Bilder einfügen: Technische Angaben Post-Menü > Bild > Fotografie einfügen. Weitere Bilder unter www.brandingnet.ch Bildgrösse vollflächig B 25,4 cm x H 19,05 cm entsprechen B 1500 Pixel x H 1125 Pixel Auflösung 150 dpi ISO 20022 Avisierung ab 2016 Wenn Sie diesen Text lesen können, müssen Sie die Folie im Post-Menü mit der Funktion «Folie einfügen» erneut einfügen. Sonst kann kein Bild hinter die Fläche gelegt werden!
Inhaltsverzeichnis Vorstellung Übersicht Avisierung Auftrags- vs. Dienstleistungsavisierung Auftragsavisierung (aus pain.001/pain.008) Dienstleistungsavisierung (ES/ESR/ASR/CH-DD/SDD) szeitpunkte der Detailavisierung Vertiefung C- und D-Level Testplattform von PostFinance Zusammenfassung Seite 2
Vorstellung Marc Stadelmann, PostFinance AG Seit 2005 in diversen Funktionen bei PostFinance AG tätig - Business Analysen - Einführung elektronischer Zinsausweis - Einführung ISO 20022 (camt.054 Credit/Debit) - Subject Matter Expert Grossprojekt Core Banking Transformation (CBT) für ES/ESR/ASR inkl. Erarbeitung camt.053/camt.054 Spezifikation - Seit Mai 2015 Teamleiter Avisierung Seite 3
Übersicht Avisierung Kontoavisierung Bsp. camt.053, MT940, PDF und Sonderavisierung/- auslieferung Gut- bzw. Lastschriftsavisierung Auftragsavisierung (Kreditor/Debitor) Intraday-Avisierung ESR/ASR EGA camt.054 (ES, ESR, ASR, CH- DD, SDD) Bsp. camt.054 Credit camt.054 Debit Auftragsbestätigung Ausführungsbestätgung Einzelbestätigung Bsp. camt.052 MT942 DD- Datenauslieferung pacs (Interbank) Seite 4
Auftrags- vs. Dienstleistungsavisierung Einzahlung/ Einlieferung Verarbeitung PostFinance Avisierung/ Poststelle Zahlungsauftrag Standard Kontoauszug. PF-XML SWIFT camt PDF Auftragsavisierung Kreditavis (pain.002, camt.054) Elektronisch EZAG (txt, pain.001) E-Finance pacs/sic/swift CH-DD/SDD pain.008 GS/LS ES/ESR/AS R Sonderauslieferung Dienstleistungsavisierung EGA-B EGA-V ESR/AS R Camt.05 4 Camt.05 3 ES ESR/AS R ES/ESR/ASR/CH- DD/SDD Seite 5
Auftragsavisierung (aus pain.001/pain.008) Gruppierung Format/Angebot Information Kreditor- Auftragsavisierung (ZAG/EZAG) Bereits im Angebot Debitor- Auftragsavisierung (DD) Bereits im Angebot Debitor- Auftragsavisierung (SDD/CH-DD) Ab Anfang 2016 camt.054 nach pain.001 pain.002 nach pain.001 MT195 nach MT101 PF-XML PDF (inkl. Rückbuchungsliste) PF-XML Wird per 31.12.2017 aufgehoben Wird per 31.12.2017 aufgehoben Wird per 31.12.2017 aufgehoben PDF (inkl. Rückbuchungsliste) Wird per 31.12.2017 aufgehoben pain.002 nach pain.008 (spezifische Ausprägungen für CH-DD Cor1, CH-DD B2B, SDD Core und SDD B2B) Seite 6
Dienstleistungsavisierung (ES/ESR/ASR/CH-DD/SDD) Gruppierung Format/Angebot Information Sonderavisierung/ ESR- Wird per 31.12.2017 aufgehoben auslieferung ASR- Wird per 31.12.2017 aufgehoben OCR/OCV (inkl. VAV & VAP) Wird per 31.12.2017 aufgehoben EGA-B Wird per 31.12.2017 aufgehoben, Banken Mitte 2020 EGA-V(plus) Wird per 31.12.2017 aufgehoben DD-Datenauslieferung Wird per 31.12.2017 aufgehoben pacs ( ISO 20022) camt.053 mit Details* (inkl. ESR/ES/ASR/SDD/CH-DD Trx.) camt.054 ES* camt.054 ESR* camt.054 ASR* camt.054 CH-DD Cor1* camt.054 CH-DD B2B* camt.054 SDD Core* camt.054 SDD B2B* *Ab Anfang 2016 zur Komplettierung des ISO 20022 Angebots Seite 7
