M.M.WARBURG & CO UNABHÄNGIGE PRIVATBANK. private banking. Verdientes Vertrauen.

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1 M.M.WARBURG & CO UNABHÄNGIGE PRIVATBANK private banking Verdientes Vertrauen.

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3 M.M.WARBURG & CO UNABHÄNGIGE PRIVATBANK Sehr geehrte Damen und Herren, unsere Kunden vertrauen uns seit über 200 Jahren beim Aufbau und Erhalt ihres Vermögens. Die Betreuung von anspruchsvollen Privatkunden gehört seit jeher zu unseren Kerngeschäftsfeldern. Aus dieser Tradition heraus fühlen wir uns verpflichtet, unsere Kunden bestmöglich zu beraten und nachhaltig gute Anlageergebnisse zu erreichen. Das gelingt uns, indem wir Chancen und Risiken allein im Sinne unserer Kunden abwägen. Von institutionellen Einflüssen halten wir uns frei. Unsere wirtschaftliche Unabhängigkeit erlaubt uns eigenständiges Denken und Handeln. Diese Freiheit und unser Verständnis, dass der Erfolg unserer Kunden Voraussetzung für unseren Bestand ist, haben unsere Bank über Generationen erfolgreich gemacht. Auf den nächsten Seiten haben wir unser umfassendes Leistungsangebot für Sie zusammengestellt. Meine Kollegen und ich begrüßen Sie gern zum persönlichen Gespräch. Ihr Joachim Olearius

4 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK IN DEUTSCHLAND Privat geht vor Unser Angebot für Privatkunden: ausgerichtet nach Ihren Wünschen. Das Wohlergehen der Familie und die Gestaltung des eigenen Lebensumfelds stehen für die meisten Menschen im Vordergrund. Deshalb sind die persönlichen und individuellen Wünsche unserer Kunden die Maxime unseres Leistungsangebots. Vertrauensvoll und partnerschaftlich Für eine optimale Beratung ist ein vertrauensvolles und partnerschaftliches Verhältnis besonders wichtig. Dabei sind gelebte Diskretion nach außen und der offene Austausch untereinander für uns und unsere Kunden selbstverständlich. So begleiten wir unsere Kunden über Generationen. Individuell und offen Am Beginn steht das persönliche Gespräch und gegenseitige Kennenlernen. Ihre Vermögenswerte und Ihre wirtschaftliche Situation, jedoch vor allem Ihre persönlichen Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt des Dialogs, in dem wir Sie auch über unser Haus, unsere Leistungen und Ihre Berater informieren. Ihr individuelles Vermögenskonzept entwickeln wir auf Basis einer umfassenden Analyse. Das Konzept veranschaulicht Ihnen Ihre momentane Vermögenssituation, zeigt künftige Entwicklungen und bildet die Grundlage für eine strategische Anlageplanung. Für das bestmögliche Ergebnis und eine optimale Betreuung in allen Aspekten bedarf es bei speziellen Fragen manchmal des Einsatzes von Experten, die die Feinheiten der einzelnen Themen kennen. Aus diesem Grund beziehen wir in die Erarbeitung von Lösungen gern auch Ihre persönlichen Steuerberater oder Anwälte mit ein. 4

5 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK IN DEUTSCHLAND Den Dialog mit unseren Kunden und die Erstellung des Vermögenskonzepts betrachten wir nicht als einmalige, nur am Beginn unserer Partnerschaft bestehende Aufgabe, sondern als einen stetigen Prozess. Die Vielfalt an Faktoren, die Ihr Leben und Ihre Ziele beeinflussen können, erfordert eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung an veränderte Situationen. Unsere Leistungen im Private Banking Wir bieten Ihnen eine umfassende Beratung in allen privaten Vermögensfragen. Unser Angebot reicht von der einzelnen Investitionsentscheidung begleitet durch unsere Vermögensberater über die private Finanzplanung bis hin zur vollumfänglichen Vermögensverwaltung. Auch bei der Auswahl von alternativen Investments stehen wir Ihnen mit unserer Expertise gern zur Seite. Erbschaftsplanung, Stiftungsberatung und die Überprüfung Ihres Versicherungsschutzes runden unser Angebot ab. Im Bereich des Konto- und Zahlungsservice steht Ihnen unser Kundenservice zur Verfügung und zwar persönlich, flexibel und nach Ihren individuellen Bedürfnissen. 5

