Das neue Vorsorgekonzept: KomfortDynamik

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1 Datum: Herausgeber: L/K-MVZB-D Branche: Leben Sachgebiet: Leben 40.1 Infrmatin für Geschäftspartner Allianz Leben: Prduktinfrmatinen zu 07/2015 In dieser Infrmatin für Geschäftspartner infrmieren wir Sie über die Neuerungen vn Allianz Leben zum Juli 2015 insbesndere über die Einführung des neuen Vrsrgeknzeptes KmfrtDynamik und Änderungen bei den Optinen im Rahmen der Einkmmens- und Pflegevrsrge swie beim Vrsrgeknzept Perspektive. Ferner erhalten Sie Infrmatinen über weitere Prduktneuerungen der RisikLebensversicherungen, im Bereich der Altersvrsrgeprdukte swie zu Veränderungen innerhalb des Allianz TpFnds-Universums. Seite 1 / 12

2 Das neue Vrsrgeknzept: KmfrtDynamik Im aktuellen Niedrigzinsumfeld können Kunden mit ausschließlich sicherheitsrientierten Anlagen den Vrsrgebedarf nur mit hhem finanziellen Aufwand decken. Eine Alternative dazu sind chancenrientierte Kapitalanlagen. Jedch wllen der können sich viele Kunden nicht frtlaufend um die Kapitalanlage kümmern. Hier setzt das neue Vrsrgeknzept KmfrtDynamik an: Es verbindet die Möglichkeit an chancenrientierten Anlagen zu partizipieren mit dem bewährten Kmfrt der klassischrientierten Vrsrgeknzepte. Hierfür kmbiniert KmfrtDynamik das Sicherungsvermögen mit einer Dynamik- Kmpnente, dem KmfrtDynamik Sndervermögen. Dieses Sndervermögen ermöglicht aufgrund eines höheren Anteils an chancenrientierten Anlagen (z.b. Aktien) höhere Renditechancen. Um die knkrete Ausgestaltung der Kapitalanlage muss sich der Kunde nicht kümmern, denn die Anlage erflgt gesamthaft durch die Experten der Allianz Lebensversicherungs-AG, die auch flexibel auf Marktveränderungen reagieren können. Das Knzept beinhaltet eine integrierte börsentägliche Steuerung zwischen Sicherungsvermögen und KmfrtDynamik Sndervermögen. Diese Steuerung bewirkt, dass die mit den erhöhten Chancen aus dem KmfrtDynamik Sndervermögen verbundenen Wertschwankungen abgefedert werden. Das Vrsrgeknzept KmfrtDynamik bietet die bekannten wesentlichen Garantien: Garantiekapital bei Erleben zum Rentenbeginn in Höhe der für die Altersvrsrge eingezahlten Beiträge swie eine bei Vertragsabschluss garantierte Mindestrente. Diese Garantien werden um ein zusätzliches Sicherungspaket ergänzt: Zunächst srgt die dynamische Garantieerhöhung dafür, dass während der Laufzeit hhe Erträge das Garantiekapital bei Erleben erhöhen: Übersteigt der Plicenwert die Summe der bislang gezahlten Beiträge zur Altersvrsrge um 30%, wird das Garantiekapital bei Erleben um die Hälfte des übersteigenden Betrags erhöht. Smit werden Erträge gesichert und gleichzeitig bleibt die Chance auf hhe Erträge und weitere Garantieerhöhungen erhalten. Übersteigt der Plicenwert im weiteren Verlauf des Vertrages die Summe der eingezahlten Beiträge zur Altersvrsrge plus bereits erreichte Garantieerhöhungen wieder um 30 %, dann erflgt die nächste Garantieerhöhung. Danach srgt das Ablaufmanagement in den letzten drei Jahren vr dem bei Vertragsabschluss vereinbarten Rentenbeginn dafür, dass schrittweise Teile des KmfrtDynamik Sndervermögens in das Sicherungsvermögen umgeschichtet werden. Diese Beträge sind dann sicher und erhöhen das Garantiekapital bei Erleben. Um bis zum Vertragsende chancenrientiert investiert zu bleiben, wird nicht kmplett in das Sicherungsvermögen umgeschichtet, sndern es verbleibt ein Anteil vn mindestens 10% des Plicenwerts im KmfrtDynamik Sndervermögen. Seite 2 / 12

