Cash Management Campus

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1 Cash Management Campus François Villeroy de Galhau Chief Operating Officer of BNP Paribas Head of Domestic Markets

2 AGENDA. BNP Paribas 2. Unser Anspruch in Deutschland 3. Cash Management im Blickpunkt 2

3 Performance der Gruppe REVENUES* FINANCIAL CRISIS ECONOMIC CRISIS SOVEREIGN DEBT CRISIS NET INCOME** Stabilität während und nach der Krise dank unseres breit gefächerten Geschäftsmodells 3

4 Ein ausgewogener Business Mix Basel 2.5** Allocated equity by operating division in 202 4

5 Hohe Solvabilität Solvency ratios Disclosed 202 Common Equity Tier ratio under Basel 3* (fully loaded/fully phased-in) CET capital ( bn) CET ratio.8%.7% 0.% 0.0% 9.7% 9.6% 9.4% 9.3% 8.0% 9.2% 0.% 9.6% 9.9% 0.0% 8.9% 8.8% 8.6% 8.4% 8.4% 8.2% 7.5% 5.40% Basel 2 Basel 2.5* Basel 3** UBS BNPP HSBC CA BoA Citi JPM DB CS BARC WF RBS CBK Group 5

6 Signifikanter Refinanzierungsüberhang Global Cash Balance Sheet () ( bn, banking prudential scope) Deposits with central banks Interbank assets Fixed income securities (3) Trading assets with clients (4) Surplus Assets Liabilities Bn 3Bn % ST funding (5) MLT funding Customer loans Funding needs of custome r activity Stable funding Client deposits (6) Tangible and intangible assets (7) (7) Equity and related accounts 6

7 AGENDA. BNP Paribas 2. Unser Anspruch in Deutschland 3. Cash Management im Blickpunkt 7

8 BNP Paribas in Deutschland In Deutschland aktiv seit 947 Rund Mitarbeiter 6 Business Center, 2 operative Gesellschaften Hamburg Bremen Domestic Markets Direktbank und Spezialist für private Geldanlagen : Cortal Consors Leasing: BNP Paribas Leasing Solutions Factoring: BNP Paribas Factor Full-Service-Leasing, Flottenmanagement: Arval Duisburg Essen Düsseldorf Köln Braunschweig Leipzig Berlin Corporate & Investment Banking inklusive Corporate Banking Europe Trier Frankfurt Investment Solutions Wertpapierdienstleistungen: BNPP Securities Services, marktführend in Deutschland Gewerbliche Immobiliendienstleistungen: BNPP Real Estate, marktführend in Deutschland (deutscher Marktführer), Versicherungen: Cardif Vermögensverwaltung: BNP Paribas Wealth Management Asset Management: BNPP Investment Partners Personal Finance: Konsumentenkredite Von Essen Bank Commerz Finanz : Saarbrücken Nürnberg Stuttgart München Camille Fohl Vorsitzender BNP Paribas Gruppe Deutschland 8

9 Hello Bank! by Cortal Consors Ein wichtiger Baustein unserer Deutschlandstrategie Neues Banking-Konzept für Europa Launch in Deutschland, Belgien, Frankreich und Italien Steht für neue Banking-Produkte und innovative online & mobile-entwicklungen Komplett auf Social Media ausgerichtet Cortal Consors Deutschland wird zur online- Vollbank mit besonders attraktiven Konditionen Simple, smart, safe and human Hello bank! steht für die neue Art des Bankings Deutschland 202: Kunden Neukunden bis 207 > Girokonten Steigerung der Assets under Management um 70% 9

10 Unser Anspruch in Deutschland Positionierung von BNP Paribas als Universalbank im Dienste der Wirtschaft in Deutschland Eröffnung neuer Standorte und Entwicklung neuer Produkte Privatkunden Kleine Unternehmen, Gewerbetreibende Mittelstand und Großkunden Institutionellen Kunden Weiterer Ausbau der führenden Marktpositionen in allen Geschäftsbereichen Vom online-broker zur modernsten online-vollbank auf dem deutschen Markt Verdoppelung der Kundenanzahl und Top 5 im Corporate und Investment Banking Verbreiterung des Produktangebots (Leasing, Factoring, Arval, RE) Engere Zusammenarbeit innerhalb Deutschlands und stärkere Nutzung unseres internationalen Netzwerks und der Kompetenzen der Gruppe BNP Paribas sieht in Deutschland großes Wachstumspotenzial. Unsere Strategie ist integraler Bestandteil der europäischen Strategie der Gruppe. 0