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7 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK FÜR MENSCHEN Passgenaue Lösungen Ganzheitlicher Ansatz für Ihre private Finanzlösung. Eine systematische private Finanzplanung ist die unerlässliche Grundlage für fundierte Entscheidungen in Vermögensfragen. Dabei bringen unsere unabhängigen Experten ihre Kenntnisse aus der Volkswirtschaftslehre, Finanzmathematik sowie zu Anlagestrategien ein. Des Weiteren bewerten und beachten wir aktuelle und aufkommende steuerliche sowie rechtliche Szenarien. Umfassend und nachhaltig Zu Beginn der Finanzplanung erfassen wir Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten in einer privaten Vermögensbilanz und spiegeln die Liquiditätsströme wider. Danach betrachten und bewerten wir Ihre vorhandenen Vermögensanlagen unter Struktur-, Rendite-, Risiko- und steuerlichen Aspekten und prognostizieren deren Entwicklung. Des Weiteren beziehen wir selbstverständlich Ihre beruflichen und unternehmerischen Vorstellungen sowie Fragen der Vermögensnachfolge und Altersvorsorge mit ein. Bei der Entwicklung Ihres Finanzplans gibt es von uns keine Standardlösungen, jedes Ergebnis ist individuell. Ziel ist es, Ihnen frühzeitig Wege aufzuzeigen, mit denen Sie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele erreichen können. Mit diesem ganzheitlichen Ansatz können wir für unsere Kunden überdurchschnittliche Ergebnisse bei einem günstigen Chance-Risiko- Verhältnis erzielen. 7

8 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK FÜR DIE ZUKUNFT Kapitalmarktspezialisten Ausgezeichnete Analysten für wertvolle Kapitalmarktinformationen. Das vielfach ausgezeichnete Investment Research der Warburg Gruppe festigt unseren Ruf als unabhängiger Kapitalmarktspezialist für Deutschland und bildet das Fundament unserer Wertpapierberatung. Profitieren Sie von regelmäßigen Publikationen unserer Volkswirte wie dem Wochenbericht Konjunktur und Strategie, dem Marktmonitor oder den monatlich erscheinenden Kapitalmarktperspektiven unseres Investmentrates. Aufbauend auf den Prognosen unserer Volkswirte und den Erkenntnissen unserer Unternehmensanalysten entstehen die Anlagestrategien unseres Hauses. Genauer Blick auf wichtige Märkte Eine der Leitlinien unserer Research-Tätigkeit ist die Konzentration auf den Kapitalmarkt Deutschland, die vergleichende Analyse der europäischen Wettbewerber sowie ein sehr enger Kontakt zu den Unternehmen. Aus globaler Sicht verdichten wir unsere nationale Expertise zu Konjunktur-, Zins- und Währungsprognosen. Darüber hinaus beobachten wir deutschland- und europaweit die Entwicklung der relevanten Sektoren der von uns analysierten Unternehmen. Flexibel im Markt Für kapitalmarkterfahrene Kunden, die flexibel im Markt agieren möchten, bieten wir Effektenlombardkredite an, bei denen Wertpapiere als Sicherheit dienen. So werden zusätzliche Anlagemöglichkeiten erschlossen und gegebenenfalls die Veräußerung von Wertpapieren zur Unzeit vermieden. 8

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10 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK ALS DIENSTLEISTER Wertpapierberatung Mit Experten in den Märkten. Wenn Sie sich gern aktiv an den Finanzmärkten engagieren und einzelne Anlageentscheidungen selbst treffen möchten, erhalten Sie bei uns Zugang zu unserem hochwertigen Research. Konstruktive Dialoge Ihr persönlicher Ansprechpartner entwickelt gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Strategie für Ihr Portfolio, beobachtet für Sie die Märkte, entwickelt kreative Ideen und steht Ihnen gern mit Rat und Tat zur Seite. Wir bieten Ihnen das gesamte Spektrum: vom reinen Meinungsaustausch über das aktuelle Marktgeschehen bis hin zu einer umfassenden persönlichen Beratung ganz gleich ob Sie konservativ oder offensiv aufgestellt sein möchten, ob Sie täglich handeln oder eine langfristig ausgerichtete Anlagestrategie bevorzugen. Unsere Wertpapierexperten finden mit Ihnen gemeinsam Lösungen für Ihr Kapitalvermögen. Modern Mit Hilfe moderner Informations- und Analysesysteme erhalten Sie stets qualifizierte Wertpapierempfehlungen. Die Unabhängigkeit des Hauses M.M.Warburg & CO erlaubt es uns, die besten am Markt verfügbaren Anlagen zu identifizieren. Unsere Spezialisten, die über langjährige Erfahrung an den Kapitalmärkten verfügen, stehen Ihnen schnell und flexibel zur Seite. Modernste technische Ausstattung und kurze Wege in unserem Haus sorgen für eine zügige und optimale Umsetzung Ihrer Entscheidungen. 10

