Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus

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1 GEMISCHTER FONDS PRODUKTPROFIL Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus Gemischter Fonds mit globalem Anlageuniversum. Im Fokus stehen regelmäßige Ausschüttungen, zweimal jährlich.

2 Das Wichtigste einfach erklärt. Ziel: Regelmäßige Ausschüttungen, zweimal jährlich Der Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus ist ein gemischter Fonds mit globaler Streuung. Primäres Ziel des Fondsmanagements ist die Erreichung regelmäßiger halbjährlicher Ausschüttungen. Darüber hinaus wird der Kapitalerhalt angestrebt. Die Erreichung dieser Ziele kann allerdings nicht garantiert werden. Globaler Mix Dieser gemischte Dachfonds hat ein besonders breites Anlageuniversum. Einen der Schwerpunkte bilden dabei weltweite Anleihen. Der Fonds setzt auf einen interessanten Mix aus Anleihen mit guter Bonität und High Yield-Anleihen mit höherem Risiko, aber auch höheren Ertragschancen. Mindestens 20% bis maximal 50% des Fondsvolumens werden global in Aktienfonds veranlagt. Die angestrebten Ziele des Fondsmanagements in erster Linie regelmäßige Ausschüttungen, zweimal jährlich und darüber hinaus der Erhalt des eingesetzten Kapitals kommen dem wachsenden Bedarf nach einem zusätzlichen Einkommen stark entgegen. Erfolgreiches Portfoliomanagement Pioneer Investments verfügt über ein dichtes weltweites Netz von Analysten und Fondsmanagern. Pioneer Investments gestaltet auf Basis seiner mehr als 85 Jahre langen Erfahrung Investmentlösungen für Privatkunden und institutionelle Investoren. Anleger profitieren von der Kombination aus lokaler und globaler Anlageexpertise. Nähere Informationen über die Zusammensetzung und Risikostreuung dieses Fonds finden Sie auf den folgenden Seiten. Wachsender Bedarf nach zusätzlichem Einkommen Die Lebenshaltungskosten in Österreich sind in den letzten Jahren permanent gestiegen. Mit einer Veranlagung, die darauf abzielt, regelmäßige Ausschüttungen zu leisten, kann man im Idealfall das Einkommen etwas aufbessern. Auch aufgrund der Pensionsproblematik wird die zukünftige Absicherung des Einkommens immer wichtiger. Auch das generelle Umfeld an den Kapitalmärkten macht Veranlagungslösungen, die regelmäßige Ausschüttungen anstreben, immer attraktiver. So befinden sich die Zinsniveaus auf historischen Tiefstständen und werden wohl noch auf absehbare Zeit sehr tief bleiben. Zugleich hat sich das globale Wirtschaftswachstum seit der Finanzkrise von 2008 auf deutlich niedrigeren Niveaus eingependelt als davor. Der Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus kann für Anlegerinnen und Anleger, die für höhere Ertragschancen auch entsprechende Risiken in Kauf nehmen, einen interessanten Beitrag leisten. Ausschüttungen, sonstige Erträge oder Kapitalerhalt können nicht verbindlich zugesagt werden. Der Fonds kann börsentäglich auf Basis des jeweils aktuellen Rechenwertes gekauft werden und hat keine Laufzeit. Die empfohlene Mindestbehaltedauer beträgt 7 Jahre. 2 Bitte lesen Sie die Risiko- und Warnhinweise in dieser Broschüre sowie die Risikohinweise im Prospekt gut durch!

