Sie fragen. Wir antworten.

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1 Allianz AufbauPlan Sie fragen. Wir antworten. Nur für Vertriebspartner und professionelle Investoren. Verstehen. Handeln.

2 Inhalt Gestaltungsmöglichkeiten des Allianz AufbauPlans Fondsauswahl Laufzeiten Sparraten/Einzahlungen Fondswechsel Fondsverkauf vor Laufzeitende/Barentnahme Abschluss für Dritte Depot und Abwicklung Depoteröffnung/Depotverwahrung Ablauf des Vertrages Abwicklung/Verwaltung Stornierung des Vertrages Gebühren und Kosten Abschlussgebühr Depotgebühr Kosten bei Fondstausch/Umschichtung Mitarbeiterkonditionen Vertreter-Provisionen Provision Bewertung Bestandsvergütung Verkaufsansätze Vorteile des Allianz AufbauPlans Ansprachemöglichkeiten Zielgruppen Ansprechpartner Bei Fragen zum Produkt Bei Fragen zum Depot Ihr Ansprechpartner bei Allianz Global Investors

3 Gestaltungsmöglichkeiten des Allianz 1 AufbauPlans Fondsauswahl Welche Fonds stehen zur Auswahl? Für den Allianz AufbauPlan steht eine breite Fondspalette zur Auswahl. Sie finden die Fonds auf AMIS-Online: fondsvoten/index.html?clusterid=tab-0-1 Die zugehörigen Angaben zu Ausgabeaufschlag, Verwaltungsvergütung und Anlageklasse entnehmen Sie bitte dem Formular Die Fondsdaten (AZGI-1003Z0). Welche Fonds erscheinen in der aktuellen Niedrigzinslage besonders geeignet für eine längerfristige Anlage? Gerade in unübersichtlichen oder schwierigen Marktphasen ist es grundsätzlich sinnvoll, in mehrere Anlageklassen parallel zu investieren, um verschiedene Chancen wahrnehmen zu können und zugleich Risiken zu reduzieren. Da also eine breite Streuung für einen stabilen Vermögensaufbau wichtig ist, scheinen Mischfonds oder Multi Asset-Fonds wie z. B. die Allianz Vermögenskonzepte besonders geeignet zu sein. Laufzeiten Welche Laufzeiten sind möglich? Für den Allianz AufbauPlan sind im Rahmen von 5 bis 15 Jahren flexible Laufzeiten in vollen 1-Jahres-Schritten möglich (d. h. mindestens 5, maximal 15 Jahre Laufzeit). Sind auch nachträgliche Änderungen der Laufzeit möglich? Nein, die ursprünglich abgeschlossene Vertragslaufzeit ist nicht änderbar. Spar raten/ Einzahlungen Wie hoch sind die Mindest-Sparraten? Folgende Beträge sind möglich: Turnus monatlich vierteljährlich jährlich Mindest-Sparrate 50 EUR 150 EUR 600 EUR Kann die Sparrate erhöht/gesenkt werden? Die ursprünglich vereinbarte Sparrate kann nicht erhöht werden. Eine Senkung der Sparrate ist aber nach Ablauf des ersten Jahres möglich. Die Mindestanlagebeträge dürfen dabei jedoch nicht unterschritten werden. Ausnahme: Wurde die Sparrate gesenkt, ist später wieder eine Erhöhung bis maximal zur Höhe der Ursprungsrate möglich. Tipp: Wenn alle Voraussetzungen erfüllt sind, können mehrere Allianz AufbauPläne in einem Depot bespart werden. So lässt sich die Sparrate dennoch erhöhen.

