Altersvorsorge in Deutschland 2002

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1 + 1 + Talstr. 3 / Wetzlar Postf / Wetzlar Unser kostenfreies Service-Telefon 0800/ Fax ( ) panel@tpi.de NFO TPI TestPanel-Institut Dieser Fragebogen ist auszufüllen von: Erhebung Nr Fragebogen zur Studie Altersvorsorge in Deutschland 2002 Liebe Panelteilnehmer, wir führen diese Studie zusammen mit Infratest Sozialforschung, München, durch. Auftraggeber ist der Verband Deutscher Rentenversicherungsträger in Verbindung mit dem Bundesministerium für Arbeit und Sozialordnung. Wir versichern Ihnen, dass alle Ihre Antworten streng vertraulich behandelt werden. Sie werden streng nach den Vorschriften der deutschen Datenschutzgesetze so abgespeichert, dass später keinerlei Verbindungen zu Ihrem Namen und Ihrer Adresse möglich sind. Vielen Dank für Ihre Mitarbeit. Herzliche Grüße aus Wetzlar Ihre Sylvia Baumann

2 + 2 + Ihre derzeitige Lebenssituation Zunächst bitten wir Sie, einige allgemeine Fragen zur heutigen wirtschaftlichen Situation zu beantworten. 1. Wie beurteilen Sie ganz allgemein die heutige wirtschaftliche Situation in Deutschland? Ist sie nach Ihrer Einschätzung... sehr gut... 1 gut... 2 weniger gut... 3 schlecht... 4 sehr schlecht? Und wie beurteilen Sie Ihre eigene heutige wirtschaftliche Lage? Ist sie... sehr gut... 1 gut... 2 weniger gut... 3 schlecht... 4 sehr schlecht?... 5 Lässt sich nicht sagen, weil Einkommen stark schwankt Und wie, glauben Sie, wie wird die wirtschaftliche Situation Ihres Haushalts in 5 Jahren im Vergleich zu heute sein? Sehr viel besser... 1 Etwas besser... 2 Etwa gleich... 3 Ewas schlechter... 4 Sehr viel schlechter Und wie, glauben Sie, wird die wirtschaftliche Situation Ihres Haushalts im Vergleich zu heute sein, wenn Sie das Rentenalter erreicht haben? Sehr viel besser... 1 Etwas besser... 2 Etwa gleich... 3 Ewas schlechter... 4 Sehr viel schlechter... 5 Trifft nicht zu, habe das Rentenalter bereits erreicht... 6

3 In welchem Monat und Jahr sind Sie geboren? Bei diesen und allen folgenden Monatsangaben bitte die lfd. Nr. angeben, d. h. für Januar 01, für Februar 02,..., für Dezember 12. Geboren im... Monat: Jahr: 6. Wie ist Ihr heutiger Familienstand? Bitte geben Sie ggf. auch das Jahr der Eheschließung, Scheidung bzw. Verwitwung an. Verheiratet... 1 seit Monat: Jahr: Geschieden... 2 seit Monat: Jahr: Frage 8 Verwitwet... 3 seit Monat: Jahr: Frage 8 Ledig... 4 Frage 9 7. Sind Sie in erster Ehe verheiratet oder waren Sie bereits früher einmal verheiratet? Erste Ehe... 1 Frage 9 Zweite oder weitere Ehe Wie viele Jahre waren Sie insgesamt verheiratet? Bei mehreren Ehen zählen Sie bitte die Jahre zusammen. Zahl der Ehejahre... Jahre 9. Wie viele Personen, Sie eingeschlossen, leben ständig in Ihrem Haushalt? Hierzu zählen alle Personen, die mit Ihnen zusammen leben und überwiegend gemeinsam aus einer Kasse wirtschaften. Nicht gemeint sind z. B. während der Woche auswärts wohnende Personen in Ausbildung. Ich lebe alleine... 1 Einschließlich mir leben insgesamt im Haushalt:... Personen 10. Welche Staatsangehörigkeit haben Sie, die deutsche oder eine andere? Bei doppelter Staatsangehörigkeit geben Sie bitte deutsch an. Deutsche Staatsangehörigkeit... 1 Ausländische Staatsangehörigkeit... 2

4 Wurden Sie in Deutschland geboren oder sind Sie später zugezogen? In Deutschland geboren... 1 Später zugezogen, und zwar im Jahr: Wo haben Sie zum Zeitpunkt der deutsch-deutschen Vereinigung, d. h. am 3. Oktober 1990, gelebt? In den alten Bundesländern einschließlich Berlin-West... 1 In den neuen Bundesländern einschließlich Berlin-Ost Und wo leben Sie zurzeit? In den alten Bundesländern einschließlich Berlin-West... 1 In den neuen Bundesländern einschließlich Berlin-Ost Wohnen Sie als Mieter, Untermieter oder als Eigentümer bzw. mietfrei? Mieter, Untermieter... 1 Frage 16 Mietfrei... 2 Frage 16 Eigentümer Um welche Art von Wohneigentum handelt es sich? Eigentumswohnung / Einfamilienhaus... 1 Frage 17 Zwei- oder Mehrfamilienhaus... 2 Frage Besitzen Sie, obwohl Sie zur Miete oder mietfrei wohnen, eine Wohnung bzw. mehrere Wohnungen oder ein Haus bzw. mehrere Häuser? Ja, Eigentumswohnung(en) / Einfamilienhaus /-häuser... 1 Ja, Zwei- oder Mehrfamilienhaus /-häuser... 1 Nein Beabsichtigen Sie, in den kommenden Jahren (weiteres) Wohnungseigentum zu erwerben? Ja, auf jeden Fall... 1 Vermutlich ja... 2 Eher nicht... 3 Nein, auf keinen Fall... 4

5 Werden Sie persönlich voraussichtlich in den kommenden Jahren ein Haus oder sonstiges Wohnungseigentum erben? Ja, auf jeden Fall... 1 Vermutlich ja... 2 Eher nicht... 3 Nein, auf keinen Fall Bitte geben Sie zunächst Ihr Geschlecht an. Kindererziehung und Hinterbliebenensicherung Männlich... 1 Frage 21 Weiblich Die Anerkennung von Kindererziehungsjahren in der Alterssicherung ist ein wichtiges Thema. Wie viele Kinder haben Sie von Geburt an erzogen, und wann wurden diese Kinder geboren? Gemeint sind auch Adoptiv- und Pflegekinder. Nennen Sie uns bitte jeweils den Geburtsmonat und das Geburtsjahr. Beginnen Sie mit dem ältesten Kind. Keine Kinder... 1 Frage 21 Anzahl der Kinder:... Kind(er) Geburtsmonat und -jahr: 1. Kind (ältestes)... Monat: Jahr: 2. Kind... Monat: Jahr: 3. Kind... Monat: Jahr: 4. Kind... Monat: Jahr: 5. Kind... Monat: Jahr: 6. Kind... Monat: Jahr: 7. Kind... Monat: Jahr: 8. Kind... Monat: Jahr: 9. Kind... Monat: Jahr:

6 Erhalten Sie zurzeit bereits eine Hinterbliebenenrente oder -pension? Wenn ja, aus welcher Quelle, und wie viel Euro ( ) werden Ihnen monatlich ausgezahlt? Bitte geben Sie nur ganze Euro-Beträge an. Cent-Beträge bitte ggf. ab- oder aufrunden. Bitte geben Sie im gesamten Fragebogen alle Geldbeträge in Euro an. DM-Beträge bitte ggf. umrechnen. Trifft für mich nicht zu, ich bin nicht verwitwet... 1 Frage 22 Ja, ich erhalte bereits eine Hinterbliebenenversorgung als Witwe/Witwer aus der... Ausgezahlter Betrag gesetzlichen Rentenversicherung für Arbeiter, Angestellte oder Bergleute... 1 und zwar / Monat Beamtenversorgung... 1 und zwar / Monat zusätzlichen betrieblichen Altersversorgung... 1 und zwar / Monat Zusatzversorgung des öffentlichen Dienstes... 1 und zwar / Monat Landwirtschaftlichen Alterskasse... 1 und zwar / Monat Berufsständischen Versorgung für verkammerte Berufe, wie z. B. Ärzte, Apotheker, Rechtsanwälte... 1 und zwar / Monat gesetzlichen Unfallversicherung (Berufsgenossenschaft)... 1 und zwar / Monat Sonstige Hinterbliebenenversorgung, und zwar 1 und zwar / Monat Nein, ich erhalte, obwohl ich verwitwet bin, zurzeit keine Hinterbliebenenversorgung... 1 weil (bitte kurz begründen):

7 + 7 + Ausbildung und Berufsleben Die Altersversorgung hängt u. a. von der Ausbildung und der beruflichen Tätigkeit ab. Der folgende Teil des Fragebogens bezieht sich daher auf Ihre Ausbildung und Ihr Berufsleben. 22. Welchen höchsten allgemein bildenden Schulabschluss haben Sie? Volksschule, Hauptschule... 1 Mittlere Reife, Realschule, POS... 2 (Fach-)Abitur, (Fach-)Hochschulreife, EOS (einschließlich BmA) Haben Sie eine abgeschlossene Berufsausbildung? Wenn ja, welche? Falls Sie mehrere haben, geben Sie nur die höchste an. Nein, habe keine abgeschlossene Berufsausbildung... 1 Ja, und zwar: Lehre / Gesellenprüfung... 1 Berufsfachschule / Handelsschule... 1 Meister- / Technikerabschluss... 1 Höhere Fachschule... 1 Fachhochschule, Ingenieurschule... 1 Hochschulabschluss / Lehrerausbildung... 1 Sonstiger beruflicher Abschluss Waren Sie jemals erwerbstätig? Wenn ja, wann sind Sie erstmals erwerbstätig geworden? Eine Lehre im Betrieb, die Arbeit als Mithelfende(r) im Familienbetrieb oder geringfügige sozialversicherungsfreie Beschäftigungen gelten ebenfalls als Erwerbstätigkeit. Jobs als Schüler oder Student zählen dagegen nicht. Nein, bin noch nie erwerbstätig gewesen... 1 Frage 31 Ja, bin erwerbstätig gewesen... 2 und zwar erstmals... Monat: Jahr:

8 Sind Sie zurzeit... erwerbstätig in Vollzeit, Teilzeit oder geringfügig... 1 Frage 27 oder haben Sie Ihre Erwerbstätigkeit zurzeit unterbrochen, z. B. wegen Kindererziehung, vorübergehender Arbeitslosigkeit oder Krankheit... 2 oder haben Sie Ihre Erwerbstätigkeit bereits endgültig beendet, z. B. als Vorruheständler oder wegen Altersarbeitslosigkeit... 3 oder wissen Sie noch nicht, ob Sie noch einmal eine Erwerbstätigkeit aufnehmen oder einen Arbeitsplatz finden werden? Wann waren Sie zuletzt erwerbstätig? Zuletzt erwerbstätig... Monat: Jahr: 27. In welcher beruflichen Stellung sind Sie zurzeit bzw. waren Sie zuletzt tätig? Machen Sie bitte nur eine einzige Angabe. Bei mehreren gleichzeitigen Tätigkeiten, geben Sie bitte nur die wichtigste an. Arbeiter(in) angelernt... 1 Facharbeiter(in), Geselle... 2 Meister, Polier... 3 Angestellte(r) angelernt, Hilfskraft... 4 einfache Fachkraft... 5 Fachkraft in mittlerer Position... 6 Fachkraft in gehobener Position... 7 hochqualifizierte(r) oder leitender(r) Angestellte(r)... 8 Berufssoldat(in) Unteroffizierslaufbahn... 9 Offizier(in)... 1 Beamter / Beamtin Richter(in) / Pfarrer(in) einfacher Dienst... 2 mittlerer Dienst... 3 gehobener Dienst... 4 höherer Dienst... 5 Selbstständige(r) Landwirt(in)... 6 selbstständige(r) Handwerker(r)... 7 Freiberufler(in) in verkammertem Beruf, z. B. Ärztin, Rechtsanwalt... 8 Gewerbetreibende(r)... 9 sonstige(r) Selbstständige(r)... 1 Mithelfende(r) Familienangehörige(r) in der Landwirtschaft... 2 in einem anderen Wirtschaftszweig... 3

9 Welchen Beruf üben Sie zurzeit in dieser Stellung aus bzw. haben Sie zuletzt ausgeübt? Geben Sie bitte Ihre Berufs- bzw. Dienstbezeichnung möglichst genau an (z. B. Textilverkäuferin, Möbelschreiner): Beruf: Zu welcher Branche gehört der Betrieb, in dem Sie zurzeit arbeiten bzw. zuletzt gearbeitet haben? Machen Sie bitte nur eine Angabe. Privatwirtschaft (ehemalige DDR: auch VEB) A Private Land-, Forstwirtschaft, Fischerei, LPG... 1 B Bergbau... 2 C Private Energiewirtschaft (Strom-, Gas-, Wasserversorgung)... 3 D Industrie, Verarbeitendes Gewerbe... 4 E Baugewerbe... 5 F Handel... 6 G Handwerk, soweit sonst nicht zuzuordnen, PGH... 7 H Banken, Kreditinstitute, Versicherungen... 8 I Dienstleistungen durch akademische Freie Berufe (z.b. Arzt, Rechtsanwalt)... 9 K Dienstleistungen durch sonstige Freie Berufe... 1 L Privates Transport- und Verkehrsgewerbe... 2 M Hotel- und Gaststättengewerbe... 3 N Privater Rundfunk / Privates Fernsehen (z. B. RTL)... 4 O Sonstige Privatwirtschaft (z. B. private Dienstleistungen)... 5 P Hauswirtschaft... 6 Q Private Verbände, Gewerkschaften... 7 Öffentlicher Dienst / ehemaliger öffentlicher Dienst R Öffentliche Verbände, gemeinnützige Einrichtungen, Wohlfahrtsverbände... 8 S Kirchen, Religiöser Orden... 9 T Post (Postdienst, Deutsche Telekom, Postbank)... 1 U Bahn... 2 V Sparkassen, öffentliche Banken... 3 W Öffentliche Rundfunk- und Fernsehanstalten (z. B. ARD, ZDF)... 4 X Öffentlicher Dienst (z. B. Verwaltung, Stadtwerke, Bildungswesen, Justiz, Sicherheit, Gesundheits- und Sozialwesen, Sozialversicherung, staatliche Land- und Forstwirtschaft)... Sonstiges, und zwar: 5 6

