ecoblue AG Unternehmenspräsentation

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1 ecoblue AG Unternehmenspräsentation beyond expectations in financial coaching 1

2 ecoblue AG beyond expectations in financial coaching Die ecoblue AG ist tätig im Bereich des Vermögens- und Finanzmanagements und hat sich auf die ganzheitliche Beratung und das Management von Vermögensanlagen, Versicherungen, Immobilien bis hin zum Family Office spezialisiert. Die ecoblue AG bietet umfassende Investitionsmöglichkeiten von liquidem sowie illiquidem Vermögen und unterstützt darüber hinaus die Vermittlung von individuell auf den Kunden abgestimmte Versicherungen. Die ecoblue AG wurde 1994 in Würzburg gegründet, 2000 in eine AG umgewandelt und 2002 umfirmiert in die ecoblue AG mit heutigem Sitz in München. Vorstandsvorsitzender ist Tobias Klostermann, Autor des Buches Die Berater Lüge. 2

3 ecoblue AG beyond expectations in financial coaching Schon wieder ein neuer Finanzberater! denken Sie vielleicht gerade doch die ecoblue AG bietet Ihnen mehr als die Vermittlung von Finanzprodukten! Stellen Sie sich die Fragen auf den nächsten vier Seiten und entscheiden Sie dann, ob Sie mehr über unser Angebot erfahren möchten. 3

4 Sind Sie mit Ihrer Finanzberatung und -management zufrieden? Steuern Versicherungen Vorsorge Familie Vertrauen Service Beratung Ist Ihr Vermögen so optimiert, dass Sie möglichst wenig Steuern zahlen? Profitieren Sie von staatlichen Zuschüssen? Sind Ihre beruflichen und privaten Risiken optimal abgesichert? Verfügen Sie über eine ausreichende Altersvorsorge? Sind auch Ihre Familienmitglieder in Vermögensmanagement und Vorsorge einbezogen? Haben Sie das Gefühl, dass Sie Ihrem Berater richtig vertrauen können? Ist Ihr Berater immer für Sie erreichbar und mit Ihrem Portfolio vertraut? Sehen Sie sich in der Beratung als Partner auf Augenhöhe? 4

5 Warum ein neuer Berater? Betreuung Unabhängigkeit Transparenz Kundenorientierung Gutachten Kosten/Gebühren Bietet Ihr Berater auch nach Vertragsabschluss eine umfassende und langfristige Betreuung? Berät Sie Ihr Finanzdienstleister unabhängig von Partnerfirmen und Provisionen? Klärt Ihr Berater Sie umfassend über Chancen und Risiken auf? Vor allen Dingen über Vor- und Nachteile? Haben Sie bei Ihrem Berater das Gefühl, dass ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse im Vordergrund stehen? Wurde zu Beginn der Beratung nach ausführlichem Gespräch ein Gutachten über Situation, Ziele und Wünsche erstellt? Sind die Kosten transparent? Wissen Sie, wann Provisionen und Honorare gerechtfertigt sind? 5

6 Warum ein andere Vorgehensweise? Ruhestandsplanung Rendite Risiko Inwieweit können Sie Ihren Ruhestand mit verschiedenen Szenarien kalkulieren? Sind Sie mit Ihrer Rendite zufrieden? Erfüllen Ihre Finanzprodukte Ihre Bedürfnisse hinsichtlich Risiko und Sicherheit? Vermögen Allokation Controlling Ermöglicht Ihr Portfolio einen systematischen und strategischen Vermögensaufbau? Wie stark sind Sie mit Ihrem Vermögen derzeit verklumpt, d. h. in einer oder wenigen Branchen investiert? Wie können Sie bisher ein Controlling Ihrer Vermögensverwalter, Banken oder Versicherungen gewährleisten? Wer fühlt diesen Kollegen auf den Zahn? Wer führt die zielgerichteten Gespräche mit Vermögensverwaltern oder Banken? 6

7 Wie transparent ist Ihre Betriebliche Altersvorsorge? Wie nachhaltig ist Ihre Rückdeckung im Bereich Performance und Steuerkalkulation? Welche Hochrechnungen (Szenarien) sind in Ihrer Rückdeckung enthalten? Wie gehen Sie mit einem evtl. Ausfall einer Versicherungsgesellschaft um? Wie losgelöst ist die Altersvorsorge der Senioren vom betrieblichen Erfolg der Firma bzw. einer Versicherung? Wie unabhängig sind Ehepartner vom Erfolg des Unternehmens im Ruhestand und bis dahin? Wie werden die Kosten und Leistungen von Absicherungen jährlich und unabhängig in Frage gestellt? Wer entscheidet über die Firmengelder, Privatgelder? Sind das Angestellte im Haus, Profis oder abhängige Konzernangestellte? 7