4 Gestaltungsmöglichkeiten des Allianz 1 AufbauPlans Kann man die Sparrate aussetzen? Ja, dies ist nach Ablauf des ersten Vertragsjahres möglich und muss der vertragsführenden Stelle schriftlich mitgeteilt werden. Können die ausgesetzten Sparraten nachgezahlt werden? Ja, innerhalb eines Jahres ist das möglich. Dabei ist zu beachten, dass die zu Vertragsbeginn vereinbarte Jahressparleistung im Kalenderjahr der Nachzahlung nicht überschritten wird. Können weitere Einzahlungen vorgenommen werden? Nein. Während der Vertragslaufzeit sind auf das Depot nur Einzahlungen im Rahmen der vereinbarten Sparraten möglich. Weitere Einzahlungen können nicht vorgenommen werden. Kann der Spar-Turnus geändert werden? Nach Ablauf der Haftzeit von einem Jahr ist eine Veränderung unter der Voraussetzung möglich, dass die Jahressparleistung nicht überschritten wird. Beispiel: Veränderung von vierteljährlich 150 auf monatlich 50 ist möglich. Veränderung von vierteljährlich 150 auf monatlich 100 ist nicht möglich (wegen Überschreitung der vereinbarten Jahressparleistung). Fondswechsel Kann der besparte Fonds während der Laufzeit gewechselt werden? Ja, erstmals nach 12 Monaten. Der Wechsel innerhalb der Haftzeit (1 Jahr) ist ausgeschlossen. Nach Ablauf des ersten Jahres der Vertragslaufzeit sind Sie als Depotinhaber berechtigt, für die künftigen Sparraten in einen anderen Zielfonds der Fondspalette zu wechseln, sofern der Ausgabeaufschlag des neuen Fonds nicht höher ist als der des bisherigen. Der Wechsel in einen neuen Zielfonds mit einem höheren Ausgabeaufschlag ist ausgeschlossen. Können die bereits erworbenen Fondsanteile in einen anderen Fonds getauscht werden? Ja, allerdings ist ein Tausch nur innerhalb der Zielfondspalette des Allianz AufbauPlans möglich. Fondsverkauf vor Laufzeit ende/ Barentnahme Können Fonds vor dem Ende der Laufzeit verkauft werden? Die Fondsbestände können jederzeit auch bis zur vollen Höhe verkauft werden. Gibt es die Möglichkeit einer Barentnahme? Nein. Zwar können Anlagegelder jederzeit durch Verkauf von Anteilen entnommen werden, eine erneute Wiederanlage der entnommenen Beträge ist jedoch nicht möglich.

5 Gestaltungsmöglichkeiten des Allianz 1 AufbauPlans Abschluss für Dritte Was ist beim Abschluss eines Allianz AufbauPlans für Enkel kinder zu beachten? Hierbei ist zu unterscheiden, ob das Enkelkind, auf dessen Name der Allianz AufbauPlan abgeschlossen werden soll, minderjährig oder bereits volljährig ist. Ablauf bei minderjährigem Enkelkind Zuwendung mit Geldeinzug: Depotkontoinhaber ist ein nicht volljähriger Begünstigter, z. B. Enkelkind. Die Sparraten werden zulasten des Beitragszahlers per Lastschrift eingezogen. Sowohl die gesetzlichen Vertreter des nicht volljährigen Begünstigten als auch der Beitragszahler unterschreiben die Eröffnungsunterlagen. Dabei unterschreiben die gesetzlichen Vertreter des Begünstigten den Depoteröffnungsantrag, der Beitragszahler die Einzugsermächtigung. Da der Begünstigte Depotinhaber ist, wird er mit Anlage des Geldes Eigentümer der im Depot verwahrten Anteile und kann unbeschränkt über diese (durch seine gesetzlichen Vertreter) verfügen. Eine Zugriffnahme der gesetzlichen Vertreter zu Ungunsten des nicht volljährigen Begünstigten kann dabei zumindest in den Fällen nicht ausgeschlossen werden, in denen die Eltern gesetzliche Vertreter ihres Kindes sind. Ablauf bei volljährigem Enkelkind Zuwendung mit Geldeinzug: Depotinhaber ist der begünstigte Dritte, die Sparraten werden zulasten des Beitragszahlers per Lastschrift eingezogen. Sowohl der Depot inhaber als auch der Beitragszahler unterschreiben die Eröffnungsunterlagen. Dabei unterschreibt der Begünstigte den Depoteröffnungsantrag, der Beitragszahler die Einzugsermächtigung. Da der Begünstigte Depotinhaber ist, wird er mit Anlage des Geldes Eigentümer der im Depot verwahrten Anteile und kann unbeschränkt über diese ver fügen.! Bitte beachten Sie, dass ein ggf. zu erteilender Freistellungsauftrag von allen gesetz lichen Vertretern zu unterschreiben ist. Welcher Anlegertyp passt gemäß WpHG für das nicht volljährige Kind/Enkelkind? Bei Depoteröffnung durch die gesetzlichen Vertreter sollte in Anlehnung an 1642 BGB der Anlegertyp in Abhängigkeit vom Vermögen des Kindes/Enkelkindes so gewählt werden, dass den Gesichtspunkten Risikovermeidung und Wirtschaftlichkeit Rechnung getragen wird.

