4. VR-Handwerker-Treff

Transkript

1 4. VR-Handwerker-Treff Mastertitelformat bearbeiten am 21. Juni 2011 im Gasthaus Herzog

2 4. VR-Handwerker-Treff Herzlich Willkommen zur Veranstaltung der VR-Bank Werra-Meißner eg Agenda SEPA-Überweisung über Banking- Software Vorstellung EBL- und KSC-Team Zahlungsverkehr Abschaltung itan-plus Verfahren Banking-App für Smartphones Banking-Software ebanking Business Edition Liquidität über Händler-Terminals Sicherheit im Zahlungsverkehr Bezahlen in Ihrem Online Shop Sicher online shoppen mit SecureCode Bei Verlust der Karte Sperr Notruf usiness Edition 2

3 Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA (Single Euro Payments Area) Der Begriff Einheitlicher Eurozahlungsverkehrsraum bezeichnet im Bankwesen das Projekt eines europaweit einheitlichen Zahlungsraums für Transaktionen in Euro. In diesem Zahlungsraum sollen für Kunden keine Unterschiede mehr zwischen nationalen und grenzüberschreitenden Zahlungen erkennbar sein. 3

4 Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA-Überweisung über VR-NetWorld Software Beispiel: SEPA-Überweisung 4

5 Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA-Überweisung nur mit BIC und IBAN Für eine SEPA-Überweisung brauchen Sie den BIC und die IBAN des Empfängers. SWIFT-BIC (BIC ist die Abkürzung für Bank Identifier Code) IBAN (IBAN ist die Abkürzung für International Bank Account Number) 5

6 Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum IBAN (International Bank Account Number) Eine deutsche IBAN hat beispielsweise immer exakt 22 Stellen, da sie gemäß folgender Struktur zusammengesetzt ist: Beispiel: DE DE Länderkennzeichen für Deutschland 84 Zweistellige Prüfziffer die 8-stellige deutsche Bankleitzahl die 10-stellige Kontonummer 6

7 Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA-Überweisung über Profi cash Beispiel: SEPA-Überweisung 7

8 4. VR-Handwerker-Treff Agenda SEPA-Überweisung über Banking- Software Vorstellung EBL- und KSC-Team Zahlungsverkehr Abschaltung itan-plus Verfahren Banking-App für Smartphones Banking-Software ebanking Business Edition Liquidität über Händler-Terminals Sicherheit im Zahlungsverkehr Bezahlen in Ihrem Online Shop Sicher online shoppen mit SecureCode Bei Verlust der Karte Sperr Notruf usiness Edition 8

9 Vorstellung KundenServiceCenter & Kundenberater elektronic banking Wir gestalten Ihr Leben leichter! 9

11 Abschaltung itan-plus Verfahren Bedrohung des Online-Banking hat zugenommen Die Bedrohung des Online-Banking hat zugenommen durch die steigende Verbreitung von Schad-Programmen, die das Online-Banking auf dem PC des Kunden manipulieren. Hierdurch entstehen den Banken in Deutschland Schäden in Millionenhöhe. 11

12 Neuere Methode der Phishing-Betrüger mit Hilfe von Maleware sog. trojanisches Pferd 12

13 Abschaltung itan-plus Verfahren Wie funktioniert Phishing? Zwischenschaltung der Phishing-Betrüger in den Kommunikationsweg zwischen Bankkunde und Bank. Abgreifen von Daten (itan-nummern), die dann nie bei der Bank ankommen. Betrüger benutzen die Phishing-Daten, um z. B. Überweisungen von Geldbeträgen auf fremde Konten, bevorzugt im Ausland, durchzuführen. 13

14 Abschaltung itan-plus Verfahren Aktuelles Beispiel einer Phishing-Attacke 14

15 Abschaltung itan-plus Verfahren Aktuelles Beispiel einer Phishing-Attacke 15

16 Abschaltung itan-plus Verfahren Wie sollten Sie im Phishingfall reagieren? Sofortige Kontaktaufnahme mit den Electronic Banking - Mitarbeitern. Schildern Sie den genauen Ablauf der Phishing-Attacke. Sofortige *Sperrung des Online-Banking-Zugangs. Keine weitere Internetnutzung über den befallenen PC. Strafanzeige bei der zuständigen Behörde (Polizei). *Während der Geschäftszeiten wird die Sperrung durch unser KundenServiceCenter durchgeführt. * die bundesweite Notfallnummer zur Karten-Sperrung 16