11 AGENDA. BNP Paribas 2. Unser Anspruch in Deutschland 3. Cash Management im Blickpunkt

12 Cash Management, ein Kerngeschäft von BNP Paribas Unser globales Retail und Investment Banking Netzwerk ist das klare Bekenntnis von BNP Paribas zum Cash Management als Kerngeschäft: direkte Unterstützung durch den Vorstand Ergebnisbeitrag 2,4 Mrd. Euro signifikante Investitionen auf lokaler und globaler Ebene BNP Paribas ist Marktführer im Cash Management: TREASURY TODAY EUROMONEY SWIFT TMI GREENWICH GREENWICH Adam Smith Award Best European Cash Management Solution Top 3 Cash Management Bank in Europe Largest number of SWIFTNet customers worldwide Best Bank Cash Management Europe Quality Leader Cash Management Europe Market Share Leader Cash Management Europe June 202 October 202 October 202 October 20-2 March March

13 Ziele im Cash Management Unser Ziel: Unsere Strategie: Der unangefochtene globale Marktführer im Cash Management inklusive Erfüllung der Anforderungen individueller Märkte Globale Lösungen Professionelles Relationship- Management Lokale Besonderheiten Strategische IT-Plattformen unterstützen regionale Lösungen über Ländergrenzen hinaus Nachweisliche Erfolge auf Länderebene sind der Schlüssel zu neuen Cash Management Mandaten Effizientes Relationship Management, angepasst an die Organisation unserer Kunden Unser Ziel: identische Funktionalitäten in zahlreichen Ländern anbieten Unser Ziel: den lokalen Bedarf unserer Kunden erfüllen Unser Ziel: nahtloses Relation Management über Ländergrenzen hinaus 3

14 Unser weltweites Cash Management Netzwerk In allen Ländern wird die Kombination von globalen Lösungen und lokaler Expertise durch ein Netzwerk aus mehr als gut koordinierten Cash Management Spezialisten ergänzt. 4

15 Entwicklungen im Cash Management Proaktive Entwicklung des Bereiches Cash Management: One Bank for Corporates Business Center umfassendes globales Netzwerk Europa: 200 startete die Initiative One Bank for Corporates : Seitdem wurden 34 Business Center in 24 europäischen Ländern etabliert Asien: Verbesserungen durch Investitionen in Plattformen und den Erwerb von Vollbanklizenzen in 2 lokalen Märkten Ausbau des Cash Managements und des Einlagengeschäfts 5

16 Cash Management Deutschland: Engagiert für deutsche Firmenkunden BNP Paribas verfügt über ein umfassendes Angebot von Cash Management Lösungen und Dienstleistungen für den deutschen Markt Debitorischer Zahlungsverkehr Kreditorischer Zahlungsverkehr Cash- und Liquiditätsmanagement E-Banking Vollständiges lokales & internationales Lösungsangebot Regionale Betreuung der Kunden im Cash Management in ganz Deutschland Individuell zugeordneter Kundensupport in Frankfurt/Main Aktuelle deutsche Cash Management Mandate: Ein deutscher Maschinenbauer mandatierte BNP Paribas als alleinigen globalen Cash Management Partner für alle Nicht-EUR-Länder Eine deutsche Supermarktkette mandatierte BNP Paribas als Cash Pooling-Partner und Zahlungsverkehrsbank für ihr österreichisches Geschäft Ein deutsches Telekommunikationsunternehmen mandadierte BNP Paribas als Bank für die SWIFTNet Payment Factory Ein deutsches Enegieversorgungsunternehmen mandatierte BNP Paribas als alleinigen Auslandszahlungsverkehrspartner und für die Einrichtung eines grenzüberschreitenden Cash Poolings Ein deutsch-belgischer Stromnetzbetreiber mandatierte BNP Paribas als alleinige deutsche Cash Management Bank Ein multinationales Pharma Unternehmen mit Sitz in der Schweiz implementierte zusammen mit BNP Paribas eine europäische Cash Pooling- Struktur in acht verschiedenen Währungen sowie eine SEPA- Payment Factory 6

17 Fazit BNP Paribas ist gut positioniert, um all Ihre Belange zu unterstützen globale Lösungen lokale Expertise ausgedehnte geografische Abdeckung einheitliche Ansprechpartner - weltweit ein starkes Bekenntnis zu Deutschland With you Across Europe & Beyond 7