IBM GLobal Business Services und Ihr ansprechpartner. Financial Management Consulting Corporate Finance & Treasury Services

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1 IBM GLobal Business Services und Ihr ansprechpartner Financial Management Consulting Corporate Finance & Treasury Services Unsere Berater verfügen über detaillierte Geschäftsprozesskenntnisse und unterstützen Sie dabei, den immer komplexer werdenden Strukturen im Finanzbereich erfolgreich zu begegnen. IBM Global Business Consulting bündelt seine Beratungsexpertise im Bereich Financial Supply Chain Management mit einem umfangreichen Angebot an Technologielösungen, zugeschnitten auf die speziellen Anforderungen Ihrer Branche. Dazu unterhält IBM Global Business Services strategische Partnerschaften zu den führenden Anbietern von Financial Supply Chain Management Lösungen, Treasury Management Systemen, Cash Management und Zahlungsverkehrslösungen. Christian Million Service Area Leader Corporate Finance & Treasury IBM Deutschland GmbH Pascalstraße Stuttgart Mobil: +49 (0) Besuchen Sie uns auch im Internet unter: ibm.com/services/de/cfo IBM, das IBM Logo und ibm.com sind eingetragene Marken der International Business Machines Corporation in den USA und/oder anderen Ländern. SAP und weitere im Text erwähnte SAP-Produkte und -Dienst leistungen sowie die entsprechenden Logos sind Marken oder eingetragene Marken der SAP AG in Deutschland und anderen Ländern weltweit. Marken anderer Unternehmen/Hersteller werden anerkannt. Copyright IBM Corporation Alle Rechte vorbehalten.

2 Financial Management Consulting Als CFO und als Verantwortlicher für den Corporate Finance & Treasury Bereich müssen Sie täglich wichtige Entscheidungen fällen, die die Zukunft Ihres Unternehmens maßgeblich beeinflussen. In einem zum Teil unberechenbaren Umfeld geht es darum, Ertrag und Unternehmenswert über mehrere Geschäftsbereiche hinweg zu steigern, Chancen und Risiken richtig abzuwägen, Kosten zu senken und gleichzeitig die Effizienz des gebundenen Kapitals zu erhöhen. Dabei stehen Sie immer wieder vor der Herausforderung, neue Wege zu gehen und Visionen in die Tat umzusetzen. Hierbei können wir Sie unterstützen. Unsere Geschäftsphilosophie beruht auf der intensiven Auseinandersetzung mit den speziellen Anforderungen jedes einzelnen Unternehmens. Denn wir kennen keine Lösung von der Stange, sondern unser Angebot orientiert sich immer an Ihren individuellen Vorstellungen, Wünschen und Zielen. Wir verstehen Ihre Pläne, Vorgaben und Ideen als Herausforderung und freuen uns darauf, Sie mit effektiven und praxisnahen Lösungen auf dem Weg zum Erfolg begleiten zu dürfen. Über IBM Global Business Services Mit Beratungsexperten in über 160 Ländern bündelt IBM Global Business Services fundierte Geschäftsprozesskenntnisse für Kunden in 17 verschiedenen Branchen und sorgt durch innovative Ideen für schnellere Identifikation und Schaffung von Werten. Wir nutzen dabei das gesamte Spektrum der IBM Leistungen angefangen bei der Strategie über Prozesse, Anwendungen, Infrastruktur und Technologie. Über den Bereich Financial Management Consulting Der Bereich Financial Management Consulting legt seinen Fokus auf das Schaffen von Voraussetzungen für Unternehmensinnovationen und Effizienzverbesserungen der Finanzorganisation. Mit mehr als Experten bietet der Bereich Financial Management Consulting ein umfassendes Spektrum an weitreichenden