Geld allein macht nicht glücklich Immobilien gehören auch dazu.

Transkript

1 01 Geld allein macht nicht glücklich Immobilien gehören auch dazu. (Peter Groner)

2 02 Das Geld unserer Kunden hat drei natürliche Feinde : Steuern, Inflation, Niedrigzins

3 03 Bundesanleihen im Vergleich zu Bestandsimmobilien 10 8 % Bestandsimmobilien (Wohnen) Bundesanleihen Quelle: bulwiengesa, 1/2016 Die Darstellung früherer Wertentwicklung ist kein Indikator für die künftige Wertentwicklung.

4 04 Welche Lösung bieten wir Ihnen für Ihr Vermögen?

5 05 Deutsche Wohnimmobilien: JA, aber... unter 5 Voraussetzungen: gute Lage werthaltige Bausubstanz solide Finanzierung so wird der natürliche Feind zum Freund vernünftiger Einkaufspreis professionelles Immobilien-Management

6 06 Der Bedarf in den Großstädten kann u.e. derzeit kaum gedeckt werden Neubaubedarf und Fertigstellungen Wohnungen (2012) 18 in Tausend Neubaubedarf Fertigstellungen Hannover Bonn Nürnberg Bremen Stuttgart Frankfurt Köln Hamburg München Berlin Quelle: Statistisches Bundesamt, 2014

7 07 Warum ist die ZBI der richtige Partner für Sie?

8 08 Alles aus einer Hand: Das Erfolgsgeheimnis der ZBI Netzwerk für Akquisition technische und kaufmännische Prüfung Einkauf Finanzierung Immobilien-Management Vermietung Hausverwaltung Verkauf der Immobilien

9 09 Die ZBI Zentral Boden Immobilien Gruppe in Erlangen seit 14 Jahren Erfolg mit Wohnimmobilienfonds mehr als zufriedene Kunden 1,6 Milliarden Euro Investitionen managt ca Wohnungen, ca davon in Berlin 2 entscheidende Vorteile für Sie: Das Netzwerk und Alles aus einer Hand

10 10 Leistungen der ZBI für Sie ZBI Professional Linie Emissionsjahr Status Durchschnittsertrag Prognostizierte Auszahlungen p.a. vor Steuern p.a. ZBI Professional verkauft 15,50 % ZBI Professional verkauft 14,10 % ZBI Professional verkauft 5,50 6,50 % *) ZBI Professional verkauft 5,50 6,00 % *) ZBI Professional verkauft 7,50 % - 8,90 % *) ZBI Professional Bewirtschaftung 5,00 % ZBI Professional Investition und Bewirtschaftung 5,00 % ZBI Professional Investition und Bewirtschaftung 4,00 % ZBI Professional Investition und Bewirtschaftung 4,00 % ZBI Professional Platzierung und Investition 3,00 % (2016), 4,00 % (ab ), 5,00 % (ab ) *) je nach Beteiligungsart, Planzahlen Gesellschafterversammlungen Auf Wunsch erhalten Sie den aktuellen Performance-Bericht (Stand November 2015).

11 11 Zusätzliche Sicherheiten für Sie: Alte Welt Neue Welt Überwachung durch Nein eigene Kapitalverwaltungsgesellschaft Nein die BaFin Nein die Deutsche Bundesbank Nein die ESMA (European Securities and Markets Authority) Nein Jährliche, gutachterliche Neubewertung jeder einzelnen Fondsimmobilie

12 12 Eigenkapitalentwicklung der vergangenen Jahre ALTE WELT NEUE WELT 100 Mio Euro ZBI 5 ZBI 6 ZBI 7 ZBI 8* ZBI 9 * Wurde zum Teil bereits in der neuen Welt plaziert. Quelle: ZBI AG

13 13 ZBI Professional 10*: Das Kunde zuerst Prinzip Laufende, prognostizierte Auszahlungen: 3 % p.a. (bis ), 4 % p.a. (ab ), 5 % p.a. (ab ) Auffüllung der Kapitalkontenverzinsung bis auf 6 % p.a. (ab ) Ausgabeaufschlag: Rückerstattung zu 100 % plus Verzinsung Gewinnbeteiligung nach Überschreiten der Hurdle Rate 50 : 50 ca Mieterbonitäten pro Fonds * ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH & Co. Zehnte Professional Immobilien Holding geschlossene Investmentkommanditgesellschaft ( ZBI Professional 10 )

