BCA AG MACHT SCHLAGZEILEN

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1 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Düsseldorf, Jahrgang Beilage zu Nr /17 BCA SPECIAL BCA AG MACHT SCHLAGZEILEN

2 Sehr verehrte Leserin, sehr geehrter Leser, werte Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner der BCA, Maklerpools sind aus der heutigen Finanz- und Versicherungswelt nicht mehr wegzudenken. Als die BCA AG 1985 als Baufi nanzierungsberatung durch Computer-Analyse BCA GmbH das Licht der Welt erblickte, bewies Gründer Jens Wüstenbecker ein gutes Gespür und Weitsichtigkeit für den zukünftigen Bedarf unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler. Rückblickend war ein FinTech geboren, das in den Folgejahren mit konsequenter technologischer Entwicklung von sich reden machte und zu einem zuverlässigen Partner für Finanzdienstleister und Versicherungsvermittler wurde. Doch nichts ist vergänglicher als Ruhm, wenn sich verändernden Rahmenbedingungen nicht frühzeitig Rechnung getragen wird. Damit springen wir in die jüngere Vergangenheit und Gegenwart, die von Schlagworten, wie Prozessoptimierung, Regulierung und Digitalisierung geprägt wird. Wie sieht es da bei der BCA aus? Welche technische Unterstützung erhalten Sie für Ihre Arbeitserleichterung? Ist der Beratungsworkfl ow regulierungskonform? Dies sind nur einige der Fragen und Themen, die die Kollegen unserer Schwesterredaktion kapital-markt intern speziell für den Bereich Investment, Banklösungen und Haftungsdach sowie wir als versicherungstip für den Bereich Versicherungen beleuchtet haben. So sind in den zurückliegenden zweieinhalb Jahren einige Berichte entstanden, die im vorliegenden BCA Special gebündelt wiedergegeben werden und die wir nun gerne gemeinsam Revue passieren lassen können. Soviel sei verraten: Auch die Unterstützung für Ihr professionelles Marketing spielt dabei eine Rolle und die Frage, die eigentlich an den Anfang einer jeden Geschäftspartnerschaft mit einem Pool gehört: Wie sicher sind meine Bestände? Denn drum prüfe, wer sich vielleicht nicht ewig, aber so doch längerfristig, bindet, ist ein nach wie vor wichtiger Ratschlag. Und worauf es da ankommt, fi nden Sie ebenfalls auf den nachfolgenden Seiten. Viel Freude und Informationsgewinn beim Stöbern und Lesen in diesem BCA Special wünscht Ihnen Ihr Erwin Hausen Chefredakteur versicherungstip

3 Inhalt Digitalisierung total?...s. 3 BCA Mit der Digitalisierung die Regulierung als Umsatzturbo nutzen...s. 4 Arbeitserleichternd und bestandssichernd: BCA punktet mit Angebot, Finanzstärke, Technik...S. 6 Effi ziente Beratungsunterstützung...S. 8 DIVA bietet zukunftsweisende technische Unterstützung...S. 9 Ausbau Beratungsunterstützung...S. 11 Kluger Schachzug: BCA macht Profi -Tool für Versicherungsmakler nutzbar...s. 12 Websitemanager erweitert BCA-Dienstleistungen...S. 14 Vertriebskampagne: Bankzinsen machen ärmer...s. 15 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Digitalisierung total? Einerseits stellt die Digitalisierung auf den unterschiedlichsten Ebenen viele Hilfsmittel bereit, andererseits bringen diese nur echten Nutzen, wenn Sie diese in Ihren Vertriebsalltag sinnvoll einbinden können. Ob Vergleichsportale, Vertrags- und Kundenverwaltung, automatisierte Kundenansprache, die eigene Hompage, Social Media und, und, und Je nach persönlichem Interesse sind im Laufe der Jahre viele einzelne Elemente entstanden, die mehr oder weniger miteinander verknüpft sind. Ob man nun will oder nicht, der künftige Trend ist ganz klar: Die Digitalisierung wird mehr und mehr an Gewicht gewinnen. Wie wird die Digitalisierung die Vertriebslandschaft als Ganzes verändern, welchen neuen digitalen Anforderungen müssen sich Finanz- und Versicherungsmakler künftig stellen und welche Konsequenzen ziehe ich für mein Geschäft daraus, lauten drei zentrale Fragen, denen jeder Vermittler sich heute stellen muss, beurteilt Oliver Lang, Vorstand BCA AG, die Lage. Lösungen will der Maklerpool dafür auch geben, und zwar auf dem 64. BCA Partner Meeting vom 06. bis in neun deutschen Städten. Hier haben Sie die Möglichkeit, sich einen Tag strukturiert mit dem Thema Digitalisierung auseinanderzusetzen und viele Fragen auch für sich selbst zu beantworten. Von der Versicherungs- und Investmentresearch über die gängigen Dateiformate im Versicherungsbereich bis hin zu Markteinschätzungen und Portfoliostrukturierung im Investmentbereich reicht die Themenpalette. Unter finden Sie weitere Infos zu Agenda, Anmeldung, Terminen und Veranstaltungsorten. Auszug aus,versicherungstip 34/16 vom

4 Special Düsseldorf, Jahrgang Beilage zu Nr /17 BCA Mit der Digitalisierung die Regulierung als Umsatzturbo nutzen Die Regulierung krempelt die Branche weiter um und verlangt Ihnen als Finanzanlagenvermittler oder Versicherungsmakler alles ab. Ob MiFID II, IDD, Investmentsteuerreformgesetz oder PRIIPs-Verordnung, um nur einige Regulierungsvorhaben zu nennen, die auf europäischer und deutscher Ebene in der Mache sind, ständig nehmen die Anforderungen, die Sie zu beachten haben, zu. Jüngster Streich ist der vom Bundesfinanzministerium (BMF) am vorgelegte Regierungsentwurf für das 2. Finanzmarktnovellierungsgesetz (2. FiMaNoG) zur Umsetzung der MiFID II-Richtlinie in deutsches Recht, wie Sie der 'k-mi'-homepage ( samt Statement des BMF bereits am entnehmen konnten. Dabei hätte die MiFID II-Umsetzung ursprünglich bereits am in Kraft treten sollen, wurde aber wegen des erwarteten erheblichen technischen Aufwands um ein Jahr auf den verschoben. Doch der Gesetzgeber hinkt bei der Umsetzung dem geschobenen Zeitplan schon wieder hinterher und hat die Neufassung der Verordnung zur Konkretisierung der Verhaltensregeln und Organisationsanforderungen für Wertpapierdienstleistungsunternehmen (WpDVerOV) aus dem aktuellen Gesetzentwurf herausgenommen. Das heißt für Sie als Vermittler: Der Termin zum steht, die Details, die Sie erfüllen müssen, kommen aber später. Damit wird die Zeit der Umsetzung für Sie noch knapper! Doch wenn das den Druck auf die einzelnen Vermittler schon erhöht, wie stellen sich Dienstleister wie Maklerpools etc. darauf ein? Wie reagiert bspw. die BCA als Pool einerseits auf die noch vorhandene Unsicherheit und andererseits auf den wachsenden Zeitdruck, wollen wir von Oliver Lang, Vorstand BCA AG sowie der BfV Bank für Vermögen AG, wissen: "Wir unterstützen unsere angeschlossenen Partner mittlerweile seit über 30 Jahren durch die Vorbereitung entsprechender Geschäftsprozesse und stellen die notwendigen Dokumente und Tools zur Verfügung. Durch das Regulierungs-Stakkato gerade in der jüngeren Vergangenheit sind die ständigen Anpassungen fast schon zur Regel geworden. Egal was kommt, wir stellen für unsere Vermittler rechtzeitig alles bereit, was nach den neuen gesetzlichen Anforderungen notwendig ist. Neben einer leistungsfähigen EDV haben wir auch alle notwendigen organisatorischen Voraussetzungen bis hin zu der zur BCA-Gruppe gehörenden eigenen BfV Bank für Vermögen AG. Wenn wir das mit dieser Aufstellung nicht schaffen, dann geht es nicht", Vorstand: Oliver Lang BCA AG Verbund aus rund Poolpartnern, die Zugriff allein auf über Investmentfonds sowie im Versicherungsbereich über alle Sparten von der Standardversicherung über Altersvorsorge bis hin zu umfassenden Deckungskonzepten, bspw. mit einer eigenen Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung für Vermittler, haben. Kontakt: BCA AG, Vorstand: Oliver Lang, Dr. Frank Ulbricht, Christina Schwartmann Hohemarkstr. 22, Oberursel Homepage: zeigt sich Lang selbstbewusst, die künftigen Anforderungen im Sinne 'seiner' Vermittler und Makler frühzeitig erfüllen zu können. Zwar ist manches bei der MiFID II-Umsetzung noch im Schwange, aber viele Eckpunkte stehen durchaus bereits fest: Unangenehme Überraschung für fast alle Vermittler dürfte werden, dass sich künftig nur noch derjenige 'unabhängig' nennen können soll, der ausschließlich auf Honorarbasis vermittelt und keine Vertriebsprovisionen oder sonstige monetäre Zuwendungen von Dritten erhält. Alle anderen Vermittler, die nicht direkt und ausschließlich vom Kunden entlohnt werden, gelten damit als 'nicht unabhängig'. Ein Begriffspaar, gegen das wir als 'k-mi' kämpfen, mit dem Sie aber rechnen müssen. Immer wieder strittig war insbesondere die Zahlung von Provisionen an die Vermittler. Provisionen bleiben weiterhin erlaubt, müssen dem Kunden gegenüber aber offengelegt werden und die Qualität und den Service für den Kunden verbessern. "Diese Qualitätsverbesserung, die die Vereinnahmung von Provisionen rechtfertigt, kann nach dem aktuellen 04 Ihr direkter Draht... (Mo. - Do Uhr, Fr Uhr) 0211/ Fax: 0211/ kmi@kmi-verlag.de... für den vertraulichen Kontakt Impressum markt intern Verlagsgruppe kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 30, D Düsseldorf. Tel.: +49 (0) , Fax: +49 (0) Geschäftsführer: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber, Dipl.-Ing. Günter Weber. Gerichtsstand Düsseldorf. Handelsregister HRB Vervielfältigung nur mit Genehmigung des Verlages. kapital-markt intern Herausgeber: Dipl.-Ing. Günter Weber. Chefredakteur: Redaktionsdirektor Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Redaktionsdirektor Rechtsanwalt Gerrit Weber. Redaktionsbeirat: Dipl.-Ing. Dipl.- Oen. Erwin Hausen, Christoph Morisse M.A., Rechtsanwalt Dr. Axel J. Prümm, Christian Prüßing M.A. Druck: Theodor Gruda, ISSN