6 2 Depot und Abwicklung Depoteröffnung/ Depotverwahrung Können in dem Depot weitere Anteile des gleichen Fonds per Einmalanlage verwahrt werden? Nein, der Allianz AufbauPlan wird separat von anderen Anlagen in einem eigenen Depot geführt. Weitere, vom Allianz AufbauPlan unabhängige Einzahlungen, erfordern ein ganz reguläres Allianz Anlage-Depot. Werden bei mehreren Allianz AufbauPlänen separate Depots benötigt? Nein, in einem Depot zum Allianz AufbauPlan können mehrere Pläne geführt werden. Die Depotgebühr fällt nur einmal an. Ablauf des Vertrages Abwicklung/ Verwaltung Was passiert am Ende der Laufzeit mit den Fondsanteilen? Die Anteile bleiben im Depot bestehen. Sie können frei über Ihr Kapital verfügen. Auf Wunsch können Sie weiterhin den Zielfonds besparen. Bewertung und Provision erfolgen dann analog einem normalen Fonds-Sparplan. Jedoch erwirbt der Kunde nach Ablauf der Vertragslaufzeit die Anteile zum regulären Ausgabepreis. Auszahlpläne sind möglich. Kann statt mit Lastschrift auch per Dauerauftrag überwiesen werden? Nein, die Zahlungsabwicklung ist ausschließlich per Lastschrift möglich. Aus welchem Grund wird die erste Sparrate erst 2 Wochen nach Unterzeichnung des Auftrages abgebucht? Dieser Vorlauf ist aus abwicklungstechnischen Gründen, z. B. Postlaufzeiten etc., erforderlich.

7 2 Depot und Abwicklung Stornierung des Vertrages Welche Gründe lösen einen Storno aus? Folgende Gründe können zu einem Storno des Allianz AufbauPlans führen: Grund Erläuterung Rücklastschrift Aufgrund einer nicht einlösbaren Lastschrift kann keine Eingangs - buchung erfolgen. Beendung des AufbauPlans Auf Wunsch von Ihnen kann der Plan beendet werden. Turnusänderung Innerhalb des ersten Jahres führt Eröffnung eines neuen Vertrages, eine Turnusänderung zum Storno Stilllegung des alten Vertrages des Vertrages. Betragsänderung Innerhalb des ersten Jahres führt Eröffnung eines neuen Vertrages, eine Betragsänderung zum Storno Stilllegung des alten Vertrages des Vertrages. Laufzeitänderung Innerhalb des ersten Jahres führt Eröffnung eines neuen Vertrages, eine Laufzeitänderung zum Storno Stilllegung des alten Vertrages des Vertrages. Fondsänderung/ Innerhalb des ersten Jahres führt Eröffnung eines neuen Vertrages, Fondstausch eine Fondsänderung/ein Fonds- Stilllegung des alten Vertrages tausch zum Storno des Vertrages.! Zu beachten ist: Bei einem Wechsel in einen anderen Fonds (Zielfondstausch) gehen die bis - her gezahlten Gebühren verloren. Sie werden nicht auf den getauschten Fonds angerechnet! Nach Ablauf der Haftzeit ist eine ordentliche Kündigung durch Sie jederzeit möglich, allerdings erfolgt in solchen Fällen keine Rückerstattung der Abschlussgebühr. Welche Änderungen führen nicht zum Storno? Folgende Änderungen beim Allianz AufbauPlan führen hingegen nicht zum Storno: Tod des Depotinhabers Verstirbt ein Depotinhaber, so kann der Hinterbliebene den Allianz AufbauPlan weiterführen. Widerspricht dieser der Weiterführung, führt das zur Beendigung und somit zum Storno des Allianz AufbauPlans. Änderung der Bankverbindung Wird die Bankverbindung innerhalb eines Vertrages geändert, so erfolgt keine Beendigung des Vertrages, auch innerhalb des ersten Jahres nicht. Vertreterwechsel Bei einem Vertreterwechsel erfolgt keine Beendigung des Vertrages. Die Provision wird jedoch dem Ursprungsvermittler gutgeschrieben.

