PRIVATKUNDENBANK 2015

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1 ABG und ADG Gemeinsam für Ihren Erfolg PRIVATKUNDENBANK 2015 Weiterbildungsangebote rund um das Retail- und Privatkundengeschäft, die Vermögens beratung, Generationenmanagement und Vermögensvorsorge, sowie Immobilienfinanzierung, -vermittlung und -vermarktung Berufsstart Programme Studiengänge BankColleg Weiterbildung Vorstand Aufsichtsrat

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3 Vorwort Privatkundenbank Die lang anhaltende Niedrigzinsphase wird die Margen in der Privatkundenbank weiter unter Druck setzen. Wie kann darauf reagiert werden? Chancen bietet eine fundierte und umfassende Beratung unserer Privatkunden. Nicht nur die Nähe zum Kunden über ein dichtes Filialnetz bringt Erfolg, zusätzlich bedarf es auch Anstrengungen zur konsequenten Signalerkennung, Angebotsunterbreitung und nachhaltigen Betreuung unserer Kunden. Das bundesweite Projekt Beratungsqualität kann eine Antwort auf diese große Herausforderung sein. Die fachliche, verkäuferische und persönliche Kompetenz der Vertriebsmitarbeiter spielt eine entscheidende Rolle. Kunden stellen hohe Anforderungen und erwarten zu Recht eine individuelle und maßgeschneiderte Lösung für ihre Bedürfnisse und Probleme. Die Berater sind daher gefordert, zum Beziehungsmanager des Kunden zu werden. Mit unserem Seminarprogramm der Privatkundenbank wollen wir als ABG und ADG Konzepte, Anregungen und Hilfestellung, insbesondere auch in der Nutzung der technischen Möglichkeiten in der Beratung und in der Umsetzung regulatorischer Vorgaben, bieten. Diese Broschüre stellt den zum Zeitpunkt der Drucklegung vorliegenden Teil des Jahresprogramms 2015 vor. Selbstverständlich nehmen wir aktuelle Entwicklungen ebenso wie Ihre Seminarwünsche auf und entwickeln daraus im Jahresverlauf zusätzliche Angebote. Wie gewohnt informieren wir Sie hierüber rechtzeitig durch Zusendung entsprechender Informationen und Einstellung auf den Homepages der ABG unter www. abg-bayern.de sowie der ADG unter www. adgonline.de. Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre. Ihre ABG GmbH Stefan Baur Produktmanager ABG Markus Pluta Produktmanager ADG

4 »Die Fortbildungsangebote der ABG und ADG sind für uns ideale Möglichkeiten im Rahmen einer strukturierten Personalentwicklung. Beide bieten zeitgemäße und individuelle Weiterbildungsangebote und unterstützen uns in den Entwicklungsschritten unserer Mitarbeiter. Gerade in Zeiten des ständigen Wandels ist es wichtig, die Mitarbeiter durch eine kontinuierliche und professionelle Fortbildung zu qualifizieren. Hierbei zeichnen sich die Seminarangebote durch einen hohen Praxisbezug, eine hohe Kompetenz und dem vorhandenen Wissenstransfer aus. In zahlreichen Seminaren konnte ich eigene positive Erfahrungen sammeln, so dass ich von der hohen Qualität der Bildungsangebote überzeugt bin.«jürgen Dullinger Leiter Vertriebsmanagement Privatkunden VR-Bank Passau eg 4

5 Privatkundenbank Die Seminare der Privatkundenbank sind unterteilt in die Bereiche: Themenübergreifende Angebote Retailgeschäft Privatkundengeschäft Vermögensberatung Generationenmanagement und Vermögensvorsorge Immobilienfinanzierung, Immobilienvermittlung und -vermarktung. Diesen Themenbereichen ist jeweils eine Übersicht über dazu passende Karrierewege aus GenoPE und den ADG Management- und Qualifizierungsprogrammen vorangestellt. Auf diese Weise erhalten Sie in übersichtlicher Form zu jedem dieser Themenfelder die entsprechenden Angebote der der ABG und der ADG. Ihre fachlichen Ansprechpartner Stefan Baur Produktmanager ABG T stefan.baur@abg-bayern.de Markus Pluta Produktmanager ADG T markus_pluta@adgonline.de Cathrin Maier Produktmanagerin ABG T cathrin.maier@abg-bayern.de Eugenie Schatz Teamleiterin ADG T eugenie_schatz@adgonline.de Die Ansprechpartner für organisatorische Fragen, Anmeldungen sowie alle Assistenzkräfte finden Sie auf Seite 80.

6 Inhalt Themenbereiche Seite Themenübergreifend 8 Retailgeschäft 18 Privatkundengeschäft 26 Vermögensberatung 46 Generationenmanagement und Vermögensvorsorge 60 Immobilienfinanzierung, Immobilienvermittlung und -vermarktung 64 Gemeinsam für Ihren Erfolg Standorte der ABG und ADG 74 Regional/Individual 76 Anmeldeformulare 78 Ansprechpartner für Anmeldungen und organisatorische Fragen 80 Inhaltsverzeichnis 81 Stichwortverzeichnis 84

7 Beratungsqualität ein fester Bestandteil im Leistungsangebot der ABG Mit dem BVR-Projekt Beratungsqualität verfolgt die genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken das Ziel, einen hohen Qualitätsstandard in der Kundenberatung bundesweit zu garantieren. Ein einheitlicher IT-gestützter Prozess vereinfacht die Beratung und unterstützt die Berater, sowohl den Kundenbedarfen als auch den gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden. Die ABG ist in Projektgruppen auf Bundesebene und bei bankindividuellen Unterstützungsleistungen des GVB aktiv eingebunden: Entwicklung eines Personalentwicklungskonzepts für Vorstände, Führungskräfte Kundenberater und Projektleiter Entwicklung zielgruppengerechter elearning-module und Praxistrainings Durchführung von Informationsveranstaltungen Ausbildung von Multiplikatoren Einrichtung von Erfahrungsaustausch-Kreisen für Umsetzungsverantwortliche Individuelle Begleitung vor Ort Die Elemente aus Beratungsqualität sind in unsere Vertriebsmaßnahmen integriert und werden mit den Beratern ständig trainiert. Das bringt Ihnen als Bank folgende Vorteile: Vertrautheit der Berater mit dem IT-gestützten Beratungsablauf Professionelles Herausarbeiten der Kundenbedarfe Sicherheit bei der Entwicklung einer optimalen Lösung Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen WebErfolg erfolgreiche Positionierung der Volksbanken Raiffeisenbanken im Web Neue Technologien und gesellschaftliche Veränderungen treiben die Bedeutung des Internets für Banken zunehmend an. Zudem nutzen Kunden das Internet aktiver denn je, auch in Bankgeschäften. Unter anderem aus diesen Gründen hat der BVR das Projekt weberfolg ins Leben gerufen, um das Internetangebot der genossenschaftlichen Finanz- Gruppe quantitativ und qualitativ auszubauen. Bis 2015 sollen alle definierten Marktstandards erreicht werden, sodass bis 2018 das Ziel Nr. 1 in Mitglieder- und Kundenzufriedenheit im Onlinekanal erreicht werden kann. Zeitgemäß sein, transparent sein, den Kundenansprüchen gerecht werden, leistungsstark sein ausgewählte Aspekte, die wir unseren Kunden zukünftig bieten möchten. Demgegenüber steht ein klarer Nutzen für Sie als Bank: Sicherung der Wettbewerbsfähigkeit durch Neukundengewinnung und Kundenbindung Kundenorientierter Markenauftritt zur Imageförderung Prozess- und Kostenoptimierung aufgrund eines zusätzlichen Vertriebskanals Die ABG ist in Projektgruppen sowie bei bankindividuellen Unterstützungsleistungen des GVB aktiv eingebunden. Als Unterstützungsleistung liefert die ABG Grundlagen- und Aufbauseminare zu den Themen Online-Marketing und Social Media und einen Entwicklungsweg zum Leiter Online-Filiale.

