Investmentabend Raiffeisenbank Mureck

Transkript

1 Investmentabend Raiffeisenbank Mureck Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 1

2 Alternative Veranlagungen in der Niedrigzinsphase Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 2

3 Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 3

4 Finanzrepression Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 4

5 Kaufkraft langfristig sichern Bei moderater Inflation benötigt man zum Kapitalerhalt einen Ertrag von ca. 3,5-4% p.a. Quelle: eigene Darstellung Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 5

6 Die Welt von Quelle: eigene Darstellung Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 6

7 Die Die Welt Welt vor 1980 heute und nach 2008 Beimischungen für den langfristigen realen Vermögenserhalt notwendig Quelle: eigene Darstellung Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 7

8 Aktien Investieren in die Realwirtschaft Quelle: eigene Darstellung Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 8

9 Aktienanleger haben in den letzten Jahren starke Schwankungen miterlebt Quelle: Bloomberg. Stand Die angegebene Performance bezieht sich auf die Vergangenheit und stellt daher keine Garantie für die Zukunft dar. Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 9

10 Einfluss der menschlichen Psyche auf den Veranlagungserfolg Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 10

11 Anlegern gelingt es in der Regel nicht, die gesamte Aktienmarktrendite für sich zu nutzen Quelle: Bloomberg. Stand Die angegebene Performance bezieht sich auf die Vergangenheit und stellt daher keine Garantie für die Zukunft dar. Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 11

12 Strategie in der Veranlagung Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 12

13 Portfoliotheorie Harry M. Markowitz: Ich glaube, wenn Investoren viele verschiedene Ideen miteinander kombinieren, können sie gute Effekte erzielen. Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 13

14 Höhere Sicherheit durch globale Streuung Fondsanteile Quelle: Fotos: i-stock photo Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 14

15 Produktlösungen im WP-Bereich Quelle: RCM Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 15

16 Risikostreuung Anlageklassen Branchen Länder Währungen Pharma Energieversorgung Telekommunikation & IT Automobilindustrie Verkehr Elektronik Baugewerbe Bilder: istockphoto 16 Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 16

17 Anlagestrategie Marc Faber: Da ich nicht weiß, wie die Welt morgen wird, empfehle ich ein ausgewogenes Portfolio! Quelle: Euro Magazin für Wirtschaft und Geld, Printausgabe 10/2014 Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 17

18 Durch die Krise mit dem Raiffeisenfonds-Sicherheit dot.com- Blase platzt Immobilienund Finanzkrise Wertentwicklung: 4,16 % p.a. Bilanzskandale Staatsschuldenkrise Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Diese Folie dient zur Information des Kundenberaters und ist nicht zur Weitergabe an Kunden gedacht. Sie stellt den Wissensstand des Erstellers zum Veröffentlichungsdatum dar, wird aber nicht in jedem Fall laufend gewartet. Die einem Beratungsgespräch zugrunde zu legenden, vollständigen Angaben zum Fonds sind dem Kundeninformationsdokument (Wesentliche Anlegerinformationen) bzw. dem Prospekt, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Rechenschaftsbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Rechenschaftsbericht vorliegt, zu entnehmen. Quelle: Raiffeisen KAG; Chart; Verlauf des Raiffeisenfonds-Sicherheit; Darstellungszeitraum vom bis Berechnung der p.a. Erträge mit dem internen Zinsfuß Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 18

19 Dividenden als Ertragsbringer Quelle: Abfrage am Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 19

20 Expertenmeinung Carsten Roemheld, Kapitalmarktstratege bei Fidelity Worldwide Investment (Quelle: ): Erträge aus Dividenden werden weiter steigen Reinvestierte Dividenden machten seit den 1970er Jahren rund 40 Prozent der Gesamtrendite von Aktien aus Nachhaltige Ausschüttung sorgt für regelmäßige Erträge im Niedrigzinsumfeld Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 20

21 Aktienerträge Quelle: Standard & Poors, Ibbotson, JPMorgan Asset Management Die angegebene Performance bezieht sich auf die Vergangenheit und stellt daher keine Garantie für die Zukunft dar. Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 21

22 Raiffeisen-TopDividende-Aktien 175 Kann man bei dieser Kursentwicklung einen Ertrag erwirtschaften? Quelle: Raiffeisen KAG, Datawarehouse, Darstellung des monatlichen NAV, bis Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 22