8 3 und Gebühren Kosten Abschlussgebühr Wie errechnet sich die Abschlussgebühr und welche Kostenersparnis haben Sie aktuell gegenüber einem herkömmlichen Sparplan? 1 Die Berechnung der Abschlussgebühr bezieht sich immer auf das gesamte Sparkapital und kann von der Berechnung einer Abschlussgebühr bei einer Einmalanlage abweichen. Die Tabelle zeigt die jeweiligen Abschlussgebühren abhängig von der Laufzeit und dem Ausgabeaufschlag des gewählten Fonds. Ausgabe- Laufzeit in Jahren aufschlag ,00 % 3,73 % 3,52 % 3,33 % 3,16 % 2,99 % 2,84 % 2,70 % 2,57 % 2,45 % 2,34 % 2,22 % 4,00 % 3,02 % 2,85 % 2,69 % 2,55 % 2,42 % 2,29 % 2,18 % 2,08 % 1,98 % 1,89 % 1,80 % 3,00 % 2,28 % 2,16 % 2,04 % 1,93 % 1,83 % 1,74 % 1,65 % 1,57 % 1,50 % 1,43 % 1,37 % 2,00 % 1,54 % 1,45 % 1,37 % 1,30 % 1,23 % 1,17 % 1,11 % 1,06 % 1,01 % 0,96 % 0,92 % Beispiel: Wird bei einer Laufzeit von 12 Jahren der Fonds Allianz Vermögenskonzept Ausgewogen bespart (derzeit erhobener Ausgabeaufschlag 4,00 %), beträgt die Abschlussgebühr 2,08 % (siehe eingerahmtes Beispiel in der Tabelle). Ist der derzeit erhobene Ausgabeaufschlag des gewählten Zielfonds nicht in der Tabelle aufgeführt, so ist die nächsthöhere Stufe zu unterstellen. Wie hoch wäre die Ersparnis konkret bei einer beispielhaften Sparrate von 100 Euro monatlich? 1 Das Beispiel zeigt, dass die aktuelle Abschlussgebühr im Vergleich zum Ausgabeaufschlag einen attraktiven Vorteil für Sie bietet. Je nach Laufzeit lassen sich bis zu 53 % bei den Abschlussgebühren einsparen. Bei höheren Sparraten fällt auch die Ersparnis entsprechend höher aus. Laufzeit Ausgabe- AGA bei normalem Abschlussgebühr 1 beim Ersparnis in Jahren aufschlag Sparplan in EUR Allianz AufbauPlan in EUR in % % ,80 5 % ,80 3 % ,80 5 % ,80 3 % ,60 5 % , Gebührenersparnis mit dem Allianz AufbauPlan bei Vergleich des im ersten Jahr der Laufzeit anfallenden absoluten Betrages der Abschlussgebühr in Euro mit einer Gesamtbelastung der im Rahmen eines herkömmlichen Fondssparplanes bei jedem Anteilserwerb während der Laufzeit erhobenen Ausgabeaufschläge. Dies gilt nur, sofern bis zum Ende der Laufzeit gespart wird. Ab dem zweiten Jahr kann eine Depotgebühr anfallen. Stand: April 2017, Änderungen vorbehalten.

