Erfolgreich durch Simplifizierung Chancen für FinTechs Frankfurt, 13. Mai Seite

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Karlheinz Sommer
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1 Erfolgreich durch Simplifizierung Chancen für FinTechs Frankfurt, 13. Mai 2015 Seite

Kurzvorstellung Markus Jordan Managing Director CEO & Vertrieb 24 Jahre Erfahrung im Wertpapiergeschäft. 9 Jahre im Private Banking der UniCredit Bank AG. 6 Jahre im Produktmanagement der DAB bank AG.

2 Kurzvorstellung Markus Jordan Managing Director CEO & Vertrieb 24 Jahre Erfahrung im Wertpapiergeschäft. 9 Jahre im Private Banking der UniCredit Bank AG. 6 Jahre im Produktmanagement der DAB bank AG. 2 Jahre Private Wealth Managmenet bei der Deutschen Bank AG. 7 Jahre erfolgreich in der Selbständigkeit in den Bereichen Derivate-Consulting, ETF-Publikation (Verlag) und Vermögenmanagement. Gründung der Isarvest GmbH und Extravest GmbH. Launch von easyfolio im April Seite 2

3 Hintergrund zum Thema FinTech 63 % der Bankkunden in Deutschland erledigen alltägliche Bankgeschäfte inzwischen online.* 55 % wünschen sich innovative Filialkonzepte: Dazu soll sich ihre Bank bei Vorreitern anderer Branchen wie Apple oder Starbucks kundenorientierte Lösungen abschauen.* 6 von 10 Bankkunden haben Interesse an Mobile-Banking. Selbst in der Altersgruppe 60 plus sind es noch 40 Prozent.* Internetfirmen sagen der Bankenwelt den Kampf an. In Teilen der Finanzindustrie werden viele web- sowie datenbasierte Finanzprodukte und -dienste weder von der eigenen Hausbank noch von einem branchenähnlichen Akteur angeboten.** Betroffen sind vor allem die weniger wissensintensiven und leicht zu standardisierenden Finanzdienste.** * Quelle: Roland Berger Strategy Consultants: DIGITALE REVOLUTION IM RETAIL-BANKING. Chancen in der neuen Multikanal-Welt aus Kundensicht. ** Quelle: Deutsche Bank Research: Fintech Die digitale (R)evolution im Finanzsektor. Seite 3

4 Anleger halten sich von Aktien fern Aktienkultur in Deutschland erleidet in 2014 einen erneuten Rückschlag. Zahl der Aktienanleger sinkt auf rund 8,4 Millionen oder 13,1 Prozent der Bevölkerung. Überproportional stark ist zudem die Zahl der jüngeren Anleger gesunken. Quelle: Deutsches Aktieninstitut: Aktionärszahlen des Deutschen Aktieninstituts 2014 Seite 4

5 Reaktionen der Banken? Seite 5

vielen Optionen konnten so schnell nicht geprüft werden und die

6 Simplifizierung als Chance? 6 Sorten 24 Sorten Kunden, die auf Angebot aufmerksam wurden. Kunden, die tatsächlich ein Glas Marmelade kauften. 40 % 60 % 30 % 3 % Vielfalt zog zunächst Aufmerksamkeit, doch die vielen Optionen konnten so schnell nicht geprüft werden und die Entscheidung wurde vertagt. Quelle: Seite 6

7 Negativ-Beispiel: Investmentfonds Anzahl der Publikumsfonds in Deutschland (BVI): 1950: 2 Fonds 1992: 500 Fonds 1996: Fonds 2000: Fonds 2005: Fonds 2010: Fonds 2013: Fonds Seite 7

8 Negativ-Beispiel: Zertifikate Anlageprodukte stehen zur Wahl! Seite 8

9 Positiv-Beispiel: Tesla TESLA hat zwei Autotypen im Angebot: Modell S Modell X Seite 9

10 Positiv-Beispiel: Apple Apple hat im 1. Quartal ,2 Mio. iphones verkauft! Seite 10

11 Wie macht es easyfolio? easyfolio 30 easyfolio 50 easyfolio 70 Portfolio: 30 % Aktien, 70 % Anleihen. Portfolio: 50 % Aktien, 50 % Anleihen. Portfolio: 70 % Aktien, 30 % Anleihen. Fokus auf die Anwendungsfälle Vermögensaufbau/-erhalt, Sparen. Einfach in das eigene Depot zu erwerben. Seite 11