14 14 Auszahlungen und Gesamtmittelrückfluss (Prognose, vor Steuern) Für 2016: 3 % p.a., ab 2017: 4 % p.a., steigend auf 5 % p.a. 5 % 200 % ,70 % 192,64 % ,05 % ungünstiger Verlauf normaler Verlauf günstiger Verlauf Quelle: ZBI AG

15 ZBI PROFESSIONAL Investitionsstandort Nr. 1: Die Hauptstadt Berlin

16 16 Steigende Mieten Berlin ist die Nr. 1 Berlin 46,3% 6,15 9,00 Stuttgart 35,3% 8,95 12,11 München 35,0% 11,75 15,86 Leipzig 25,7% 4,90 6,16 Düsseldorf 25,7% 8,10 10,18 Miete/qm 2015 Miete/qm 2010 Köln 23,2% 8,40 10,35 Frankfurt 22,1% 10,30 12,58 Hamburg 18,5% 9,10 10,78 Quelle: JLL Residential City Profiles, 2/2016

17 17 Boomtown Berlin Die Stadt wächst Saldo aus Zu- und Abwanderung Wohnen wird immer teurer Index 1. Halbjahr 2008 = % 170 % 160 % 150 % 140 % 130 % 120 % 110 % 100 % Kaufpreise für eine Eigentumswohnung Mietpreise Quelle: Statistik Berlin-Brandenburg; JLL Residential City Profiles

18 18 Die 10 teuersten deutsche Städte und Berlin Preisentwicklung bei Eigentumswohnungen von 2010 bis 3.Quartal 2015 München Freiburg Stuttgart Ingolstadt Hamburg Frankfurt a.m. Düsseldorf Regensburg Rosenheim Erlangen... Berlin Quelle: empirica, 1/2016

19 19 Entwicklungspotential: Berlin hat den größten Nachholbedarf Preise für eine 80 qm Eigentumswohnung, Durchschnittspreise 2012 in Euro Stockholm Paris Oslo London Kopenhagen Amsterdam Maastricht Brüssel Rotterdam Berlin Quelle: IVD

20 20 Immobilien des ZBI Professional 9* (als Beispiel) Angekaufte Objekte/Objektpakete 14 Wohneinheiten Gewerbeeinheiten 84 Vermietungsstand 95,28 % (nach Fläche zum Ankaufszeitpunkt) Investitionsvolumen 120,215 Mio (inkl. prognostiziertem Erhaltungsaufwand) * ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH & Co. Neunte Professional Immobilien Holding geschlossene Investmentkommanditgesellschaft ( ZBI Professional 9 )

21 ZBI PROFESSIONAL 10 21

22 22 ZBI PROFESSIONAL 9 Berlin-Mariendorf, Rathausstraße Kaufpreis pro qm (inkl. Instandhaltung) 1.532

23 23 Mindestbeteiligung grundsätzlich Euro zzgl. 5 % Ausgabeaufschlag Einzahlungsmodus 20 % zzgl. 5 % Ausgabeaufschlag (auf die insgesamt gezeichnete Kommanditeinlage) 10 Tage nach Beitritt, 80 % nach Aufforderung durch die KVG innerhalb von 10 Tagen Geplante Auszahlungen 3 % p.a. (bis ), 4 % p.a. (ab ), 5,0 % p.a. (ab ) Gesamtmittelrückfluss 167,70 % (Prognose) Geplante Auszahlungstermine jeweils am 31.3., und Laufzeit 6 bis 9 Jahre Einkunftsart Einkünfte aus Gewerbebetrieb Platzierung grundsätzlich bis 31. Dezember 2016

24 24 Diese Leistungen erbringen wir für Sie: wichtige Informationen zum Fonds und den Immobilien Dokumentation aller Immobilien Einladung zu den ZBI Berlin-Tagen Vertretung bei Gesellschafterversammlungen Fortbildungsseminare gemeinsame Kundenveranstaltungen Sonderthemen: Stiftungen, Neukundengewinnung, Großzeichner

25 25 Zusammenfassung 5 Voraussetzungen: gute Lage werthaltige Bausubstanz solide Finanzierung so wird der natürliche Feind zum Freund vernünftiger Einkaufspreis professionelles Immobilien-Management

26 26 Zusammenfassung 4 Renditebestandteile: Laufende, prognostizierte Auszahlungen 3 % p.a. bis ( ), 4 % p.a. (ab ), 5 % (ab ) Auffüllung der Kapitalkontenverzinsung bis auf 6 % p.a. (ab ) Gewinnbeteiligung 50 : 50 Rückerstattung des Ausgabeaufschlags zu 100 %

