Investment-Guide DER WEGWEISER NACH DEM ERSTEN SCHRITT. Verkaufsprospekte und weitere Unterlagen erhalten Sie kostenlos bei Ihrem Berater oder bei:

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1 FT ST0212 M Verkaufsprospekte und weitere Unterlagen erhalten Sie kostenlos bei Ihrem Berater oder bei: Franklin Templeton Investment Services GmbH Postfach , Frankfurt a. M. Mainzer Landstraße 16, Frankfurt a. M. Tel / (Deutschland) Tel / (Österreich) Fax +49(0)69/ info@franklintempleton.de, franklintempleton.de info@franklintempleton.at, franklintempleton.at Investment-Guide DER WEGWEISER NACH DEM ERSTEN SCHRITT Überreicht durch: Unabhängiger Vertriebspartner Der Hinweis auf unabhängige Vertriebspartner bezieht sich ausschließlich auf die Vermittlung von Franklin Templeton Fonds.

2 1. Kontaktmöglichkeiten und Information s quellen auf einen Blick 1.1 Die Franklin Templeton Investment- Line Wenn Sie mit uns Kontakt aufnehmen, sollten Sie stets Ihre Investmentkontonummer bereithalten, damit wir Ihre Fragen rund um Ihr Investmentkonto schnellstmöglich beantworten können. Anschrift Franklin Templeton Investment Services GmbH Postfach , Frankfurt a. M., Mainzer Landstraße 16, Frankfurt a. M. Telefon () Mit der Franklin Templeton Investment-Line können Sie aktuelle Fonds- und Kontoinformationen abrufen: Rund um die Uhr auf dem aktuellen Stand Mit der Franklin Templeton Investment-Line können Sie nicht nur jederzeit aktuelle Fondsinformationen abrufen. Dieser Service bietet Ihnen rund um die Uhr einen schnellen Überblick über Ihr persönliches Investmentkonto und durchgeführte Transaktionen. Wählen Sie einfach die e Nummer 0800/ (aus Deutschland) bzw. die 0800/ (aus Österreich). Selbstverständ lich haben Sie auch weiterhin die Möglichkeit, persönlich mit einem unserer Servicemitarbeiter zu sprechen. Diese sind montags bis freitags von 8.30 Uhr bis Uhr für Sie da / (Deutschland) 08 00/ (Österreich) info@franklintempleton.de, info@franklintempleton.at Internet Fondspreise und weitere Informationen rund um unsere Fonds finden Sie unter: franklintempleton.de, franklintempleton.at Fondsgesellschaft des Jahres ist eine Auszeichnung des Finanzen Verlags und zeichnet den besten Komplettanbieter in Deutschland aus. 2 3

3 Fondsinformationen auf Knopfdruck so einfach geht s! Mit der Franklin Templeton Investment-Line erhalten Sie die gewünschten Informationen einfach und schnell per Telefon. Und so funktioniert es: Rufen Sie einfach jederzeit Ihr Konto an Mit der Franklin Templeton Investment-Line haben Sie rund um die Uhr Einblick in Ihr Investmentkonto und die durchgeführten Transaktionen. Und Sie können jederzeit einen Kontoauszug anfordern. Sie rufen die e Nummer 0800/ (aus Deutschland) bzw. 0800/ (aus Österreich) an und werden automatisch mit unserem Service-Computer verbunden. Per Tastendruck erreichen Sie ohne Umwege Ihr Ziel. Der Service-Computer erklärt Ihnen ganz genau, wann Sie welche Eingaben machen können: Informationen ohne PIN-Eingabe Taste 1 : Fondsinformationen: Rücknahmepreise, Wertentwicklungen, Ausschüttungsdaten. Bitte geben Sie hierzu die vierstellige Fondsnummer des gewünschten Fonds ein. Eine Übersicht aller Fondsnummern fin den Sie in diesem Investment- Guide, in unserer Fonds übersicht oder im Internet. Taste 2 : Kontoinformationen: Nach Eingabe Ihrer PIN-Nummer können Sie z. B. Ihren Investmentkontostand oder eine Übersicht der durchgeführten Transaktionen abrufen. Mehr dazu finden Sie auf der nächsten Seite (siehe Informationen mit PIN-Eingabe). Taste 3 : Informationen zur Abwicklung