3 Breit diversifizierter gemischter Fonds Zur Erreichung der Ziele des Fonds primär die halbjährlichen Ausschüttungen und darüber hinaus der langfristige Erhalt des eingesetzten Kapitals setzt das Fondsmanagement auf eine sehr breite Vielfalt und Risikostreuung bei der Anlagestrategie. Dabei stellen Staats- und Unternehmensanleihen (inklusive Geldmarktveranlagungen) mit guter Bonität (Investment Grade, d. h. Bonitätsstufe mindestens BBB- oder besser bzw. vergleichbares Rating zum Zeitpunkt der Veranlagung) ein solides Fundament dar. Mindestens 30% des Fondsvolumens werden in diesem Bereich veranlagt. Erweitert wird das Anlageuniversum durch Anleihen aus den internationalen Wachstumsmärkten ( Emerging Markets ) und Anleihen mit geringer Bonität ( High Yield ). So werden im Anleihenteil attraktive Ertragschancen ermöglicht, was aber auch mit erhöhtem Risiko einhergeht. Mindestens 20% bis maximal 50% des Fondsvolumens werden in Aktienfonds veranlagt, deren Schwerpunkt auf Aktien liegt, die hohe Dividendenausschüttungen erwarten lassen. Darüber hinaus kann in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien (sogenannte Multi Strategy Fonds) veranlagt werden. Maximal 10% des Fondsvermögens können in Rohstofffonds veranlagt werden. Durch die Möglichkeit der Veranlagung in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien und Rohstofffonds kann sich die maximal zulässige Aktienquote von 50% geringfügig erhöhen. Die Veranlagung des Fonds kann bis zu 100% in Anteilen an anderen Investmentfonds erfolgen. Im Rahmen der oben genannten Vorgaben besteht keine Einschränkung hinsichtlich geografischer Regionen oder Märkte, Emittentenkategorien, Sektoren, Währungen und Managementstile. Bitte lesen Sie die Risiko- und Warnhinweise in dieser Broschüre sowie die Risikohinweise im Prospekt gut durch! 3

4 Im Fokus des Fondsmanagements: Aktiver Managementansatz Das Fondsmanagement verfolgt einen aktiven Managementansatz. Daraus und aus dem breiten Anlageuniversum ergeben sich attraktive Ertragschancen, um die angestrebten Ziele zu erreichen. Allerdings können weder Ausschüttungen noch Kapitalerhalt verbindlich zugesagt werden. Jährliche Prognose der geplanten Ausschüttung Am Beginn des Rechnungsjahres des Fonds, das ist immer der 5. Juni, wird die angestrebte Ausschüttungsquote (in % des Rechenwertes) für das laufende Jahr vom Fondsmanagement auf Basis der aktuellen Marktsituation beschlossen. Dividiert man diese Ausschüttungsquote durch zwei, erhält man den angestrebten Ausschüttungsprozentsatz fürs Halbjahr. Steigt der Rechenwert bis zu dem Tag, an dem die Ausschüttung berechnet wird, erhöht sich der Ausschüttungsbetrag, da er als Prozentsatz des gestiegenen Rechenwertes angegeben wird. Fällt der Rechenwert, geht die Ausschüttung entsprechend zurück, um mittelfristig die Substanz des Fonds nicht zu sehr zu schwächen. 1) 4% als Ziel für das erste Rechnungsjahr Der im ersten Rechnungsjahr des Fonds (2016/17) angestrebte Prozentsatz für die Ausschüttung liegt bei 4%. 2) Der Fondsmanager Der Fonds wird von Pioneer Investments Austria in Wien gemanagt. Fondsmanager ist Mag. Thomas Wehinger, CFA. Er arbeitet seit 2008 im Bereich Multi Asset Portfolio von Pioneer Investments Austria hat Thomas Wehinger das Studium der Handelswissenschaft an der WU Wien abgeschlossen. Er ist seit 1998 in der Finanzbranche tätig. Empfohlene Mindestbehaltedauer 7 Jahre Der Fonds hat keine Laufzeit. Empfohlen wird aus heutiger Sicht eine Behaltedauer von mindestens 7 Jahren. Der Fonds kann börsentäglich auf Basis des aktuellen Rechenwertes gekauft oder verkauft werden. 1) Die Berechnung des tatsächlichen Ausschüttungsbetrages erfolgt immer auf Basis des jeweiligen Rechenwertes nach Ablauf der ersten Hälfte des Rechnungsjahres und zum Ende des Rechnungsjahres (4. Dezember und 4. Juni). 2) Die Erreichung dieses Ziels kann nicht verbindlich zugesagt werden. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungen der Kapitalertragsteuer unterliegen. 4 Bitte lesen Sie die Risiko- und Warnhinweise in dieser Broschüre sowie die Risikohinweise im Prospekt gut durch!