szeitpunkte der Detailavisierung Kontoauszug Detailavisierung 14:00 14:00 Kalendertag Buchungstag 24:00 Kalendertag 20:30 Start ESR/ASR-File 22:00 Start camt.054 06:00 Ende ESR/ASR-File 06:00 Ende Detailavisierung camt.054 20:30 22:00 06:00 Kalendertag Kalendertag 14:30 06:00 24:00 24:00 24:00 optional Start camt.053 Start ENDE camt.053 Kontoauszug 00:01 06:00 ENDE Kontoauszug ALT NEU NEU t Start Kontoauszug 14:30 ENDE Kontoauszug 06:00 ALT Seite 8
Vertiefung C- und D-Level Camt.054 ESR Camt.053 with details Group Header Advice Statement 0..1 Bulk bookings ESR 1..n Transaction details ESR Group Header Account Statement 0..n single bookings 1 Single bookings ES 1 Transaction detail ES 0..n Bulk bookings ESR 1..n Transaction details ESR 0..n Bulk bookings ASR 1..n Transaction details ASR 0..n Bulk bookings CH-DD Cor1 1..n Transaction details CH-DD Cor1 0..n Bulk bookings SDD B2B 1..n Transaction details SDD B2B All bookings of other products Card, EZAG, ZAG, ISO 20022 ISO 20022 A-Level ISO 20022 B-Level ISO 20022 C-Level PF A-Level Account ISO 20022 D-Level ESR / ASR Participant number or ES target account or CH-DD / SDD target account Always Bookings D-Level Transactions Seite 9
Vertiefung C- und D-Level Exemplarisch einige XML-Tags C- und D-Level: Gebühren (werden neu in der ISO20022 V4 in eigenen Feldern abgefüllt) Chrgs +TtlChrgsAndTaxAmt Chrgs +TtlChrgsAndTaxAmtC cy Charge Record Type Chrgs** +Rcrd ++Tp +++Prtry Total Gebühren dieser Buchung, welche jeweils Ende Monat dem Gebührenkonto belastet werden. Währung der Total Gebühren dieser Buchung, welche jeweils Ende Monat dem Gebührenkonto belastet werden. Kategorisierung der Gebühren: 1 = Reject (für ESR, ASR und ES) 2 = Einzahlungen am Postschalter (für ESR, ES) 3 = Einzahlungen auf eigenes Konto (frü ESR, ES) 4 = Nachbearbeitung ESR+ (für ESR) 5 = ES Vollerfassung (für ES) 6 = Auszahlungen am Postschalter (für ASR) 7 = Beschleunigte ESR Avisierung (für ESR) 8 = Beschleunigte ESR Avisierung mit Zinsvorteil (für ESR) Kategorisierung der Gebühren: 1 = Reject (für ESR, ASR und ES) 2 = Einzahlungen am Postschalter (für ESR, ES) 3 = Einzahlungen auf eigenes Konto (frü ESR, ES) 4 = Nachbearbeitung ESR+ (für ESR) 5 = ES Vollerfassung (für ES) 6 = Auszahlungen am Postschalter (für ASR) 7 = Beschleunigte ESR Avisierung (für ESR) 8 = Beschleunigte ESR Avisierung mit Zinsvorteil (für ESR) 9 = Gebühr für CH-DD Refund 10 = Gebühr für SDD Return 11 = Gebühr für SDD Refund 12 = Gebühr für SDD Reject C-Level: Anzahl Transaktionen (Wenn in einer Message mehrere D-Level Einträge vorhanden sind, werden hier die Anzahl Transaktionen im D-Level angezeigt) NtryDtls +Batch ++NbOfTxs Anzahl Transaktionen (D-Level) der entsprechenden Buchung (C-Level) Seite 10
Vertiefung C- und D-Level Exemplarisch einige XML-Tags D-Level: Umrechnungen werden detailliert angezeigt Transaction Amount AmtDtls ++TxAmt +++Amt Source Currency AmtDtls ++TxAmt +++CcyXchg ++++SrcCcy Target Currency AmtDtls ++TxAmt +++CcyXchg ++++TrgtCcy Exchange Rate AmtDtls ++TxAmt +++CcyXchg ++++XchgRate Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Entspricht dem Transaktionsbetrag in Transaktionswährung. Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Entspricht der Aufgabewährung Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Entspricht der Zielwährung (analog Kontowährung im B-Level). Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Wechselkurs, welcher zwischen Aufgabe- (Source Currency) und Kontotransaktions-Betrag (Target Currency) angewendet wurde Seite 11