5 'k-mi'-special Nr /17, S. 2 Gesetzentwurf bspw. durch eine regelmäßige Beratung und ein regelmäßiges Reporting an den Kunden erfolgen. Um dies zu gewährleisten und zu dokumentieren, brauchen Vermittler eine entsprechende digitale Unterstützung, auf die sie zurückgreifen können wie bspw. unsere Investmentplattform DIVA", erläutert Mirko Faust, Leiter Marketing und Öffentlichkeitsarbeit der BCA AG. Die fortschreitende Digitalisierung ist nicht nur notwendiges Übel, um den ständig steigenden Anforderungen der Regulierung überhaupt noch gerecht zu werden, sie bietet auch die Chance, den Kontakt zum Kunden zu intensivieren, die Beratung auf qualitativer Ebene zu verbessern und so am Ende des Tages mehr Umsatz zu erzielen. Damit jeder Vermittler den jeweiligen für ihn passenden Umfang von Dienstleistungen und Hilfestellungen auswählen kann, bietet die BCA vielfältige Unterstützungsmaßnahmen an vom Versicherungsempfehlungstool BCA TIPP über das Regionalmarketingportal Marketing plus inklusive BCA Websitemanager bis hin zur innovativen Investmentsoftware DIVA (vgl. 'k-mi' 07/16). Finanzdienstleister denken aber in den Zeiten eines solchen Wandels nicht nur über den Umfang der in Anspruch genommenen (digitalen) Dienstleistungen nach. Sie hinterfragen und das gilt nicht nur für unzufriedene Banker vielmehr auch ihre eigene Aufstellung. Und da bietet die BCA-Gruppe, zu der auch die BfA Bank für Vermögen gehört, vielfältige Möglichkeiten. "Die Welt wandelt sich nicht nur regulatorisch. Heute können Vermittler ihre Form der Beratung vom klassischen Produktverkauf bis hin zum Private Investing-Ansatz mit uns als Partner realisieren. Statt bei jedem Beratungsgespräch Risikoprofil und Portfoliozusammensetzung zu besprechen, findet beim Private Investing üblicherweise einmal im Jahr ein Strategiegespräch statt, bei dem Risikoneigung und Anlageziele festgelegt werden. Notwendige Umschichtungen erledigt die BfA Bank für Vermögen mit ihrem fondsgebundenen Vermögensverwaltungskonzept", so Dr. Frank Ulbricht, Vorstand BCA AG sowie BfV Bank für Vermögen AG, und ergänzt: "Hier haben wir übrigens schon seit 2010, also im Vorfeld von MiFID II, in Bezug auf Beratung, Zuwendungen und Provisionen reagiert. Wir konnten bereits so manches testen und sind hier auf MiFID II gut vorbereitet, ebenso wie auf vielen anderen Feldern." Vorstand: Dr. Frank Ulbricht Mirko Faust Da zahlt sich die langjährige Markterfahrung des Oberurseler Maklerpools aus, der sich vor einigen Jahren grundlegend modernisiert und neu aufgestellt hat. Seitdem stehen innovative Beratertools neuester Generation mit einer großen Bandbreite für unterschiedliche Vermittlertypen im Fokus. Diesen Kurswechsel honorieren auch die Vermittler. Nach einer Konsolidierungsphase wächst die BCA trotz des anhaltend schwierigen Marktumfeldes seit 2015 wieder. Das schlug sich auch im Jahresabschluss nieder, der trotz zahlreicher Investitionsfelder 2015 wieder einen Gewinn auswies. "Wir haben, wie geplant, den Umbau erfolgreich gemeistert und 2015 den angekündigten Turnaround geschafft", zieht Ulbricht Bilanz. Aber nicht nur der wirtschaftliche Erfolg zählt. "Seit über 30 Jahren steht die BCA für Solidität auch und gerade im Umgang mit den Vermittlern und deren Forderungen an den Pool. Daher legen wir größten Wert auf Transparenz und Fairness im Umgang mit unseren Partnern. Jeder Vertrag trägt die Nummer des Untervermittlers, der Makler ist auf dem Vertrag eingetragen. Somit ist klar, von wem das Geschäft eingereicht wurde. Wir halten keine Stornoreserve zurück, sondern haben hier eine Versicherungslösung. Und last but not least: Wir stehen aus eigener Stärke für eine problemfreie Bestandsmitnahme, falls uns ein Partner tatsächlich einmal verlassen will", erläutert Lang. 'k-mi'-fazit: Wirft man einen Blick auf das Jahr 2017, bleiben die Herausforderungen für Finanzdienstleister und Versicherungsmakler die gleichen, wie in 2016: Regulierung und Niedrigzinsphase. Aber auch die Antworten bleiben weitgehend die gleichen: Produktvielfalt, Digitalisierung und Prozessoptimierung. Leider ist es aber nicht so, dass Sie als Vermittler sich bei so viel vermeintlicher Konstanz nicht bewegen müssten ganz im Gegenteil: Wie bei einem guten Investmentfonds können Sie solche Herausforderungen nur durch 'aktives Management' stemmen. Dazu gehört es auch die eigenen Prozesse zu überprüfen, für aufwendige und teils sehr spezielle Arbeiten Dienstleister wie bspw. die BCA einzuspannen und sich auf die eigenen Kernkompetenzen zu konzentrieren. Dann schaffen Sie mit der durch die Regulierung getriebenen Digitalisierung und Prozessoptimierung am Ende des Tages sogar noch höhere Umsätze! In Europas größter Informationsdienst-Verlagsgruppe... Damenmode Mode-...erscheinen die wöchentlichen Branchenbriefe: Herrenmode Dessous & Bodywear 05

6 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Arbeitserleichternd Effiziente Beratungsunterstützung: und bestandssichernd: Für Partner BCA der punktet BCA AG/Oberursel mit Angebot, ist Finanzstärke, die Informations-, Technik Beratungs- und Abwicklungsplattform BCA Business plus das Portal zum Produkt- und Dienstleistungsangebot Als des der Maklerpools. BCA Die AG Datenzentrale 1985 als Baufinanzierungsberatung mit Einmal-Erfassung und durch durchgängigen Computer-Analyse Prozessen BCA sorgt GmbH für die notwendigen gegründet wurde, Arbeitserleichterungen, gab es den Begriff FinTech für die Versicherungsvermittlung noch nicht. Doch rückblickend stehen wird mehrere man Vergleichsrechner die BCA als eines der zur Verfügung: ersten FinTechs ++ Levelnine bezeichnen für können. das KV-Geschäft Mit konsequenter ++ NAFI (kostenfrei) technologischer für Kfz-Versicherungstarife Entwicklung wurden und die Oberurseler ++ Softfair (kostenfrei) zum marktführenden u. a. für die Broker-Pool. Bereiche Komposit, Nach zeitweilig Alters- etwas und Invaliditätsvorsorge. Sand im Getriebe vor gut Diese 10 Unterstützung wieder haben die Oberurseler richtigen Weichen kürzlich gestellt, mit dem um BCA Maßstäbe Tipp erweitert. in der breiten Der Aufstellung Versicherungsvergleich und Hightech-Ab- kann in- Jahren wurden wicklung klusive BCA zu Tipp setzen. durchgeführt Das sind wichtige werden. Voraussetzungen Hinterlegt sind spartenabhängig für eine erfolgreiche Zielgruppenprofile Geschäftspartnerschaft. wie z. B. Ärzte, Beamte, gehören Studenten faire Regelungen oder Senioren. und Weitere finanzielle Kriterien Stärke wie eines Preis-Leistungs-Sieger Pools dazu. Nicht umsonst oder Top-Bedingungs- ist die Bestandsi- Zudem werk cherheit werden eine große angeboten. Sorge Bspw. von Versicherungsmaklern für die BU-Absicherung bei können der Zusammenarbeit weitere Voreinstellungen mit einem Maklerpool. getroffen werden Auch wie wenn Top-Anbieter es in der Poolszene handwerkliche gelegentlich Berufe reißerische oder Top-Anbieter Werbung einer kaufmännische 100%igen Bestandssicherheit Berufe. Die Profil-Auswahl gibt, so ist wird diese mit bei den einer Kundendaten Insolvenz nicht dem Vergleichsrechner gegeben. Da geht zugeleitet, Insolvenzrecht anschließend vor den müssen Versprechungen die risikorelevanten einiger Pool- Daten Chefs und und die auch Höhe schriftliche des Versicherungsschutzes Zusicherungen klopft eingegeben der Insolvenzverwalter werden. Das Resultat daraufhin ist der Marktüberblick ab, ob diese dem inklusivsolvenzrecht BCA Tipp(s). standhalten. Dabei Wichtig handelt sind es sich daher um Sicherheit bewertete signalisierende Empfehlungen: Zahlen Der BCA wie Tipp Eigenkapital resultiert In- und aus dem Eigenkapitalquote. Abgleich aus Gesellschaftsqualität, Die BCA-Bilanz Tarifkriterien weist für 2015 und ein Bedingungswerk. von 5,6 Mio. Wichtige (2014) auf Tarifierungsmerkmale gestiegenes zu den jeweiligen Eigenkapital Profilen auf, sind was bereits zu einer voreingestellt kräftigen und Eigenkapitalquote werden laufend durch von unsere 37,4 Fachabteilungen % führt (2014: fast 6,3 Mio. überwacht, 31,9 %). BCA-Vorstandsmitglied erläutert BCA-Vorstand Oliver Oliver Lang Lang. betont Beim den Vergleich Sicherheitsfaktor: oben ist/sind Der der beste oder Bestandsschutz die BCA ist der Tipp-Tarif(e) Schutz vor Insolvenz. aufgeführt, Und da danach sind wir folgen bestens nach und Prämienhöhe wohl wettbewerbsdistanzierend abgestuft die weiteren aufgestellt. Tarife. Dafür Dabei bürgt ist ersichtlich, die Finanzstärke welchem unserer Tarif Aktionäre direkt darunter online eine fünf Deckungsnote große Versicherer erstellt, unser werden hohes Eigenkapital kann oder und ob es die sich Schuldenfreiheit bspw. um einen der bei BCA. Versicherer Eine gute handelt, Kapitalausstattung bei dem der Makler kann nur sich per ändern, Direktanbindung, Versicherungsmakler jedenfalls sollten nicht über daher BCA, die zukünftige abschließen kann. Geschäftsentwicklung Damit erhält der und Versicherungsmakler Finanzstärke ihres den Pools wichtigen im Auge Marktüberblick. behalten. Dann Bereits können bei den bei Nutzungsbedingungewicklungen weist rechtzeitig BCA darauf erforderliche hin, dass die Maßnahmen Tipp-Inhalte ergriffen Informationszwecken werden, um Bestände und zur abzuziehen. Unterstützung Das der kann Be- negativen Entratung sich bei dienen. Pools mit Die Blindpooling kann der Makler schwierig unter Berücksichtigung gestalten, denn hier der steht individuellen nicht der VN-Umstände Versicherungsmakler, sinnvoll nutzendern Die der benutzten einreichende Vergleichsrechner Pool in der Police. verändern Transparenz sich mit und dem höhere inkludierten Sicherheit BCA ist Tipp dann vom gegeben, Preisranking wenn zum der son- qualitätsorientierten Vermittler vom Versicherer Ranking. erkannt Die Empfehlung(en) und als Vermittler sind als geführt PDF-Dokument wird. Das bringt hinterlegt zudem und den liefern Vorteil, bspw. dass Argumentationshilfen, nicht der Pool, sondern warum der Versicherungsmakler ein Tarif mit etwas höherer in der Police Prämie aufgeführt dennoch wird. die bessere Diese wichtige Wahl sein technische kann. vt - Lösung Fazit: Hohe ist bei Effizienz der BCA wird gegeben, mit weitgehender wie Marcus Digitalisierung Stephan, Leiter bei Versicherung Anträgen und der BCA der Dokumentation AG, erläutert: bis hin zur Die oftmals überwiegende möglichen Anzahl elektronischen unserer angebundenen Unterschrift Versicherer gewährleistet. technisch in Die der Lage, BCA den präsentiert BCA-Vermittler sich ihren als persönlichen nicht Ansprechpartner nur als Abwicklungs-Dienstleister, für den Kunden in Police sondern oder Schriftverkehr darüber hinaus zu benennen. als Beratungsunterstützer. Warum wir das darstellen Partnern können und andere nicht? Weil jeder unserer Vermittler bei diesen Gesellschaften eine eigene Untervermittlernummer zugeteilt bekommt. Auszug Das ist eine aus Basisanforderung,versicherungstip der BCA. Somit 51/15 weiß vom auch jeder Versicherer stets, von welchem Vermittler er das Geschäft vermittelt bekommt. BCA-Vermittler werden keine anonymen Vermittler eines Pools, sondern können weiterhin transparent die Zusammenarbeit mit den jeweiligen Gesellschaften pflegen. Diese bestandssichernde technische Lösung spricht für die BCA und ist zugleich die Basis für die zeitsparende und praktische Versicherungsvertragsverwaltung (VVV). Zur VVV gelangen Vermittler in der BCA-Maklersoftware Business Plus+ über das Kundenmenü (Kundensuche Auswahl Einzelkunde Versicherung Vertragsübersicht). Bei erstmaliger Nutzung öffnet sich eine Verpflichtungserklärung und Belehrung über die gesetzliche Pflicht aus 11 BDSG zum Abschluss eines Vertrages zur Auftragsdatenvereinbarung (ADV). Ein entsprechendes ADV-Formular stellt die BCA zur Verfügung. Mit der Zustimmung werden alle vom Vermittler betreuten Verträge von den jeweiligen Produktgesellschaften in elektronischer Form über die BCA in den Business Plus Account integriert und stehen dem Vermittler zur Verfügung. Technischer Hintergrund 06 Ihr direkter Draht / Fax: 0211/ vt@kmi-verlag.de... für den vertraulichen Kontakt Impressum markt intern Verlagsgruppe kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 30, D Düsseldorf. Tel.: +49 (0) , Fax: +49 (0) Geschäftsführer: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber, Dipl.-Ing. Günter Weber. Gerichts- stand Düsseldorf. Handelsregister HRB Vervielfältigung nur mit Genehmigung des Verlages. versicherungstip Herausgeber: Dipl.-Ing. Günter Weber. Redaktionsdirektoren: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber. Chefredakteur: Dipl.-Ing. Dipl.-Oen. Erwin Hausen. Redaktionsbeirat: Rechtsanwalt Christoph Morisse Dr. Axel M.A., J. Prümm, Rechtsanwalt Christian Prüßing Dr. Axel M.A., J. Dipl.-Vwt. Prümm, Christian Dr. Ludger Prüßing Steckelbach, M.A. Rechtsanwalt Druck: Theodor Harald Gruda, L. Weber M.A., LL.M. Druck: Theodor Gruda, ISSN

