KONTOERÖFFNUNGSFORMULAR FOREX - FIRMENKONTO

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1 KONTOERÖFFNUNGSFORMULAR FOREX FIRMENKONTO Anleitung für die Eröffnung Ihres Kontos Bitte befolgen Sie die nachstehenden Anleitungen, um den Kontoeröffnungsantrag abzuschliessen: 1 Lesen Sie dieses Kontoeröffnungsformular, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Geschäftsbedingungen für Forex, den ForexRisikohinweis und den Verwaltungsratsbeschluss. die Besonderen 2 Drucken Sie dieses Kontoeröffnungsformular, den ForexRisikohinweis und den Verwaltungsratsbeschluss aus, und unterschreiben Sie diese an den vorgesehenen Stellen 3 Bitte besorgen Sie: a. Einen Auszugs aus dem Handelsregister oder eine beglaubigte Kopie der Gründungsurkunde des Kunden, eines Nachweises der Zeichnungsberechtigung ("Certificate of Incumbence") oder eines Nachweises des Fortbestandes ("Certificate of Good Standing") (das Dokument darf nicht älter als 12 Monate sein); b. eine beglaubigte Kopie der Statuten des Kunden (die Beglaubigung darf nicht älter als 12 Monate sein); c. sofern nicht von den Punkten a) oder b) hiervor ausgeführt abgedeckt, eine beglaubigte Kopie eines Dokuments, das die Legitimität der Personen bescheinigt, welche die Unterschriften unter den Verwaltungsratsbeschluss leisten (das Dokument darf nicht älter als 12 Monate sein); d. eine beglaubigte Kopie eines gültigen Reisepasses oder eines anderen amtlichen Identitätsdokuments für jede bevollmächtigte Person (wie im Verwaltungsratsbeschluss aufgeführt) sowie für die Person(en), welche die Unterlagen zur Kontoeröffnung unterzeichnen (die Beglaubigung darf nicht älter als 12 Monate sein)). Hinweis: Da Swissquote Bank AG (die "Bank") reguliert ist und den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei unterliegt, muss die Kopie des Reisepasses oder Identitätsdokuments von einem Notar oder einer offiziellen staatlichen Stelle beglaubigt werden, die für gewöhnlich solche Beglaubigungen vornimmt (beglaubigte Kopie). Unterschrift und Foto müssen auf der Kopie ebenfalls sichtbar sein; e. 4 einen Adressnachweis des Kunden (der Nachweis darf nicht älter als 6 Monate sein). Senden Sie das unterzeichnete Kontoeröffnungsformular, den unterzeichneten ForexRisikohinweis und den unterzeichneten Verwaltungsratsbeschluss sowie sämtliche oben genannten Dokumente an: Swissquote Bank AG Administration Chemin de la Crétaux 33 CH1196 Gland Switzerland Sollten Sie Fragen haben, können Sie sich gerne an Ihre Kontaktperson bei der Swissquote Bank oder an das Customer Care Center der Swissquote Bank unter der Rufnummer wenden. Swissquote Bank Ltd, Administration, Chemin de la Crétaux 33, CH1196 Gland, Switzerland 1/9

2 FOREX FIRMENKONTO 1. Angaben zum Unternehmen 1.1. Unternehmensangaben Name des Unternehmens : Gründungsdatum : Rechtsform : Gründungsort (Gemeinde) : Geschäftstätigkeit : Gründungsland : 1.2. Gesellschaftssitz / Geschäftsanschrift Strasse : PLZ : Ort : Land : 1.3. Angaben zum Ansprechpartner Vorname : Nachname : Telefonnummer : HandyNummer : Adresse : 2. Kontoangaben Handelsplattform(en) : Kontowährung : Ungefähre Ersteinlage : 3. Wirtschaftlich Berechtigter Dieser Artikel 3 umfasst das sogenannte Formular A gemäss Artikel 3 und 4 der Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (VSB). Der Kunde (der Vertragspartner) erklärt hiermit Folgendes: o Er ist der einzige wirtschaftlich Berechtigte der Vermögenswerte, die auf dem Konto/den Konten bei der Bank hinterlegt sind, auf das/die sich dieses Kontoeröffnungsformular bezieht ODER o Der wirtschaftlich Berechtigte der Vermögenswerte, die auf dem Konto/den Konten bei der Bank hinterlegt sind, auf das/die sich dieses Kontoeröffnungsformular bezieht, ist die nachstehend aufgeführte Person. Geben Sie bei einer natürlichen Person bitte Folgendes an: Vorname, Familienname, Geburtsdatum, Adresse (einschliesslich Wohnsitzstaat) und Nationalität. Geben Sie bei einer juristischen Person bitte Folgendes an: Name der Gesellschaft, Rechtsform, Gründungsdatum und staat, Gesellschaftssitz und Geschäftstätigkeit. Vorname : Nachname : Geburtsdatum : Nationalität : Strasse : PLZ : Ort : Land : Der Kunde verpflichtet sich, die Bank unverzüglich über jegliche Änderungen zu informieren. Der Kunde ist sich bewusst, dass er eine strafbare Handlung begeht, wenn er auf diesem Formular vorsätzlich