Finanzassistent. Mit vielen praktischen Funktionen hilft der Finanzassistent, den Überblick über die eigenen Finanzen zu behalten.

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Curt Wolf
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1 PremiumApp Internet-Filiale: Persönliches Finanzmanagement inklusive Multi-Banking Nejron Photo / Fotolia Finanzassistent Mit vielen praktischen Funktionen hilft der Finanzassistent, den Überblick über die eigenen Finanzen zu behalten.

2 2 3 EXECUTIVE SUMMARY Erweitern Sie Ihre Internet-Filiale zum Finanzassistenten für Ihre Kunden! Mit den Möglichkeiten des Persönlichen Finanzmanagements und des Multi-Bankings bieten Sie eine Vielzahl an Funktionen, die in der Bankenwelt von heute ihresgleichen suchen. Doch nicht nur Ihre Kunden werden den Finanzassistenten sehr schnell lieb gewinnen, auch Ihrem Institut bietet er viele Vorteile. Ihnen entstehen durch die Nutzung des Finanzassistenten keine zusätzlichen Transaktionskosten, da kein Mehraufwand an Datentransfer zu OSPlus notwendig ist. Die Bedienung von Fremdbank-Konten und Depots innerhalb Ihres Online-Bankings unterstreicht zudem Ihren Anspruch einer ganzheitlichen Betreuung und macht das Aufsuchen anderer Banken-Websites unnötig. maglara / Fotolia

oneinchpunch / Fotolia Der Finanzassistent ist vollständig responsiv im Layout der Internet-Filiale 6 umgesetzt und bietet somit eine optimale User Experience auf allen Endgeräten.

3 oneinchpunch / Fotolia Der Finanzassistent ist vollständig responsiv im Layout der Internet-Filiale 6 umgesetzt und bietet somit eine optimale User Experience auf allen Endgeräten. Mit der Verfügbarkeit auf Smartphones und Tablets hat er das Potential, der tägliche mobile Begleiter Ihrer Kunden zu werden. In Verbindung mit Multi-Banking ergibt sich für Ihre Kunden somit erstmalig auch im Browser-Banking ein kompletter Überblick über die finanzielle Situation. Und mit der Budgetüberwachung wird der Finanzassistent auch aktiv tätig. Die Funktionen sind in der Praxis bereits erfolgreich im Einsatz und werden konsequent weiterentwickelt. Künftig werden die im Finanzassistenten generierten Daten zur gezielten Kundenansprache bereitstehen. Darüber hinaus ergänzen Prognosefunktionen das Spektrum ideal, indem sie dem Kunde intuitiv beim Haushalten unterstützen und das Erreichen persönlicher Sparziele ermöglichen. Der Finanzassistent erfüllt somit, was man von ihm erwarten darf: Er ist da, wenn man ihn braucht.

4 5 FUNKTIONSUMFANG IM ÜBERBLICK Der Finanzassistent bietet zahlreiche Funktionen, mit denen Ihre Kunden rechnen können. Auf den Folgeseiten stellen wir Ihnen ausgewählte davon näher vor.

4 4 5 FUNKTIONSUMFANG IM ÜBERBLICK Der Finanzassistent bietet zahlreiche Funktionen, mit denen Ihre Kunden rechnen können. Auf den Folgeseiten stellen wir Ihnen ausgewählte davon näher vor. Hier zunächst ein Überblick: Automatische Kategorisierung der Umsätze durch einen selbstlernenden Algorithmus Intelligente Prognose unter Berücksichtigung zukünftiger Zahlungen Einbezug von Fremdbankverbindungen und Zahlungsdiensten inklusive Unterstützung derer Sicherungsverfahren beim Auslösen von Transaktionen Individuelle Hinterlegung von Familienmitgliedern und Zuordnung zu Umsätzen Detaillierte Auswertung der Einnahmen und Ausgaben Aufbereitung der Buchungen nach Kategorien und Personen sowie über verschiedene Betrachtungszeiträume Budgetierung nach Sachkategorien inklusive Warnungen bei Überschreitung Sachliches Splitting von Umsätzen Upload von Rechnungen und Kassenbons für einzelne Umsätze James Thew / Fotolia

Im Widget Finanzstatus werden auch Fremdbank-Konten angezeigt und

5 IM DETAIL: FINANZSTATUS Der Finanzassistent reichert bereits die Startseite Ihrer Internet-Filiale an. Im Widget Finanzstatus werden auch Fremdbank-Konten angezeigt und komplettieren somit die Darstellung des Gesamtsaldos. Und das neue Widget Finanzassistent bringt erste Auswertungen komprimiert zur Anzeige.

6 7 IM DETAIL: FREMDBANK-KONTEN Kunden mit Bankverbindungen bei Wettbewerbern sind heute keine Besonderheit mehr. Ein Umstand, den man beklagen kann.