7 vt 13/17, vt S. 13/17, 2 S. 2 der Einspeisung der Vertragsdaten sowie auch Änderungen ist die BIPRO-Schnittstelle. Hier sorgt die BCA für einen kontinuierlichen Ausbau, sobald ein Produktpartner eine neue BIPRO-Schnittstelle bietet, betont die BCA. der Durch Einspeisung die VVV spart der Vertragsdaten sich der Vermittler sowie die auch zeitraubenden Änderungen individuellen ist die BIPRO-Schnittstelle. Zugänge zu den Versichererportalen: Hier sorgt die BCA für Mit einen einem kontinuierlichen Login haben Ausbau, BCA-Partner sobald ein Überblick Produktpartner über alle eine Verträge neue BIPRO-Schnittstelle mit direktem Zugang bietet, betont zum jeweiligen die BCA. Versichererportal. Durch die VVV spart Stephan sich der fasst Vermittler das Wettbewerbsargument die zeitraubenden individuellen für die BCA Zugänge zusammen: den Die Versichererportalen: Einrichtung Mit einem einer Login Untervermittlernummer haben BCA-Partner mit Überblick Teilbestandsabgrenzung über alle Verträge erlaubt mit es BCA-Vermittlern, direktem Zugang aus zum jeweiligen der Versichererportal. Vertragsansicht in Stephan Business fasst Plus das ohne Wettbewerbsargument erneute Authentifizierung für und die weiteres BCA Suchen zusammen: auf Vertragsebene Die im Portal des jeweiligen Einrichtung Versicherers einer Untervermittlernummer zu landen und sich dort mit alle Teilbestandsabgrenzung zum Vertrag hinterlegten erlaubt Informationen es BCA-Vermittlern, anzeigen zu aus lassen. Wie die BCA auf der Vertragsansicht unsere Anfrage in bestätigt, Business Plus können ohne Vermittler erneute Authentifizierung die VVV-Übersicht und weiteres auch für Suchen Verträge auf Vertragsebene aus Direktanbindungen im Portal des nutzen jeweiligen indem Versicherers sie Daten zu landen sowie und Vertragsänderungen sich dort alle zum Vertrag einpflegen. hinterlegten Informationen anzeigen zu lassen. Wie die BCA auf unsere Anfrage bestätigt, können Vermittler die VVV-Übersicht auch für Verträge aus Direktanbindungen Ein weiterer Vorteil für Vermittler ergibt sich aus den Inhalten des Geschäftspartnervertrages, denn nutzen indem sie Daten sowie Vertragsänderungen einpflegen. hier findet sich keine Regelung zu einer Stornoreserve. Ärger mit einer ausbleibenden Auszahlung der Ein weiterer Stornoreserve Vorteil kann für Vermittler dadurch erst ergibt gar sich nicht aus entstehen, den Inhalten zudem des bedeutet Geschäftspartnervertrages, der Verzicht auf die denn Bildung hier findet einer sich Stornoreserve keine Regelung einen zu Liquiditätsnutzen einer Stornoreserve. für den Ärger Vermittler. einer Ein ausbleibenden echter Wettbewerbsvorteil Auszahlung unseres der Stornoreserve Pools ist die diskontierte kann dadurch Auszahlung erst gar von nicht Provisionen entstehen, ohne zudem Einbehalt bedeutet einer Stornoreserve. der Verzicht Betrachtet auf die man Bildung einer das Risiko, Stornoreserve was mit einbehaltenen einen Liquiditätsnutzen Stornoreserven für im Falle den einer Vermittler. Schräglage Ein eines echter Pools Wettbewerbsvorteil passieren kann, zudem ist unseres unsere Pools Lösung ist die absolut diskontierte fair und Auszahlung sicher!, hebt von Provisionen der BCA-Leiter ohne Einbehalt Versicherungen einer Stornoreserve. die positiven Betrachtet Regelungen zudem hervor das Risiko, und was verweist mit einbehaltenen auf die Absicherungslösung Stornoreserven im Falle des einer Pools: Schräglage Wir besichern eines Pools immer passieren 100 % der kann, unsere ist unsere Vermittler Lösung ausgezahlten absolut fair diskontierten und sicher!, Provisionen hebt der BCA-Leiter über eine Vertrauensschadenversicherung Versicherungen die positiven und Regelun- den Bei- man trag gen dafür hervor übernehmen und verweist wir! auf die Absicherungslösung des Pools: Wir besichern immer 100 % der an unsere Vermittler ausgezahlten diskontierten Provisionen über eine Vertrauensschadenversicherung und den Beitrag dafür übernehmen wir! Werfen wir noch einen Blick auf die Vermittler-Unterstützung mit Versicherungsvergleichen. Die wurden 2015 um den BCA Tipp erweitert. Hinterlegt sind dort spartenabhängig Zielgruppenprofile wie z. B. Ärzte, Werfen Beamte, wir Studenten noch einen oder Blick Senioren. auf die Vermittler-Unterstützung Weitere Kriterien, wie Preis-Leistungs-Sieger mit Versicherungsvergleichen. oder Top-Bedingungswerk 2015 um werden BCA angeboten. Tipp erweitert. Die Profil-Auswahl Hinterlegt wird sind dort mit den spartenabhängig Kundendaten Zielgruppenprofile dem Vergleichsrechner wie z. zugelei- B. Ärz- Die wurden tet, te, Beamte, anschließend Studenten müssen oder die Senioren. risikorelevanten Weitere Kriterien, Daten und wie die Preis-Leistungs-Sieger Höhe des Versicherungsschutzes oder Top-Bedingungswerk werden Das Resultat angeboten. ist Die der Profil-Auswahl Marktüberblick wird inklusive mit den BCA Kundendaten Tipp. Dabei dem handelt Vergleichsrechner es sich um bewertete zugelei- eingegeben werden. Empfehlungen tet, anschließend (vgl. müssen vt 51/15). die risikorelevanten Zu dem begründeten Daten und Rat die zählen Höhe auch des weiche Versicherungsschutzes Faktoren, wie Besonderheiten werden. der Gesellschaft, Das Resultat Serviceversprechen, ist der Marktüberblick Policierungsschnelligkeit inklusive BCA Tipp. und Dabei Schadenregulierungsverhalten. handelt es sich um bewertete eingegeben Beim Empfehlungen Marktüberblick (vgl. vt ist 51/15). ersichtlich, Zu dem bei begründeten welchem Tarif Rat direkt zählen online auch eine weiche Deckungsnote Faktoren, wie erstellt Besonderheiten der oder Gesellschaft, ob sich bspw. Serviceversprechen, um einen Versicherer Policierungsschnelligkeit handelt, bei dem der und Makler Schadenregulierungsverhalten. nur per Direktanbindung, werden kann also Beim nicht Marktüberblick BCA, abschließen ist ersichtlich, kann. bei Das welchem hat die Tarif BCA direkt nun um online eine eine Produktmatrix Deckungsnote Gewerbe erstellt erweitert. werden Hier kann liefern oder ob die es Oberurseler sich bspw. um in einer einen pdf-übersicht Versicherer handelt, einen Überblick bei dem der über Makler die gängigsten nur per Direktanbindung, Gewerbeversicherungen also nicht sowie über spezielle BCA, abschließen Berufshaftpflichtversicherungen kann. Das hat die BCA mit nun Infos um eine zur Produktmatrix Versicherungsart. Gewerbe Ergänzt erweitert. mit den Risikofragebögen Hier liefern die Oberurseler (zum Download) in einer ist pdf-übersicht das ein praktisches einen Überblick Hilfsmittel über für die gängigsten Beratung. Gewerbeversicherungen sowie spezielle Berufshaftpflichtversicherungen mit Infos zur Versicherungsart. Ergänzt mit den vt -Fazit: Mit den Geschäftsbereichen Finanzierung, Investment und Versicherungen sowie Haftungsdach für Anlageberatung und -vermittlung durch die Tochter BfV Bank für Vermögen AG Risikofragebögen (zum Download) ist das ein praktisches Hilfsmittel für die Beratung. vt -Fazit: bietet die BCA Mit ein den breites Geschäftsbereichen Spektrum mit Angeboten Finanzierung, für die Investment unterschiedlichen und Versicherungen Geschäftsmodelle sowie ihrer Haftungsdach Dabei für präsentiert Anlageberatung sich die und BCA -vermittlung als Abwicklungs-Dienstleister durch die Tochter BfV sowie Bank Beratungs- für Vermögen und Marke- AG Partner. tingunterstützer. bietet die BCA ein Auch breites in der Spektrum Vermittler-Ausrichtung Angeboten für sind die die unterschiedlichen Oberurseler mit Geschäftsmodelle der Tochter BCA Versicherungsvermittlungsservice Dabei präsentiert sich GmbH die BCA für als das Abwicklungs-Dienstleister Geschäft mit Mehrfachagenten sowie breit Beratungs- und gewerberecht- und Marke- ihrer Partner. tingunterstützer. lich sauber aufgestellt Auch in der Ein Vermittler-Ausrichtung solider Pool ist die beste sind Sicherheit die Oberurseler für den Bestand. mit der Tochter Da ist die BCA BCA Versicherungsvermittlungsservice und Eigenkapitalquote GmbH glänzend für das Geschäft positioniert. mit Ein Mehrfachagenten weiterer Sicherheitsfaktor breit und gewerberecht- ist die Zutei- mit Eigenkapital lung lich sauber von Untervermittlernummern. aufgestellt Ein solider Das Pool ermöglich ist die beste die arbeitserleichternde Sicherheit für den Bestand. Versicherungsvertragsverwaltung und Die Oberurseler Eigenkapitalquote sprechen glänzend wenig über positioniert. Digitalisierung, Ein weiterer dafür Sicherheitsfaktor liefern sie sie in ist Form die Zutei- funk- Da ist die BCA mit Eigenkapital tionierender lung von Untervermittlernummern. Prozesse und hilfreichen Das technischen ermöglich die Lösungen. arbeitserleichternde Versicherungsvertragsverwaltung Die Oberurseler sprechen wenig über Digitalisierung, dafür liefern sie sie in Form funktionierender Prozesse Auszug und aus hilfreichen,versicherungstip technischen Lösungen. 13/17 vom Auszug aus,versicherungstip 13/17 vom Der unabhängige, exklusive, aktuelle, kompakte Insider-Report für autonome 07

