Leitfaden zu Starmoney 9.0

Transkript

1 Single Euro Payment Area (SEPA)-Umstellung Leitfaden zu Starmoney 9.0 Wichtiger Hinweis Bitte beachten Sie, dass die btacs GmbH alle Leitfäden nach bestem Wissen und Gewissen erstellt hat, und diese der als Serviceleistung bereit gestellt werden. Abweichungen in den Darstellungen obliegen nicht der Verantwortung der. Ebenso wird keine Haftung für evtl. entstehende Schäden übernommen.

2 Die wichtigsten Daten zu SEPA im Überblick Kurzportrait Definition Die Single Euro Payments Area (SEPA) ersetzt ab 1. Februar 2014 die bisherigen nationalen Verfahren des Zahlungsverkehrs. SEPA ist ein einheitliches europäisches Zahlungssystem, welches einen schnelleren Geldfluss zwischen den europäischen Banken gewährleisten soll. Merkmal Ein wesentliches Merkmal der SEPA-Produkte ist die Verwendung der Internationalen Bankkontonummer (IBAN) und Bankleitzahl (BIC) für den Zahlungsverkehr. Diese löst Bankleitzahl und die Kontonummer ab. Diese Daten finden Sie ebenfalls auf Ihrem Kontoauszug. Leitfaden Diese Änderung muss in den meisten Onlinebanking-Programmen umgestellt werden, weshalb dieser Leitfaden als Hilfe erstellt wurde btacs GmbH Haßstraße Kiel 2

3 Vor der SEPA-Umstellung Wichtiger Hinweis Wir empfehlen Ihnen dringend, vor Durchführung der Umstellung, eine Datensicherung durchzuführen btacs GmbH Haßstraße Kiel 3

4 Änderung der Kontodaten 1 Kontrollieren Sie zuerst, ob Ihr Konto auf dem aktuellen Stand ist. Klicken Sie hierfür auf Kontenliste, markieren Sie Ihr Konto mittels Doppelklick und rufen Sie die hier sichtbaren Kontodetails auf. Dort müssten Ihre IBAN und BIC bereits erfasst sein. Sofern dies nicht der Fall ist, ergänzen Sie diese entsprechend btacs GmbH Haßstraße Kiel 4

5 Der SEPA-Zahlungsverkehr 2 Hier sehen Sie die Übersicht von Starmoney 9.0. Um eine SEPA-Überweisung zu tätigen, klicken Sie auf SEPA btacs GmbH Haßstraße Kiel 5

6 Die Ausführung einer SEPA-Überweisung 3 Im Anschluss öffnet sich ein Dropdown-Menü. Hier wählen Sie bitte Überweisung btacs GmbH Haßstraße Kiel 6

7 Die Ausführung einer SEPA-Überweisung 4 Es öffnet sich ein neues Fenster. Um eine neue Überweisung tätigen zu können, müssen Sie einen Neuen Posten eröffnen btacs GmbH Haßstraße Kiel 7

8 Die Ausführung einer SEPA-Überweisung 5 Nun öffnet sich eine Überweisungsmaske in die Sie Ihre gewünschten Daten eintragen müssen. Nach Eingabe aller Daten gelangen Sie mit einem Klick auf Fertig zu der Eingabe Ihrer Sicherheitsdaten (PIN). Nach richtiger Eingabe überträgt Starmoney 9.0 Ihre Daten. Die Überweisung wurde ausgeführt btacs GmbH Haßstraße Kiel 8

9 Die Erfassung der Gläubiger-ID 6 Auch SEPA-Lastschriften sind mit Starmoney 9.0 möglich. Dazu muss zuerst die Gläubiger-ID erfasst werden, die jeden Lastschriftbegünstigten eindeutig identifiziert. Diese muss bei der deutschen Bundesbank angefordert und im Programm erfasst werden. Klicken Sie hierfür zuerst auf die Kontenliste und nach Auswahl des Kontos, mit dem Sie am Lastschriftverkehr teilnehmen möchten, auf Details btacs GmbH Haßstraße Kiel 9

10 Die Erfassung der Gläubiger-ID 7 Anschließend klicken Sie auf Kontodetails. Es werden Ihnen die wichtigsten Daten zu Ihrem Konto angezeigt. Die Gläubiger-ID kann nun über den Button Gläubiger-ID erfasst werden btacs GmbH Haßstraße Kiel 10

11 Die Erfassung der Gläubiger-ID 8 Wählen Sie oben aus, für welches Konto die Gläubiger-ID gelten soll. Geben Sie nun Ihre Identifikationsnummer ein und klicken Sie auf Hinzufügen btacs GmbH Haßstraße Kiel 11

12 Die Verwaltung der Adressen 9 Anschließend klicken Sie auf Verwaltung und dort auf Adressbuch. Hier werden Ihnen sämtliche Referenzen angezeigt. Sie können durch Doppelklick die Details einsehen btacs GmbH Haßstraße Kiel 12

13 Die Verwaltung der Adressen 10 Über den Reiter EU/SEPA können Sie nun alle wichtigen Daten, unter anderem die IBAN und BIC bzw. die Mandate (ehemals Einzugsermächtigung) Ihrer Referenzen abrufen und verändern btacs GmbH Haßstraße Kiel 13

14 Neuerfassung von SEPA-Lastschriften 11 Um nun eine neue Lastschrift zu erfassen, klicken Sie links im Menü auf SEPA und anschließend auf Lastschrift. Es öffnet sich ein Fenster, indem Sie über Neuer Posten eine Neuerfassung durchführen können btacs GmbH Haßstraße Kiel 14

15 Die Erfassung einer SEPA-Lastschrift 12 Sie können Ihr Zahlungsverkehrskonto oben über das Menü auswählen. Im Verwendungszweck stehen Ihnen nur noch 140 Zeichen zur Verfügung, Umlaute werden nicht mehr unterstützt. Jedoch soll dies im nationalen SEPA-Verkehr noch umgesetzt werden. Das bedeutet, dass für bisherige Zahlungen sämtliche Umlaute nicht mehr übertragen werden und auch nur bis zu einer Länge von 140 Zeichen btacs GmbH Haßstraße Kiel 15

16 Import von Daten 13 Um aus anderen Programmen Daten jeglicher Art zu importieren, können Sie dies über Verwaltung und Datenimport abwickeln btacs GmbH Haßstraße Kiel 16

17 Die SEPA-Konforme Konvertierung 14 Da mit der SEPA-Umstellung die bisherigen DTAUS und DTAZV abgeschafft werden, können z.b. die Inlandszahlungsverkehrsdaten SEPA-Konform konvertiert werden. Dies kann über SEPA und Konvertierung angestoßen werden. Zu Beginn werden Sie auf einen Haftungsausschluss bzgl. der Ermittlung von IBAN und BIC hingewiesen. Bitte lesen Sie sich diesen sorgfältig durch btacs GmbH Haßstraße Kiel 17

18 Vielen Dank für Ihre Mitarbeit! Wichtiger Hinweis Ihr Programm hat nun alle aktuellen Daten, die zur Benutzung des neuen SEPA- Zahlungssystems benötigt werden. Zur Sicherheit bitten wir Sie, jetzt eine Verbindung zur aufzubauen. Starmoney 9.0 ist keine Software die von der vertrieben wird, daher sind unsere Kenntnisse zu diesem Produkt eingeschränkt. Sollten Sie einen Fehlerhinweis erhalten oder ein anderweitiges Problem feststellen, bitten wir Sie sich mit der Hotline von Starmoney 9.0 in Verbindung zu setzen! 2013 btacs GmbH Haßstraße Kiel 18