Kompetenzen zur Lösung von Kundenanforderungen und deckt dabei alle relevanten Themen ab. Über die Service Area Corporate Finance & Treasury Die tief greifenden Veränderungen der Globalisierung haben die Aufgabenstellungen eines Corporate Finance & Treasury Bereichs wesentlich verändert. Wo traditionell vor allem die optimale Abwicklung von Prozessen im Vordergrund stand, müssen nun zusätzlich unternehmensinterne sowie extern vorgegebene Rahmenbedingungen und Herausforderungen berücksichtigt und ein aktiver Wertbeitrag zum Erfolg des Unternehmens erzielt werden. Die Aktivitäten im Bereich Corporate Finance & Treasury sind Bestandteil der Unternehmensstrategie und müssen in die Prozesse eines Unternehmens integriert sein. Um diesen unterschiedlichen und weitreichenden Anforderungen gerecht zu werden, bietet Ihnen das Corporate Finance & Treasury Team der IBM stets die passende Lösung an. Unsere qualifizierten Berater unterstützen Sie dabei, auf folgende Fragestellungen eine passende Antwort zu finden: Sind die Treasury-Prozesse und -Systeme Ihres Unternehmens State of the Art? Werden alle Kostensenkungs- und Effizienzsteigerungspotenziale genutzt? Wie hoch ist der Anteil manueller Tätigkeiten? Wie ist die Liquiditätssituation Ihres Konzerns aktuell, in sechs Monaten und in zwei Jahren? Reichen die Kreditlinien? In welchen Zeiträumen können Sie welche Geldbeträge anlegen und wann benötigen Sie in welchem Umfang Finanzierungen? Wie präzise und zuverlässig ist Ihre Finanz- und Liquiditätsplanung? Verfügen Sie über differenzierte Ist-Werte, die eine Abweichungsanalyse ermöglichen? Wie aufwendig ist die Ermittlung von Plan- und Ist-Zahlen? Kennen Sie die Performance Ihrer Finanzinstrumente? Verfügen Sie über ausreichende Hilfsmittel, um Ihr Portfolio an Finanzanlagen und Finanzierungsinstrumenten zu optimieren? Werden alle relevanten gesetzlichen Vorschriften, wie KonTraG, TransPuG und SOX, erfüllt? Können Sie nationale und internationale Rechnungslegungsvorschriften schnell und zuverlässig abbilden? Werden die Möglichkeiten des Hedge Accounting genutzt? Können Sie zuverlässig alle finanziellen Risiken Ihres Unternehmens identifizieren und quantifizieren? Werden Risiken in angemessenem Umfang abgesichert? In welchem Umfang beeinflussen Zins- und Währungsschwankungen das Ergebnis? Unser Portfolio umfasst die folgenden Produkte und Beratungsleistungen: Integrated Payment Services (IPS) Globales Liquiditätsmanagement (GLM) Financial Supply Chain Management (FSCM) Globale Treasury Platform (GTP) Treasury in a Box Treasury Health Check Diverse Sonderthemen Neuer Service, basierend auf IBM Standard Services für Unternehmen: Inhousebanking, Payment Factory, Zahlungsverkehrsmonitoring, Anbindung an SWIFT Service Center und SEPA-fähigen Zahlungsverkehr Liquiditätsrechnung (Cash-Flow-Rechnung), Liquiditätsplanung (Cash-Flow-Planung) und Reporting Lernende Implementierung Debitorenmanagement: Optimierung der Debitorenprozesse durch Standardisierung und Automatisierung (Credit Management, Collection Management, Dispute Management) Automatisierter Rechnungsprozess: konzernweit einheitliche Prozesse der Rechnungsstellung und des Rechnungseingangs System- und Prozessintegration durch die Implementierung einer konzernweit einheitlichen Treasury Platform (mit zwei Ausbaustufen) Stufe 1: GTP Standard beinhaltet Cash Management, Inhousebanking (inkl. BCM SWIFT-Integration), Transaktionsmanagement, Risk