Performancebericht Vorsorgestiftungen

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1 Performancebericht Vorsorgestiftungen Freizügigkeit & Säule a Powered by Designed by KGAST Frankentalerstrasse CH 809 Zürich Telefon mail@kgast.ch Allianz Suisse Anlagestiftung Bâloise Anlagestiftung für Personalvorsorge Credit Suisse Anlagestiftungen Fisca Vorsorge- und Freizügigkeitsstiftung der AG Helvetia Anlagestiftung Sarasin Freizügigkeitsstiftung und Säule a-stiftung Swisscanto Anlagestiftungen Zurich Invest AG, Vorsorgestiftungen V.Q

2 Vorsorgestiftungen Inhaltsverzeichnis Inhaltsverzeichnis Die private Vorsorge in der Schweiz Teil I: Hauptanlagesegmente Mischvermögen 0% Aktien 0 9% Aktien % Aktien 9 0% Aktien 0% Aktien Teil II: Übrige Anlagegruppen Swisscanto 6 Teil III: Anhang Abkürzungen und Fachbegriffe 8 Anbieter 9 2

3 Vorsorgestiftungen Einführung Die private Vorsorge in der Schweiz Transparenz Dieser Bericht wurde ins Leben gerufen, um dem Leser einen Überblick über die Vielzahl der Anlageprodukte für die Säule a Guthaben und Freizügigkeitsguthaben zu gewähren. Dies soll einerseits bei der Verfolgung der eigenen Anlageprodukte helfen, andererseits aber auch Vertrauen schaffen durch einen offenen und transparenten Vergleich. Anlagemöglichkeiten bei Freizügigkeitsguthaben und Säule a Guthaben Im Mittelpunkt jedes Sparens steht neben dem Aspekt der Sicherheit die Rendite. Die Zinssätze eines Kontos der. Säule oder eines Freizügigkeitskontos richten sich nach jenen von langfristigen Geldmarktanlagen. Für Privatkunden, die der Jahre gewissen Betrag im Laufe einen angespart haben und noch eine längere Spardauer vor sich haben, besteht die Möglichkeit, im Rahmen der BVV2-Anlagevorschriften (Verordnung über die berufliche Vorsorge) in Wertpapiere zu investieren. Diese regelt auch die zulässigen Wertpapieranlagen für die Säule a und Freizügigkeitsguthaben und begrenzt beispielsweise den Aktien- und remdwährungsanteil. Alle Produkte in diesem Vergleich entsprechen diesen Vorschriften. Marktbedingte Kursgewinne bzw. Kursverluste müssen jedoch in Kauf genommen werden, wobei das Risiko einzig beim Anleger liegt, da der Anbieter nicht für den Erhalt des Vermögens oder eine Mindestrendite garantiert. Gliederung nach Aktienanteil Zur übersichtlicheren Gliederung werden die Produkte in diesem Bericht anhand ihres Aktienanteils in verschiedene Gruppen unterteilt. Obwohl jede Anlage mit gewissen Risiken behaftet ist, gilt grundsätzlich, dass die Kursschwankungen der Produkte mit steigendem Aktien- und Fremdwährungsanteil zunehmen. Je länger der Anlagehorizont eines Anlegers ist, desto eher kann er kurzfristige Schwankungen ertragen. Wer seine Anlagen dagegen in kurzer Frist ( 2 Jahre) wieder verkaufen muss, da z. B. die Altersgrenze erreicht ist bzw. das lang ersehnte Wohneigentum Formen annimmt, läuft Gefahr, seine Anteile zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen zu müssen. Ein längerer Anlagehorizont ermöglicht damit einen höheren Aktien- sowie Fremdwährungsanteil. Die meisten Anbieter offerieren verschiedene Anlageprodukte, so dass mit abnehmendem Anlagehorizont ein Wechsel in schwankungsärmere Produkte sowie ein schrittweiser Verkauf vor Ablauf möglich sind. Die im vorliegenden Dokument zusammengetragenen Informationen basieren auf vertrauenswürdigen Angaben aus verlässlichen Quellen, erheben jedoch keinen Anspruch auf Genauigkeit und Verlässlichkeit hinsichtlich der im Dokument erwähnten Wertpapiere, Märkte und Entwicklungen. Die in der Vergangenheit registrierte Performance ist nicht zwingend ein Massstab für die zukünftige Rendite. Das Dokument wurde unabhängig von spezifischen Anlagezielen, einer besonderen finanziellen Situation oder speziellen Bedürfnissen eines bestimmten Adressaten erstellt. Das vorliegende Dokument dient reinen Informationszwecken und stellt weder eine Aufforderung noch eine Einladung zum Kauf oder Verkauf von gewissen Produkten dar. Verwendung der Daten unter Quellenangabe gestattet.