10 Wenn Sie zurzeit in der Privatwirtschaft tätig sind bzw. zuletzt tätig waren: Wie viele Beschäftigte hat / hatte der Betrieb / das Unternehmen einschließlich aller Zweigbetriebe oder Zweigstellen etwa? Kleinbetrieb (auch Familienbetrieb) mit unter 5 Beschäftigten bis unter 10 Beschäftigte bis unter 50 Beschäftigte bis unter 100 Beschäftigte bis unter 500 Beschäftigte bis unter Beschäftigte bis unter Beschäftigte bis unter Beschäftigte Beschäftigte und mehr... 9 Trifft für mich nicht zu, ich habe nie in der Privatwirtschaft gearbeitet... 1 Gesetzliche Rentenversicherung 31. Im Alter kann man unterschiedliche Einkommen beziehen. Zunächst zur gesetzlichen Rentenversicherung der Arbeiter, Angestellten und Bergleute. Hierzu zählen: die Bundesversicherungsanstalt für Angestellte (BfA) die Landesversicherungsanstalten für Arbeiter (LVA) die Bundesknappschaft für Bergleute die Bahnversicherungsanstalt für Beschäftigte der Bundesbahn / Deutschen Bahn AG die Seekasse. Haben Sie irgendwann einmal Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung gezahlt bzw. wurden solche Beiträge von Ihrem Lohn oder Gehalt abgezogen? Ja, ich habe selbst / ein Arbeitgeber hat Beiträge gezahlt (z. B. auch als Lehrling)... 1 Nein, es wurden nie monatliche Beiträge gezahlt oder von meinem Lohn / Gehalt abgezogen... 2 Frage Wir haben nun einige Fragen zu der Zeit seit Ihrem 15. Geburtstag: Wann wurden Sie 15 Jahre alt? 15. Geburtstag:... Monat: Jahr: 1 9

11 Gab es seit Ihrem 15. Geburtstag bis heute bzw. bis zum Zeitpunkt Ihres ersten Rentenbezugs zusammenhängende Zeiten von mindestens 6 Monaten, in denen weder Sie noch ein Arbeitgeber Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung gezahlt haben? Dies kann z. B. der Fall gewesen sein wegen: Schulbesuch, Studium, Stipendium Wehrpflicht, Zivildienst Kindererziehung / Haushaltsführung Krankheit Arbeitslosigkeit, Vorruhestand oder weil Sie z. B. als Selbstständige(r) Beamter / Beamtin geringfügig Beschäftigte(r) keine Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung zahlen mussten. Ja, es gab Zeiträume von mindestens 6 Monaten, in denen keine Beiträge gezahlt wurden... 1 Nein, von kleineren Lücken abgesehen, wurden seit dem 15. Geburtstag von meinem Lohn bzw. Gehalt ununterbrochen Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung abgezogen Haben Sie sich in den Jahren bis 1972 im Anschluss an eine Eheschließung einmal Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung erstatten lassen (Heiratserstattung)? Ja, Beiträge wurden zurückerstattet... 1 Nein, keine Beitragsrückerstattung Haben Sie einmal Beiträge nachentrichtet, z. B. als Selbstständige(r) oder um Versicherungslücken zu schließen? Ja, es wurden Beiträge nachentrichtet... 1 Nein, keine Nachentrichtung... 2

12 Fragen zum Lebens- und Erwerbsverlauf 36. Für die Beurteilung der Rentenhöhe ist es wichtig zu wissen, aus welchen Gründen Frauen und Männer zeitweise keine oder nie Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung zahlen. Wir bitten Sie deshalb, uns den Verlauf Ihres Erwerbslebens seit dem 15. Geburtstag im Stile eines Lebenslaufes zu schildern. Das unten stehende Beispiel vermittelt Ihnen einen Eindruck, wie ein solcher Lebenslauf aussehen könnte. Füllen Sie anschließend bitte Ihren Lebenslauf aus. Klappen Sie dazu die folgende Seite aus. Beispiel eines Lebenslaufs: Monat Jahr 15. Geburtstag Lebensphase laut Liste P: Dauer der Lebensphase: Kenn- Von Bis Bis buchstabe Kurzbezeichnung Monat Jahr Monat Jahr heute 1. B SCHULE F REISE W SONSTIGES D DIENST A PFLICHT C STUDIUM L ARBEITSLOS A PFLICHT L ARBEITSLOS A PFLICHT G PFLEGE KIND V GEWERBE X

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17 Sind Sie... heute noch rentenversicherungspflichtig beschäftigt... 1 Frage 39 oder war dies früher der Fall, und Sie sind mittlerweile nicht mehr rentenversicherungspflichtig beschäftigt, z. B. wegen Arbeitslosigkeit oder dauerhafter Erkrankung oder wegen Übernahme in ein Beamtenverhältnis bzw. dem Eintritt in ein berufsständisches Versorgungswerk... 2 Frage 38 Wann beendet / unterbrochen?... Monat: Jahr: oder waren Sie nie rentenversicherungspflichtig beschäftigt?... 3 Frage Warum haben Sie damals Ihre Beitragszahlung unterbrochen bzw. beendet? Wenn es mehrere Gründe waren, geben Sie bitte alle an. Ich habe nicht mehr gearbeitet... und bereits eine eigene Rente / Pension aus Altersgründen bezogen... 1 und eine Rente wegen Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit bezogen... 1 und ein Hinterbliebeneneinkommen bezogen und war daher nicht auf Erwerbstätigkeit angewiesen... 1 eine Unfallrente der Berufsgenossenschaft bezogen... 1 wegen Pflege eines behinderten Kindes... 1 wegen Pflege von Eltern / Verwandten / sonstigen Personen... 1 wegen Haushaltsführung ohne Kinder... 1 wegen Kindererziehung / Haushaltsführung mit Kindern unter 18 Jahren... 1 wegen eigener Krankheit, Arbeitsunfähigkeit, Pflegebedürftigkeit... 1 wegen Arbeitslosigkeit oder Vorruhestand... 1 Ich habe gearbeitet als... Mithelfende(r) im Familienbetrieb... 1 geringfügig sozialversicherungsfrei Beschäftigte(r) (z. B. nach dem 630-DM-Gesetz vor 1999)... nicht rentenversicherungspflichtige(r) Beamter / Beamtin, Berufssoldat... 1 nicht rentenversicherungspflichtige(r) Selbstständige(r)... 1 Freiberufler(in) in verkammertem Beruf, z. B. Arzt, Apotheker... 1 Angestellte(r) in verkammertem Beruf, z. B. Arzt, Apotheker... 1 Sonstiges, und zwar: 1 1

18 Viele Frauen und zunehmend auch Männer sind von Zeit zu Zeit teilzeitbeschäftigt. Gemeint sind hier nur Teilzeitbeschäftigungen mit mindestens 15 und weniger als 35 Stunden / Woche. Nicht gemeint sind geringfügige Beschäftigunge. Gab es bei Ihnen irgendwann einmal solche Zeiten? Ja... 1 Nein... 2 Frage Geben Sie bitte möglichst genau mit Monat und Jahr an, von wann bis wann Sie teilzeitbeschäftigt waren. Falls es mehrmals der Fall war, beginnen Sie bitte mit der ersten, am weitesten zurückliegenden Phase. Wie viele Stunden pro Woche haben Sie dabei jeweils etwa gearbeitet? Geben Sie bitte anhand der unten angeführten Kategorien jeweils auch den wichtigsten Grund für die Teilzeitbeschäftigung an. Von Bis Bis Stunden / Wicht. Teilzeitbeschäftigungen Monat Jahr Monat Jahr heute Woche Grund (gerundet) 1. Teilzeitbeschäftigung 1 (am weitesten zurück) 2. Teilzeitbeschäftigung 1 3. Teilzeitbeschäftigung 1 4. Teilzeitbeschäftigung 1 5. Teilzeitbeschäftigung 1 6. Teilzeitbeschäftigung 1 Wichtigster Grund für Teilzeitbeschäftigung (bitte in den letzten Spalten eintragen): Gleichzeitiger Schulbesuch Gleichzeitiges Studium Pflege eines behinderten Kindes Pflege von Eltern, Verwandten, sonstigen Personen Haushaltsführung ohne Kinder unter 18 Jahren Kindererziehung von Kindern unter 18 Jahren Gesundheitliche Probleme Betriebliche Gründe, z. B. Auftragsmangel Fand keine geeignete Vollzeitstelle Wollte nicht länger arbeiten Bei höherem Verdienst würden andere Leistungen gekürzt Sonstiger Grund... 12