falsche Angaben macht (Artikel 251 des Schweizerischen Strafgesetzbuches: Urkundenfälschung; wird mit Freiheitsstrafe bis zu fünf Jahren oder Geldstrafe bestraft). Anweisungen: Bitte nur ein Kästchen ankreuzen. Der wirtschaftlich Berechtigte ist der tatsächliche Endeigentümer der hinterlegten Vermögenswerte. Der wirtschaftlich Berechtigte muss nicht zwingend über eine Vollmacht oder Zeichnungsberechtigung für die Geschäftsbeziehung verfügen. Dieses Formular kann nicht akzeptiert werden, wenn es Informationen enthält, die ungenau sind oder durchgestrichen bzw. anderweitig gelöscht worden sind. Bitte füllen Sie bei mehreren wirtschaftlich Berechtigten für jeden wirtschaftlich Berechtigten ein separates Formular aus. Swissquote Bank Ltd Administration Chemin de la Crétaux 33 CH1196 Gland Switzerland 2/9

3 FOREX FIRMENKONTO 4. Erklärung über den Status als "nonus person" oder "US person" Die Bank hat eine sogenannte "Qualified Intermediary" (oder "QI")Vereinbarung abgeschlossen. Zudem hat sie mit der USSteuerbehörde ("IRS") eine "Foreign Financial Institution" ("FFI")Vereinbarung gemäss dem zwischen der Schweiz und den Vereinigten Staaten von Amerika ("USA") getroffenen Abkommen über die Zusammenarbeit für eine erleichterte Umsetzung des "Foreign Account Tax Compliance Act" (FATCA, zusammen mit dem Abkommen die "FATCAVorschriften")getroffen. Vorbehaltlich einer besonderen Genehmigung sind nur juristische Personen, die den Status der "nonus person" besitzen, berechtigt, ein Konto bei der Bank zu eröffnen. Der Kunde bestätigt diesbezüglich der Bank: o dass er eine "nonus person" ist, d.h., dass er weder in den USA konstituiert oder gegründet wurde noch dort registriert ist und auch aus keinem anderen Grund eine "US person" ist. Zudem bestätigt der Kunde, dass er im Sinne des USSteuerrechts wirtschaftlich Berechtigter ("beneficial owner") der von ihm gehaltenen Vermögenswerte und der daraus resultierenden Einkünfte ist. Sofern zwischen den USA und dem Gründungsbzw. Sitzland des Kunden ein Doppelbesteuerungsabkommen besteht, bittet der Kunde um eine Reduktion der USQuellensteuer auf den Einkünften aus USQuellen und gewährt die Bank dem Kunden eine solche Reduktion, falls dieser ihr die erforderlichen Dokumente vorlegt. In einem solchen Fall behält sich die Bank das Recht vor, gegebenenfalls zusätzliche Dokumente einzufordern; o dass er eine "US person" ist, d.h., dass er in den USA konstituiert oder gegründet wurde oder dort registriert ist oder dass er aus einem anderen Grund eine "US person" ist. Zudem bestätigt der Kunde, dass er im Sinne des USSteuerrechts wirtschaftlich Berechtigter ("beneficial owner") der von ihm gehaltenen Vermögenswerte und der daraus resultierenden Einkünfte ist. Falls der Kunde eine "US person" ist oder wird, muss er gemäss den FATCAVorschriften bei der Bank das Steuerformular W9 einreichen. Durch das Einreichen des Steuerformulars W9 akzeptiert der Kunde, dass die Bank der IRS, den Withholding Agents und Depotbanken der Bank oder einer anderen verbundenen Partei direkt oder indirekt vertrauliche und persönliche Informationen über den Kunden und seine Konten bei der Bank wie Identität, Namen, Adresse, Steuernummer ("TIN"), Kontonummer, Kontostand und Einkünfte und Gewinne sowie Dokumente wie IRSFormulare bereitstellt. Der Kunde stimmt hiermit dieser Offenlegung unwiderruflich zu und entbindet die Bank von ihren Pflichten in Bezug auf Geheimhaltung, Vertraulichkeit und/oder Datenschutz gemäss schweizerischem Recht oder anderen geltenden Gesetzen, welche die Offenlegung dieser Informationen ansonsten ausschliessen würden ("Verzichtserklärung bezüglich des Bankgeheimnisses"). Falls der Kunde im Sinne des USSteuerrechts nicht der wirtschaftlich Berechtigte der von ihm gehaltenen Vermögenswerte und der daraus resultierenden Einkünfte ist, muss er die Bank darüber informieren und ihr die Einzelheiten zum wirtschaftlich Berechtigten mitteilen. Die Bank kann weitere Dokumente/Bestätigungen verlangen, um den FATCAStatus des Kunden gemäss den FATCAVorschriften zu bestätigen. Bei Änderungen seines Status als "nonus person" oder seines FATCAStatus ist der Kunde verpflichtet, die Bank unverzüglich darüber zu informieren. In einem solchen Fall verlangen die FATCAVorschriften, dass der Kunde bei der Bank innerhalb von 90 Tagen ein Steuerformular W9 einreicht, wenn sein Status auf "USPerson" geändert hat, oder ein Steuerformular W8, wenn sein FATCAStatus geändert hat. Wenn der Status des Kunden auf "US person" geändert hat, wird die oben genannte Verzichtserklärung nach Erhalt des Steuerformulars W9 uneingeschränkt wirksam. Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass falls kein Steuerformular W9 oder W8 eingereicht wird gemäss den FATCAVorschriften die Bank: (a) (b) (c) gezwungen sein kann, seine Kontodetails in aggregierter Form der IRS zu melden, gezwungen sein kann, im Zuge der gegenseitigen Rechtshilfe spezifische Informationen über sein(e) Konto/Konten an die Eidgenössische Steuerverwaltung weiterzuleiten, die diese Informationen im Rahmen des Doppelbesteuerungsabkommens mit der IRS austauschen kann, und unter gewissen in den FATCAVorschriften vorgesehenen Umständen eine 30%ige Quellensteuer auf seine Einkünfte und Gewinne gemäss USSteuerrecht erheben kann. Swissquote Bank Ltd Administration Chemin de la Crétaux 33 CH1196 Gland Switzerland 3/9

4 FOREX FIRMENKONTO 5. Bestätigung Durch die Unterzeichnung dieses Kontoeröffnungsformulars bestätigt der Kunde Folgendes: a Er hat dieses Kontoeröffnungsformular, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex, den ForexRisikohinweis und den Verwaltungsratsbeschluss gelesen sowie verstanden und akzeptiert sie vollumfänglich; b Jedes andere im Zusammenhang mit einer ForexPlattform auf seinen Namen bei der Bank eröffnete Konto wird durch die oben genannten Dokumente in ihrer jeweils aktuellsten Version geregelt; c Alle in diesem Kontoeröffnungsformular enthaltenen und/oder vom Kunden während des Kontoeröffnungsprozesses gemachten Angaben (wie sie vom Kunden von Zeit zu Zeit angepasst werden) sind auch anwendbar auf die anderen Konten, die im Zusammenhang mit einer ForexPlattform bei der Bank eröffnet wurden, sofern der Kunde nichts anderes angegeben hat; d Er versteht und akzeptiert die mit dem ForexHandel zusammenhängenden Risiken, wie im ForexRisikohinweis beschrieben; e Er hat die Informationen auf der Website der Bank hinsichtlich der Hebelwirkung, der Margenanforderungen und der automatischen Glattstellung von Positionen gelesen und verstanden; f Die in diesem Kontoeröffnungsformular enthaltenen und/oder vom Kunden während des Kontoeröffnungsprozesses gemachten Angaben sind korrekt und vollständig; g Jede geleistete Unterschrift ist echt und sämtliche eingereichten Kopien sind korrekte Abschriften der Originaldokumente; h Sollten sich in diesem Kontoeröffnungsformular enthaltene und/oder vom Kunden während des Kontoeröffnungsprozesses gemachte Angaben ändern, muss er die Bank unverzüglich informieren; i Die Bank behält sich das Recht vor, vom Kunden zusätzliche Informationen und Unterlagen anzufordern, um rechtliche und regulatorische Voraussetzungen und/oder interne Richtlinien zu erfüllen, und der Kunde verpflichtet sich, diesen Anforderungen nachzukommen; j Es werden keine Transaktionen (einschliesslich Ein und Auszahlungen) im Zusammenhang mit dem Konto in bar getätigt; k Er hat von der Bank keine Empfehlungen oder Ratschläge erhalten, ein Konto zu eröffnen, und der Kunde beantragt eine solche Kontoeröffnung auf eigene Initiative, ohne von der Bank darum gebeten worden zu sein; l Die in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, den Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex und dem ForexRisikohinweis enthaltenen Definitionen gelten auch für dieses Kontoeröffnungsformular; m Das Kontoeröffnungsformular, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex, der ForexRisikohinweis und die Wirkungen des Verwaltungsratsbeschlusses gegenüber der Bank unterliegen ausschliesslich materiellem schweizerischem Recht und werden auch danach ausgelegt; n Erfüllungsort, Betreibungsort für einen Kunden mit Wohnsitz im Ausland und ausschliesslicher Gerichtsstand für alle im Zusammenhang mit diesem Kontoeröffnungsformular, den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, den Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex, dem ForexRisikohinweis und den Wirkungen des Verwaltungsratsbeschlusses gegenüber der Bank stehenden Streitigkeiten ist der Geschäftssitz der Bank in Gland/VD (Schweiz). Die Bank behält sich allerdings das Recht vor, diese Verfahren vor die zuständigen Gerichte am Wohnsitz oder Domizil des Kunden oder vor jedes andere zuständige Gericht zu bringen; in diesem Fall ist weiterhin ausschliesslich materielles schweizerisches Recht anwendbar. Unter Berücksichtigung des Vorstehenden beauftragt der Kunde die Bank, gemäss diesem Kontoeröffnungsformular, den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, den Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex, dem ForexRisikohinweis und dem Verwaltungsratsbeschluss in seinem Namen ein Konto zu eröffnen. Datum : Vor und Nachname : Unterschrift : Swissquote Bank Ltd Administration Chemin de la Crétaux 33 CH1196 Gland Switzerland 4/9