5 Chancen und Risiken für die Anleger Chancen Erhöhung der Ertragschancen durch den Aktien-Teil und jenen Anleihen- Teil, der in Unternehmensanleihen (insbesondere High Yield) und Wachstumsmärkte (Emerging Markets) investiert, sowie durch Fonds mit flexibler Anlagestrategie (Multi-Strategy-Fonds). Festigung der langfristigen Stabilität durch Veranlagung in Anleihen guter Bonität. Dieser Teil beträgt mindestens 30% des gesamten Fondsvermögens. Ziel: Halbjährliche Ausschüttungen zu fixen Terminen: jeweils ab und jedes Jahres, erstmals am Erfahrenes Fondsmanagement von Pioneer Investments: Mehr als 85 Jahre Erfahrung auf den Kapitalmärkten und ein weltweites Netz von Experten. Anlegerschutz: Das Fondsvermögen ist strikt vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt. Risiken Was Kursänderungsrisiko: für beide Fonds gilt Durch die Entwicklung der Märkte sind Der Kursschwankungen Anleihenteil veranlagt jederzeit in möglich. Euro-Anleihen guter Bonität (Rating zum Zinsänderungs- Erwerbszeitpunkt: und AAA Ausfallsrisiko: bis A-). Ausfallsrisiko bei Aktien und Wertpapiere Anleihen, Zinsänderungsrisiko oder Geldmarktinstrumente, bei Anleihen. die Es von gibt der keine Republik Garantien Österreich für oder Kapitalerhalt deren Bundesländern, Ausschüttungen. von Deutschland Im ungünstigsten oder dessen Fall Bundesländern, ist ein von Totalverlust Belgien oder des eingesetzten dessen Teilstaaten, Kapitals von möglich. Finnland, Frankreich, den Niederlanden, Bewertungs- und Dänemark, Liquiditätsrisiko: Großbritannien, Diese Risiken Irland, fallen Italien, an, Lettland, wenn ein Litauen, Wertpapier Norwegen, im Fonds Polen, nicht Portugal, rechtzeitig Rumänien, zu einem angemessenen Schweden, der Preis Slowakei, Slowenien, verkauft werden Spanien, kann Tschechien, und der Wert Ungarn, sich bis der zum African tatsächlichen Development Verkauf Bank, der verringert. Asian Development Bank, der Central American Bank for Economic Integration, Risiko der Gegenpartei der Corporacion kann entstehen, Andina de wenn Fomento, ein Kauf der Council oder Verkauf of Europe Development innerhalb des Bank, Abwicklungssystems EUROFIMA, der nicht European fristgerecht Bank erfasst, for Reconstruction gezahlt oder and durchgeführt Development, wird. der European Central Bank, EFSF, European Stability Mechanism, Fondskosten, der Ausgabeaufschlag, European Investment Spesen Bank, und Gebühren der European mindern Union, den der Inter-American Ertrag. Development Bank, der International Bank for Reconstruction and Development (World Bank), der International Finance Corporation sowie der Nordic Investment Bank begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. (Art. 3.3 der Fondsbestimmungen, bewilligt von der FMA mit Bescheid vom ) Management nach einem dynamischen Allokationsmodell mit variabler Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen. Die Aktienquote bewegt sich zwischen 0% und 50%, wobei durch das Allokationsmodell Beschränkungen in der Gestionierung vorgegeben sind (Absicherungsstrategie). Die Höhe des Aktienanteils zu Fondsstart hängt von den aktuellen Marktbedingungen zu diesem Zeitpunkt ab. Es kann dazu kommen, dass die Fonds über längere Zeiträume oder auf Dauer nicht an der Entwicklung der Aktienmärkte partizipieren. Vorzeitiger Kapitalzugriff bei Bedarf möglich (zum jeweils geltenden Rücknahmepreis der Fondsanteile). Dabei sind wie auch zum Laufzeitende Kursverluste möglich. Das Mindestziel des Fondsmanagements (Kapitalerhalt) ist auf das Laufzeitende der Fonds ausgerichtet ( ). Die Erreichung dieses Zieles kann allerdings nicht verbindlich zugesichert werden. Bitte lesen Sie die Risiko- und Warnhinweise in dieser Broschüre sowie die Risikohinweise im Prospekt gut durch! 5