19 Neben der Teilzeitbeschäftigung gibt es die Möglichkeit der geringfügigen Beschäftigung. Gemeint sind hier nur geringfügige Beschäftigungen mit weniger als 15 Stunden / Woche. Gab es bei Ihnen irgendwann einmal solche Zeiten? Ja... 1 Nein... 2 Frage Geben Sie bitte möglichst genau mit Monat und Jahr an, von wann bis wann Sie geringfügig beschäftigt waren. Falls es mehrmals der Fall war, beginnen Sie bitte mit der ersten, am weitesten zurückliegenden Phase. Wie viele Stunden pro Woche haben Sie dabei jeweils durchschnittlich etwa gearbeitet? Geben Sie bitte anhand der unten angeführten Kategorien jeweils auch den wichtigsten Grund für die geringfügige Beschäftigung an. Geringfügige Beschäftigungen Von Bis Bis Stunden / Wicht. Monat Jahr Monat Jahr heute Woche Grund (gerundet) 1. Geringfügige Beschäftigung 1 (am weitesten zurück) 2. Geringfügige Beschäftigung 1 3. Geringfügige Beschäftigung 1 4. Geringfügige Beschäftigung 1 5. Geringfügige Beschäftigung 1 6. Geringfügige Beschäftigung 1 Wichtigster Grund für geringfügige Beschäftigung (bitte in den letzten Spalten eintragen): Gleichzeitiger Schulbesuch Gleichzeitiges Studium Pflege eines behinderten Kindes Pflege von Eltern, Verwandten, sonstigen Personen Haushaltsführung ohne Kinder unter 18 Jahren Kindererziehung von Kindern unter 18 Jahren Gesundheitliche Probleme Betriebliche Gründe, z. B. Auftragsmangel Fand keine geeignete Vollzeitstelle Wollte nicht länger arbeiten Bei höherem Verdienst würden andere Leistungen gekürzt Sonstiger Grund... 12

20 Neue staatlich geförderte Altersvorsorge Seit dem 1. Januar 2002 besteht die Möglichkeit, einen staatlich geförderten Altersvorsorgevertrag in Form einer sogenannten Riester-Rente oder einer sonstigen privaten Rentenversicherung abzuschließen. 43. Haben Sie bereits von der Möglichkeit einer Riester-Rente oder einer sonstigen privaten Rentenversicherung Gebrauch gemacht? Oder möchten Sie bis Ende dieses Jahres einen solchen Vertrag abschließen? Ja, ich habe bereits einen Vertrag abgeschlossen... 1 Ja, ich habe bereits mehrere Verträge abgeschlossen... 2 Ja, ich möchte bis Jahresende einen oder mehrere Verträge abschließen... 3 Frage 51 Nein, noch nicht, und voraussichtlich auch nicht bis zum Jahresende... 4 Frage Wie haben Sie diesen Vertrag bzw. diese Verträge abgeschlossen? Direkt mit einer Versicherung, Bank oder Fondsgesellschaft, aber ohne Einschaltung meines Arbeitgebers... 1 Frage 47 Über meinen Arbeitgeber... 1 Einen Vertrag direkt mit einer Versicherung/Bank/Fondsgesellschaft und zusätzlich einen weiteren Vertrag über meinen Arbeitgeber Wenn Sie an den über Ihren Arbeitgeber abgeschlossenen Vertrag denken: Handelt es sich dabei um eine Riester-Rente mit staatlicher Zulage oder um einen sozialversicherungsfreien und steuerbegünstigten Vertrag? Riester-Rente mit staatlicher Zulage... 1 Frage 47 Sozialversicherungsfreier und steuerbegünstigter Vertrag... 2

21 Bitte machen Sie zu den von Ihnen über Ihren Arbeitgeber bereits abgeschlossenen. sozialversicherungsfreien und steuerbegünstigten Verträgen die folgenden Angaben (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) 1. sozialversicherungsfreier und steuerbegünstigter Vertrag 2. sozialversicherungsfreier und steuerbegünstigter Vertrag In welchem Jahr haben Sie den Vertrag abgeschlossen? Jahr... Jahr... Wie hoch sind Ihre monatlichen Beiträge derzeit? Andere Raten (z. B. jährlich) bitte umrechnen. / Monat... / Monat... Was hat Ihnen Ihr Arbeitgeber zugesagt? Andere Raten (z. B. jährlich) bitte umrechnen. Monatliche Beiträge des Arbeitgebers... 1 Monatliche Beiträge des Arbeitgebers... 1 und zwar: / Monat... In Höhe von: / Monat... oder Eine spätere monatliche Rentenleistung (z. B. abhängig von den Beschäftigungsjahren oder dem Endgehalt)... 2 In Höhe von: / Monat... oder Eine spätere monatliche Rentenleistung (z. B. abhängig von den Beschäftigungsjahren oder dem Endgehalt)... 2 In Höhe von: / Monat... Mit welchem Alter beginnen laut Vertrag die monatlichen Auszahlungen? Alter... Alter... Um welche Art der Vorsorgeform handelt es sich dabei? Direktversicherung... 1 Direktversicherung... 1 Pensionsfonds/ -kasse... 2 Pensionsfonds/ -kasse... 2 Andere... 3 Andere... 3 Weiß nicht... 4 Weiß nicht... 4

22 Bitte machen Sie zu den von Ihnen bereits abgeschlossenen Riester-Renten mit staatlicher Zulage die folgenden Angaben. (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) 1. Riester-Rente 2. Riester-Rente Um welche Art der Vorsorgeform handelt es sich dabei? Private Rentenversicherung... 1 Private Rentenversicherung... 1 Banksparplan... 2 Banksparplan... 2 Anlage bei einer Fondsgesellschaft... 3 Betriebliche Altersversorgung bzw. Zusatzversorgung im öffentlichen Dienst... 4 Anlage bei einer Fondsgesellschaft... 3 Betriebliche Altersversorgung bzw. Zusatzversorgung im öffentlichen Dienst... 4 Handelt es sich dabei um einen neu abgeschlossenen Vertrag oder die Umstellung eines bereits bestehenden Neuvertrag... 1 Neuvertrag... 1 Vertrages? Umstellung... 2 Umstellung... 2 In welchem Jahr haben Sie den Vertrag abgeschlossen oder umgestellt? Jahr... Jahr... Wie hoch sind Ihre monatlichen Beiträge derzeit? Andere Raten (z. B. jährlich) bitte umrechnen. / Monat... / Monat... Mit welchem Alter beginnen laut Vertrag die monatlichen Auszahlungen? Alter... Alter...