8 Themenübergreifende Angebote

9 Karrierewege Die jeweiligen GenoPE und ADG Management- und Qualifizierungsprogramme finden Sie in der Broschüre Durchgängige Qualifizierungswege 2015 auf den angegebenen Seiten. Vertriebskompetenz für Vorstände und Führungskräfte S. 111 Leiter Vertriebsbank ADG S. 114 Leiter Vermögenskundenbetreuung ADG S. 112 Filial- / Regionalleiter ADG S. 113 Leiter KSC ADG S. 192 GenoPE Spezialisieren und Führen Anlageberatung und Vermögensbetreuung VIP Vermögensmanagement für individuelle Privatkunden Selektionsverfahren zur Strukturierung von Wertpapierportfolios im Private Banking VR-VermögensPlaner VR-FinanzPlaner S. 92 S. 93 S. 86 Generationenmanagement und Vermögensvorsorge Aufbaustudium: Estate Planner ADG Grundstudium: Generationenberater ADG Spezialberater Nachlassabwicklung und Testamentsvollstreckung Vorsorgespezialist Wertpapierspezialist S. 99 S. 99 S. 98 S. 97 Immobilienfinanzierung und Immobilienvermarktung Leiter Immobilienvermittlung und -vermarktung ADG Immobilienvermittler VR-Baufinanzierungsspezialist S. 108 S. 107 S. 83 S. 95 S. 105 ServiceBeratung Kunden Service Center Agent VR-Wohnbaufinanzierungsberater S. 76 S. 81 S. 103 Angebot der ABG Angebot der ADG baut aufeinander auf

10 Privatkundenbank Themenübergreifende Angebote Projekt Beratungsqualität strukturiert einführen NEU Die Einführung von Beratungsqualität erfolgt nicht nur auf technischer Ebene Für eine optimale, für den Kunden erlebbare genossenschaftliche Beratung sind viele Maßnahmen in einem hausinternen Gesamtprojekt zusammenzufassen: Die Vertriebssteuerung, das Zielsystem, die Hausmeinung, die Kundensegmentierung und gegebenenfalls auch die Veränderungsbegleitung der Führungskräfte und Mitarbeiter sind anzupassen. In unserem Seminar behandeln wir die wesentlichen Teilprojekte, die sich bei der Einführung der genossenschaftlichen Beratung ergeben. Vorstände und Führungskräfte Sie erhalten einen Leitfaden, welche Teilprojekte bei der Einführung des Projektes Beratungsqualität sinnvoll zu bilden sind. Sie bekommen Tipps zur erfolgreichen Gestaltung und Umsetzung der Teilprojekte. Aktueller Stand des Projektes Beratungsqualität Problemfelder und -definition bei der Einführung Einbindung der Unterstützungsleistungen aus dem Einführungsmanagement Teilprojekt Kundensegmentierung Die Hausmeinung optimieren Definition von Schnittstellen zu anderen Vertriebskanälen Kommunikation nach innen und außen en Innovent Consult Christoph Böhme Volksbank Düsseldorf Neuss eg für Mitglieder* Preis SB Montabaur 970, ,00 Beratungsqualität erfolgreich einführen und nachhaltig umsetzen Das Management des Qualitätsvertriebs Optimieren Sie Ihre Vertriebskultur und Ertragslage! Das Thema Beratungsqualität ist in den letzten Jahren von vielen Volks- und Raiffeisenbanken aufgegriffen und vorangetrieben worden. Mit Blick auf die Anwendung in der Praxis zeigt sich jedoch immer wieder, dass Anspruch und Wirklichkeit teilweise ein Stück auseinanderliegen. In vielen Gesprächen dominiert nach wie vor der reine Produktverkauf. Die Umsetzung erfolgt oft beliebig und nicht nachhaltig. Vorstände und Bereichsleiter im Vertrieb Lernen Sie die Erfolgsfaktoren für die Einführung und nachhaltige Umsetzung der neuen Beratungsqualität kennen. Erfahren Sie die notwendigen Maßnahmen für die erfolgreiche Einführung im Sinne eines nachhaltigen Qualitätsvertriebs. Wie Sie Ihre Mitarbeiter und Führungskräfte für die ganzheitliche Beratung rechtzeitig begeistern Qualitätsberatung, Produktverkauf und Zielerreichung im Einklang Wie Sie Ihre Vertriebs-, Aktivitäten- und Effizienzsteuerung so gestalten, dass Ihre Mitarbeiter aus eigenem Antrieb die Qualitätsberatung anwenden David Bogner BOGNER Training & Consulting GHB Beilngries 750,00 * Mitglieder der ADG/des Fördervereins 10 Ihr Ansprechpartner: Markus Pluta markus_pluta@adgonline.de, T Ihre Ansprechpartnerin: Cathrin Maier cathrin.maier@abg-bayern.de, T

11 Rechtssichere und kundenorientierte Umsetzung des Hausmeinungskonzeptes Ein wichtiges Instrument zur Vertriebsseuerung Mit Hilfe einer integrierten Hausmeinung können Produktempfehlungen auf Basis der individuellen Kundenangaben ausgesprochen werden. So wird sowohl eine hohe Beratungsqualität als auch ein standardisierter Beratungs- und Dokumentationsprozess gewährleistet. In diesem Workshop erhalten Sie Sicherheit in rechtlichen und organisatorischen Fragen, aber auch konkrete Umsetzungshilfen für die Praxis. Sicherheit für die Erstellung und den Einsatz der Hausmeinung im Beratungsprozess Produktauswahl und Umsetzungshilfen aus der Praxis Rechtliche Aspekte zur Hausmeinung Organisatorische Voraussetzungen für die Vertriebssteuerung Bankaufsichtsrechtliche Aspekte zur Hausmeinung Optimale Zusammenstellung der Hausmeinung unter konjunkturellen sowie markt- und volkswirtschaftlichen Zusammenhängen Umsetzungshilfen in agree BAP für die Praxis Umsetzungsverantwortliche zur Erstellung der Hausmeinung en HMK Beilngries 590,00 Die Hausmeinung in den Beratungsprozess implementieren Projekt Beratungsqualität : Die Hausmeinung sicher und vertriebsorientiert gestalten Die Hausmeinung wird zukünftig für die genossenschaftliche FinanzGruppe nicht nur im Wertpapiergeschäft eine Rolle spielen, sondern den Vertrieb in allen Beratungsfeldern unterstützen. Dafür sollten auf der einen Seite die organisatorischen und strukturellen Prozesse, beispielsweise die Installation eines Hausmeinungsgremiums, der Umgang mit der Datenversorgung der Verbundunternehmen, der Auswahlprozess der Produkte und auch die Dokumentation der Entscheidungen durchdacht sein. Dr. Oliver Schießer Bereich Rechtsberatung, GVB Manfred Schmid Prüfungsbereich Banken Referat WpHG-Depotprüfung, GVB Markus Hälmle Bereich Bankwirtschaft und Verbundgeschäft, Abteilung Betriebsbereich, GVB Predrag Popovic DECKER & POPOVIC Mario Bäsler Raiffeisenbank Tölzer Land eg Führungskräfte und Spezialisten NEU NEU Sie lernen die Auswirkungen des Projektes Beratungsqualität auf die Hausmeinung kennen. Sie implementieren in Ihren Häusern einen Hausmeinungsprozess. Grundlage Produktdatenbank aus bank21 und agree BAP Definition/Hinterlegung von Einstellungen je Produkt und somit Steuerung in der Beratung Schnittstellen zu Verbundpartnern administrieren Der Umgang mit der Hausmeinung im Zuge der Vertriebssteuerung Prozesse und Strukturen im Rahmen der Hausmeinung en VR Consultingpartner GmbH DECKER & POPOVIC Management Consulting für Mitglieder* Preis SB Montabaur 970, ,00 * Mitglieder der ADG/des Fördervereins Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur stefan.baur@abg-bayern.de, T Ihr Ansprechpartner: Markus Pluta markus_pluta@adgonline.de, T