17 Abschaltung itan-plus Verfahren Welche Verfahren bieten wir Ihnen an? Sicherheitsverfahren plus TAN Optimus comfort (optic Leser) mobiletan HBCI (Homebanking Computer Interface) HBCI-Chipkarte und einen Chipkartenleser EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) Besonderheit ist die Abbildung verschiedener Berechtigungskonzepte: Elektronische Einzelunterschrift Geteilte Elektronische Unterschrift Verteilte Elektronische Unterschrift 17

18 Mobil Bankgeschäfte durchführen Ein kurzer Exkurs zum Thema - Banking-App für Smartphones Ihre Finanzen immer im Blick Unabhängig und rund um die Uhr: Mit der kostenlosen Banking-App können Sie Ihren Kontostand abrufen, die Umsätze Ihrer Kreditkarte prüfen oder eine dringende Überweisung erledigen. Mobil Bankgeschäfte durchführen Laden Sie sich einfach die kostenlose iphone-app vr.de im itunes Store herunter. Wer ein Android-Gerät besitzt, kann die App vr.de über sein Smartphone im Android Market herunterladen. Windows Phone 7 Nutzer finden die App im Windows Marketplace für Windows Phone 7. 18

19 Mobil Bankgeschäfte durchführen Ein kurzer Exkurs zum Thema - Banking-App für Smartphones Alle Möglichkeiten auf einen Blick (iphone und Android-Gerät) Bundesweite Filial- oder Geldautomaten-Suche Persönliche Konto- bzw. Finanzübersicht Umsatzanzeige inklusive Umsatzdetails Kreditkarten Anzeigen der noch nicht abgerechneten Umsätze Kreditkarten Telefonische Weiterleitung zur Sperrhotline Überweisungen tätigen (Inland und SEPA) Funktionen mit Windows Phone 7 Personen-/Kontenübersicht Anzeige von Umsätzen sowie von Umsatzdetails Filial-/Geldautomatenfinder 19

20 Abschaltung itan-plus Verfahren Wie funktioniert das plus Verfahren? 20

21 Abschaltung itan-plus Verfahren Kundeninformationen auf der Homepage 21

22 Abschaltung itan-plus Verfahren Kundeninformationen auf der Homepage Kundeninformation Im PDF-Format zum Herunterladen Downloads: 22

23 Abschaltung itan-plus Verfahren Kosten der Verfahren Sicherheitsverfahren Medium Kosten plus TAN Optimus Comfort (optic Leser) einmaliges Entgelt für Generator mobiletan Handy oder Smartphone Kosten pro SMS HBCI-Chipkarte HBCI-Chipkarte Chipkartenleser Software Kosten Karte Kosten Chipkartenleser Kosten Software 23

25 Zahlungsverkehr online Banking-Software VR-NetWorld Zahlungsverkehr ohne Grenzen Mit der VR-NetWorld Software behalten Sie Zahlungsvorgänge und Konto-Bewegungen jederzeit im Blick. Benutzer-Verwaltung mit individuellen Zugriffsrechten 25

26 Zahlungsverkehr online Banking-Software VR-NetWorld Zahlungsverkehr ohne Grenzen Mit der VR-NetWorld Software behalten Sie Zahlungsvorgänge und Konto-Bewegungen jederzeit im Blick. Wichtige Funktionen: Einzel- und Sammelüberweisungen Einzel- und Sammellastschriften, Daueraufträge Terminierte Überweisungen Überwachung der Zahlungstermine Abruf von Kontenumsätzen und -salden Anzeige von Salden-, Valuten- und Umsatzlisten Benutzer-Verwaltung mit individuellen Zugriffsrechten 26

27 Zahlungsverkehr online Banking-Software Profi cash Zahlungsverkehr ohne Grenzen Profi cash optimiert den Inlands- und Auslandszahlungsverkehr von Unternehmern durch vielfältige, kundenindividuelle Anwendungsmöglichkeiten. Benutzer-Verwaltung mit individuellen Zugriffsrechten 27

