red Diamond (nach Spesen) + 11,3% Blue Diamond (nach Spesen) + 8,2% White Diamond (nach Spesen) + 2,4% Stoxx 50 Europe EUR + 17,9% Dow Jones USA USD + 0,3% MSCI WORLD USD + 2,5% MSCI WORLD EUR + 15,6% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD + 3,6% Gold EUR + 12,4% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 4,6% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die Titelauswahl und Zusammensetzung des Kopernikus-Aktienkorb ist auf Grund der Vermögensverwaltung variabel. Stand: 31.03.2015 Gesammtertrag
Performance-Vergleich 29 Fonds in Euro Rating Risikostufe 2015* 2014 2013 2012 Red Diamond (nach Spesen) - dynamisch 11,3% + 7,6% 10,2% 10,1% Blue Diamond (nach Spesen) - ausgewogen 8,16% + 6,1% 2,6% 8,1% White Diamond (nach Spesen) - konservativ 2,35% + 2,9% -0,3% 8,0% Carmignac Patrimoine **** ausgewogen 12,6% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** ausgewogen 9,6% + 8,4% 6,2% 6,9% BGF Short Duration Anleihenfonds **** konservativ 0,1% + 2,4% 1,9% 5,9% Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** ausgewogen 5,2% + 1,1% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** ausgewogen 3,4% + 7,4% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dynamisch 1,7% + 1,4% 13,6% 7,2% Sauren Global Defensiv *** konservativ 2,3% + 1,8% 2,7% 5,5% Smart Helios Dachfonds **** dynamisch 8,5% + 4,4% 11,8% 5,7% Sarasin Global Return ***** konservativ 3,6% + 4,1% + 5,6% 6,8% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die Titelauswahl und Zusammensetzung des Kopernikus-Aktienkorb ist auf Grund der Vermögensverwaltung variabel. Stand: 31.03.2015 Gesamtertrag
Produktinformationen 30 > Transparenz > Täglich aktueller Depotauszug Die Darstellung zeigt eine beispielhafte Darstellung. Während der Laufzeit kann der Depotwert schwanken. Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite
Disclaimer Die Angaben in dieser Präsentation dienen ausschließlich der Produktinformation und sind weder als Verkaufsangebot noch als Aufforderung zum Kauf des Wertpapiers oder als Anlageempfehlung zugunsten der angegebenen Länder, Branchen, Top Holdings usw. zu verstehen. Weder dieses Dokument noch die darin enthaltenen Informationen können die Grundlage eines Vertrags bilden. Bei Fonds sind der aktuell gültige Verkaufsprospekt sowie der letzte geprüfte Jahresbericht bei der KAG einzuholen. Bei Darstellung von Brutto- Wertentwicklungen basieren Charts und Kennzahlen auf Bruttokursen ohne Berücksichtigung von Gebühren, individuellen Spesen und etwaiger Steuern. Die Partner Bank übernimmt trotz sorgfältiger Recherche keinerlei Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit des Inhalts. Vorbehaltlich Satz- und Druckfehler. Der Inhalt der Präsentation ist geistiges Eigentum der Partner Bank AG. Alle Rechte in Bezug auf die gänzliche bzw. teilweise Wiedergabe, die Bearbeitung oder Übersetzung dieses Dokumentes in welcher Form auch immer sind vorbehalten, solange die Partner Bank AG ihre schriftliche Zustimmung nicht erteilt. Freigegebene Inhalte, Zitate und Ähnliches mehr sind darüber hinaus nur unter Angabe der Quelle zulässig. Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.
Hinweis Risikoklassen: Fondskorb White Diamond: Fondskorb Blue Diamond: Fondskorb Red Diamond: mäßiges Risiko gesteigertes Risiko gesteigertes Risiko Risikohinweis: Die Partner Bank übernimmt keine Haftung für eine bestimmte Vermögensentwicklung, da auch bei sorgfältiger Verwaltung der Wert der Anlagen sowie der aus diesen erzielte Gewinn schwanken können und nicht garantiert sind. Bei mäßigem Risiko ist es möglich, dass der Anleger nicht den gesamten angelegten Betrag zurückerhält. Bei gesteigertem Risiko ist ein hoher Verlust möglich. Die hier gezeigte Anlagemöglichkeit kann je nach den speziellen Anlagezielen und Finanzpositionen für bestimmte Anleger ungeeignet sein. Dazu wird auf den Punkt E Chance und Risiko im Wertpapiergeschäft nach WAG 2007 der Broschüre Kundeninformation und die Bedingungen des Vermögensverwaltungsauftrages verwiesen. Weiters wird auf das Währungsrisiko besonders bei Titeln, die in fremden Währungen abgewickelt werden müssen, hingewiesen. Wechselkursänderungen können den Wert der Anlagen verringern oder erhöhen. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Kunden ab und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Diese Marketingmitteilung besteht aus 32 Seiten. Gemeinsam mehr vermögen.