3 Einsatzbereiche des neuen Vrsrgeknzepts Das Vrsrgeknzept KmfrtDynamik wird in allen Schichten der Altersvrsrge angebten: PrivatRente RiesterRente BasisRente swie der betrieblichen Altersversrgung (bav) in den Durchführungswegen: Direktversicherung (als Beitragszusage mit Mindestleistung und beitragsrientierte Leistungszusage) und Pensinszusage mit Rückdeckung als Leistungszusage, In der rückgedeckten Unterstützungskasse, Allianz Pensinskasse und Allianz Pensinsfnds swie für Klinikrente, Metall und Presse wird KmfrtDynamik nicht angebten. Gleiches gilt für die Kinder- der VermögensPlice swie für die Startprdukte. Über Veränderungen des Einsatzbereiches des Vrsrgeknzeptes KmfrtDynamik werden wir Sie infrmieren. Das Vrsrgeknzept KmfrtDynamik bietet flexible Gestaltungsmöglichkeiten 1. Einschluss der Berufsunfähigkeitsvrsrge (inklusive Leistungen wegen Krankschreibung swie der Pflegezusatzrente inklusive Pflegeanschlussptin in der 3. Schicht in der Variante Plus ). Abschluss der BeitragsrückgewährPlice zur BasisRente KmfrtDynamik. Abschluss der BU-Rente zur Beitragssicherung zur RiesterRente KmfrtDynamik. Einschluss einer Zuwachsvereinbarung. Einschluss Kapital bei Td (knstant) der Kapital bei Unfalltd. Wahlmöglichkeit einer Kapitalzahlung anstelle einer lebenslangen/ temprären Rente. Laufende, abgekürzte Beitragszahlung (Mindestbeitrag 25 EUR je Zahlungsweise und Mindestbeitragssumme EUR) und Einmalbeiträge möglich. Entnahmen und Zuzahlungen. Einschluss einer Hinterbliebenen- der Pflegerente bei Rentenbeginn. Weitere Infrmatinen zu KmfrtDynamik erhalten Sie auch im Maklerprtal unter Prdukte & Beratung > LV Privat > Prdukte > Vrsrgeknzepte > KmfrtDynamik (der direkt beim jeweiligen Prdukt). Mit Einführung des Vrsrgeknzeptes KmfrtDynamik wurde die Darstellung des Vrsrgeknzept-Prtflis überarbeitet. Die neue Darstellung unterscheidet neben der Dimensin Sicherheit und Chance nun auch zwischen Kmfrt und Wahlmöglichkeit bei der Kapitalanlage. Da für die meisten Kunden die Vrteile aus höheren Renditechancen in Verbindung mit wesentlichen Garantien überwiegen, rücken die mdernen Vrsrgeknzepte stärker in den Vrdergrund. Das Vrsrgeknzept-Prtfli vn Allianz Leben stellt sich zu 07/2015 wie flgt dar: 1 In der bav sind Abweichungen möglich. Seite 3 / 12

4 Infrmatinen zur Vergütung der KmfrtDynamik: Die Vergütung und Bewertung für KmfrtDynamik (RFKU1GD) erflgt analg Invest alpha- Balance(RF1GD). Neuerungen bei der Einkmmensvrsrge Für das Neugeschäft ab 07/2015 führen wir zu den BU-Tarifen und bei der KörperSchutzPlice flgende Änderungen ein: 1. Vrläufiger Versicherungsschutz (VVS) Der VVS leistet, wenn der Kunde durch einen Unfall berufsunfähig wird (gilt für BU-Tarife und Bausteine), eine Beeinträchtigung der körperlichen der geistigen Fähigkeiten erfährt der eine schwere Krankheit erleidet (gilt für KörperSchutzPlice). Dabei gelten die gleichen Vraussetzungen wie beim VVS bei Unfalltd: keine Ablehnung bei der Risikprüfung am Pint f Sale, Versicherungsbeginn nicht später als zwei Mnate nach Unterzeichnung des Antrags, frühere Anträge wurden nicht abgelehnt, nicht zurückgestellt und wären nicht zu erschwerten Bedingungen (Mehrbeitrag der Klausel) zu Stande gekmmen, frühere Verträge wurden seitens Allianz Leben nicht gekündigt und kein Rücktritt bzw. Anfechtung erklärt. Es gelten flgende Höchstgrenzen: max EUR jährliche BU-/ KSP-Rente swie bei der BUZ für Beitragsbefreiung und BU-Rente insgesamt jährlich maximal EUR. Der VVS erstreckt sich nicht auf Leistungen wegen Krankschreibung und nicht auf eine ggf. eingeschlssene Pflegezusatzrente. Ebens gilt der VVS nicht bei den Bausteinen Beitragsbefreiung bei Pflegebedürftigkeit des Kindes (BB) und Beitragsbefreiung bei Td der BU des versicherten Versrgers (BJ) zur KinderPlice. 