Analyzer und Reporting Stufe 2: Die erweiterte GTP beinhaltet Standardfunktionalitäten und zusätzlich ein konzernweites Liquiditätsmanagement Beinhaltet die systemtechnische Umsetzung von Standard-Treasury-Funktionen Deckt alle Standardgeschäftsprozesse im Finanzbereich ab Geringe Implementierungskosten aufgrund vorkonfigurierter Treasury- und Cash-Management-Lösung (Ready-to-Start-Prototyp) Detaillierte und strukturierte Ist-Analyse des Treasury-Bereichs (Prozesse und Systeme) Grobkonzept mit der Ableitung von Maßnahmen, dem Aufdecken von Optimierungspotenzialen und notwendigem Investitionsbedarf Ergänzungen zu dem Standardleistungsportfolio, z. B.: Konsolidierung und Intercompany Clearing Konzerneinheitliche Finanzrichtlinien ABS Management, Hedge Accounting & Effektivitätstests Commodity Trading

3 Treasury Health Check Auch der Bereich Corporate Finance & Treasury ist von den tief greifenden Veränderungen, welche die Globalisierung mit sich bringt, stark betroffen. Unter stetig komplexer werdenden Rahmenbedingungen gilt es, die folgenden Aufgabenstellungen und Herausforderungen nicht nur effizienter, sondern auch professioneller und schneller zu bewältigen: Erhöhung der Transparenz hinsichtlich der kurz-, mittel- und langfristigen Finanzdisposition Verbesserung der Prognosegenauigkeit in Bezug auf die Finanzplanung und dadurch dauerhafte Sicherstellung der Liquidität Optimierung der Nettoliquidität und Reduzierung der Refinanzierungskosten bei gleichzeitiger Optimierung der Finanzanlagen Aufbau eines aussagekräftigen Finanzreportings als zuverlässige Entscheidungs- bzw. Handlungsgrundlage Implementierung eines geeigneten Risikomanagementsystems zur Absicherung und Steuerung der Liquiditäts-, Marktpreis-, Zins- und Bonitätsrisiken Effiziente Gestaltung des Cash Managements unter Ausschöpfung von Kostensenkungspotenzialen, z. B. im Bereich des Zahlungsverkehrs Unsere Beratungsleistungen decken alle relevanten Themen aus dem Bereich Corporate Finance & Treasury ab, z. B. Cash Management (Bankenpolitik, Zahlungsverkehr, Cash Pooling, Inhousebanking / Payment Factory etc.) Risikomanagement (Messung, Steuerung und Absicherung von Risiken, z. B. Zins- und Wechselkursrisiken) Liquiditätsmanagement (Sicherstellung der Liquidität unter Berücksichtigung von Rentabilitätsgesichtspunkten, Liquiditäts- und Finanzplanung, Finanzreporting etc.) Unternehmensfinanzierung (Refinanzierung, Steuerung von Kreditlinien, Sicherheiten, Eventualverbindlichkeiten) Als wesentliche Vorteile unserer Methode lassen sich die folgenden Punkte anführen: Sie erhalten eine effiziente, kostengünstige Analyse und Bestandsaufnahme der Prozesse und Abläufe Ihrer Corporate Finance & Treasury Organisation einschl. einer aussagekräftigen Dokumentation. Wir unterstützen Sie bei einer effizienteren Strukturierung Ihrer Geschäftsprozesse und zeigen Ihnen Kosteneinsparungspotenziale, z. B. durch Automatisierung, auf. Wir decken potenzielle Sicherheitsrisiken hinsichtlich Ihrer Finanzprozesse der vorhandenen IT-Lösungen auf und helfen Ihnen, gesetzliche Vorgaben einzuhalten. Unser Ansatz bietet unter Berücksichtigung von Branche, Bilanzvolumen, Umsatz und individuellen Anforderungen eine auf Sie zugeschnittene Lösung zur Optimierung Ihrer Finanzprozesse. Dabei unterstützen wir Sie nicht nur bei organisatorischen und strategischen Fragestellungen, sondern auch bei der konkreten Umsetzung.