12 Privatkundenbank Themenübergreifende Angebote Beratungsqualität/Vorsorge, Absicherung und Liquidität Umsetzungstraining: Anwendungsprogramm und Beratung NEU Die ganzheitliche Beratung in der Privatkundenbank umsetzen Die Beratungsthemen Vorsorge, Absicherung und Liquidität sind zentrale Bestandteile des neu entwickelten Vorgehens in der Privatkundenberatung aus dem Projekt Beratungsqualität. Es bietet den Privatkundenberatern die Möglichkeit der optimierten Vorgehensweise im Kundenberatungsprozess. Privatkundenberater Kennenlernen der neuen Beratungsphilosophie Anwenderbezogenes Training der Beratungsthemen Vorsorge, Absicherung und Liquidität mit Hilfe von agree BAP Sicherheit und Erfolg im Beratungsgespräch Das Kundenbeziehungsmanagement (KBM) als Basis der kundenorientierten Beratung Training der Beratungsthemen Vorsorge Absicherung Liquidität Einsatz der bankeigenen Hausmeinung im Beratungsprozess Beratungstraining für die Anlage- und Vermögensberatung Gesprächsführung am PC Ansprachestrategien Vertriebsansätze Manfred Plomer Raiffeisenbank Geisenhausen eg BQVL BQVL Beilngries 495,00 Beratungsqualität/Vermögen 1.0 Umsetzungstraining: Anwendungsprogramm und Beratung NEU Erfolg durch Beratungsqualität in der Anlageberatung Das Beratungsthema Vermögen 1.0 ist zentraler Bestandteil des neu entwickelten Vorgehens in der Anlageberatung aus dem Projekt Beratungsqualität. Es bietet den Anlage- und Vermögensberatern die Möglichkeit der optimierten Vorgehensweise im Kundenbetreuungsprozess. Privatkunden- und Vermögensberater, Vertriebscoaches der Bank Kennenlernen der neuen Beratungsphilosophie Anwenderbezogenes Training des Beratungsthemas Vermögen 1.0 mit Hilfe von agree BAP Sicherheit und Erfolg im Betreuungsgespräch. Das Kundenbeziehungsmanagement (KBM) als Basis der kundenorientierten Beratung Training der Bedarfsfelder Vermögen anlegen Vermögen ansparen Vermögen optimieren Einfacher Wertpapierprozess Einsatz der bankeigenen Hausmeinung im Beratungsprozess Beratungstraining für die Anlage- und Vermögensberatung Gesprächsführung am PC Ansprachestrategien Vertriebsansätze Karl-Heinz Lindörfer VR-Bank Feuchtwangen- Limes eg BQVM BQVM Beilngries 495,00 12 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

13 Beratungsqualität/Immobilie Umsetzungstraining: Anwendungsprogramm und Beratung Erfolg durch Beratungsqualität in der Wohnbaufinanzierung Das Beratungsthema Immobilie ist zentraler Bestandteil des neu entwickelten Vorgehens in der Anlageberatung aus dem Projekt Beratungsqualität. Es bietet den Wohnbaufinanzierungsberatern die Möglichkeit der optimierten Vorgehensweise im Kundenbetreuungsprozess. Wohnbaufinanzierungsberater, Vertriebscoaches der Bank NEU Kennenlernen der neuen Beratungsphilosophie Anwenderbezogenes Training des Beratungsthemas Immobilie mit Hilfe von agree BAP Das Kundenbeziehungsmanagement (KBM) als Basis der kundenorientierten Beratung Training der Bedarfsfelder Wohneigentum erwerben Modernisieren und renovieren Anschlussfinanzierung sichern In Immobilien anlegen Einsatz der bankeigenen Hausmeinung im Beratungsprozess Beratungstraining für die Wohnbaufinanzierungsberatung Gesprächsführung am PC Ansprachestrategien Vertriebsansätze Josef Karl Raiffeisenbank im Naabtal eg BQIM BQIM Beilngries 495,00 Preisgestaltung und Preisangabe rechtliche Grundlagen, Spezialfälle und Verhalten bei Abmahnungen Rechtsicherheit in der Preisgestaltung In der Preisgestaltung und für den Preisaushang werden die rechtlichen Anforderungen immer vielschichtiger. Insbesondere Verbraucherschutzvereine überprüfen regelmäßig die korrekte Arbeitsweise in den Banken. Informationen zur rechtssicheren Ausgestaltung erhalten Sie kompakt in dieser Tagesveranstaltung. Rechtssichere Ausgestaltung der Bankentgelte über den Preisaushang und das Preis- und Leistungsverzeichnis Rechtssichere Vorgehensweise bei Entgeltänderungen Korrektes Verhalten bei Abmahnungen Rechtliche Grundlagen Die Preisangabenverordnung Allgemeine Geschäftsbedingungen Preisaushang, Preis- und Leistungsverzeichnis Ausgestaltung der Bankentgelte Gesetzliche Grundlagen BGH-Rechtsprechung zu Entgelten, insbesondere Kreditrecht und Zahlungsverkehr Grenzen für Preisklauseln Zulässige und unzulässige Entgelte Bedingungen der Entgeltänderung Wertstellung Praktische Hinweise zum Umgang mit Abmahnungen Verantwortliche der Bank für die Preisgestaltung und den Preisaushang aus den Bereichen Markt, Marketing, Organisation und Innenrevision Dr. Thomas Placzek Bereich Rechtsberatung, GVB PGP Beilngries 270,00 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