23 Raiffeisen-TopDividende-Aktien ,76 Anteile 0,80 Anteile Durchschnittlicher Kaufkurs 100,60 0,90 Anteile 1,63 Anteile 1,09 Anteile 1,22 Anteile 0,99 Anteile Investiertes Kapital 9.000,00 Gekaufte Anteile 92,83 Stk Aktueller Kurs/Anteil 132,03 Aktueller Wert (132,03 x 92,83) ,34 GEWINN 3.256, Der veröffentlichte Prospekt sowie das Kundeninformationsdokument (Wesentliche Anlegerinformationen) eines in dieser Unterlage beschriebenen Investmentfonds stehen unter in deutscher Sprache bzw. unter in englischer Sprache bzw. in Ihrer Landessprache zur Verfügung. Die Performance von Investmentfonds wird von der Raiffeisen KAG entsprechend der OeKB-Methode basierend auf Daten der Depotbank berechnet (bei der Aussetzung der Auszahlung des Rückgabepreises unter Rückgriff auf allfällige, indikative Werte). Bei der Berechnung der Wertentwicklung werden individuelle Kosten wie insbesondere die Höhe des Ausgabeaufschlages bzw. eines allfälligen Rücknahmeabschlages nicht berücksichtigt. Diese wirken sich bei Berücksichtigung in Abhängigkeit der konkreten Höhe entsprechend mindernd auf die Wertentwicklung aus. Die maximale Höhe des Ausgabeaufschlages bzw. eines allfälligen Rücknahmeabschlages kann dem Kundeninformationsdokument (Wesentliche Anlegerinformationen) entnommen werden. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds oder Portfolios zu. Wertentwicklung in Prozent (ohne Spesen) unter Berücksichtigung der Wiederveranlagung der Ausschüttung. Quelle: Raiffeisen KAG, Datawarehouse, Darstellung des monatlichen NAV, bis Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 23

24 Österreich - die Hoffnung lebt! Quelle: Tageszeitung Wirtschaftsblatt Printausgabe vom Quelle: Abfrage am Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 24

25 Ein paar Alabas gefällig? Quelle: eigene Darstellung; Raiffeisen-Österreich-Aktien Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 25

26 Lebensplanung ist auch Finanzplanung Quelle: RCM 100 Lebensalter = Aktienquote Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 26

27 Zertifikate als sinnvolle Alternative Zertifikate können Renditen optimieren und gleichzeitig das Risiko reduzieren! Quelle: RCB Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 27

28 RCB 4,15 % Dividendenaktien Bonus & Sicherheit 2 5 Jahre Laufzeit Fixzinssatz: 4,15 % p.a. Kapitalrückzahlung am Ende der Laufzeit, sofern der Index niemals um 51 % oder mehr im Vergleich zum Startwert fällt Quelle: eigene Darstellung; Abfrage am Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 28

29 Wofür stehen Zertifikate? Ertragschancen in jeder Marktlage Produkte für fallende, steigende sowie seitwärts tendierende Märkte Klares und transparentes Leistungsversprechen exakt nachvollziehbare Auszahlungsprofile Investmentlösungen für Anleger jedes Risikoprofils Anlage- oder Hebelprodukte von sicherheitsorientiert bis spekulativ Quelle: RCB Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 29

30 Nachhaltige Geldanlage Wertpapierfonds Garantiezertifikat Raiffeisen-Nachhaltigkeitsfonds-Mix Raiffeisen-Nachhaltigkeitsfonds-Aktien Raiffeisen-Nachhaltigkeitsfonds-ShortTerm RCB Nachhaltigkeits-Winner Auswahl der Unternehmen hinsichtlich Umwelt, Soziales und Unternehmensführung 7 Jahre Laufzeit 100 % Kapitalgarantie zum LZ-Ende 100 % Partizipation an der positiven durchschnittlichen Entwicklung des Global ESG Select 100 Index Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 30

31 Wie stelle ich nun mein Vermögen im aktuellen Zinsumfeld auf? 5` 5` 10` 10` einmalig + laufend Bonuszertifikat Aktienfonds (Europa, Österreich, Emerging Markets) Mischfonds (= Dachfonds) Bausparen/Versicherung/Anleihen 20` Sparbuch Quelle: eigene Darstellung Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 31

32 Hätte ich gewusst, dass ich so lange leben werde, hätte ich besser auf mich aufgepasst. Eubie Blake, Komponist an seinem 100. Geburtstag Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 32

33 Disclaimer Die Inhalte dieser Präsentation dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Die in dieser Präsentation enthaltenen Angaben, Analysen und Prognosen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung. Trotz sorgfältiger Recherche kann die Raiffeisen-Landesbank Steiermark AG bzw. Raiffeisen RESEARCH daher keinerlei Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit der in der Präsentation enthaltenen Informationen und/oder für das Eintreten der gestellten Prognosen übernehmen. Die in dieser Präsentation gegebenen Informationen stellen weder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf noch generell eine Anlageempfehlung dar. Im Wesentlichen wurden folgende Quellen verwendet: Thomson Financial Datastream, Reuters, Factiva, Bloomberg, Value Line, Hoppenstedt, Hoovers Handbook, RCM, Wiener Börse AG. Die Vervielfältigung, Weiterleitung und Verteilung der Präsentation bzw. von Auszügen daraus ist nur mit Zustimmung von der Raiffeisen-Landesbank Steiermark AG gestattet. Raiffeisen-Landesbank Steiermark AG Kaiserfeldgasse Graz Oktober 2014/erstellt durch Consulting Wertpapiere/Investmentabend RB Mureck 33