4 Treasury in a Box Die tief greifenden Veränderungen aufgrund der zunehmenden Globalisierung machen auch vor dem Corporate Finance & Treasury Bereich nicht halt. Unter stetig komplexer werdenden Rahmenbedingungen und neuen gesetzlichen Regularien müssen Unternehmen immer schneller reagieren und ihre Geschäftsprozesse an die sich geänderten Anforderungen anpassen können. Zudem bedarf die konsequente Umsetzung der Treasury- und Finanzstrategie und deren Operationalisierung adäquater Geschäftsprozesse und Technologien. Für viele operative Aufgaben aus dem Corporate Finance & Treasury Bereich fehlt den Unternehmen allerdings eine integrierte Lösung. Viele Unternehmen setzen dagegen auf Insellösungen. Die daraus resultierenden Medienbrüche führen allerdings zu intransparenten, manuellen und auch redundanten Prozessen und Tätigkeiten. Treasury in a Box bietet Ihnen dagegen eine vollumfängliche, kostengünstige und vorkonfigurierte Lösung für standardisierte Kernprozesse auf SAP-Basis an. Nach dem Baukastenprinzip bedienen Sie sich dabei der Funktionalitäten Ihrer Wahl, die bei Bedarf in angrenzende bzw. übergreifende Systeme, z. B. SAP FI integriert werden können. Basierend auf den Ergebnissen des Treasury Health Check erhalten Sie eine umfassende Prozessdokumentation und entsprechende Handlungsempfehlungen für die Optimierung Ihrer Finanzprozesse. Durch die Implementierung unserer Lösung erhalten Sie letztendlich eine vorkonfigurierte SAP-Lösung mit umgehend einsatzfähigen Geschäftsprozessen. Unser angebotenes Produkt in Verbindung mit unserer Beratungsexpertise bietet Ihnen zusammenfassend die folgenden Vorteile: Sie profitieren in vielen Bereichen von Best-Practices-Prozessen und konzentrieren sich ggf. auf einzelne komplexere Prozesse. Die Implementierungskosten stehen in einer vertretbaren Relation zu den anfallenden Umfängen und Aktivitäten im Bereich Corporate Finance & Treasury. Aufgrund vorkonfigurierter Standardprozesse kann die Implementierungsdauer deutlich verkürzt werden, sodass Ihre Ressourcen nicht über Gebühr beansprucht werden. Durch die fixen Einführungskosten und die überschaubare Implementierungsdauer erzielen Sie sicher kalkulierbare Ergebnisse. Der modulare Charakter erlaubt Funktionserweiterungen auch zu einem späteren Zeitpunkt und schafft damit die Voraussetzung für eine zukunftssichere Investition. Unser Ansatz bietet eine auf Ihre Anforderungen zugeschnittene Lösung zur Optimierung Ihrer Finanzprozesse. Basispaket ist unser Treasury Health Check, bei dem Sie eine effiziente und kostengünstige Analyse und Bestandsaufnahme der Prozesse und Abläufe Ihrer Corporate Finance & Treasury Organisation erhalten. Unsere Beratungsleistungen decken dabei alle relevanten Themen aus dem Bereich Corporate Finance & Treasury ab, z. B.: Cash Management (Bankenpolitik, Zahlungsverkehr, Cash Pooling, Inhousebanking / Payment Factory etc.) Risikomanagement (Messung, Steuerung und Absicherung von Risiken, z. B. Zins- und Wechselkursrisiken) Liquiditätsmanagement (Sicherstellung der Liquidität unter Berücksichtigung von Rentabilitätsgesichtspunkten, Liquiditäts- und Finanzplanung, Finanzreporting etc.) Unternehmensfinanzierung (Refinanzierung, Steuerung von Kreditlinien, Sicherheiten, Eventualverbindlichkeiten) Treasury in a Box Ist-Analyse inkl. der im Einsatz befindlichen IT Anforderungsanalyse gemeinsam mit dem Corporate Finance & Treasury Bereich Skizzierung/Abstimmung des erforderlichen IT-Lösungspakets Ergebnispräsentation (Kosten-/ Nutzenpotenziale), Entscheidung IBM Angebot, Kundenakzeptanz mit anschließender IT-Implementierung und Datenmigration