9 3 und Gebühren Kosten Die Beispielberechnung 1 zeigt, wie die Ersparnis mit dem Allianz Vermögenskonzept Dynamik (5 % Ausgabeaufschlag) im Vergleich zum Sparplan aktuell im besten Fall konkret ausfallen würde: Beispielhafter Kostenvergleich Sparplan mit 100 Euro monatlich über 15 Jahre mit dem Allianz Vermögenskonzept Dynamik Fonds-Sparplan Allianz AufbauPlan 857,14 Euro = 5 % Ausgabeaufschlag 399,60 Euro = 2,22 % Abschlussgebühr 53,38 % Rabatt Euro Einzahlung Sie würden in diesem Beispiel mit dem Allianz AufbauPlan bei 15 Jahren Laufzeit 53,38 % der Abschlussgebühren sparen. Auch bei der Hälfte der maximalen Laufzeit besteht ein attraktiver Kostenvorteil gegenüber dem ratierlichen Sparplan für Sie. Wie wird die Abschlussgebühr von den Sparraten abgezogen? Die Abschlussgebühr wird gleichmäßig verteilt und von den ersten 12 Sparraten einbehalten. Depotgebühr Kosten bei Fondstausch/ Umschichtung Mitarbeiterkonditionen Wie hoch ist die jährliche Depotgebühr? Die Depotgebühr beträgt derzeit 30,00 pro Jahr (inklusive MwSt.). Das erste Jahr ist kostenfrei. Bei der Eröffnung von Allianz AufbauPlänen für mehrere Fonds ist ein kompletter Antrag auszufüllen. Für alle weiteren Fonds ist lediglich das einseitige Formular Einrichtung/Änderung Allianz AufbauPlan auszufüllen. Welche Kosten fallen beim Tausch der bisher erworbenen Anteile in einen anderen Fonds an? Bereits erworbene Anteile können Sie gebührenfrei in Fonds mit niedrigerem Aufgeld zum Rücknahmepreis tauschen. Es werden keine Provision und Bewertung für den Vermittler generiert. Bei Fonds mit gleichem Aufgeld fällt beim Fondstausch eine Gebühr von derzeit 0,5 % an (Provision und Bewertung analog Switching-Regel bei AAD-Altdepots). Wenn die gekauften Anteile in Fonds mit höherem Aufgeld getauscht werden, fällt das volle Aufgeld an (Provision und Bewertung analog Switching-Regel beim AAD). Gibt es für Mitarbeiter vergünstigte Konditionen? Nein, der Allianz AufbauPlan wird nicht zu gesonderten Mitarbeiterkonditionen angeboten. Sparen in die Fonds, die im Rahmen des Allianz AufbauPlans angeboten werden, ist jedoch über einen Standard-Sparplan zu Mitarbeiterkonditionen jederzeit möglich. 1 Gebührenersparnis mit dem Allianz AufbauPlan bei Vergleich des im ersten Jahr der Laufzeit anfallenden absoluten Betrages der Abschlussgebühr in Euro mit einer Gesamtbelastung der im Rahmen eines herkömmlichen Fondssparplanes bei jedem Anteilserwerb während der Laufzeit erhobenen Ausgabeaufschläge. Dies gilt nur, sofern bis zum Ende der Laufzeit gespart wird. Ab dem zweiten Jahr kann eine Depotgebühr anfallen. Stand: April 2017, Änderungen vorbehalten.