11 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK ALS DIENSTLEISTER Beratung in derivativen Märkten Auch in derivativen Instrumenten bieten wir Ihnen fundierte Expertise. Ob klassisches Eurex-Geschäft in Optionen und Futures oder ausgefeilte und geprüfte Zertifikate-Konstruktionen wir finden für Ihr Depot je nach Ihren Wünschen sowohl konservative Absicherungsinstrumente als auch spekulative Hebelprodukte. Wir berücksichtigen hierbei Ihre Erfahrungen und Kenntnisse, um Ihnen ausschließlich angemessene und geeignete Instrumente zu empfehlen. 11

12 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK NACH MASS Vermögensverwaltung Ihre Zeit der wichtigste Gewinn überhaupt. Vermögensverwaltung ist für uns die umfassende Verantwortung für den Erfolg Ihrer Vermögensanlagen. Versierter Vermögensaufbau Mit der Erteilung eines Verwaltungsmandates profitieren Sie von der gebündelten Erfahrung unserer Portfoliomanager, entlasten sich von Einzelentscheidungen und gewinnen mehr Zeit zum Leben. Dabei bieten wir Ihnen die Möglichkeit, sowohl traditionelle Ansätze als auch innovative Konzepte zu verfolgen. Für welchen Weg Sie sich auch entscheiden: Ihre persönlichen Wünsche geben die Richtlinien der Zusammensetzung Ihres Portfolios vor. Im Rahmen unseres Investment-Prozesses folgen wir dem klassischen Top-Down -Ansatz. Unsere Experten analysieren und berücksichtigen dabei sämtliche marktrelevanten Faktoren wie Wirtschaftslage, Wachstumsperspektiven, Inflation, Zinshöhe und weitere Parameter. Im Anschluss wird der Anteil an Aktien, Anleihen und Liquidität in Übereinstimmung mit den von Ihnen vorgegebenen Richtlinien bestimmt. Erst dann erfolgt die Auswahl der erfolgversprechendsten Regionen, Branchen, Währungen, Emittenten und Laufzeiten. Die besten Einzeltitel runden die Auswahl Ihres Portfolios ab. Flexibel und dynamisch Kontinuierlich beobachten wir die Entwicklung Ihres Vermögens im Vergleich zum Markt und zu den von Ihnen gewählten Anlage- und Risiko- Richtlinien. Unser Management stellt eine schnelle, flexible und dynamische Reaktion auf veränderte Bedingungen sicher. Neben der engen 12

13 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK NACH MASS Zusammenarbeit mit unseren Volkswirten und Einzeltitelanalysten stehen wir in gutem Kontakt zu unseren internationalen Partnern, deren Expertise Ihnen zur Verfügung gestellt wird. Ein übersichtliches Reporting sorgt für größtmögliche Transparenz und informiert Sie regelmäßig über den Stand und die Wertentwicklung Ihres Portfolios. Den Erfolg unserer Vermögensverwaltung und Ihre individuellen Lösungen präsentieren wir Ihnen gern in einem persönlichen Gespräch. Schaffen Sie sich Freiräume, indem Sie die Verwaltung Ihres Vermögens in unsere erfahrenen und professionellen Hände legen. 13

14 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK NACH PLAN Alternative Investments Lohnende Perspektiven mit unternehmerischen Beteiligungen. Im Bereich der alternativen Investments beraten und betreuen wir Sie in exklusiven Beteiligungsangeboten. Als unser Privatkunde gehören Sie zu einem ausgewählten Investorenkreis, den wir aktiv auf geeignete unternehmerische Beteiligungsmöglichkeiten wie zum Beispiel Immobilien und Mobilien ansprechen. Durch unsere Aktivitäten in den relevanten Bereichen können wir Ihnen auch exklusive Private-Placement-Beteiligungen anbieten. Diese zeichnen sich typischerweise durch einen kleinen Investorenkreis, hohe Mindestbeteiligungen und entsprechend geringe Initiierungskosten aus. Produktprüfung und Produktauswahl Um eine hervorragende Produktauswahl sicherzustellen, prüfen wir jedes Produkt umfassend in unserer unabhängigen Produktprüfungseinheit. Neben einer wirtschaftlichen und juristischen Prüfung betrachten wir die Produkte auch danach, wer sie initiiert und ob die Emittenten die Investitionen auch sicher begleiten können. Immobilien solider Bestandteil Ihrer Vermögensanlage Wichtiger Teil eines ausgewogenen Portfolios ist die Vermögensanlage in Immobilien. Neben einer Ertragsoptimierung ermöglicht sie zusätzlich eine nachhaltige Wertsteigerung. Wir verfügen in dieser Anlageklasse über eine langjährige und hochwertige Expertise. Alternative Investments Die Geschichte unseres Hauses ist untrennbar mit der Freien und Hansestadt Hamburg, ihren Kaufleuten sowie dem internationalen Handel 14