2. Erhöhungsptinen (gilt auch für den Bestand ab 01/2015, aber nicht für die Bausteine BB und BJ zur KinderPlice): Der Zeitraum für die anlassunabhängige Erhöhungsptin wird vn 3 auf 5 Jahre ausgeweitet. Seite 4 / 12

5 Die einkmmensabhängige Höchstgrenze bei den Erhöhungsptinen wird wie flgt neu festgelegt (dabei ist das Nettarbeitseinkmmen das durchschnittliche Nettarbeitseinkmmen der letzten 3 Jahre): 80% des Nettarbeitseinkmmens bis zu EUR Nettarbeitseinkmmen, 60% vn dem EUR übersteigenden Teil des Nettarbeitseinkmmens. Als weiterer Anlass für eine Erhöhung wird der Erwerb einer fremdgenutzten Immbilie aufgenmmen. 3. Breiteneinführung vn M-Check Anstelle der Untersuchung nach Frmular E105 wird in der Allianz Beratungs- und Verkaufssftware Leben als Alternative der M-Check angebten. Bei M-Check erflgt die Untersuchung durch einen externen Dienstleister (Medicals Direct) beim Kunden zu Hause, im Bür, auf Geschäftsreisen der w immer der Kunde dies wünscht. In der Allianz Beratungs- und Verkaufssftware Leben sind auch weitere Infrmatinen zum M-Check wie z. B. Wer ist Medicals Direct? für den Kunden hinterlegt. Wenn M-Check ausgewählt wurde, erflgt die Beauftragung durch den Innendienst (Vraussetzung ist das Vrliegen einer gültigen Einwilligungs- und Schweigepflichtentbindungserklärung (EWE/SEE) bzw. des Beiblatts). Der externe Dienstleister setzt sich dann mit dem Kunden zur Vereinbarung eines Termins in Verbindung. 4. Neue Grenzen für ärztliche Berichte im Rahmen der Risikprüfung für BU-Tarife/ die KörperSchutzPlice Ärztliche Berichte (Summen-/Alters-HZs) werden künftig ab einem Alter vn 50 Jahren und einer BU-/KSP-Jahresrente ab EUR angefrdert (bisher: 40 Jahre und EUR bzw. 50 Jahre und EUR). 5. Infrmatinen zu weiteren Änderungen in der Einkmmensvrsrge: Weitere Änderungen (gelten auch für den Bestand ab 01/2015): Wenn wir unsere Leistungspflicht nicht anerkennen, kann die Nachzahlung der bis zur endgültigen Entscheidung über die Leistungspflicht gestundeten Beiträge auf 24 Mnate verteilt werden (bisher 12 Mnate). Bei den Mitwirkungspflichten in den Versicherungsbedingungen gibt es flgende Änderungen: Bei Aufenthalt im Ausland und Untersuchung in Deutschland übernehmen wir die allgemein üblichen Reise- und Aufenthaltsksten (die Pflicht zur vrherigen Abstimmung mit uns entfällt) und Klarstellung, dass es sich bei Untersuchungen durch Ärzte und Sachverständige unserer Wahl um unabhängige Ärzte und Sachverständige handelt, die nicht bei einer Allianz-Gesellschaft angestellt sind. Klarstellung, dass Leistung erflgt, wenn die Berufsunfähigkeit durch eine vn der versicherten Persn im Straßenverkehr begangenen Ordnungswidrigkeit verursacht wurde (bzw. bei KSP Beeinträchtigung vn körperlichen der geistigen Fähigkeiten der schwere Krankheit). Ein Leistungsausschluss gilt hingegen für vrsätzliche Ausführung der den strafbaren Versuch eines Verbrechens der Vergehens. Umrganisatin bei Selbstständigen (nur für BU-Tarife relevant): In den Versicherungsbedingungen erflgt eine Knkretisierung bei der Regelung zur zumutbaren Umrganisatin bei Selbstständigen: Bei Betrieben mit weniger als 5 Mitarbeitern verzichten wir auf eine Prüfung der Umrganisatin des Betriebs. Die Umrganisatin darf nicht zu Lasten der Gesundheit gehen. Seite 5 / 12