5 Global Treasury Platform Die Funktionsbereiche des Corporate Finance & Treasury Bereichs arbeiten häufig mit geringem Automatisierungsgrad und unzureichender Softwareunterstützung. Unterschiedliche Treasury-Softwareprodukte werden als Insellösung eingesetzt und sind weder untereinander noch in angrenzende IT-Systeme integriert. Dies führt zu folgenden Schwachstellen im Bereich Corporate Finance & Treasury: Der Corporate Finance & Treasury Bereich internationaler Konzerne ist nur teilweise zentralisiert und Kostensenkungs- und Effizienzsteigerungspotenziale werden unzureichend genutzt Der konzernweiten Liquiditätssteuerung und Finanzplanung fehlt es an Präzision, Zuverlässigkeit und Durchgängigkeit Finanzielle Risiken sind nicht transparent und werden nur teilweise gesteuert und abgesichert Das Portfolio an Finanzanlagen und Refinanzierungsinstrumenten ist nicht optimal ausgerichtet Internationale und parallele Rechnungslegungsvorschriften (z. B. IFRS, US-GAAP etc.) und insbesondere das Hedge Accounting können nur mit hohem manuellen Aufwand abgebildet werden Mit der Global Treasury Platform zielt IBM auf eine Lösung, die eine gemeinsame technische Plattform für alle Treasury-Aktivitäten des Konzerns bietet. Diese ist der Ausgangspunkt für die Zentralisierung sämtlicher Treasury-Funktionen und die Harmonisierung der Geschäftsprozesse. Die Plattform unterstützt in der ersten Ausbaustufe Inhousebanking, Cash Management und Treasury Management Funktionen und in einer zweiten Ausbaustufe zusätzlich ein konzernweites Liquiditätsmanagement. Kern der Globalen Treasury Platform ist eine integrierte Software-Lösung, die alle wichtigen Corporate Finance & Treasury Funktionen unterstützt. Mit unserem Ansatz sind unterschiedliche Zielsetzungen verbunden. Exemplarisch seien folgende Punkte genannt: Senkung der Kapitalkosten und Kosteneinsparungen im Zahlungsverkehr sowie bei konzerninternen Verrechnungsvorgängen (Kosteneinsparung von Bankgebühren und Optimierung des Zinsergebnisses, Optimierung der Nettoliquidität und Reduzierung der Refinanzierungskosten) Erhöhung der Transparenz hinsichtlich der globalen Zahlungsströme, der Liquiditätssituation und Finanzrisiken im Konzern Konzernweite Verwaltung von Finanztransaktionen unter Berücksichtigung von Compliance-Vorgaben (Beschleunigung von Monats-, Quartals- und Jahresabschlussprozessen nach HGB, IFRS oder US-GAAP) Aufbau eines strategischen Risikomanagements einschl. der Analyse von Markt- und Kreditrisiken und deren buchhalterische Behandlung nach internationalen Rechnungslegungsvorschriften Steigerung der Effizienz durch Standardisierung, Harmonisierung und Automatisierung der Finanzprozesse Die Vorteile, die sich aus den genannten Zielen ableiten lassen, gehen dabei über Corporate Finance & Treasury hinaus und führen auch für die IT-Organisation zu messbaren Nutzenpotenzialen: Verringerung der Schnittstellenkomplexität durch homogene Systemlandschaft bei gleichzeitiger Senkung der Systemverwaltungskosten Kosteneinsparungen in den Bereichen Beschaffung, Lizenzierung, Wartung und Entwicklung Erhöhung der Flexibilität durch die Skalierbarkeit der eingesetzten Lösungen und Technologien Financial markets Global Treasury Platform Money market and foreign exchange TM CRA MRA In-House Bank Banks IHC Cash Management CM FI Elektronische Kontoauszugsverarbeitung FI FI FI Gesellschaft 1 Gesellschaft 2 Gesellschaft 3

