Handbuch Handling. Stand: DZ BANK AG Seite 1

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1 Handbuch Handling Stand: DZ BANK AG Seite 1

2 Damit Ihre Kunden VR-ProfiBroker und Mobile Brokerage nutzen können, sind Vorarbeitungen zu leisten und Depots frei zu schalten. Im Handling sind diese Aufgaben erläutert. Inhaltsverzeichnis Freischaltung der Bank...3 Vertragsabschluss mit der DZ BANK...3 Bestellung von VEBES (Voraussetzung zur Nutzung der Depotumsatzanzeige und Depotanalyse)...4 Steuerung des Handelsangebotes Ihrer Bank...5 Steuerungsmöglichkeiten der Aktiven Belieferung (Gelddisposition) im IKESA Intraday-Handel...7 Anpassung der Provisionstabellen...7 Freischaltung des Kunden...8 Vertragsabschluss mit dem Kunden...8 Bereitstellung der Legitimation an den Kunden...8 Dokumentation der Aushändigung der Basisinformationen über die Vermögensanlagen in Wertpapieren...9 Angemessenheitsprüfung...9 Freischaltung des Kunden zu Intraday-Geschäften...9 Verschlüsselung der Depots für VR-ProfiBroker...10 Kundenindividuelle Änderung des Wertpapier-Tageslimits...10 Minderjährigendepots...11 Eintrag in die Legitimationsdaten des Kunden für 9 WpHG Meldewesen...11 Preise...12 VR-ProfiBroker...12 Informationsplattform...12 Hotlines und Ansprechpartner...13 Hotlines...13 Ansprechpartner...13 Stand: DZ BANK AG Seite 2

3 Vorwort: Sofern nicht anders vermerkt, gelten alle folgenden Ausführungen sowohl für VR-ProfiBroker als auch für Mobile Brokerage. Freischaltung der Bank Vertragsabschluss mit der DZ BANK Um für VR-ProfiBroker freigeschaltet zu werden, schließen Sie mit der DZ BANK eine Rahmenvereinbarung mit der Anlage Besondere Bedingungen für die Erteilung von Wertpapieraufträgen über Internet ab. Bitte kreuzen Sie in der Rahmenvereinbarung alle von Ihnen gewünschten Auftragsverfahren an. Wenn Sie bereits VR-NetWorld Brokerage anbieten, muss kein neuer Vertragsabschluss für VR-ProfiBroker erfolgen. Die Rahmenvereinbarung mit der o. g. Anlage gilt auch für VR-ProfiBroker und Mobile Brokerage. Bitte senden Sie die Rahmenvereinbarung mit den jeweiligen Anlagen und dem Auftrag zur Freischaltung für VR-ProfiBroker an: DZ BANK AG Frau Hessenthaler S/CCBM Postfach Stuttgart. Rahmenvereinbarungen zwischen DZ BANK, Kreditgenossenschaft und Kunden - Die Rahmenvereinbarungen wurden mit DGRV und BVR abgestimmt. - Es muss nur die Rahmenvereinbarung unterschrieben werden, in der das im Rahmen von VR-ProfiBroker genutzte Auftragsverfahren (Wertpapieraufträge über Internet [im Verhältnis DZ BANK Kreditgenossenschaft] bzw. Wertpapieraufträge über Internet oder Wertpapieraufträge über Internet und Telefon [im Verhältnis Kreditgenossenschaft Kunde]) festgelegt werden. Die Anlagen müssen nicht unterschrieben werden. Erst bei Nutzung eines neuen Auftragsverfahrens muss die Rahmenvereinbarung neu unterschrieben werden. Dies hat insbesondere im Verhältnis zwischen Kreditgenossenschaft und Kunde den Vorteil, dass Verfahrensänderungen innerhalb eines Auftragsverfahrens durch den Versand der geänderten Anlage an den Kunden möglich werden. Widerspricht der Kunde nicht innerhalb der vorgegebenen Frist, wird die neue Anlage vertragswirksam, ohne dass der Kunde diese unterschreiben muss. Die Freischaltung können Sie in IKESA , Produkt 319, TN-Kennzeichen = 1, ersehen. Der Eintrag kann nicht durch die Bank selbst erfolgen. Die Umstellung des Teilnehmerkennzeichens veranlasst die DZ BANK AG bei der FIDUCIA AG. Erst wenn der DZ BANK die unterzeichneten Verträge und der Auftrag zur Freischaltung vorliegen, wird diese die technische Freischaltung zur Nutzung von VR-ProfiBroker bei der FIDUCIA veranlassen. Den Vertrag und den Auftrag zur Freischaltung können Sie per anfordern bei stefanie.drechsler@dzbank.de. Stand: DZ BANK AG Seite 3