8 ecoblue AG Betreuung für optimale Ergebnisse Analyse Finanzgutachten Liquidität Persönliche Lebenssituation Definition der Wünsche und Ziele Finanzplanung Liquiditätsbedarf Risikotoleranz 360 Betreuung Umsetzung Order Kontrolle / Überwachung Berichtswesen Empfehlung Risiko-Klassifizierung Wahl der Anlagestrategie Vermögensanlagenstruktur 8

9 ecoblue AG Der Kunde und seine Ziele stehen im Mittelpunkt Kunde Ziele & Wünsche im Mittelpunkt Berater Begleiter unserer Kunden Säule I Beratung, Analyse, Diagnose, Gutachten Säule II Vermittlung (Finanzprodukte, Versicherungen, etc.) Säule III Betreuung (Family Office, Immobilien) Finanzmanagement, etc. Umfeld Riesige Auswahl guter & schlechter Anlagemöglichkeiten 9

10 ecoblue AG - Der Kunde und seine Ziele stehen im Mittelpunkt Unabhängig von Banken, Gesellschaften und sonstigen Produktgebern Strukturierte Analyse- und Selektionsprozesse durch Experten zur Entscheidungsfindung Ganzheitlicher Aufbau der individuellen Lebensabsicherung durch Kombination von Versicherungs-, liquiden & illiquiden Vermögenskonzepten Beratung auf Augenhöhe Transparente und faire Honorierung basierend auf definierten Erfolgsfaktoren Investition in den Aufbau von langfristigen & vertrauensvollen Kundenbeziehungen 10

11 ecoblue AG Die drei Säulen I Planung & Beratung in den Bereichen Finanzen, Absicherung & Vermögen II Vermittlung von Versicherungen, Vermögensaufbau Investments & Finanzierungen III Langfristige Betreuung & Management Gutachten (Asset Allocation & Portfolio Management) Produktvorschläge für Vorsorge & Absicherung Vermögensaufbau (Finanzanlagen & Immobilien) Versicherungsprodukte Family Office Betreuung in allen Fragen (z.b. Erben & Schenken) Management / Kontrolle aller Vermögen bei Fonds und Banken Vermögensverwalter 11

12 ecoblue AG Leistungsspektrum Säule I Planung und Beratung im Bereich Finanzen, Absicherung und Vermögen Gutachten (Asset Allocation & Portfolio-Management) Produktvorschläge für Vorsorge und Absicherung Ist-Analyse (umfassend/projektbezogen) Analyse der finanziellen, persönlichen und beruflichen Situation und der Ziele Standard-Gutachten Ist-Darstellung und Optimierungsmöglichkeiten von biometrischen und existenziellen Risiken, Liquiditätsplanung, Vermögensaufbau und Rentenkalkulationen Exklusiv-Gutachten Ist-Darstellung und Optimierungsmöglichkeiten in den Bereichen Liquidität, Vermögensstrukturierung, Ruhestandsplanung, Erbe & Schenkung, Nachfolgeplanung Empfehlungskonzept Konkrete Produkt-, Lösungs- und Dienstleistungsvorschläge auf Basis des Gutachtens 12

13 ecoblue AG Beispiel Leistungsspektrum Säule I Erben und Schenken Ihre Erbschaftsplanung Vorausschauende Planung der Vererbung Ihres Vermögens, z.b. Nutzung von Steuervorteilen durch vorgezogene Schenkungen an Ihre Erben. Anlage Ihres Vermögen in Stiftungen, z.b. um die spätere Verwendung Ihres Erbes zu steuern und Ihnen jetzt schon steuerliche Vorteile zu sichern. Umgang mit Erbschaften Wir analysieren Ihre Erbschaft mit allen Chancen und Risiken Wir beraten Sie zur strategischen Anlage Ihrer ererbten Vermögenswerte Wir unterstützen Sie beim Verkauf, z.b. von ererbten Immobilien Wir beraten Sie auch als Erbengemeinschaft unter Sicherung der Interessen aller Erben. 13

14 ecoblue AG Leistungsspektrum Säule II Vermittlung von Versicherungen, Vermögensaufbauinvestments & Finanzierungen Vermittlung von Versicherungen (Sach- und Personenversicherungen) Vermögensaufbauinvestments (börsennotierte und nichtbörsennotierte Beteiligungen Immobilien, Bankprodukte, Investmentfonds) Finanzierung (Darlehen, Kredite) Leistungen Erstellung von Vergleichsangeboten Angebotserstellung Vertragsberatung Abschluss und Abwicklung der Verträge 14