8 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Effiziente Beratungsunterstützung: Für Partner der BCA AG/Oberursel ist die Informations-, Beratungs- und Abwicklungsplattform BCA Business plus das Portal zum Produkt- und Dienstleistungsangebot des Maklerpools. Die Datenzentrale mit Einmal-Erfassung und durchgängigen Prozessen sorgt für die notwendigen Arbeitserleichterungen, für die Versicherungsvermittlung stehen mehrere Vergleichsrechner zur Verfügung: ++ Levelnine für das KV-Geschäft ++ NAFI (kostenfrei) für Kfz-Versicherungstarife und ++ Softfair (kostenfrei) u. a. für die Bereiche Komposit, Alters- und Invaliditätsvorsorge. Diese Unterstützung haben die Oberurseler kürzlich mit dem BCA Tipp erweitert. Der Versicherungsvergleich kann inklusive BCA Tipp durchgeführt werden. Hinterlegt sind spartenabhängig Zielgruppenprofile wie z. B. Ärzte, Beamte, Studenten oder Senioren. Weitere Kriterien wie Preis-Leistungs-Sieger oder Top-Bedingungswerk werden angeboten. Bspw. für die BU-Absicherung können weitere Voreinstellungen getroffen werden wie Top-Anbieter handwerkliche Berufe oder Top-Anbieter kaufmännische Berufe. Die Profil-Auswahl wird mit den Kundendaten dem Vergleichsrechner zugeleitet, anschließend müssen die risikorelevanten Daten und die Höhe des Versicherungsschutzes eingegeben werden. Das Resultat ist der Marktüberblick inklusive BCA Tipp(s). Dabei handelt es sich um bewertete Empfehlungen: Der BCA Tipp resultiert aus dem Abgleich aus Gesellschaftsqualität, Tarifkriterien und Bedingungswerk. Wichtige Tarifierungsmerkmale zu den jeweiligen Profilen sind bereits voreingestellt und werden laufend durch unsere Fachabteilungen überwacht, erläutert BCA-Vorstand Oliver Lang. Beim Vergleich oben ist/sind der oder die BCA Tipp-Tarif(e) aufgeführt, danach folgen nach Prämienhöhe abgestuft die weiteren Tarife. Dabei ist ersichtlich, bei welchem Tarif direkt online eine Deckungsnote erstellt werden kann oder ob es sich bspw. um einen Versicherer handelt, bei dem der Makler nur per Direktanbindung, jedenfalls nicht über BCA, abschließen kann. Damit erhält der Versicherungsmakler den wichtigen Marktüberblick. Bereits bei den Nutzungsbedingungen weist BCA darauf hin, dass die Tipp-Inhalte Informationszwecken und zur Unterstützung der Beratung dienen. Die kann der Makler unter Berücksichtigung der individuellen VN-Umstände sinnvoll nutzen. Die benutzten Vergleichsrechner verändern sich mit dem inkludierten BCA Tipp vom Preisranking zum qualitätsorientierten Ranking. Die Empfehlung(en) sind als PDF-Dokument hinterlegt und liefern bspw. Argumentationshilfen, warum ein Tarif mit etwas höherer Prämie dennoch die bessere Wahl sein kann. vt - Fazit: Hohe Effizienz wird mit weitgehender Digitalisierung bei Anträgen und der Dokumentation bis hin zur oftmals möglichen elektronischen Unterschrift gewährleistet. Die BCA präsentiert sich ihren Partnern nicht nur als Abwicklungs-Dienstleister, sondern darüber hinaus als Beratungsunterstützer. Auszug aus,versicherungstip 51/15 vom Zwischenfazit 08 Die voranschreitende Regulierung greift seit rund zehn Jahren massiv in die Geschäftsmodelle der Versicherungs- und Finanzvermittler ein. Bis in kleinste Bereiche des Beratungsalltags. Technologisch und wirtschaftlich leistungsstarke Dienstleistungsunternehmen wie der Maklerpool BCA AG stellen sich in dieser Situation den Maklern zur Seite. Mit den immer größeren Möglichkeiten der Digitalisierung und Unterstützung im Rahmen der zunehmend notwendigen Prozessoptimierung ermöglichen Sie den unabhängigen Finanzdienstleistern trotz des für den Einzelnen immer höheren Aufwands nicht nur ihre Geschäfte in diesem Umfeld in bewältigbarem Maße fortführen, sondern sogar noch Vorteile aufgrund regulatorischer Bestimmungen für sich realisieren zu können. Das zeitgemäße Mittel dazu sind innovative Softwaretools für die Beratungs- und Vermittlungsarbeit der Makler.