10 4 Vertreter- Provisionen Provision Wie berechnet sich die Provision beim Allianz AufbauPlan? Die Abschlussprovision (AP) errechnet sich auf Basis der Abschlussgebühr. Die Abschlussgebühr hängt von der Laufzeit und dem Ausgabeaufschlag des gewählten Fonds ab. Sie berechnet sich gemäß der Tabelle im Depoteröffnungsantrag. Laufzeit Ausgabe- AGA bei normalem Abschlussgebühr 1 beim Ersparnis in Jahren aufschlag Sparplan in EUR Allianz AufbauPlan in EUR in % % ,80 5 % ,80 3 % ,80 5 % ,80 3 % ,60 5 % , Beispiel: Sofern ein Fonds mit einem 5 %igen Ausgabeaufschlag ausgewählt und der Allianz AufbauPlan für 15 Jahre abgeschlossen wird, wird der Faktor 2,22 % berechnet. Formel: AG x 17,5 x AP-Satz = AP Neben der AP gibt es im ersten Vertragsjahr noch eine Geschäftsplanprovision (GP) sowie in den Folgejahren eine Bestandsvergütung (BV) auf Basis des jeweils angesparten Kapitals. Gesamtvergütung = AP + GP und BV Gibt es Beispielberechnungen der Provision für Sparraten von 100 bzw. 250 Euro? So sieht die aktuelle Beispielberechnung für eine monatliche Sparrate von 100 Euro, eine Laufzeit von 10 Jahren und einem Ausgabeaufschlag von 5 % (z. B. Allianz Wachstum Europa) aus: AP-Satz: 24 % Sparplan: mtl. 100 EUR im AufbauPlan-AAD Fonds: Allianz Wachstum Europa Ihr beispielhafter Verdienst: AP 100 EUR x 12 Monate x 10 Jahre x 0, = 340,80 EUR = Abschlussgebühr 340,80 EUR Abschlussgebühr Vertreter x 17,5 = 5.964,00 EUR = BAS Vertreter EUR bewertete Anlagesumme x 24 (individuell) = 143,14 EUR = Abschlussprovision Vertreter 1 Gebührenersparnis mit dem Allianz AufbauPlan bei Vergleich des im ersten Jahr der Laufzeit anfallenden absoluten Betrages der Abschlussgebühr in Euro mit einer Gesamtbelastung der im Rahmen eines herkömmlichen Fondssparplanes bei jedem Anteilserwerb während der Laufzeit erhobenen Ausgabeaufschläge. Dies gilt nur, sofern bis zum Ende der Laufzeit gespart wird. Ab dem zweiten Jahr kann eine Depotgebühr anfallen. Stand: April 2017, Änderungen vorbehalten.

11 4 Vertreter- Provisionen So sieht die aktuelle Beispielberechnung für eine monatliche Sparrate von 250 Euro, eine Laufzeit von 10 Jahren und einem Ausgabeaufschlag von 5 % (z. B. Allianz Wachstum Europa) aus: AP-Satz: 24 % Sparplan: mtl. 250 EUR im AufbauPlan-AAD Fonds: Allianz Wachstum Europa Ihr Verdienst: AP 250 EUR x 12 Monate x 10 Jahre x 0, = 852,00 EUR = Abschlussgebühr 852 EUR Abschlussgebühr Vertreter x 17,5 = ,00 EUR = BAS Vertreter EUR bewertete Anlagesumme x 24 (individuell) = 357,84 EUR = Abschlussprovision Vertreter Wie lange wird für Provision und Bewertung gehaftet? Haftzeit für Bewertung und Provision beträgt ein Jahr. Wird innerhalb der Haftzeit storniert, so werden Provision und Bewertung ratierlich zurückgerechnet. Ab dem zweiten Jahr sind Bewertung und Provision vollständig verdient. Bewertung Wie errechnet sich die bewertete Anlagesumme beim Allianz AufbauPlan? Die bewertete Anlagesumme errechnet sich wie folgt: BAS = Abschlussgebühr x 17,5 Beispiel: Vertragslaufzeit: 15 Jahre Monatliche Sparleistung: 100 Euro Zielfonds: Allianz Vermögenskonzept Dynamisch (5 % AGA) BAS = 399,60 x 17,5 = Wie wirkt sich der Allianz AufbauPlan auf die Gesamtbewertung aus? Punkte für die Gesamtbewertung: (BAS) x 0,04 = 280 Bei 12 Sparplänen Bewertungspunkte Zu welchem Zeitpunkt wird die Bewertung generiert und wann fließt die Provision? Mit Einzug der ersten Sparrate wird die Bewertung generiert und die Provisionszahlung in Auftrag gegeben. Was passiert bei einem Vertreterwechsel? Der abgebende Vertreter haftet weiterhin für Bewertung und Provision. Erfolgt nach dem Vertreterwechsel während der Haftzeit ein Storno, so wird die Rückrechnung beim alten Vertreter durchgeführt. Ansprechpartner für den Kunden ist der neue Vertreter.

