Anlegerprofil für Private Selbstauskunft gem. 43 ff Wertpapieraufsichtsgesetz (WAG)

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1 Raiffeisenbank Seefeld-Leutasch-Reith- Scharnitz Hauptanstalt Seefeld BLZ: Anlegerprofil für Private Erstgespräch Folgegespräch Kundennummer: Firma/Name: eingestuft als Privatkunde (im Sinne des WAG) Es ist für Sie als Kunde ein Vorteil, wenn wir die finanziellen Rahmenbedingungen kennen, damit wir Sie auch bei der Veranlagung in Wertpapiere und Finanzinstrumente optimal betreuen können. Wir möchten gemeinsam mit Ihnen eine persönliche Anlagestrategie entwickeln, die Ihre finanziellen Ziele bestmöglich unterstützt. Um diese Zielsetzung zu erreichen, bitten wir um Beantwortung nachfolgender Fragen. 1) Anlageziele Zweck Veranlagungshorizont Bevorzugte Veranlagungsart Streuung des Gesamtvermögens Ansparen für Anschaffungen Vermögensbildung Pensions- oder Altersvorsorge Absicherungsgeschäft Vermögensverwaltung Vermögensverwaltung durch Spezialisten Optimal diversifizierte Veranlagungsstrategie spekulative Veranlagung Sonstiges kurzfristig ( ) kurz- mittelfristig (3-) mittel- langfristig (5-1) langfristig (ab 1) einmalige Veranlagung laufende Ansparung e Ausschüttung automatische Wiederveranlagung Der im Anlegerprofil ausgewählte Anlagehorizont stellt Ihre grundsätzliche Laufzeitbereitschaft dar. Bei der konkreten Anlageentscheidung ersuchen wir Sie, je Wertpapierauftrag den jeweiligen Anlagehorizont bekannt zu geben. Sollten Sie Ihre Wertpapieraufträge selbständig über Internet oder Telefonservicecenter tätigen, kann Ihr Berater keine unterstützende Beratung durchführen. Anmerkungen zu den Anlagezielen: 2) Finanzielle Verhältnisse Einstufung *1/5* Liquides Vermögen: = Finanzvermögen (Sparbuch, Wertpapiere, Versicherung, Fonds, liquides Sachvermögen) abzüglich der das liquide Vermögen betreffenden Verbindlichkeiten kein liquides Vermögen ab 5. EUR 1. EUR 3. EUR 5. EUR 5. EUR Liegenschaften und sonstiges illiquides Vermögen: abzüglich damit verbundener Verbindlichkeiten kein illiquides Vermögen EUR 1.,-- Anmerkungen zu den finanziellen Verhältnissen: EUR 1.,-- 3.,-- EUR 3.,-- 5.,-- mehr als EUR 5.,-- Höhe des monatlichen frei verfügbaren Einkommens: = Nettoeinkommen + Kapitaleinkünfte + sonstige Einkünfte abzüglich Lebenshaltung, Fixkosten (z.b. Kreditraten, Alimente, ), Versicherungen etc. kein frei verfügbares Einkommen ab 1 EUR 4 EUR 8 EUR 1.2 EUR 1.2 EUR 3/1/1829, , Anlegerprofil für Private Seite 1 von 5 61 Seefeld, Münchner Straße , LG Innsbruck, FN39152b, BIC (SWIFT): RZTI AT 22314,

2 3) Erfahrungen und Kenntnisse mit Wertpapierveranlagungen bzw. Finanzinstrumenten Ich tätige Geschäfte dieser Kategorie bereits mehr als Erfahrungen Häufigkeit der Geschäfte Umfang der Geschäfte in den letzten drei Jahren (in EUR) Kenntnisse Erwerb der Kenntnisse durch: Anleihen ab 5. Aktien ab 5. Fonds ab 5. Zertifikate ab 5. *2/5* Sonstige Produkte Optionsscheine Optionen Futures Sonstiges: ab 5. Ausbildung oder Beruf (aus denen der Kunde die vorstehend angegebenen Kenntnisse bezieht): Anmerkungen zu den Kenntnissen/Erfahrungen: 3/1/1829, , Anlegerprofil für Private Seite 2 von 5