28 Zahlungsverkehr online Banking-Software Profi cash Zahlungsverkehr ohne Grenzen Profi cash optimiert den Inlands- und Auslandszahlungsverkehr von Unternehmern durch vielfältige, kundenindividuelle Anwendungsmöglichkeiten. Wichtige Funktion: Die Software unterstützt EBICS, ein Verfahren zum Datenaustausch zwischen Bank und Firmenkunde. Profi cash ermöglicht die verteilte elektronische Unterschrift (VEU). Damit können zur Zahlung benötigte elektronische Unterschriften von völlig getrennten Standorten aus geleistet werden. weltweiter Auslandszahlungsverkehr 28

29 Zahlungsverkehr online Banking-Software Online-Banking - alles im Blick Mit der Software der VR-Bank Werra-Meißner eg behalten Sie Zahlungsvorgänge und Konto-Bewegungen jederzeit im Blick. Ihre Bankgeschäfte wickeln Sie dabei schnell, unkompliziert und sicher über das Internet ab. Banking-Software VR-NetWorld Kosten 45,00 netto (einmalig) 18,00 jährl. Wartungspauschale Profi cash 75,00 netto (einmalig) 18,00 jährl. Wartungspauschale 29

31 Zahlungsverkehr online ebanking Business Edition Als Unternehmen können Sie Ihren gesamten Zahlungsverkehr über das Internet abwickeln. Sie brauchen dazu nichts weiter als einen Computer mit Internet-Zugang. Ihre Vorteile: Sie brauchen keine zusätzliche Software. Das heißt, Sie können Ihren Zahlungsverkehr von jedem Ort der Welt und zu jeder Zeit abwickeln. Sind für einen Auftrag mehrere Unterschriften erforderlich, können diese zeitlich und räumlich unabhängig voneinander geleistet werden. 31

32 Zahlungsverkehr online ebanking Business Edition Die wichtigsten Funktionen: Übermittlung von DTA-Dateien mit bis zu Zahlungsaufträgen Grenzüberschreitender Zahlungsverkehr im SEPA-Raum mit Euro- Überweisungsvorlagen Einzel- und Sammel-Lastschriften bis 250 Einzelposten mit Vorlagen Einzel- und Sammel-Überweisungen bis 250 Einzelposten mit Vorlagen Überweisungen mit Textschlüssel Gehalt + Vermögenswirksame Leistungen 90-Tage-Historie für Terminüberweisungen Sie können Aufträge überall durch die "Verteilte elektronische Unterschrift" unterschreiben. Alle vereinbarten Vollmachten (E-, A-, B- Vollmacht und Botenvollmacht) werden berücksichtigt. Freigabe von Dateien über Service-Rechenzentralen (Steuerberater) 32

34 Liquidität über Händler-Terminals Sofortige Bezahlung von Dienstleistungen und Waren Zitat: Liquidität wird als die Fähigkeit verstanden, jederzeit und in vollem Umfang zahlungsfähig zu sein. Perridon/ Steiner Finanzwirtschaft der Unternehmung POS Terminals bieten eine einzigartige Möglichkeit, kurzfristig Forderungen bezahlt zu bekommen. Vorteile für den Handwerker: Sofortige Bezahlung von Dienstleistungen und Waren aller Art Unmittelbare Gutschrift (i.d.r. am Folgetag) auf dem Konto des Kaufmannes Privat- und Geschäftskunden verfügen über Karten (Girocard, Debit- / Kreditkarten) Seite 34

35 Liquidität über Händler-Terminals Sofortige Bezahlung von Dienstleistungen und Waren Vorteile für den Käufer: Der Käufer kann das Zahlungsziel weiterhin nach seinen Wünschen steuern. Zahlungsart: Prepaid Girocard / Debitkarten Kreditkarten = Bezahlung im Voraus = Belastung binnen weniger Tage = Belastung i.d.r. monatlich Seite 35