14 Privatkundenbank Themenübergreifende Angebote ADG-Vorstandskreis Vertriebsbank Zukunftsfähigkeit Ihres Hauses sichern und wichtige Kontakte knüpfen Als Vorstand einer Genossenschaftsbank legen Sie die strategische Ausrichtung Ihres Bankvertriebs fest und stellen zugleich die Zukunftsfähigkeit Ihres Hauses sicher. Für eine noch höhere Systematik in der Praxis bieten wir Ihnen unseren ADG-Vorstandskreis Vertriebsbank an. Hier können Sie sich mit Ihren Vorstandskollegen aus anderen Häusern im gesamten Bundesgebiet über Ihre bisherigen Erfahrungen austauschen. Vorstände Sie erhalten Ansatzpunkte, wie Sie Ihren Vertrieb optimieren können, und werden sich gezielt mit den einzelnen Stellschrauben des dauerhaften Vertriebserfolges auseinandersetzen. Einführung des Projektes Beratungsqualität : Welche Praxiserkenntnisse gibt es? Einführung von Beratungsqualität Wie segmentiere ich die Zielkunden für Beratungsqualität? Aktivierung von ruhenden Kundenbeziehungen in den Filialen Aktuelle Marktbearbeitung auf dem Prüfstand: Was ist gelungen, was nicht? Zukunft der Filiale eine Bestandsaufnahme Filialschließung oder defizitäre Weiterführung: Sind das die beiden einzigen Möglichkeiten? Dr. Heinrich Ebbing innovent Consult für Mitglieder* Preis SB Montabaur 990, ,00 Rahmenbedingungen für Führung und Motivation unter AnsFuG Motivation im Wertpapiergeschäft trotz Regelungsflut Unsere Veranstaltung ist darauf ausgerichtet, Ihnen Impulse und Instrumente an die Hand zu geben, wie Sie die Anforderungen aus AnsFuG und Co. sicher und nachhaltig in Ihrem Haus umsetzen. Gleichzeitig wird die Frage beantwortet, wie es Ihnen gelingen kann, Ihre Kundenberater vor dem Hintergrund eines ganzheitlichen qualitätsgesicherten Beratungsansatzes jetzt und in Zukunft weiter für den Vertrieb von Wertpapieren zu motivieren. Vorstände und Vertriebsverantwortliche Sie setzen sich mit Leitfragen auseinander, die derzeit in Genossenschaftsbanken diskutiert werden. Sie erarbeiten Schlüsselfaktoren für erfolgreiche Veränderungen in Ihrem Vertrieb. Projektauftrag BVR Beratungsqualität Genossenschaftliche Vertriebsstrategie und Beratungsphilosophie im Einklang mit AnsFuG Was Mitarbeiter heute bewegt: Ängste, die es zu nehmen gilt (Beispiel WpHGMaAnzV) Wie positioniere ich mich zwischen Rechtssicherheit, Qualität, Aktivität und Produktivität? Durch positives Image und Ansehen der Bank Vertriebsmitarbeiter binden und halten Beraterselbstbild: Verkäufer, Berater, Problemlöser oder Datenerfasser? Wie sieht die zukünftige Rolle und Aufgabe der Führungskräfte aus? Markus Haller BAP Bankpartner AG ADFM Beilngries 525,00 * Mitglieder der ADG/des Fördervereins 14 Ihr Ansprechpartner: Markus Pluta markus_pluta@adgonline.de, T Ihre Ansprechpartnerin: Cathrin Maier cathrin.maier@abg-bayern.de, T

15 Führung im genossenschaftlichen Qualitätsvertrieb Führen im Vertrieb erfordert erstklassige Rhetorik und Gesprächsführung. Führung bedeutet immer auch Verführung! Der amerikanische Journalist Vance Packard formulierte (frei ins Deutsche übersetzt) Führung bedeutet, andere den Wunsch haben zu lassen, etwas zu tun, von dem man überzeugt ist, dass es nötig ist. Im besten und allgemeinen Sinne bedeutet Verführung, Menschen zu etwas zu bewegen, indem man ihnen ihren persönlichen unmittelbaren oder mittelbaren Nutzen verdeutlicht. In diesem Sinne ist Führung immer auch professioneller Verkauf und erfordert eine erstklassige Rhetorik und Gesprächsführung. Führungskräfte im genossenschaftlichen Qualitätsvertrieb Die Führungskraft beherrscht die Kernelemente einer motivierenden und aktivierenden Rhetorik ebenso wie die strukturierte, konsequente, verbindliche, ziel- und lösungsorientierte Gesprächsführung. Der zukünftige Erfolg des Mitarbeiters ist der Maßstab! Wie Sie dafür sorgen, dass Mitarbeiter die genossenschaftliche Idee auch auf das eigene Selbstmanagement sowie das Beratungs- und Verkaufsverhalten sinnvoll anwenden Wie Sie eine echte Lern- und Leistungskultur schaffen, in der jeder Mitarbeiter den weiter steigenden Anforderungen gerecht wird und sich konsequent weiterentwickelt David Bogner BOGNER Training & Consulting RGV Grainau 750, Gesamtwirtschaftliches Forum Aktuelle ökonomische Trends verstehen und fundiert Entscheidungen treffen In unserem Forum haben Sie die Möglichkeit, Entwicklungen an den Märkten zu diskutieren und sich von unseren Experten Perspektiven zur Konjunktur und zu Märkten vermitteln zu lassen. So erhalten Sie das notwendige Rüstzeug, um in diesem hochgradig komplexen Umfeld die richtigen Entscheidungen treffen zu können. Vorstände, Führungskräfte und Spezialisten Sie erhalten wichtiges Hintergrund- und Expertenwissen mit bankstrategischer Entscheidungskraft. Sie beschäftigen sich am ersten Tag intensiv mit den aktuellen ökonomischen und politischen Entwicklungen. Sie analysieren am zweiten Tag aktuelle Produkttrends für Aktien-, Zins- und Währungserwartungen sowie ausgewählte Einzeltitel. Sie haben während beider Tage Gelegenheit, sich mit Ihren Kollegen und unseren Experten auszutauschen und so neue Impulse aus der Praxis aufzunehmen. Volkswirtschaftliche Marktbetrachtung Zins- und Währungsentwicklungen Entwicklungen an den Aktienmärkten Entwicklungen weiterer Teilmärkte für Mitglieder* Preis SB Montabaur 860, ,00 * Mitglieder der ADG/des Fördervereins Ihre Ansprechpartnerin: Cathrin Maier cathrin.maier@abg-bayern.de, T Ihr Ansprechpartner: Markus Pluta markus_pluta@adgonline.de, T