6 Neuerungen bei der Pflegevrsrge Aufgrund einer möglichen Pflegerefrm und damit ggf. verbundenen Änderungen der Stufen bei Pflegebedürftigkeit führen wir bei den Pflegetarifen PflegePlice Flexi, PflegeRente Klassik und PflegeRente Invest eine Wechsel- und Erhöhungsptin aufgrund gesetzlicher Änderungen der Stufen bei Pflegebedürftigkeit nach Szialgesetzbuch (SGB) XI ein. Wenn sich die Definitin der Pflegebedürftigkeit nach 15 der der Einstufungskriterien für die Pflegestufe 0 gemäß 45 a SGB XI ändert, kann bei gleichem Versicherungsschutz und hne erneute Risikprüfung die Umstellung des Pflegetarifs auf einen verkaufsffenen Wechsel-Tarif vereinbart werden, der die geänderte Gesetzeslage berücksichtigt. Dabei gelten flgende Vraussetzungen: Die versicherte Persn darf bei Ausübung der Optin nicht pflegebedürftig sein. Der Umstellungswunsch des Kunden geht uns innerhalb vn 18 Mnaten nach Inkrafttreten der Gesetzesänderung zu. Außerdem werden die Erhöhungsptinen bei den Pflegetarifen erweitert. Die Pflegerente kann künftig ergänzend zu den bereits bestehenden Optinen hne erneute Risikprüfung erhöht werden, wenn sich die Definitin der Pflegebedürftigkeit nach 15 der der Einstufungskriterien für die Pflegestufe 0 gemäß 45 a SGB XI ändert. Eine Kmbinatin der Erhöhungsptin mit der Wechselptin ist möglich. Die Wechsel- und Erhöhungsptin gelten auch für den Bestand ab 07/2014. Weitere Änderungen: Die geänderten Mitwirkungspflichten im Leistungsfall gelten auch für die PflegePlice Flexi, PflegeRente Klassik/Invest und für den Bestand ab 01/2015 (siehe Kapitel 2, Punkt 5). Neuerungen bei den RisikLebensversicherungen vn Allianz und DLVAG Bei den RisikLebensversicherungen führen wir für das Neugeschäft ab 07/2015 flgende Neuerungen ein: 1. Vrläufiger Versicherungsschutz (VVS) Bei Einzelversicherungen der Risiklebensversicherungen L0, LC0 und L0(DL) wird bei Antragseingang ein sfrtiger kstenlser vrläufiger Versicherungsschutz (VVS) zugesagt, der nicht mehr nur auf Unfalltd beschränkt ist. Dabei gelten flgende Vraussetzungen: keine Ablehnung bei der Risikprüfung am Pint f Sale, Versicherungsbeginn nicht später als zwei Mnate nach Unterzeichnung des Antrags, frühere Anträge wurden nicht abgelehnt, nicht zurückgestellt und wären nicht zu erschwerten Bedingungen (Mehrbeitrag der Klausel) zu Stande gekmmen, frühere Verträge wurden seitens Allianz Leben nicht gekündigt und kein Rücktritt bzw. keine Anfechtung erklärt. Das Garantiekapital bei Td innerhalb des VVS entspricht dem beantragten Garantiekapital bei Td, maximal EUR. Seite 6 / 12

7 Stirbt die versicherte Persn, aufgrund vn Ursachen nach denen im Antrag gefragt wurde (Krankheiten, Beschwerden, Gesundheitsstörungen, Drgen, drgenähnlichen Substanzen der Betäubungsmitteln), erbringen wir keine Leistung, wenn die versicherte Persn der der Versicherungsnehmer vr Antragstellung vn diesen Ursachen Kenntnis hatte. Dies gilt unabhängig davn, b die Krankheit im Antrag angegeben wurde der nicht. 