23 Tätigkeit in der Privatwirtschaft / Betriebsrente, Zusatzversorgung der Privatwirtschaft 51. Nun zu einem anderen Thema: Sind Sie zurzeit oder waren Sie früher einmal fest angestellt als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) in der Privatwirtschaft tätig? Nicht gemeint sind geringfügige Tätigkeiten. Zur Privatwirtschaft zählen die in Frage 29 unter A bis Q aufgeführten Branchen. Nein, ich war nie als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) in der Privatwirtschaft tätig.. 1 Frage 81 Ja, früher, aber heute nicht mehr... 2 Ja, zurzeit... 3 Frage Viele Arbeitgeber der Privatwirtschaft zahlen ihren früheren Arbeitnehmern im Alter zusätzlich zur Rente der gesetzlichen Rentenversicherung eine Betriebsrente. Hierfür gibt es sehr unterschiedliche Formen, u. a. direkte Zahlungen des Arbeitgebers oder Lebensversicherungen, deren Beiträge der Arbeitgeber ganz oder teilweise übernimmt. Nicht gemeint sind damit die bereits im vorhergehenden Abschnitt erfragten Riesterrenten und Verträge zur betrieblichen Altersversorgung, die Sie ab 2002 abgeschlossen haben und für die selbst die Beiträge zahlen. Erhalten Sie zurzeit bereits eine regelmäßige Betriebsrente, z. B. monatlich?... 1 Oder haben Sie in der Vergangenheit bereits eine einmalige betriebliche Altersversorgung in Form einer Kapitalleistung erhalten?... 2 Frage 54 Oder werden Sie später eine Betriebsrente erhalten, weil Sie bereits über unverfallbare* Ansprüche verfügen?... 3 Frage 55 Oder haben Sie Ansprüche, die aber noch nicht unverfallbar sind?... 4 Frage 55 Oder werden Sie keine Betriebsrente erhalten?... 5 Frage 81 * Unverfallbar ist ein Anspruch auf Betriebsrente ab 2005, wenn der Arbeitnehmer mindestens 5 Jahre (bis 2004: 10 Jahre) dem Betrieb angehört. 53. Erhalten Sie eine oder vielleicht sogar mehrere Einzelleistungen? Wie hoch sind die monatlich ausgezahlten Beträge? Bei vierteljährlicher oder halbjährlicher Zahlung bitte in Monatsangaben umrechnen. Bitte geben Sie nur ganze Euro-Beträge an. Ich erhalte heute bereits:... Leistung(en) und zwar: 1. Leistung (höchste):... / Monat 2. Leistung (zweithöchste):... / Monat 53a. Würde im Falle Ihres Todes Ihre Ehefrau (Ihr Ehemann) eine Hinterbliebenenrente aus der betrieblichen Altersversorgung erhalten? Ja, würde erhalten... 1 Nein, würde nicht erhalten... 2 Weiß nicht... 3 Entfällt, bin nicht verheiratet... 4 Frage 81

24 Wie hoch war der damals ausgezahlte einmalige Kapitalbetrag in Euro (DM-Beträge bitte umrechnen)? unter Euro Euro bis unter Euro Euro bis unter Euro Euro bis unter Euro Euro oder mehr... 5 Frage Werden Sie voraussichtlich eine einzige oder mehrere Leistungen der betrieblichen Altersversorgung erhalten? Eine einzige Leistung... 1 Frage 57 Zwei oder mehr Leistungen Die folgenden Fragen beziehen sich auf die aus Ihrer Sicht wichtigste dieser Leistungen. 57. Wenn Sie jetzt an das Unternehmen denken, in dem Sie einen Anspruch auf eine spätere Betriebsrente erworben haben: Wie viele Jahre haben Sie in diesem Unternehmen gearbeitet?... Jahre 58. Wie viele Beschäftigungsjahre werden Ihnen auf Ihre spätere Betriebsrente angerechnet, eventuell einschließlich von Zeiten in anderen Unternehmen? Auf spätere Betriebsrente werden angerechnet... Jahre Weiß nicht... 1 Frage Arbeiten Sie in einem Unternehmen, das einem Teil oder allen Mitarbeitern eine betriebliche Altersversorgung gewährt? Denken Sie auch an Lebensversicherungen, die Ihr Arbeitgeber für seinen Mitarbeiter abgeschlossen hat und für die er zumindest einen Teil der Beiträge zahlt (sogenannte Direktversicherungen). Ja, das Unternehmen hat eine betriebliche Altersversorgung... 1 Nein, das Unternehmen hat keine betriebliche Altersversorgung... 2 Frage 81 Weiß nicht... 3 Frage Erwerben auch Sie persönlich Ansprüche auf eine Leistung aus dieser betrieblichen Altersversorgung? Ja, erwerbe Ansprüche auf betriebliche Altersversorgung... 1 Nein, erwerbe keine Ansprüche... 2 Frage 81 Weiß nicht... 3 Frage 81

25 Seit wie vielen Jahren arbeiten Sie in diesem Unternehmen? Arbeite im Unternehmen seit... Jahren 62. Manche Unternehmen beziehen Mitarbeiter erst nach einigen Jahren in die betriebliche Altersversorgung ein, andere haben erst vor kurzem eine Betriebsrentenregelung eingeführt. Seit wie vielen Jahren erwerben Sie persönlich Ansprüche auf eine betriebliche Altersversorgung? Erwerbe Ansprüche seit... Jahren 63. Betriebsrenten können in unterschiedlicher Form gewährt werden. Was trifft auf Sie zu? Wenn Sie mehrere unterschiedliche Leistungen erhalten, beantworten Sie bitte die folgenden Fragen für die wichtigste. Werden Sie Ihre Leistungen voraussichtlich erhalten in Form... einer vom Arbeitgeber zu Ihren Gunsten abgeschlossen Lebensversicherung, d. h. einer sogenannte Direktversicherung?... 1 Frage 71 oder als direkte Zahlung Ihres Arbeitgebers bzw. einer von ihm eingerichteten oder beauftragten Kasse?... 2 Weiß nicht Würde im Falle Ihres Todes Ihre Ehefrau (Ihr Ehemann) eine Hinterbliebenenrente aus der betrieblichen Altersversorgung erhalten? Ja, würde erhalten... 1 Nein, würde nicht erhalten... 2 Frage 66 Weiß nicht... 3 Frage 66 Entfällt, bin nicht verheiratet... 4 Frage Können Sie sagen, wie viel Prozent Ihrer eigenen Leistung Ihre Ehefrau (Ihr Ehemann) im Falle Ihres Todes erhalten würde? Würde erhalten... % Weiß nicht Würden Sie im Falle einer Invalidität oder Erwerbsminderung vorzeitig eine Leistung aus der betrieblichen Altersversorgung erhalten? Ja, würde erhalten... 1 Nein, würde nicht erhalten... 2 Weiß nicht... 3

26 Werden Sie gegebenenfalls später eine laufende Rente, etwa jeden Monat bzw. vierteljährlich, oder eine einmalige Kapitalzahlung erhalten, oder können Sie zwischen beiden wählen? Laufende Rente... 1 Frage 69 Einmalige Kapitalzahlung... 2 Frage 70 Habe Wahlrecht... 3 Weiß nicht... 4 Frage Wofür werden Sie sich voraussichtlich entscheiden? Laufende Rente... 1 Einmalige Kapitalzahlung... 2 Weiß noch nicht Obwohl es zum gegenwärtigen Zeitpunkt noch schwierig zu beantworten sein dürfte: Wie hoch, schätzen Sie, wird Ihre spätere Betriebsrente etwa sein? Gehen Sie dabei von den heutigen Preisen aus. unter 50 / Monat bis unter 100 / Monat bis unter 200 / Monat bis unter 400 / Monat bis unter 600 / Monat bis unter 800 / Monat bis unter / Monat / Monat oder mehr... 8 Frage Obwohl es zum gegenwärtigen Zeitpunkt noch schwierig zu beantworten sein dürfte: Wie hoch, schätzen Sie, wird die einmalige Kapitalauszahlung etwa sein? Gehen Sie dabei von den heutigen Preisen aus. unter Euro bis unter Euro bis unter Euro bis unter Euro bis unter Euro Euro oder mehr... 6