Vertiefung C- und D-Level Exemplarisch einige XML-Tags D-Level: Debtor-Angaben (Auch bei ESR) Debtor Name RltdPties ++Dbtr +++Nm Debtor Postal Address RltdPties ++Dbtr +++PstlAdr Debtor Account RltdPties ++DbtrAcct D-Level: ESR-Referenznummer Creditor Remittance Information RmtInf +Strd ++CdtrRefInf +++Ref Name des Zahlungspflichtigen wenn vorhanden. Wird bei ASR nicht geliefert, da identisch mit Kontoinhaber. Adresse des Zahlungspflichtigen wenn vorhanden. Wenn möglich werden die Daten strukturiert geliefert, ansonsten unstrukturiert. Wird bei ASR nicht geliefert, da identisch mit Kontoinhaber. Kontonummer (IBAN oder proprietäres Kontoformat) des Zahlungspflichtigen wenn vorhanden. Wird bei ASR nicht geliefert, da identisch mit IBAN / Kontonummer von Kontoinhaber. ESR: Wenn Type = "ISR Reference" wird in diesem Feld die ESR Referenznummer geliefert. Wenn Type = "SCOR" wird in diesem Feld die Creditor Reference geliefert. ASR: die ASR Referenznummer wird geliefert ES, CH-DD/SDD: wird nicht verwendet D-Level: ES Mitteilungen Additional Remittance Information RmtInf +Strd ++AddtlRmtInf ES, CH-DD/SDD: Mitteilungen gemäss Kundenauftrag ESR, ASR: wird nicht verwendet Seite 12
Testplattform von PostFinance https://isotest.postfinance.ch Einmalige Registrierung (auch ohne PF-Konto möglich) Virtuelles Konto eröffnen, gewünschte Stammdaten einstellen Pain.001, pain.008 und csv für ESR/ASR/ES hochladen Resultate innert Sekunden gemäss Einstellungen mit pain.002, camt.053 und camt.054 herunterladen inkl. Protokoll Seite 13
Zusammenfassung PostFinance bietet ab Anfang 2016 ein umfassendes ISO 20022 Angebot für Geschäftskunden an Die bestehenden Formate (ESR, ASR, EGA) können ab Anfang 2016 migriert werden Nutzen Sie die Vorteile der durchgängigen ISO-Meldungen - Deutlich mehr Detailinformation je Transaktion (Bsp. Absenderangaben bei ESR-Transaktionen) - Nachverfolgbarkeit der Transaktionen (End-to-End ID) - Optimale Vorbereitung für das Nutzen des neuen Einzahlungsscheins mit Datencode Seite 14
Fragen Marc Stadelmann (MscBA) Teamleiter Avisierung PostFinance AG Produktmanagement Zahlungslösungen Mingerstrasse 20 3030 Bern Tel: +41 79 441 65 76 E-Mail: marc.stadelmann@postfinance.ch Seite 15
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
Anhang Diverse Links Informationen zur Harmonisierung www.postfinance.ch/migration-zv Handbücher mit Informationen zu den camt-meldungen https://www.postfinance.ch/de/biz/zv/download/liquid.html PostFinance Testplattform https://isotest.postfinance.ch/corporates/?locale=de Schweizer Business Rules für camt-meldungen http://www.six-interbank-clearing.com/de/home/standardization/isopayments/customer-bank/swiss-recommendations/business-rules.html Schweizer Implementation Guidelines camt-meldungen http://www.six-interbank-clearing.com/de/home/standardization/isopayments/customer-bank/swiss-recommendations/implementation-guidelinesfor-cash-management.html Seite 17