6 6 7 IM DETAIL: FREMDBANK-KONTEN Kunden mit Bankverbindungen bei Wettbewerbern sind heute keine Besonderheit mehr. Ein Umstand, den man beklagen kann. Oder Sie wandeln ihn in einen weiteren Vorteil für Ihr Haus. Denn das Verwalten fremder Bankverbindungen in Ihrem Online-Banking erhöht die Verweildauer auf Ihrer Website merklich und lässt dafür die Kontakte zu den auch mit vertrieblichen Inhalten gespickten Webseiten der Wettbewerber sinken. Zudem ermöglicht es Ihren Kunden, mit nur einem Login die alltäglichen Funktionen im Zugriff zu haben. Und die Nutzung ist kinderleicht: Einmal die Bankverbindung hinzugefügt, ist sie für Folge-Logins jederzeit verfügbar. Folgende Funktionen stehen bereit: Bankverbindungen zu Kreditinstituten hinzufügen Accounts von Zahlungsdienstleistern hinzufügen (z. B. PayPal) Automatischer Kontenrundruf bei Login Bankverbindungen und Accounts entfernen Sasajo / Fotolia

7 Das Multi-Banking bietet bereits eine breite Auswahl verfügbarer Drittanbieter, welche wir kontinuierlich erweitern. Dabei entscheiden Sie selbst, welche Drittanbieter Sie Ihren Kunden zur Verfügung stellen möchten: Sparkassen & Landesbanken Deutsche Kreditbank AG (DKB) Genossenschaftsbanken (Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Bank, PSD Bank) Geschäftsbanken (Deutsche Bank, comdirect, Norisbank, ING-DiBa) Zahlungsdienstleister (PayPal)

8 9 IM DETAIL: KONTOUMSÄTZE Der Abruf der Kontoumsätze bleibt wie gewohnt wichtig bei dieser stark nachgefragten Anzeige. Die Tabelle wird jedoch um die Spalte Kategorie erweitert.

8 8 9 IM DETAIL: KONTOUMSÄTZE Der Abruf der Kontoumsätze bleibt wie gewohnt wichtig bei dieser stark nachgefragten Anzeige. Die Tabelle wird jedoch um die Spalte Kategorie erweitert. In dieser Spalte erscheint zu jedem Umsatz das entsprechende Kategorie- und Personenicon vollautomatisch ermittelt aufgrund des intelligenten Algorithmus, der im Hintergrund analysiert und lernt. Und falls er einmal daneben liegen sollte: Ihr Kunde kann jederzeit durch einen Klick auf die Symbole eine individuelle Umkategorisierung vornehmen. Oder einen Umsatz in mehrere sachliche Teile splitten und somit beispielsweise eine Geldautomatenverfügung den tatsächlichen Verwendungen zuführen. Diese Funktionen stehen für Giro- und Kreditkartenumsätze zur Verfügung.

9 IM DETAIL: EINNAHMEN & AUSGABEN Die Startseite zeigt eine Übersicht der Einnahmen und Ausgaben innerhalb eines selbst wählbaren Zeitraums. Die Auswertung kann sowohl nach Sach- als auch nach Personenkategorien erfolgen und legt deutlich einen Überschuss oder ein Defizit offen. Darüber hinaus wird für die folgenden Tage und Wochen eine Prognose der zu erwartenden Zahlungen erstellt und somit die Liquidität in der Zukunft transparent. Die Detailansicht zeigt eine Reihe weiterer Informationen: Neben der Gegenüberstellung von Einnahmen und Ausgaben, beispielsweise auch den Jahrestrend und ein eventuell hinterlegtes Budget. Für alle, die es ganz genau wissen wollen, sind in der Umsatzübersicht für jeden einzelnen Umsatz ausführliche Buchungsdaten abrufbar. Darüber hinaus können wichtige Dokumente einzelnen Buchungen zugeordnet werden, um sie jederzeit griffbereit zu haben.

10 11 EpicStockMedia / Fotolia IM DETAIL: BUDGET Mit der Budgetüberwachung hilft der Finanzassistent aktiv beim Haushalten. Für jede Sachkategorie kann eine individuelle Obergrenze hinterlegt werden.

10 10 11 EpicStockMedia / Fotolia IM DETAIL: BUDGET Mit der Budgetüberwachung hilft der Finanzassistent aktiv beim Haushalten. Für jede Sachkategorie kann eine individuelle Obergrenze hinterlegt werden. Die Übersichtsseite zeigt auf einen Blick, wie es um die einzelnen Budgets bestellt ist. Ihre Kunden sehen, ob und wie viel Geld übrig ist und wo das Budget überschritten wurde. Um die persönliche Budgetierung nicht aus den Augen zu verlieren, erhalten Ihre Kunden Warnungen, wenn sich ein Budget dem Ende neigt oder gerissen wurde.

IM DETAIL: FAMILIE Der Familienkonfigurator erlaubt Ihren Kunden, eigene Familienmitglieder anzulegen und im Finanzassistenten mit zu berücksichtigen.

11 IM DETAIL: FAMILIE Der Familienkonfigurator erlaubt Ihren Kunden, eigene Familienmitglieder anzulegen und im Finanzassistenten mit zu berücksichtigen. Einzelne Umsätze können dann einem bestimmten Familienmitglied zugeordnet werden etwa der Einkauf im Spielwarengeschäft den Kindern oder die Ausgaben im Supermarkt der gesamten Familie. Durch die Kenntnis der Familienmitglieder und beispielsweise deren Geburtsdaten sind gezielte Ansprachen generierbar.

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