9 Der unabhängige Insider-Report des Kapitalmarktes für Vermittler, Anleger, Banker, Berater und Anbieter DIVA bietet zukunftsweisende technische Unterstützung Wenn die große 'k-mi'-vertriebsumfrage (vgl. 'k-mi' 49/15, 01, 02 u. 03/16) eines gezeigt hat, dann die Tatsache, dass die technische Unterstützung für die Finanzdienstleister und Makler immer mehr zum wettbewerbsentscheidenden Faktor wird. Kaum noch ein Finanzdienstleister oder Makler kann oder will ohne sie aktiv sein: Für in Summe 93 % ist die technische Unterstützung unverzichtbar (8,5 %), sehr wichtig (59,8 %) oder wichtig (24,7 %). Obwohl 94 % bereits über technische Unterstützung verfügen, geben rund 40 % der Vermittler an, noch mehr technische Unterstützung zu benötigen. Diese will bspw. die BCA AG mit ihrer Investmentsoftware DIVA, 'Die Innovative Vermittler Anwendung', leisten. "Der Name ist Programm: Bei der Software steht der Vermittler in seiner Beziehung zum Kunden ganz im Fokus. Hier Mehrwert beim täglichen Beratungs- und Abwicklungsworkflow zu leisten, das ist die Aufgabe, die mit einer leicht zu bedienenden und einfach in den Kundenkontakt einzubeziehenden Software gelöst wurde", erläutert Oliver Lang, BCA-Vorstand. Doch, schauen wir einmal, was die 'Göttliche' so leistet: ++ Mobil und flexibel ist sie. Der Vermittler kann DIVA überall mit hinnehmen und auch auf unterschiedlichen Endgeräten auf sie zugreifen. So kann er in jedem Beratungsgespräch glänzen und hat immer die aktuellen Kundendaten zur Verfügung. Damit verfügt er über ein virtuelles Vermittlerbüro, ganz gleich wo er ist ++ Transparent gewährt sie auch dem Kunden Einblick in sein individuelles Depot. Dabei kann diese Online-Depotansicht individuell konfiguriert und mit dem Logo des Vermittlers versehen werden. Zudem stehen Tools wie das Depotreporting (auch per App) und weitere Beratungshilfen zur Verfügung ++ Diszipliniert führt die DIVA den Vermittler durch klar definierte Geschäftsprozesse und sorgt so für einen regulierungskonformen Beratungsworkflow ++ Beratungssicher sorgt sie auch durch die Möglichkeit einer digitalen Unterschrift für eine erhebliche Reduktion möglicher Risiken durch die Dokumentation und Archivierung des Beratungsprozesses und der Transaktionen ++ Stilsicher ermöglicht sie die Anlage von Modellportfolien mit Datenübernahme und lässt sich auf Wunsch und gegen Aufpreis um ein Portfolio-Optimierungstool erweitern, das Depots mit dem Portfolio Master analysiert und die Risiken durch eine bessere Diversifikation minimiert. Eine optimierte Risikostreuung und eine reduzierte Volatilität sorgen für zufriedenere und entspannte Kunden. "DIVA sichert den Vermittlern einen innovativen, überall verfügbaren und in allen Belangen regulierungskonformen sowie einheitlichen Beratungsworkflow, und dies völlig unabhängig davon, ob es sich bspw. um Riester, standardisierte Vermögensverwaltung, festverzinsliche Wertpapiere-Aktientitel oder klassische Investmentfonds handelt", fasst Christina Schwartmann, BCA-Vorstand, zusammen. Das hört sich nach einem Programm mit großem Leistungsumfang an. Aber schreckt nicht gerade hier viele Vermittler die notwendige Einarbeitungszeit? Ein Semester Informatikstudium, bis man mit der Software im Vertrieb arbeiten kann, das kann doch wohl keine Option sein? "Bei der Entwicklung wurde gerade darauf geachtet, dass DIVA für den Vermittler leicht zu bedienen ist. Interessenten finden auf der BCA-Homepage DIVA-Schulungsvideos, in denen wir die Funktionsweise und die Verwendung in der Anlageberatung erklären. Die Gesamtdauer der modular aufgebauten Erläuterungsfilme inkl. eines Übungsteils beträgt gut 1,5 Stunden. Dabei müssen Sie das nicht in Spielfilmlänge genießen, sondern können die einzelnen, wenige Minuten langen Elemente je nach Zeit ansehen und dann auch schon loslegen", so Vertriebsdirektor Andreas Och. Das eröffnet die Möglichkeit, die Software rasch einzusetzen und schrittweise den Kundenbestand im eigenen Online-Zugriff auszubauen. Ihr direkter Draht... (Mo. - Do Uhr, Fr Uhr) 0211/ Fax: 0211/ kmi@kmi-verlag.de... für den vertraulichen Kontakt Impressum markt intern Verlagsgruppe kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 30, D Düsseldorf. Tel.: +49 (0) , Fax: +49 (0) Geschäftsführer: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber, Dipl.-Ing. Günter Weber. Gerichtsstand Düsseldorf. Handelsregister HRB Vervielfältigung nur mit Genehmigung des Verlages. kapital-markt intern Herausgeber: Dipl.-Ing. Günter Weber. Chefredakteur: Redaktionsdirektor Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Redaktionsdirektor Rechtsanwalt Gerrit Weber. Redaktionsbeirat: Dipl.-Ing. Dipl.- Oen. Erwin Hausen, Rechtsanwalt Dr. Axel J. Prümm, Christian Prüßing M.A., Dipl.-Vwt. Dr. Ludger Steckelbach, Rechtsanwalt Harald L. Weber M.A., LL.M. Druck: Theodor Gruda, ISSN

10 'k-mi' 07/16, 'k-mi' S. 07/16, 2 S. 2 Von solch einem Investmenttool nur träumen konnte sicherlich das heutige BCA-Aufsichtsratsmitglied Jens Wüstenbecker, als er vor über 30 Jahren im Jahr 1985 die Baufinanzierungsberatung durch Computer-Analyse BCA GmbH gründete. Geblieben über mehr als drei Jahrzehnte hinweg ist Von solch einem Investmenttool nur träumen konnte sicherlich das heutige BCA-Aufsichtsratsmitglied Jens Wüstenbecker, als er vor über 30 Jahren im Jahr 1985 die Baufinanzierungsberatung die Ausrichtung als umfassender Dienstleister für Makler und Vermittler. Das hat die Oberurseler zu einem der größten Pools Deutschlands wachsen lassen, mittlerweile mit der hauseigenen durch Computer-Analyse BCA GmbH gründete. Geblieben über mehr als drei Jahrzehnte hinweg ist BFV Bank für Vermögen AG. Geblieben ist auch die damals revolutionäre Orientierung an die Ausrichtung als umfassender Dienstleister für Makler und Vermittler. Das hat die Oberurseler zu Digitalisierung und der technisch unterstützten Prozessoptimierung. Heute natürlich mit der einem der größten Pools Deutschlands wachsen lassen, mittlerweile mit der hauseigenen gesamten Breite miteinander vernetzter Lösungen für die Vermittler, wie bspw. der seit Ende 2015 BFV Bank für Vermögen AG. Geblieben ist auch die damals revolutionäre Orientierung an angebotene BCA Websitemanager, mit dem Makler ihre individualisierte Internetpräsenz einfach Digitalisierung und der technisch unterstützten Prozessoptimierung. Heute natürlich mit der und schnell erstellen können. "Wir wollten unseren Maklerpartnern eine leicht zu handhabende Lösung gesamten Breite miteinander vernetzter Lösungen für die Vermittler, wie bspw. der seit Ende 2015 anbieten, die gleichzeitig technisch wie optisch State of the Art ist. Und wie schon bei unserem Onlineshop Marketing angebotene BCA Websitemanager, mit dem Makler ihre individualisierte Internetpräsenz einfach plus erfolgreich umgesetzt, steht auch hier die Darstellung der Individualität und Unabhängigkeit des Beraters im und schnell erstellen können. "Wir wollten unseren Maklerpartnern eine leicht zu handhabende Lösung Vordergrund. Der Vermittler soll sich selbst als Marke präsentieren können", umreißt BCA-Marketingleiter anbieten, die gleichzeitig technisch wie optisch State of the Art ist. Und wie schon bei unserem Onlineshop Marketing Mirko Faust das neue Web-Tool. plus erfolgreich umgesetzt, steht auch hier die Darstellung der Individualität und Unabhängigkeit des Beraters im Versicherungsmakler Vordergrund. Der hingegen Vermittler dürfte soll sich der selbst ebenfalls als Marke neue präsentieren 'BCA Tipp' können", besonders umreißt interessieren. BCA-Marketingleiter Vergleichsportale Mirko gibt es Faust viele, das doch neue der Web-Tool. 'BCA Tipp' ermöglicht ein zielgruppengerecht begründetes Qualitätsranking. Dabei fließen auch qualitative Merkmale wie bspw. Bedingungswerk, Beitragsstabilität, Schadensregulierung usw., die ansonsten von Maklern mühsam nachrecherchiert und 'per Hand' verglichen wer- Versicherungsmakler hingegen dürfte der ebenfalls neue 'BCA Tipp' besonders interessieren. Vergleichsportale gibt es viele, doch der 'BCA Tipp' ermöglicht ein zielgruppengerecht begründetes Qualitätsranking. Dabei fließen auch qualitative Merkmale wie bspw. Bedingungswerk, Beitragsstabilität, Schadensden müssen, direkt in den Vergleich ein. So erhalten die Makler nicht nur einen hervorragenden Marktüberblick, sondern zusätzlich ist zu jeder Empfehlung innerhalb des Rankings ein PDF-Dokument hinterlegt, das das Qualitätsranking zielgruppengerecht begründet. Dies kann bei der Beratungsdokumenregulierung usw., die ansonsten von Maklern mühsam nachrecherchiert und 'per Hand' verglichen werden müssen, direkt in den Vergleich ein. So erhalten die Makler nicht nur einen hervorragenden Marktüberblick, sondern zusätzlich ist zu jeder Empfehlung innerhalb des Rankings ein PDF-Dokument hintation hinterlegt werden und vereinfacht und beschleunigt so ebenso wie die elektronische Unterschrift die rechtssichere Beratung erheblich. Beim BCA Tipp steht die Digitalisierung, Regulierung und Prozessoptimierung im Versicherungsbereich im Fokus, während DIVA in der Anlageberatung auf dieser virtuterlegt, das das Qualitätsranking zielgruppengerecht begründet. Dies kann bei der Beratungsdokumentation hinterlegt werden und vereinfacht und beschleunigt so ebenso wie die elektronische Unterschrift ellen Bühne glänzt. "Die Entlastung durch unsere neue Vertriebssoftware, gepaart mit der bewährten Unterstützung die rechtssichere Beratung erheblich. Beim BCA Tipp steht die Digitalisierung, Regulierung und Prozessoptimierung im Versicherungsbereich im Fokus, während DIVA in der Anlageberatung auf dieser virtu- durch unsere Kompetenzcentren, aber auch Mehrwertdienstleistungen wie Research, das Online-Marketingportal 'Marketing Plus' oder weitere digitale Angebote, ist in dieser Kombination als Vollsortimenter in der Poollandschaft ziemlich ellen Bühne glänzt. "Die Entlastung durch unsere neue Vertriebssoftware, gepaart mit der bewährten Unterstützung einmalig. Mit DIVA läuten wir ein neues Zeitalter für die Vermittler bei der Anlageberatung ein. Diese können sich endgültig auf eine Stufe mit der Bankenwelt stellen", resümiert Oliver Lang. durch unsere Kompetenzcentren, aber auch Mehrwertdienstleistungen wie Research, das Online-Marketingportal 'Marketing Plus' oder weitere digitale Angebote, ist in dieser Kombination als Vollsortimenter in der Poollandschaft ziemlich einmalig. 'k-mi'-fazit: Mit DIVA läuten Die Digitalisierung wir ein neues Zeitalter wird für immer die Vermittler mehr zum bei entscheidenden der Anlageberatung Wettbewerbsfaktor. ein. Diese können sich Dies endgültig auf gilt eine nicht Stufe nur mit bei der der Bankenwelt aktiven Betreuung stellen", resümiert der Kunden, Oliver sondern Lang. auch im Hinblick auf eine spätere Übergabe oder Veräußerung des Betriebes. Statt immer wieder zu verschieben oder sich zu verzetteln, lohnt notfalls die Fokussierung zunächst auf den Auf- und Ausbau eines Punktes, wie bspw. 'k-mi'-fazit: Die Digitalisierung wird immer mehr zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor. Dies gilt nicht nur bei der aktiven Betreuung der Kunden, sondern auch im Hinblick auf eine spätere der Anlageberatung. Hier brilliert das BCA-Angebot DIVA mit einer leicht handhabbaren und dennoch umfassenden Funktionalität, die Sie als Vermittler bspw. durch die Einbindung Ihrer Logos, Übergabe oder Veräußerung des Betriebes. Statt immer wieder zu verschieben oder sich zu verzetteln, lohnt notfalls die Fokussierung zunächst auf den Auf- und Ausbau eines Punktes, wie bspw. Depoteinsichten, Musterportfolien etc. bei Ihren Kunden als Problemlöser in den Mittelpunkt rückt. der Anlageberatung. Hier brilliert das BCA-Angebot DIVA mit einer leicht handhabbaren und dennoch umfassenden Funktionalität, die Sie als Vermittler bspw. durch die Einbindung Ihrer Logos, Andere Geschäftsfelder können Sie schrittweise nachholen bzw. ausbauen. Von Anfang an sollten Sie aber bei der Auswahl Ihrer Partner und Programme darauf achten, dass diese ++ über langjährige Erfahrung verfügen, damit diese morgen noch am Markt aktiv sind ++ und eine entsprechend Depoteinsichten, Musterportfolien etc. bei Ihren Kunden als Problemlöser in den Mittelpunkt rückt. Andere Geschäftsfelder können Sie schrittweise nachholen bzw. ausbauen. Von Anfang an sollten breite Programmpalette anbieten, um die Integration der Daten und miteinander vernetzte Lösungen sicher zu stellen! Sie aber bei der Auswahl Ihrer Partner und Programme darauf achten, dass diese ++ über langjährige Erfahrung verfügen, damit diese morgen noch am Markt aktiv sind ++ und eine entsprechend breite Programmpalette anbieten, um die Integration der Daten und miteinander vernetzte Lösungen sicher zu Auszug aus 'kapital-markt intern' 07/16 vom stellen! Auszug aus 'kapital-markt intern' 07/16 vom Der unabhängige Insider-Report des Kapitalmarktes für Vermittler, Anleger, B 10