4 Bestellung von VEBES (Voraussetzung zur Nutzung der Depotumsatzanzeige und Depotanalyse) Damit Sie die Depotumsatzanzeige, den vollen Leistungsumfang der Performanceanzeige, der Wertentwicklungs- und der Depotstrukturanalyse anbieten können, müssen Sie für VEBES freigeschaltet sein. VEBES ist ein Vermögens-Betreuungs-System, das auch zur Nutzung des Beratungssystems GENO WP benötigt wird. Weitere Informationen zu VEBES erhalten Sie im VR-BankenPortal unter: DZ BANK > Privatkunden > Vertriebsplattformen > VEBES. Um die Freischaltung für VEBES zu veranlassen, schicken Sie den Rahmenvertrag über die Nutzungsberechtigung von Informations- und Beratungssystemen und den Systemschein an die DZ BANK: DZ BANK AG Frau Hessenthaler S/CCBM Postfach Stuttgart. Im IKESA muss das Teilnahme-KZ für Teilnehmer mit VEBES-Daten" gesetzt werden. Mit diesem KZ steuern Sie die Anzeige des Menüs Depotumsatzanzeige sowie Depotanalyse in Brokerage. Wir empfehlen Ihnen, dieses IKESA-KZ erst nach Verschlüsselung aller relevanten Brokerage-Depots in VEBES zu setzen. Bitte beachten Sie, dass bei Freischaltung des Depots in VEBES in der Depotumsatzanzeige der übernommene Depotanfangsbestand als Einlieferungsumsatz E ausgewiesen wird. Bietet Ihre Bank VEBES an und ein Kundendepot ist nicht verschlüsselt, erhält Ihr Kunde in der Depotumsatzanzeige folgende Fehlermeldung Sie haben leider nicht die erforderliche Berechtigung für diese Funktionalität. Bitte wenden Sie sich an Ihren Bankberater. Entschließen Sie sich, kein VEBES anzubieten, werden die Links zur Depotumsatzanzeige und zur Depotanalyse im VR-ProfiBroker nicht angezeigt. (s. hierzu Kapitel Leistungsumfang ) Die genannten Unterlagen stehen Ihnen im VR-BankenPortal unter folgender Adresse zum Download bereit: DZ BANK > Privatkunden > Vertriebsplattformen > VEBES. Übernahme von Depots in VEBES Die bestehenden Depots werden bei der Freischaltung Ihres Hauses automatisch in VEBES übernommen. Später angelegte Depots werden ebenfalls automatisch in VEBES übernommen. Stand: DZ BANK AG Seite 4