von Transaktionen, Details zur Abwicklung von Anteilskäufen, Verkäufen, Übertragung von Fondsanteilen und Adressänderungen. Taste 0 : Durch Drücken der Null können Sie sich jederzeit mit einem unserer Servicemitarbeiter verbinden lassen. Sie rufen die Franklin Templeton Investment-Line an: 0800/ (aus Deutschland) bzw. 0800/ (aus Österreich) und drücken die Taste 2. Informationen mit PIN-Eingabe Im Hauptmenü des Kontoinformationsmenüs werden Sie von unserem Sprachcomputer gefragt, ob Sie bereits einen PIN-Code besitzen. Bei Ihrem ersten Anruf geben Sie zur PIN-Generierung Ihre Investmentkontonummer und im Anschluss Ihre Postleitzahl ein. Sie erhalten per Post eine 6-stellige PIN-Nummer, die Sie beim nächsten Anruf zusammen mit Ihrer Investmentkontonummer eingeben. Dann werden Sie aus Sicherheitsgründen gebeten, diese PIN nochmals zu ändern und selbst eine Geheimzahl festzulegen. Mit dieser PIN haben Sie nun die Möglichkeit, folgende Services zu nutzen: Taste Taste Taste Taste Taste 1 : Abrufen des aktuellen Kontostandes 2 : Abrufen der letzten 5 Transaktionen 3 : Anfordern eines aktuellen Kontoauszuges 4 : Fondsinformationen (siehe Informationen ohne PIN-Eingabe) 5 : Preise der gehaltenen Fonds 4 5

4 1.2 Franklin Templeton Online ein Klick genügt Sie wollen Ihre Kontaktdaten schwarz auf weiß sehen? Dann liegen Sie mit unserem Internet-Informationsservice genau richtig. Hier finden Sie alle Vorteile im Überblick. Immer topaktuelle Informationen Kontenübersicht: Kontostand in jeder gewünschten Währung Kontenbewegungen und Transaktionen Fondsporträts mit aktuellen Fondsdaten und -preisen Hilfreiche Funktionen Unter dem Menüpunkt Administration können Sie Ihre persönlichen Daten oder Ihr Passwort ändern Online-Formulare ermöglichen Ihnen die Einrichtung eines Sparplans oder das Beantragen eines Fondswechsels Unter dem Menüpunkt Steuerpflichtiger Betrag für das Kalenderjahr können deutsche Anleger ihre individuelle Steuermitteilung ab dem Jahr 2002 abrufen Unter dem Menüpunkt Portfolio-Analyse können Sie die Zusammensetzung Ihrer Anlage über sämtliche Fonds hinweg analysieren So einfach melden Sie Ihr Onlinedepot an Anmeldung auf unter dem Menüpunkt Kunden Onlinedepot Kennwort anfordern Einmalige Registrierung durch Vervollständigen des Online-Anmeldeformulars Versand des Zugangspasswortes per Post Beim Erstzugang einfach den von Ihnen gewählten Benutzernamen und das Zugangspasswort eingeben, ein persönliches Passwort auswählen und schon haben Sie Zugriff auf Ihr Investmentkonto Bei Kontoeröffnung ist es möglich, schon im Antrags formular die Online-Registrierung durch Franklin Templeton Investments zu veranlassen Rund um die Uhr verfügbar Weltweit 24 Stunden täglich an 365 Tagen im Jahr Höchste Sicherheitsstandards Persönlicher Benutzername/individuelles Passwort Verschlüsselung aller übertragenen Daten nach SSL-Standard Regelmäßige Sicherheitschecks Von jedem internetfähigen Computer aus Systemanforderungen: Internet-Browser (Microsoft 6.0/Firefox 2.0) Bildschirmauflösung mind x 768 Adobe Acrobat Reader ab Version 5.0 Cookies müssen akzeptiert werden 6 7