5 6. Verwaltungsratsbeschluss Wir als Mitglieder des Verwaltungsrates von (im Nachfolgenden das "Unternehmen") bestätigen hiermit, dass der Verwaltungsrat des Unternehmens in einer ordnungsgemäss einberufenen Sitzung des Verwaltungsrates am rechtsgültig die nachfolgenden Beschlüsse gefasst hat. Nach sorgfältiger Prüfung des Kontoeröffnungsformulars, der Allgemeinen Geschäftsbedingungen, der Besonderen Geschäftsbedingungen (sofern anwendbar) sowie sämtlicher sonstigen von Swissquote Bank AG (nachfolgend die "Bank") bereitgestellten Kontoeröffnungsunterlagen wurden die nachstehend aufgeführten Beschlüsse gefasst: Das Unternehmen eröffnet bei der Bank ein oder mehrere Konten (nachstehend das "Konto"); Jede der nachstehenden Personen (im Nachfolgenden die "bevollmächtigten Personen") Vorname, Nachname Geburtsdatum Nationalität Funktion Unterschriftsmuster Art der Zeichnungsberechtigung 1 Einzelunterschrift / Kollektivunterschrift zu zweien 2 Einzelunterschrift / Kollektivunterschrift zu zweien 3 Einzelunterschrift / Kollektivunterschrift zu zweien 4 Einzelunterschrift / Kollektivunterschrift zu zweien ist befugt, auf Rechnung und im Namen des Unternehmens das Konto bei der Bank zu eröffnen und im Namen des Unternehmens das Kontoeröffnungsformular auszufüllen sowie sämtliche sonstigen von der Bank im Zuge der Kontoeröffnung geforderten Unterlagen beizubringen und sämtliche damit im Zusammenhang stehenden Schritte zu unternehmen; Die bevollmächtigten Personen verfügen über sämtliche für die Nutzung des Kontos erforderlichen Befugnisse und dürfen über das Konto und mit dem Konto sämtliche Arten von Geschäften abwickeln; weiter sind diese Personen zur allgemeinen Vertretung des Unternehmens in Bezug auf alle seine Beziehungen zur Bank ermächtigt, einschliesslich aber nicht beschränkt auf die Ernennung weiterer bevollmächtigter Personen in Bezug auf das Konto und/oder die Beziehung zur Bank; Soweit nicht anders schriftlich festgelegt, vertreten die bevollmächtigten Personen das Unternehmen und handeln in seinem Namen kraft Einzelunterschrift. Das Unternehmen anerkennt und akzeptiert, dass die Bank für OnlineHandelsaktivitäten(z.B. elektronische Handelsaufträge, OnlineGenehmigung von bestimmten Verträgen oder Disclaimern usw.) oder elektronische BankingAktivitäten (z.b. OnlineZahlungen) keine kollektiven Zeichnungsrechte umsetzen und berücksichtigen kann. Das Unternehmen anerkennt und akzeptiert, dass es alleine verantwortlich ist für die Weitergabe und/oder die Verwendung innerhalb der eigenen Organisation von Identifikationscodes(z.B. Passwörter) im Zusammenhang mit dem Konto. Personen, die sich mit den richtigen Identifikationscodes legitimieren, werden von der Bank zu jeder Zeit als vom Unternehmen ordnungsgemäss zur Nutzung des Kontos Bevollmächtigte und allgemein als zur Inanspruchnahme sämtlicher dem Unternehmen von der Bank zur Verfügung gestellter Dienstleistungen Berechtigte angesehen. Das Unternehmen bestätigt gegenüber der Bank die Angaben bezüglich der bevollmächtigten Personen (einschliesslich die Echtheit ihrer Unterschriften) und unterrichtet die Bank unverzüglich über alle Änderungen dieser Angaben, welche sie gegenüber der Bank bestätigen wird. Die Bank ist vollumfänglich im Vertrauen auf diese Bestätigungen geschützt, und das Unternehmen hält die Bank schadlos für sämtliche Schäden, Ansprüche, Forderungen und Kosten jeglicher Art, die sich daraus ergeben, dass die Bank die solchermassen bestätigten Unterschrift(en) bevollmächtigter Personen im Geschäftsverkehr anerkennt oder nicht bestätigte Unterschrift(en) im Geschäftsverkehr nicht Swissquote Bank Ltd, Administration, Chemin de la Crétaux 33, CH1196 Gland, Switzerland 5/9