5 Hinterlegung des Wertpapier-Tageslimits in Ihren Autorisierungsklassen (AKL) Das Wertpapier-Tageslimit stellt die Höchstgrenze pro Kalendertag dar und gilt für alle Verfahren unter der Rahmenvereinbarung über die Nutzung des Direct Brokerage-Angebotes für Wertpapiergeschäfte. Die Disposition des Kaufauftrages erfolgt parallel am verfügbaren Betrag des Abwicklungskontos. Im IKESA hinterlegen Sie den Standardwert (Pflege der AKL) für das Wertpapier-Tageslimit. Dieser Wert wird als Standardvorbelegung für neue VR- NetKeys herangezogen. Eine individuelle Steuerung ist über die AKL oder zusätzlich für jeden Online-Vertrag individuell über SB-Karte möglich (s. S. 14). - Möchten Sie nur die Anzeige von einzelnen Angeboten in VR-ProfiBroker unterdrücken, löschen Sie in GENO WP (Expertencode Handelsangebot Renten bearbeiten) das Häkchen bei über Internet Brokerage handelbar. Im IKESA Hostbereich bleibt in diesem Fall das Kennzeichen Teilnahme Eigene IHS 1 = Teilnahme. Das Handelsangebot Ihrer Bank wird jedoch grundsätzlich nur dann angezeigt, wenn das Handelsangebot mit Angebotsmenge gepflegt ist. Erfasste Kundenkäufe werden in der gehandelten Menge summiert, bis die Gesamtmenge erreicht wird. Dann kann in diesem Papier kein Kundengeschäft mehr erfasst werden, es sei denn, die Gesamtmenge wird erhöht. Steuerungsmöglichkeiten der Aktiven Belieferung (Gelddisposition) im IKESA Steuerung des Handelsangebotes Ihrer Bank Zur Steuerung des Angebotsumfangs stehen Ihnen folgende Möglichkeiten zur Verfügung: - Möchten Sie eigene Inhaberschuldverschreibungen (IHS) aus dem Handelsangebot in GENO-X Ihren Kunden anbieten, setzen Sie im IKESA das KZ "Teilnehmer Eigene IHS". Sofern Sie dieses mit Wert 1 = Teilnahme hinterlegen, können Ihre Kunden sich Ihre eigenen IHS über das Handelsangebot anzeigen lassen bzw. kaufen. In diesem Fall steht Ihren Kunden im Menü "Handelsangebot" ein weiteres Selektionskriterium "Handelsangebote meiner Bank" zur Verfügung. - Möchten Sie die Anzeige von eigenen IHS in VR-ProfiBroker generell unterdrücken: Setzen Sie im IKESA das KZ Teilnahme Eigene IHS mit Wert 0 = keine Teilnahme. Zur Teilnahme an der Aktiven Belieferung ist das IKESA-Kennzeichen (Auswahlcode: ) mit dem gewünschten nachfolgenden Wert zu füllen, um den Funktionsumfang einzustellen. Durch Hinterlegung der Werte 0, 1, 2, 3, 4 oder 5 im Feld WVS aktive Belieferung von WP-Aufträgen im IKESA (Bezugszahl BZ 6467) ist es möglich, die Verarbeitung und damit die Aktualisierung der KK- Disposition auf Kaufaufträge zu beschränken oder dem Kunden sowohl die Kauf- als auch die Verkaufsaufträge zu disponieren. Zum Setzen des gewünschten Kennzeichens für die Aktive Belieferung beauftragen Sie mittels Fax Ihre jeweilige Kundenbetreuung bei der FIDUCIA. Stand: DZ BANK AG Seite 5

6 Folgende Steuerungsmöglichkeiten hat Ihre Bank: - Wert 0 = keine Teilnahme an der Aktiven Belieferung Nur Wertpapierkauforders, Zeichnungsaufträge und deren Änderungen / Streichungen, die über VR-ProfiBroker (bei Wert 5 zusätzlich auch über GENO WP) erteilt werden, sind in der Disposition berücksichtigt. Verkaufserlöse stehen erst am Valutatag zur Verfügung. - Wert 2 = Verarbeitung von Kauf- und Verkaufsaufträgen (inkl. Änderungen und Streichungen) aus VR-ProfiBroker und GENO WP Zusätzlich zu den Funktionalitäten der Einstellung 1 wird mit Ausführung einer Verkaufsorder ein Vordispoeintrag im Segment vordisponierte Zahlungen erstellt. Die Disposition der Wertpapierverkäufe durch die Aktive Belieferung erfolgt unabhängig davon, in welchem Endsystem die Order aufgegeben wurde. Auch Teilausführungen von Verkaufsorders werden berücksichtigt. - Wert 1 = Nur Verarbeitung von Kauforders und Zeichnungsaufträgen (inkl. deren Änderungen und Streichungen) aus VR-ProfiBroker und GENO WP Für alle Wertpapierkäufe und Zeichnungsaufträge werden direkt bei Erfassung in den Endsystemen (GENO WP, VR-ProfiBroker) Vordispoeinträge im Segment vordisponierte Zahlungen gebildet. Bei Ausführung einer Kauforder bzw. eines Zeichnungsauftrages erfolgt die Aktualisierung des Dispositionssegments mit den Daten der ausgeführten Order. Im Fall einer Orderstreichung wird der entsprechende Eintrag im Segment vordisponierte Zahlungen wieder gelöscht, unabhängig davon, über welches Endsystem die Streichung erfasst wurde. Dieser Betrag steht dem Kunden auch am Geldautomaten und in der Filiale wieder zur Verfügung. Verkaufserlöse stehen erst am Valutatag zur Verfügung. Dieser Betrag steht dem Kunden mit Ausführung der Order auch am Geldautomaten und in der Filiale zur Verfügung. - Wert 3 = Nur Verarbeitung von Kauforders und Zeichnungsaufträgen (inkl. deren Änderungen und Streichungen) Für alle Wertpapierkäufe und Zeichnungsaufträge werden direkt bei Erfassung in VR-ProfiBroker Vordispoeinträge im Segment vordisponierte Zahlungen gebildet. Bei Ausführung einer Kauforder bzw. eines Zeichnungsauftrages erfolgt die Aktualisierung des Dispositionssegments mit den Daten der ausgeführten Order, egal über welchen Vertriebsweg die Order erfasst wurde. Im Fall einer Orderstreichung über VR-ProfiBroker wird der entsprechende Eintrag im Segment vordisponierte Zahlungen wieder gelöscht. Dieser Betrag steht dem Kunden auch am Geldautomaten und in der Filiale wieder zur Verfügung. Verkaufserlöse stehen erst am Valutatag zur Verfügung. Bei einer Orderstreichung über GENO WP wird der Stand: DZ BANK AG Seite 6