2. Wechselptin Raucher in Nichtraucher Ab 07/2015 wird bei gleicher Versicherungssumme und mit vllständiger Risikprüfung eine Wechselptin eingeführt, die den ehemaligen Rauchern einen Wechsel aus dem bisherigen Rauchertarif in einen Nichtrauchertarif ermöglicht. Für den Wechsel gelten die Vraussetzungen gemäß der Nichtraucher-Definitin. Dem Kunden wird bei Ausübung der Wechselptin Raucher in Nichtraucher das aufgebaute Deckungskapital aus seinem bisherigen Rauchertarif auf die neu ermittelten Beiträge des Nichtrauchertarifs - auf Basis des aktuellen Eintrittsalters - angerechnet. Vrteil bei gleichem Ergebnis der Risikprüfung: Der Kunde prfitiert, wie bei einem Neuabschluss, vn den niedrigeren Beiträgen des Nichtrauchertarifs. Ferner vermindert sich, durch die Anrechnung des Deckungskapitals bei Ausübung der Wechselptin Raucher in Nichtraucher, der Beitrag. Für den Fall, dass sich durch die Risikprüfung Erschwerungen der Zuschläge und damit höhere Beiträge als bisher ergeben, kann der Kunde selbstverständlich seinen Rauchertarif behalten. Auch bei Bestandskunden lassen wir den Wechsel aus seinem bisherigen Rauchertarif in einen Nichtrauchertarif zu, sfern die Vraussetzungen erfüllt sind. 3. Erweiterung der Risikklasse Bevrzugt Die Risikklasse Bevrzugt (NT0) wird für das Neugeschäft ab 07/2015 um flgende Berufe erweitert. Betriebs- und Vlkswirte Juristen Justizfachangestellte Sfern mit akademischem Abschluss und mindestens 75% Bürtätigkeit: Geschäftsführer und Inhaber, Vrstände und Verbandsleiter, Filial- und Betriebsleiter, Abteilungs-, Bereichs- und Referatsleiter. Für die Einstufung in die Risikklasse Bevrzugt gilt weiterhin: Nichtraucher, keine medizinischen Risiken, das rechnungsmäßige Alter der versicherten Persn beträgt bei Abschluss höchstens 55 Jahre, die Tätigkeit wird in Berufsgruppe A eingestuft. 4. Überarbeitung und Vereinfachung der Gesundheitsfragen Die Gesundheitsfragen wurden überarbeitet und vereinfacht. Dabei wurden die aktuell geltenden Abfragezeiträume beibehalten. Kunden hne Vrerkrankungen müssen nur nch 5 Fragen beantwrten. Erst wenn eine der Einstiegsfragen bejaht wurde, kmmen ergänzende Fragen zu spezifischen Erkrankungsbereichen hinzu. Die neuen Gesundheitsfragen werden für alle Tdesfalltarife eingeführt und gelten bis zu einer Gesamttdesfallleistung vn EUR darüber hinaus sind die ergänzenden Fragen zu spezifischen Erkrankungsbereichen immer zu beantwrten. Seite 7 / 12

8 Im Zuge der Einführung der neuen Gesundheitsfragen wurde ein neues Frmular E122 entwickelt, das für Risiklebensversicherung der Hinterbliebenenvrsrge mit der hne Beitragsbefreiung bei BU verwendet werden kann. Dadurch werden die Gesundheitsfragen übersichtlicher dargestellt. Sfern ein BU-Rentenbaustein im Tarif enthalten ist, gilt weiterhin das Frmular E109. Im neuen Frmular E122 wurden auch Fragen zur Vrversicherungssituatin und Gehaltsangaben ergänzt. Dadurch entfallen künftig die Zusatzfragen zum beantragten Versicherungsschutz (Frmular EV4). Die bestehende Grenze für die finanzielle Risikprüfung wird vn EUR auf EUR Tdesfallleistung (inkl. Vrversicherungen) angehben. Als zusätzliche Erleichterung wurden die Grenzen für Untersuchungen und ärztliche Berichte (Summen-/Alters-HZs) wie flgt angepasst: Ärztliche Untersuchungen ab einer Tdesfallleistung vn EUR und Summen-Alters-HZs ab 50 Jahren und einer Tdesfallleistung vn EUR. Die Änderungen können entsprechend aus dem Frmular E105 entnmmen werden. 