6 anerkennt. Sämtliche der oben aufgeführten Beschlüsse und Bestätigungen sind verbindlich, und die Bank kann sich darauf verlassen, ungeachtet anderweitiger Angaben im entsprechenden Handelsregister oder in einem sonstigen, ähnlich gearteten Register oder in einer Liste von Unterschriftsberechtigten des Unternehmens. Sämtliche der oben aufgeführten Beschlüsse und Bestätigungen bleiben bis zum Eingang der schriftlichen Mitteilung ihrer Änderung oder Aufhebung bei der Bank in vollem Umfang in Kraft, wobei der Eingang einer solchen Mitteilung keine der Handlungen berührt, welche die Bank vor diesem Zeitpunkt getätigt hat. Sollte das Unternehmen der Bank zu einem späteren Zeitpunkt eine neue Liste der bevollmächtigten Personen zukommen lassen, ohne Angaben dazu zu machen, ob diese neue Liste als Ergänzung oder Ersatz der oben genannten Liste der bevollmächtigten Personen anzusehen ist, ist die Bank berechtigt, aber nicht verpflichtet, die neue Liste als Ergänzung der oben genannten Liste zu betrachten. Wir als Mitglieder des Verwaltungsrates bestätigen hiermit zudem, dass es keinerlei Bestimmungen im Organisationsreglement, in den Statuten oder beliebigen sonstigen konstitutiven Dokumenten des Unternehmens oder in geltenden Gesetzen und Reglementen gibt, welche die Befugnisse des Verwaltungsrates zur Verabschiedung und Umsetzung der vorstehenden Beschlüsse einschränken. Darüber hinaus bestätigen wir als Mitglieder des Verwaltungsrates hiermit, dass diese Beschlüsse vollständig im Einklang stehen mit sämtlichen Bestimmungen der vorgenannten Dokumente oder Rechtsvorschriften und dass keine dieser vorgenannten Dokumente oder Rechtsvorschriften weitere Beschlüsse, Zustimmungen, Genehmigungen oder Massnahmen bzw. Schritte von beliebiger Seite erfordern, um das Unternehmen in die Lage zu versetzen, die erforderlichen Schritte zur Beantragung der Eröffnung des Kontos vorzunehmen und dieses Konto zu nutzen sowie sonstige von der Bank derzeit angebotene bzw. künftig möglicherweise angebotene Leistungen in Anspruch zu nehmen. Datum : Vor und Nachname : Unterschrift : Swissquote Bank Ltd, Administration, Chemin de la Crétaux 33, CH1196 Gland, Switzerland 6/9

7 ForexRisikohinweis ALLGEMEIN 2.1. Dieser ForexRisikohinweis beschreibt gewisse mit ForexTransaktionen verbundene Risiken. Er berücksichtigt oder erklärt nicht alle Risiken und andere wichtige Aspekte im Zusammenhang mit ForexTransaktionen. Dieser ForexRisikohinweis ersetzt nicht die Beratung durch einen Finanzexperten Dieser ForexRisikohinweisstellt einen integralen Bestandteil der Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex und folglich des Vertrages dar. Sofern hierin nicht anders vermerkt, gelten für diesen ForexRisikohinweis die Definitionen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen und der Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex Dieser ForexRisikohinweis ist in Verbindung mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex, der Website der Bank, den Handelsregeln, den diversen Prospekten, den Factsheets und anderen Informationsblättern, die auf der Website der Bank oder einer der ForexPlattformen publiziert sind und die Risiken mit ForexTransaktionen detaillierter beschreiben, zu lesen. HAUPTRISIKEN 2.1. ForexTransaktionen sind hochspekulativ, bergen ein extremes Risiko und eignen sich im Allgemeinen nur für Personen, die das Risiko eines Verlusts über ihre ForexMargin hinaus eingehen und tragen können. ForexTransaktionen können naturgemäss theoretisch unbegrenzte Verluste verursachen. Ohne vorherige Intervention kann der Verlust den Wert des gesamten Kundenvermögens bei der Bank bei Weitem übersteigen Dass ForexTransaktionen hochspekulativ sind, liegt am erheblichen LeverageEffekt, der in solchen Transaktionen eingesetzt werden kann. Der Kunde kann Positionen eröffnen, die betragsmässig seine ForexMargin deutlich übersteigen. Eine geringe Preisbewegung kann zu einem erheblichen Gewinn oder Verlust führen Nehmen wir beispielsweise an, ein Kunde möchte EUR investieren, um eine EUR/USDPosition mit einer Leverage von 10 zu eröffnen. Daraus resultiert eine EUR/USDPosition des Kunden von Verliert der Euro zum USDollar 1% an Wert, beläuft sich der Verlust des Kunden auf EUR 1000 oder 10% des vom Kunden investierten Betrags ForexTransaktionen bieten zwar manchmal die Chance auf einen hohen Gewinn, sie bergen aber gleichzeitig auch ein hohes Verlustrisiko, weil