7 entsprechende Eintrag im Segment vordisponierte Zahlungen nicht wieder gelöscht. - Wert 4 = Verarbeitung von Kauf- und Verkaufsaufträgen (inkl. Änderungen und Streichungen) Zusätzlich zu den Funktionalitäten der Einstellung 3 wird mit Ausführung einer Verkaufsorder ein Vordispoeintrag im Segment vordisponierte Zahlungen erstellt. Die Disposition der Wertpapierverkäufe durch die Aktive Belieferung erfolgt unabhängig davon, in welchem Endsystem die Order aufgegeben wurde. Auch Teilausführungen von Verkaufsorders werden berücksichtigt. Dieser Betrag steht dem Kunden mit Ausführung der Order auch am Geldautomaten und in der Filiale zur Verfügung. Aktive Belieferung Weitere Informationen zur Aktiven Belieferung entnehmen Sie bitte dem FIDUCIA-Rundschreiben 2009/156 vom Intraday-Handel Damit Sie Kunden zum Intraday-Handel freischalten können, setzen Sie das KZ Teilnahme Intraday- Handel im IKESA mit Wert 1 = Teilnahme. Dadurch kann den berechtigten Kunden im Orderbuch der Button [V] aktiviert werden. Wie Sie die tatsächliche Intradayorder-Berechtigung am Kunden steuern, lesen Sie auf den Seiten 9 f. Anpassung der Provisionstabellen - Wert 5 = keine Teilnahme an der Aktiven Belieferung, aber auch Disposition von Orders aus GENO WP Zusätzlich zu den Funktionalitäten der Einstellung 0 werden auch Wertpapierkauforders, Zeichnungsaufträge und deren Änderungen / Streichungen, die über GENO WP erteilt werden, in der Disposition berücksichtigt. Bitte passen Sie die Provisionstabelle im WP2 bezüglich des Vertriebswegekennzeichens an: Für VR-ProfiBroker KZ 001 Internet Privatkunde Für Mobile Brokerage KZ 064 Mobile Brokerage Verkaufserlöse stehen erst am Valutatag zur Verfügung. Stand: DZ BANK AG Seite 7