36 Liquidität über Händler-Terminals Sofortige Bezahlung von Dienstleistungen und Waren Funktion electronic cash / jetzt girocard: Offizielles Angebot der Kreditwirtschaft Sicheres Verfahren für den Händler Mit Zahlungsgarantie für den Händler Eingabe der Geheimzahl durch den Kunden Volle Autorisierung beim Kartenausgeber Händlerentgelt des Issuers für die Zahlungsgarantie 0,3 % mindestens 0,08 EUR Seite 36

38 Sicherheit im Zahlungsverkehr Bezahlen in Ihrem Online Shop VR-Pay virtuell Shop Händler, die neue Kunden gewinnen und ihre Umsätze steigern wollen, gehen den Weg ins Internet und profitieren von ecommerce. Als Komplettlösung für die Zahlungsabwicklung bieten wir Ihnen mit "VR-Pay virtuell Shop" ein rundum sorglos Paket an. Ihre Vorteile auf einen Blick: Hohe Akzeptanz durch sichere und den Käufern vertraute Bezahlverfahren Zahlungssicherheit durch 3D Secure sowie die Abfrage der Kartenprüfnummer bei Kreditkarten Einfache Integration in alle Shopsysteme Card Proc Seite 38

39 Sicherheit im Zahlungsverkehr Bezahlen in Ihrem Online Shop Ihre Vorteile auf einen Blick: Mit VR-Pay virtuell können Sie die komplette Zahlungsabwicklung - von der eigentlichen Zahlung bis hin zur Nachbelastung, Stornierung und Gutschrift - schnell und zuverlässig abwickeln. Alle Zahlungen werden online mitprotokolliert und Sie haben stets einen bequemen Überblick über Ihre Transaktionen. Seite 39

41 Sicher online Shoppen mit SecureCode Bezahlung mit Passwort schützen Bezahlung mit Passwort schützen MasterCard SecureCode und Verified by Visa Mit MasterCard SecureCode und Verified by Visa schützen Sie Ihre Kreditkarte zusätzlich beim Online-Einkauf. Immer mehr Händler unterstützen die Absicherung der Kauftransaktion durch ein von Ihnen selbst vergebenes Passwort. Seite 41

42 Sicher online Shoppen mit SecureCode Bezahlung mit Passwort schützen Bezahlung mit Passwort schützen MasterCard SecureCode und Verified by Visa Seite 42

43 Sicher online Shoppen mit SecureCode Bezahlung mit Passwort schützen Geben Sie für die Erstellung Ihres persönlichen MasterCard SecureCode die Nummer Ihrer Kreditkarte ein. Diese Information wird zu Ihrer Sicherheit verschlüsselt übertragen und nur zur Bestätigung Ihrer Identität verwendet. Card Proc Seite 43

44 Sicher online Shoppen mit SecureCode Bezahlung mit Passwort schützen Identität überprüfen Alle Informationen werden vertraulich behandelt und nur zu Bestätigung Ihrer Identität während des Anmeldevorgangs verwendet. Seite 44

45 Sicher online Shoppen mit SecureCode Bezahlung mit Passwort schützen Nächste Schritte für Ihre Sicherheit SecureCode festlegen Eingabe Ihre persönlichen Begrüßung Seite 45

47 Sperrnummern für den Notfall Karten oder Online-Banking schnell sperren lassen Melden Sie den Verlust sofort Portmonaie verloren und alle Karten weg - jetzt heißt es: Schnell handeln und doch besonnen bleiben! Melden Sie den Verlust über die entsprechende Kartensperr-Nummer. Sie erhalten dann schnell Ersatz. Seite 47

48 Sperrnummern für den Notfall Karten oder Online-Banking schnell sperren lassen Melden Sie den Verlust sofort Portmonee verloren und alle Karten weg - jetzt heißt es: Schnell handeln und doch besonnen bleiben! Melden Sie den Verlust über die entsprechende Kartensperr-Nummer. Sie erhalten dann schnell Ersatz. Seite 48

49 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Sollten Sie noch Fragen haben, dann rufen Sie uns einfach an, oder senden uns eine ! Kontakt: Yvonne Franke Telefon: Thomas Lotze Telefon: e-bank@vrwm.de 49