geringfügige Preisschwankungen einen beachtlichen Verlust mit sich bringen können. Je grösser mit anderen Worten der LeverageEffekt ist, desto grösser sind das Gewinnpotenzial und das Verlustrisiko. Der Kunde sollte daher die für ihn geeignete Leverage einsetzen. Die Bank prüft nicht, ob die vom Kunden verwendete Leverage für ihn geeignet oder ihm aufgrund seiner Situation zu empfehlen ist Der Kunde möchte möglicherweise seine ForexMargin sehr rasch erhöhen, um seine offene Position zu halten und zu verhindern, dass sie automatisch geschlossen wird. Allerdings vollziehen sich die Preisschwankungen häufig mit einer solchen Geschwindigkeit, dass die offene Position des Kunden automatisch liquidiert wird, noch bevor er seine ForexMargin erhöhen kann. Der Kunde ist sich bewusst, dass die Reduktion der Leverage automatisch zur Schliessung seiner offenen Positionen führen kann Der Kunde ist sich bewusst, dass es in seiner alleinigen Verantwortung liegt, sich über den maximalen anwendbaren LeverageEffekt zu informieren und alle erforderlichen Entscheidungen zu treffen, sobald eine Position auf der ForexPlattform eröffnet wird Der Kunde anerkennt und akzeptiert, dass die Bank berechtigt ist, den maximalen LeverageEffekt jederzeit ohne Vorankündigung für eine bestimmte oder unbestimmte Zeit oder für Kunden oder Kundengruppen ihrer Wahl zu ändern. Er anerkennt und akzeptiert, dass seine offenen Positionen möglicherweise automatisch liquidiert werden, wenn der maximale LeverageEffekt ändert Der Devisen und der Goldmarkt sowie die Märkte für die übrigen zugrunde liegenden Vermögenswerte von ForexInstrumenten sind sehr volatil. Die Bewegungen dieser Märkte sind nicht vorhersehbar Diese Märkte sind möglicherweise von Zeit zu Zeit nur bedingt liquide oder phasenweise sogar illiquid. Von diesem Liquiditätsrisiko sind alle Marktteilnehmer betroffen, insbesondere die Bank, wenn die von den Gegenparteien der Bank angebotene Liquidität ändert. Eine niedrigere Liquidität kann in sehr schnellen und hektischen Preisausschlägen, in grösseren Spreads und/oder höheren Geschäftszurückweisungen resultieren. ForexTransaktionen des Kunden oder der Bank mit dem Ziel, das Risiko von offenen Positionen auszuschliessen oder zu begrenzen, sind folglich nicht oder nur zu einem sehr ungünstigen Preis realisierbar Die Gegenpartei des Kunden für alle ForexTransaktionen ist immer die Bank. Die ForexTransaktionen werden weder über eine Börse, eine multilaterale Handelsplattform noch über eine vergleichbare Organisation ausgeführt. Alle offenen Positionen können nur mit der Bank geschlossen werden ForexTransaktionen bergen für den Kunden das Risiko eines Totalverlusts. Er kann folglich in kurzer Zeit sein gesamtes Vermögen bei der Bank verlieren. Unter Umständen kann der Verlust den Wert des Kundenvermögens sogar übersteigen, sodass eine Verbindlichkeit des Kunden für den ungedeckten Betrag gegenüber der Bank entsteht. 3. WEITERE RISIKEN 3.1. Unter aussergewöhnlichen Umständen oder in unerwünschten Situationen sind die Märkte, Clearinghäuser, Behörden, Organisationen und Unternehmen, die Marktregeln herausgeben, mit umfangreichen Befugnissen ausgestattet, die, sofern sie ausgeübt werden, einen erheblichen Einfluss auf die offenen Swissquote Bank Ltd, Administration, Chemin de la Crétaux 33, CH1196 Gland, Switzerland 7/9

8 Positionen des Kunden oder seine Fähigkeit, ForexTransaktionen zu tätigen, haben können Ereignisse können über das Wochenende oder generell an Tagen, die keine Werktage sind, eintreten. Die Märkte können daher zu einem Preis eröffnen, der erheblich vom letzten Preis abweicht. Aufträge können ausserhalb von Werktagen nicht ausgeführt werden. Dies kann zu beträchtlichen Verlusten führen. StopLoss Aufträge (gemäss Definition auf der Website der Bank oder den ForexPlattformen) können zu Preisen ausgeführt werden, die erheblich schlechter sind als der vom Kunden gewünschte Preis. Ferner können die offenen Aufträge des Kunden nicht ausserhalb der Werktage oder der Betriebszeiten der ForexPlattformen annulliert werden Die Insolvenz der Bank, einer Depotstelle oder einer Gegenpartei der Bank kann zur Liquidation der offenen Positionen des Kunden gegen seinen Willen, ohne Rücksprache mit ihm und ohne Vorankündigung führen ForexTransaktionen mit Währungen oder zugrunde liegenden Vermögenswerten, die