PIA Komfort Invest Dachfonds Ein solides Fundament für Fondsveranlagungen.

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1 PIA Komfort Invest Dachfonds Ein solides Fundament für Fondsveranlagungen. 1

2 PIA Komfort Invest Fonds. Ein solides Fundament für Fondsveranlagungen. Die Möglichkeiten, Anlagechancen an den internationalen Kapitalmärkten zu nützen, sind heute vielfältig wie nie zuvor. Eines der wichtigsten Ziele von Pioneer Investments ist es, Anlegerinnen und Anlegern eine Palette an Investmentfonds zur Verfügung zu stellen, die groß genug ist, um weltweite Marktchancen nützen zu können, die aber gleichzeitig kompakt, überschaubar und verständlich bleibt. PIA Komfort Invest Fonds professionelle Veranlagung Ihres Vermögens. Für Anleger, die sich dafür entscheiden, in Investmentfonds zu veranlagen, können die Komfort Invest Fonds von Pioneer Investments Austria (PIA) eine solide Basis bilden. Eine Basis, mit der zum Großteil die Anforderungen der Anlegerinnen und Anleger unkompliziert abgedeckt werden. Wer die Chancen an den Finanzmärkten nützen und gleich zeitig die damit verbundenen Risiken möglichst reduzieren will, sollte die breit gestreute Veranlagung in verschiedenen Anlageklassen, wie sie die Komfort Invest Fonds bieten, nützen. Es handelt sich dabei um so genannte Dachfonds, deren Fondsvermögen sich aus verschiedenen anderen Fonds, den Subfonds zusammensetzt. PIA Komfort Invest Fonds. Die Expertise der Investmentprofis. Mit den PIA Komfort Invest Fonds können Sie in mehrfacher Hinsicht profitieren. Die breite Streuung auf verschiedene Anlageklassen ( Multi Asset Konzept ) bietet vielfältige Chancen und bedeutet Risikoreduktion. Bei den PIA Komfort Invest Fonds entscheiden die Profis von Pioneer Investments über die Gewichtung der verschiedenen Anlagesegmente innerhalb der einzelnen Risikoklassen ( Asset Allocation ). So profitieren Sie von der Kompetenz und vom Know how eines globalen Players im Bereich der Vermögensverwaltung. Darauf aufbauend wählt das lokale Management Team in Zusammenarbeit mit den Pioneer Fondsanalysten, die auf eigene und fremde Fonds spezialisiert sind, die einzelnen Subfonds aus. Der Komfort auf einen Blick. Komfort der individuellen Auswahl: Sie wählen den passenden PIA Komfort Invest Fonds entsprechend Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft. Komfort professioneller Veranlagung: Sie profitieren vom Know how der Profis von Pioneer Investments. Chancen an den internationalen Finanzmärkten nützen und gleichzeitig Risiken so gut wie möglich reduzieren. Komfort der laufenden Anpassung: Im Rahmen der Bandbreite der von Ihnen gewählten Variante des PIA Komfort Invest achten die Experten permanent auf die bestmögliche Aufteilung des Kapitals auf die einzelnen Veranlagungsklassen. So kann laufend auf sich ändernde Marktgegebenheiten reagiert werden. Komfort der breiten Risikostreuung: Auch mit kleinen Beträgen investieren Sie in eine große Auswahl ausgezeichneter Fonds aus den unterschiedlichen Anlageklassen. So ist für breite Risikostreuung gesorgt. Komfort der Transparenz: Der Kurs der Fondsanteile wird an jedem Bewertungstag veröffentlicht. Regelmäßige Rechenschaftsberichte und Kommentare des Fondsmanagements werden zur Verfügung gestellt. 2

