Crowdinvesting Smart money für Startups und Wachstumsunternehmen

Transkript

1 Crowdinvesting Smart money für Startups und Wachstumsunternehmen

2 Crowdfunding Modelle Die Crowd will unterstützen Die Crowd will Rendite = Crowdinvesting Die Crowd will etwas haben

3 Donation based Crowdfunding Quelle: betterplace

4 Reward based Crowdfunding Quelle: Kickstarter

5 Lending based Crowdfunding Quelle: Lendico

6 Equity based Crowdfunding = Crowdinvesting = relevantes Segment für Startups

7 Der Crowdinvesting Markt Gesamtjahr 2015: 48,9 Mio. (+169% vs. 2014), davon 19 Mio. Unternehmen/Startups.

8 Crowdinvesting Zielgruppen StartUps Regionale Gründungen KMU Immobilien *) starkes Wachstum Innovation internationaler Markt Marketing Gesundes Wachstum Regionaler Markt Langsame Expansion Wachstumsphase Innovation Marketing / Kundenbindung Projektbindung Regionaler Markt Marketing Funktion Crowdinvesting: beseitigt Finanzierungslücke Marketingeffekte Funktion Crowdinvesting: EK-Stärkung Marketingeffekte Funktion Cowdinvesting: EK-Stärkung Marketingeffekte Funktion Crowdinvesting: EK-Stärkung Skalierung Marketingeffekte Ziel: Exit Ziel: Lokale Verankerung Ziel: Wachstumsfinanzierung Ziel: Leverage Eigenkapital *) ähnliche Kriterien bei Energie-Projekten

9 Wo klemmt es? StartUps und KMU Abhängigkeit von wenigen Finanzierungsquellen Oft schwache Eigenkapitalausstattung Bankfinanzierung nur gegen werthaltige Besicherung Finanzielle Einbindung von interessierten Kleinanlegern (z.b. aus der Region) nicht möglich Investoren Niedrige Renditen bei klassischen Anlageformen Suche nach alternativen Investitionschancen Wachsender Bedarf nach emotionalen Investments Keine Möglichkeiten für Kleinanleger, in StartUps oder in den Mittelstand zu investieren

10 Was bringt Crowdinvesting? StartUps und KMU Finanzierung wirtschaftliches Eigenkapital keine Stimm-, Kontrollrechte Beteiligung Stakeholder Mitarbeiter, Kunden, Region Marketing-Effekte Steigerung Bekanntheit Crowd als Markenbotschafter Crowdsourcing/Innovation Investoren Attraktive Renditen Neue Anlageklasse Aktive Partizipation Breite Streuung auch kleiner Vermögen Begehrte Nebenleistungen, Goodies Rechtssicheres Investment-Modell

11 Akteure Projektvertrag AGB Partiarisches Nachrangdarlehen

12 Instrument Partiarisches Nachrangdarlehen Seit Einführung des Kleinanlegerschutzgesetzes im Sommer 2015 einziges privilegiertes Finanzierungsinstrument für Crowdinvesting in Deutschland. Mezzanine-Kapital Komponenten von Fremd- und Eigenkapital Partiarisch Verzinsung erfolgsabhängig Nachrangig gegenüber allen Fremdkapitalmitteln Verzinsung i.d.r. 2 erfolgsabhängige Komponenten: Basiszins Bonuszins, abhängig von Unternehmenswertsteigerung oder Umsatz oder Ergebnis Laufzeit i.d.r Jahre, projektabhängig

13 Fallbeispiel: all i need durch die Crowd finanziert: 404 Investoren 4% Basiszins (4,5% für Frühzeichner) + Bonuszins (Beteiligung an Unternehmenswertsteigerung) Erwartete Rendite rd. 20% p.a. 10 Jahre Laufzeit Quelle: CONDA

14 Fallbeispiel: Giesinger Bräu durch die Crowd finanziert: Investoren 8% Zins (Auszahlung in Bierzeichen ) 10 Jahre Laufzeit Quelle: CONDA

15 Tipps für eine erfolgreiche Kampagne Kommunikation ist Pflicht Die Arbeit beginnt lange vor der Kampagne Friends & Family aktivieren Umfeld interessieren Netzwerk auf-/ ausbauen Reichweite erhöhen Geschäftsmodell challengen Pressearbeit, Social Media, Events Die generierten Marketingeffekte sind genauso wichtig wie Geld! Zunächst muss Marketing aktiv betrieben werden. Crowdinvesting ist eine Marketing Kampagne Redaktionsplan Dreiklang aus Social Media, PR und Events Projektdarstell ung auf der Plattform Pitch Video professionell, aber authentisch Bilder sprechen Professionelle Dokumente Finanzierungskampagne muss zum Startup passen Attraktive Rendite Content is King Klare Kommunikationsstrategie für gesamte Kampagne Redaktionsplan Welche Nachricht zu welchem Zeitpunkt mit welchen Bildern auf welchem Kanal, um Aufmerksamkeit zu generieren? Fragen der Crowd immer schnell und inhaltlich befriedigend beantworten In Foren, Blogs, Communities aktiv über die Kampagne informieren Auch nach erfolgreichem Abschluss der Kampagne ist Kommunikation essentiell Die erfolgreiche Kampagne sichert Markenbotschafter, nicht nur Investoren!