27 Wie hoch ist die vertraglich vereinbarte garantierte Versicherungssumme einschließlich der garantierten Gewinnbeteiligung? Falls Ihr Arbeitgeber mehrere Versicherungsverträge für Sie abgeschlossen hat, fassen Sie bitte alle zusammen. Bitte geben Sie nur ganze Euro-Beträge an. Versicherungssumme einschließlich garantierter Gewinnbeteiligung... Euro Tätigkeit im öffentlichen Dienst / Zusatzversorgung des öffentlichen Dienstes 81. Sind Sie zurzeit oder waren Sie früher einmal als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) im öffentlichen Dienst oder bei einer ähnlichen Stelle tätig, z. B. einem öffentlichen Verband oder einer Kirche? Gemeint sind die Kategorien R bis X laut Frage 29. Berücksichtigen Sie hier nur Zeiten in Deutschland (neue Bundesländer ab 1990). Nein, ich war nie in Deutschland als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) im öffentlichen Dienst tätig... 1 Frage 91 Ja, zurzeit... 2 Frage 84 Ja, bin zurzeit aber beurlaubt... 3 Frage 84 Ja, früher Was haben Sie nach Beendigung Ihrer Tätigkeit als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) im öffentlichen Dienst gemacht? Bei mehreren Tätigkeiten im öffentlichen Dienst ist die letzte gemeint. Sofort in Rente gegangen... 1 Die Erwerbstätigkeit aus sonstigen Gründen beendet... 2 Die Erwerbstätigkeit unterbrochen... 3 Sofort in die Privatwirtschaft gewechselt / selbstständig gemacht... 4 Sofort in ein Beamtenverhältnis übernommen worden Erhalten Sie bereits eine Zusatzversorgung des öffentlichen Dienstes? Falls ja, wie hoch ist der monatlich ausgezahlte Betrag? (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) Falls nein, werden Sie später eine Zusatzversorgung erhalten? Ja. ich erhalte bereits eine Zusatzversorgung... 1 und zwar netto (monatlich)... / Monat Frage 91 Nein, ich werde aber später eine Zusatzversorgung erhalten... 2 Frage 85 Nein, ich erhalte weder jetzt noch später eine Zusatzversorgung... 3 Frage 89

28 Viele, jedoch nicht alle Personen, die als Arbeiter oder Angestellte im öffentlichen Dienst beschäftigt sind oder waren, erhalten im Alter neben der gesetzlichen Rente eine Zusatzversorgung des öffentlichen Dienstes. Wie ist das bei Ihnen? Werden Sie voraussichtlich... eine Zusatzversorgung erhalten?... 1 keine Zusatzversorgung erhalten?... 2 Frage 89 oder wissen Sie es nicht?... 3 Frage Welcher Zusatzversorgungseinrichtung gehören Sie an bzw. haben Sie zuletzt angehört? VBL (Versorgungsanstalt des Bundes und der Länder)... 1 Kommunale Zusatzversorgungskasse... 2 Kirchliche Zusatzversorgungskasse... 3 Versorgungsanstalt der Bundesbahn (BVA)... 4 Versorgungsanstalt der Bundespost (VAP)... 5 Sonstige Zusatzversorgungskasse, und zwar: 6 Weiß nicht... 7

29 In welchem Jahr sind Sie in den öffentlichen Dienst eingetreten? Wenn Sie mehrmals im öffentlichen Dienst beschäftigt waren, geben Sie bitte das Jahr des erstmaligen Eintritts an. (Erstmals) eingetreten in den öffentlichen Dienst im Jahr... 86a. Waren Sie mit Unterbrechungen mehrmals als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) im öffentlichen Dienst beschäftigt? Falls ja, geben Sie bitte an, von wann bis wann. Unterbrechungen wegen Mutterschutz oder Erziehungszeiten bzw. Elternzeit bis zu 3 Jahren, nach deren Ende Sie wieder an Ihren alten Arbeitsplatz zurückgekehrt sind, lassen Sie bitte außer Betracht. Beschäftigungsphasen im öffentlichen Dienst: Von Bis Monat Jahr Monat Jahr Bis heute 1. Phase Phase Phase Phase In welcher Vergütungs- bzw. Lohngruppe sind Sie zurzeit bzw. waren Sie zuletzt eingestuft? Vergütungsgruppe BAT... Sonstige Vergütungs-/ Lohngruppe... 87a. Falls Sie zurzeit als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) im öffentlichen Dienst beschäftigt sind oder nach Ihrer Beurlaubung wieder beschäftigt sein werden: Werden Sie voraussichtlich... bis zum endgültigen Ausscheiden aus dem Berufsleben in diesem Beschäftigungsverhältnis verbleiben?... 1 noch in ein Beamtenverhältnis überwechseln?... 2 Frage 91 oder in die Privatwirtschaft wechseln?... 3 Frage 91 Trifft nicht zu, bin bereits endgültig aus dem öffentlichen Dienst ausgeschieden... 4 Frage 91

30 Welche Vergütungs- bzw. Lohngruppe werden Sie voraussichtlich erreicht haben, wenn Sie in Rente gehen? Bitte machen Sie eine realistische Einschätzung. Voraussichtliche Vergütungsgruppe BAT zum Zeitpunkt des Eintritts in den Ruhestand... Sonstige Vergütungs-/ Lohngruppe... Frage Warum werden Sie keine Zusatzversorgungsrente erhalten? Wenn mehrere Gründe zutreffen, kreuzen Sie bitte alle an. Haben Sie die erforderliche Mindestzahl von 5 Beschäftigungsjahren im öffentlichen Dienst nicht erreicht?... 1 Waren Sie nur geringfügig, d. h. weniger als 15 Stunden pro Woche, im öffentlichen Dienst tätig?... 1 Haben Sie sich anlässlich einer Eheschließung Beiträge zurückerstatten lassen?... 1 Sind Sie vor 1978 in ein Beamtenverhältnis gewechselt und haben sich dabei Beiträge auszahlen lassen?... 1 Waren Sie im öffentlichen Dienst der ehemaligen DDR tätig, aber Ihre Dienstjahre wurden für die Zusatzversorgung nicht anerkannt?... 1 Hatten Sie nur eine befristete ABM-Stelle inne?... 1 Oder gibt es andere Gründe?... 1 und zwar:

31 Beamtentätigkeit / Beamtenversorgung 91. Nun einige Fragen zu einer eventuellen Beamtenversorgung. Sind Sie zurzeit oder waren Sie früher einmal in Deutschland (neue Bundesländer ab 1992) als Beamter / Beamtin oder als sogenannte(r) Dienstordnungs-Angestellte(r) tätig? Dazu zählen auch z. B. Beamte auf Zeit oder Widerruf, Berufssoldaten, Zeitsoldaten, Richter sowie Pfarrer und Pastoren. Nein, in Deutschland nie... 1 Frage 101 Ja, zurzeit... 2 Frage 97 Ja, bin zurzeit aber beurlaubt... 3 Frage 96 Ja, früher Was haben sie im Anschluss an die Beamtentätigkeit gemacht? In den Ruhestand gegangen... 1 Die Erwerbstätigkeit aus sonstigen Gründen beendet... 2 Die Erwerbstätigkeit unterbrochen... 3 In ein anderes Beschäftigungsverhältnis, z. B. als Selbstständige(r), Arbeiter(in) oder Angestellte(r), gewechselt Erhalten Sie bereits eine Pension? Falls ja, geben Sie bitte den Bruttobetrag und den ausgezahlten Nettobetrag nach Abzug der Steuern an. (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) Oder werden Sie später eine Pension erhalten? Oder nie? Ja, ich erhalte bereits eine Pension... 1 und zwar: netto (monatlich)... / Monat brutto (monatlich)... / Monat Nein, ich werde aber später eine Pension erhalten... 2 Frage 97 Nein, ich erhalte weder jetzt noch später eine Pension... 3 Frage Erhalten Sie neben Ihrer Pension eine Rente der gesetzlichen Rentenversicherung? Ja... 1 Nein... 2 Frage 97