3 Der Selektionsprozess Multi Brand Ansatz. Ein wichtiger Faktor für den Erfolg ist die Auswahl der optimalen Subfonds. Dabei greift Pioneer Investments nicht nur auf eigene Fonds zu, sondern analysiert auch die Produkte anderer namhafter Fondsanbieter ( Multi Brand Ansatz ). Die in Frage kommenden Fonds werden zuerst einem aus führlichen quantitativen Screening unterzogen (zum Beispiel nach dem historischen Ertrags- /Risikoverhältnis). Der nächste Schritt ist eine qualitative Beurteilung. Dazu gehören auch Treffen mit den Fondsmanagern. Aus der Aus wahl, die aus diesem strengen Selektionsprozess hervorgeht, werden die Fonds gefiltert, die für den Aufbau der PIA Komfort Invest Fonds am besten geeignet sind. Selbstverständlich werden auch die einmal ausgewählten Fonds laufenden Überprüfungen unterzogen. Langfristiges Ansparen mit kleinen Beträgen. Die PIA Komfort Invest Fonds eignen sich zur Veranlagung größerer Beträge genauso wie zum längerfristigen Ansparen mit kleinen Beträgen mit dem WertpapierPlan. Langfristiger Vermögensaufbau mit professionellem Know how wird so für jedermann möglich. Vor der Veranlagung oder dem Abschluss eines WertpapierPlans in PIA Komfort Invest Fonds oder in anderen Fonds von Pioneer Investments ist eine ausführliche Beratung in Ihrer Bank Austria Filiale unbedingt erforderlich, um Ihren Anlagebedarf, Ihre Ertragserwartungen und Ihre individuelle Risikobereitschaft zu ermitteln. Wissenswerte allgemeine Fakten über Investmentfonds. Konkrete Veranlagungen in Investmentfonds sollten nur nach einer ausführlichen Beratung erfolgen, bei der Chancen und Risiken des jeweiligen Fonds besprochen werden. Es gibt aber einige wichtige Basisfakten, die für alle Investmentfonds gelten: Investmentfonds unterliegen klaren und strengen gesetzlichen Regelungen und Kontrollen, zu deren wichtigsten Zielen der Anlegerschutz gehört. Investmentfonds ermöglichen allen Anlegern einfachen und fairen Zugang zu den internationalen Kapitalmärkten und zur Anlageexpertise der Investmentprofis. Investmentfonds bieten ein Höchstmaß an Transparenz. Investmentfonds sind Sondervermögen und daher strikt vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt und von einer eventuellen Insolvenz der Fondsgesellschaft nicht betroffen. Das sollten Sie als Anlegerin/Anleger beachten wichtige Risikohinweise: Die PIA Komfort Invest Fonds veranlagen je nach ausgewählter Variante in Anleihenfonds, Aktienfonds oder eine Mischung aus diesen beiden Kategorien. Sie sind daher nur für Anleger geeignet, die ein Investment in den jeweiligen Anlagekategorien wünschen. Das Fondsmanagement investiert auch in Währungen außerhalb des Euroraumes. Deshalb können auch Währungsschwankungen das Investment beeinflussen. Die Fonds sind nicht geeignet für Anleger, die ihr Geld vor Ablauf des für die jeweilige Variante empfohlenen Mindest-Veranlagungshorizonts (siehe Beschreibung auf Seite 4) wieder zurückziehen wollen. Fortsetzung nächste Seite 3

4 Fortsetzung von Seite 3 Die Kurse der Wertpapiere eines Investmentfonds können steigen oder fallen. Daher ist es möglich, dass die Anlegerin/der Anleger beim Verkauf der Fondanteile das investierte Geld nicht vollständig zurückerhält. Im ungünstigsten Fall ist auch der Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Anfallende Kosten, wie auf den Seiten 6 und 7 dargestellt, wirken sich ertragsmindernd aus. Dieser Folder ist keine Anlageempfehlung sondern eine Marketingmitteilung. Vollständige Angaben zum Fonds finden Sie nur im gesetzlichen Verkaufsprospekt. Bitte lesen Sie vor Zeichnung diesen Prospekt. Fünf Varianten zur Auswahl. Sie können bei den PIA Komfort Invest Fonds aus fünf verschiedenen Varianten wählen. Ganz individuell, gemäß Ihren persönlichen Anlagezielen. PIA Komfort Invest konservativ: Dachfonds für Anleger mit einem Veranlagungshorizont von mindestens vier Jahren und eher geringer Risikobereitschaft. Veranlagt über Subfonds breit gestreut in den wichtigsten Segmenten der Anleihenmärkte. Keine Aktienfondsveranlagung! PIA Komfort Invest traditionell: Dachfonds für Anleger mit einem Veranlagungshorizont von mindestens fünf Jahren und nicht allzu hoher Risikobereitschaft, die jedoch einen Aktienanteil wünschen. Veranlagt über Subfonds breit gestreut in verschiedenen Segmenten der Anleihenmärkte. Zwischen 20% und 33% des Fondsvolumens werden in globale Aktienfonds investiert. PIA Komfort Invest ausgewogen: Dachfonds für Anleger mit einem Veranlagungshorizont von mindestens sechs Jahren und deutlicher Risikobereitschaft, die eine gemischte Veranlagung in Anleihenfonds und Aktienfonds mit weltweiter Streuung wollen. Der Aktienanteil liegt bei 30% bis 50% des Fondsvolumens. PIA Komfort Invest dynamisch: Dachfonds für Anleger mit einem Veranlagungshorizont von mindestens acht Jahren und eher hoher Risikobereitschaft, die eine gemischte Veranlagung in Anleihenfonds und Aktienfonds mit weltweiter Streuung wollen. Der Aktienanteil liegt bei 40% bis 67% des Fondsvolumens. Innerhalb des Aktienteils können bis zu 10% des Fondsvolumens in Rohstofffonds veranlagt werden. PIA Komfort Invest progressiv: Dachfonds für Anleger mit einem Veranlagungshorizont von mindestens acht Jahren und ausgeprägter Risikobereitschaft, die eine Veranlagung in Aktienfonds wollen. Bis zu 10 % des Fondsvolumens können in Rohstofffonds veranlagt werden. Keine Anleihenveranlagung! Alle Varianten der PIA Komfort Invest Fonds investieren auch in derivative Finanzinstrumente. Dies dient einerseits der Absicherung, kann aber auch ebenso wie die zulässige Aufnahme von Krediten in Höhe von bis zu 10% des Fondsvermögens zu einer Erhöhung des Veranlagungsrisikos führen. 4