5 2. Transaktionen und Kontoverwaltung 1. Wie teile ich Adress- und Namensänderungen mit? Um Ihr Konto optimal verwalten zu können, brauchen wir Ihre vollständigen und aktuellen Daten. Damit dies auch z. B. nach einem Umzug noch gewährleistet ist, teilen Sie uns bitte Adressänderungen mit dem Formular Adressund Namens änderungen mit. Auch wenn sich Ihr Name geändert hat, können Sie dieses Formular verwenden, um die Information an uns weiterzuleiten. Bitte fügen Sie dem Formular eine aktuelle Ausweiskopie und einen amtlichen Nachweis, aus dem Ihre Namensänderung hervorgeht, bei. Eine Anschriften änderung ist auch über Franklin Templeton Online möglich. Fund, Inc. besitzen und in einen Fonds der Luxem burger Fonds palette wechseln möchten. Ein derartiger Wechsel in einen anderen Fonds kann erst dann abgewickelt werden, wenn für diesen anderen Fonds bereits ein Investmentkonto besteht bzw. ein vollständiger Antrag auf Eröffnung eines Invest ment kontos (einschließlich der Ausweiskopien aller Konto inhaber) vorliegt. Sollten im Falle einer Kontoeröff nung bzw. eines Fondswechsels die erforderlichen Unter lagen nicht innerhalb von 5 Tagen vorliegen, wird der Auf trag ungültig und muss neu erteilt werden. Aufträge, die bis Uhr bei uns eintreffen, werden noch am gleichen Tag bearbeitet. Im Einzelfall behalten wir uns jedoch eine Ab lehnung des Fonds wechsels gemäß den Prospektbedingungen vor. 2. Kann ich auch in einen anderen Fonds wechseln? Und wie kann ich neue Fonds erwerben? Auf Wunsch können Sie jederzeit in einen anderen Fonds wechseln in der Regel sogar. Dazu verwenden Sie bitte das Formular Fondswechsel, Übertragung, Verkauf und bei Bedarf einen Kontoeröffnungsantrag für den von Ihnen gewünschten Fonds, sofern für diesen bislang kein Investmentkonto bestand. Bitte fügen Sie Ihrem Kontoeröff nungsantrag aktuelle Kopien der Personalausweise oder Reisepässe aller Kontoinhaber bzw. verfügungsberechtigten Personen bei. Um das Postident-Verfahren zu vermeiden, empfehlen wir Ihnen, den Kontoeröffnungsantrag über Ihren Anlageberater einzureichen. Besitzen Sie bereits Anteile an einem Teilfonds der Franklin Templeton Investment Funds und wollen in einen anderen Teilfonds wechseln, müssen Sie keinen neuen Antrag ausfüllen. Sie ersetzen lediglich die ersten vier Ziffern Ihrer Investmentkonto nummer durch die Fondsnum mer des gewünschten Teil fonds und geben diese als Verwen dungszweck auf der Überweisung an. Ein neuer Antrag kann notwendig sein, wenn Sie zum Beispiel Anteile am Templeton Growth Sämtliche Formulare können Sie unter unserer kostenlosen Servicenummer anfordern oder im Internet im Formularcenter herunterladen. Fondswechsel-Übersicht der Franklin Templeton Investments Funds Anteilsklassen A(acc) und A(dis) Wechsel von/zu 1 Aktienfonds Rentenfonds Geldmarktnahe Fonds Aktienfonds jeweilige Differenzgebühr volle Emissionsgebühr Rentenfonds volle Emissionsgebühr Geldmarktnahe Fonds Fondswechsel-Übersicht der Franklin Templeton Strategic Allocation Funds Anteilsklassen A(acc) und A(dis) Wechsel von/zu 1 FTS Dynamic Fund FTS Balanced Fund FTS Income Fund FTS Dynamic Fund Differenzgebühr FTS Balanced Fund Differenzgebühr FTS Income Fund 1 Die Tabellen beziehen sich nur auf Fondswechsel innerhalb der Anteilsklasse A. Fonds wechsel von A nach N sind nicht möglich. Bei einem Wechsel von N nach A wird grundsätzlich die volle Emissionsgebühr erhoben. Zwischen N-Fonds ist der Fondswechsel. FTS: Franklin Templeton Strategic. 8 9