32 Wird Ihre Pension wegen des gleichzeitigen Bezugs einer Rente der gesetzlichen Rentenversicherung gekürzt? Falls ja, um welchen Betrag? (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) Ja, wird gekürzt... 1 und zwar um... / Monat Nein, wird nicht gekürzt... 2 Frage Beamte, die ohne dienstunfähig zu sein vor Erreichen der Altersgrenze aus dem Beamtenverhältnis ausscheiden, werden in der Regel in der gesetzlichen Rentenversicherung nachversichert und erhalten im Alter anstelle der Beamtenpension eine gesetzliche Rente. Wie ist das bei Ihnen? Werden Sie voraussichtlich eine... Beamtenpension erhalten... 1 oder wurden oder werden Sie voraussichtlich in der gesetzlichen Rentenversicherung nachversichert?... 2 Frage 101 Trifft nicht zu, da ich in der berufsständischen Versorgung für verkammerte Berufe versichert bin... 3 Frage Haben Sie vor Ihrer Beamtentätigkeit als Arbeiter(in) oder Angestellte(r) gearbeitet? Falls ja, wie viele Jahre in der Privatwirtschaft und wie viele Jahre im öffentlichen Dienst? Ja, ich war vorher als Arbeiter(in) / Angestellte(r) tätig... 1 und zwar: in der Privatwirtschaft... Jahre im öffentlichen Dienst... Jahre Nein, ich war zuvor nicht als Arbeiter(in) / Angestellte(r) tätig Welcher Laufbahngruppe gehören Sie an bzw. haben Sie zuletzt angehört? Einfacher Dienst... 1 Mittlerer Dienst... 2 Gehobener Dienst... 3 Höherer Dienst Und was ist Ihre aktuelle bzw. war Ihre letzte Besoldungsgruppe? Besoldungsgruppe (z. B. A 09) Falls Sie zurzeit als Beamter / Beamtin tätig sind bzw. wieder tätig sein werden: Mit welcher Besoldungsgruppe werden Sie voraussichtlich pensioniert? Voraussichtliche Besoldungsgruppe (z. B. A 09)... Trifft nicht zu, bin bereits endgültig ausgeschieden... 1

33 Tätigkeit als Landwirt(in) / Landwirtschaftliche Altersrente 101. Nun ein paar Fragen zu einer eventuellen Alterssicherung für Landwirte, Winzer, Gärtner oder Binnenfischer: Sind Sie heute oder waren Sie früher einmal in Deutschland (neue Bundesländer ab 1995) als Selbstständige(r) in einem dieser Berufe oder als Ehepartnerin bzw. als mithelfende Familienangehörige in einem solchen Betrieb tätig? Nein, in Deutschland nie... 1 Frage 111 Ja, als Selbstständige(r)... 2 Ja, als Ehefrau... 3 Ja, als mithelfende Familienangehörige Wie viele Jahre haben Sie diese Tätigkeit bisher oder insgesamt ausgeübt? Jahre als Landwirt / Winzer / Gärtner / Binnenfischer bzw. Ehefrau oder mithelfende Familienangehörige... Jahre 103. Wenn Sie einmal an die Zeit ab 1957 denken: Haben Sie in dieser Zeit persönlich Beiträge an die landwirtschaftliche Alterskasse bezahlt? Falls ja, wie viele Jahre? Ja, ich habe Beiträge gezahlt, und zwar... Jahre Nein, ich habe nie Beiträge gezahlt... 1 Frage Zahlen Sie heute noch Beiträge zur landwirtschaftlichen Alterskasse? Falls nein, bis wann haben Sie Beiträge gezahlt? Ich zahle heute noch Beiträge... 1 Frage 106 Zahle heute nicht mehr, habe aber gezahlt bis zum Jahr Erhalten Sie bereits eine Rente der landwirtschaftlichen Alterskasse? Falls ja, wie hoch ist der ausgezahlte Betrag pro Monat? (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) Falls nein, werden Sie später eine landwirtschaftliche Altersrente erhalten? Ja, ich erhalte bereits eine landwirtschaftliche Altersrente... 1 und zwar... / Monat Frage 107 Nein, ich werde aber später eine Rente erhalten... 2 Nein, ich erhalte weder jetzt noch später eine Rente... 3 Frage Wie viele Jahre werden Sie voraussichtlich noch Beiträge zur landwirtschaftlichen Alterskasse zahlen, etwa bis zum 65. Lebensjahr oder bis zur Abgabe Ihres Betriebes? Voraussichtliche Zahl der künftigen Beitragsjahre... Jahre

34 An wen werden Sie Ihren Betrieb voraussichtlich abgeben bzw. an wen haben Sie ihn bereits abgegeben? Sohn / Tochter... 1 Sonstiges Familienmitglied... 2 Sonstigen Nachfolger / Käufer / Pächter... 3 Betrieb wird ohne Nachfolger aufgelöst... 4 Weiß noch nicht... 5 Freiberufliche Tätigkeit / Berufsständische Versorgung 111. Nun ein paar Fragen zu einer eventuellen berufsständischen Versorgung für Angehörige der sogenannten verkammerten Berufe. Dies sind z. B. Ärzte, Apotheker, Rechtsanwälte oder Steuerberater. Sie können freiberuflich oder als Angestellte(r) tätig sein. Sind Sie zurzeit oder waren Sie einmal früher in Deutschland (neue Bundesländer ab 1995) in einem verkammerten Beruf tätig? Nein, in Deutschland nie... 1 Frage 121 Ja, zurzeit... 2 Ja, früher Welcher Berufsgruppe gehören Sie an bzw. haben Sie zuletzt angehört? Arzt... 1 Zahnarzt... 2 Tierarzt... 3 Apotheker... 4 Architekt... 5 Rechtsanwalt, Notar... 6 Steuerberater, Wirtschaftsprüfer... 7 Sonstiger Beruf, und zwar Wie viele Jahre haben Sie diesen Beruf bisher bzw. insgesamt ausgeübt? Jahre im verkammerten Beruf Zahlen Sie zurzeit oder haben Sie früher Beiträge an ein berufsständisches Versorgungswerk gezahlt? Ja... 1 Nein, nie... 2 Frage 121

35 Erhalten Sie bereits eine berufsständische Versorgungsrente? Falls ja, wie hoch ist der ausgezahlte Betrag pro Monat? (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) Falls nein, werden Sie später eine landwirtschaftliche Versorgungsrente erhalten? Ja, ich erhalte bereits eine berufsständische Versorgungsrente... 1 und zwar... / Monat Frage 121 Nein, ich werde aber später eine Rente erhalten... 2 Nein, ich erhalte weder jetzt noch später eine Rente... 3 Frage Wie viele Jahre haben Sie bisher bzw. insgesamt Beiträge zur berufsständischen Versorgung gezahlt? Zahl der Beitragsjahre... Jahre 117. Zahlen Sie heute noch Beiträge? Ja, zahle noch Beiträge... 1 Nein, zahle keine Beiträge mehr... 2 Frage Wie viele Jahre werden Sie voraussichtlich künftig noch Beiträge zahlen, etwa bis zur Altersgrenze? Zahl künftiger Beitragsjahre... Jahre 119. Mit welchem Alter werden Sie voraussichtlich Ihre Versorgungsrente erhalten? Alter bei erstmaligem Rentenbezug einer berufsständischen Versorgungsrente... Jahre 120. Was schätzen Sie: Wie hoch wird Ihre Versorgungsrente voraussichtlich etwa sein, wenn Sie von den heutigen Preisen ausgehen? unter 500 / Monat bis unter 750 / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat / Monat oder mehr... 10