8 Freischaltung des Kunden Vertragsabschluss mit dem Kunden Der Kunde schließt mit Ihnen eine Rahmenvereinbarung mit der Anlage Besondere Bedingungen für die Erteilung von Wertpapieraufträgen über Internet (umfasst VR-ProfiBroker und Mobile Brokerage) oder Besondere Bedingungen für die Erteilung von Wertpapieraufträgen über Internet und Telefon ab. Der Hinweis zu den Rahmenvereinbarungen unter Vertragsabschluss DZ BANK mit Kreditgenossenschaft gilt auch für das Vertragsverhältnis Kreditgenossenschaft und Kunde. Mobile Brokerage und TAN-Verfahren Wenn der Kunde über sein iphone Wertpapierorders erfassen will, muss er das plus Verfahren nutzen. Bereitstellung der Legitimation an den Kunden Ihr Kunde kann mit VR-ProfiBroker eine integrierte Anwendung mit einer Legitimation für Zahlungsverkehr und Wertpapiere per Internet nutzen. Ihr Kunde kann VR-ProfiBroker nur dann nutzen, wenn er auch für den Zahlungsverkehr freigeschaltet ist. Bevollmächtigte/Inhaber von Oder-Depots Jeder Depotinhaber und Bevollmächtigte muss eine eigene Rahmenvereinbarung mit Anlage abschließen. Mit jedem Nutzer sind außerdem die Sonderbedingungen für das Online-Banking zu vereinbaren. Für jeden Depotinhaber beziehungsweise Bevollmächtigten muss eine getrennte Legitimation ausgegeben werden, um die aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach 16 Abs. 2, Satz 1 WpHG (Aufzeichnungspflichten bei Insiderpapieren) erfüllen zu können. Vertragsvorschlag Bank Endkunde Da der Kunde für Zahlungsverkehr und Brokerage die gleiche Legitimation (PIN/TAN) verwendet, wird im Vertrag auf die Sonderbedingungen für das Online- Banking verwiesen. Vertragsvorschlag Bank Endkunde Seit Release 2.1 können Sie das Wertpapier-Tageslimit kundenindividuell in agree hinterlegen - wahlweise als Personenvertrag oder Kontenvertrag. Beachten Sie bitte, dass die technische Verschlüsselung so erfolgt, wie Sie es mit dem Kunden in der Anlage zur Rahmenvereinbarung vereinbart haben. Nutzt Ihr Kunde bereits Zahlungsverkehr per Internet, ist kein neuer VR-NetKey notwendig. Nutzt der Kunde Zahlungsverkehr per Internet noch nicht, so erhält er eine neue Legitimation, den VR-NetKey. Der VR-NetKey ist kundenbezogen. Ihr Kunde kann damit alle Depots und Konten, für die er bevollmächtigt ist, mit einer Online-Kennung verwalten. Über SB-Karte unter agree BAP können Sie bequem die Bestellung des VR-NetKeys vornehmen. Fragen zu den IKESA-Einstellungen (VR-NetKey Produktanlage, AKL), agree BAP oder dem SB-Kartenbestellvorgang beantwortet Ihnen gerne Ihre zuständige Kundenbetreuung der FIDUCIA. Stand: DZ BANK AG Seite 8

9 Dokumentation der Aushändigung der Basisinformationen über die Vermögensanlagen in Wertpapieren In agree BAP erfassen Sie, welche Version Sie dem Kunden ausgehändigt haben bei der Depoteröffnung (Expertencode 2233) oder beim Bearbeiten des Depots (Expertencode 2234) auf dem Reiter Kundendokumentation. Freischaltung des Kunden zu Intraday- Geschäften Die Steuerung, ob Intraday-Handel berücksichtigt werden soll oder nicht, erfolgt in den Depotstammdaten. Die Freigabe bewirkt, dass bei der Ermittlung des handelbaren Wertpapierbestandes der gesamte Depotbestand herangezogen wird, inklusive der Bestände aus untertägig ausgeführten Käufen des Kunden. Angemessenheitsprüfung In agree BAP erfassen Sie die Kenntnisse und Erfahrungen bei der Depoteröffnung (Expertencode 2233) oder beim Bearbeiten des Depots (Expertencode 2234) auf dem Reiter Kundendokumentation. Sofern bereits vorhanden, werden die Daten aus WP2 gezogen und die Maske damit befüllt. Je nach Ihren Bankvorgaben in WP2 werden bei der Orderprüfung die Kenntnisse und Erfahrungen entweder nur des Auftraggebers oder des Auftraggebers und des Depotinhabers geprüft. Die Steuerung nehmen Sie einfach vor in agree BAP: In der Funktion Depot bearbeiten (Expertencode 2234) > Reiter Depotdaten 2 setzen Sie auf dem Reiter Depotdaten 2 ein Häkchen im Feld Intraday Trading. Bitte beachten Sie, dass die Intraday-Steuerung am Depot erfolgt und daher auch alle Bevollmächtigten bzw. alle Gemeinschaftsdepotinhaber zum Intraday-Handel zugelassen sind. Zusätzlich erteilen Sie die VR-NetKey-Anwendungssperre Depot-Order+Intraday-Handel, damit der [V]- Button im Orderbuch angezeigt wird und die Bestandsdisposition richtig erfolgen kann (s. folgende Seite). IKESA Teilnahme Intraday-Handel muss auf 1 = Teilnahme gesetzt sein. Stand: DZ BANK AG Seite 9