6 3. Muss ich bei Folgezahlungen einen neuen Antrag ausfüllen? Bei Folgezahlungen brauchen Sie keinen neuen Antrag aus zufüllen. Es genügt eine Überweisung auf eines der folgenden Zahl stellenkonten unter Angabe der Investmentkonto nummer und des Investmentkontoinhabers im Feld Verwendungszweck. Templeton Growth Fund, Inc. Deutschland J. P. Morgan AG, Frankfurt a. M. Konto: , BLZ: IBAN: DE Franklin Templeton Strategic Allocation Funds Deutschland J. P. Morgan AG, Frankfurt a. M. Konto: , BLZ: IBAN: DE Österreich UniCredit Bank Austria AG, Wien Konto: , BLZ: IBAN: AT Diese Bankverbindungen gelten für Euro-Einzahlungen. Wenn Sie andere konvertierbare Währungen überweisen möchten, kontaktieren Sie bitte unser Service-Team. Marcard, Stein & Co, Hamburg Konto: , BLZ: IBAN: DE Franklin Templeton Investment Funds Deutschland J. P. Morgan AG, Frankfurt a. M. Konto: , BLZ: IBAN: DE Marcard, Stein & Co., Hamburg Konto: , BLZ: IBAN: DE Kann der Kontoinhaber geändert werden? Um ein Einzelkonto auf ein Gemeinschaftskonto umzustellen, senden Sie uns bitte einen neuen Kontoeröffnungs antrag und das ausgefüllte Formular Fondswechsel, Übertragung, Verkauf mit dem Übertragungsauftrag für die gewünschten Anteile. Bitte fügen Sie Ihrem Auftrag aktuell beglaubigte Ausweiskopien (Reisepass oder Personal ausweis) sämtlicher Kontoinhaber und vertretungs- bzw. verfügungsberechtigter Personen bei. Dieselbe Vorgehensweise gilt auch, wenn Sie ein Gemeinschaftskonto auf ein Einzelkonto umstellen möchten. Um das Postident-Verfahren zu vermeiden, empfehlen wir Ihnen, den Kontoeröffnungsantrag über Ihren Anlageberater einzu reichen. Österreich UniCredit Bank Austria AG, Wien Konto: , BLZ: IBAN: AT

7 5. Wie erteile ich jemand anderem eine Vollmacht? Um die Vollmacht für eines/alle Ihre(r) Investmentkonten auf einen Bevollmächtigten zu erteilen, verwenden Sie bitte das Formular Vollmacht. Bitte denken Sie daran, dass wir von Ihrem Bevollmächtigten eine Kopie des Personalaus weises oder Reisepasses benötigen. Um das Postident-Verfahren zu vermeiden, empfehlen wir Ihnen, den Konto eröffnungsantrag über Ihren Anlageberater einzureichen. 6. Kann ich meine Anteile jederzeit verkaufen? Sie sind an keine vertragliche Laufzeit gebunden und können daher jederzeit gemäß den Prospektbedingungen über Ihre Anteile verfügen. Bitte senden Sie uns hierzu das Formular Fondswechsel, Übertragung, Verkauf. Bitte beachten Sie, dass das Konto für Auszahlungen oder Transfers stets auf Ihren Namen lauten muss. Aufträge für Auszahlungen und Transfer auf Konten, die auf den Namen des Anteilsinhabers lauten, können in der Regel auch per Fax erfolgen. Eine Anforderung des Originalauftrages behalten wir uns jedoch aus sicherheits- und geldwäscherechtlichen Gründen im Einzelfall vor. Aufträge, die bis Uhr bei uns eintreffen, werden noch am gleichen Tag bearbeitet. Bei Fonds, die in Fremdwährung aufgelegt sind, wird der Währungs wechsel einen Tag nach dem ausgeführten Ver kauf durchgeführt. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an unser Service-Team. 3. Kontoauszüge und Korrespondenz 1. In welchem Rhythmus erhalte ich meine Kontoauszüge? Jeweils zum Jahresanfang versenden wir die Jahresendauszüge, auf denen alle Transaktionen des vergangenen Jahres dargestellt sind. Falls Sie einen regelmäßigen Sparplan haben, erhalten Sie zusätzlich zum 1. Juli einen Auszug Ihres Investmentkontos. Bei einem Sparplan im Templeton Growth Fund, Inc. erhalten Sie Ihre Kontoauszüge vierteljährlich. 2. Erhalte ich bei Transaktionen eine Bestätigung von Franklin Templeton Investments? Bei Kauf und Verkauf von Anteilen sowie bei Wechsel in einen anderen Fonds erhalten Sie von uns automatisch eine Bestätigung der durchgeführten Transaktionen. Abweichende Regelungen zum Sparplan siehe oben. 3. Wie erfahre ich, wie sich meine Fondsanteile entwickeln? Jedes Jahr erhalten Sie jeweils einen Jahresbericht (geprüft) und einen Halbjahresbericht (ungeprüft) zu den Fonds, in die Sie investiert haben. In beiden Berichten finden Sie allgemeine Informationen, eine Vermögensaufstellung und eine Übersicht der Entwicklung des Fondsvermögens mit Erläuterungen. Weitere aktuelle Informationen erhalten Sie über die auf den Seiten 4 und 5 dargestellten Informationsquellen