16 Privatkundenbank Themenübergreifende Angebote Themenübersicht Seminarangebote Persönlichkeitskompetenz entwickeln Ausführliche Seminarbeschreibungen finden Sie auf den angegebenen Seiten der Broschüre Managementqualifizierung Seminartitel Seite Wie bleibe ich als erfahrener Mitarbeiter am Markt erfolgreich? Train the Trainer...53 Train the Trainer: Update für bankinterne Trainer...53 Train the Trainer Workshop Bewerberseminare und Assessment Center Trainings Effektive Kommunikation mit NLP-Elementen...61 Konflikttraining...37 Persönliche Teamfähigkeit steigern Persönliche Netzwerke aufbauen und nutzen Führen ohne formale Macht Ziele und Ergebnisse ohne Weisungsbefugnisse erreichen Fachlich Führen Teams und Gruppen ohne disziplinarische Befugnisse führen Gestern Kollege heute Vorgesetzter Mitarbeitergespräche Auf den Punkt gebracht!...46 Mann und Frau im Duett - GENDER-Kompetenz für Führungskräfte Selbstcoaching für Frauen in Führungspositionen Altersgemischte Teams erfolgreich führen: Potenziale nutzen Herausforderungen bewältigen Leben heißt Lernen -Veränderungsmanagement für Jedermann Selbstbewusstsein, eine Reise ins Ich...64 Durch Persönlichkeit wirken überzeugend auftreten (Grundseminar und Vertiefungsseminar)...54, 55 Profi am Telefon...57 Das Telefon die Visitenkarte des Hauses Die Macht der Stimme: Wie Sie Ihre Stimme gewinnend einsetzen Grundlagen der Rhetorik Guter Ausdruck für einen guten Eindruck...47 Erfolgreich präsentieren und moderieren Handeln aus der inneren Stärke Gesund bleiben durch Achtsamkeit und Selbstreflexion Ressourcen- und Stressmanagement, Sicherung und Stärkung der persönlichen Resilienz Sich selbst führen in Balance bleiben...49 Aus der Ruhe in die Kraft...52 Im Auge des Hurrikans Kluges Selbstmanagement in anspruchsvollen Situationen...60 Eigene Stärken finden! Effektives Selbstmanagement in turbulenten Zeiten

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18 Privatkundenbank Retailgeschäft 18

19 Karrierewege Die jeweiligen GenoPE und ADG Management- und Qualifizierungsprogramme finden Sie in der Broschüre Durchgängige Qualifizierungswege 2015 auf den angegebenen Seiten. Vertriebskompetenz für Vorstände und Führungskräfte S. 111 Leiter Vertriebsbank ADG S. 114 Leiter Vermögenskundenbetreuung ADG S. 112 Filial- / Regionalleiter ADG S. 113 Leiter KSC ADG S. 192 GenoPE Spezialisieren und Führen Anlageberatung und Vermögensbetreuung VIP Vermögensmanagement für individuelle Privatkunden Selektionsverfahren zur Strukturierung von Wertpapierportfolios im Private Banking VR-VermögensPlaner VR-FinanzPlaner S. 92 S. 93 S. 86 Generationenmanagement und Vermögensvorsorge Aufbaustudium: Estate Planner ADG Grundstudium: Generationenberater ADG Spezialberater Nachlassabwicklung und Testamentsvollstreckung Vorsorgespezialist Wertpapierspezialist S. 99 S. 99 S. 98 S. 97 Immobilienfinanzierung und Immobilienvermarktung Leiter Immobilienvermittlung und -vermarktung ADG Immobilienvermittler VR-Baufinanzierungsspezialist S. 108 S. 107 S. 83 S. 95 S. 105 ServiceBeratung Kunden Service Center Agent VR-Wohnbaufinanzierungsberater S. 76 S. 81 S. 103 Angebot der ABG Angebot der ADG baut aufeinander auf 19

20 Privatkundenbank Retailgeschäft VR-BeraterPass ServiceBeratung Dokumentation der Beratungskompetenz Seit Inkrafttreten der WpHG-Mitarbeiteranzeigeverordnung hat die regelmäßige Qualifizierung der Mitarbeiter in der Anlageberatung eine wichtige Bedeutung. Mit diesem Seminar erhalten die Kundenberater der Risikoklasse ServiceBeratung die Aktualisierung ihres erforderlichen Fachwissens zur anlage- und anlegergerechten Beratungskompetenz. Kundenberater der Risikoklasse ServiceBeratung Aktualisierung der erforderlichen fachlichen und rechtlichen Sachkunde Erarbeitung von Strategien zur Bedarfsermittlung, Produktdarstellung und -information im Beratungsgespräch Hinweis Die Teilnehmer erhalten das WBT Korrekt informieren und dokumentieren im Wertpapiergeschäft. Funktionsweise und Risiken der Finanzinstrumente: Bankschuldverschreibungen Verzinsliche Wertpapiere Anleihen mit variablem Zinssatz Kapitalschutzzertifikate Investmentfonds Offene Immobilienfonds Aktuelle Steuerthematik Rechtliche Grundlagen in der Anlageberatung Markteinschätzung mit Hilfe geeigneter Researchmaterialien Depotstrukturierung Training anhand praxisorientierter Beispiele en Achim Keiss, Armin Weistermeier, Werner Lorbach Wertpapierspezialisten BP BP BP Beilngries 440,00 Erlangung der Beraterkompetenz nach dem WpHG im Bereich risikobereite Anlageformen Dokumentation der Beratungskompetenz Seit Inkrafttreten der WpHG-Mitarbeiteranzeigeverordnung muss die Qualifikation der Mitarbeiter in der Anlageberatung nachgewiesen werden. Mit diesem Seminar erhalten erfahrene, im Kundengeschäft tätige Serviceberater die Möglichkeit der Qualifizierung zur Risikoklasse ServiceBeratung. Erfahrene, im Kundengeschäft tätige Serviceberater Qualifizierung der Mitarbeiter gemäß WpHG im Bereich risikobereiter Anlageformen Vermittlung der erforderlichen fachlichen und rechtlichen Sachkunde Erarbeitung von Strategien zur Bedarfsermittlung, Produktdarstellung und -information im Beratungsgespräch Hinweis Die Teilnehmer erhalten das WBT Korrekt informieren und dokumentieren im Wertpapiergeschäft. Funktionsweise und Risiken der Finanzinstrumente: Bankschuldverschreibungen Verzinsliche Wertpapiere Anleihen mit variablem Zinssatz Kapitalschutzzertifikate Investmentfonds Offene Immobilienfonds Aktuelle Steuerthematik Rechtliche Grundlagen in der Anlageberatung Markteinschätzung mit Hilfe geeigneter Researchmaterialien Depotstrukturierung Training anhand praxisorientierter Beispiele en Peter Stuckert, Achim Keiss Wertpapierspezialisten WP WP Beilngries 750,00 20 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