11 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Ausbau Effiziente Beratungsunterstützung: Für Partner der BCA AG/Oberursel ist die Informations-, Beratungs- und Abwicklungsplattform BCA Business plus das Portal zum zum Produkt- und und Dienstleistungsange- Dienstleistungsangebot des des Maklerpools. Die Mehrere Datenzentrale Vergleichsrechner mit Einmal-Erfassung stehen für und die durchgängigen Versicherungsvermittlung Prozessen sorgt zur für Verfügung. Das hatten Arbeitserleichterungen, die Oberurseler vor für rund die Versicherungsvermittlung einem Jahr um den BCA stehen Tipp mehrere erweitert Vergleichsrechner (vgl. vt 51/15). die notwendigen Seither zur Verfügung: kann der ++ Versicherungsvergleich Levelnine für das KV-Geschäft inklusive BCA ++ NAFI Tipp (kostenfrei) durchgeführt für werden. Kfz-Versicherungstarife Hinterlegt sind und dort spartenabhängig ++ Softfair (kostenfrei) Zielgruppenprofile, u. a. für die Bereiche zudem werden Komposit, weitere Alters- Kriterien, und Invaliditätsvorsorge. wie Preis-Leistungs-Sieger Diese Unterstützung Top-Bedingungswerk, haben die Oberurseler angeboten. kürzlich Der BCA mit dem Tipp BCA kommt Tipp bei unseren erweitert. Partnern Der Versicherungsvergleich richtig gut an, wir haben kann sehr viel in- oder klusive positives BCA Feedback Tipp bekommen, durchgeführt berichtet werden. BCA-Marketingleiter Hinterlegt sind spartenabhängig Mirko Faust über Zielgruppenprofile die Erfahrungen wie der z. B. letzten Ärzte, 12 Monate. Beamte, Studenten Nicht nur das, oder die Senioren. Nutzerzahl Weitere steigt Kriterien stetig an, wie verweist Preis-Leistungs-Sieger Faust auf den Erfolg. oder Wenn Top-Bedingungswerk gut nutzen, werden dann angeboten. kann ein Bspw. Unternehmen für die BU-Absicherung auch guten Gewissens können weitere in den Voreinstellungen weiteren Ausbau getroffen investie-werderen: wie Top-Anbieter So bereichert handwerkliche den BCA Tipp Berufe inzwischen oder auch Top-Anbieter Morgen & kaufmännische Morgen für die Berufe. Bereiche Die Lebens- Profil-Auswahl Partner dies wird und Krankenversicherung. mit den Kundendaten Zusätzlich dem Vergleichsrechner zu den Gesellschafts- zugeleitet, und Produkthighlights anschließend müssen sind nun die die risikorelevanten relevanten Daten Kennzahlen und die und Höhe Ratings des Versicherungsschutzes von Morgen & Morgen zu eingegeben den Versicherungsgesellschaften werden. Das Resultat und ist den der Tarifen Marktüberblick hinterlegt, inklusivtert BCA-Vorstand BCA Tipp(s). Dabei Oliver handelt Lang den es sich Nutzen. um bewertete Wer sich Empfehlungen: den BCA Tipp Der mit BCA den zusätzlichen Tipp resultiertversiche- rungsresearch-informationen aus dem Abgleich aus Gesellschaftsqualität, durch die Tarifkriterien Kooperation und Bedingungswerk. mit Morgen & Morgen Wichtige anschauen Tarifierungsmerk- will, kann das erläumale kurzfristig zu den jeweiligen tun: Auf Profilen der DKM sind 2016 bereits ( , voreingestellt und Westfallenhallen werden laufend durch Dortmund) unsere Fachabteilungen präsentiert der Maklerpool das erweiterte erläutert Beratungsunterstützungs-Tool. BCA-Vorstand Oliver Lang. Beim Eine Vergleich weitere Verbesserung oben ist/sind präsentieren der oder die die BCA Oberurseler überwacht, Tipp-Tarif(e) beim Online-Marketing. aufgeführt, danach Da unterstützt folgen nach der Prämienhöhe Maklerpool seine abgestuft Partner die seit weiteren Jahresfrist Tarife. mit Dabei dem ist BCA ersichtlich, Websitemanager welchem Tarif (vgl. direkt vt 02/16). online Zum eine funktionalen Deckungsnote Websitemanager erstellt werden im kann Baukastensystem oder ob es sich konstatiert bspw. um einen Faust bei Versicherer eine hohe Nachfrage: handelt, bei Unsere dem Partner der Makler wie auch nur Neukunden per Direktanbindung, loben die leichte jedenfalls Bedienung nicht und über niedrige BCA, Kosten. abschließen Neu ist kann. nun die Damit Unterstützung erhält der Versicherungsmakler für den Social-Media-Auftritt den wichtigen bei Facebook. Marktüberblick. Die komplette Bereits bei Gestaltung den Nutzungsbedingungen kann über weist die BCA erfolgen, darauf hin, so deren dass die Marketingleiter. Tipp-Inhalte Informationszwecken Als weitere spannende und Themen zur Unterstützung werden Sie auf der dem Be- der Fanpage ratung DKM-Stand dienen. der Die BCA kann u. der a. vorfinden: Makler unter ++ Berücksichtigung Private Investing der im Versicherungsmantel individuellen VN-Umstände ++ Digitalisierung sinnvoll nutzen. und Die Datenaufbereitung benutzten Vergleichsrechner (GDV-und Bipro-Daten). verändern sich vt -Fazit: mit dem inkludierten Nutzen Sie die BCA DKM, Tipp vom um Ihre Preisranking (potentiellen) zum qualitätsorientierten Geschäftspartner und Ranking. Produktlieferanten Die Empfehlung(en) zu sprechen sind als und PDF-Dokument deren Leistungen hinterlegt zu testen! und liefern bspw. Argumentationshilfen, warum ein Tarif mit etwas höherer Prämie dennoch die bessere Wahl sein kann. vt - Fazit: Hohe Effizienz wird Auszug mit weitgehender aus,versicherungstip Digitalisierung 41/16 bei Anträgen vom und der Dokumentation bis hin zur oftmals möglichen elektronischen Unterschrift gewährleistet. Die BCA präsentiert sich ihren Partnern nicht nur als Abwicklungs-Dienstleister, sondern darüber hinaus als Beratungsunterstützer. Auszug aus,versicherungstip 51/15 vom Zwischenfazit Die großen Maklerpools wie die BCA AG haben schnell erkannt, dass es nicht genügt, allein den Vorgaben der Regulatorik zu entsprechen und ihren angeschlossenen Maklerpartnern dafür Tools, ja sogar komplette Geschäfts- und Arbeitsprozesse zugänglich zu machen. Vielmehr ist in anhaltenden Niedrigzinszeiten und volatilitätsgeprägten Kapitalmärkten die Wettbewerbssituation gerade auch für selbstständig arbeitende Vermittler härter geworden. Dem verschärften Konkurrenzdruck wird Ihr direkter Draht / Fax: 0211/ vt@kmi-verlag.de... für den vertraulichen Kontakt die BCA zum Beispiel nicht nur durch die Weiterentwicklung von IT-Tools für die Anforderungen der Zukunft gerecht, sondern sie baut auch ihre weiterführenden Dienstleistungen und Lösungen wie die erste eigene Bank eines Pools, eine eigene MiFID-II-konforme Fondsvermögensverwaltung, der zielgruppenempfehlungsorientierte VersicherungsTIPP oder auch aktive Online-Marketing- und Vertriebsunterstützung bis hin zu kompletten Vertriebskampagnen aus. Impressum markt intern Verlagsgruppe kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 30, D Düsseldorf. Tel.: +49 (0) , Fax: +49 (0) Geschäftsführer: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber, Dipl.-Ing. Günter Weber. Gerichtsstand Düsseldorf. Handelsregister HRB Vervielfältigung nur mit Genehmigung des Verlages. versicherungstip Herausgeber: Dipl.-Ing. Günter Weber. Redaktionsdirektoren: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber. Chefredakteur: Dipl.-Ing. Dipl.-Oen. Erwin Hausen. Redaktionsbeirat: Rechtsanwalt Dr. Axel J. Prümm, Christian Prüßing M.A., Dipl.-Vwt. Dr. Ludger Steckelbach, Rechtsanwalt Harald L. Weber M.A., LL.M. Druck: Theodor Gruda, ISSN