8 4. Das Wichtigste im Überblick Einmalanlage Schon ab EUR können Sie in einen unserer Fonds investieren. Weitere Investitionen sind ab 500 EUR möglich. Ausschüttungen Ausschüttungen von Klasse A(dis)- und Klasse N(dis)-Anteilen werden automatisch emissions wiederangelegt. Selbstverständlich können Sie sich diese auch auszahlen lassen. Sparplan Um mit einem Sparplan in den Templeton Growth Fund, Inc. zu starten, reichen schon monatliche oder vierteljährliche Investitionen ab 100 EUR. Bei den luxemburgischen Franklin Templeton Investment Funds und Franklin Templeton Strategic Allocation Funds ist ein Sparplan sogar schon ab 50 Euro monatlich oder vierteljährlich möglich. Der Anlagebetrag kann selbstverständlich jederzeit geändert werden. Der Sparplan wird im kostengünstigen Einzugs ermächtigungsverfahren durchgeführt. Flexibilität Die Anlage- bzw. Entnahmebeträge können Sie bis zum 20. eines Monats für den Folgemonat ändern. Investmentkonto Einfache und flexible Handhabung durch ein kostenfreies Investmentkonto. Es fallen keine Depotgebühren an. Entnahmeplan Im Rahmen eines Entnahmeplans können Sie in regelmäßigen Abständen Fondsanteile veräußern. Dazu ist ein Anlagevermögen im Gegenwert von mindestens USD/ EUR erforderlich. Monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Entnahmen sind ab einem Gegenwert von 100 USD/100 EUR möglich

9 5. Steuerliche Angaben Die Erträge, die ein Anleger aus Investmentanteilen erzielt, sind grundsätzlich steuerpflichtig und werden beim Privatanleger als Einkünfte aus Kapitalvermögen der Einkommensteuer unterworfen, soweit diese zusammen mit anderen Kapitalerträgen den Sparer-Pauschbetrag von jährlich 801 EUR (für Alleinstehende und getrennt veranlagte Ehegatten) bzw EUR (für zusammenveranlagte Ehegatten) übersteigen. Zu den steuerpflichtigen Erträgen gehören neben den ausgeschütteten Erträgen auch die thesaurierten Erträge (sogenannte ausschüttungsgleiche Erträge ), der Zwischengewinn sowie der Gewinn aus der Rückgabe von Investmentanteilen, wenn diese nach dem 31. Dezember 2008 erworben wurden. Grundsätzlich unterliegen die steuerpflichtigen Kapitalerträge der Abgeltungsteuer in Höhe von 25% (zuzüglich 5,5% Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer). Bei Inlandsverwahrung wird der Steuerabzug von den Kapitalerträgen bereits bei Ausschüttung und bei Rückgabe der Investmentanteile von der inländischen depotführenden Stelle vorgenommen. Die ausschüttungsgleichen Erträge von ausländischen Investmentvermögen unterliegen nicht dem Steuerabzug bei der Depotbank, sondern sind im Rahmen der Einkommensteuererklärung (ebenfalls mit 25%) zu versteuern. Dasselbe gilt für die steuerpflichtgen Erträge bei Ausschüttung und bei Rückgabe der Investmentanteile, wenn die Anteile in einem ausländischen Depot verwahrt werden. Zu den steuerpflichtigen ausgeschütteten und ausschüttungsgleichen Erträgen aus Investmentanteilen gehören beim Privatanleger Zinsen und zinsähnliche Erträge sowie Dividendenerträge. Gewinne aus Termingeschäften und Gewinne aus der Veräußerung von Wertpapieren sind nur bei Ausschüttung steuerlich zu erfassen. Zwischengewinne stellen im Wesentlichen die zwischen zwei Ausschüttungs- bzw. Thesaurierungsterminen aufgelaufenen Zinserträge dar. Sie gelten als in den Einnahmen aus der Rückgabe oder Veräußerung von Investmentanteilen enthalten und sind börsentäglich mit den Rücknahmepreisen