5. Infrmatinen zu weiteren Änderungen bei der RisikLebensversicherung vn Allianz: Geänderte Mindestwerte bei ggf. mitversichertem Kapital bei Unfalltd (UZ). Für die Risiklebensversicherungen ((St)LC0(P) und (ST)L0(P)) im Privatbereich und in der bav wird die bisherige Mindesthöhe einer ggf. eingeschlssenen UZ-Versicherung vn 100% des Garantiekapitals der HV auf EUR geändert. Neuerungen beim Vrsrgeknzept Perspektive Für das Neugeschäft ab 07/2015 werden beim Vrsrgeknzept Perspektive flgende Änderungen vrgenmmen: 1. BeitragsrückgewährPlice zur BasisRente Perspektive Der zu fndsgebundenen- und IndexSelect-Tarifen bereits angebtene Tarif BSF0 wird zur BasisRente Perspektive eingeführt. 2. Kapital bei Td Einführung eines Kapitals bei Td (knstant der fallend) in der Privatvrsrge/ bav (außer Partnerversicherung und Allianz Pensinskasse APK). 3. Presseversrgungswerk: Einführung vn Perspektive bei Basis- und Riester-Tarifen im freiwilligen Pressegeschäft (im Snderabrechnungsverband). Zu Presse BasisRente Perspektive werden die Zusatzbausteine BUZ-B und -R eingeführt. Die BeitragsrückgewährPlice (BSF0) zu Presse BasisRente Perspektive wird ebenfalls angebten. Zudem erflgt die Einführung eines Kapitals bei Td bei Perspektive in der Privatvrsrge/ bav. 4. KlinikRente, MetallRente Riester, MetallRente Unterstützungskasse: Bei der KlinikRente, MetallRente Riester und MetallRente Unterstützungskasse wird Perspektive im Knsrtialgeschäft eingeführt. Die Zusatzbausteine BUZ-B und R zu Perspektive werden bei KlinikRente und der MetallRente Unterstützungskasse ebenfalls eingeführt. Die Einführung des Kapitals bei Td gilt nicht für Metall- und Klinikrente. Die Neuerungen 1. bis 4. gelten nicht für Bestandsverträge. Seite 8 / 12

9 Weitere Änderung in der Prduktpalette vn Allianz Leben Für alle Tarife gilt, dass Zuwachserhöhungen zweimal hintereinander ausgesetzt werden können. Erst beim dritten Widerspruch entfällt die Zuwachsvereinbarung dauerhaft. Die Regelung gilt swhl für Prdukte der Altersvrsrge als auch der Einkmmensabsicherung. Neuerungen innerhalb des Allianz TpFnds-Universums Fndsneuaufnahmen Als Ergebnis des regelmäßigen FndsReviews werden für das Neugeschäft flgende Fnds neu in das TpFnds-Universum aufgenmmen: T. Rwe Price Funds SICAV - Glbal Natural Resurces Equity A (ISIN LU ; Segment Aktien Themen ) Im Segment Aktien Themen nehmen wir mit dem T. Rwe Price Funds SICAV - Glbal Natural Resurces Equity A einen breit aufgestellten Fnds, der in verschiedenen Sektren (z.b. Rhstffe, Energie, Chemie, Metallindustrie der Landwirtschaft) investieren kann, auf. Aktuell ist der Fnds in bis zu 120 Aktien mit Schwerpunkt auf USA (ca. 70%) und Energie (ca. 45%) investiert. Fidelity Funds - America Fund A-USD (ISIN LU ; Segment Aktien Nrdamerika ) Im Segment Aktien Nrdamerika wird der Fidelity Funds - America Fund A-USD aufgenmmen. Der Fnds legt mindestens 70% in Aktien vn US-Unternehmen über ein breit gestreutes Prtfli hinweg an. Allianz Advanced Fixed Incme Shrt Duratin A EUR (ISIN LU ; Segment Renten Kurzläufer/Geldmarkt ) Mit der Aufnahme des Allianz Advanced Fixed Incme Shrt Duratin A EUR wird das Segment Renten Kurzläufer/ Geldmarkt erweitert. Der Fnds engagiert sich insbesndere in verzinslichen Wertpapieren und strebt dabei einen auf lange Sicht überdurchschnittlichen Ertrag gemessen am eurpäischen Markt für Anleihen kurzer Duratin an. Die Anlage erflgt in unterschiedliche Anlageklassen über Einzeltitelauswahl und Erwerb vn Neuemissinen. Pictet-Glbal Emerging Debt-PUSD (ISIN LU ; Segment Renten Themen ) Das Segment Renten Themen wird durch den Pictet-Glbal Emerging Debt-PUSD aufgefüllt. Der Pictet-Fnds investiert mindestens zwei Drittel seines Gesamtvermögens in ein diversifiziertes Prtfli vn Anleihen und anderen Schuldverschreibungen, die vn