4 Teil I Hauptanlagesegmente Mischvermögen

5 Mischvermögen: 0% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Anbieter Bezeichnung Valoren-Nr. a/fz A/I SAA NAV Lancierung Mio. Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Mixta-BVG Basic 86 9 a & FZ A 0% Swisscanto BVG Capital Protect a & FZ A 0% Zurich Target Investment Fund Obligationen C 8 97 a & FZ A 0% Eingesetzte Valoren: ab bis Target Investment Fund Obligationen B, ab Target Investment Fund Obligationen C. Verteilungsanalyse 20 Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Anlagegruppen deren Performance höher als die Medianperformance des Anlagesegments ist. Max Median Ausser den Daten, die für das laufende Jahr gelten, entsprechen alle Performancekennzahlen annualisierte Wachstumsraten in Prozent. Min

6 Mischvermögen: 0% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Vermögensaufteilung der Benchmark Anbieter Bezeichnung Cash Oblig. CHF Oblig. FW Aktien Schweiz Aktien Ausland Immobilien Andere Mixta-BVG Basic % 2% 0% 0% Swisscanto BVG Capital Protect 20 98% Zurich Target Investment Fund Obligationen C 97% Jahre Jahre Mixta-BVG Basic BVG Capital Protect 20 Target Investment Fund Obligationen C 2 Mixta-BVG Basic BVG Capital Protect 20 Target Investment Fund Obligationen C

7 Mischvermögen: 0 9% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Anbieter Bezeichnung Valoren-Nr. a/fz A/I SAA NAV Lancierung Mio. Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Bâloise BVG-Mix Plus a & FZ A % Sarasin BVG Ertrag 2 7 a & FZ A % Swisscanto BVG Portfolio 0 88 a & FZ A 0% Vitainvest 2 World a & FZ A 2% Eingesetzte Valoren: bis Fiscainvest 2 (Ertrag), ab Vitainvest 2 World U (Vitainvest 2 U). Verteilungsanalyse 20 Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Anlagegruppen deren Performance höher als die Medianperformance des Anlagesegments ist. Max Median Ausser den Daten, die für das laufende Jahr gelten, entsprechen alle Performancekennzahlen annualisierte Wachstumsraten in Prozent. Min

8 Mischvermögen: 0 9% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Vermögensaufteilung der Benchmark Anbieter Bezeichnung Cash Oblig. CHF Oblig. FW Aktien Schweiz Aktien Ausland Immobilien Andere Bâloise BVG-Mix Plus 6% 0% 0% % 2% Sarasin BVG Ertrag 78% 0% % 7% Swisscanto BVG Portfolio 0 9% 6% 7% % Vitainvest 2 World 8% 0% 0% 7% Oblig. FW: 0% gehedged in CHF. Jahre Jahre BAL BVG-Mix Plus BVG Ertrag BVG Portfolio 0 Vitainvest 2 World BAL BVG-Mix Plus BVG Ertrag BVG Portfolio 0 Vitainvest 2 World BAL BAL

9 Mischvermögen: 20 0% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Anbieter Bezeichnung Valoren-Nr. a/fz A/I SAA NAV Lancierung Mio. Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Allianz 0 Freizügigkeit 67 6 FZ A 2% Allianz Vorsorge 89 9 a A 2% Bâloise BVG-Mix 2 Plus a & FZ A 2% Mixta-BVG Defensiv a & FZ A 2% Mixta-BVG Index a & FZ I 2% Helvetia BVG-Mix FZ I 0% Sarasin BVG Nachhaltigkeit Rendite 800 a & FZ A 2% Sarasin BVG Rendite 2 02 a & FZ A 2% Swisscanto BVG Life Cycle a & FZ A % Swisscanto BVG Portfolio 2 89 a & FZ A 26% Vitainvest 2 Swiss a & FZ A 2% Vitainvest 2 World a & FZ A 2% , Zurich Target Investment Fund 2 C 8 98 a & FZ A 2% Eingesetzte Valoren: bis BVG Rendite A, ab BVG Rendite B. 2 Eingesetzte Valoren: bis Fiscainvest 2 (Wachstum), ab Vitainvest 2 World U (Vitainvest 2 U). Eingesetzte Valoren: bis «Zürich» Freizügigkeitskonto, bis «Zürich» Vorsorge 2, bis ZIF Strategie 2, ab bis Target Investment Fund 2 B, ab Target Investment Fund 2 C. Bis nur dem «Zürich» Freizügigkeitskonto zugänglich. Verteilungsanalyse 20 Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Anlagegruppen deren Performance höher als die Medianperformance des Anlagesegments ist. Max Median Ausser den Daten, die für das laufende Jahr gelten, entsprechen alle Performancekennzahlen annualisierte Wachstumsraten in Prozent. Min