12 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Kluger Schachzug: BCA macht Profi-Tool für Versicherungsmakler nutzbar Werbung kostet Arbeitszeit und Geld, beides effektiv einzusetzen mit professionellem Auftritt und möglichst geringen Streuverluste sind die Ziele. Für die Partner der BCA AG können diese Ziele mit dem neuen Service Marketing plus zukünftig besser erreicht werden. Zunächst zu den Hintergründe dieses Profi- Tools: Gebundene Versicherungsvertreter, soweit ihr Patron professionelle Dienstleistungen kostengünstig verfügbar macht, haben es erheblich einfacher beim Marketing als Versicherungsmakler. Ein gefragter professioneller Dienstleister ist die seit über 10 Jahren auf lokales Marketing spezialisierte marcapo GmbH/ Ebern. Die Agentur selbst weniger, aber zumindest einige von deren Kunden dürften Sie kennen, bspw. den Heizungsanbieter Vaillant und den Haarpflegeproduzenten Wella AG. Bei der Zusammenarbeit mit marcapo, die sich auf dem Gebiet der lokalen Markenführung als deutschlandweit führender Exklusivanbieter bezeichnet, steht nicht die jeweilige Marke im Vordergrund, sondern der lokale Markenbotschafter, also bspw. der Sanitär-Heizung-Klima-Fachhandwerker. Das gilt auch für die Referenzen aus dem Versicherungsbereich wie BGV, Helvetia, Itzehoer, RheinLand und VPV. Professioneller Auftritt mit Vorteilen für Vermittler und Versicherer, natürlich einhergehend mit von beiden zu tragenden Kosten. Vereinfacht dargestellt: Der Produktpartner beauftragt und bezahlt marcapo u. a. für die Bereitstellung, Pflege und Erweiterung des Systems, der Vermittler beauftragt und bezahlt die einzelne Werbemaßnahme, die ggf. vom Versicherer zusätzlich bezuschusst wird. Wir bieten Ihnen professionelle Werbung auf höchstem Niveau und stellen SIE dabei in den Mittelpunkt, informiert das HDI Marketing Center seine Vertriebler. ERGO-Vertreter Joachim Friedemann/Stolberg, der das Local Branding Portal seiner Marke nutzt, lobt als Referenz-Stimme: Mit der lokalen Werbung der ERGO schaffe ich Aufmerksamkeit vor Ort für die Marke und für mich. Den Kunden gefällt es ich erhalte nur positives Feedback. Marcapo bietet ein ausgeklügeltes und einfach zu nutzendes System umso ärgerlicher, dass Versicherungsmakler außen vor sind. Denn als Makler können sie schlecht als lokaler Botschafter des Versicherers Pfefferminzia auftreten, der aber als Finanzier der Tool-Bereitstellung seine eigene Marke mittransportiert sehen will. Die BCA hat das aber kürzlich für ihre Geschäftspartner gelöst: Mit Marketing plus ist professionelle Werbung bei angemessenen Kosten und ohne großen Zeitaufwand möglich. Ihren Partnern stellen die Oberurseler die neue Marketingunterstützung gegen eine Abonnementgebühr in Höhe von 14,90 mtl. zur Verfügung. Die Katze im Sack kaufen muss aber niemand. Marketing plus kann einen Monat kostenlos getestet werden. Schauen wir auf einige Details: Das Tool stellt werbliche Basisgestaltungen, bspw. für Flyer, Anzeigen und Plakate zur Verfügung, die Sie nach Ihren Wünschen individualisieren können. Sei es mit eigenem Logo und der farblichen Anpassung an Ihre Firmenfarbe für den wichtigen Wiedererkennungseffekt. Darüber hinaus können Fotos eingebunden werden: Wer von sich oder seinem Team noch keine professionellen Fotos hat, findet Abhilfe. Zum Kostenpunkt von rund 700 kommt ein regionaler Profi-Fotograf für einen halben Tag in Ihre Firma, dafür gibt es vier perfekte Imagebilder, die später vom marcapo Grafik-Team farblich anpasst, lithographisch bearbeitet und ins System integriert werden. Anfahrtsskizze: Wer noch keine hat, aber für Flyer oder zur Einbindung auf der Homepage eine Anfahrtsskizze benötigt, erhält ebenfalls Unterstützung. Die Erstellung kostet 50 eine Belangung wegen einer Urheberrechtsverletzung, weil man einen Screenshot von Google Maps verwendet, ist drastisch teurer. Werbemittel: Nur der Vollständigkeit halber nennen wir diverse Büromittel wie Briefpapier, Visitenkarten und Erstinformations- 12 Ihr direkter Draht / Fax: 0211/ für den vertraulichen Kontakt Impressum markt intern Verlagsgruppe kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 30, D Düsseldorf. Tel.: +49 (0) , Fax: +49 (0) Geschäftsführer: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber, Dipl.-Ing. Günter Weber. Gerichtsstand Düsseldorf. Handelsregister HRB Vervielfältigung nur mit Genehmigung des Verlages. versicherungstip Herausgeber: Dipl.-Ing. Günter Weber. Redaktionsdirektoren: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber. Chefredakteur: Dipl.-Ing. Dipl.-Oen. Erwin Hausen. Redaktionsbeirat: Rechtsanwalt Dr. Axel J. Prümm, Christian Prüßing M.A., Dipl.-Vwt. Dr. Ludger Steckelbach, Rechtsanwalt Harald L. Weber M.A., LL.M. Druck: Theodor Gruda, ISSN

13 vt 44/14, vt S. 44/14, 2 S. 2 blatt (als Imageflyer auf Basis der bei BCA hinterlegten Daten) und Streumittel wie Kugelschreiber und Feuerzeuge alles im entsprechenden Design. Streumittel zu ordern klingt nicht spektakulär, und in der Tat liefert das (als System Imageflyer weitaus auf Basis mehr. der Fahrzeugbeschriftung: bei BCA hinterlegten Wer Daten) mit seinem und Streumittel Fahrzeug wie gelegentlich, Kugelschreiber aber nicht und per- Feu- blatt manent erzeuge Werbung alles im für entsprechenden seine Firma betreiben Design. Streumittel möchte, kann zu eine ordern (wieder klingt herausnehmbare) nicht spektakulär, Hecksonnenblende und in der Tat liefert mit seinem das System Werbeauftritt weitaus mehr. im Tool Fahrzeugbeschriftung: zügig und passend unter Wer mit Eingabe seinem der Fahrzeugdaten gelegentlich, bestellen. aber Anzeigen: nicht permanent Wer in seiner Werbung regionalen für seine Zeitung Firma oder betreiben Mitteilungsblatt möchte, kann eine eine Anzeige (wieder schalten herausnehmbare) will, kann nach Hecksonnenblende der Individualisierung seinem der Werbeauftritt Werbung gleich im Tool für den/die zügig und gewünschten passend unter Tag/e Eingabe bzw. Kalenderwoche Fahrzeugdaten die Schaltung bestellen. vornehmen. Anzeigen: mit Wer in seiner regionalen Zeitung oder Mitteilungsblatt eine Anzeige schalten will, kann nach der Individualisierung der Werbung gleich für den/die gewünschten Tag/e bzw. Kalenderwoche die Schaltung vornehmen. Postwurfsendung: Einen Flyer zur Selbstverteilung zu erstellen oder auch gleich per Postwurfsendung verteilen zu lassen, kann in wenigen Schritten beauftragt werden. Unter Angabe des Verteilgebietes und der Reichweite Einen Flyer können zur Sie Selbstverteilung die zu bestückenden zu erstellen Bezirke zielgenau oder auch eingrenzen. gleich per Postwurfsen- Großplakat: Postwurfsendung: dung Wenn verteilen Sie das nächste zu lassen, Mal kann zum Einkaufen wenigen in Schritten Ihre Stadt beauftragt fahren, lächeln werden. Sie Unter sich selbst Angabe auf des einem Verteilgebieteplakat und als kompetenter der Reichweite Versicherungsmakler, können Sie die zu bestückenden der seine Kunden Bezirke persönlich zielgenau betreut, eingrenzen. entgegen? Großplakat: Auch das Groß- Wenn ist mit Sie Marketing das nächste plus Mal möglich. zum Einkaufen Ihr Konterfei in Ihre und Stadt Ihre fahren, Botschaft lächeln auf 3,56 Sie sich m x selbst 2,52 m auf an einem Großplakat frequentierten als kompetenter Stellplatz Versicherungsmakler, steigert Ihre lokale Bekanntheit der seine Kunden ist persönlich für Sie in betreut, kurze Zeit entgegen? realisierbar. Auch das Sie hoch ist geben mit ein, Marketing welcher plus Ortschaft möglich. Ihr sie werben Konterfei wollen, und Ihre das Botschaft System liefert auf 3,56 Ihnen m x die 2,52 dort m vorhandenen einem hoch frequentierten Stellflächen, welche Stellplatz Dekaden steigert (meist Ihre lokale Tage) Bekanntheit buchbar und sind ist sowie für Sie die in Tagespreise, kurze Zeit Druck- realisierbar. und Anbringungskosten. ein, welcher Detailgenau Ortschaft kann sie die werben jeweilige wollen, Stellfläche das System inklusive liefert Bild Ihnen vor die Ort dort überprüft vorhandenen werden, Sie geben Stellflächen, bspw. ob die welche Stellfläche Dekaden beleuchtet (meist oder nicht Tage) und buchbar welche sind Frequenz sowie die Tagespreise, individuelle Lage Druck- verspricht. und Anbringungskosten. Detailgenau kann die jeweilige Stellfläche inklusive Bild vor Ort überprüft werden, Nach dem Motto Profi für Profis wird bei den Werbemaßnahmen, wenn auch dezent, der Schriftzug bspw. ob die Stellfläche beleuchtet ist oder nicht und welche Frequenz die individuelle Lage verspricht. Ein unabhängiger Partner der BCA generell aufgeführt. Wer das ablehnt, der wird das Marketing plus - Nach Tool nicht dem nutzen. Motto Profi Das muss für Profis jeder wird Geschäftspartner bei den Werbemaßnahmen, der Oberurseler wenn für sich auch selbst dezent, entscheiden. der Schriftzug Wer Ein Marketing unabhängiger plus nutzt, Partner der der kann BCA sich generell über obige aufgeführt. nicht Wer vollständige das ablehnt, Auflistung der wird das der Marketing Werbemaßnahmen nicht nutzen. hinaus Das perspektivisch muss jeder Geschäftspartner auf weitere Angebote der Oberurseler freuen. Den für entsprechenden sich selbst entscheiden. Erfolg Wer plus - Tool Marketing und damit ein plus wichtiges nutzt, der Investitions-Argument kann sich über obige vorausgesetzt, nicht vollständige kann das Auflistung Tool bedarfsgerecht der Werbemaßnahmen erweitert werden. hinaus Mirko perspektivisch Faust, Leiter auf Marketing weitere Angebote der BCA, freuen. weist Den auf entsprechenden die einfache Handhabung Erfolg hin: und Stellen damit Sie sich ein vor wichtiges Sie erhalten Investitions-Argument komplette Marketingkampagnen vorausgesetzt, und ein kann eigenes das Corporate Tool bedarfsgerecht Design für alle Geschäftsunterlagen werden. so einfach wie Mirko ein Buch Faust, vom Leiter Online-Händler. Marketing Das der ist BCA, in Zeiten weist steigender auf die Regulierung einfache Handhabung und zu erwartender hin: erweitert Stellen Konsolidierung Sie sich nicht vor Sie nur erhalten ein Zeit- komplette sondern Marketingkampagnen auch ein entscheidender und Wettbewerbsvorteil. ein eigenes Corporate Gelungenes Design für alle Marketing Geschäftsunterlagen eigener Sache so einfach weitere wie ein auf Buch der vom marcapo-website Online-Händler. aufgeführte Das ist in Zeiten lokale steigender Markenbotschafter Regulierung und bestätigen zu erwartender das, in Konsolidierung z. B. Susanne nicht Bresse, nur ein GF Zeit- des sondern Sanitär- auch und ein Heizungsbauers entscheidender Wettbewerbsvorteil. Bresse GmbH/Kürten: Gelungenes Endlich Marketing stehen wir in eigener im Mittelpunkt Sache der weitere Werbung auf der mein marcapo-website Mann, ich, das gesamte aufgeführte Team. lokale Markenbotschafter bestätigen das, so z. B. Susanne Bresse, GF des Sanitär- und Heizungsbauers Bresse GmbH/Kürten: Endlich stehen wir vt -Fazit: Marketing plus ist ein hoch professionelles Tool die BCA macht es ihren Geschäftspartnern exklusiv nutzbar. Das System ist überzeugend, weil es bis ins Detail alle Prozesse im Mittelpunkt der Werbung mein Mann, ich, das gesamte Team. bis vt -Fazit: zum Ende liefert. Marketing Das Bedienermenü plus ist ein hoch führt professionelles sicher durch die Tool Prozesse, die BCA bis hin macht zur finalen es ihren Bestellung, dabei werden exklusiv die Kosten nutzbar. immer Das transparent System ist überzeugend, angezeigt. 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Auszug aus,vt 44/14 vom Der unabhängige, exklusive, aktuelle, kompakte Insider-Report für autonome 13