10 Verschlüsselung der Depots für VR-ProfiBroker Kundenindividuelle Änderung des Wertpapier-Tageslimits Voraussetzung für die Zuordnung eines Depots zu einem VR-NetKey ist eine Vollmacht bzw. Gläubigereigenschaft in der agreebap Personenverwaltung auf das Depotkonto. Für diesen VR-NetKey (PIN-Inhaber) sind nun in der agreebap SB-Karte wiederum die entsprechenden Depots zuzuschlüsseln. Dazu gehen Sie wie folgt vor: Geben Sie im Bildschirmfenster agreebap Service + Transaktion, SB-Karte, SB-Kartenvertragsdaten bearbeiten die Personennummer des VR-NetKeys ein. Geben Sie im Bildschirmfenster agreebap Service + Transaktion, SB-Karte, SB-Kartenvertragsdaten bearbeiten" die Personennummer des VR-NetKeys ein. Nach Klick auf den Button SB-Vertragsdaten werden alle eigenen und bevollmächtigten Depots aufgeführt. Wählen Sie die Person für Personenvertrag oder das Depot/Konto für Kontovertrag für die gewünschte Änderung aus. Wenn Sie die Anlage eines individuellen SB-Vertrags wünschen, klicken Sie auf neuer PIN/TAN- Vertrag. Zur Änderung des individuellen SB-Limits klicken Sie auf Bearbeiten. Im Menüpunkt Kartenberechtigungen werden alle eigenen und bevollmächtigten Depots aufgeführt. Sie können über den Button Ausschluss löschen das Depot dem VR-NetKey zuordnen bzw. über den Button Ausschluss setzen den Zugriff auf das Depot löschen. Eigene Depots sind grundsätzlich in den VR-NetKey miteinbezogen. Über den Reiter Anwendungssperren steuern Sie die Zugriffsberechtigung des Kunden. Die Standardvorbelegung ist gesperrt. Je nach Vertrag des Kunden ändern Sie die Anwendungssperre Depot-Abfrage, Depot- Order oder Depot-Order+Intraday-Handel auf Anwendung zulassen. Unter dem Reiter Autorisierungsklasse ordnen Sie die AKL zu, z. B. Standard-AKL 101. Durch Klick auf den Button Bearbeiten können Sie individuelle Limite (außerhalb der AKLs) vergeben. Mit der Anwendungssperre Depot-Order+Intraday- Handel steuern Sie die Anzeige des Buttons [V] im Orderbuch des Kunden unter der Rubrik Status ausgeführt sowie die Bestandsermittlung im Orderprozess (Berücksichtigung ausgeführter Orders). Die tatsächliche Freischaltung für den Intraday-Handel muss zusätzlich in den Depotstammdaten erfolgen (s. S. 9). Stand: DZ BANK AG Seite 10