15 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK NACH PLAN verbunden. In unserer komplexen Welt bieten die internationalen Kapitalmärkte eine große Vielfalt an Investitionsmöglichkeiten. Bei Anlagen in Alternative Investments ist die Wahl geeigneter Assetklassen von entscheidender Bedeutung. Ob Private Equity, Venture Capital, Investments in Infrastruktur oder Schifffahrt gern beraten wir Sie umfassend zu den einzelnen, sich fortlaufend verändernden Möglichkeiten im Bereich der alternativen Investments. 15

16 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK MIT SICHERHEIT Vermögen schützen Zeit gewinnen Analyse Ihrer persönlichen Risikosituation für ein individuelles Deckungskonzept. Ihre persönlichen Vorstellungen zur Absicherung der Risiken stehen für uns im Mittelpunkt allen Handelns. Es ist unser Anspruch, diese mit Ihren finanziellen Vorstellungen zu verbinden. Oft sind Versicherungsportfolios eher zufällig und nicht systematisch aufgebaut. Fehlender Überblick über die Struktur Ihrer Versicherungen hat häufig überhöhte Prämien und eine unzureichende Risikoabsicherung zur Folge. Individuelle Lösungen Langfristige Absicherungsstrategien dagegen erfordern Expertenwissen, Erfahrungen und ganzheitliches Denken. In Zusammenarbeit mit der M.M.Warburg & CO Assekuranzmakler GmbH analysieren wir Ihre persönliche Risikosituation und entwickeln auf der Basis der bereits versicherten und bislang unversicherten Risiken ein individuelles Deckungskonzept, maßgeschneidert auf die konkrete Lebenssituation und vollständig unabhängig. Überprüfung Ihrer Versicherungsverträge Auch steht Ihnen die M.M.Warburg & CO Assekuranzmakler GmbH für die Verwaltung der Versicherungsverträge vertrauensvoll und diskret zur Verfügung. Sie profitieren hierbei von der regelmäßigen Überprüfung und gegebenenfalls erforderlichen Anpassung des Deckungskonzeptes an Ihre veränderte Lebens- und Risikosituation. So erhalten Sie die Gewissheit, Risiken angemessen und in einem guten Preis- und Leistungsverhältnis versichert zu haben. 16

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18 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK FÜR PROFIS 18

19 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK FÜR PROFIS Nachfolgeplanung & Stiftungen Optimaler Vermögensübergang durch aktive Gestaltung. Weniges ist schützenswerter als das, was Sie in Ihrem Leben und für Ihre Familie geschaffen haben. Dies motiviert uns, generationsübergreifende Lösungen für Privatkunden und Unternehmer zu erarbeiten. Unsere Erfahrung in der rechtzeitigen, sorgfältigen Planung und Umsetzung von Vermögensübergängen zeichnet uns aus. Wir berücksichtigen Ihre schon bestehenden Planungen und unterstützen Sie bei der Prüfung bereits verfasster Nachfolgeregelungen ob für Ihr Privatvermögen oder Ihr Unternehmen. Wir gehen umfassend auf Ihre Ziele, Motive und finanziellen Fragen ein, um Ihren Vermögensübergang optimal auszurichten. Dauerhafter Vermögenserhalt mit sinnvollen Stiftungen Durch die Errichtung einer Stiftung können Sie Ihr Vermögen oder Teile davon über Generationen für Ihre Familie erhalten oder dauerhaft zu Zwecken des Gemeinwohls einsetzen. Wir unterstützen Sie dabei von Ihren ersten Überlegungen bis zur Gründung. Durch unseren Sitz in Hamburg, einer Stadt mit großer Stiftungstradition, und durch unsere eigenen Förderprojekte sind wir mit Stiftungen und deren Verwaltung seit langer Zeit vertraut. Wir binden von Anfang an Ihre eigenen Berater oder spezialisierte rechtliche sowie steuerliche Experten ein. Auf Wunsch koordinieren wir fachliche Gespräche, die in die Abstimmung der Stiftungssatzung mit der Stiftungsaufsicht und dem Finanzamt münden. Auch über die Gründung hinaus begleiten wir Sie. Wir helfen Ihnen dabei, die Stiftungsarbeit in Gang zu setzen, um die von Ihnen gewählten Ziele zügig zu verwirklichen. Dabei stehen Planungssicherheit, Vermögenserhalt und regelmäßige Ausschüttungen im Zentrum unserer Arbeit. 19