14 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Websitemanager erweitert BCA-Dienstleistungen Vor gut einem Jahr informierten wir Sie über den Service Marketing plus der BCA AG/Oberursel. Der Maklerpool hatte durch Zusammenarbeit mit der auf lokales Marketing spezialisierten marcapo GmbH/ Ebern seinen Partnern die Nutzung professioneller Dienstleistungen (Grundgebühr 14,95 mtl.) für Werbemaßnahmen ermöglicht (vgl. vt 44/14). Beleuchtet hatten wir u. a. Tools für die werbliche Basisgestaltungen, bspw. für Flyer, Anzeigen und Plakate. BCA-Partner dürfen sich über die bereits vorhandenen Werbemaßnahmen hinaus perspektivisch auf weitere Angebote freuen, versprach Mirko Faust, Leiter Marketing der BCA, eine bedarfsgerechte Erweiterung des Marketing-Tools. Die ist zwischenzeitlich auch geschehen. So wurde kürzlich der BCA Websitemanager präsentiert, dazu ein paar Fakten: Der Websitemanager steht allen BCA-Partnern offen, man muss nicht zwingend Marketing plus -Nutzer sein. Wer sich aber bereits die Vorteile von Marketing plus erschlossen und individuelle Einstellungen zu Farbe, eigenem Logo oder Bildern hinterlegt hat, der hat zeitsparend direkten Zugriff darauf, denn die beiden Tools sind vernetzt. Entsprechend kann auch die automatische Einbindung der persönlichen Vermittlerdaten genutzt werden. Das Baukastensystem ermöglicht zudem die schnelle Realisierung mit unterschiedlichen Designvorlagen. Soweit verfügbar kann eine Wunschdomain für die Homepage gewählt werden. Auch der technische Umzug einer bestehenden Domain und von Mailadressen ist möglich. Der komplette inhaltliche Umzug einer bestehenden Internetpräsenz ist davon nicht umfasst. Bis zu Adressen können angelegt und verwaltet werden, durch die IMAP-Technologie wird die Erreichbarkeit und Synchronisation für alle Endgeräte sichergestellt. Wer im Internet präsent ist, will gefunden werden, und wer gefunden werden will, dessen Homepage sollte suchmaschinenoptimiert sein. Die Makler-Webseiten der BCA sind das, sagt Mirko Faust und erläutert: Zugrunde liegt unter anderem ein responsive Design, d. h., die Website erkennt, mit welchem Endgerät sie aufgerufen wird und passt sich diesem an. Eine für das Google-Ranking wichtige kurze Ladezeit auch bei Smartphones wird durch das (zusätzliche) Ablegen von Bildern in kleineren Auflösungen sichergestellt. Die Technik darf somit als professionell bezeichnet werden, auch das inhaltliche Angebot hält mit. Bspw. ist die Einbindung von Versicherungsvergleichsrechnern ebenso möglich wie die der Endkundendepotansicht. Auf Inhalte des angebotenen Contentpools können Sie selektiv zugreifen, auch eigene individuelle Inhalte können eingestellt werden. Aus Ihrer Sicht überflüssige Inhalte können Sie einfach per Mausklick abwählen und die Navigationspunkte mit Drag and Drop in die von Ihnen gewünschte Reihenfolge bringen. Die Kosten sind günstig: Die monatliche Pauschale beträgt 34,95, aber es fallen keinerlei Einrichtungskosten an. vt -Fazit: Das Baukastensystem bietet einen sehr großen Rahmen an Individualisierungsmöglichkeiten. Mit wenigen Grundkenntnissen kann in kurzer Zeit eine aussagekräftige elektronische Visitenkarte erstellt werden. Die BCA stellt ihren Partnern mit dem Websitemanager ein weiteres professionelles Tool zur Verfügung. Auszug aus,versicherungstip 02/16 vom Ihr direkter Draht / Fax: 0211/ für den vertraulichen Kontakt Impressum markt intern Verlagsgruppe kapital-markt intern Verlag GmbH, Grafenberger Allee 30, D Düsseldorf. Tel.: +49 (0) , Fax: +49 (0) Geschäftsführer: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber, Dipl.-Ing. Günter Weber. Gerichtsstand Düsseldorf. Handelsregister HRB Vervielfältigung nur mit Genehmigung des Verlages. versicherungstip Herausgeber: Dipl.-Ing. Günter Weber. Redaktionsdirektoren: Dipl.-Kfm. Uwe Kremer, Rechtsanwalt Gerrit Weber. Chefredakteur: Dipl.-Ing. Dipl.-Oen. Erwin Hausen. Redaktionsbeirat: Rechtsanwalt Dr. Axel J. Prümm, Christian Prüßing M.A., Dipl.-Vwt. Dr. Ludger Steckelbach, Rechtsanwalt Harald L. Weber M.A., LL.M. Druck: Theodor Gruda, ISSN

15 Der unabhängige, exklusive Insider-Report für autonome Makler, kompetente Vermittler und integre Führungskräfte der Assekuranz Vertriebskampagne: Bankzinsen machen ärmer : Mit dieser aufmerksamkeitsstarken Aussage will die BCA AG unabhängige Finanzberater im Vertrieb unterstützen, u. a. mit Hilfe aussagekräftiger Plakate, Flyer und weiteren Werbemitteln. Als Ziel formuliert der Maklerpool: Den unabhängigen Berater mit breitem Marktüberblick und ertragreichen Produkten als Alternative zur Hausbank zu positionieren und ihm durch Vertrauen schaffende Kommunikation zur Neukundengewinnung und Bestandskundensicherung zu verhelfen. Enttäuschungen über die Beratungsqualität der Banken und nun die von der EZB verursachte anhaltende Zinsflaute greifen die Oberurseler auf: Aus diesen Gründen brauchen wir gerade auch für die Vermögen bildenden und Vorsorge treibenden Endverbraucher sinnvolle Alternativen zu liquiden Sichteinlagen und sonstigen gleichwohl chancenbehafteten wie abgesicherten Anlageoptionen, so BCA-Vorstand Oliver Lang. Das sowie das Vertrauen der Kundinnen und Kunden in freie Makler sollte als Gelegenheit zum Angriff auf die Hausbanken genutzt werden. Dazu stellt die BCA ihren Partnern eine fix und fertig ausgestaltete Verbraucherkampagne zum Thema Niedrigzinsfalle und Bankenkrise zur Verfügung. BCA-Marketingleiter Mirko Faust erläutert: Diese aktive Vertriebskampagne geht weit über eine branchenübliche Werbe- oder Marketingunterstützung hinaus. Wir stellen sie den BCA Partnern über unser hauseigenes Marketingportal Marketing plus ( zum Abruf per Mausklick bereit. Damit erweitere die BCA ihr Marketingtool um konkrete Vertriebsunterstützung, bei der nicht ein Produkt im Vordergrund steht, sondern die Positionierung des freien Maklers. Auszug aus,versicherungstip 14/16 vom Fazit Regulierung, Digitalisierung, Prozessoptimierung diese drei großen Herausforderungen für die freie Finanzvermittlung ziehen sich nicht nur wie ein roter Faden durch das Geschäftsleben der Makler- und Poolbranche. Diese Themen bestimmen auch den Beobachtungsfokus der für uns wichtigen Medien, wie sie markt intern mit kapital-markt intern und dem versicherungstip des Redaktionsteams um Erwin Hausen beispielhaft repräsentieren. Die vorliegende Sammlung von Berichten der beiden Fachblätter aus den letzten Monaten spiegelt die aktuelle Situation der Makler und ihrer unterstützenden Dienstleister wie der BCA bestens wider. Und nicht nur das. Von interessenübergreifender Warte aus spielen solche Medien und ihre kompetenten Journalisten auch eine wichtige Rolle bei der kritischen Begleitung nicht nur der regulatorischen, sondern auch durchaus der technologischen Entwicklungen in unserem Umfeld. Zu viel Sorge kann genauso in die falsche Richtung führen wie zu viel Begeisterung. Gut, dass es auch den weitmöglichst fundiert objektiven Blick gibt. Weiter so, markt intern! Oliver Lang, Vorstand der BCA AG und BfV Bank für Vermögen AG 15

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