6 Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus Fondsgesellschaft / Emittentin Pioneer Investments Austria GmbH ISIN: AT0000A1KTU5 (A) Fondsstart: Rechenwert zum Fondsstart: 100 Euro Geplante Ausschüttungen: halbjährlich, jeweils ab und jedes Jahres, erstmals am Empfohlene Anlagedauer: mindestens 7 Jahre Risikoeinstufung: SRRI 5; der gemäß den gesetzlichen Vorgaben berechnete Risikoindikator SRRI ergibt für diesen Fonds derzeit einen Wert von 5 auf einer 7-teiligen Risikoskala, wobei 1 die niedrigste und 7 die höchste Risikostufe darstellt. Eine ausführliche Beschreibung der Risiken finden Sie im gesetzlichen Prospekt. Ausgabeaufschlag: 3,5% (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) Laufende Kosten: Ca. 1,75% des Fondsvolumens pro Jahr (darin enthalten ist die jährliche Verwaltungsgebühr von 1,2% p.a.); einige der laufenden Kosten sind variabel und können sich daher von Jahr zu Jahr ändern. Da der Fonds erst am startete, ist diese Angabe geschätzt. Rechnungsjahr: 5. Juni bis 4. Juni Kapitalertragsteuer (KESt): Durch den verpflichtenden KESt-Abzug auf die jährlichen steuerpflichtigen Kapitalerträge und auf Gewinne aus der Veräußerung der Fondsanteilscheine sind im Privatvermögen gehaltene Anteile des Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus bei Depotführung im Inland zur Gänze endbesteuert. Änderungen der geltenden Steuerrechtslage sind jederzeit möglich. Verkaufsbeschränkungen: Ein öffentliches Angebot dieses Fonds darf ausschließlich in Österreich erfolgen. Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen mit Sitz in den USA darf dieser Fonds auch in Österreich nicht angeboten werden bzw. dürfen sie diesen Fonds nicht erwerben. 6 Bitte lesen Sie die Risiko- und Warnhinweise in dieser Broschüre sowie die Risikohinweise im Prospekt gut durch!

7 Performancehinweis: Wert und Rendite einer Anlage in Fonds können steigen oder fallen. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Weitere wichtige Hinweise: Der Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus ist ein gemischter Kapitalanlagefonds. Der veröffentlichte Prospekt und das Kundeninformationsdokument (KID) stehen Interessenten in deutscher Sprache auf in elektronischer Form sowie bei Pioneer Investments Austria GmbH, Lassallestraße 1, 1020 Wien, kostenlos zur Verfügung. Der Fonds kann überwiegend in Anteilen an anderen Investmentfonds und/oder Derivaten und/oder Sichteinlagen veranlagen, er kann also überwiegend in andere Anlageformen als Einzelwertpapiere oder Geldmarktinstrumente investieren. Das ist keine Analyseempfehlung, sondern eine Marketingmitteilung. Die Inhalte dieser Unterlage stellen weder ein Angebot, eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung noch eine Anlageanalyse dar. Sie dienen insbesondere nicht dazu, eine individuelle Anlageberatung oder sonstige Beratung zu ersetzen. Jede konkrete Veranlagung sollte erst nach einem Beratungsgespräch erfolgen. Stand: Juni 2016 Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Medieninhaber und Herausgeber: Pioneer Investments Austria GmbH Lassallestraße Wien Österreich Fachanfragen: fondshotline.austria@pioneerinvestments.com Pioneer Investments ist ein Markenname der Unternehmensgruppe Pioneer Global Asset Management S.p.A.