direkt oder indirekt im Zusammenhang mit Schwellenländern stehen, bergen noch höhere Risiken. In vielen Schwellenländern fehlt eine solide Infrastruktur. Die Telekommunikationseinrichtungensind in der Regel mangelhaft und die Banken sowie anderen Finanzsysteme nicht immer gut entwickelt, reguliert und integriert. Diese Länder sind im Ausland möglicherweise erheblich verschuldet, was das ordnungsgemässe Funktionieren ihrer Volkswirtschaften beeinträchtigen kann. Dies wiederum kann sich nachteilig auf die Entwicklung ihrer Märkte auswirken. Das Steuersystem ist dem Risiko ausgesetzt, dass Steuern unvermittelt erhoben werden und die Steuerlast willkürlich oder übermässig ist, was negative Folgen für die Anleger mit sich bringt Vom Internet und von der Technologie gehen wie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen beschrieben Risiken für ForexTransaktionen aus. Zu diesen Risiken gehören die Risiken in Verbindung mit der Latenz, die der Kunde über die schnellstmögliche Internetverbindung für seine IT und seine Mobilgeräte, die er für die Ausführung von ForexTransaktionen nutzt, mindern kann Weitere Risikoinformationenfindet der Kunde auf der Website der Bank in der Broschüre «Besondere Risiken im Effektenhandel», insbesondere auf der Seite, auf der die Anlagerisiken von Rohstoffen erläutert werden. SITUATION DES KUNDEN 4.1. In Anbetracht der beschriebenen Risiken in diesem ForexRisikohinweis sollte der Kunde ForexTransaktionen nur tätigen, wenn er mit den Merkmalen dieser Geschäfte und den Risiken, die er eingeht, vertraut ist und wenn solche ForexTransaktionen für ihn geeignet sind. ForexTransaktionen sind für viele Anleger ungeeignet Der Kunde verpflichtet sich, seine persönliche Situation (insbesondere seine Finanz und Steuersituation) gründlich zu analysieren, bevor er mit ForexInstrumenten handelt. Er bestätigt, über die erforderlichen finanziellen Mittel für alle ForexTransaktionen zu verfügen, die er tätigt oder tätigen lässt. Der Kunde wird nur Geld investieren, dessen Verlust er sich leisten kann, ohne seinen Lebensstandard ändern zu müssen. Er wird den Handel mit ForexInstrumenten beenden, wenn seine persönliche Situation dies nicht mehr erlaubt. Der Kunde ist sich bewusst, dass er nur Geld und andere Vermögenswerte einsetzen sollte, das/die er zur Bestreitung seines Lebensunterhalts nicht benötigt, und sofern die Verhältnismässigkeit in Bezug auf sein Einkommen und Vermögen gewahrt bleibt. Die Bank kann die ForexMargin als «Risikokapital» betrachten. Der Kunde versteht, dass er keine ForexTransaktionen tätigen sollte, wenn er eine regelmässige und sichere Rendite sucht Der Kunde entscheidet nach eigenem Ermessen, ob die von ihm getätigten ForexTransaktionen angesichts seiner persönlichen Situation (insbesondere seiner Finanz und Steuersituation), seiner Anlageziele und anderer relevanter Umstände für ihn geeignet sind. Der Kunde anerkennt zudem, dass Vorsorgegelder sicherlich nicht für ForexTransaktionen eingesetzt werden sollten Im Zweifelsfall sollte der Kunde unabhängige Finanzberatung einholen. VERWALTUNG UND ÜBERWACHUNG VON OFFENEN POSITIONEN 5.1. Der Kunde ist selber für die Verwaltung und Überwachung seiner offenen Positionen und offenen Aufträge verantwortlich Um das Risiko zu begrenzen, wird der Kunde möglicherweise verschiedene Auftragsarten nutzen wollen, wie sie auf der Website der Bank oder den ForexPlattformen beschrieben werden, darunter StopAufträge, Trailing StopAufträge, One Cancels the OtherAufträge (OCO), If DoneAufträge oder If Done One Cancels the OtherAufträge. Der Kunde anerkennt, dass solche Aufträge nicht zwingend eine Risikobegrenzung sicherstellen, weil sie unter bestimmten Marktbedingungen möglicherweise nicht ausgeführt werden. Je nach Umständen, wie der verfügbaren Liquidität im Markt, kann die Bank solche Aufträge nicht zu dem vom Kunden gewünschten Preis ausführen, und sie übernimmt hierfür keine Haftung. Der Kunde ist für sämtliche ForexTransaktionen, die zu einem anderen als im Auftrag angegeben Preis ausgeführt werden, selber verantwortlich Der Kunde bestätigt, dass er sein Konto häufig überprüfen und insbesondere die ForexMargin laufend kontrolliern wird, wenn er eine(n) oder mehrere offene Positionen oder offene Aufträge auf seinem Konto hat Die Bank ist nicht verpflichtet, auf den Abschluss von ForexTransaktionen