20 M.M.WARBURG & CO PRIVATBANK DES VERTRAUENS Exzellenz für große Familienvermögen Komplexe Fragen, exklusive Lösungen. Seit jeher haben Privatbankiers Aufbau, Entwicklung und Erhalt großer Vermögen über Generationen hinweg begleitet, da die Verwaltung eines Vermögens mit zunehmender Größe immer komplexer und vielschichtiger wird. Die Praxis zeigt, dass der Erhalt von Großvermögen über einen langen Zeitraum und insbesondere über mehrere Generationen schwierig ist, da neben den Kosten des Lebensunterhalts der Familienmitglieder auch Steuern und Kapitaldienste erwirtschaftet sowie die Inflation ausgeglichen werden müssen. Alles aus einer Hand Unsere Tochterbanken Marcard, Stein & Co AG und Private Client Partners AG (Zürich) bieten Ihnen als ganzheitliche Lösung das umfängliche Leistungsspektrum eines Family Office in seiner ursprünglichen Form an. Das heißt für Sie: Das Family Office als Hauptberater leitet, koordiniert und betreut je nach Kundenwunsch ein individuell für Sie zusammengestelltes Expertenteam von Vermögensverwaltern, Anlageexperten, Steuerfachleuten und Anwälten. Umfassender Service Die Leistung umfasst neben der Auswahl und Kontrolle der externen Vermögensverwalter die Vertragsverhandlungen und Übernahme der Buchführung sowie die Archivierung von Vertragsakten und die Erstellung von Steuerunterlagen. Daneben steht Ihnen ein Privatsekretariat zur Erledigung von Korrespondenz sowie bei organisatorischen Fragen zur Verfügung. 20

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22 M.M.WARBURG & CO UNABHÄNGIGE PRIVATBANK Immer vor Ort In Deutschland, in Luxemburg und in der Schweiz. Unsere qualifizierten Berater stehen Ihnen in 15 Städten in Deutschland, Luxemburg sowie der Schweiz zur Verfügung. M.M.Warburg & CO (AG & Co.) KGaA Private Banking Hamburg Ferdinandstraße Hamburg Telefon Fax Private Banking Frankfurt Liebigstraße Frankfurt am Main Telefon Fax Private Banking Köln Brückenstraße Köln Telefon Fax Private Banking München Maximilianstraße München Telefon Fax Bankhaus Carl F. Plump & CO eine Zweigniederlassung der M.M.Warburg & CO Am Markt Bremen Telefon Fax Geschäftsstelle Oldenburg Heiligengeisthöfe Oldenburg Telefon Fax Bankhaus Hallbaum eine Zweigniederlassung der M.M.Warburg & CO An der Börse Hannover Telefon Fax

23 M.M.WARBURG & CO UNABHÄNGIGE PRIVATBANK Geschäftsstelle Göttingen Theaterstraße Göttingen Telefon Fax Geschäftsstelle Osnabrück Möserstraße Osnabrück Telefon Fax Bankhaus Löbbecke eine Zweigniederlassung der M.M.Warburg & CO Behrenstraße Berlin Telefon Fax Geschäftsstelle Braunschweig An der Martinikirche Braunschweig Telefon Fax Geschäftsstelle Dresden Rampische Straße Dresden Telefon Fax Schwäbische Bank eine Zweigniederlassung der M.M.Warburg & CO Königstraße Stuttgart Telefon Fax Marcard, Stein & Co AG Family Office Ballindamm Hamburg Telefon Fax M.M.Warburg & CO Luxembourg S.A. 2, Place François-Joseph Dargent L-1413 Luxemburg Telefon Fax M.M.Warburg Bank (Schweiz) AG Parkring Zürich Schweiz Telefon Fax Private Client Partners AG Family Office Limmatquai Zürich Schweiz Telefon Fax

24 M.M.Warburg & CO (AG & Co.) KGaA Ferdinandstraße Hamburg Telefon Telefax