6 Globales Liquiditätsmanagement Die Fähigkeit, ausreichend liquide Mittel aus den unternehmerischen Aktivitäten zu generieren und diese auch in zukünftigen Perioden sicher zustellen, ist elementarer Bestandteil des Liquiditätsmanagements. Eine adäquate Steuerung der Liquidität ist zunehmend auch für die Beurteilung der Bonität durch Banken ausschlaggebend und kann dadurch auch die Refinanzierungskosten am Kapitalmarkt beeinflussen. Die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit steht dabei im Konflikt mit der Minimierung der Kosten für die Liquiditätsvorratshaltung, die sich z. B. aus der Bereitstellung von nicht ausgenutzten Kreditfazilitäten ergeben. Daher muss ein effizientes Liquiditätsmanagement neben der Identifizierung, Steuerung und Kontrolle der Liquiditätsrisiken insbesondere auch eine vorausschauende Liquiditätsplanung beinhalten. Besonders in Zeiten einer sich abschwächenden Konjunktur und eines sich abzeichnenden Rückgangs des Wirtschaftswachstums messen viele Unternehmen einem effizienten Liquiditätsmanagement eine höhere Bedeutung bei. Die Erhöhung der Prognosegenauigkeit und die Verbesserung der Datenqualität in Bezug auf die Liquiditätsrechnung bzw. -planung stellen gerade auch vor dem Hintergrund neuer Hedge Accounting Standards und Corporate Governance Regularien eine komplexe und abteilungsübergreifende Aufgabe dar, die in der betrieblichen Praxis u. a. mit folgenden Herausforderungen konfrontiert ist: Mangelnde Datenkonsistenz und Verfügbarkeit aufgrund der Vielzahl unterschiedlicher und dezentraler Finanzanwendungen (z. B. für Planung, Prognose und Reporting) sowie fehlender Standards Keine unternehmensweiten Prozess- und Datenstandards und dadurch Komplizierung der organisatorischen Strukturen Unflexibilität der Planungsrechnungen und Diskrepanzen zwischen der strategischen Planung und deren operativen Umsetzung Fehlende Transparenz hinsichtlich der Planungsdetails und -annahmen, Ungenauigkeit der Finanzprognosen sowie Ist-Zahlen Unser Ansatz betrachtet Ihr Liquiditätsmanagement vollumfänglich in den Dimensionen Liquiditätsrechnung, Liquiditätsplanung und Reporting. Neben der automatisierten Datenermittlung bzw. Datenbereitstellung erlaubt unsere Lösung zudem eine rollierende Finanzund Liquiditäts planung (kurz-, mittel- und langfristig) und integriert diese in die Konzernplanung sowie -steuerung. Neben einer flexiblen Planungsrechnung, bei der die Planzahlen kontinuierlich an die aktuellen Gegebenheiten angepasst werden können, bietet unser Ansatz zudem die Abbildung von Szenarien und Simulationen. Financial Supply Chain Management In den letzten Jahren kann verstärkt beobachtet werden, dass Unternehmen die Ausrichtung ihrer Finanzprozesse von Supply Chain Strategien ableiten. Die damit verbundene prozess orientierte Betrachtungsweise der Unternehmensabläufe führt zur Offenlegung von Einspar potenzialen und zu Effizienzsteigerungen entlang der gesamten Financial Supply Chain. Neben der Aufdeckung von Einsparpotenzialen auf Einkaufs-, Produktions- und Vertriebs seite trägt das Financial Supply Chain Management darüber hinaus zur Optimierung der abgeleiteten Finanzströme aus den einzelnen Funktionen bei und erhöht damit zusätzlich die Rentabilität der Unternehmen. Eine optimale und effektive Bearbeitung der Financial Supply Chain und damit der Finanzströme im Unternehmen bewegt sich dabei im Spannungsfeld von Organisation, strategischer Ausrichtung und vorhandener Systemlandschaft. Unser Ansatz integriert