12 4 Vertreter- Provisionen Bestandsvergütung Wie errechnet sich die Bestandsvergütung? Zusätzlich zur Abschlussprovision erhält der Vertreter für Investmentfonds eine Bestandsvergütung aus der Verwaltungsvergütung des Investmentfonds, solange sich der vermittelte Investmentfonds im AAD befindet. Der vereinbarte individuelle Bestandsvergütungssatz wird ebenfalls in der Provisionstabelle zum Vertretungsvertrag mit der ABV aufgeführt. Er bewegt sich aktuell zwischen 7 % und 10 % der Verwaltungsvergütung des Investmentfonds. Für AGI-Publikumsfonds kann der individuelle Bestandsvergütungssatz durch zwei voneinander unabhängige Komponenten erhöht werden. Das Vorliegen dieser Komponenten wird jedes Jahr neu geprüft. Bestandszuschlag: In Abhängigkeit vom durchschnittlichen Bestand an AGI-Publikumsfonds (im Dezember eines Jahres) erhöht sich der individuelle Bestandsvergütungssatz für das jeweilige Folgejahr wie folgt: ab einem Bestand von EUR beträgt die Erhöhung 20 % ab einem Bestand von EUR beträgt die Erhöhung 40 % ab einem Bestand von 2,5 Mio. EUR beträgt die Erhöhung 60 %. Bezugsgröße für die Erhöhung ist stets der vereinbarte individuelle Bestandsvergütungssatz, eine Kumulation der Erhöhungen über mehrere Jahre findet nicht statt. Das bedeutet: Der Vertreter erhält einen Zuschlag von 20 % auf seinen individuellen Bestandsprovisionssatz, solange der Bestand an AGI-Publikumsfonds Euro übersteigt. Einen Zuschlag von 40 % auf seinen individuellen Bestandsprovisionssatz erhält er erst, wenn der Bestand an AGI-Publikumsfonds Euro übersteigt etc. Fällt der Bestand an AGI-Publikumsfonds unter Euro, erhält der Vertreter nur den individuellen Bestandsprovisionssatz. Wie errechnet sich die Erhöhung der Bestandsvergütung für Sozietäts teilhaber? Für Sozietätsteilhaber errechnen sich mögliche Zuschläge entsprechend folgender Tabelle: BSV Vermittler je nach HV-Stufe Bestandsvergütung aktuell 7 % 10 % Nettomietzuschlag* 1. Jahr NMZ 50 Tsd. EUR? Nein Ja NMZ-Zuschlag 0 % 30 % 2. Jahr NMZ 50 Tsd. EUR? Nein Ja Nein Ja NMZ-Zuschlag 0 % 30 % 0 % 60 % 3. Jahr NMZ 50 Tsd. EUR? Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja NMZ-Zuschlag 0 % 30 % 0 % 60 % 0 % 30 % 0 % 90 % * Abfragen Nettomietzufluss AllianzGI-Fonds (keine Fremdfonds) im Dezember des Vorjahres zur Festigung des Zuschlags für Folgejahr. Grenzen gelten pro Sozietätsinhaber.

13 Verkaufs- 5 ansätze Vorteile des Allianz AufbauPlans Welchen besonderen Vorteil bietet der Allianz AufbauPlan für Kunden? Der Kunde zahlt die aktuell niedrigere Abschlussgebühr statt eines Ausgabeaufschlags. Dadurch können im Vergleich zum Sparplan zurzeit über 50 % an Gebühren eingespart werden. Darüber hinaus gelten natürlich die Vorteile eines herkömmlichen Fonds-Sparplans: Ihr Kunde bleibt stets flexibel Ihr Kunde kann seinen Sparplan entsprechend seinen Bedürfnissen gestalten und profitiert bei den Einzahlungen vom günstigen Durchschnittskosten-Effekt. Welcher Wertzuwachs kann zum Beispiel nach 10 Jahren erzielt werden? Das hängt von der Entwicklung am Kapitalmarkt und dem gewählten Fonds ab. Hier finden Sie Beispiele dafür, was man in den letzten 10 Jahren mit 100 Euro monatlich mit unterschiedlichen AGI-Fonds erreichen konnte. Wie werden die Kunden laufend über ihre Anlage informiert? Ein Begrüßungsschreiben fasst für neue Kunden die Eckdaten des Vertrages zusammen. Darüber hinaus erhalten die Kunden zusätzliche Informationen zum AufbauPlan sowie eine Beispielrechnung für die Wertentwicklung und den möglichen Endwert. Während der Laufzeit kann der Kunde über den InfoManager im Kundenpostfach von Meine Allianz und FondsPortal jederzeit seine aktuelle Depotentwicklung einsehen sowie Aufträge erteilen. Ansprachemöglichkeiten Zielgruppen Welche Ansprachemöglichkeiten gibt es für den Allianz AufbauPlan? Folgende Motive bieten die Gelegenheit, Kunden