16 Der Verband

17 Aufgaben / Aktivitäten Interessenvertretung der Plattformen in Deutschland Gegründet im November 2015 von führenden Plattformen Erarbeitung einheitlicher Qualitätsstandards für Crowdinvesting Plattformen Mitwirkung an der Weiterentwicklung der Gesetzgebung/Regulierung Koordination mit Verbänden auf europäischer Ebene sowie mit anderen Interessenvertretungen

18 Organisation Vorstand Jamal El Mallouki (Vorsitzender) Geschäftsführer Crowddesk GmbH Uli W. Fricke (stellv. Vorsitzende) Geschäftsführerin Fundernation GmbH Volker Isenmann Politikbeauftragter Greenvesting GmbH & Co KG Dirk Littig Geschäftsführer CONDA Deutschland GmbH Anastasios Papakostas Geschäftsführer DikoBa GmbH Tamo Zwinge Geschäftsführer Companisto GmbH Geschäftsführer Karsten Wenzlaff Schatzmeister Dirk Völker (stellv. Vorsitzende) Geschäftsführer Greenvesting GmbH & Co. KG Justiziar Dr. Tobias Riethmüller Rechtsanwalt Kanzlei Schiedermair

19 Arbeitskreise Evaluierung Kleinanlegerschutzgesetz Crowdlending Marktdaten / Reporting Investorenbeteiligung / Wagniskapitalzuschuss Real Estate Crowdfunding Renewable Energy

20 Ordentliche Mitglieder

21 Assoziierte Mitglieder

22 Verhaltenskodex (1/3) 1. Wir verwahren Investitionen und Spenden, die über unsere Plattform generiert werden getrennt von den Geldflüssen unserer operativen Geschäftstätigkeit, d.h. in Kundenkonten oder ähnlichen separaten Strukturen zur Kapitalverwaltung. 2. Wir sorgen für Transparenz, damit Investoren oder Spender Informationen zu ihrem investierten bzw. gespendeten Geld erhalten können. 3. Wir schaffen Prozesse, die die sichere Verwahrung der Daten unserer Investoren, Spender und der kapitalsuchenden Unternehmen, Personen bzw. Projekte gewährleisten. Wir erfüllen alle in Deutschland geltenden Datenschutzbestimmungen. Dazu gehört auch, dass der Zugriff auf diese Daten auch dann noch möglich ist, wenn unser Geschäftsbetrieb eingestellt wird.

23 Verhaltenskodex (2/3) 4. Wir schaffen Prozesse, die den Zugriff der Investoren auf die von ihnen gehaltenen Beteiligungen für den Fall gewährleistet, dass unser Geschäftsbetrieb eingestellt wird. 5. Wir erklären uns bereit, Investoren oder Spendern eine Bedenkzeit einzuräumen, falls diese ihre Meinung im Anschluss an eine Investition oder Spende ändern. 6. Wir formulieren unsere allgemeinen Geschäftsbedingungen und Verträge für Unternehmen und Personen, Investoren oder Spender verständlich und erklären genau, wie der Investitionsprozess und Geldtransferprozess funktioniert, was unsere Rechte und Pflichten sind, welche Sorgfaltspflichten bei der Prüfung durch uns gelten und welche Gebühren zu welchem Zeitpunkt fällig werden.

24 Verhaltenskodex (3/3) 7. Wir stellen kompetente, professionelle und seriöse Mitarbeiter ein und stellen sicher, dass wir über die notwendigen Systeme und Prozesse verfügen, um unserer Geschäftstätigkeit in sicherer Art und Weise nachzugehen. Wir stellen unsere Geschäftsführung auf der Webseite des Bundesverbands Crowdfunding e.v. vor. 8. Wir tragen Sorge dafür, dass unsere IT-Systeme und Geschäftsprozesse sicher und zuverlässig sind, dass sie der Art, Größenordnung und Komplexität unserer Geschäftstätigkeit entsprechen und dass sie ausreichend solide sind, um die geltenden Gesetze und Verordnungen sowie diesen Verhaltenskodex einzuhalten. 9. Wir halten die für unsere Vertriebs- und Marketingaktivitäten geltenden Gesetze und Verordnungen ein und sorgen dafür, dass unsere Kommunikation fair, verständlich, transparent und in keiner Weise irreführend ist. Risiken und potenzielle Renditen werden in ausgewogener Art und Weise dargestellt, Investoren und Spender werden gerecht behandelt.

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26 Reden wir darüber Dirk Littig Geschäftsführer CONDA Deutschland Crowdinvesting GmbH Lagerstraße 7, Weiterstadt Brabanter Straße 4, München Dirk Littig Vorstand Bundesverband Crowdfunding e.v. Köpenicker Straße 154, Berlin