10 Mischvermögen: 20 0% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Vermögensaufteilung der Benchmark Anbieter Bezeichnung Cash Oblig. CHF Oblig. FW Aktien Schweiz Aktien Ausland Immobilien Andere Allianz 0 Freizügigkeit 67% 8% % 0% Allianz Vorsorge 67% 8% % 0% Bâloise BVG-Mix 2 Plus % 0% % 0% 2% Mixta-BVG Defensiv 9% % % % 0% 8% Mixta-BVG Index 2 70% 0% % % Helvetia BVG-Mix 60% 0% % % Sarasin BVG Nachhaltigkeit Rendite 6% 7% % 0% 7% Sarasin BVG Rendite 6% 7% % 0% 7% Swisscanto BVG Life Cycle 20 8% 0% % 6% 9% Swisscanto BVG Portfolio 2 % 6% 8% 8% % Vitainvest 2 Swiss 2 8% 7% 20% % 0% Vitainvest 2 World 2% % % 20% 0% Zurich Target Investment Fund 2 C 72% % 2% Die Customized Benchmark wurde im Dezember 20 geändert. Der Immobilienanteil wurde auf 0% reduziert. 2 00% in CHF gehedged. Oblig. FW: 2.% gehedged in CHF. Jahre Jahre Pictet BVG/LPP 2 7 Pictet BVG/LPP 2 7 ALZ 0 Freizügigkeit ALZ Vorsorge BAL BVG-Mix 2 Plus Mixta-BVG Defensiv Mixta-BVG Index 2 HEL BVG-Mix BVG Nachhaltigkeit Rendite BVG Rendite BVG Life Cycle 20 BVG Portfolio 2 Vitainvest 2 Swiss Vitainvest 2 World Target Investment Fund 2 C ALZ ALZ HEL BAL 6 ALZ ALZ BAL HEL 0 Freizügigkeit Vorsorge BVG-Mix 2 Plus Mixta-BVG Defensiv BVG-Mix BVG Nachhaltigkeit Rendite BVG Rendite BVG Life Cycle 20 BVG Portfolio 2 Vitainvest 2 World Target Investment Fund 2 C ALZ HEL BAL ALZ 0

11 Mischvermögen: 0% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Anbieter Bezeichnung Valoren-Nr. a/fz A/I SAA NAV Lancierung Mio. Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Bâloise BVG-Mix 0 Plus a & FZ A 0% Mixta-BVG a & FZ A % Mixta-BVG Index a & FZ I % Sarasin BVG Nachhaltigkeit a & FZ A 8% Sarasin BVG Wachstum a & FZ A % Vitainvest 0 World a & FZ A 0% , Zurich Target Investment Fund C 8 99 a & FZ A % Eingesetzte Valoren: bis BVG Nachhaltigkeit A, ab BVG Nachhaltigkeit B. 2 Eingesetzte Valoren: bis BVG Wachstum A, ab BVG Wachstum B. Eingesetzte Valoren: bis Fiscainvest 0 (Maxima), ab Vitainvest 0 World U (Vitainvest 0 U). Eingesetzte Valoren: bis Vorsorgekonto a der Zurich Invest Bankstiftung, bis «Zürich» Vorsorge, bis ZIF Strategie, ab bis Target Investment Fund B, ab Target Investment Fund C. Bis nur dem «Zürich» Vorsorgekonto a zugänglich. Verteilungsanalyse 20 Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Anlagegruppen deren Performance höher als die Medianperformance des Anlagesegments ist. Max Median Ausser den Daten, die für das laufende Jahr gelten, entsprechen alle Performancekennzahlen annualisierte Wachstumsraten in Prozent. Min