21 Signale erfolgreich nutzen im Kundenservice Signalerkennung als Türöffner zum Verkaufsgespräch Der regelmäßige Kontakt zum Kunden im Kundenservice birgt viele Chancen, um den Bedarf an Finanzdienstleistungen des Kunden, beispielsweise aus veränderten Lebenssituationen zu erkennen und zu nutzen. Wie Sie die richtige Antenne dafür bekommen, wollen wir Ihnen in diesem Seminar näherbringen. Serviceberater Nicht nur der Kunde nutzt den Service, auch der Servicemitarbeiter entdeckt die Kunden und deren Potenzial. Die Kundenansprache professionell und erfolgreich gestalten Strategien für schwierige Situationen im Service Erster und wichtiger Ansprechpartner für den Kunden: Servicemitarbeiter Anlässe, Situationen mit Signalwirkung und individuelle Signale des Kunden erkennen und nutzen Kreative Anreize im Service bieten Körpersprache des Kunden lesen und interpretieren Mit Fragen führen Den Stier bei den Hörner packen wie die Kundenansprache gut gelingt Vom Service zum Verkaufsgespräch Erfolgreiche Überleitung zum Kundenberater innen Uta Klaus Vertriebstrainerin Jutta Korz Kommunikationsberaterin SIG Beilngries 495,00 Neue Impulse für erfahrene Mitarbeiter im Retailgeschäft Gewohnte Handlungen hinterfragen und Neues kennenlernen In vielen Fällen leben erfahrene Mitarbeiter aus ihrem Erfahrungsschatz und dem guten Kontakt zum Kunden. Gerade in diesen Fällen ist es von Vorteil, den Erfahrungskreis mit anderen Teilnehmern zu nutzen, und neue neue Impulse und Handlungsmethoden kennenzulernen. So stabilisieren und erhöhen Sie die bisherigen Erfolge in der Kundenbetreuung. Serviceberater Neue Impulse für die Verkaufspraxis gewinnen Erhöhung der Abschlussquote Schwierige Kundensituationen souverän meistern Erfolgreiche Verkaufsstrategien im aktiven Verkauf überzeugend anwenden Persönliche Wirkungsmittel Aktive Kundenansprache Abschlussorientierte Gesprächsführung Kundennutzenargumentation Einwandbehandlung Preisgespräche Schwierige Kundensituationen in Uta Klaus Vertriebstrainerin NIR Beilngries 495,00 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

22 Privatkundenbank Retailgeschäft Aktive Kundenansprache durch Serviceberater Signale nutzen zum Verkauf Servicekundenberater stehen in einem stetigen und intensiven Kontakt zum Kunden. In vielen Gesprächen, möglicherweise sogar mit privatem Hintergrund, geben die Kunden Signale für den Bedarf an Bankprodukten. Wie können Sie diese Signale deuten und erfolgreich nutzen? In diesem Modul wollen wir dies mit Ihnen trainieren. Servicekundenberater Erfolgreiche Ansprache des Kunden, auch ohne konkretes Produktangebot Steigern Sie die Anzahl Ihrer Kundengespräche. Optimieren Sie den Kontakt zum Kunden. Was ist meine Aufgabe als Servicemitarbeiter im Vertrieb? Wie erkenne ich den Bedarf des Kunden? Ansprachetraining am Schalter und am Telefon Der richtige Einstieg in das Gespräch Die richtige Haltung dem Kunden gegenüber Aktives Zuhören Die erfolgreiche Überleitung in ein Beratungsgespräch Produktpräsentation aus der Sicht des Kunden Einwänden der Kunden gekonnt begegnen Gesprächstraining Thomas Brochtrop Coach und Vertriebstrainer AKS Beilngries 495,00 Schwierige Gesprächssituationen mit Kunden souverän meistern ein Training exklusiv für Serviceberater NEU Erfolgreiche Umsetzung durch intensives praktisches Training Der Kundenservice stellt noch immer die erste Kontaktstelle zum Kunden dar. Gerade hier ergeben sich häufig sensible Gesprächssituationen, wie bei schwierigen persönlichen Kundensituationen oder bei Kundenreklamationen. Diese und weitere besondere Gesprächssituationen wollen wir in diesem Praxistraining mit Ihnen trainieren. Serviceberater Mehr Souveränität im Umgang mit schwierigen Situationen Neue Möglichkeiten der Gesprächsgestaltung Analyse von schwierigen Gesprächssituationen: Was genau macht ein Gespräch für mich schwierig? Gut aufgestellt als Serviceberater: Eigenes Profil erarbeiten und Motivations- und Entwicklungsmöglichkeiten ableiten Treffsichere Kundenansprache in schwierigen persönlichen Kundensituationen Umgang mit Widerstand beim Kunden mit guter Gesprächsführung eine Brücke bauen Rüstzeug erarbeiten für typische Dauerbrenner im Gesprächsalltag Die Umsetzung planen: Einen konkreten individuellen Veränderungsplan erarbeiten innen Uta Klaus Verkaufstrainerin Jutta Korz Kommunikations- und Verkaufstrainerin GSK Beilngries 530,00 22 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

23 Fitnesstraining für Wiedereinsteiger, Teil 1 Aktualisierung des Wissens nach längerer Arbeitspause Nach längerer Pause finden die Mitarbeiter oftmals veränderte Rahmenbedingungen im Kundenservice und in der Privatkundenbank vor. Mit dem ersten Teil dieses Seminars erhalten die Teilnehmer eine kompakte und fundierte Übersicht über aktuelle Themen und eine Auffrischung der Verkaufskompetenz. Serviceberater, die neu oder nach längerer Pause wieder in den Kundenservice eingestiegen sind Intensivtraining zur Auffrischung und Vertiefung von Wissen Steigerung des Fachwissens rund um das Thema staatliche Förderungen Umsetzung neuer vertrieblicher Impulse und Vorgehensweisen im Verkauf Steigerung der Cross-Selling-Quote Aktuelle Aspekte in der Anlageberatung Staatliche Förderungen im Rahmen 4P Gesprächsstrategien rund um 4P Erarbeiten und präsentieren von Lösungen im Rahmen von 4P Einsatz von Beratungshilfen Nutzenargumentation Cross-Selling-Ansätze in Uta Klaus Vertriebstrainerin FFW Beilngries 495,00 Fitnesstraining für Wiedereinsteiger, Teil 2 Aktualisierung des Wissens nach längerer Arbeitspause Der zweite Teil der Auffrischungsreihe für Wiedereinsteiger gibt Ihnen neue Impulse zu steuerlichen Themen, zum Beratungsprotokoll und zur strukturieren Gesprächsführung. Damit runden Sie das erforderliche Wissen für einen gelungenen Neustart nach einer längeren beruflichen Pause ab. Intensivtraining zur Auffrischung und Vertiefung von Wissen Steigerung des Fachwissens rund um das Thema Geldanlage Umsetzung neuer vertrieblicher Impulse und Vorgehensweisen im Verkauf Steigerung der Beratungssicherheit und der Beratungsqualität Strukturierter Aufbau eines Geldanlagegespräches Aktuelle Produktlösungen in der Geldanlage Aktuelle Konjunktur- und Zinsprognose Wichtige steuerliche Rahmenbedingungen Einsatz des Beratungsprotokolls Umsetzungstraining mit Praxisfällen Serviceberater, die neu oder nach längerer Pause wieder in den Kundenservice eingestiegen sind in Uta Klaus Vertriebstrainerin FFW Beilngries 495,00 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur stefan.baur@abg-bayern.de, T