15 ecoblue AG Leistungsspektrum Säule III Langfristige Betreuung & Management Betreuung & Management in allen Fragen der Finanzen und Vermögensabsicherung (z.b. Erben, Schenken etc.) Family Office (generationenübergreifende Betreuung) Leistungen Financial Planning Services (FPS) Personal Assistant Financial Services (PAFS) Family Office (FO) Vermögensbetreuung Immobilienbetreuung 15

16 Mehrwert für unsere Kunden Durch diese breite Aufstellung arbeitet die ecoblue AG umfassender als andere Finanzdienstleister und kann die Erwartungen ihrer Kunden übertreffen: Wir bieten ein breites, innovatives Produktportfolio. Im Gegensatz zu Banken und anderen Finanzdienstleistern steht im Mittelpunkt der Beratertätigkeit nicht nur Vermittlung, sondern auch hochwertige Beratung und Serviceorientierung. Die Zusammenarbeit zeichnet sich durch langfristige Kundenbeziehungen, Kontinuität und Vertrauen aus. Unsere Kunden erfahren eine transparente und objektive Beratung auf Augenhöhe. Im Mittelpunkt der Beratung stehen die Wünsche, Ziele und die Situation unserer Kunden. Die ecoblue AG ist branchenneutral und konzernunabhängig. Unsere Berater vermitteln nur Produkte, von denen sie auch überzeugt sind. Die ecoblue AG arbeitet für Sie transparent im Bereich Kosten und bietet Flexibilität im Bereich Honorare, Betreuungsprovision sowie bei Vermittlungsprovisionen. 16

17 Zusammenarbeit mit Partnern Natürlich gibt es auch Bereiche, die wir nicht abdecken, da unsere Expertise in den genannten Feldern liegt. Innerhalb der Navigation Partners arbeiten wir aber mit drei leistungsstarken Partnern zusammen, an die wir Sie gerne vermitteln: Die Unternehmensberatung NaviGet unterstützt Sie in allen Fragen zur Unternehmensführung, z.b. Strategie, Prozessoptimierung, Risikoanalyse, Monitoring Die LDM Corporate Finance berät Sie in Fragen zur strategischen Unternehmensfinanzierung, z.b. Kauf/Verkauf, Fusion, Unternehmensbewertungen Die LDM Rechtsanwälte bietet Ihnen individuelle rechtliche Betreuung in fast allen Rechtsgebieten, z.b. juristische Prüfungen, Vertragsgestaltung, Testamentsprüfung 17

18 ecoblue AG beyond expectations: Zusammenfassung All-in-one-Service durch Drei-Säulen-Geschäftsmodell Die meisten Wettbewerber nennen sich Berater, fokussieren sich aber nur auf Vermittlung (Säule II). Objektive, individuelle, langfristige Beratung und Betreuung Die ecoblue AG zeichnet sich durch die intensive Beratung (Säule I) sowie durch Betreuung und Serviceorientierung (Säule III) aus. Doppelter Ansprechpartner Sie profitieren von der strategischen Beratung unserer Berater im Außendienst und dem fachkundigen Portfolio-Management der Kundenbetreuer im Innendienst. Berater für Top-Beratung Durch ihre außergewöhnliche Mitarbeiterförderung bietet die ecoblue AG ihren Kunden hochqualifizierte und motivierte Berater an. 18

19 Unsere Beratung basiert auf dem Prinzip einer Partnerschaft auf Augenhöhe Wir bürgen für die Qualität der Beratung und die Kompetenz unserer Mitarbeiter. Wir setzen auf Transparenz in der Beratung und Aufklärung über Chancen und Risiken. Der Kunde kauft nur Produkte, die er verstanden hat. Unsere Beratung ist branchenneutral, konzernunabhängig und provisionsunabhängig. Unsere Berater sind nicht an bestimmte Produkte und Partner gebunden und verkaufen nur Produkte, von denen sie überzeugt sind. Der Kunde hat die Möglichkeit der Honorar- oder Provisionsberatung, sowie eine Kombination der Beiden. Unsere zielgruppengerechten Servicepakete sind individuell auf die Situation unserer Kunden zugeschnitten. Die Zufriedenheit sowie Wünsche und Ziele des Kunden stehen im Mittelpunkt. Wir bieten Kontinuität durch lebenslange Betreuung. 19