5 Die PIA Komfort Invest Fonds auf einen Blick. Fondsname Anleihenveranlagung Aktienveranlagung PIA Komfort Invest konservativ 100 % Anleihenfonds PIA Komfort Invest traditionell 67 % bis 80 % Anleihenfonds 20 % bis 33 % Aktienfonds PIA Komfort Invest ausgewogen 50 % bis 70 % Anleihenfonds 30 % bis 50 % Aktienfonds PIA Komfort Invest dynamisch 33 % bis 60 % Anleihenfonds 40 % bis 67 % Aktienfonds PIA Komfort Invest progressiv 100 % Aktienfonds Beim PIA Komfort Invest dynamisch und beim PIA Komfort Invest progressiv können innerhalb des Aktienteils bis zu 10% des Fondsvolumens in Rohstofffonds veranlagt werden. Unterschiedliche Ertragchancen und potenzielle Risiken bei den Varianten der PIA Komfort Invest Fonds. Zusammenhang von Chancen und Risiken. Tabelle und Grafik auf der vorhergehenden und dieser Seite zeigen die möglichen Bandbreiten der fünf Varianten der PIA Komfort Invest Fonds in Bezug auf die Aufteilung des Fondsvermögens zwischen Anleihenfonds und Aktienfonds. Über die genaue Zusammensetzung des Fondsvermögens wird innerhalb der vorgegebenen Bandbreiten vom Fondsmanagement entschieden. Die grafische Darstellung der Ertragschancen und des potenziellen Risikos zeigt die grundsätzliche Tendenz, dass sowohl die Ertragschancen als auch das mögliche Risiko steigen, je höher der Aktienanteil ist. Rückschlüsse auf die tatsächliche zukünftige Entwicklung von Ertrag oder Risiko der PIA Komfort Invest Fonds können aus dieser Grafik nicht abgeleitet werden. Zusätzliche Bausteine erweitern die Möglichkeiten. Anlegerinnen und Anleger, die spezielles Interesse für bestimmte Märkte oder Themen haben, benötigen möglicher weise zusätzliche Fonds, die auf bestimmte Anlageklassen spezialisiert sind. Dafür gibt es zahlreiche weitere Fonds in der Produktpalette von Pioneer Investments. Bitte beachten Sie, dass jede Kapitalveranlagung mit Chan cen und Risiken verbunden ist. Der Wert der Veranlagung und die Höhe der Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Im ungünstigsten Fall kann es auch zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen. Dieser Folder ist eine Marketingmitteilung. Vollständige Angaben zu den PIA Komfort Invest Fonds finden Sie in den von Pioneer Investments Austria veröffentlichten Verkaufsprospekten der Fonds. 5