27 27 Wichtige Hinweise Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung bzw. Empfehlung dar. Weitere Information insbesondere zur Struktur und den Risiken der Beteiligung enthalten der Verkaufsprospekt (inklusive des darin abgedruckten Gesellschaftsvertrages und der Anlagebedingungen) sowie die wesentlichen Anlegerinformationen (gemeinsam Verkaufsunterlagen ). Für den Beitritt zu der ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH & Co. Zehnte Professional Immobilien Holding geschlossene Investmentkommanditgesellschaft ( Investmentvermögen ) sind ausschließlich die vorbenannten Verkaufsunterlagen inklusive der Angabe aller Risiken sowie die Zeichnungsunterlagen maßgeblich. Interessenten wird vor einer Kaufentscheidung nachdrücklich das Lesen der gesamten Verkaufsunterlagen empfohlen. Alle getätigten Aussagen geben die aktuelle Einschätzung der das Investmentvermögen verwaltenden Kapitalverwaltungsgesellschaft, der ZBI Fondsmanagement AG, wieder, die ohne vorherige Ankündigung geändert werden können. Soweit die im Dokument enthaltenen Daten erkennbar von Dritten stammen (z.b. bei Quellenangaben), wird für die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Daten keine Gewähr übernommen. Das Beteiligungsangebot richtet sich grundsätzlich an natürliche Personen, die in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind, ihre Beteiligung im Privatvermögen halten und diese nicht fremdfinanzieren. Die steuerliche Behandlung beim Anleger ist von seinen persönlichen Verhältnissen abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Dem Verkaufsprospekt ist zu entnehmen, inwieweit der Vertrieb des Produkts unzulässig oder eingeschränkt ist (z.b. Beschränkungen für bestimmte Rechtsordnungen oder ausländische Personen). Diese Broschüre ersetzt keine sorgfältige Beratung durch einen kompetenten Anlageberater oder Finanzanlagenvermittler. Zeichnungen von Anteilen an dem Investmentvermögen sollten nur auf Grundlage der vollständigen Verkaufsunterlagen erfolgen. Diese Unterlagen sind in deutscher Sprache bei der ZBI Vertriebs AG, Goethestraße 23, Erlangen, oder unter bzw. bei der ZBI Fondsmanagement AG, Henkestraße 10, Erlangen, oder unter kostenfrei in elektronischer und gedruckter Form erhältlich.

28 28 Risikohinweise Als Investor beteiligen Sie sich an dem Investmentvermögen mittelbar über einen Treuhänder. Das Anlageergebnis ist von vielfältigen rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Umständen abhängig. Die nachfolgende Darstellung kann Ihnen die für Ihre persönliche Entscheidungsfindung maßgeblichen Risiken nicht abschließend transparent machen. Die ausführlichen Risikohinweise zu dem Investmentvermögen finden Sie im Verkaufsprospekt im Kapitel 6; sie sind unbedingt zu beachten. Risiken der Beteiligung Bei der Beteiligung an dem Investmentvermögen handelt es sich um eine unternehmerische Beteiligung. Diese ist in ihrer Wertentwicklung insbesondere abhängig von dem veränderlichen Wert der von dem Investmentvermögen erworbenen Vermögensgegenstände und den erzielbaren Bewirtschaftungs- sowie Verkaufserlösen, der allgemeinen Entwicklung der Immobilienpreise und weiterer, marktpreisbestimmender Faktoren, die vorliegend nicht abschließend aufgeführt werden können. Das Kapital des Investmentvermögens und damit der Investoren ist unabhängig von der Form des Immobilienerwerbs (mittelbar oder unmittelbar) grundsätzlich langfristig gebunden. Eine ordentliche Kündigung der Beteiligung des Anlegers ist ausgeschlossen. Es besteht kein geregelter Markt zum Verkauf der Beteiligung, der mit börsengehandelten Wertpapieren vergleichbar wäre. Der Investor wird über das Investmentvermögen anteilig, entsprechend seiner jeweiligen Beteiligungsquote, mittelbar Eigentümer der Mietobjekte (Gewerbe- und Wohnimmobilien) und trägt somit auch alle mit dem Immobilienerwerb bzw. -besitz und dessen späterem Verkauf zusammenhängenden Risiken. Bei allen dargestellten Chancen der Anteilswertentwicklung und Angaben zur prognostizierten Ausschüttungshöhe handelt es sich um Annahmen der Fondsverwaltung. Bei Abweichungen einzelner oder mehrerer diesen Annahmen zugrunde liegender Eckdaten kann es zu einer deutlichen Verschlechterung der Ergebnisse kommen. Eine positive Wertentwicklung vergleichbarer Fondsprodukte in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für eine zukünftig positive Wertentwicklung. Anleger erhalten daher unter Umständen nicht den investierten Betrag zurück. Finanzierungsrisiken Zum Erwerb der Immobilien werden in erheblichem Maße Fremdmittel eingesetzt. Diese bringen Risiken, wie das Liquiditätsrisiko, das Kapitalbindungs-risiko, das Zinsänderungsrisiko oder das Risiko der Nachbesicherung mit sich. Platzierungsrisiko Sofern weniger Eigenkapital als geplant platziert wird, kann dies Auswirkungen auf die Risikostreuung haben. Negative Entwicklungen bei einem oder mehreren der erworbenen Objekte können sich in diesem Fall auf die wirtschaftliche Gesamtentwicklung des Investmentvermögens gravierend auswirken.