Staaten, staatlichen Körperschaften der anderen Emittenten der Schwellenländer ausgegeben der garantiert werden. Dabei kmmen hauptsächlich Anleihen, Wandelanleihen, in geringerem Maße Geldmarktinstrumente und Derivate zum Einsatz. Schrder Internatinal Selectin Fund EURO Crprate Bnd A Acc (ISIN LU ; Segment Renten Themen ) Der Schrder Internatinal Selectin Fund EURO Crprate Bnd A Acc investiert überwiegend in auf Eur lautende Anleihen vn Unternehmen aus aller Welt. Maximal 20% des Fnds können in Anleihen investiert werden, die vn Regierungen und Regierungsbehörden ausgegeben wurden. Seite 9 / 12

10 Allianz Eur Bnd A EUR (ISIN LU ; Segment Renten Mittel-/Langläufer ) Der Allianz Eur Bnd A EUR als Ersatzfnds für den untergehenden Allianz Eur Bnd Fund C EUR engagiert sich vrwiegend in Anleihen mit guter Bnität (Investment-Grade- Rating). Beigemischt werden können unter anderem hchverzinsliche Anleihen vn Unternehmen der aus Schwellenländern. Der Fnds weist eine durchschnittliche Duratin (Restlaufzeit) zwischen 3 und 9 Jahren auf. Die Fnds mit Ausnahme des Allianz Eur Bnd A EUR können ab 07/2015 auch vn allen Bestandskunden ausgewählt werden. Zudem wird ausschließlich für Bestandskunden der zum mit einer Laufzeit vn 15,5 Jahren neu aufgelegte DWS FlexPensin II 2030 aufgenmmen. Der Fnds wird die Garantie des zuletzt aufgelegten DWS FlexPensin II 2029 übernehmen und ersetzt damit den DWS FlexPensin II 2029 für diejenigen Verträge, deren Ende der Aufschubdauer nach dem Laufzeitende des DWS FlexPensin II 2030 liegt. Fndsherausnahmen (Delistings) Als Ergebnis des FndsReviews werden nachflgende Fnds nicht mehr angebten: M&G Glbal Basics A EUR Acc (ISIN GB ; Segment Aktien Glbal ) JSS OekSar Equity - Glbal P EUR dist (ISIN LU ; Segment Nachhaltigkeit ) Allianz US Equity A EUR Inc (ISIN IE ; Segment Aktien Nrdamerika ) BGF Wrld Mining A2 USD (ISIN LU ; Segment Aktien Themen ) Allianz Emerging Markets Bnd Fund A (ISIN IE ; Segment Renten Themen ) Allianz Crprate Bnd Eurpa A EUR (ISIN LU ; Segment Renten Themen ) Allianz Eur Bnd Fund C EUR (ISIN LU ; Segment Renten Mittel-/Langläufer ) Zusätzlich werden keine Höchststandsgarantiefnds (DWS FlexPensin II-Fnds) mehr im Neugeschäft angebten. Weitere Details zu den Fndsaufnahmen und -herausnahmen swie die aktuelle Fndspalette finden Sie nline unter Beschreibungen aller Fnds des Allianz TpFndsUniversum können Sie den jeweiligen Fndsinfrmatinsblättern entnehmen. Den Fndsreprt Online, ein Vergleichs- und Übersichtstl, swie die Fndsinfrmatinsblätter finden Sie unter alternativ auch im Maklerprtal unter Prdukte & Beratung > LV Privat > Prdukte > Altersvrsrge Privat > PrivatRente Invest (swie auch bei allen anderen Versicherungsprdukten, bei denen die Vrsrgeknzepte Invest alpha-balance der Invest möglich sind) unter dem Gliederungspunkt Fndsanlage. Die Neuerungen gelten auch für die bav. Seite 10 / 12

11 Weitere Neuerungen in der betrieblichen Altersversrgung (bav) Zu 07/2015 führen wir in der bav flgende Neuerungen ein: MetallRente: Erweiterung des Prduktspektrums durch Einführung der Überschussrente bei verschiedenen Tarifen swie die Einführung vn Tarifen als BZM. MetallRente FID: Einführung StRS1 als BZM bei Förderungsart 3.63 (swhl mit Zusatzrente als auch mit Überschussrente) MetallRente Pensinskasse: Einführung StRS1(PE) als BZM bei Förderungsart 3.63 (swhl mit Zusatzrente als auch mit Überschussrente) Einführung der Überschussrente beim Tarif StRF1GD(PE) bei Förderungsart 