6 Die PIA Komfort Invest Fonds wichtige Daten. PIA Komfort Invest konservativ AT (ausschüttend) AT (thesaurierend) (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) max. 2,5 % Max. 0,96 % (aus dieser Managementgebühr heraus leistet die Emittentin eine wiederkehrende, bestandsabhängige Vertriebsprovision an den Vertriebspartner. Über die Höhe dieser Vertriebsprovision informiert Sie auf Wunsch gerne Ihr/e KundenbetreuerIn). PIA Komfort Invest traditionell (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) max. 3,0 % AT (ausschüttend) AT (thesaurierend) Max. 1,44 % (aus dieser Managementgebühr heraus leistet die Emittentin eine wiederkehrende, bestandsabhängige Vertriebsprovision an den Vertriebspartner. Über die Höhe dieser Vertriebsprovision informiert Sie auf Wunsch gerne Ihr/e KundenbetreuerIn). PIA Komfort Invest ausgewogen (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) max. 3,5 % AT (ausschüttend) AT (thesaurierend) Max. 1,50 % p.a. des Fondsvolumens (aus dieser Managementgebühr heraus leistet die Emittentin eine wiederkehrende, bestandsabhängige Vertriebsprovision an den Vertriebspartner. Über die Höhe dieser Vertriebsprovision informiert Sie auf Wunsch gerne Ihr/e KundenbetreuerIn). PIA Komfort Invest dynamisch (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) max. 3,5 % AT (ausschüttend) AT (thesaurierend) Max. 1,68 % (aus dieser Managementgebühr heraus leistet die Emittentin eine wiederkehrende, bestandsabhängige Vertriebsprovision an den Vertriebspartner. Über die Höhe dieser Vertriebsprovision informiert Sie auf Wunsch gerne Ihr/e KundenbetreuerIn). PIA Komfort Invest progressiv (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) max. 5,0 % AT (ausschüttend) AT (thesaurierend) Max. 1,80 % (aus dieser Managementgebühr heraus leistet die Emittentin eine wiederkehrende, bestandsabhängige Vertriebsprovision an den Vertriebspartner. Über die Höhe dieser Vertriebsprovision informiert Sie auf Wunsch gerne Ihr/e KundenbetreuerIn). 6

7 Angaben, die alle PIA Komfort Invest Fonds einheitlich betreffen Emittentin Spesen und Gebühren Steuerliche Behandlung Verkaufsbeschränkungen Pioneer Investments Austria GmbH Informationen über Spesen und Gebühren entnehmen Sie bitte dem vollständigen Prospekt (Prospekthinweis). Auch informiert Sie gerne Ihr Kundenbetreuer oder Ihre Kundenbetreuerin. Bei unbeschränkt steuerpflichtigen natürlichen Personen im Privatvermögen, Depotführung im Inland: Zinsen, Dividenden, sonstige ordentliche Erträge und steuerpflichtige Substanzgewinne des Fonds unterliegen der KESt in Höhe von 25 %, unabhängig davon, ob sie thesauriert oder ausgeschüttet werden. Beim Verkauf von Anteilsscheinen durch die Anlegerin bzw. den Anleger werden von der depotführenden Bank 25 % KESt auf den Wertzuwachs (Differenz zwischen Anschaffungskosten und Veräußerungserlös) einbehalten und an das Finanzamt abgeführt, wobei die Anschaffungskosten um die ausschüttungsgleichen Erträge erhöht und um steuerfreie Ausschüttungen vermindert werden. Gemäß 27a Abs. 4 Z 2 EStG in der Fassung BBG 2011 sind die Anschaffungskosten (Rechenwert) ohne Anschaffungsnebenkosten () anzusetzen. Es liegt somit Endbesteuerung vor und für die Anlegerin bzw. den Anleger besteht in der Regel kein Handlungsbedarf. Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen der Anlegerin bzw. des Anlegers abhängt und die Angaben auf Basis der geltenden Rechtslage gemacht werden, die künftigen Änderungen unterworfen sein kann. Ein öffentliches Angebot dieser Fonds darf ausschließlich in Österreich erfolgen. Staats angehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen mit Sitz in diesem Land dürfen diese Fonds auch in Österreich nicht angeboten werden bzw. dürfen sie diese Fonds nicht erwerben 7

8 Diese Broschüre ist keine Empfehlung, sondern eine Marketingmitteilung. Voll ständige Angaben zu den genannten Fonds finden Sie nur in den gesetzlichen Verkaufsprospekten. Bitte lesen Sie vor Zeichnung diese Verkaufsprospekte. Die veröffentlichten gesetzlichen Verkaufsprospekte und die Kundeninformationsdokumente (KID) der PIA Komfort Invest Fonds sowie aller anderen von Pioneer Investments Austria in Österreich öffentlich angebotenen Fonds in ihrer aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen Interessenten in deutscher Sprache auf in elektronischer Form sowie bei Pioneer Investments Austria GmbH, Lassallestraße 1, 1020 Wien kostenlos zur Verfügung. Die vorliegenden Informationen sind keine Anlageberatung und kein Angebot bzw. keine Empfehlung, die genannten Produkte zu kaufen/verkaufen/halten und keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit Risiken verbunden. Der Wert der Anlage sowie die Höhe der Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält bzw. kann es im ungünstigsten Fall zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals (samt ) kommen. Pioneer Investments Austria GmbH Lassallestraße 1, 1020 Wien, Österreich Fachanfragen fondshotline.austria@pioneerinvestments.com Pioneer Investments ist ein Markenname der Unternehmensgruppe Pioneer Global Asset Management S.p.A. 4