auf einen Allianz AufbauPlan anzusprechen: Schaffen von finanziellen Reserven Regelmäßig einen bestimmten Betrag anlegen Für Immobilienbesitzer zur Rücklagenbildung Flexible Ergänzung zur Altersvorsorge Ausbildungsvorsorge für Enkel bzw. Kinder Top-Versicherungskunden, die von monatlicher auf jährliche Zahlweise umstellen dadurch entfällt der Ratenzuschlag und das frei werdende Geld kann zusätzlich gespart werden. An welche Kunden richtet sich der Allianz AufbauPlan insbesondere? Kunden, die regelmäßig einen bestimmten Betrag sparen wollen Kunden, die auf ein festes Ziel hin sparen (Führerschein, Ausbildung der Kinder etc.) Kunden, die sich bestimmte Wünsche erfüllen möchten (Reise, Auto etc.) Kunden, die sich eine Reserve schaffen wollen Ablaufkunden, die über regelmäßig frei werdende Zahlungen verfügen

14 Ansprech- 6 partner Fragen zum Produkt Bitte wenden Sie sich an den Kapitalmarktexperten Ihrer Geschäftsstelle. Fragen zum Depot Allianz Global Investors, Tel Ansprech partner bei Allianz Global Investors Leitung und Betreuung Direktionen Stuttgart/München: Timo Kaul, Tel Betreuung Direktionen Frankfurt/Köln/Hamburg: Thorsten Cornelius, Tel Betreuung Direktionen Hamburg/Berlin/Leipzig: Simon Böll, Tel Betreuung Direktionen Leipzig/Nürnberg/München: Horst Reithinger, Tel Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere können für Investoren verschiedene Risiken beinhalten, einschließlich jedoch nicht ausschließlich Kreditwürdigkeits-, Zins- und Liquiditätsrisiken sowie das Risiko eingeschränkter Flexibilität. Veränderungen des wirtschaftlichen Umfelds und der Marktbedingungen können diese Risiken beeinflussen, was sich negativ auf den Wert der Investitionen auswirken kann. In Zeiten steigender Nominalzinsen werden die Werte der festverzinslichen Wertpapiere (auch Short-Positionen in Bezug auf festverzinsliche Wertpapiere) im Allgemeinen voraussichtlich zurückgehen. Umgekehrt werden in Zeiten sinkender Zinsen die Werte der festverzinslichen Wertpapiere im Allgemeinen voraussichtlich steigen. Liquiditätsrisiken können möglicherweise bei Kontoauszahlungen oder -rückzahlungen zu Verzögerungen oder zur Verhinderung dieser führen. Die Volatilität der Preise für Fondsanteilwerte kann erhöht oder sogar stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in der die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Diese Information darf nur im Rahmen des anwendbaren Rechts und insbesondere nicht an Staatsangehörige der USA oder dort wohnhafte Personen verteilt werden. Die darin beschriebenen Anlagemöglichkeiten berücksichtigen nicht die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besondere Bedürfnisse einer einzelnen Person und sind nicht garantiert. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und können sich ohne Mitteilung darüber ändern. Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich bewertet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert. Es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht grob fahrlässig oder vorsätzlich verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Tages aktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und wesentliche Anlegerinformationen in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse erhältlich. Bitte lesen Sie diese allein verbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung. Herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, einer Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr , Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ( Diese Mitteilung genügt nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Anlageempfehlungen und Anlagestrategieempfehlungen und unterliegt keinem Verbot des Handels vor der Veröffent lichung solcher Empfehlungen. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form sind nicht gestattet. Stand: April 2017