3.63 MetallRente Pensinsfnds: Einführung der Überschussrente bei StRF1(PF) bei Förderungsart 3.63 als auch bei 10a) KlinikRente: In der KlinikRente erflgt die Einführung vn knsrtialen privaten BU-Prdukten. Einführung eines neuen Frmulars GV319 zur Verwendung bei der RisikLebensversicherung der Hinterbliebenenvrsrge mit der hne Beitragsbefreiung bei BU (vgl. Ausführungen zu E122 in Kapitel 4). Ist ein BU- Rentenbaustein im Tarif enthalten, gilt weiterhin das Frmular GV318. Für das Versrgungswerk MetallRente wurde entsprechend ein neues Frmular GVM319 als Ergänzung zu GVM318 aufgelegt. Allianz Beratungs- und Verkaufssftware Leben für unabhängige Vertriebspartner Die beschriebenen Prduktneuerungen erhalten Sie mit dem Update 07/2015. Neue Druckstücke Flgende Druckstücke wurden aktualisiert Drückstücknummer Versinsnummer Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen E Z0 18V Umständen zur PflegeRente Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen E Z0 36V Umständen für Tarife mit einer Berufsunfähigkeitsder Erwerbsunfähigkeitsrente der Beitragsbefreiung BU zur Altersvrsrge Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen E Z0 10V Umständen (KörperSchutzPlice) Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen E Z0 08V Seite 11 / 12

12 Umständen (Junge Eltern) Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen E Z0 08V Umständen zu einer Risiklebensversicherung bei Schrnsteinfeger Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen E Z0 03V Umständen zur KinderPlice Gesundheitserklärung zum Gruppenvertrag (für eine GV Z0 35V Berufsunfähigkeits- der Erwerbsunfähigkeitsrente der Beitragsbefreiung BU zur Altersvrsrge) Gesundheitserklärung zum Gruppenvertrag GV---M0318Z0 25V MetallRente (für eine Berufsunfähigkeitsrente der Beitragsbefreiung BU zur Altersvrsrge) Beratungsdkumentatin Privat L Z0 07V Beratungsdkumentatin bav L Z0 08V Zusatzfragen zum beantragten Versicherungsschutz EV Z0 23V Fragebgen Bewegungsapparat EV Z0 07V Allianz RisikLebensversicherung L Z0 15V Antrag Einzelversicherung Firmen- L Z0 36V Direktversicherung FID Antrag Einzelversicherung Firmen- L Z0 18V Rückdeckungsversicherung FIR Eigen-DO privat als Ergänzung zu bestehendem E Z0 15V bav-vertrag Eigen-DO bav GV Z0 12V Angebtsanfrderung Gruppenvertrag GV Z0 02V Direktversicherung kurz Allianz RiesterRente Klassik /Perspektive AVP--0511Z0 39V /KmfrtDynamik /Invest alpha Balance / IndexSelect Allianz BasisRente Klassik/Perspektive/ L Z0 23V KmfrtDynamik Allianz RiesterRente IndexSelect AVP 0595Z0 14V AntragMetallRente.Riester GV-MR0511Z0 21V Allianz SchatzBrief/PrivatRente L Z0 14V IndexSelect/VermögensPlice IndexSelect Antrag PrivatRente Perspektive/ SchatzBrief L Z0 06V Perspektive Antrag PrivatRente IndexSelect/ BasisRente L Z0 22V IndexSelect Allianz ParkDept VM Z0 29V SchatzBrief L Z0 22V Allianz KinderPlice IndexSelect VM Z0 12V Flgende Druckstücke wurden neu aufgelegt Antrag PrivatRente KmfrtDynamik/SchatzBrief KmfrtDynamik Fragen und Angaben zu gefahrerheblichen Umständen für eine Risiklebensversicherung der Hinterbliebenenvrsrge mit der hne Beitragsbefreiung BU Gesundheitserklärung zum Gruppenvertrag (für eine Risiklebensversicherung und Hinterbliebenenvrsrge mit der hne Beitragsbefreiung BU) Gesundheitserklärung zum Gruppenvertrag MetallRente (für eine Hinterbliebenenvrsrge mit der hne Beitragsbefreiung BU) Drückstücknummer Versinsnummer L Z0 00 E Z0 00 GV Z0 00 GV---M0319Z0 00 Seite 12 / 12