Die wunderbare Welt der ETFs Markus Jordan, Herausgeber EXtra-Magazin

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1 Die wunderbare Welt der ETFs Markus Jordan, Herausgeber EXtra-Magazin

2 EXtra-Magazin das Kompetenz Center für Exchange Traded Funds ETF-Informationsportal ( seit ETF-Fachmagazin, ETF-Newsletter -> über Abonnenten. Führendes ETF-Informationsmedium in Deutschland. Events, Webinar, Vorträge, Testberichte. Extra-Magazin 2

3 I. Was ist ein Exchange Traded Fund? 3

4 Ein Bild sagt alles. 130,0 120,0 110,0 100,0 90,0 80,0 70, Euro Stoxx 50 Price Index ishares Euro Stoxx 50 ETF 4

5 Definition Exchange Traded Funds Exchange Traded Funds sind Investmentfonds (Sondervermögen) die einen Aktien-, Renten-, Rohstoff- oder Geldmarktindex abbilden und wie Aktien an der Börse gehandelt werden. Fonds reguliert vielfältig kein Emittenten-Risiko Aktien börsengehandelt transparente Preisstellung liquide Exchange Traded Funds (ETF) 5

6 Die ETP-Anbieter in Deutschland Es gibt etwa 20 aktive ETP-Anbieter in Deutschland 6

7 ... aber auch ein paar Nachteile! Nachteile von ETFs: Marktrisiko als passive Investments bilden ETFs immer 1:1 den Index nach. Währungsrisiko je nach Anlageregion können Währungsrisiken bestehen. Fondsschließung es kann bei ETFs zu Fondsschließungen kommen. Eigeninitiative den Ein- und Ausstiegszeitpunkt trifft der Anleger selbst. Researchaufwand teilweise können Strategie-Indizes komplex sein, hier müssen sich Anleger zuvor ausführlich über die Funktionsweise informieren. 7

8 ETF-Anlagen von Privatanlegern (seit 2014) ,0 8 7, , ,2 2,7 2,6 3,2 4,

9 Anzahl ETF-Sparpläne bei Direktbanken

10 II. Wie können Sie ETFs einsetzen? 10

11 Überblick über die Einsatzmöglichkeiten Der Selbstentscheider Tradingangebote der Direktbanken Tools zur Selektion der ETFs Bequemer Anleger Dachfonds / Berater / Robo-Advisor Tools zur Selektion der Berater Der Sparer ETF-Sparpläne, VL-Sparen Tools zur Selektion der Angebote 11

12 Der Selbstentscheider 12

13 Angebote Der Selbstentscheider 13

14 Angebote Der Selbstentscheider 14

15 Angebote Der Selbstentscheider 15

16 Angebote Der Selbstentscheider 16

17 Der bequeme Anleger 17

18 Angebote Der bequeme Anleger Robo-Advisor versuchen mittels einer Online-Plattform die Geldanlage für den Privatkunden zu standardisieren und damit zu vereinfachen. Die meisten Robo-Advisor haben einen geringen Mindestanlagebetrag der oft schon bei Euro beginnt. Zudem kann in monatlichen Sparbeträgen in die Anlagestrategie angespart werden (Sparplan). Vergleich aller Robo-Advisor-Angebote in Deutschland: 18

19 Angebote Der bequeme Anleger Robo-Advisor Vorteile: Geringere Kosten im Vergleich zu einer Bank (0,25 1 Prozent pro Jahr). Einstieg bereits mit geringen Beträgen möglich (ab Euro). Zeit- und Aufwandsersparnis durch die automatisierte Anlagestrategie. Hohe Transparenz bei Kosten und Darstellung der Anlagestrategie. Breite Streuung des Anlagevermögens auf viele Wertpapiere. Robo-Advisor Nachteile: In der Regel keine persönliche Beratungsleistung (online). Standardisierte Anlagestrategien, geringe Individualität. Meist neue Anbieter mit keiner langjährigen Erfahrung. Anleger sollte zumindest zu Beginn seine persönlichen Präferenzen kennen. 19

20 Angebote Der bequeme Anleger Robo-Advisor Name Mindestanlage Gebühren p.a. comdirect Orderkosten + ETF-Kosten easyfolio keine 0,65 % + ETF-Kosten fintego ,50 % - 1,25 % + ETF-Kosten Ginmon (mit Sparplan) (ohne Sparplan) 0,39 % + 10 % Erfolgsbeteiligung + ETF-Kosten LIQID ,15 % - 0,90 % + ETF-Kosten Quirion ,48 % + ETF-Kosten Scalable Capital ,75 % + ETF-Kosten United Signals ,29 % - 0,49 % Vaamo keine 0,49 % - 0,99 % + Fondskosten Visualvest 50 (mit Sparplan) (Einmalanlage) 0,60 % + Fondskosten Whitebox ,35 % - 0,95 % + ETF-Kosten 20

21 Der Sparer 21

22 Angebote Der Sparer ETF-Sparplan Bereits im Oktober 2015 wurde die Schallmauer von ETF Sparplänen durchbrochen. Die Erfolgsformel: Mit nur wenigen ETFs, in die angespart wird, können sich Anleger ein breit diversifiziertes Portfolio anlegen und damit fürs Alter vorsorgen. Viele Direktbanken verfügen inzwischen über eine breite Produktauswahl und bieten oft sogar kostenlose ETF Sparplan Ausführungen. Vergleich aller ETF-Sparplan-Angebote in Deutschland: 22

23 Angebote Der Sparer ETF-Sparplan Bank Anzahl ETFs Gebühren bei 50 Euro Gebühren bei 100 Euro Gebühren bei 300 Euro Testurteil 1822direkt 85 2,95 2,95 2,95 GUT comdirect 235 0,75 1,50 4,50 GUT finvesto 343 0,22 0,43 1,29 SEHR GUT Consors 120 0,75 1,50 4,50 GUT DAB bank 228 2,63 2,75 3,25 GUT Flatex 451 1,02 1,13 1,59 SEHR GUT ING-Diba 34 0,88 1,75 5,25 GUT maxblue 130 2,70 2,90 3,70 GUT OnVista 41 0,00 0,00 0,00 GUT S Broker 493 1,25 2,50 7,50 GUT Wüstenrot 50 1,80 2,40 4,80 GUT 23

24 Angebote Der Sparer VL Sparen Wie funktioniert der Start des ETF VL Sparen? Den persönlichen Anspruch auf Erhalt von VL beim Arbeitgeber erfragen. Bei finvesto einen VL-fähigen ETF auswählen. Das Depot mit VL-Vertrag eröffnen. Anschließend erhält der Arbeitnehmer eine Bescheinigung zur Vorlage beim Arbeitgeber. Dieser überweist die VL-Zahlungen automatisch auf den Sparvertrag. Ablauf: 6 Jahre ansparen, 1 Jahr ruhen. Beliebte ETFs für VL-Sparen Region WKN db x-trackers MSCI World Index Welt DBX1MW ishares Core DAX Deutschland ishares MDAX Deutschland ishares Dow Jones Global Titans 50 Welt ComStage MSCI World Welt ETF

25 EXtra-Magazin das Kompetenz Center für Exchange Traded Funds ETF-Informationsportal ( seit ETF-Fachmagazin, ETF-Newsletter -> über Abonnenten. Führendes ETF-Informationsmedium in Deutschland. Events, Webinar, Vorträge, Testberichte. Extra-Magazin 25