zu veröffentlichen. Der beim Kauf von Investmentanteilen gezahlte Zwischengewinn wird als negative Einnahme von den Einkünften aus Kapitalvermögen abgezogen. Beim Verkauf der Anteile ist der erhaltene Zwischengewinn als positiver Kapitalertrag zu berücksichtigen. Für Franklin Templeton Fonds werden Mitteilungen über die ausgeschütteten und die ausschüttungsgleichen Erträge im Internet veröffentlicht ( ausschuettungen). Die Ausschüttungsmitteilungen werden zusätzlich jeweils nach dem Termin der Ausschüttung an die Anleger verschickt. Wenn Sie Ihr Investmentkonto zum Internet-Informationsservice angemeldet haben, können Sie außerdem Ihre individuelle Steuermitteilung für das abgelaufene Kalenderjahr online abrufen und erhalten so wertvolle Unterstützung für die Erstellung Ihrer Steuererklärung (siehe hierzu auch Franklin Templeton Online, S. 8). Auf der Internetseite finden Sie detaillierte Informationen zur EU-Zinsbesteuerung. Diese Angaben gelten lediglich für Privatpersonen, die in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind. Sie ersetzen nicht die Beratung durch einen Steuerberater. Weitere steuerliche Informationen finden Sie im Internet und in den Verkaufsprospekten der Investmentvermögen

10 6. Unabhängige Finanzberater 8. Glossar Wir empfehlen Ihnen, sich bei weiteren Fragen an Ihren Finanzberater zu wenden, der Ihnen gerne mit Rat und Tat zur Seite steht. Er berät Sie kompetent und hilft Ihnen, die richtige Entscheidung bei Ihrer Vermögensplanung zu treffen. Auf Wunsch nennen wir Ihnen auch gerne einen unserer unabhängigen Vertriebspartner in Ihrer Nähe. 7. Die Franklin Templeton Gruppe verfügt über 60 Jahre Erfahrung im Fondsmanagement: 1940 wurde Templeton gegründet, 1947 folgte die Gründung von Franklin. entstand 1992 durch die Fusion von Franklin und Templeton. ist mit über 60 Büros in mehr als 30 Ländern vertreten. verwaltet weltweit mehr als 670 Mrd. USD. ist eine der erfolgreichsten Investmentgesellschaften weltweit. bietet mit einer umfangreichen Fondspalette für jeden Anleger je nach dessen Gewinnerwartung, Anlagehorizont und Risikobereitschaft den passenden Fonds. Stand: Aktienfonds Wertpapierfonds, die ihr Vermögen ausschließlich oder überwiegend in Aktien anlegen. Aktienfonds haben ein höheres Risiko, aber auch größere Chancen auf Wertsteigerung als Rentenfonds. Aktienindex Statistische Kennzahl, mit der die repräsentativen Kursentwicklungen eines Aktienmarktes oder eines bestimmten Teilmarktes veranschaulicht werden. Gibt Hinweise über die Stimmung an den Märkten. Ausschüttungen Bei ausschüttenden Fonds werden grundsätzlich die periodisch anfallenden Zinsen und /oder Dividenden sowie teilweise Gewinne aus der Veräußerung von Wertpapieren ausgeschüttet. Baisse Mittlere bis längere Zeit anhaltende starke Kursrückgänge an der Börse. Auch Bärenmarkt genannt. Gegenteil: Hausse. Bottom-up-Ansatz Anlagestrategie, nach der die Untersuchung der einzelnen Unternehmen die Basis einer Anlageentscheidung bildet. In diese fließt dann eine Analyse der Branchen und Länder ein