12 Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Mischvermögen: 0% Aktien Vermögensaufteilung der Benchmark Anbieter Bezeichnung Cash Oblig. CHF Oblig. FW Aktien Schweiz Aktien Ausland Immobilien Andere Bâloise BVG-Mix 0 Plus 8% 0% 2% % 2% Mixta-BVG % % 9% 20% % 6% Mixta-BVG Index 60% % 2% % Sarasin BVG Nachhaltigkeit 0% % 7% 2% 7% Sarasin BVG Wachstum % % 8% 7% 7% Vitainvest 0 World 2% 2% 8% 2% 0% Zurich Target Investment Fund C 62% 8% 7% Oblig. FW: 8.% gehedged in CHF. Jahre Jahre Pictet BVG/LPP 0 8 Pictet BVG/LPP 0 8 BAL BVG-Mix 0 Plus BAL BVG-Mix 0 Plus Mixta-BVG Mixta-BVG Mixta-BVG Index BVG Nachhaltigkeit BVG Wachstum Vitainvest 0 World Target Investment Fund C BAL 7 6 BVG Nachhaltigkeit BVG Wachstum Vitainvest 0 World Target Investment Fund C BAL

13 Mischvermögen: 0% Aktien Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Anbieter Bezeichnung Valoren-Nr. a/fz A/I SAA NAV Lancierung Mio. Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Mixta-BVG Index a & FZ I % Mixta-BVG Maxi a & FZ A % Sarasin BVG Zukunft 2 7 a & FZ A % Swisscanto BVG Index a & FZ I % Swisscanto BVG Life Cycle a & FZ A % Swisscanto BVG Life Cycle a & FZ A % Swisscanto BVG Oeko 9 a & FZ A % Swisscanto BVG Portfolio 90 a & FZ A % Vitainvest 0 Swiss a & FZ A 6% Vitainvest 0 World a & FZ A 6% Zurich Target Investment Fund C 8 00 a & FZ A % Eingesetzte Valoren: bis Fiscainvest 0, ab Vitainvest 0 World U (Vitainvest 0 U). 2 Eingesetzte Valoren: bis «Zürich» Vorsorge, bis ZIF Strategie, ab bis Target Investment Fund B, ab Target Investment Fund C. Verteilungsanalyse 20 Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. Anlagegruppen deren Performance höher als die Medianperformance des Anlagesegments ist. Max Median Ausser den Daten, die für das laufende Jahr gelten, entsprechen alle Performancekennzahlen annualisierte Wachstumsraten in Prozent. Min

14 Vorsorgestiftungen Hauptanlagesegmente Mischvermögen: 0% Aktien Vermögensaufteilung der Benchmark Anbieter Bezeichnung Cash Oblig. CHF Oblig. FW Aktien Schweiz Aktien Ausland Immobilien Andere Mixta-BVG Index 0% 8% 27% % Mixta-BVG Maxi % % % 2% 20% % Sarasin BVG Zukunft 8% 2% 22% 7% Swisscanto BVG Index % % 22% 2% Swisscanto BVG Life Cycle % 0% 20% % 7% Swisscanto BVG Life Cycle % 0% 27% 8% % Swisscanto BVG Oeko 0% % 20% 2% Swisscanto BVG Portfolio 0% 0% 27% 8% % Vitainvest 0 Swiss 6% 8% 7% 9% 0% Vitainvest 0 World 2 2% 2% 9% 7% 0% Zurich Target Investment Fund C 2% 2% 22% 00% in CHF gehedged. 2 Oblig. FW: 7% gehedged in CHF. Jahre Jahre Pictet BVG/LPP 0 8 Pictet BVG/LPP 0 8 Mixta-BVG Index Mixta-BVG Maxi BVG Zukunft BVG Index BVG Life Cycle 2020 BVG Life Cycle 202 BVG Oeko BVG Portfolio Vitainvest 0 Swiss Vitainvest 0 World Target Investment Fund C 7 6 Mixta-BVG Maxi BVG Zukunft BVG Life Cycle 2020 BVG Life Cycle 202 BVG Oeko BVG Portfolio Vitainvest 0 World Target Investment Fund C