29 29 Risikohinweise Risiko abweichender Planprognose Das Anlageergebnis ist von vielfältigen rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Umständen abhängig. Diese können sich über die voraussichtliche Dauer der Beteiligung auch ändern, ohne dass diese Änderungen vorausgesehen werden können. Interessierte Investoren, die nicht über die notwendigen Kenntnisse und Erfahrungen bei Immobilieninvestitionen verfügen, sollten daher eine Beteiligung an diesem Beteiligungsangebot nicht ohne die Einschaltung fachkundiger Berater eingehen. Eingeschränkte Verfügbarkeit Für geschlossene Investmentvermögen, wie die ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH & Co. Zehnte Professional Immobilien Holding geschlossene Investmentkommanditgesellschaft, besteht kein geregelter Markt, der mit dem Markt bei börslichen Wertpapieren vergleichbar wäre. Die Anteile der Investoren an der Fondsgesellschaft sind an Dritte nur bei entsprechender Nachfrage zu veräußern, so dass sich ein Verkauf tatsächlich schwierig gestalten kann. Es besteht die Möglichkeit, dass eine Beteiligung gar nicht oder nur zu einem geringeren als dem gewünschten Preis oder sogar nur unter dem tatsächlichen Wert veräußert werden kann. Haftungsrisiko der Investoren als Kommanditisten Eine Inanspruchnahme von Kommanditisten durch Gläubiger der Fondsgesellschaft z. B. für Fremdmittel der Fondsgesellschaft besteht für den Fall, dass die Kommanditeinlage in Höhe der im Handelsregister eingetragenen Haftsumme noch nicht eingezahlt ist oder durch Entnahmen wieder unter die im Handelsregister eingetragene Haftsumme gemindert wurde. Das Risiko besteht auch, wenn dem Kommanditisten Entnahmen zufließen, obwohl entsprechende Ergebnisse hierfür nicht erzielt wurden. In diesem Fall lebt die Außenhaftung bis zur Höhe der im Handelsregister eingetragenen Haftsumme wieder auf. Eine Rückgewähr der Einlage oder eine Entnahme, die den Wert der Kommanditeinlage unter den Betrag der Haftsumme herabmindert, darf nur mit Zustimmung des betroffenen Kommanditisten erfolgen. Vor der Zustimmung ist dieser zudem darauf hinzuweisen, dass er den Gläubigern der Fondsgesellschaft unmittelbar haftet, soweit die Einlage durch die Rückgewähr oder Entnahme zurückbezahlt wird und unter den Betrag der Haftsumme sinkt. Mittelbar über die Treuhänderin beteiligte Investoren tragen im Ergebnis das gleiche Haftungsrisiko, da diese gemäß den Vereinbarungen des Treuhandvertrages verpflichtet sind, die Treuhänderin von allen Verbindlichkeiten, die mit dem treuhänderisch übernommenen Anteil zusammenhängen, freizustellen. Auch sie müssen daher, neben dem Treuhänder, einer entsprechenden Auszahlung, nach entsprechendem Hinweis auf Bestehen des Regressrisikos, zustimmen. Maximales Risiko Das maximale Risiko eines Investors besteht neben dem Totalverlust seiner Kapitaleinlage nebst Ausgabeaufschlag zuzüglich vergeblicher Aufwendungen für Nebenkosten und etwaiger Steuerzahlungen nebst Zinsen, im Verlust seines sonstigen Privatvermögens. Im Falle einer Fremdfinanzierung seiner Beteiligung kann dies in letzter Konsequenz auch zur Privatinsolvenz des Anleger führen.

30 30 Fünf konkrete Kundenfragen Wer ist mein Partner? Wie sicher ist der ZBI Professional 10? Wie lange läuft er? Was bezahle ich? Was bekomme ich?