3 4) Einstufung *3/5* Ich bin mir dessen bewusst, dass Anlageprodukte einerseits Ertragschancen bieten, andererseits aber auch entsprechende Risiken mit sich bringen. Bei allen Anlageprodukten besteht das Risiko des Nichterreichens einer erwarteten Rendite und/oder des teilweisen oder gänzlichen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Wie hoch dieses Risiko zum Zeitpunkt des Erwerbs des Anlageprodukts einzuschätzen ist und welche Verluste daher für möglich zu halten sind, hängt insbesondere vom Emittenten sowie von Art und Ausgestaltung des Anlageprodukts ab. Aus dieser Einschätzung des Risikos zum Zeitpunkt des Erwerbs und den daher für möglich zu haltenden Verlusten ergibt sich die nachstehende Kategorisierung.Nicht alle Risiken sind vorweg absehbar. Es können sich daher insbesondere bei Elementarereignissen (z.b. Naturkatastrophen, Ausbruch von Kriegen oder politischen Unruhen) oder weltwirtschaftlich bedeutenden Ereignissen ("Finanzmarktkrise", starke Schwankungen des Marktzinsniveaus, etc) bei allen nachstehenden Kategorien auch höhere Verluste als dort angeführt hin zum gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages ergeben. Kategorie 1 sehr geringe 2 geringe 3 mittlere 4 hohe 5 sehr hohe Mögliches Verlustrisiko Ich will das Risiko von Verlusten zum Ende der Laufzeit möglichst vermeiden. Bei einem Verkauf vor dem Laufzeitende können geringe Verluste etwa 1 Prozent eintreten. Ich bin bereit, mögliche Verluste etwa 2 Prozent zu akzeptieren. Ich bin bereit, Verluste von mehr als 2 Prozent, nicht jedoch den Totalverlust des eingesetzten Kapitals zu akzeptieren Ich nehme auch den gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages in Kauf Ich nehme nicht nur den gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages in Kauf, sondern darüber hinaus auch das unlimitierte Risiko weiterer Zahlungsverpflichtungen Anmerkungen zur : Beispielhafte Produkte Anleihen von Emittenten bester Bonität (österreichische Staatsanleihen, österreichische fundierte Bankanleihen, Pfandbriefe) mit (Rest-) Laufzeit von maximal n Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA BBB-) Geldmarktfonds Rentenfonds mit Schwerpunkt EURO-Raum Fremdwährungsanleihen und Anleihen außerhalb des EURO- Raumes von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA BBB-) Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt außerhalb des EURO- Raumes, Unternehmensanleihen- und High-Yield-Rentenfonds, gemischte Wertpapierfonds, Aktienfonds, Immobilienfonds Direktinvestment in Aktien von Unternehmen guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA BBB-) Zertifikate ohne Hebelwirkung von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA BBB-) Anleihen und Aktien von Emittenten schlechter Bonität (in der Regel Ratingeinstufung schlechter als BBB-) Fonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten, Optionen ( long das heißt als Berechtigter gekauft), Optionsscheine, Hedgeprodukte Zertifikate von Emittenten schlechter Bonität (in der Regel Ratingeinstufung schlechter als BBB-) bzw. Zertifikate mit Hebelwirkung Futures, Optionen ( short das heißt als Verpflichteter verkauft) Bei Vermögensverwaltung durch Spezialisten bzw. Optimal diversifizierte Veranlagungsstrategie gilt abweichend folgendes: Im Sinne einer Chance auf höhere Erträge bin ich damit einverstanden, dass maximal folgender Prozentsatz meines verwalteten Vermögens in risikoreichere Instrumente maximal Kategorie 4 veranlagt wird. Prozent: 3/1/1829, , Anlegerprofil für Private Seite 3 von 5

4 Gesamteinstufung Produktkategorie: Einstufung Anmerkungen zur Gesamteinstufung: Folgende Unterlagen wurden erläutert und ausgehändigt: Risikohinweise im Veranlagungsgeschäft "Risikohinweise für erweiterte Veranlagungsgeschäfte und Devisentermingeschäfte" Sonderbedingungen für börsliche und außerbörsliche Termingeschäfte Produktinformationen (z.b. vereinfachter Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen- Kundeninformationsdokument (KID) Prospekte, Folder, Produktblatt) Allgemeine Informationen zum Anlagegeschäft (inklusive Durchführungspolitik und Konditionenblatt) Risikohinweise für Anleihen Risikohinweise für Aktien Risikohinweise für Fonds Risikohinweise für Zertifikate Risikohinweise für Sonstige Produkte (Optionsscheine, Optionen, Futures) Besondere Kundenerklärungen und Warnhinweise: Ich bin nicht bereit, der Raiffeisenbank vollständige Informationen zu meinen finanziellen Verhältnissen, meiner oder meinen Anlagezielen zu geben. Eine meinem Bedarf entsprechende Beratung ist daher nicht möglich. Die Raiffeisenbank kann mir daher keine bestimmte Wertpapierveranlagung empfehlen. Wertpapiere, die die Raiffeisenbank mir über meinen Wunsch anbietet, werden nicht darauf hin überprüft, ob sie meinen finanziellen Verhältnissen, meiner oder meinen Anlagezielen entsprechen. Ich bin nicht bereit, der Raiffeisenbank Angaben über meine Kenntnisse und Erfahrungen in Wertpapierveranlagungen zu geben. Die Raiffeisenbank kann daher bei Wertpapieren, die sie mir über meinen Wunsch anbietet, nicht darauf abstellen, ob ich aufgrund meiner Kenntnisse und Erfahrungen die mit dieser Veranlagung verbundenen Risiken beurteilen kann. Ich bin bereit, die im Anlegerprofil gewünschten Angaben zu erteilen. Ich lehne jedoch eine Beratung ab und tätige Wertpapiergeschäfte auf eigene Verantwortung. Mir ist bewusst, dass die aufgrund meiner vorstehenden Erklärung entstehenden Nachteile nicht in die Verantwortung der Raiffeisenbank fallen. *4/5* Anmerkungen zu den besonderen Kundenerklärungen und Warnhinweisen: 3/1/1829, , Anlegerprofil für Private Seite 4 von 5