15 Teil II Übrige Anlagegruppen Swisscanto

16 Swisscanto Vorsorgestiftungen Übrige Anlagegruppen Jahr Jahre Jahre 0 Jahre Bezeichnung Valoren-Nr. a/fz A/I SAA NAV Lancierung Mio. Perf. Perf. Perf. Vol. Perf. Vol. Perf. Vol. BVG Dynamic a & FZ A

17 Teil III Anhang Abkürzungen und Fachbegriffe Anbieter

18 Vorsorgestiftungen Anhang Abkürzungen und Fachbegriffe a Anspruchswert Effektive Vermögensallokation Freizügigkeitsleistung Median NAV Performance Performance p. a. SAA Strategische Vermögensallokation Vermögensgrösse YTD Performance Die dritte Säule des Vorsorgesystems stellt das private Sparen dar, auf Sparkonti oder mittels speziellen Anlageprodukten, z. B. den hier aufgeführten a Anlageprodukten. Der Anspruchswert eines Produkts zeigt, wie teuer ein Anspruch (Anteilsschein) an einem Produkt am Stichtag war. Der Vermögensverwalter weicht aufgrund seiner aktuellen Markteinschätzung von der Anlagestrategie ab, um einen Mehrwert gegenüber der Anlagestrategie zu erzielen. Dies wird als taktische oder effektive Vermögensallokation bezeichnet. Bei Beendigung eines Arbeitsverhältnisses vor dem Pensionsalter nimmt der Arbeitnehmer die ihm zustehenden Pensionskassengelder als Freizügigkeitsleistung mit. Diese werden in die Pensionskasse des neuen Arbeitgebers eingebracht bzw. auf ein Freizügigkeitskonto einbezahlt und beispielsweise in die hier aufgeführten Freizügigkeitsanlagen investiert. Der Median bezeichnet eine Grenze zwischen zwei Hälften. In der Statistik halbiert der Median eine Verteilung. Gegenüber dem arithmetischen Mittel, auch Durchschnitt genannt, hat der Median den Vorteil, robuster gegenüber Ausreißern (extrem abweichenden Werten) zu sein. Nettoinventarwert (Net Asset Value). Die Performance in CHF eines Produkts ist die Wertvermehrung eines Anspruchs während einer bestimmten Periode. Die Performance basiert auf dem Nettoinventarwert eines Anspruchs des entsprechenden Produkts. Es handelt sich daher um die Nettoperformance, d. h. die Rendite nach Kosten. Im Bericht wird die Performance seit Jahresbeginn sowie über,, und 0 Jahre, jeweils ab Stichtag, ausgewiesen. Bei Zeitperioden über Jahr wird die annualisierte Performance (p. a.) aufgeführt, d. h. die Durchschnittsrendite pro Jahr. Annualisierte Performance, d. h. die Durchschnittsrendite pro Jahr. Strategischer Aktienanteil. Die strategische Vermögensallokation eines Produkts stellt die langfristige Anlagestrategie dar, welche unter anderem den Aktienanteil bestimmt. Die Vermögensgrösse (Mio.) zeigt, wieviele CHF Millionen an Vermögenswerten insgesamt in ein bestimmtes Produkt investiert sind. Performance seit Jahresbeginn bis zum Stichtag (Year to Date). 8

19 Vorsorgestiftungen Anhang Anbieter Abkürzung Anlagestiftung Adresse Telefon Webseite Allianz Allianz Suisse Anlagestiftung Richtiplatz, 80 Wallisellen Bâloise Bâloise Anlagestiftung für Personalvorsorge Aeschengraben 2, Postfach, 002 Basel Credit Suisse Anlagestiftung Kalandergasse, 8070 Zürich Helvetia Helvetia Anlagestiftung St. Alban-Anlage 26, 002 Basel Sarasin Sarasin Freizügigkeitsstiftung und Säule a-stiftung Elisabethenstrasse 62, Postfach, 002 Basel Swisscanto Swisscanto Anlagestiftung Waisenhausstrasse 2, Postfach, 802 Zürich Fisca Vorsorgestiftung der AG Postfach, 8098 Zürich Freizügigkeitsstiftung der AG Postfach, 002 Basel Zurich Zurich Invest AG, Vorsorgestiftungen Postfach, 808 Zürich KGAST Konferenz der Geschäftsführer von Anlagestiftungen Frankentalerstrasse, 809 Zürich