zu verzichten, wenn der Kunde Verluste erleidet und/oder sein Vermögen signifikant sinkt. BESTÄTIGUNG DES KUNDEN 6.1. Im Zeitpunkt der Kontoeröffnung, einer Transaktion im Zusammenhang mit dem Konto sowie in jedem Zeitpunkt, an dem der Vertrag oder Teile davon überarbeitet, aktualisiert oder geändert werden, bestätigt der Kunde gegenüber der Bank Folgendes und stimmt Folgendem zugunsten der Bank zu: a) b) Der Kunde anerkennt und versteht, dass der Handel in ForexInstrumenten hochspekulativ ist, ein extremes Risiko birgt und sich im Allgemeinen nur für Personen eignet, die das Risiko eines Verlusts über ihre ForexMargin hinaus eingehen und tragen können. Der Kunde anerkennt und versteht alle mit ForexTransaktionen verbundenen Risiken, darunter das Risiko, das mit dem Einsatz einer signifikanten Leverage einhergeht, die Volatilität an den Märkten, das Liquiditätsrisiko, das Rechtsrisiko, das vor allem von den Marktregeln für ForexTransaktionen ausgeht, das Technologierisiko und jedes andere Risiko, das einen Verlust oder Schaden verursachen kann. Der Kunde bestätigt seine Bereitschaft, diese Risiken einzugehen. Swissquote Bank Ltd, Administration, Chemin de la Crétaux 33, CH1196 Gland, Switzerland 8/9

9 c) d) e) f) g) h) 7. Der Kunde bestätigt, dass er die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex sowie die Informationen in den Dokumenten, auf die sich diese Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex beziehen, die Website der Bank, die Handelsregeln, die verschiedenen Prospekte, Factsheets und anderen Informationsblätter, die auf der Website der Bank oder einer der ForexPlattformen verfügbar sind, gelesen und verstanden hat. Der Kunde bestätigt insbesondere, dass er die Erklärungen über die Beschränkungen zur Verwendung von ForexPlattformen, den LeverageEffekt, die Änderung des maximalen Hebels, die MarginAnforderung und das automatische Liquidationssystem verstanden hat, wie in den Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex und anderen Dokumenten, auf die sich die Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex beziehen, beschrieben. Er bestätigt ferner, dass er die Rolle der Bank bei ForexTransaktionen, die Risiken sowie die damit verbundenen Interessenkonflikte verstanden hat und sie akzeptiert. Der Kunde anerkennt und akzeptiert, dass die Bank berechtigt ist, seine offenen Positionen, die nicht ausreichend mit einer Margin besichert sind, zu liquidieren, und dass er für sämtliche Verluste aus einer solchen Liquidation haftet. Er anerkennt, dass die Bank sich das Recht vorbehält, den Liquidationsprozentsatz nach freiem Ermessen zu ändern. Der Kunde bestätigt, dass weder die Bank noch deren Direktoren, Manager, leitende Angestellte, Mitarbeiter, Agenten und andere Vertreter ihm garantiert haben oder garantieren, dass ForexTransaktionen Gewinne abwerfen. Zudem sind in der Vergangenheit erzielte Erträge und Gewinne keine Indikatoren für die zukünftige Wertentwicklung. Der Kunde anerkennt und versteht, dass der Verlust unter Umständen den Wert seiner Vermögenswerte bei der Bank übersteigen kann und er in diesem Fall für den ungedeckten Betrag gegenüber der Bank haftbar ist. Der Kunde bestätigt, dass die ForexTransaktionen, die er tätigen wird, für ihn geeignet sind. ANWENDBARES RECHT UND GERICHTSSTAND 7.1. Dieser ForexRisikohinweis, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex unterliegen ausschliesslich schweizerischem materiellem Recht und werden auch danach ausgelegt Erfüllungsort, Betreibungsort für Kunden mit Wohnsitz im Ausland und ausschliesslicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesem ForexRisikohinweis, den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex ist der Geschäftssitz der Bank in Gland/VD (Schweiz). Die Bank behält sich allerdings das Recht vor, solche Verfahren vor die zuständigen Gerichte am Wohnsitz oder Domizil des Kunden oder vor jedes andere zuständige Gericht zu bringen; wobei ausschliesslich schweizerisches materielles Recht anwendbar bleibt. Ich erkläre, dass ich diesen ForexRisikohinweis, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Besonderen Geschäftsbedingungen für Forex gelesen und verstanden habe, und dass ich sie akzeptiere. Datum : Vor und Nachname : Unterschrift : Swissquote Bank Ltd, Administration, Chemin de la Crétaux 33, CH1196 Gland, Switzerland 9/9