11 Das Wertpapier-Tageslimit stellt die Höchstgrenze pro Kalendertag dar und gilt für alle Verfahren unter der Rahmenvereinbarung über die Nutzung des Direct Brokerage-Angebotes für Wertpapiergeschäfte. Die Disposition des Kaufauftrages erfolgt parallel am verfügbaren Betrag des Abwicklungskontos. Bevollmächtigte Hat ein Kunde Vollmacht für ein fremdes Depot, so ist die Pflege der Vollmacht in der agreebap Personenverwaltung auf das Abwicklungskonto des Depots erforderlich. Auflösung des Abwicklungskontos Nach Auflösung des Abwicklungskontos kann sich der Kunde zwar weiterhin legitimieren, aber keine Transaktion mehr durchführen, weil kein verfügbarer Betrag ermittelt werden kann. Daher wird der Bank empfohlen, in die bankinterne Ablaufbeschreibung/Arbeitsanweisung für die Kontoauflösung eine Prüfung aufzunehmen, welche Services dem aufzulösenden Konto zugeordnet sind und diese gegebenenfalls auf ein neues Konto zu übertragen. Bei einer Fusion von Kreditgenossenschaften wird am Fusionstag eine Dialogsperre für VR-ProfiBroker in der FIDUCIA gesetzt. Die WP2-Bestände werden am Fusionstag von der FIDUCIA angepasst (inklusive Depotnummer, Abrechnungskontonummer). Am folgenden Arbeitstag wird von der dwpbank der neue Bestand eingespielt. Nach Prüfung der Protokollunterlagen durch die Kreditgenossenschaft erteilt diese den Auftrag an die FIDUCIA, die Dialogsperre wieder aufzuheben. Währungsabrechnung Bei Kunden, die VR-ProfiBroker nutzen wollen, dürfen in den Depotstammdaten keine Geschäftsvorfälle zu Währungsverrechnungskonten (WVK) für Orderabrechnungen angelegt sein, da bei Fremdwährungskonten keine Gelddisposition erfolgen kann. Minderjährigendepots Wenn Sie einen Einzelverfügungsberechtigten zur Verfügung über ein Minderjährigendepot in VR-ProfiBroker zulassen, muss in agree BAP Funktion 2234 auf dem Reiter Depotdaten 1 der Depothinweis 66 Mehrere Verfügungssperren geändert werden auf Depothinweis 50 Normales Depot, da Aufträge über VR-ProfiBroker bei Verfügungssperren abgelehnt werden. Damit trotzdem bei der Ordererfassung in GENO WP durch den Bankmitarbeiter ein Hinweis auf das Minderjährigendepot erscheint, erfassen Sie in agree BAP Funktion 2234 auf dem Reiter Depotdaten 2 im Feld Depotvermerke 5 / Interne Sperre einen entsprechenden Hinweis (z. B. Sperre wegen Minderjährigkeit ). Der Hinweis kann von Ihrem Mitarbeiter in GENO WP übersteuert werden. Eintrag in die Legitimationsdaten des Kunden für 9 WpHG Meldewesen In VR-ProfiBroker werden die für die Meldung nach 9 WpHG erforderlichen Informationen aus den Legitimations- und Berechtigungsdaten aus agreebap und den Depotdaten aus WP2 gewonnen. Dabei wird zu einem Depot die Kundennummer des Depotinhabers ermittelt. Zusätzlich wird die Kundennummer des auf das Depot berechtigten bzw. bevollmächtigten Kunden ermittelt. Beide Kundennummern werden miteinander verglichen. Sind sie identisch, ist der berechtigte Kunde der Depotinhaber. Weichen sie ab, ist der berechtigte Kunde ein Bevollmächtigter bzw. Mitinhaber eines Gemeinschaftsdepots. Bitte beachten Sie, dass die Ermittlung der eigenen Depots anhand der Übereinstimmung der Kundennummer Stand: DZ BANK AG Seite 11

12 des VR-NetKeys mit der Kundennummer im WP2 vorgenommen wird. Sofern VR-NetKey Kundennummer und WP2-Kundennummer nicht übereinstimmen und in der agreebap Personenverwaltung keine Mitkontoinhaberverschlüsselung hinterlegt ist, erfolgt eine Meldung als Depotbevollmächtigter. Preise VR-ProfiBroker Für die Anwendung VR-ProfiBroker fallen seitens der DZ BANK für die Nutzung keine Kosten an. Informationsplattform Die umfangreichen Marktinformationen und Kursdaten stellen wesentliche Komponenten sowohl innerhalb der Brokerage-Anwendung VR-ProfiBroker als auch im öffentlichen Bereich auf Ihrer Homepage dar. Für diese Leistung wird bis auf weiteres der folgende Preis in Rechnung gestellt: EUR 45,- monatlich pro Stück Depot zzgl. Umsatzsteuer Die Fakturierung erfolgt quartalsweise rückwirkend. Berechnungsgrundlage ist dabei die Anzahl der aktiven Depots zum Quartalsanfang. Stand: DZ BANK AG Seite 12

13 Hotlines und Ansprechpartner Hotlines Bei Fragen zur ebanking Anwendung, zu IKESA, den Einstellungen in agree BAP sowie zu den Voraussetzungen zu VR-ProfiBroker wenden Sie sich bitte an die Kundenbetreuung der FIDUCIA unter den folgenden Telefonnummern: - KBEK / KBEK / KBEK / KBEK / KBEM1 089 / KBEM2 089 / KBEM3 089 / Ansprechpartner Fragen zum Produktvertrieb beantwortet Ihnen gerne Ihr Vertriebsbeauftragter der DZ BANK AG: Stand: DZ BANK AG Seite 13