20 ecoblue AG Berater Sorgfältige Auswahl überdurchschnittliche Qualifikation, Motivation und soziale Kompetenz breites Expertenwissen, Fach- und Produktkompetenz Neugewinnung durch Empfehlungen und gezielte Veranstaltungen Auswahlprozess u. a. durch Einstellungstest, Referenzen, Assessment-Center Aus- und Weiterbildung Immer auf dem aktuellsten Stand durch kontinuierliche Weiterbildung Förderung der individuellen Potenziale und Ziele Nachhaltige Personalentwicklung Geringe Fluktuation, u. a. durch Konzentration auf Berateraufgaben und Entlastung von administrativen Aufgaben Einbeziehung in die Unternehmensentwicklung Gut funktionierende interne Kommunikation, offene Diskussionskultur 20

21 ecoblue AG Qualitätsanspruch Unser Qualitätsanspruch: Ständige Qualitätssicherung gemäß dem Leitspruch Qualität vor Umsatz Produkte gehören zu Top-Performern Provision und Honorar für eine transparente Leistung Interne Qualitätssicherung Allgemein zugängliche Firmenleitlinien Allgemein bekannte und fest definierte Unternehmens- & Kommunikationsstruktur An Leitfäden und klaren Arbeitsanweisungen orientiertes und strukturiertes Arbeiten Eine für alle Mitarbeiter und Berater zugängliche Darstellung und Dokumentation der Unternehmensdaten und kennzahlen sowie transparente jährliche Detailplanung Regelmäßige Aktualisierung der Produktempfehlungsliste durch alle Mitarbeiter sowie deren Mitverantwortlichkeit für die Aktualität 21

22 ecoblue AG Produktauswahl Wir können Ihnen über unsere hausinternen Makler in jedem Bereich die jeweiligen Finanzprodukte vermitteln (Säule 2). Alle unsere Produkte gehören zu den Top-Performern. Die Auswahl erfolgt: nach höchsten Qualitätsstandards und klar definierten Kriterien, die insbesondere Manipulationsprodukte ausschließen nur nach eingehender Historienanalyse unter Berücksichtigung der individuellen Klientensituation und der gemeinsam ermittelten Ziele, Wünsche und Pläne branchenneutral, konzernunabhängig und provisionsunabhängig mit dem Ziel, ein ausgewogenes Preis/Leistungsverhältnis im oberen Viertel der möglichen Produkte anzubieten Kostentransparenz Übersicht von Vor- und Nachteilen 22

23 ecoblue AG Arbeitsweise innerhalb der Säule II (Vermittlung) Unsere Beratung und Maklertätigkeit zeichnet sich durch eine strukturierte Vorgehensweise unserer Berater und Kundenbetreuer aus. Gemeinsam mit Ihnen finden wir für Sie das individuell passende Produkt, kümmern uns um den Vertragsabschluss und betreuen Sie langfristig. So unterstützen wir Sie z.b. bei der Suche nach einer privaten Krankenversicherung im Bereich Säule 2 Analyse Ihrer individuellen Situation und Ihrer Ansprüche an die Leistungen einer Krankenversicherung Erstellung eines entsprechenden Gutachtens Einholen von Vergleichsangeboten und Vorauswahl der passenden Produkte Vorstellung der Produkte inkl. ausführlicher Erörterung der Vor- und Nachteile Angebotserstellung und Verhandlung mit dem Anbieter der gewählten Versicherung Ausfüllen der Anträge und Betreuung des Vertragsabschlusses Langfristige Betreuung, z.b. bei notwendigen Änderungen bzgl. des Umfangs des Versicherungsschutzes oder der versicherten Personen (z.b. bei Heirat oder Geburt) Alle unsere Kundengespräche werden protokolliert und von beiden Seiten bestätigt 23

24 ecoblue AG Vorstand und Aufsichtsräte Vorstand: Tobias Klostermann seit Januar 1990 im Banken- und Versicherungsbereich tätig ab 1994 Gründung der Einzelfirma für Beratung und Betreuung der ersten Mandanten 2003 Zusammenschluss mit Kollegen zur ecoblue ag Aufsichtsratvorsitzender: Frank Joachim Mayer Aufsichtsrat: Tim Schulte Havermann Cajus Steinhauer 24

25 ecoblue AG Corporate Social Responsibility Unserer gesellschaftlichen Verantwortung kommen wir nach: Die ecoblue AG ist einer der Stiftungsväter der Chancenstiftung Bildungspaten für Deutschland, in der wir Verantwortung für die Generationen übernehmen, die nach uns kommen. In der Chancenstiftung Bildungspaten für Deutschland fördern wir Jugendliche, benachteiligte Personen und soziales Engagement. Jeder unserer Mitarbeiter verpflichtet sich, die Stiftung zu unterstützen. So fördern wir auch immaterielle Werte wie gegenseitige Wertschätzung und Integrität. 25

26 ecoblue AG beyond expectations in financial coaching ecoblue AG Pienzenauerstr München Tel.: Fax: info@ecobue.de 26