11 Cost-Average-Effekt Bei regelmäßigen Einzahlungen gleichbleibender Beträge in einen Fonds, dessen Kurse stark schwanken, profitiert der Anleger von einem günstigen Durchschnittspreis für die einzelnen Anteile. Bei fallenden Anteilswerten werden so automatisch mehr Anteile gutgeschrieben, bei steigenden Anteilswerten hingegen weniger. Diversifikation Streuung der Kapitalsumme auf verschiedene Wertpapier/ Fonds, um das Risiko der einzelnen Positionen zu minimieren. Dividende Anteilige Gewinnausschüttung einer Aktiengesellschaft pro Aktie. Einmalanlage Im Gegensatz zur regelmäßigen Anlage mittels eines Sparplans können Fondsanteile auch durch die einmalige Zahlung eines größeren Betrags (siehe Mindestanlage) erworben werden. Emissionsgebühr Differenz zwischen Ausgabepreis und Anteilswert, die der Anleger einmalig beim Erwerb von Investmentanteilen bezahlt. Diese Gebühr dient in erster Linie zur Deckung der Vertriebskosten. Entnahmeplan Dem Anleger werden regelmäßige Auszahlungen ermöglicht. Wird nicht nur der erwirtschaftete Ertrag ausgeschüttet, sondern allmählich auch das investierte Kapital aufgebraucht, spricht man von Auszahlungen mit Kapitalverzehr. Geldmarktnahe Fonds Investmentfonds, die ausschließlich in Geldmarkttitel, Bankguthaben oder Renten mit kurzer Restlaufzeit investieren. Diese Fonds unterliegen nur geringen Kursschwankungen, liefern aber in der Regel eine geringere Rendite als Rentenfonds. Growth-Ansatz Wachstumsorientierte Anlagestrategie. Hausse Mittlere bis längere Zeit anhaltende starke Kurssteigerungen an der Börse. Auch Bullenmarkt genannt. Gegenteil: Baisse. Mindestanlage Mindestbetrag, der in einen bestimmten Fonds investiert werden muss. Auch bei Sparplänen existieren üblicherweise Mindestanlagesummen. Mischfonds Investmentfonds, die sowohl in Aktien als auch in Anleihen investieren. Nebenwerte/Mid Caps, Small Caps Aktien von mittleren und kleinen börsennotierten Gesellschaften. Gegenteil: Standardwerte. Performance Wertentwicklung einer Anlage in einem bestimmten Zeitraum. Rentenfonds Investmentfonds, die vorwiegend in festverzinsliche Wertpapiere investieren

12 Sparplan Regelmäßiger Kauf von Anteilen eines Fonds. Standardwerte/Blue Chips Aktien der größten international bekannten Unternehmen, die einen wesentlichen Anteil am gesamten Börsenumsatz haben und in die Berechnung der führenden Indizes des Heimatlandes (siehe Aktienindex) eingehen. Gegenteil: Nebenwerte/Mid Caps, Small Caps. Thesaurierung Die erzielten Erträge eines Investmentfonds werden nicht ausgeschüttet, sondern verbleiben im Fondsvermögen. Top-down-Ansatz Anlagestrategie, wonach zuerst die Gesamtwirtschaft (Konjunktur) analysiert wird, dann einzelne Branchen und schließlich das einzelne Unternehmen betrachtet werden. Wichtige Hinweise Bitte beachten Sie, dass es sich bei diesem Dokument um werbliche Informationen allgemeiner Art und nicht um eine vollständige Darstellung bzw. Finanzanalyse eines bestimmten Marktes, eines Wirtschaftszweiges, eines Wertpapiers oder des/der jeweils aufgeführten Investmentfonds handelt. Franklin Templeton Investments veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlungen. SICAV-Anteile dürfen Bürgern der Vereinigten Staaten von Amerika und dort Ansässigen weder direkt noch indirekt angeboten oder verkauft werden. Ihre Anlageentscheidung sollten Sie in jedem Fall auf Grundlage des vereinfachten bzw. vollständigen Verkaufsprospektes, des gültigen Rechenschaftsberichtes (letzter geprüfter Jahresbericht) und ggf. des anschließenden Halbjahresberichtes treffen. Der Verkaufsprospekt und die genannten Rechenschaftsberichte stellen die allein verbindliche Grundlage für Kaufaufträge dar. Für eine Anlageberatung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Berater. Gerne nennen wir Ihnen einen Berater in Ihrer Nähe Franklin Templeton Investments. Alle Rechte vorbehalten. Stand: Value-Ansatz Wertorientierte Anlagestrategie. Volatilität Schwankungsbreite von Wertpapierkursen innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Bringt das Risiko einer Anlage zum Ausdruck