und optimiert Finanzprozesse nicht nur innerhalb des Unternehmens, sondern auch zwischen Unternehmen. Damit werden derartige Initiativen um Komponenten zur Verbesserung der Werteflüsse und der betroffenen Informationsflüsse ergänzt. Eine Optimierung der Finanz- und Informationsflüsse innerhalb Ihres Unternehmens lässt sich durch die folgenden Aktivitäten erreichen: Einführung standardisierter Abläufe und Prozesse in Bezug auf die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden Aufbau eines aktiven Debitorenmanagements und Erschließung von Rationalisierungseffekten in der Debitoren- bzw. Kreditorenbuchhaltung Einführung eines elektronisch gestützten Rechnungsstellungsprozesses und Erschließung von Optimierungspotenzialen im Forderungsmanagement Optimierung der Bearbeitung und Klärung von Reklamationen zu Rechnungspositionen und Rechnungsänderungen Erhöhung der Transparenz hinsichtlich zukünftiger Kapital- und Geldflüsse und dadurch Verbesserung der Finanz- und Liquiditätsplanung Optimierung der Zahlungsverkehrsprozesse und Reduzierung der Transaktionskosten Freisetzung von Working Capital und dadurch Verbesserung der Liquiditätssituation Wir helfen Ihnen, Ihre Prozesse entlang der Financial Supply Chain aufeinander abzustimmen und zu integrieren. Wir unterstützen Sie bei der Anpassung von Prozessen und Informationstechnologien an Ihre Anforderungen und eliminieren damit Medienbrüche und voneinander entkoppelte Prozesse, die Wachstum bremsen und Innovation behindern.

7 Direct Access to Banks für SAP Gerade international tätige Unternehmen müssen sich im Bereich des Zahlungsverkehrs aufgrund landesspezifischer Zahlungsverkehrssysteme, Kommunikationsstandards und auch Zahlungsverkehrsformate mit heterogenen Anforderungen auseinandersetzen und betreiben daher unterschiedliche proprietäre Systeme. Vor diesem Hintergrund konnte in den vergangenen Jahren im Bereich Zahlungsverkehr und Cash Management zunehmend ein Trend zur Zentralisierung, Automatisierung und Vereinfachung von Prozessen beobachtet werden. In diesem Zusammenhang sind vor allem Lösungen gefragt, die viele Formate, Kommunikations- und Sicherheitsverfahren unterstützen und dabei eine direkte Übertragung von Zahlungs verkehrsdaten erlauben. Unsere Lösung Direct Access to Banks unterstützt die Ziele einer direkten Bankenanbindung unter Berücksichtigung aller sicherheitsrelevanten Belange und trägt den Anforderungen an eine automatisierte wie auch kostengünstige Datenübertragung Rechnung. Die bankenunabhängige Kommunikation erfolgt dabei in beide Richtungen, d. h. neben der Übertragung von Zahlungsverkehrsdateien kann auch ein Empfang von Kontoinformationen erfolgen. Die Multibankfähigkeit resultiert aus der Nutzung des Standardprotokolls EBICS. EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist ein einheitlicher Bankenstandard für die Übertragung von Zahlungsverkehrsdaten über das Internet und wird von allen deutschen Banken verpflichtend unterstützt. Grundsätzlich ist die Annahme und Verarbeitung beliebiger Zahlungsformate möglich, z. B. DTAUS, DTAZV und SEPA. Direct Access to Banks unterstützt demzufolge aktuelle Standards im internationalen Bankengeschäft und Zahlungsverkehr. Eine sichere Übertragung bzw. Autorisierung der Zahlungsaufträge ist dabei durch modernste Verschlüsselungsverfahren und die kundenseitige Erstellung der elektronischen Unterschrift sichergestellt. Integrated Payment Services für SAP Die Globalisierung und die daraus resultierenden multinationalen