12 Einfache, transparente Darstellung Einfach: klar zu überblickendes User- Interface. Direkt: Visualisierung der Bankenbestände des Kunden. Seite 12

13 Einfache Zuführung Seite 13

14 Investitionsrechner unterstützen Seite 14

15 Investierbar über alle Banken Seite 15

16 Kooperation statt Banken-Bashing Ansprache der Privatanleger: Direkt: über Medien (Content) & Medienpartner. Indirekt: über Vertriebspartner & Multiplikatoren. Direktansprache Ansprache über Multiplikatoren Privatanleger Berater Direktbanken Unternehmen 65 Mio. Bankkunden Seite 16

17 Beispiel: Kooperation mit ING-DiBa Vertriebspartnerschaft mit Deutschlands größter Direktbank: 8,5 Mio. Kunden, 55 Mrd. Euro Cash auf Tagesgeldkonten. ING-Diba nutzt easyfolio um Wertpapiereinsteiger an den Kapitalmarkt heranzuführen. Seite 17

18 Beispiel: Honorarfinanz AG Honorarfinanz AG nutzt easyfolio, um Sparpläne und Kunden mit kleineren Vermögen effektiv beraten zu können. Seite 18

19 Was genau ist easyfolio? easyfolio 30 easyfolio 50 easyfolio 70 Portfolio: 30 % Aktien, 70 % Anleihen. Portfolio: 50 % Aktien, 50 % Anleihen. Portfolio: 70 % Aktien, 30 % Anleihen. Seite 19

20 Hätten Sie es gedacht? easyfolio MSCI World Richtig diversifizieren mit easyfolio! Seite 20

21 easyfolio - Kostenvorteile Kosten easyfolio Kosten Globale Dachfonds Kostenvorteil easyfolio easyfolio 30 0,90 % p.a. 1,48 % p.a % easyfolio 50 0,91 % p.a. 1,73 % p.a % easyfolio 70 0,91 % p.a. 1,91 % p.a. -52 % Quelle: Morningstar, Seite 21

22 easyfolio Strategien seit Auflage easyfolio 30 easyfolio 50 easyfolio 70 DAX Performance Index (indexiert) Hinweis: Zeitraum Quelle: Reuters Datenbasis easyfolio Fonds (30, 50, 70), DAX Performance Index. Historische Entwicklung keine Garantie für zukünftige Entwicklung. Seite 22

23 easyfolio in Zahlen Start in April rd Assets under Management per Ende April Anleger, 600 Sparpläne. 1,5 Mio. AuM-Wachstum pro Monat. Seite 23

einem funktionierenden und überzeugenden

24 Auszeichnungen easyfolio, Deutschlands einfachste Online- Geldanlagelösung, kann mit einem funktionierenden und überzeugenden Geschäftsmodell bei der Jury punkten. easyfolio wird auf der Verbraucher-Plattform BankingCheck.de mit Bestnoten bewertet. Sehr verständlich und kostengünstiges Depotinvestment. Seite 24

Pressestimmen Beispiele: 02.03.2015 - Die neue Einfachheit Süddeutsche Zeitung 09/2014 Sie sind jung und brauchen Ihr Geld Capital 02/2014 Angriff aus dem Netz Fonds professionell 14.

25 Pressestimmen Beispiele: Die neue Einfachheit Süddeutsche Zeitung 09/2014 Sie sind jung und brauchen Ihr Geld Capital 02/2014 Angriff aus dem Netz Fonds professionell Anleger entdecken Beratungsplattformen im Netz FAZ.net Eine Zusammenstellung unserer Berichterstattung finden Sie unter: Seite 25

26 Verwaltetes Vermögen , , , , , , , , , ,00 0, easyfolio 30 easyfolio 50 easyfolio 70 Quelle: Extravest, Zeitraum: , Fondsvolumen Seite 26

Kontakt So können Sie uns erreichen: Hotline: 089 / 20208699-27 E-Mail: info@easyfolio.

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