36 Lebensversicherungen 121. Zur Ergänzung anderer Alterssicherungsleistungen und zur Sicherung von Angehörigen im Todesfall werden häufig Kapital-Lebensversicherungen abgeschlossen. Wie ist das bei Ihnen: Haben Sie persönlich eine oder mehrere Kapital-Lebensversicherungen abgeschlossen? Lebensversicherungen, die Ihr Arbeitgeber für Sie abgeschlossen hat, lassen Sie bitte außer Acht. Reine Risikolebensversicherungen sowie private Rentenversicherungen lassen Sie bitte ebenfalls außer Betracht. Nein, ich habe keine Kapital-Lebensversicherung... 1 Frage 123 Ja, aber alle stillgelegt, zahle zurzeit keine Beiträge... 2 Frage 123 Ja, eine einzige Kapital-Lebensversicherung mit lfd. Beiträgen... 3 Ja, mehrere Kapital-Lebensversicherungen mit lfd. Beiträgen Bitte tragen Sie Art und Umfang der Lebensversicherung(en) ein. Falls Sie mehr als 3 Kapital-Lebensversicherungen abgeschlossen haben, führen Sie nur die mit den höchsten Versicherungssummen auf. Bitte geben Sie nur ganze Euro-Beträge an. 1. Kapital- Lebensversicherung 2. Kapital- Lebensversicherung 3. Kapital- Lebensversicherung In welchem Jahr haben Sie die Lebensversicherung abgeschlossen? im Jahr... im Jahr... im Jahr... Wie hoch ist die bei Vertragsabschluss vertraglich garantierte Versicherungssumme? Euro Euro Euro Wie hoch sind die monatlichen Beiträge? Andere Raten (z. B. vierteljährlich) bitte umrechnen. / Monat... / Monat... / Monat... Wurde eine feste jährliche Erhöhung der Beiträge vereinbart? Wenn ja, mit welchem Prozentsatz?, Ja... 1 % Ja... 1 % Ja... 1 % Nein... 2 Nein... 2 Nein... 2 Mit welchem Alter können Sie laut Vertrag über die Versicherungssumme verfügen? Alter... Alter... Alter...,, Wie ist der Auszahlungsrhythmus bzw. welchen werden Sie voraussichtlich wählen? Laufende monatl. Beträge... 1 Einmaliger Kapitalbetrag... 2 Noch nicht entschieden... 3 Laufende monatl. Beträge... 1 Einmaliger Kapitalbetrag... 2 Noch nicht entschieden... 3 Laufende monatl. Beträge... 1 Einmaliger Kapitalbetrag... 2 Noch nicht entschieden... 3 Wozu werden Sie die Leistung voraussichtlich überwiegend verwenden? Alterssicherung... 1 Alterssicherung... 1 Alterssicherung... 1 Hausbau /-kauf, Abzahlung von Krediten... 2 Hausbau /-kauf, Abzahlung von Krediten... 2 Hausbau /-kauf, Abzahlung von Krediten... 2 Sonstiges... 3 Sonstiges... 3 Sonstiges... 3

37 Sonstige private Rentenversicherungen 123. Bereits in früheren Jahren war es möglich, private Rentenversicherungen abzuschließen, die nicht staatlich gefördert werden und daher nicht zu den sogenannten Riester-Renten zählen. Wie ist dies bei Ihnen: Haben Sie eine oder mehrere nicht staatlich geförderte private Rentenversicherungsverträge abgeschlossen? Nein, ich habe keine nicht geförderte private Rentenversicherung... 1 Frage 125 Ja, aber alle stillgelegt, zahle zurzeit keine Beiträge... 2 Frage 125 Ja, eine einzige nicht geförderte private Rentenversicherung mit lfd. Beiträgen... 3 Ja, mehrere nicht geförderte private Rentenversicherungen mit lfd. Beiträgen Bitte tragen Sie Art und Umfang der nicht geförderten privaten Rentenversicherungen ein. Falls Sie mehr als 3 private Rentenversicherungen abgeschlossen haben, führen Sie nur die mit den höchsten Versicherungssummen auf. Bitte geben Sie nur ganze Euro-Beträge an. 1. Private Rentenversicherung 2. Private Rentenversicherung 3. Private Rentenversicherung In welchem Jahr haben Sie die Rentenversicherung abgeschlossen? im Jahr... im Jahr... im Jahr... Wie hoch ist die bei Vertragsabschluss vertraglich garantierte monatliche Rente? Euro Euro Euro Wie hoch sind die monatlichen Beiträge? Andere Raten (z. B. vierteljährlich) bitte umrechnen. / Monat... / Monat... / Monat... Wurde eine feste jährliche Erhöhung der Beiträge vereinbart? Wenn ja, mit welchem Prozentsatz?, Ja... 1 % Ja... 1 % Ja... 1 % Nein... 2 Nein... 2 Nein... 2 Mit welchem Alter können Sie laut Vertrag über die monatliche Rente verfügen? Alter... Alter... Alter...,, Wie ist der Auszahlungsrhythmus bzw. welchen werden Sie voraussichtlich wählen? Laufende monatl. Beträge... 1 Einmaliger Kapitalbetrag... 2 Noch nicht entschieden... 3 Laufende monatl. Beträge... 1 Einmaliger Kapitalbetrag... 2 Noch nicht entschieden... 3 Laufende monatl. Beträge... 1 Einmaliger Kapitalbetrag... 2 Noch nicht entschieden... 3

38 Einige Abschlussfragen 125. Wir bitten Sie nun noch um eine ungefähre Angabe zu Ihrem persönlichen Bruttoeinkommen pro Monat. Falls Sie verheiratet sind, geben Sie bitte die Summe des monatlichen Bruttoeinkommens von Ihnen und Ihrem / Ihrer Ehepartner(in) an. bis 325 / Monat bis unter 500 / Monat bis unter 750 / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat bis unter / Monat / Monat oder mehr Haben Sie in der Vergangenheit schon einmal Informationen zur Höhe Ihrer Rente eingeholt? Ja, ich habe Informationen eingeholt... 1 Nein, ich habe keine Informationen eingeholt, aber mein Rentenversicherungsträger hat mit unaufgefordert eine Renteninformation zugesandt... 2 Frage 127 Nein, ich habe weder Informationen eingeholt noch von meinem Rentenversicherungsträger eine Renteninformation erhalten... 3 Frage 127 Trifft nicht zu, ich beziehe z. Zt. keine und werde auch später mit Sicherheit keine Rente der gesetzlichen Rentenversicherung erhalten... 4 Frage 130

39 a. Wo bzw. bei wem haben Sie Informationen zur Höhe Ihrer Rente eingeholt? Wenn es mehrere Stellen waren, geben Sie bitte alle an. Versicherungsträger, z. B. BfA, LVA oder Knappschaft... 1 Versichertenältester der gesetzlichen Rentenversicherung... 1 Versicherungsamt der Gemeinde / Stadt... 1 Staatlich zugelassener privater Rentenberater... 1 Bank, Sparkasse... 1 Fondsgesellschaft... 1 Makler / Vertreter eines Lebensversicherungsunternehmens... 1 Sonstige Stelle, und zwar Wie genau sind Sie über die voraussichtliche Höhe Ihrer späteren Rente informiert? Vergeben Sie bitte eine Note zwischen 1 und 6: 1 bedeutet: sehr gut informiert, 6 bedeutet: ungenügend informiert Note... Entfällt, beziehe bereits eine gesetzliche Rente... 1 Frage Was schätzen Sie: Wie hoch wird Ihre spätere Rente aus der gesetzlichen Rentenversicherung in etwa sein? (Bitte nur ganze Euro-Beträge angeben.) Voraussichtliche Höhe... / Monat Weiß nicht Wenn Sie abschließend bis zu 3 Wünsche an die gesetzliche Rentenversicherung richten könnten, welche wären das? 1. Wunsch: 1 2. Wunsch: 1 3. Wunsch: 1 Keine Wünsche... 1