24 Privatkundenbank Retailgeschäft Altersvorsorge erfolgreich verkaufen Ein gesellschaftliches Thema im Vertrieb nutzen Das Thema Altersvorsorge hat in vielen Kundengesprächen weiterhin eine hohe Bedeutung. Für eine fundierte Beratung benötigen Sie als Serviceberater hier das entsprechende Rüstzeug. Das fachliche Know-how, auch unter Einsatz von agree BAP, steht daher im Mittelpunkt dieses Seminars. Servicekundenberater Praktische Übungen für die aktive und erfolgreiche Kundenansprache Erwerb der nötigen Sicherheit für die Beratung rund um das Thema Altersvorsorge Individuelles Training zur Analyse der Vorsorgesituation des Kunden und Erarbeiten von Produktlösungen Die Säulen der Altersvorsorge im Detail Die gezielte Kundenansprache Aufbau eines Beratungsgespräches zum Thema Altersvorsorge Die Versorgungssituation des Kunden analysieren Übersicht über die staatlichen Förderungen und die steuerliche Situation im Rentenalter Produktinformationen zu ausgewählten Produkten im Bereich Altersvorsorge Gesprächstraining Intensivtraining mit Hilfe des agree BAP am zweiten Seminartag en Uta Klaus Vertriebstrainerin Herbert Eder Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eg AEV Beilngries 495,00 Zielorientierte und aktive Beratung von Berufsanfängern Junge Menschen dauerhaft als Kunden gewinnen Mit der Wahl der Bankverbindung zum Berufsstart sind diese Kunden zunächst für lange Zeit an seine Bank gebunden. Es ist daher für die Bank immens wichtig, zu dieser Zeit mit einer geeigneten Strategie und schlüssigen Vertriebskonzepten diese Zielgruppe als Kunden für unsere Bank zu gewinnen. Service- und Spezialberater Entwicklung einer Vertriebskonzeption für Berufsanfänger Erarbeiten von Produktbündeln Bedarfsgerechter Umgang mit der Zielgruppe Berücksichtigung der Situation und Erwartungshaltung der Zielgruppe Erkennen der Wichtigkeit dieser Zielgruppe Erarbeitung von Vertriebskonzepten Erkennen von Verkaufssignalen Initiative Kundenansprache Das strukturierte Führen eines umfassenden Beratungsgespräches Einwandbehandlung bei Terminvereinbarungen Bedarfserfassung Zielgruppengerechte Beratung Hinführung zum Abschluss in Ursula Hopp Marketingexpertin ZBA Beilngries 495,00 24 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

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27 Karrierewege Die jeweiligen GenoPE und ADG Management- und Qualifizierungsprogramme finden Sie in der Broschüre Durchgängige Qualifizierungswege 2015 auf den angegebenen Seiten. Vertriebskompetenz für Vorstände und Führungskräfte S. 111 Leiter Vertriebsbank ADG S. 114 Leiter Vermögenskundenbetreuung ADG S. 112 Filial- / Regionalleiter ADG S. 113 Leiter KSC ADG S. 192 GenoPE Spezialisieren und Führen Anlageberatung und Vermögensbetreuung VIP Vermögensmanagement für individuelle Privatkunden Selektionsverfahren zur Strukturierung von Wertpapierportfolios im Private Banking VR-VermögensPlaner VR-FinanzPlaner S. 92 S. 93 S. 86 Generationenmanagement und Vermögensvorsorge Aufbaustudium: Estate Planner ADG Grundstudium: Generationenberater ADG Spezialberater Nachlassabwicklung und Testamentsvollstreckung Vorsorgespezialist Wertpapierspezialist S. 99 S. 99 S. 98 S. 97 Immobilienfinanzierung und Immobilienvermarktung Leiter Immobilienvermittlung und -vermarktung ADG Immobilienvermittler VR-Baufinanzierungsspezialist S. 108 S. 107 S. 83 S. 95 S. 105 ServiceBeratung Kunden Service Center Agent VR-Wohnbaufinanzierungsberater S. 76 S. 81 S. 103 Angebot der ABG Angebot der ADG baut aufeinander auf 27

28 Privatkundenbank Privatkundengeschäft VR-BeraterPass FinanzPlanung Dokumentation der Beratungskompetenz Seit Inkrafttreten der WpHG-Mitarbeiteranzeigeverordnung hat die regelmäßige Qualifizierung der Mitarbeiter in der Anlageberatung eine wichtige Bedeutung. Mit diesem Seminar erhalten die Kundenberater der Risikoklasse FinanzPlanung die Aktualisierung ihres erforderlichen Fachwissens zur anlage- und anlegergerechten Beratungskompetenz. Kundenberater der Risikoklasse FinanzPlanung Aktualisierung der erforderlichen fachlichen und rechtlichen Sachkunde Erarbeitung von Strategien zur Bedarfsermittlung, Produktdarstellung Markteinschätzung mit Hilfe geeigneter Researchmaterialien Depotstrukturierung Training anhand praxisorientierter Beispiele Funktionsweise und Risiken der Finanzinstrumente: Spezielle verzinsliche Wertpapiere Aktien Genussscheine und Genussrechte Zertifikate mit Teilabsicherung Aktien- und Wandelanleihen Investmentfonds, auch in Fremdwährung Aktuelle Steuerthematik Rechtliche Grundlagen in der Anlageberatung Hinweis Die Teilnehmer erhalten das WBT Korrekt informieren und dokumentieren im Wertpapiergeschäft. en Peter Stuckert Peter Götzl, Maximilian Müller und Andreas Pindl Wertpapierspezialisten BP BP BP BP Beilngries 440,00 Erlangung der Beraterkompetenz nach dem WpHG im Bereich risikobehaftete Anlageformen Dokumentation der Beratungskompetenz Seit Inkrafttreten der WpHG-Mitarbeiteranzeigeverordnung muss die Qualifikation der Mitarbeiter in der Anlageberatung nachgewiesen werden. Mit diesem Seminar erhalten erfahrene, in der Anlageberatung tätige Privatkundenberater die Möglichkeit der Qualifizierung zur Risikoklasse FinanzPlanung. Erfahrene, in der Anlageberatung tätige Privatkundenberater Qualifizierung der Mitarbeiter gemäß WpHG im Bereich risikobehaftete Anlageformen Vermittlung der erforderlichen fachlichen und rechtlichen Sachkunde Aktuelle Steuerthematik Rechtliche Grundlagen in der Anlageberatung Markteinschätzung mit Hilfe geeigneter Researchmaterialien Depotstrukturierung Training anhand praxisorientierter Beispiele Funktionsweise und Risiken der Finanzinstrumente Spezielle verzinsliche Wertpapiere Aktien Genussscheine und Genussrechte Zertifikate mit Teilabsicherung Aktien- und Wandelanleihen Investmentfonds, auch in Fremdwährung Hinweis Die Teilnehmer erhalten das WBT Korrekt informieren und dokumentieren im Wertpapiergeschäft. en Peter Stuckert Peter Götzl Maximilian Müller Wertpapierspezialisten WP WP WP Beilngries 750,00 28 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