Verflechtungen führen in Bezug auf den Zahlungsverkehr gerade bei international agierenden Unternehmen auch zu einer zunehmenden Anzahl an internationalen Zahlungen und Lastschriften. Neben unterschiedlichen Zahlungsverkehrssystemen und uneinheitlichen Zahlungsverkehrsstandards in den Ländern führen auch ver schiedene Kommunikations- und Sicherheitsverfahren in der Bankenkommunikation zu heterogenen Anforderungen. Für die Unternehmen bedeutet dies häufig das parallele Betreiben von dezentralen Zahlungsverkehrsapplikationen. Gesucht sind daher Lösungen, die eine integrierte und durch gängige Abwicklung des Zahlungsverkehrs erlauben und einen ausreichenden Automatisierungsgrad sicherstellen. Mit den modular aufgebauten Integrated Payment Services bietet IBM einen ganzheitlichen Ansatz zur effizienten Gestaltung Ihrer Zahlungs verkehrsprozesse an. Aufgrund des modularen Charakters unterstützen unsere Lösungen vielfältige Zahlungsverkehrsszenarien und lassen sich flexibel an die individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens anpassen. Um die Durchgängigkeit Ihrer Zahlungsflüsse zu optimieren (Straight-Through-Processing) und den gesamten Zahlungsverkehr zu automatisieren, betrachten wir den gesamten Zahlungsverkehrsprozess, angefangen bei der Übergabe der Zahlungsdaten aus Ihren Buchhaltungssystemen über die Erzeugung von Zahlungsdateien bis zum Datenaustausch mit den Banken. Neben der Integration in Ihre bestehende SAP-Infrastruktur (z. B. SAP Financial Accounting, SAP In-House Cash, SAP Banking Communication Management) zeichnet sich unser Ansatz v. a. auch durch eine vereinfachte und optimierte Konnektivität zu den Banken aus (z. B. SWIFT SCORE, IBM DAB). Transfer von Zahlungsdateien & Empfang der Kontoauszüge Bereich: Zahlungsverkehr SAP ERP DAB Integration Package Banks Verschlüsselung Digitale Unterschrift Nutzung des Standardprotokolls EBICS Direct Access to Banks kann auf Basis von SAP XI oder SAP ERP eingesetzt und in Ihre bestehende SAP-Infrastruktur (z. B. SAP Financial Accounting, SAP In-House Cash, SAP Banking Communication Management) integriert werden. Zusammenfassend lassen sich die folgenden Vorteile eines direkten Bankenzugangs mittels Direct Access to Banks anführen: Optimierte Durchgängigkeit des Zahlungsprozesses (Straight-Through-Processing) Erhöhte Transparenz und dadurch bessere Dokumentation des Zahlungsprozesses gemäß SOX (Sarbanes-Oxley Act) Reduzierung von Betriebs- und Wartungskosten aufgrund eines einheitlichen Kommunikationskanals (Multibankenfähigkeit) Zukunftssichere Investition durch die Unterstützung gängiger Formate, Kommunikationsverfahren und -standards Für den Kunden ergeben sich aus unseren angebotenen Lösungen folgende Nutzenpotenziale: Durchgängigkeit bzw. Straight-Through-Processing der Zahlungsverkehrsprozesse aufgrund der Integration der Zahlungsverkehrsapplikationen in die bestehende SAP-Infrastruktur Transparenz der Zahlungsverkehrsprozesse und dadurch verbessertes Monitoring der ausgehenden und eingehenden Zahlungsflüsse unter Berücksichtigung individueller Freigabestrukturen und differenzierter Berechtigungskonzepte Unterstützung nationaler und internationaler Zahlungsverkehrstandards und Kommunikationsverfahren Optimierung der Bankenkommunikation unter Berücksichtigung unterschiedlicher Sicherheitsverfahren Skalierbarkeit der eingesetzten Lösung und Integration in unterschiedliche Szenarien, z. B. über das Konzept der Payment Factory

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