5 Wertpapierlagerstellen, die jeweilige Aktiengesellschaft bzw. Wertpapieremittentin oder von diesen Beauftragte wenden sich fallweise aufgrund der jeweiligen ausländischen Kapitalmarktgepflogenheiten oder ausländischen Gesetzesbestimmungen an die Raiffeisenbank mit der Aufforderung, die Identität des jeweiligen Wertpapierinhabers offen zu legen. Der Grund für die Aufforderung zur Offenlegung der Identität wird von der Raiffeisenbank nicht geprüft bzw. kann nicht geprüft werden. Abhängig von diesen Kapitalmarktgepflogenheiten oder Gesetzesbestimmungen kann die Offenlegung der Identität beispielsweise im Zusammenhang mit der Ausschüttung von Dividenden, der Ausübung der Stimmrechte, der Teilnahme an Kapitalmaßnahmen oder Behördenverfahren notwendig sein; eine fehlende Offenlegung der Identität kann demgegenüber mit negativen Folgen (Ausschluss von Dividendenzahlung, Stimmrecht, Kapitalmaßnahme, Wertpapierübertragungsverbot etc.) verbunden sein. Ich stimme daher der Entbindung vom Bankgeheimnis zur Offenlegung meiner Identität gegenüber Lagerstellen, ausländischen Aktiengesellschaften bzw. Wertpapieremittenten oder von diesen Beauftragten zu. Nein, ich stimme der Entbindung vom Bankgeheimnis zur Offenlegung nicht zu und nehme allfällige negative Folgen, wie oben beispielhaft aufgezählt, in Kauf. Ich werde Sie unverzüglich informieren, falls die obigen Angaben nicht mehr zutreffen, insbesondere sich meine finanziellen Verhältnisse nachhaltig negativ verändern. Der Kauf von Wertpapieren auf Kredit stellt ein erhöhtes Risiko dar, da der aufgenommene Kredit sowie ein gewährter Kreditrahmen unabhängig vom Erfolg des Veranlagungsinstrumentes zurückgezahlt werden muss. Weiters ist zu beachten, dass die Kreditkosten den tatsächlichen Ertrag des Investments reduzieren. Mir wurde daher von kreditfinanzierten Veranlagungen über Darlehen, Kredit oder Kontorahmen ausdrücklich abgeraten. Aus der Veranlagung können sich steuerliche Verpflichtungen ergeben, die von meinen persönlichen Verhältnissen abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können. Allgemeine Steuerinformationen können nicht die individuelle Betreuung durch einen Steuerberater ersetzen. Bei Steuerausländern beinhaltet die Steuerfreiheit in Österreich keine Steuerfreiheit im Wohnsitzstaat. Ich stimme der Durchführungspolitik der Raiffeisenbank, die auch außerbörsliche Auftragsdurchführung vorsieht und über die ich in den Allgemeinen Informationen zum Anlagegeschäft informiert wurde, zu. Abrechnungen über Wertpapiergeschäfte werden schalterlagernd zugestellt, soweit nicht ausdrücklich anderes vereinbart wurde. Ich bestätige mit meiner Unterschrift den Erhalt einer Ausfertigung dieses Anlegerprofils Gesprächsdauer: Minuten *5/5*, Ort, Datum Kurzzeichen/Berater Unterschrift Kunde 3/1/1829, , Anlegerprofil für Private Seite 5 von 5