29 Aktuelle Steuerfragen und Rechtsfragen in der Vermögensberatung Sicherung und Erhöhung der Qualität in der Beratung In der Vermögensberatung sind steuerliche und rechtliche Fragen von hoher Bedeutung. Damit Sie jederzeit Ihr Wissen auf dem neuesten Stand halten können, informieren wir Sie in diesem Seminar jährlich die Neuerungen in Steuer- und Rechtsfragen in der Vermögensberatung. Privatkunden- und Vermögensberater Information über aktuelle Steuer- und Rechtsfragen in der Vermögensberatung Sicherheit und Kompetenz im Beratungsgespräch Die Inhalte zur aktuellen Steuergesetzgebung und Rechtsprechung in der Anlage- und Vermögensberatung werden jeweils kurzfristig festgelegt. en Dr. Oliver Schießer Bereich Rechtsberatung, GVB Karin Stiefken Abteilung Steuerberatung, GVB ASE ASE ASE Beilngries 270,00 Steuertraining 2015 die Anwendung von Fachwissen vertriebsorientiert trainieren Ganzheitliche Beratung unter Berücksichtigung steuerlicher Themen Das Steuerthema ist oftmals ein Punkt, bei dem viele Berater unsicher in der Beratung werden. Gerade aber steuerliche Themen ergeben gute Ansätze für ein vertiefendes Gespräch mit der Chance, dem Kunden ein maßgeschneidertes Angebot zu unterbreiten. Privatkunden- und Vermögensberater Überblick über die Besteuerung privater Kapitalanlagen Ermittlung von optimierten Nachsteuerrenditen anhand verschiedener Praxisfälle Erfahrungsaustausch und Praxistraining Ein Überblick über die Besteuerung privater Kapitalanlagen (Wertpapieranlagen, Fonds, Beteiligungen und Versicherungen) Wichtige Eckpunkte der Abgeltungsteuer Die optimierte Nachsteuerrendite für Einkünfte aus Kapitalvermögen Die Nutzung der Verlustverrechnungstöpfe Die Nutzung von Altverlusten (Verlustvorträge gemäß 23 EStG) Welche Gestaltungsmöglichkeiten bieten die Anlageformen Anleihen, Aktien, Fonds, Zertifikate und Aktienanleihen einem privaten Anleger? Die Erbschaftsteuerreform und ihre Auswirkungen auf private Anlageentscheidungen Wichtige Eckpunkte der Erbschaftsteuerreform Gestaltung der Erbschaft- und der Schenkungsteuer Axel Stichling Steuer- und Wertpapierspezialist STR Beilngries 495,00 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

30 Privatkundenbank Privatkundengeschäft Abgeltungssteuer im Wertpapiergeschäft kompakt Grundlagen und Funktionsweise Steuern ein Thema, das die Kunden bewegt Das Stichwort Steuern wird in vielen Beratungen vom Kunden thematisiert. In diesem Seminar wollen wir Ihnen das erforderliche Hintergrundwissen über die Funktionsweise der Abgeltungssteuer vermitteln, um Ihnen die erforderliche Sicherheit im Kundengespräch zu geben. Auffrischung und Präzisierung des vorhandenen Grundwissens Kennenlernen der gesetzlichen Veränderungen seit Einführung der Abgeltungssteuer (Auswahl) Funktionsweise und Systematik der Abgeltungssteuer Verlustverrechnung/Verrechnungstöpfe Freistellungsauftrag und NV-Bescheinigung Musterrechnung/Kundenbelege Steuerveranlagung/Steuerbescheinigung Veranlagungsfälle Steuer- und Verlustbescheinigung Behandlung von Altverlusten Depotüberträge Entgeltliche Depotüberträge Unentgeltliche Depotüberträge Sonderfälle Privatkunden- und Vermögensberater, Mitarbeiter der Marktunterstützung Passiv Kai Bracher Volksbank Neu-UIm AWG Beilngries 495,00 Dokumentationspflicht im Wertpapiergeschäft gemäß WpHG, inklusive Erfahrungen aus der Prüfung 2015 WpHG/Depot Rechtssicherer Einsatz des Beratungsprotokolls Der rechtssichere Einsatz des Beratungsprotokolls stellt noch immer Ansprüche im Kundengespräch dar. Nutzen Sie die Möglichkeit, sich einen Überblick über die neuesten gesetzlichen Bestimmungen und Erkenntnisse zu aufsichtsrechtlich bedeutsamen Fehlern anzueignen. Die Teilnehmer erhalten so wichtige Hinweise zu aktuellen Erkenntnissen der Prüfung WpHG/Depot. Privatkunden- und Vermögensberater, Qualitätsbeauftragte der Bank Rechtssicherheit im Einsatz des Beratungsprotokolls Hinweise zu aktuellen Erkenntnissen der Prüfung WpHG/Depot Vermeidung von Haftungsrisiken Überblick über die neuesten gesetzlichen Bestimmungen Darstellung der aufsichtsrechtlich bedeutsamen Fehler Besprechung praxisrelevanter Einzelfälle Austausch über Erfahrungen und Erkenntnisse aus der Umsetzung Klärung offener Fragen der Teilnehmer Maßnahmen für die Umsetzung notwendiger Prozessanpassungen in der Bank Manfred Schmid Prüfungsbereich Banken, Referat WpHG-Depotprüfung, GVB DIW Beilngries 270,00 30 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur T

31 Erfahrungsaustausch: Rechtliche Fragen im Wertpapiergeschäft Umsetzung rechtlicher Anforderungen Die praktische Umsetzung umfangreicher gesetzlicher Anforderungen in der Privatkunden- und Vermögensberatung gestaltet sich schwierig oder ist mit Unsicherheiten behaftet. Mit diesem Erfahrungsaustausch wollen wir Ihnen die Möglichkeit geben, offene Fragen zu diskutieren und umsetzbare Lösungen zu entwickeln. Privatkunden- und Vermögensberater Aktuelle Informationen zu den rechtlichen Fragen in der Privat- und Vermögensberatung Entwicklung von Ideen und umsetzbaren Handlungsanleitungen bestehender Gesetzesvorschriften Gewinnen Sie Sicherheit in der täglichen Umsetzung. Klärung offener Fragen in der praktischen Umsetzung in den Bereichen Vorgaben zu Protokollierungspflichten in der Anlageberatung Einsatz von Produktinformationsblättern Sachkundenachweis und Beraterregister geschlossene Fonds und Namensschuldverschreibungen Besprechung von Praxisfällen der Teilnehmer Dr. Oliver Schießer Bereich Rechtsberatung, GVB Hinweis Themenschwerpunkte können von den Teilnehmern zur jeweils nächsten Veranstaltung selbst gewählt werden RFW Beilngries 270,00 Erben, Vererben und Schenken Recht und Gesprächstraining Ein sensibles Thema fachlich korrekt und persönlich überzeugend darstellen Fragen zum Erbrecht- und Schenkungsrecht beschäftigen viele ältere Kunden. Die frühzeitige Regelung von Erbangelegenheiten ist ein wichtiges Thema der Generation 50 Plus. Nutzen Sie Ihr besonderes Vertrauensverhältnis zum Kunden, und sprechen Sie dieses Thema kompetent an. Privatkundenberater, Vermögensberater Festigung der Grundzüge des Erbrechts (2 Tage) Souveräner Umgang im Kundengespräch (1 Tag) (Auswahl) Erbrechtliche Aspekte Erbrecht; Schenkungen zu Lebzeiten und Verträge zugunsten Dritter; bankmäßige Abwicklung Erbschaft- und Schenkungsteuer Steuerklassen und Sätze; Freibeträge; Bewertungsfragen: bei Kundeneinlagen, bei Wertpapieren, bei Immobilien, bei Beteiligungen, bei Lebensversicherungen Gestaltungsmöglichkeiten Grundzüge der Testamentsvollstreckung Gesprächsführungstraining Ansprachestrategien und Vertriebsansätze en Martin Christ Rechtsanwalt Peter Götzl Kommunikationstrainer EVS EVS Beilngries 750,00 Ihr Ansprechpartner: Stefan Baur stefan.baur@abg-bayern.de, T